一、单选题
1、向客户提供证券投资顾问服务的人员,应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问,但不得同时注册为( )。
A 证券交易经理
B 证券分析师
C 风险管理顾问
D 期货投资咨询师
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务的人员管理。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条,向客户提供证券投资顾问服务的人员,应当具有证券投资咨询执业资格,并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。B选项正确。
故本题选B选项。
2、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务,应当提前( )个工作日报公司住所地证监局、媒体所在地证监局备案。
A 5
B 3
C 7
D 2
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务推广的相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条,证券公司通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。证券公司应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
故本题选A选项。
3、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和( )的,中国证监会及其派出机构可以采取相应的监管措施。
A 《证券投资基金法》
B 《证券投资顾问业务暂行规定》
C 《证券投资基金暂行管理办法》
D 《基金运作管理办法》
答案解析:
本题考查从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果。
A、C、D选项不符合题意,《证券投资基金法》、《证券投资基金暂行管理办法》以及《基金运作管理办法》均属于证券投资基金的相关法律法规,不属于投资顾问业务的相关法律法规。
B选项符合题意,根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条,证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告,责令清理违规业务,责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施。
故本题选B选项。
4、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议,并对协议实行( )管理。
A 编号
B 统一
C 严格
D 宽松
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务服务协议的相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条,证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议,并对协议实行编号管理。A选项正确。
故本题选A选项。
5、证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日起5个工作日内,客户可以用( )方式提出解除协议。
A 口头
B 书面
C 口头或书面
D 口头和书面
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务服务协议的相关规定。
A、C、D选项错误,客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出,不可以用口头方式提出。
B选项正确,根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条,证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日起5个工作日内,客户可以用书面通知方式提出解除协议。
故本题选B选项。
6、证券投资顾问应妥善保管客户资料,禁止泄露机密信息,这是证券投资顾问的( )原则。
A 忠实诚信
B 保密
C 勤勉尽责
D 专业胜任
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务的原则。
证券投资顾问业务的原则包括忠实诚信、勤勉尽责、善良管理人注意、专业胜任以及保密原则。
A选项错误,忠实诚信原则是指证券投资顾问应遵守并奉行高标准的诚实、清廉和公正原则,不得有误导、欺诈、利益冲突或内线交易的行为,与题干中禁止泄密的要求不符。
B选项正确,保密原则是指证券投资顾问应妥善保管客户资料,禁止泄露机密信息或有不当使用的事情,从而让客户信赖,与题干中禁止泄密的要求相符。
C选项错误,勤勉尽责原则是指公司员工应于其业务范围内,注意业务进行与发展,对客户的要求与疑问,适时提出说明,与题干中禁止泄密的要求不符。
D选项错误,专业胜任原则是指应持续充实专业职能,并有效运用于职务上的工作,树立专业投资理财风气,与题干中禁止泄密的要求不符。
故本题选B选项。
7、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并( )。
A 成立专门的委员会
B 指定专门人员独立实施
C 指定多部门分别独立实施
D 指定多部门共同实施
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务客户回访的相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施。B选项正确。
故本题选B选项。
8、下列不属于证券市场信息发布媒介的是( )。
A 电视
B 广播
C 报纸
D 内部刊物
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务推广的信息发布媒介。媒体是信息发布的主要渠道。
A、B、C选项不符合题意,只要符合国家的有关规定,各信息发布主体都可以通过各种书籍、报纸、杂志、其他公开出版物以及电视、广播、互联网等媒介披露有关信息。
D选项符合题意,内部刊物不属于公共媒体,无法成为证券市场信息发布的媒介。
故本题选D选项。
9、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当( ),对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
A 诚实守信
B 客观公正
C 勤勉尽责
D 守法遵规
答案解析:
本题考查对证券服务机构制作、出具文件的相关规定。
根据《证券法》第一百七十三条,证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。C选项正确。
故本题选C选项。
10、证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前( )个工作日向举办地证监局报备。
A 2
B 3
C 5
D 10
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务推广的相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十六条,证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前5个工作日向举办地证监局报备。C选项正确。
故本题选C选项。
11、证券投资顾问服务费用应当以( )收取。
A 公司账户
B 证券投资顾问人员个人名义
C 投资顾问妻子
D 投资顾问父母
答案解析:
本题考查证券投资顾问服务费用收取的相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条,证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取,禁止以证券投资顾问人员个人或其近亲属名义收取。A选项正确。
故本题选A选项。
12、在证券投资顾问业务客户回访机制中,证券公司应当对客户回访相关资料保存不少于( )年。
A 1
B 2
C 3
D 5
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务客户回访资料保存的相关规定。
在证券投资顾问业务客户回访机制中,客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。
故本题选C选项。
【知识点拨】
证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案,保存时间不少于3年。
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
13、证券投资顾问若连续( )年不在机构从业,由协会注销其执业证书。
A 1
B 2
C 3
D 5
答案解析:
本题考查证券投资顾问执业资格的管理。
取得执业证书的证券投资顾问,经机构委派,可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务,若连续3年不在机构从业,由协会注销其执业证书。C选项正确。
故本题选C选项。
14、只有获得( )执业资格,才能向客户提供证券投资顾问服务。
A 证券交易
B 证券分析师
C 证券投资咨询
D 风险管理顾问
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务的人员管理。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条,向客户提供证券投资顾问服务的人员应当具有证券投资咨询执业资格,并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。因此,从业人员只有获得证券投资顾问执业资格,才能向客户提供证券投资顾问服务。C选项正确。
故本题选C选项。
二、多选题
15、根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当( )。
A 忠实客户利益,切实维护客户合法权益
B 遵守法律、行政法规的规定
C 遵循诚实信用原则,勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务
D 优先维护公司利益,特殊情形下可以牺牲小客户利益
答案解析:
本题考查证券投资顾问应具备的职业操守。
从事证券投资顾问业务,应做到:
(1)依法合规,证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》,加强合规管理,健全内部控制,防范利益冲突,切实维护客户合法权益,A、B项正确;
(2)诚实守信,证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务,C项正确;
(3)公平维护客户利益,证券公司及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实客户利益,不得为公司及其关联方的利益损害客户利益,不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益,不得为特定客户利益损害其他客户利益,D项错误。
综上所述,本题选A、B、C选项。
16、下列关于证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息中,说法正确的是( )。
A 公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等
B 证券投资顾问服务的内容和方式
C 投资决策由客户作出,投资风险由客户承担
D 证券投资顾问可以代客户作出投资决策
答案解析:
本题考查证券公司对客户的告知义务。
证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户下列基本信息:
(1)公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等,A项正确;
(2)证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码;
(3)证券投资顾问服务的内容和方式,B项正确;
(4)投资决策由客户作出,投资风险由客户承担,C项正确;
(5)证券投资顾问不得代客户作出投资决策,D项错误。
综上所述,本题选A、B、C选项。
17、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求,说法正确的是( )。
A 严禁向客户收取或索取酬谢,严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益
B 严禁相互诋毁及相互争夺客户
C 严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为己有
D 严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密
答案解析:
本题考查从事证券服务业务的禁止性行为。
证券投资顾问禁止性行为的要求包括:
(1)严禁接受客户的全权委托,严禁接受未经客户授权的非全权委托,不得代理客户办理提款、转托管、撤消指定及销户手续。
(2)严禁提供虚假信息,欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易。
(3)严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺。
(4)严禁向客户收取或索取酬谢,严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益,A项正确。
(5)严禁相互诋毁及相互争夺客户,B项正确。
(6)严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为己有,C项正确。
(7)严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密,D项正确。
综上所述,本题选A、B、C、D选项。
18、下列关于证券投资建议、客户回访及投诉管理表述正确的是( )。
A 证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点,作为辅助客户评估投资风险的参考
B 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
C 证券公司应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施
D 证券公司应当建立客户投诉处理机制,及时、妥善处理客户投诉事项
答案解析:
本题考查证券投资建议、客户回访及投诉管理的内容。
证券投资建议、客户回访及投诉管理内容包括:
(1)证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点,作为辅助客户评估投资风险的参考,A项正确。
(2)证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。
(3)证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议,B项正确。
(4)证券公司应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施,C项正确。
(5)证券公司应当建立客户投诉处理机制,及时、妥善处理客户投诉事项,D项正确。
综上所述,故本题选A、B、C、D选项。
19、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,中国证监会及其派出机构可以采取的措施包括( )。
A 责令改正
B 监管谈话
C 赔偿损失
D 出具警示函
E 责令增加内部合规检査次数并提交合规检査报告
答案解析:
本题考查从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果。
A、B、D、E项正确,根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条,证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,中国证监会及其派出机构可以采取以下措施:
(1)责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告,责令清理违规业务,责令暂停新增客户,责令处分有关人员等监管措施;
(2)情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚;
(3)涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
C项错误,赔偿损失不属于中国证监会及其派出机构可以采取的监管措施。
故本题选A、B、D、E选项。
20、在证券投资顾问业务的流程中,应当了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户( ),由客户自主选择是否签约。
A 服务内容
B 服务方式
C 收费
D 风险情况
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务协议签订的相关规定。
证券投资顾问应当了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况,由客户自主选择是否签约。
综上所述,A、B、C、D项均正确。故本题选A、B、C、D选项。
21、证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明( )。
A 机构名称
B 机构地址
C 联系人电话和性别
D 联系人职位
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务推广的相关规定。
A、B项正确,证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话、联系人姓名。
C、D项错误,投资咨询传真件无需注明联系人性别及职位。
故本题选A、B选项。
22、证券公司、证券投资咨询机构应当按照( )的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
A 公平
B 合理
C 自愿
D 公正
答案解析:
本题考查证券投资顾问服务费用收取的原则。
A、B、C项正确,根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条,证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
D项错误,公正原则不属于证券投资顾问服务费用收取的原则。
故本题选A、B、C选项。
23、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户( )。
A 身份
B 证券投资经验
C 投资需求与风险偏好
D 财产与收入状况
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务机构管理的相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
综上所述,A、B、C、D项均正确。故本题选A、B、C、D选项。
24、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务,向客户提供投资建议的( )等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
A 时间
B 内容
C 方式
D 依据
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务留痕管理的相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条,证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
综上所述,A、B、C、D项均正确。故本题选A、B、C、D选项。
25、证券公司应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,其禁止行为包括( )。
A 对过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传
B 以任何方式承诺或者保证投资收益
C 对服务能力进行虚假、不实、误导性的营销宣传
D 对客户的风险承受能力进行分析
答案解析:
本题考查从事证券服务业务的禁止性行为。
A、B、C项符合题意,根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条,证券公司应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传,禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。
D项不符合题意,证券公司要结合客户的风险承受能力与服务需求为客户提供投资顾问服务,因此证券公司可以对客户的风险承受能力进行分析。
故本题选A、B、C选项。
26、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程环节主要有( )。
A 服务模式的选择和设计
B 客户签约
C 形成服务产品
D 服务提供
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务的流程。
证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节:
(1)服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式,A项正确。
(2)客户签约。了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,B项正确。
(3)形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征,C项正确。
(4)服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程,实现过程留痕,D 项正确。
综上所述,本题选A、B、C、D选项。
27、证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉( ),保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。
A 电话
B 传真
C 电子信箱
D 地址
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务的客户投诉处理机制。
A、B、C项正确,证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱,保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。
D项错误,一般来说,证券公司各营业部均可接受客户投诉,因此证券公司及证券营业部无需公布投诉地址。
故本题选A、B、C选项。
28、证券投资顾问不得通过( )等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
A 广播
B 电视
C 网络
D 报刊
答案解析:
本题考查证券投资顾问机构管理的相关规定。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十二条,证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
综上所述,A、B、C、D项均正确。故本题选A、B、C、D选项。
29、证券投资顾问应当在评估客户( )基础上,向客户提供适当的投资建议服务。
A 风险承受能力
B 健康状况
C 服务需求
D 家庭成员
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务服务提供的相关内容。
A、C项正确,根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。
B、D项错误,证券投资顾问向客户提供投资建议服务时不需要评估投资者的健康状况与家庭成员情况。
综上所述,A、C选项符合题意,故本题选A、C选项。
30、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有( )。
A 本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素
B 投资者在接受证券投资顾问服务前,应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容
C 接受证券投资顾问服务的投资者,自行承担投资风险,证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺
D 投资者应签署本风险揭示书,表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失
答案解析:
本题考查证券投资顾问业务风险揭示书的内容。
风险揭示书应以醒目文字载明的内容有:
(1)本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素,A项正确;
(2)投资者在接受证券投资顾问服务前,应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容,B项正确;
(3)接受证券投资顾问服务的投资者,自行承担投资风险,证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺,C项正确;
(4)特别提醒:投资者应签署本风险揭示书,表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失,D项正确。
综上所述,故本题选A、B、C、D选项。
31、提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括( )。
A 当事人的权利义务
B 证券投资顾问服务的内容和方式
C 证券投资顾问的职责和禁止行为
D 收费标准和支付方式
答案解析:
本题考查证券投资顾问服务协议的内容。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条,提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议,并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容:
(1)当事人的权利义务,A项正确;
(2)证券投资顾问服务的内容和方式,B项正确;
(3)证券投资顾问的职责和禁止行为,C项正确;
(4)收费标准和支付方式,D项正确;
(5)争议或者纠纷解决方式;
(6)终止或者解除协议的条件和方式。
综上所述,本题选A、B、C、D选项。
32、按照《证券投资顾问业务暂行规定》,以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构,规范的执业行为有( )。
A 揭示软件工具固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或有重大遗漏
B 客观说明软件工具的功能,不得对其功能进行误导性宣传
C 表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限
D 说明软件工具所使用的数据信息来源
答案解析:
本题考查以软件、终端设备等为载体向客户提供投资建议或者类似功能服务的要求。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条,以软件、终端设备等为载体,向客户提供投资建议或者类似功能服务的,应当执行本规定,并符合下列要求:
(1)客观说明软件工具、终端设备的功能,不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传,B项正确;
(2)揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或者有重大遗漏,A项正确;
(3)说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源,D项正确;
(4)表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限,C项正确。
综上所述,本题选A、B、C、D选项。