一、单选题
1、证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估。
A 董事会
B 监事会
C 流动性风险管理部门
D 经理层
答案解析：
本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。
证券公司负责流动性风险管理的部门的流动性风险管理职责包括统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估。
故本题选C选项。
【知识点拨】负责流动性风险管理的部门的职责包括：
（1）统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；
（2）负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；
（3）监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；
（4）定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；
（5）组织开展流动性风险压力测试。
2、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）。
A 2000万元
B 5000万元
C 1亿元
D 2亿元
答案解析：
本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。
故本题选D选项。
3、证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立（ ）的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在（ ）都符合规定标准。
A 静态；任一时点
B 静态；某些时点
C 动态；任一时点
D 动态；某些时点
答案解析：
本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。
证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立动态的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准。
故本题选C选项。
4、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以（ ）。
A 督促其加快整改
B 撤销其有关业务许可
C 延长整改期限
D 限制其业务活动
答案解析：
本题考查证券公司风控指标管理。
证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可。
故本题选B选项。
5、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由（ ）考核，考核权重不低于50%。
A 证券公司首席风险官
B 证券公司董事长
C 子公司董事长
D 子公司总经理
答案解析：
本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。
子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。
故本题选A选项。
6、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。上述责任主体分别承担不同的风险管理职责。（ ）的职责包括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制。
A 监事会
B 经理层
C 董事会
D 风险管理部门
答案解析：
本题考查证券公司董事会的风险管理职责。
证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责之一为：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇。
故本题选C选项。
【知识点拨】证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：
（1）推进风险文化建设；
（2）审议批准公司全面风险管理的基本制度；
（3）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；
（4）审议公司定期风险评估报告；
（5）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；
（6）建立与首席风险官的直接沟通机制；
（7）公司章程规定的其他风险管理职责。
7、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。上述责任主体分别承担不同的风险管理职责。（ ）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。
A 监事会
B 经理层
C 董事会
D 各业务部门、分支机构和子公司
答案解析：
本题考查监事会的风险管理职责。
监事会的风险管理职责为：证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。
故本题选A选项。
8、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应在（ ）指导下开展风险管理工作，并向（ ）履行风险报告义务。
A 首席风险官；证券公司董事会
B 首席风险官；子公司董事会
C 首席风险官；首席风险官
D 子公司董事会；子公司董事会
答案解析：
本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。
子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。
故本题选C选项。
9、证券公司（ ）应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。
A 董事会
B 监事会
C 股东(大)会
D 经理层
答案解析：
本题考查董事会的流动性风险管理职责。
证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。
故本题选A选项。
10、证券公司应当在每月结束之日起（ ）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。
A 7
B 5
C 4
D 3
答案解析：
本题考查风险控制指标报告相关要求。
证券公司应当在每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。
故本题选A选项。
【知识点拨】净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在5个工作日内向公司全体董事报告，10个工作日内向公司全体股东报告。
11、全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。下列对全面风险管理的理解中错误的是（ ）。
A 要求全员参与风险管理
B 对全部风险进行管理
C 开展风险管理的全部活动
D 对风险节点进行重点管理
答案解析：
本题考查证券公司全面风险管理的含义。
A选项正确，全面风险管理包含“全员”的含义，要求证券公司董事会、经理层以及全体员工，从上到下，共同参与风险管理。
B选项正确，全面风险管理包含对“全部风险”进行管理的含义，要求对各类风险进行管理，要求管理的风险包括但不限于流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等。
C选项正确，全面风险管理包含开展风险管理的“全部活动”的含义，要求对风险进行准确识别、审慎评估、动态监控和及时应对。
D选项错误，全面风险管理包含对风险进行“全程管理”的含义（并非对风险节点进行重点管理）。
本题要求选出理解有误的选项，故本题选D选项。
12、证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（ ）。
A 证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为120分
B 分类评价每季度进行一次
C 分类监管评价的评价期为上一年度4月30日到本年度5月1日
D 证券公司在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面的情况，进行相应加分或扣分
答案解析：
本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法。
A选项错误，证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分（并非120分）。
B选项错误，分类评价每年（并非每季度）进行一次。
C选项错误，分类监管评价的评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日（并非上一年度4月30日到本年度5月1日）。
D选项正确，证券公司在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面的情况，进行相应加分或扣分。
故本题选D选项。
13、下列关于证券公司流动性风险管理目标，描述最准确的是（ ）。
A 建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足
B 确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求
C 确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求
D 制定有效的流动性风险应急计划
答案解析：
本题考查证券公司流动性风险管理目标。
证券公司证券公司流动性风险管理的目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。
故本题选A选项。
14、除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营（ ）、为客户提供（ ）的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。
A 证券自营业务；融资或融券服务
B 证券经纪业务；融资或融券服务
C 证券自营业务；资产管理服务
D 证券经纪业务；资产管理服务
答案解析：
本题考查证券公司的风险控制指标体系。
证券公司经营证券自营业务、为客户提供融资或融券服务的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向中国证监会、公司注册地的中国证监会派出机构报告或者报批。
故本题选A选项。
15、证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起（ ）个、（ ）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。
A 3；1
B 5；1
C 5；3
D 7；5
答案解析：
本题考查风险控制指标的报送。
证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准的，应当在该情形发生之日起3个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。
证券公司的净资本等风险控制指标不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起1个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。
故本题选A选项。
16、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。上述责任主体分别承担不同的风险管理职责。（ ）承担全面风险管理的直接责任。
A 监事会
B 经理层
C 董事会
D 各业务部门、分支机构和子公司负责人
答案解析：
本题考查全面风险管理的责任主体。
A选项错误，证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任（而非直接责任）。
B选项错误，证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任（而非直接责任）。
C选项错误，证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任（而非直接责任）。
D选项正确，证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。
故本题选D选项。
17、证券公司同时经营证券承销与保荐业务、资产管理业务的，净资本不得低于（ ）。
A 5000万元
B 1亿元
C 2亿元
D 5亿元
答案解析：
本题考查证券公司从事相关业务的净资本标准。
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。
故本题选C选项。
【知识点拨】注意区分注册资本和净资本，本题为净资本要求。
18、（ ）是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A 流动性风险
B 全面性风险
C 合规风险
D 管理风险
答案解析：
本题考查流动性风险的概念。
流动性风险是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
故本题选A选项。
【知识点拨】全面风险包括但不限于流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等。
19、证券公司未按期完成有关风险控制指标的整改，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取的措施不包含（ ）。
A 限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利
B 责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利
C 取消业务资格
D 认定负有责任的董事、监事、高级管理人员为不适当人选
答案解析：
本题考查风险控制指标方面的监管措施。
证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：
（1）限制业务活动；
（2）责令暂停部分业务；
（3）限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利（A包含）；
（4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利（B包含）；
（5）责令负有责任的股东转让股权，限制负有责任的股东行使股东权利；
（6）认定负有责任的董事、监事、高级管理人员为不适当人选（D包含）；
（7）中国证监会及其派出机构认为有必要采取的其他措施。
措施中不包含C选项，故本题选C选项。
20、下列风险控制指标，标准低于100%的是（ ）。
A 流动性覆盖率
B 净稳定资金率
C 资本杠杆率
D 风险覆盖率
答案解析：
本题考查证券公司与客户关系的基本原则。
证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
（1）风险覆盖率不得低于100%；
（2）资本杠杆率不得低于8%（低于100%）；
（3）流动性覆盖率不得低于100%；
（4）净稳定资金率不得低于100%。
故本题选C选项。
二、多选题
21、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施（ ）。
A 责令停业整顿
B 指定其他机构托管、接管
C 撤销经营证券业务许可
D 撤销
答案解析：
本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。
证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：
（1）责令停业整顿；
（2）指定其他机构托管、接管；
（3）撤销经营证券业务许可；
（4）撤销。
综上，A、B、C、D项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
22、以下对风险管理机制要求的说法中，正确的是（ ）。
A 建立逐日盯市等机制并进行报告
B 建立压力测试机制并实施
C 选择与公司风险偏好相适应的应对策略与机制
D 建立在各层级畅通的风险沟通机制
答案解析：
本题考查全面风险管理的政策和机制。
全面风险管理机制要求：
（1）建立评估标准并进行风险控制。
（2）建立逐日盯市等机制并进行报告。
（3）建立压力测试机制并实施。
（4）选择与公司风险偏好相适应的应对策略与机制。
（5）建立在各层级畅通的风险沟通机制。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
23、证券公司应当按照中国证监会的有关规定，遵循（ ）的原则，计算各项风险控制指标。
A 审慎
B 形式重于实质
C 实质重于形式
D 勤勉尽责
答案解析：
本题考查计算风险控制指标的原则。
证券公司应当按照中国证监会的有关规定，遵循审慎、实质重于形式的原则，计算各项风险控制指标。
综上所述，A、C项符合题意，故本题选A、C选项。
24、关于证券公司必须符合的净资本标准，下列说法错误的是（ ）。
A 风险覆盖率不得高于100%
B 资本杠杆率不得高于8%
C 流动性覆盖率不得高于100%
D 净稳定资金率不得高于100%
答案解析：
本题考查证券公司的净资本标准。
证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
（1）风险覆盖率不得低于（而非高于）100%；
（2）资本杠杆率不得低于（而非高于）8%；
（3）流动性覆盖率不得低于（而非高于）100%；
（4）净稳定资金率不得低于（而非高于）100%。
综上所述，A、B、C、D项说法错误，故本题选A、B、C、D选项。
25、证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成本公司相适应的（ ），建立培训、传达和监督机制。
A 风险管理理念
B 价值准则
C 职业操守
D 传导机制
答案解析：
本题考查证券公司的全面风险管理文化。
证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
26、证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于（ ）等灵活的场内及场外融资渠道。
A 银行借款
B 同业拆借
C 收益凭证
D 短期融资券
答案解析：
本题考查证券公司场内外融资渠道。
证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
27、中国证券业协会通过（ ）等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。
A 非现场检查
B 现场检查
C 定期检查
D 不定期检查
答案解析：
本题考查中国证券业协会就流动性风险管理实施的自律管理。
中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。
综上所述，A、B项符合题意，故本题选A、B选项。
三、判断题
28、净资本仅由附属净资本构成。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
净资本由核心净资本和附属净资本构成（并非仅附属净资本）。
29、证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券资产管理业务的，其净资本不得低于人民币1亿元。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元。
30、证券公司必须持续符合净稳定资金率不得低于100%的风险控制指标标准。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
（1）风险覆盖率不得低于100%;
（2）资本杠杆率不得低于8%；
（3）流动性覆盖率不得低于100%；
（4）净稳定资金率不得低于100%。
31、证券公司必须持续符合资本杠杆率不得低于6%的风险控制指标标准。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
（1）风险覆盖率不得低于100%；
（2）资本杠杆率不得低于8%（并非6%）；
（3）流动性覆盖率不得低于100%；
（4）净稳定资金率不得低于100%。
32、证券公司必须持续符合资本杠杆率不得低于6%的风险控制指标标准。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
（1）风险覆盖率不得低于100%；
（2）资本杠杆率不得低于8%（并非6%）；
（3）流动性覆盖率不得低于100%；
（4）净稳定资金率不得低于100%。
33、证券公司董事会在全面风险管理中应制定风险管理制度，并适时调整。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了董事会和经理层的风险管理职责。证券公司经理层（并非董事会）在全面风险管理中应制定风险管理制度，并适时调整。
34、证券公司风险管理中，应保证风险管理机制贯彻落实的手段主要为评估、检查，不含绩效考核。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司应当通过评估、稽核、检查和绩效考核等手段保证风险管理制度的贯彻落实，建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系（并非不含绩效考核）。
35、证券公司风险管理应建立逐日盯市等机制并进行报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当建立逐日盯市等机制，准确计算、动态监控关键风险指标情况，判断和预测各类风险指标的变化，及时预警超越各类、各级风险限额的情形，明确异常情况的报告路径和处理办法。
36、证券公司的信用风险管理应遵循“全面性、内部制衡、全流程风控”原则。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司的信用风险管理应遵循“全面性、内部制衡、全流程风控”的原则组织进行相关业务。
37、证券公司监事会应负责监督检查董事会和经理层在信用风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司监事会应承担信用风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在信用风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。
38、推进公司声誉风险管理文化建设是证券公司经理层声誉风险管理应履行职责。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
推进公司声誉风险管理文化建设是证券公司董事会（并非经理层）声誉风险管理应履行职责。
39、证券公司经理层应培育全员声誉风险意识，制定并督促实施相关培训计划。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
经理层对声誉风险管理承担主要责任，应履行以下职责：
（1）确定声誉风险管理组织架构，建立职责明晰的声誉风险管理机制，确保在公司董事会、经理层、各部门、分支机构及子公司之间实现快速响应和协同应对；
（2）确保声誉风险管理总体目标和相关制度在公司内部的有效传递和实施；
（3）充分了解公司总体声誉风险水平及其管理状况；
（4）配备满足公司经营管理需要并与业务性质、规模及复杂程度相适应的声誉风险管理资源；
（5）评估公司在重大经营管理决策或活动、重大外部事件中的声誉风险，并确定应对预案；
（6）建立有效的舆情监测系统或采取相应手段，支持声誉风险的及时识别和动态监测；
（7）决定声誉事件的处置方案，确定公司对外披露的口径；
（8）培育全员声誉风险意识，制定并督促实施相关培训计划；
（9）建立健全声誉风险管理的工作考核及责任追究机制；
（10）声誉风险管理的其他职责。
40、证券公司应建立工作人员声誉管理信息登记机制。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应建立工作人员声誉管理信息登记机制，记录人员不当执业行为及影响公司声誉的其他信息。
