一、单选题
1、时间管理的方法中，二八定律指的是（ ）。
A 把20%的时间放在80%最紧急的事情上
B 把80%的时间放在20%最紧急的事情上
C 把20%的时间放在80%最重要的事情上
D 把80%的时间放在20%最重要的事情上
答案解析：
本题考查二八定律。
二八定律指的是把80%的时间放在20%最重要的事情上。
故本题选D选项。
2、在当今时代，越来越多的人已经把（ ）运用到销售或市场推广中，在对客户提供金融服务和产品推荐中具有代表性。
A FABE
B FAB
C SPACED
D SCORE
答案解析：
本题考查FABE法则。
在当今时代，越来越多的人已经把FABE法运用到销售或市场推广中，在对客户提供金融服务和产品推荐中具有代表性。
故本题选A选项。
3、男士着装三色原则是指（ ）。
A 男士在正式场合穿着西服套装时，全身颜色尽量多于三种
B 男士在正式场合穿着西服套装时，全身颜色尽量限制在三种之内
C 男士在正式场合穿着西服套装时，全身颜色尽量等于三种
D 三色原则中“三”是泛指，只要颜色不要过于多就可以
答案解析：
本题考查按时着装三个三原则。
三色原则是指男士在正式场合穿着西服套装时，全身颜色尽量限制在三种之内，否则就会显得不伦不类，失之于庄重。
故本题选B选项。
4、（ ）是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。
A 时间管理
B 工作计划
C 生活计划
D 日常管理
答案解析：
本题考查时间管理。
所谓时间管理，是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。
故本题选A选项。
5、创造干净整洁的办公桌环境的方法不包括下列哪一项？（ ）。
A 尽量保持桌面整洁，只留正在做的事情的相关文件
B 工作中经常要用到的用品应容易取得
C 每一件物品摆放的位置不是固定不变的，根据方便随时调整
D 定期处理不需要的文件，避免东西的无谓增加
答案解析：
本题考查创造良好的办公桌环境。
办公桌就是每个职业人的第一战场，是时间管理的行为标志。维持办公桌环境干净整洁、井然有序有助于提高工作效率，增加工作专注度。创造干净整洁的办公桌环境的方法包括但不限于：
（1）尽量保持桌面整洁，只留正在做的事情的相关文件；
（2）工作中经常要用到的用品应容易取得；
（3）每一件物品应摆放在固定的位置，用完之后即刻归于原位；
（4）定期处理不需要的文件，避免东西的无谓增加。
故本题选C选项。
6、下列哪一项不是理财师日常生活中时间管理小技巧？（ ）。
A 创造良好的办公桌环境
B 养成及时高效的邮件处理习惯
C 进退得宜地处理社交事项
D 有效利用成块时间
答案解析：
本题考查日常工作中理财师可以使用的时间管理小技巧。
在理财师实际工作中，常常会有许多外在因素和内在因素影响着理财师的时间管理行为。良好的习惯养成将有助于减少这些时间管理不良现象的发生。日常工作中理财师可以使用的时间管理小技巧包括：
（1）创造良好的办公桌环境；
（2）养成及时高效的邮件处理习惯；
（3）进退得宜地处理社交事项；
（4）有效利用零散时间。
故本题选D选项。
二、多选题
7、一般情况下，影响个人形象的有哪些方面的因素（ ）。
A 仪表
B 表情
C 风度
D 服饰
E 待人接物
答案解析：
本题考查个人形象六要素。
一般情况下，影响个人形象的有6方面的因素：仪表、表情、风度、服饰、谈吐语言、待人接物。
故本题选A、B、C、D、E选项。
8、着装的TOP原则包括（ ）。
A 时间
B 目的
C 漂亮
D 场合
E 三一定律
答案解析：
本题考查着装的“TOP”原则。
着装的TOP原则包括时间、目的、场合。
故本题选A、B、D选项。
9、理财师与客户面对面交谈时，应该做到以下几点（ ）。
A 表情认真
B 动作配合
C 谈话要温和委婉
D 语言合作
E 讨论客户的信仰
答案解析：
本题考查交谈礼仪。
理财师与客户面对面交谈时，应该做到以下几点：
（1）表情认真；
（2）动作配合；
（3）语言合作；
（4）谈话要温和委婉。
故本题选A、B、C、D选项。
10、成功的沟通，需要做到（ ）。
A 角色互换
B 仔细倾听
C 客户谈话时可以不认真听
D 鼓励发言
E 连声附和
答案解析：
本题考查聆听的技巧。
成功的沟通，需要做到：角色互换、鼓励发言、仔细倾听。
故本题选A、B、D选项。
11、可以通过制定目标——达成目标来进行时间管理，其中目标的设定应当遵循5个原则，包括（ ）。
A 具体的
B 可以计量的
C 可以达到的
D 合理的
E 有时限性的
答案解析：
本题考查制定合理目标。
可以通过制定目标——达成目标来进行时间管理，其中目标的设定应当遵循5个原则，可以用SMART来表示：具体的、可以计量的、可以达到的、合理的、有时限性的。
故本题选A、B、C、D、E选项。
12、学会过滤电话，阻绝干扰的几个步骤包括（ ）。
A 处理
B 转接
C 暂缓
D 速办
E 拒接
答案解析：
本题考查解决过多电话的时间管理方法。
学会过滤电话，阻绝干扰的几个步骤包括：处理、转接、暂缓、速办。
故本题选A、B、C、D选项。
13、电话接听的基本程序包括（ ）。
A 迅速接听电话
B 致以简单问候
C 自报单位名称和个人姓名
D 认真倾听
E 结束通话时要先放电话
答案解析：
本题考查电话接听的基本程序和注意事项。
电话接听的基本程序是：
（1）迅速接听电话；
（2）致以简单问候；
（3）自报单位名称和个人姓名；
（4）认真倾听；
（5）必要时认真记录谈话内容或对方要求；
（6）感谢对方来电；
（7）结束通话时要后放电话等；
（8）如果电话讲到中途断线 ，接昕电话的一方，应把电话放下 ，并等候对方 再拨电话来 ，而打电话的一方要再拨一次 ，在再次接通电话后，应加上一句 “刚才中途断线，真是抱歉”。
故本题选A、B、C、D选项。
14、外拨电话的目的或事由很多，包括（ ）。
A 关系维系
B 感情联络
C 推荐产品
D 邀约客户
E 了解情况
答案解析：
本题考查外拨电话的步骤和注意事项。
外拨电话的目的或事由很多，包括：邀约客户、了解情况、推荐产品和服务以及感情联络、关系维系等。
故本题选A、B、C、D、E选项。
15、陌生电话前的准备工作包括（ ）。
A 了解电访客户的背景
B 了解本行的产品服务及其优势
C 明确电话目的和内容
D 明确电话话术
E 面谈的具体时间和地点
答案解析：
本题考查陌生电话前的准备工作。
陌生电话前的准备工作包括：
（1）了解电访客户的背景；
（2）了解本行的产品服务及其优势；
（3）明确电话目的和内容、话术；
（4）做好心理准备。
故本题选A、B、C、D选项。
16、产品卖点总结法SCORE指的是（ ）。
A 安全性
B 灵活性
C 规范性
D 回报，收益率
E 时限性
答案解析：
本题考查产品卖点总结方法。
产品卖点总结法SCORE指的是：安全性、灵活性、规范性、回报，收益率、其他一些特殊卖点或优势。
故本题选A、B、C、D选项。
17、在使用FABE法则时，理财师需要遵循以下（ ）原则。
A 巧妙引导、激发需求
B 突出核心价值、展示亮点
C 强调利益、因客而异
D 罗列证据、反复说明
E 全面介绍、展示细节
答案解析：
本题考查FABE产品服务推介法使用原则。
在使用FABE法则时，理财师需要遵循以下原则：
（1）巧妙引导、激发需求；
（2）突出核心价值、展示亮点；
（3）强调利益、因客而异；
（4）罗列证据、反复说明。
故本题选A、B、C、D选项。
18、男士着装的三一定律，是指男士穿着西服、套装时，（ ）色彩最好统一起来。
A 衬衫
B 袜子
C 鞋子
D 腰带
E 公文包
答案解析：
本题考查男士着装三一定律。
男士着装的三一定律：即三位一色，指男士穿着西服、套装时，鞋子、腰带、公文包的色彩最好统一起来。
故本题选C、D、E选项。
19、理财师在与客户交往中（ ），能为客户留下较好的第一印象。
A 声情并茂，避免呆板表情
B 举止优雅
C 诚信为本、遵守时间
D 体现教养与阅历的服饰
E 低音量、慎选内容、礼貌用语
答案解析：
本题考查个人形象六要素。
一个人的仪表在社会交往过程中是构成第一印象的主要因素，理财师的仪容仪表会影响别人对理财师专业能力和任职资格的判断。一般而言，影响个人形象的因素有：
（1）仪表——仪表者外观也；
（2）表情——第二语言，此时无声胜有声；
（3）风度——优雅的举止；
（4）服饰——教养与阅历的最佳写照；
（5）谈吐语言——低音量、慎选内容、礼貌用语；
（6）待人接物——诚信为本、遵守时间。
故本题选A、B、C、D、E选项。
20、男士着装三大禁忌包括（ ）。
A 袖口商标没有拆
B 正规场合穿黑皮鞋、白袜子
C 正规场合穿黑皮鞋、黑袜子
D 正规场合短袖配领带
E 正规场合衬衫配领带
答案解析：
本题考查男士着装三大禁忌。
三大禁忌：袖口商标没有拆；正规场合穿黑皮鞋、白袜子；正规场合短袖衬衫配领带。
故本题选A、B、D选项。
21、理财师和客户会面时站姿的基本要求包括下列哪几项？（ ）。
A 站立时抬头
B 目视前方
C 挺胸直腰
D 双臂自然下垂
E 肩平
答案解析：
本题考查站姿。
理财师和客户会面时站姿的基本要求包括：站立时抬头、目视前方，挺胸直腰、肩平、双臂自然下垂、收腹，两脚分开、比肩略窄，将双手合起，放在腹前或背后。
故本题选A、B、C、D、E选项。
22、对理财师口头表达能力的要求包括（ ）。
A 吐字清晰
B 语速中等
C 说话简明扼要
D 用词妥当
E 避重就轻
答案解析：
本题考查口头表达能力。
理财师在和客户交谈的过程中要吐字清晰、语速中等，说话简明扼要、层次分明、用词妥当、有逻辑性、有针对性，既不夸夸其谈，也不避重就轻。
故本题选A、B、C、D选项。
23、理财师在和客户交流过程中有哪些注意事项？（ ）。
A 把复杂问题简单化、把专业内容通俗化
B 用“我们”来代替“我”，用公司的商誉、各类资源来加深客户的信任感
C 要聆听客户的需求和困惑
D 不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言
答案解析：
本题考查口头表达能力。
理财师在和客户交流过程中，应该把复杂问题简单化、把专业内容通俗化。用“我们”来代替“我”，用公司的商誉、各类资源来加深客户的信任感。要聆听客户的需求和困惑，不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言。
故本题选A、B、C、D选项。
24、下列哪几项肢体语言传达的是“认可”的信息？（ ）。
A 轻松、微笑，直接且柔和的目光接触，积极与富有情感的语调
B 双臂放松，一般不再交叉，双腿交叉叠起并朝向你
C 迷茫或者困惑，躲避的目光，伴随着疑问或者中性的语调
D 双手摆动或手上拿着笔等物品不停地摆弄
E 双臂交叉并紧紧抱在胸前
答案解析：
本题考查肢体语言：认可的状态和表现。
认可的状态和表现：
（1）面部表情：轻松、微笑，直接且柔和的目光接触，积极与富有情感的语调；
（2）身体角度：身体前倾，双手摊开，握手有力；
（3）动作姿势：双臂放松，一般不再交叉，双腿交叉叠起并朝向你。
CD两项描述的是犹豫的状态和表现。E项描述的是拒绝的状态和表现。
故本题选A、B选项。
25、理财师在收邮件时应注意下列哪些事项？（ ）。
A 限制每天处理邮件的次数
B 尽量避免在工作时处理私人邮件
C 不要让邮件堆积起来，及时删除不再需要的邮件
D 对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内
E 过滤垃圾邮件，及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件
答案解析：
本题考查养成及时高效的邮件处理习惯。
电子邮件已经成为理财师与客户、领导、同事沟通的必不可少的工具，每天理财师都需要收发大量电子邮件。掌握以下方法往往能够对理财师的工作起到事半功倍的效果：
（1）通常对接收到的邮件有三“R”政策，即read（阅读），respond（回复）和remove（清理）；
（2）限制每天处理邮件的次数，这样可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作；
（3）需要处理的邮件要尽快处理，不要让邮件堆积起来，及时删除不再需要的邮件；
（4）对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内；
（5）过滤垃圾邮件，及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件。
故本题选A、B、C、D、E选项。
26、电话常用语包括下列哪几项？（ ）。
A 您好，这是××银行
B 我的名字是××。请问您是××先生/女士吗？
C 请问需要我留言吗？
D 刚才电话断了，很对不起
E ××先生/女士外出了
答案解析：
本题考查电话常用语。
理财师在电话沟通过程中需要了解常用语和称呼的用法，这样理财师的电话沟通才不至于生硬，也更通畅完美。电话常用语通常包括：
（1）您好，这是××银行。
（2）我的名字是××，请问您是××先生/女士吗？
（3）对不起，您拨错了电话号码。
（4）不要客气。
（5）请问需要我留言吗？
（6）对不起，请讲慢一点。
（7）刚才电话断了，很对不起。
（8）请等一下，不要挂断。
（9）××先生/女士外出了。
故本题选A、B、C、D、E选项。
27、电话沟通时的注意事项包括（ ）。
A 正确使用敬语
B 对容易造成误会的同音字和词要特别注意咬字清楚
C 接听电话，语言要简练、清楚、明了，不要拖泥带水、浪费客户时间，引起对方反感
D 接听或打电话时，无论对方是熟人或是陌生人，尽量少开玩笑或使用幽默语言
E 自己拨错了电话号码，直接挂线重拨
答案解析：
本题考查其他电话沟通时注意事项。
电话沟通时的注意事项包括：
（1）正确使用敬语；
（2）对容易造成误会的同音字和词要特别注意咬字清楚；
（3）接听电话，语言要简练、清楚、明了，不要拖泥带水、浪费客户时间，引起对方反感；
（4）接听或打电话时，无论对方是熟人或是陌生人，尽量少开玩笑或使用幽默语言；
（5）对方拨错电话时，要耐心地告诉对方“对不起，您拨错电话号码了”，千万不要得理不让人，造成客户不愉快。自己拨错了电话号码，一定要先道歉，然后再挂线重拨。
故本题选A、B、C、D选项。
28、FABE法则是指（ ）。
A F（Feature）
B A（Advantage）
C B（Benefit）
D E（Evidence）
E A（Attainable）
答案解析：
本题考查FABE法则。
FABE法则是由美国奥克拉荷大学企业管理博士、台湾中兴大学商学院院长郭昆漠总结的，是指销售人员运用产品的特征F（Feature）和优势A（Advantage）作为支持，把产品的利益B（Benefit）和潜在顾客的需求联系起来，详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求，并用“证据”E（Evidence）来说服顾客。
故本题选A、B、C、D选项。
三、判断题
29、预约与守时，已经成为现代职场的标准商务礼仪。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查守时。
本题题干说法正确。预约与守时，已经成为现代职场的标准商务礼仪。
30、初次与客户相见，先介绍，再递名片。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查握手注意事项。
本题题干说法错误。初次与客户相见，先递名片再做介绍。
31、沟通技巧是理财师应该掌握和经常运用的一项核心工作技能。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查沟通技巧。
本题题干说法正确。沟通技巧是理财师应该掌握和经常运用的一项核心工作技能。
32、所谓的时间管理，是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查时间管理。
本题题干说法正确。所谓的时间管理，是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。
33、时间管理的方法中，目标设定一旦设定好了就不能改变。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查制定合理目标。
本题题干说法错误。目标设定是一个持续的过程。目标不是永恒不变的，而是可能随时改变的。
34、良好的时间管理，是一种习惯的养成，是理财师高效工作的基础技能。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查理财师时间管理实践。
本题题干说法正确。良好的时间管理，是一种习惯的养成，是理财师高效工作的基础技能。
35、阻绝干扰指的是在某时间段把电话一起回掉，这样能够高效地解决所有电话问题，避免工作时间的被动割裂。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查解决过多电话的时间管理办法——集合所有电话。
本题题干说法错误。集合所有电话指的是在某时间段把电话一起回掉，这样能够高效地解决所有电话问题，避免工作时间的被动割裂。
36、电话沟通中，理财师应当使用专业术语，这样客户才能更相信。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查通话的内容。
本题题干说法错误。通话内容应力求通俗易懂、简明扼要；电话中应当避免使用对方不能理解的专业术语或简略语。
37、陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查陌生电话约访。
本题题干说法正确。陌生电话约访是理财人员开发新客户的重要手段。
38、FABE法则是指销售人员运用产品的特征F和优势A作为支持，把产品的利益B和潜在顾客的需求联系起来，详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求，并用证据E来说服顾客。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查FABE法则。
本题题干说法正确。FABE法则是指销售人员运用产品的特征F和优势A作为支持，把产品的利益B和潜在顾客的需求联系起来， 详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求，并用证据E来说服顾客。
39、理财师必须掌握一些基本且关键的客户服务和销售技能，这样一是能树立企业和自身的良好专业形象，二是能大大提升工作效率、很好的履行理财师的工作职责。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查FABE产品服务推介法使用原则。
本题题干说法正确。理财师必须掌握一些基本且关键的客户服务和销售技能，这样一是能树立企业和自身的良好专业形象，二是能大大提升工作效率、很好的履行理财师的工作职责。
40、开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查提问的技巧——开放式问题。
本题题干说法错误。开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。这种提问方式便于充分发掘客户需求、获取更多有用信息，让客户多说话。有时直接询问客户可能不大熟悉或者太敏感的内容可能会造成紧张气氛，通常可以采用间接提问法。
41、目前时间管理理论从根本上否定了“时间管理”这个名词，主张关键不在于时间管理，而在于个人管理。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查对时间管理的认识。
本题题干说法正确。第四代时间管理理论与前三代截然不同，它从根本上否定了“时间管理”这个名词，主张关键不在于时间管理，而在于个人管理。与其着重于时间与事务的安排，不如把重心放在维持产出与产能的平衡上。也就是说，以原则为中心，考虑个人对使命的认知，兼顾重要性与紧迫性，着重完成战略性事务。
42、银行理财师首先应该是一名给广大客户提供保值增值服务的专业人士，然后才能逐步成长为称职或合格的一线业务人员。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查理财师的商务礼仪与沟通技巧。
本题题干说法错误。银行理财师和保险、证券等行业的理财师一样，首先应该是一名称职或合格的一线业务人员，然后才能逐步成长为给广大客户提供保值增值服务的专业人士。
43、理财师与客户会面时，握手要面带笑容、不要用力，目视对方、稍事寒喧。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查握手与自我介绍。
本题题干说法错误。理财师与客户会面时，握手要面带笑容，稍许用力，目视对方、稍事寒喧。
44、理财师造访生客时，落座在座椅前2／3处，不得靠倚椅背。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查坐姿。
本题题干说法错误。理财师造访生客时，落座在座椅前1／3处；造访熟客时，可落坐在座椅前2／3处，不得靠倚椅背。
45、理财师听人讲话时，上身微微前倾或轻轻将上身转向讲话者，用柔和的目光注视对方。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查坐姿。
本题题干说法正确。理财师听人讲话时，上身微微前倾或轻轻将上身转向讲话者，用柔和的目光注视对方；根据谈话内容确定注视时间长短和眼部神情，不可东张西望或显得心不在焉。
46、理财师向客户提出的封闭式问题是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查提问的技巧——封闭式问题。
本题题干说法错误。封闭式问题，是让客户针对某个主题在限制选择中明确回答的提问方式，即答案为“是”或“否”，或是量化的事实。题中描述的是开放式问题。
47、在营销会谈中，理财师应先多问封闭式问题以获得客户的认同。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查提问的技巧。
本题题干说法错误。在营销会谈中，应先多问开放式提问，充分发掘客户需求；当某项客户需求已较为明确时，再进行封闭式提问，以获得客户的认同。
48、在面对面沟通中，肢体语言往往对沟通效果的影响不大。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查肢体语言运用能力。
本题题干说法错误。在面对面沟通中，肢体语言往往比语言本身对沟通效果的影响更重要。
49、理财师感受到客户的负面情绪后应该继续表达自己的观点直至客户对谈话内容发生兴趣。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查肢体语言运用能力。
本题题干说法错误。理财师切忌在发现客户的负面情绪后，还继续滔滔不绝地讲下去，这样不但使得自己的慌乱情绪表露在客户面前，而且很有可能不断重复刚才讲过的内容，使得客户产生反感。
50、理财师在开展业务时可以完全用E-mail代替电话。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查发邮件时的注意事项。
本题题干说法错误。E-mail有它的优势，但有时电话可以产生一对一亲自接触的效果，并能及时收到反馈，对推动特定事项进展有更高的效率。
51、二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查遵循二八定律。
本题题干说法错误。二八定律适用于生活工作中的很多事情。在工作上，理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作，即把80%的时间放在20%最重要的事情上。
52、销售人员在推荐产品时，主要停留在产品好的特点、优势的描述上。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题考查产品服务推荐的流程。
本题题干说法错误。在推荐产品（卖点）时，不能停留在产品好的特点的描述上，除说明产品的特征外，还要讲解本产品的优势，以及这样的产品特征、优势会带给客户的利益、好处，或如何能满足客户需求、帮助他解决问题。
喵呜刷题：让学习像火箭一样快速，快来微信扫码，体验免费刷题服务，开启你的学习加速器！
