一、单选题
1、货币乘数的大小决定了货币供给( )的大小。
A、扩张能力
B、紧缩能力
C、定期存款能力
D、短期存款能力
解析：
货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。因此，正确答案为A。
2、通过证券市场进行的融资属于( )
A、股权融资
B、间接融资
C、债权融资
D、直接融资
解析：
通过证券市场进行的融资属于直接融资。在证券市场中，证券公司作为中介机构，为赤字单位和盈余单位提供融资服务，但它本身并不参与实际的资金交易，只是起到了连接和服务的桥梁作用。真实的资金交易是在赤字单位和盈余单位之间直接进行的，因此属于直接融资。所以，正确答案是D。
3、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A、基金托管人
B、基金账管人
C、基金代理
D、基金管理人
解析：
开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。因此，选项D正确。
4、下列不是国际债券主要计价货币的是( )
A、日元
B、美元
C、英镑
D、港币
解析：
国际债券在国际市场上发行，其计价货币往往是国际通用货币，例如美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎等。因此，选项D中的港币不是主要的国际债券计价货币。其他选项A、B、C均为国际债券的主要计价货币。
5、债券票面利率又称为( )。
A、实际收益率
B、名义利率
C、到期收益率
D、持有期收益率
解析：
债券票面利率也称为名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。因此，正确答案为B。
6、证券投资基金在我国香港地区称为( )
A、证券投资信托基金
B、投资基金
C、共同基金
D、单位信托基金
解析：
证券投资基金在我国香港地区称为单位信托基金。因此，正确答案为D。
7、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入( )
A、流动负债
B、资本公积
C、基金资产原值
D、当期损益
解析：
公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失。当基金资产进行估值时，由于基金资产估值引起的资产价值变动就作为公允价值变动损益计入当期损益。因此，选项D是正确答案。
8、与认购期权价值正相关、与认沽期权价值为负相关的是( )
A、波动率
B、执行价格
C、无风险利率
D、到期时间
解析：
根据金融衍生品定价理论，无风险利率与认购期权价值正相关，而与认沽期权价值为负相关。这是因为认购期权赋予持有者在未来以特定价格购买标的资产的权利，当无风险利率上升时，持有者更有可能选择行使期权，因此认购期权价值上升。而对于认沽期权，持有者有权在未来以特定价格出售标的资产，当无风险利率上升时，行使期权的机会成本增加，因此认沽期权价值可能下降。因此，正确答案是C。
9、证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A、投资者提出申报的时间
B、证券交易商接受申报的时间
C、证券交易所交易主机接受申报的时间
D、证券交易所交易系统接受申报的时间
解析：
证券交易申报时间的先后顺序是按照证券交易所交易主机接受申报的时间来确定的。
10、在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（ ）。
A、加息债券
B、金融债券
C、公司债券
D、缓息债券
解析：
在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为缓息债券。因此，正确答案为D。
11、在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，( )一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A、财政部和中国人民银行
B、财政部和中国证监会
C、中国证监会和中国人民银行
D、财政部、中国人民银行和中国证监会
解析：
凭证式国债是由具备凭证式国债承销团资格的机构承销的，而财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。各类商业银行、邮政储蓄银行等都有资格申请加入承销团。因此，选项A“财政部和中国人民银行”是正确的。
12、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是( )
A、是否进行信用评级由证券交易所确定
B、是否进行信用评级由承销机构确定
C、必须进行信用评级
D、是否进行信用评级由发行人确定
解析：
关于非公开发行公司债券信用评级，是否进行信用评级由发行人确定。因此，正确答案为D。
13、下列关于公司债券的条款设计的说法，错误的是( )
A、公司公开发行债券应该进行债券信用评级
B、公司发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C、公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D、公司债券可公开发行，也可以非公开发行
解析：
公司发行债券并不必须进行强制性担保，因此选项B的说法是错误的。其他选项都是关于公司债券条款设计的正确描述。
14、股票的（ ）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕它波动。
A、清算价值
B、账面价值
C、内在价值
D、票面价值
解析：
股票的内在价值即理论价值，表示股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。因此，选项C“内在价值”是正确答案。
15、根据《证券账户管理规则》相关规定，( )设置投资者证券总账户(一码通账户)及子账户。
A、证券公司
B、中国证券登记结算有限责任公司
C、中国人民银行
D、中国证监会
解析：
根据《证券账户管理规则》相关规定，中国证券登记结算有限责任公司设置投资者证券总账户（一码通账户）及子账户。投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成。因此，选项B是正确答案。
16、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式不包括( )
A、非公开发行股票
B、发行可交换公司债券
C、发行可转换公司债券
D、向原股东配售股份
解析：
根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式包括向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券和非公开发行股票。因此，选项B“发行可交换公司债券”是不正确的。
17、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是( )
A、非系统性风险
B、系统性风险
C、纯粹风险
D、投机风险
解析：
根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以通过分散化投资组合来规避非系统性风险。因此，通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是非系统性风险。
18、有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为( )。
A、甲、乙、丙、丁
B、乙、甲、丁、丙
C、丁、乙、甲、丙
D、丙、丁、甲、乙
解析：
证券交易所内的证券交易按照“价格优先、时间优先”的原则竞价成交。在申报卖出时，价格越低，排名越优先。根据题目中给出的申报价格，乙的卖出价最低，因此排在第一位。丁的卖出价与乙相同，但申报时间早于乙，因此排在乙之前。甲的卖出价高于乙和丁，但低于丙，因此排在丙之前。丙的卖出价最高，排在最后。因此，这四位投资者交易的优先顺序为丁、乙、甲、丙，本题的最佳答案是C选项。
19、根据《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为( )。
A、记名股票
B、优先股票
C、无记名股票
D、记名股票或无记名股票
解析：
根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。因此，正确答案为A。
20、证券中介机构包括证券经营机构和证券( )机构两类。
A、业务
B、投资
C、服务
D、法人
解析：
证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类，所以正确答案是C，即服务机构。证券市场中介机构是为证券的发行、交易提供服务的各类机构，包括证券公司和其他证券服务机构。这些机构在证券市场中起到中介作用，为证券的交易提供必要的服务和支持。
21、我国证券交易所章程的制定和修改,必须经( )批准。
A、地方人民政府
B、全国人大
C、国务院
D、国务院证券监督管理机构
解析：
我国证券交易所章程的制定和修改必须经国务院证券监督管理机构批准。因此，正确答案为D。
22、可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。
A、担保债券
B、抵押债券
C、优先股票
D、普通股票
解析：
可转换债券是一种债券，其持有者可以在一定时期内按照一定比例或价格将其转换成一定数量的普通股票。因此，正确答案为D，即普通股票。
23、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由( )代扣代收。
A、中国证券业协会
B、中国证券登记结算有限责任公司
C、证券交易所
D、中国证监会
解析：
根据证券市场的相关规定，证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。因此，正确答案为B。
24、担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向( )履行登记手续，报送基本情况。
A、中国信托业协会
B、中国证券投资基金业协会
C、中国证券业协会
D、中国证监会
解析：
根据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况。因此，正确答案为B。
25、对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为( )
A、优先股的股息率固定
B、优先股股东股息分派优先
C、优先股股东表决权受限
D、优先股股东剩余资产分配优先
解析：
：对股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为优先股股东表决权受限。优先股的特征包括收益相对固定、可以先于普通股获得股息、清偿顺序先于普通股而次于债权人，以及权利范围小。其中，优先股股东一般不参与公司经营决策，其表决权受到限制，因此可以避免公司经营决策权的改变和分散。
26、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于( )。
A、已上市交易的股票
B、未经国务院证券监督管理机构允许的品种
C、已上市交易的债券
D、国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
解析：
《证券投资基金法》规定，基金财产应当用于上市交易的股票、债券以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。因此，基金财产不能运用于未经国务院证券监督管理机构允许的品种，选项B是正确答案。
27、证券投资咨询人员应当具有（）。
A、完全民事行为能力
B、限制行为能力
C、无民事行为能力
D、部分民事行为能力
解析：
证券投资咨询人员应当具有完全民事行为能力。这意味着他们需要具备足够的认知、理解和分析能力，以便为客户提供准确、可靠的证券投资咨询意见。因此，选项A是正确的。其他选项不符合证券投资咨询人员的基本要求。
28、在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
A、证券公司
B、证券登记结算公司
C、证券交易所
D、证券市场投资者
解析：
在转融通业务中，证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。因此，选项A“证券公司”是正确答案。其他选项如证券登记结算公司、证券交易所和证券市场投资者均不涉及直接借入资金供办理融资融券业务的经营活动。
29、目前，我国的开放式基金的估值频率为( )估值。
A、每个交易日
B、每三个交易日
C、每两个交易日
D、每五个交易日
解析：
根据题目中的描述，我国的开放式基金的估值频率为每个交易日进行估值。这是为了及时反映基金资产的价值变化，确保投资者的权益。因此，正确答案为A。
30、通过证券交易所进行的融资属于（）。
A、股权融资
B、间接融资
C、债券融资
D、直接融资
解析：
通过证券交易所进行的融资属于直接融资。直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。在证券交易所进行融资即是通过购买有价证券的方式直接将资金提供给需求单位，因此属于直接融资。
31、公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A、合资公司
B、有限责任公司
C、股份有限公司
D、集团公司
解析：
公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，都是由股东选举董事会，并由董事会选聘基金管理公司来管理基金的投资业务。因此，正确答案为C。
32、下列关于债券的说法，错误的是( )
A、凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券
B、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券
C、我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额
D、发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账
解析：
凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。因此，选项A的说法是错误的。而选项B描述了实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，这是正确的。选项C描述了我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额，这也是正确的。最后，选项D描述了发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账，这也是正确的。
33、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为( )。
A、金融期权
B、金融远期合约
C、金融期货
D、金融互换
解析：
交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称为金融远期合约。金融远期合约是场外交易，由交易双方私下协商达成的，具有较大灵活性。而其他选项如金融期权、金融期货、金融互换都有其特定的定义和交易特点。因此，正确答案是B。
34、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是( )。
A、基金销售市场分析报告
B、其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C、基金销售适用性管理制度
D、基金管理人的基金宣传推介资料
解析：
根据题干中的描述，需要事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是基金管理人的基金宣传推介资料。因此，答案为D。
35、可转换债券应在到期后( )个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A、4
B、5
C、6
D、7
解析：
可转换债券应半年或1年付息1次，到期后
36、不属于债券买卖交易报价方式的是( )
A、大额报价
B、双边报价
C、对话报价
D、公开报价
解析：
债券买卖交易中的报价方式包括公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种，所以选项A“大额报价”是不属于债券买卖交易报价方式的。
37、场外交易市场的英文缩写是( )。
A、OTC
B、MMF
C、CPI
D、LOF
解析：
场外交易市场的英文缩写是OTC，因此答案为A。B项是货币市场基金的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。
38、以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（ ）
A、我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券
B、我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券
C、财政部在国外发行的债券，属于政府债券
D、我国发行国际债券始于20世纪80年代
解析：
我国在国际债券市场发行的债券品种不仅仅是政府债券，还包括了一些其他类型的债券，如企业债券等。因此，选项B的说法是错误的。其他选项A、C、D都是正确的描述。
39、证券公司借入的次级债务如果期限为( )以上，则为长期次级债务。
A、三年（不含）
B、一年（不含）
C、四年（不含)
D、五年（不含）
解析：
：证券公司借入期限在“一年以上（不含一年）”的次级债务为长期次级债务。所以选项B正确。
40、经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是( )。
A、武汉证券投资基金
B、建业基金
C、淄博乡镇企业投资基金
D、富岛基金
解析：
本题考查我国第一只上市交易的投资基金的相关知识。经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金是淄博乡镇企业投资基金，故本题答案为C。
41、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于( )的收入
A、证券交易所
B、国家税务部门
C、中国结算公司
D、国家财政部门
解析：
证券交易的过户费一部分属于中国结算公司的收入，这部分费用用于结算业务的处理和维护。因此，正确答案为C。
42、下列关于股票的永久性的说法中，错误的是( )。
A、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C、股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
解析：
永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，二者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，股东不能要求退股。因此，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本，而非借贷资本。选项D的描述存在错误。
43、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。
A、金融期权
B、金融期货
C、金融互换
D、结构化金融衍生工具
解析：
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。因此，根据题目描述，正确答案为C。
44、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，( )会采取一定的措施以平抑股价波动。
A、中国人民银行
B、证券监督管理机构
C、证券业协会
D、财政部
解析：
当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构会采取一定的措施以平抑股价波动。这是因为在股票市场中，证券监督管理机构的主要职责就是监督和管理股票市场的运行，确保市场的公平、公正和透明。一旦市场出现投机过度或违法行为，证券监督管理机构会采取相应的措施来维护市场秩序，保护投资者的合法权益。因此，选项B是正确答案。
45、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是( )
A、不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司
B、扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C、增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
D、保护原股东的权益及其对公司的控制权
解析：
公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。因此，选项C是正确答案。选项A描述的是公司设立和转制的过程，并非发行可转换债券的主要动因；选项B描述的是扩大股东人数和股权分散等效果，也不是发行可转换债券的主要动因；选项D描述的是保护原股东的权益和控制权，这并不是发行可转换债券的主要目的。因此，A、B和D选项都不正确。
46、已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是（ ）。
A、人民币普通股
B、国有法人持股
C、境内上市外资股
D、境外上市外资股
解析：
已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是国有法人持股。有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股等。国有法人持股是其中的一种类型。因此，选项B是正确答案。
47、私募证券投资基金运行期间，单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的信息披露义务人应当在( )以内向投资者披露基金净值信息。
A、每月结束之日起5个工作日
B、每季度结束之日起5个工作日
C、每季度结束之日起10个工作日
D、每个完整年度结束之日起一个月
解析：
根据题目中的描述，单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的信息披露义务人应当在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。这与答案A相符，因此答案是A。
48、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括( )
A、受承销人委托派发证券权益
B、证券账户、结算账户的设立
C、证券的存管和过户
D、证券持有人名册登记
解析：
根据《证券法》第一百四十七条的规定，证券登记结算机构履行的职能中，包括受发行人的委托派发证券权益，而不是受承销人委托。因此，选项A是不正确的。而选项B、C、D都是该法规中明确规定的证券登记结算机构的职能。
49、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（）是会员制证券交易所的最高权力机构。
A、会员大会
B、理事会
C、董事会
D、总经理
解析：
根据我国《证券交易所管理办法》的规定，会员制证券交易所的最高权力机构是会员大会。
50、稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为( )。
A、红筹股
B、优先股
C、潜力股
D、蓝筹股
解析：
本题考查蓝筹股的概念。稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，而蓝筹股是指那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付能力的公司股票。因此，本题中描述的公司股票称为蓝筹股，答案为D。
51、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反( )等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
Ⅰ、法律、行政法规
Ⅱ、监管部门规章及规范性文件
Ⅲ、行业规范和自律规则
Ⅳ、公司内部规章制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券经纪业务的合规风险是指证券公司在经纪业务活动中违反各种规定和行为准则所带来的风险。这些规定包括法律、行政法规、监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则，以及公司内部规章制度和行业公认的职业道德和行为准则。因此，选项D“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”都是正确的。
52、中央政府发行的国债,主要用途有( )
Ⅰ、改变自身资产负债结构
Ⅱ、满足由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要
Ⅲ、补国家财政赤字
Ⅳ、满足国有企业经营需要
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
中央政府发行的国债主要用途包括满足由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要，以及弥补国家财政赤字。因此，选项Ⅱ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅰ是关于改变自身资产负债结构，并不是国债的主要用途；选项Ⅳ的国有企业经营需要也不是国债的主要目标。因此，正确答案为D，即Ⅱ、Ⅲ。
53、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求( )
Ⅰ、具备中国证监会核准的证券自营业务资格
Ⅱ、最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定
Ⅲ、最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形
Ⅳ、公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题目中的描述，证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司需要满足的要求包括具备中国证监会核准的证券自营业务资格、最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求且设立子公司后各项风险控制指标仍持续符合规定、最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形。而公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批是另类子公司设立的要求，而非私募基金子公司设立的要求。因此，正确答案是选项C。
54、关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（）
Ⅰ、16～17世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易
Ⅱ、早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形
Ⅲ、1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形
Ⅳ、1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
关于金融衍生工具的产生与发展，正确的说法包括：
Ⅰ. 16～17世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易；
Ⅱ. 早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形；当时的《汉谟拉比法典》覆盖了衍生产品，神庙部分充当了衍生品交易的清算所和监管者；
Ⅲ. 1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形；
Ⅳ. 1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约。
因此，选项B “Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ” 是正确的。
55、中国期货市场“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系包括( )
Ⅰ、中国证监会
Ⅱ、地方证监局
Ⅲ、期货交易所
Ⅳ、期货市场监控中心
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
中国期货市场形成了“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系，这五位包括中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会。因此，选项A中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，为正确答案。
56、人民币合格境外机构投资者(RQFII)和QFII的主要区别包括（）
Ⅰ、募集的投资资金是人民币而不是外汇
Ⅱ、RQFII机构限定为境内基金管理公司
Ⅲ、投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
Ⅳ、尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
RQFII与QFII的主要区别在于：第一，募集的投资资金是人民币而不是外汇；第二，RQFII机构不仅仅限定于境内基金管理公司，还包括证券公司的香港子公司；第三，投资范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场；第四，在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。因此，选项Ⅰ、Ⅲ和Ⅳ是正确的，而选项Ⅱ是错误的。
57、以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有( )
Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产
Ⅱ、对政府债权主要是特别国债
Ⅲ、对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷款(PSL)和逆回购余额
Ⅳ、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
中央银行的资产业务包括国外资产、对政府债权、对其他存款性公司债权、对其他金融性公司债权、对非金融性部门债权以及其他资产。题中所述Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合中央银行资产业务的描述，因此正确答案为B。
58、下列属于直接融资的有（）。
Ⅰ、民间借贷
Ⅱ、租赁融资
Ⅲ、风险投资融资
Ⅳ、债券市场融资
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
根据定义，直接融资主要包括民间借贷、风险投资融资和债券市场融资等方式。因此，选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ属于直接融资。而租赁融资属于间接融资。因此，正确答案为B。
59、根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列( )情形的，不得公开发行证券。
Ⅰ、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
Ⅱ、擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正
Ⅲ、上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为
Ⅳ、上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查等情形的，不得公开发行证券。因此，本题正确答案为C。
60、关于普通股股东的表决权,下列说法正确的有( )
Ⅰ、股东会议由股东按出资比例行使表决权
Ⅱ、股东的表决权不可以集中使用
Ⅲ、股东委托的代理人可以在授权范围内行使表决权
Ⅳ、普通股票股东行使公司重大决策参与权的途径是参加股东大会
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于普通股股东的表决权，正确的说法有：
Ⅰ、股东会议由股东按出资比例行使表决权。股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。
Ⅲ、股东委托的代理人可以在授权范围内行使表决权。股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人应当在授权范围内行使表决权。
Ⅳ、普通股票股东行使公司重大决策参与权的途径是参加股东大会。普通股股东基于股票的持有而享有股东权，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。
因此，选项D（Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
61、下列关于金融衍生工具的说法,正确的有( )
Ⅰ、又称金融衍生产品,与基础金融产品相对应
Ⅱ、其价格取决于基础金融产品价格(或数值)的变动
Ⅲ、包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具
Ⅳ、衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融衍生工具与基础金融产品相对应，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)的变动，包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类。常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的描述。
62、中小企业板块的设计要点主要包括( )
Ⅰ、避免因发行上市标准变化带来风险
Ⅱ、扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性
Ⅲ、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险
Ⅳ、逐步推进制度创新,为建设创业板市场积累经验
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
中小企业板块的设计要点主要包括四个方面：第一，避免因发行上市标准变化带来风险；第二，扩大行业覆盖面，增强上市公司行业结构的互补性；第三，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；第四，逐步推进制度创新，为建设创业板市场积累经验。因此，选项D“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”都是正确的。
63、中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括（）。
Ⅰ、牵头负责系统性金融风险防范和应急处置
Ⅱ、承担最后贷款人责任
Ⅲ、制定和执行货币政策
Ⅳ、牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
中国人民银行作为我国的中央银行，其主要职能包括制定和执行货币政策、维护金融稳定，并承担一定的金融服务职能。根据给出的描述，其职责包括牵头负责系统性金融风险防范和应急处置、承担最后贷款人责任、制定和执行货币政策以及牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置。因此，选项C “Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ” 都是正确的。
64、下列关于证券登记结算公司的表述正确的是( )。
Ⅰ、证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
Ⅱ、证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定
Ⅲ、设立证券登记结算公司必须经证券业协会批准
Ⅳ、证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
Ⅰ、证券登记结算公司的名称中应当标明"证券登记结算"字样，这一表述是正确的。Ⅱ、证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，此表述也是正确的。Ⅳ、为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施、建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度、建立完善的风险管理系统，这一表述符合现实情况。而设立证券登记结算公司必须经证券业协会批准这一说法错误，应该是经国务院证券监督管理机构批准，所以，正确答案是A。
65、下列关于信用增级机构的说法,正确的有( )
Ⅰ、信用增级机构向发行人收取相应费用
Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任
Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级
Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
关于信用增级机构的说法，正确的有：信用增级机构向发行人收取相应费用；信用增级可以通过内部增级和外部增级。在证券违约时，信用增级机构不一定承担赔偿责任，因此选项Ⅱ错误。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司等，但不包括金融机构和大企业的财务公司，因此选项Ⅳ描述不完全正确。所以，正确答案为D，即选项Ⅰ和Ⅲ是正确的描述。
66、基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括( )
Ⅰ、注册
Ⅱ、申请
Ⅲ、基金合同生效
Ⅳ、发售
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
基金的募集一般要经过以下步骤：申请、注册、发售和基金合同生效。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的，答案为A。
67、不参与基金会计核算的基金费用有( )
Ⅰ、管理费
Ⅱ、托管费
Ⅲ、申购费
Ⅳ、认购费
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
基金运作过程中的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等，这些费用不参与基金的会计核算；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担，并且需要直接从基金资产中列支。因此，不参与基金会计核算的基金费用包括申购费（认购费）。故选C。
68、与其他债券相比,政府债券的特点有( )
Ⅰ、安全性高
Ⅱ、流通性强
Ⅲ、收益率高
Ⅳ、享受免税待遇
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
政府债券的特点包括安全性高、流通性强和享受免税待遇。因此，与其他债券相比，政府债券的特点包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。而收益率高并不是政府债券的特有特点，所以选项Ⅲ不应选。
69、中国证券业协会履行的职责包括( )。
Ⅰ、教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；
Ⅱ、收集整理证券信息，为会员提供服务；
Ⅲ、为组织公平的集中交易提供保障；
Ⅳ、组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
根据题目描述，中国证券业协会履行的职责包括教育和组织会员遵守证券法律、行政法规，收集整理证券信息为会员提供服务，组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ都是正确的。选项Ⅲ是交易所的职能，不属于中国证券业协会的职责范围。因此，正确答案是D。
70、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有()。
①常规股票基金
②分级基金
③ETF
④货币基金
A、①②③
B、①②④
C、①③④
D、①②③④
解析：
根据参考解析，常规股票基金、货币基金和ETF是按照简易程序注册的。而分级基金并未明确提到是适用简易程序还是普通程序。因此，选项C（①③④）是正确答案。
71、公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是( )
Ⅰ、有价证券
Ⅱ、艺术品
Ⅲ、房屋
Ⅳ、土地
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
不动产抵押公司债券通常用作抵押的是房屋和土地，这是抵押证券的一种。有价证券和艺术品一般不作为不动产抵押公司债券的抵押物。因此，正确答案为C，即Ⅲ、Ⅳ。
72、下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（ ）。
Ⅰ．证券公司
Ⅱ．证券服务机构
Ⅲ．证券发行人
Ⅳ．证券登记结算机构
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
中国证监会在履行其职责时，有权对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。因此，中国证监会有权对证券公司、证券服务机构、证券发行人以及证券登记结算机构进行现场检查，包括选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ。所以，正确答案为B。
73、股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的外资股，除了应符合我国的有关法规外，还须符合（）制定的上市条件。
Ⅰ．我国证券交易所
Ⅱ．上市所在地证券交易所
Ⅲ．上市所在地国家或者地区
Ⅳ．我国证券登记公司
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的外资股，除了应符合我国的有关法规外，还须符合上市所在地国家或者地区制定的上市条件。因此，选项Ⅱ和Ⅲ符合题意，选项C为正确答案。
74、证券金融公司应当按照国家宏观政策,根据市场状况和风险控制需要，确定和调整( )
Ⅰ、转融通费率
Ⅱ、转融通资金率
Ⅲ、保证金比例
Ⅳ、担保金比例
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
证券金融公司按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整的主要是转融通费率和保证金比例。因此，选项Ⅰ和Ⅲ是正确的。选项Ⅱ的转融通资金率和选项Ⅳ的担保金比例并未在题目中提及，故排除。因此，正确答案是B。
75、下列有关金融期权的说法,正确的有( )
Ⅰ、期权的买方在支付了期权费后,就获得了期权合约所赋予的权利
Ⅱ、期权的买方可以选择行使他所拥有的权利
Ⅲ、期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
Ⅳ、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
本题考查金融期权的相关知识。期权的买方在支付了期权费后，获得了期权合约所赋予的权利，可以选择行使权利；期权的卖方在收取期权费后，承担在规定时间内履行该期权合约的义务，且卖方必须无条件地履行合约规定的义务，没有选择的权利。因此，本题中正确的说法有Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。
76、与行政审批制相比,证券发行核准制的特点包括( )
Ⅰ、由保荐机构培育、选择和推荐企业
Ⅱ、发挥发行审核委员会的独立审核功能
Ⅲ、公司发行股票的首要条件是取得指标和额度
Ⅳ、证监会逐步转向强制性信息披露和合规性审核
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括由保荐机构培育、选择和推荐企业，发挥发行审核委员会的独立审核功能以及证监会逐步转向强制性信息披露和合规性审核。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是正确的。而公司发行股票的首要条件并不再是取得指标和额度，因此选项Ⅲ是错误的。
77、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是( )。
Ⅰ、在我国基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
Ⅱ、基金份额持有人即基金投资者
Ⅲ、基金管理人是基金的募集者和管理者
Ⅳ、基金持有人是基金运营的核心
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
在我国基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，故选项Ⅰ正确；基金份额持有人即基金投资者，故选项Ⅱ正确；基金管理人是基金的募集者和管理者，故选项Ⅲ正确。而基金持有人并不是基金运营的核心，核心为基金管理人，因此选项Ⅳ错误。所以正确的组合为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ，答案为C。
78、报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括( )。
Ⅰ、全网运营
Ⅱ、完全开放
Ⅲ、全时空
Ⅳ、支持网上信息发布
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括全网运营、全时空和支持网上信息发布。根据提供的参考答案，可以看出选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ与解析中的特点相符，因此正确答案为D。
79、可转换债券和可分离债券的区别有( )
Ⅰ、可转换债券在转股时债券消失，分离债在转股时债券不消失
Ⅱ、可转换债券在转股时债券消失，分离债在转股时债券消失
Ⅲ、可转换债券转股权有效期与债券相同，分离债转股权有效期与债券不相同
Ⅳ、可转换债券转股权有效期与债券不相同，分离债转股权有效期与债券相同
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
可转换债券和可分离债券的主要区别在于：可转换债券在转股时债券消失，即债券持有人行使转换权将债券转换为公司的普通股票后，债券消失；而可分离债券在转股时债券不消失，即使债券持有人行使认股权将债券转换为公司的普通股票，仍保留原有的债权。另外，可转换债券的转股权有效期与债券相同，而分离债的转股权有效期则与债券不同。因此，选项B“Ⅰ、Ⅲ”是正确的。
80、深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括( )。
Ⅰ、上市交易时间
Ⅱ、财务状况
Ⅲ、交易活跃程度
Ⅳ、板块代表性
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时，考虑的因素包括上市交易时间、财务状况、交易活跃程度、板块代表性等。因此，选项B（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确答案。
81、证券市场监督的意义在于( )
Ⅰ、保障广大投资者合法权益
Ⅱ、维护市场良好秩序
Ⅲ、发展和完善证券市场体系
Ⅳ、保证投资者获取投资收益
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券市场监督的意义在于保障广大投资者的合法权益、维护市场良好秩序、发展和完善证券市场体系。准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，而保证投资者获取投资收益也是证券市场监督的目标之一。因此，选项B只包括了部分要点，而选项D涵盖了所有要点，是正确答案。
82、关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有( )。
Ⅰ、已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的150％
Ⅱ、发行金融债券后，资本充足率不低于10％
Ⅲ、财务公司成立6个月以上
Ⅳ、申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
关于企业集团财务公司发行金融债券的条件，选项中错误的说法包括：Ⅰ项，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，而不是150%；Ⅲ项，财务公司成立应满一定年限，不仅仅是6个月以上；Ⅳ项，申请前一年注册资本金不低于3亿元人民币，而不是2亿元人民币。因此，正确答案是C。
83、下列关于商业银行次级定期债务的说法，正确的是( )。
Ⅰ、商业银行不得向目标债权人指派
Ⅱ、次级债务是储蓄存款的一种表现形式
Ⅲ、次级债务不得与其他债券相抵消
Ⅳ、次级债务原则上不得转让、提前赎回
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题目信息：
Ⅰ项，关于商业银行不得向目标债权人指派的说法是正确的。商业银行在债务管理中不应向特定的债权人指派，这是为了维护债务管理的公正性和透明度。
Ⅱ项，关于次级债务是储蓄存款的一种表现形式的说法是不正确的。次级债务是商业银行发行的一种债务工具，与储蓄存款的性质不同。因此，商业银行在对外营销中不应使用“储蓄”字样来描述次级债务。
Ⅲ项，关于次级债务不得与其他债券相抵消的说法是正确的。这是商业银行债务管理的基本规则之一，确保债务的清晰性和可管理性。
Ⅳ项，关于次级债务原则上不得转让、提前赎回的说法是正确的。次级债务的条款通常会规定这些限制，以保护债权人的利益和确保商业银行的稳健运营。特殊情况下的转让或提前赎回需要报原中国银监会审批。
综上所述，正确的选项是D，即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项是正确的。
84、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括()。
Ⅰ、增加资产的流动性，提高资本使用效率
Ⅱ、提升资产负债管理能力，优化财务状况
Ⅲ、实现低成本融资
Ⅳ、增加收入来源
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
从发起人的角度来看，资产证券化的好处包括增加资产的流动性、提高资本使用效率、提升资产负债管理能力、优化财务状况、实现低成本融资以及增加收入来源。因此，选项A包括了对发起人而言的所有好处，是正确的答案。
85、公募债券的特点有( )
Ⅰ、发行公募债券有助于提高发行者的信用度
Ⅱ、发行对象是不特定的广泛分散的投资者
Ⅲ、对象一般限定为机构投资者
Ⅳ、发行者必须遵守信息公开制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
公募债券的特点包括：发行公募债券有助于提高发行者的信用度；发行对象是不特定的广泛分散的投资者；发行者必须遵守信息公开制度。因此，选项A中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ都是正确的描述。而选项Ⅲ描述的是私募债券的特点，不是公募债券的特点，故排除。
86、金融市场的功能包括( )。
Ⅰ、提供流动性
Ⅱ、降低搜寻成本和信息成本
Ⅲ、价格发现
Ⅳ、风险管理
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融市场具有提供流动性、降低搜寻成本和信息成本、价格发现以及风险管理等功能。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都正确，答案为D。
87、目前，我国的基金可投资于( )。
Ⅰ、公开发行上市的股票
Ⅱ、非公开发行股票
Ⅲ、国债
Ⅳ、货币市场工具
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
目前，我国的基金可投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券、金融债券、公司债券、货币市场工具以及资产支持证券等。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的，答案为D。
88、影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有( )。
Ⅰ、行业或产业竞争结构
Ⅱ、抗外部冲击的能力
Ⅲ、经济周期循环
Ⅳ、行业估值水平
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题目描述，影响股价变动的行业因素包括定性因素和定量因素。常见的行业因素有行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力等。其中，“行业或产业竞争结构”、“抗外部冲击的能力”和“行业估值水平”是常见的行业因素。因此，选项C（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ）是正确的答案。而经济周期循环更多是与宏观经济相关的因素，不属于行业因素的范畴。
89、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
Ⅰ．离岸资产证券化
Ⅱ．境内资产证券化
Ⅲ．国内资产证券化
Ⅳ．外国资产证券化
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
根据资产证券化的地域划分，资产证券化可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化。因此，选项Ⅰ和选项Ⅱ正确，选项Ⅲ和选项Ⅳ中的“国内资产证券化”和“外国资产证券化”不属于按地域划分的分类方式。所以答案为D。
90、开放式基金的特点有( )
Ⅰ、没有固定期限
Ⅱ、没有发行规模限制
Ⅲ、基金份额资产净值每周公布一次
Ⅳ、高度重视投资组合的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
开放式基金的特点包括没有固定期限、没有发行规模限制以及高度重视投资组合的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资。我国的开放式基金在每个交易日进行估值，并不晚于下一交易日公告份额净值。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确的，而选项Ⅲ关于基金份额资产净值每周公布一次的说法是错误的。正确答案为B。
91、属于银行业金融机构类的机构投资者有( )
Ⅰ、信托投资公司
Ⅱ、商业银行
Ⅲ、城市信用合作社
Ⅳ、农村信用合作社
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题干所述，属于银行业金融机构类的机构投资者包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社和信托投资公司。因此，本题正确答案为C，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于银行业金融机构类的机构投资者。
92、关于金融衍生工具的说法，正确的是( )。
Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是追求最大化利润
Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因
Ⅳ、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于金融衍生工具的说法，正确的是：Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是追求最大化利润；Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；Ⅳ、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。因此，说法正确的是Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ，答案为D。
93、货币政策的信用传导机制通过( )。
Ⅰ、银行信贷渠道
Ⅱ、企业资产负债表渠道
Ⅲ、财富效应
Ⅳ、生命周期
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
货币政策的信用传导机制主要通过银行信贷渠道和企业资产负债表渠道进行，即通过Ⅰ、Ⅱ两个途径传导。财富效应和生命周期更多是与货币政策的总体效应有关，而非特定的信用传导机制。因此，正确答案为A。
94、关于国债的说法，下列正确的有( )
Ⅰ、国债的偿还期限是国债的存续时间
Ⅱ、政府通过国债筹集的资金可用于各项开支
Ⅲ、政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资
Ⅳ、非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
国债的偿还期限确实是国债的存续时间，因此选项Ⅰ正确。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支，包括建设、投资等，因此选项Ⅱ正确。对于非流通国债的发行对象，确实有个人和一些特殊机构，因此选项Ⅳ正确。至于政府发行短期国债的目的，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需，而非主要用于弥补赤字或投资，因此选项Ⅲ描述不准确。综上，正确的选项组合为C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
95、以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（）。
Ⅰ.如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬
Ⅱ.如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌
Ⅲ.如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌
Ⅳ.如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于中央银行货币政策对证券市场的影响，正确论述如下：
Ⅰ. 如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，这是扩张性的货币政策，通常会导致证券市场行情上扬。
Ⅱ. 如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，确实会使货币供应量更大幅度地减少，从而对证券市场产生不利影响，使其趋于下跌。
Ⅲ. 这一项与Ⅰ相矛盾，实际上，如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常会导致证券市场行情上扬，而不是下跌。
Ⅳ. 如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，这将导致社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，从而使证券市场走势趋软。
综上所述，正确的选项是C，即 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
96、优先股根据不同的附加条件，可以分为( )
Ⅰ、参与优先股票和非参与优先股票
Ⅱ、可转换优先股票和不可转换优先股票
Ⅲ、可回购优先股票和不可回购优先股票
Ⅳ、浮动股息率优先股票和固定股息率优先股票
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
优先股根据不同的附加条件，可以分为多种类型。根据题目给出的选项，正确的分类包括参与优先股票和非参与优先股票（Ⅰ）、可转换优先股票和不可转换优先股票（Ⅱ）、可回购优先股票和不可回购优先股票（Ⅲ）、浮动股息率优先股票和固定股息率优先股票（Ⅳ）。因此，本题正确答案为B，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的分类方式。
97、债券投资的主要风险包括( )。
Ⅰ、信用风险
Ⅱ、结算风险
Ⅲ、汇率风险
Ⅳ、流动性风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
债券投资的主要风险包括信用风险、结算风险、汇率风险和流动性风险。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的，答案为D。
98、下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有( )
Ⅰ、银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制
Ⅱ、银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成
Ⅲ、全额结算也被称为逐笔结算
Ⅳ、全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算、结算
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
银行间债券市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算，意味着每笔交易都要单独结算，不能相互抵销。同时，全额结算采用券款对付的结算方式，即券和款的交割、清算和结算都是同步进行的。因此，选项B正确，包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四个说法。
99、下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有( )。
Ⅰ、风险定价
Ⅱ、流程控制
Ⅲ、工具控制
Ⅳ、实时监测和报告
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
风险控制分为事前控制、事中控制和事后控制。事中控制是在风险资产的实际运作过程中采取的措施，包括流程控制、工具控制、实时监测和报告。因此，属于事中控制措施的有流程控制、工具控制、实时监测和报告，即选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。故答案选D。
100、区域性股权市场投资者可以有( )。
Ⅰ、具备一定条件的法人机构
Ⅱ、私募股权投资基金
Ⅲ、合伙企业
Ⅳ、金融资产低于50万元人民币的个人投资者
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
区域性股权市场的投资者主要是合格投资者，这些合格投资者包括依法设立且具备一定条件的法人机构、合伙企业以及金融机构依法管理的投资性计划。对于个人投资者，需要具备较强的风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ是正确的，而选项Ⅳ关于“金融资产低于50万元人民币的个人投资者”的描述是不正确的。
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