一、单选题
1、基金的投资人是（ ）。
A 基金管理人
B 基金托管人
C 基金份额持有人
D 基金公司
答案解析：
本题考查对基金投资人的概念。
基金投资人也被称为基金份额持有人，是基金出资人、基金财产的所有者和基金投资的受益人。
故本题选C选项。
【知识点拨】
（1）基金管理人，指凭借专门的知识与经验，运用所管理的基金资产，根据法律法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。
（2）基金托管人，又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
（3）基金公司，即证券投资基金管理公司，是指经中国证券监督管理委员会批准，在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。
2、下列属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A 分享基金财产收益
B 及时、足额向持有人支付基金收益
C 按照基金契约运用基金资产进行投资
D 监督基金管理人的投资运作
答案解析：
本题考查基金份额持有人的权利。
A选项符合题意，分享基金财产收益属于基金份额持有人的权利。
B选项不符合题意，及时、足额向持有人支付基金收益属于基金管理人的职责（而非基金份额持有人的权利）。
C选项不符合题意，按照基金契约运用基金资产进行投资属于基金管理人的职责（而非基金份额持有人的权利）。
D选项不符合题意，按照规定监督基金管理人的投资运作属于基金托管人的职责（而非基金份额持有人的权利）。
A选项符合题意，故本题选A选项。
【知识点拨】基金份额持有人依法享有下列权利：
（1）分享基金财产收益。
（2）参与分配清算后的剩余基金财产。
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。
（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。
（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。
（7）公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人有权对涉及自身利益的情况，查阅基金的财务会计账簿等财务资料。
（8）基金份额持有人还享有基金合同约定的其他权利。
3、下列属于基金管理人职责的是（ ）。
A 向持有人分配基金收益
B 参与分配基金剩余财产
C 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同
答案解析：
本题考查基金管理人的职责。
A选项符合题意，按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益属于基金管理人的职责。
B选项不符合题意，参与分配清算后的剩余基金财产属于基金份额持有人的权利（而非基金管理人的职责）。
C选项不符合题意，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额属于基金份额持有人的权利（而非基金管理人的职责）。
D选项不符合题意，决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同属于基金份额持有人大会的权利（而非基金管理人的职责）。
A选项符合题意，故本题选A选项。
【知识点拨】注意区分基金份额持有人的权利与基金份额持有人大会的权利。
4、基金财产的债务由（ ）承担。
A 基金管理人管理的其他基金的财产
B 基金管理人固有财产和基金财产本身共同
C 基金管理人固有财产
D 基金财产本身
答案解析：
本题考查基金财产独立性的要求。
基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照《证券投资基金法》另有约定的，从其约定。
故本题选D选项。
【知识点拨】基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
5、未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告并处（ ）万元以上（ ）万元以下罚款。
A 3；30
B 10；30
C 3；100
D 10；100
答案解析：
本题考查《基金法》相关规定。
根据《证券投资基金法》第一百一十九条规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。
故本题选A选项。
6、未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处（ ）罚款。
A 30万元以上60万元以下
B 3万元以上30万元以下
C 违法所得1倍以上5倍以下
D 违法所得1倍以上10倍以下
答案解析：
本题考查《证券投资基金法》的处罚规定。
《证券投资基金法》第一百一十九条规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。
故本题选C选项。
7、未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。
A 30万元以上60万元以下
B 10万元以上100万元以下
C 违法所得1倍以上5倍以下
D 违法所得1倍以上10倍以下
答案解析：
本题考查非法从事证券投资基金活动的法律责任。
《证券投资基金法》第一百一十九条规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。
故本题选B选项。
8、封闭式基金份额总额在基金合同期内（ ），基金份额持有人（ ）。
A 逐渐增加，可以申请赎回
B 固定不变，不得申请赎回
C 可以变动，不得申请赎回
D 逐渐减少，可以申请赎回
答案解析：
本题考查封闭式基金的概念。
封闭式基金是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金，B选项符合题意。
故本题选B选项。
9、私募基金募集完后，私募基金管理人在向基金业协会办理基金备案手续时，需报送的材料不包括（ ）。
A 基金募集账户和基金清算账户
B 主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
C 基金合同、公司章程或者合伙协议
D 采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
答案解析：
本题考查非公开募集基金的备案。
非公开募集基金（即私募基金）募集完毕后20个工作日内，基金管理人应当向中国基金业协会备案，报送以下基本信息：
（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别，B选项不符合题意；
（2）基金合同、公司章程或者合伙协议以及中国基金业协会规定的其他信息，C选项不符合题意；
（3）资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书；
（4）以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；
（5）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议，D选项不符合题意；
（6）委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。
A选项符合题意，基金募集账户和基金清算账户不属于私募基金募集完后需向基金业协会报送的材料。
故本题选A选项。
10、以下关于公开募集基金的基金管理公司人员条件的说法，正确的是（ ）。
A 注册资本不低于5亿元人民币
B 所有人员均需要取得基金从业资格
C 取得基金从业资格的人员无法定人数
D 取得基金从业资格的人数需达到法定人数
答案解析：
本题考查基金管理公司的设立条件。
设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备不低于1亿元人民币的注册资本，取得基金从业资格的人员达到法定人数。
D选项符合题意，故本题选D选项。
【知识点拨】设立管理公开募集基金的基金管理公司，还应当具备下列条件：
（1）有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（2）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；
（3）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；
（4）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；
（5）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；
（6）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
11、封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内（ ），基金份额持有人（ ）的基金。
A 固定不变、不得申请赎回
B 不固定、不得申请赎回
C 固定不变、可以申购或者赎回
D 不固定、可以申购或者赎回
答案解析：
本题考查封闭式基金的定义。
采用封闭式运作方式的基金，简称“封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。
故本题选A选项。
【知识点拨】采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
12、我国基金管理人计算的基金资产净值需要由（ ）复核。
A 中国证监会
B 基金发起人
C 证券交易所
D 基金托管人
答案解析：
本题考查基金托管人的职责。
基金托管人需要对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。
故本题选D选项。
【知识点拨】根据《证券投资基金法》第三十六条的规定，基金托管人应当履行下列职责：
（1）安全保管基金财产；
（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
（9）按照规定召集基金份额持有人大会；
（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
13、以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（ ）。
A 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B 根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
C 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
答案解析：
本题考查基金托管人的职责。
根据《证券投资基金法》第三十六条规定，基金托管人依法应当履行下列职责：
（1）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户，A选项说法正确；
（2）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，B选项说法正确；
（3）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，C选项说法正确；
D选项属于基金管理人（而非基金托管人）的职责，符合题意，故本题选D选项。
【知识点拨】除上述职责外，基金托管人的职责还包括：
（1）安全保管基金财产；
（2）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
（3）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（4）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
（5）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
（6）按照规定召集基金份额持有人大会；
（7）按照规定监督基金管理人的投资运作。
14、公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金管理人。
A 1
B 3
C 6
D 12
答案解析：
本题考查公募基金管理人职责终止的规定。
根据《证券投资基金法》第三十条规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金管理人，新基金管理人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。
故本题选C选项。
15、基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处（ ）万元以上（ ）万元以下罚款。
A 3；30
B 10；30
C 3；50
D 10；50
答案解析：
本题考查基金销售机构的违规处罚。
基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的：
（1）处10万元以上30万元以下罚款，B选项符合题意；
（2）情节严重的，责令其停止基金服务业务。
（3）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处3万元以上10万元以下罚款。
故本题选B选项。
16、依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A 1/4
B 1/2
C 1/3
D 2/3
答案解析：
本题考查基金合同的提前终止。
根据《证券投资基金法》第八十七条，基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
故本题选D选项。
17、公开募集基金的基金份额持有人可以（ ）。
A 在封闭式基金合同期限内要求赎回基金份额
B 在基金合同终止时参与分配未清算完毕的基金财产
C 委托代理人参加基金份额持有人大会并行使表决权
D 对基金管理人的投资下达投资指令
答案解析：
本题考查基金份额持有人的权利。
A选项错误，在封闭式基金合同期限内，基金份额持有人不可（并非可以）要求赎回基金份额。
B选项错误，基金份额持有人可以参与分享清算后的剩余基金财产，不可参与分配未清算完毕的基金财产（并非在基金合同终止时可参与分配未清算完毕的基金财产）。
C选项正确，基金份额持有人可以委托代理人参加基金份额持有人大会并行使表决权。
D选项错误，基金份额持有人不可以（并非可以）对基金管理人的投资下达投资指令。
C选项符合题意，故本题选C选项。
18、下列关于非公开募集基金合格投资者的单位和个人应满足的条件，不符合要求的是（ ）。
A 具备相应风险识别能力和风险承担能力
B 达到规定财产规模或者收入水平
C 基金份额认购金额不低于规定限额
D 最近一年末净资产不低于800万元的法人单位
答案解析：
本题考查非公开募集基金合格投资者的单位和个人应满足的条件。
作为非公开募集基金合格投资者的单位或个人应满足下列条件：
（1）具备相应的风险识别能力和风险承担能力（A选项符合要求）；
（2）基金份额认购金额不低于规定限额（C选项符合要求）；
（3）达到规定资产规模或者收入水平（B选项符合要求）；
（4）最近一年末净资产不低于1000万元（并非800万元）的法人单位（D选项不符合要求）。
综上所述，D选项符合题意，故本题选D选项。
19、下列选项中，设立公开募集基金的管理公司的条件不包括（ ）。
A 取得基金从业资格的人员达到法定人数
B 董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件
C 注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本
D 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录
答案解析：
本题考查公开募集基金的基金管理公司的设立条件。
根据《证券投资基金法》第十三条的规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有：
（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；
（2）注册资本不低于1亿元人民币（并非5000万元人民币），且必须为实缴货币资本，C选项错误；
（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录，D选项正确；
（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数，A选项正确；
（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件，B选项正确；
（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；
（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；
（8）具备法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
C选项不属于设立公开募集基金的管理公司必备的条件，故本题选C选项。
20、设立基金管理公司的注册资本应当是（ ）。
A 不低于1亿元人民币的实缴货币资本
B 不低于1亿元人民币的股票
C 不低于5000万人民币的认缴出资额
D 不低于5000万人民币的实缴货币资本
答案解析：
本题考查基金管理公司的注册资本。
设立基金管理公司的注册资本应当不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
故本题选A选项。
【知识点拨】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有：
（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；
（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；
（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法；
（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；
（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；
（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；
（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；
（8）具备法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
21、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，下列满足私募基金的合格投资者资产规模或者收入水平要求的是（ ）。
A 最近三年个人年均收入为30万元的个人
B 最近三年个人年均收入为10万元的个人
C 金融资产为500万元的个人
D 净资产为500万元的单位
答案解析：
本题考查非公开募集基金的合格投资者的要求。
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定：
（1）合格的单位投资者，净资产应不低于1000万元（D选项不满足）；
（2）合格的个人投资者，金融资产应不低于300万元（C选项满足）或者最近3年个人年均收入不低于50万元（A、B选项不满足）。
故本题选C选项。
22、未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额（ ）的罚金。
A 5年；1%以上5%以下
B 10年；1%以上5%以下
C 5年；一倍以上五倍以下
D 3年；1%以上5%以下
答案解析：
本题考查擅自发行股票或者公司、企业债券的法律责任。
根据《刑法》第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下的罚金。
故本题选A选项。
二、多选题
23、下列对证券投资基金的认识正确的是（ ）。
A 基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
B 以科学的投资组合降低风险、提高收益
C 基金实行专业理财制度，由受过具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略
D 基金份额持有人应当按照规定确定基金收益分配方案
答案解析：
本题考查对证券投资基金的理解。
A选项正确，基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。
B选项正确，证券投资基金以科学的投资组合降低风险、提高收益。
C选项正确，基金实行专业理财制度，由受过具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略。
D选项错误，基金管理人（而非基金份额持有人）的职责之一是：按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。基金份额持有人不能确定基金收益分配方案。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
24、对于基金份额登记机构未妥善保存或者备份基金份额登记数据的，监管机构可以采取的惩罚措施包括（ ）。
A 责令改正，给予警告
B 处10万元以上40万元以下罚款
C 情节严重的，责令其停止基金服务业务
D 对直接负责的主管人员撤销基金从业资格
答案解析：
本题考查基金服务机构的法律责任。
《证券投资基金法》第一百四十条规定，基金份额登记机构未妥善保存或者备份基金份额登记数据的：
（1）责令改正，给予警告，并处10万元以上30万元以下罚款（而非10万以上40万以下罚款），A选项正确，B选项错误；
（2）情节严重的，责令其停止基金服务业务，C选项正确；
（3）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处3万元以上10万元以下罚款，D选项正确。
综上所述，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
25、公开披露基金信息时，不得有下列（ ）行为。
A 对证券投资业绩进行预测
B 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C 公开基金的募集情况
D 承诺收益或者承担损失
答案解析：
本题考查披露基金信息的禁止行为。
根据《证券投资基金法》第七十八条，公开披露基金信息，不得有下列行为：
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，B选项正确；
（2）对证券投资业绩进行预测，A选项正确；
（3）违规承诺收益或者承担损失，D选项正确；
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
（5）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
C选项错误，基金的募集情况属于应当公开披露的基金信息。
综上，A、B、D选项符合题意，故本题选A、B、D选项。
26、下列关于基金公开募集与非公开募集的说法中，正确的是（ ）。
A 私募基金通过非公开方式募集基金
B 公募基金可以面向不特定投资者募集
C 私募基金募集的对象是少数特定的合格投资者
D 私募基金对信息披露有非常严格的要求
答案解析：
本题考查公募基金与非公开募集基金的区别。
A选项说法正确，非公开募集基金，又称私募基金，是指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的证券投资基金。
B选项说法正确，公募基金募集情形包括：向不特定对象募集资金（即面向不确定的广大的公众）、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。
C选项说法正确，私募基金应当向合格投资者募集，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。故私募基金募集的对象是少数特定的投资者。
D选项说法错误，公募基金要依法公开披露，对信息披露的要求非常严格。私募基金没有依法公开披露信息的义务，仅负有按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息的义务，并没有非常严格的披露要求（并非对信息披露有非常严格的要求）。
综上所述，A、B、C选项说法正确，故本题选A、B、C选项。
27、公开募集基金的基金管理公司注册资本应满足的条件包括（ ）。
A 不低于1亿元人民币
B 必须为实缴货币资本
C 不低于5亿元人民币
D 可以为认缴货币资本
答案解析：
本题考查基金管理公司的设立条件。
根据《证券投资基金法》第十三条规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
综上所述，A、B选项说法正确，故本题选A、B选项。
28、证券投资基金的立法宗旨包括（ ）。
A 规范证券投资基金活动
B 保护投资人及相关当事人的合法权益
C 获取更高的投资收益
D 促进证券投资基金和资本市场的健康发展
答案解析：
本题考查证券投资基金法的立法宗旨。
《证券投资基金法》是规范证券投资基金活动，维护证券投资基金及资本市场正常秩序的基本法律，在证券投资基金领域具有重要的基础性地位，《证券投资基金法》的立法宗旨，体现在三个方面：
（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；
（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
综上所述，A、B、D选项符合题意。
29、设立基金管理公司，应当满足的条件有（ ）。
A 注册资本可以为股票
B 注册资本不低于1亿元人民币
C 具备符合要求的营业场所
D 具备完善的内部稽核监控制度
答案解析：
本题考查基金管理公司的设立条件。
根据《证券投资基金法》第十三条的规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有：
（1）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本（股票不属于货币资本），A选项说法错误，B选项说法正确；
（2）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施，C选项说法正确；
（3）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度，D选项说法正确。
综上所述，B、C、D选项符合题意，故本题选B、C、D选项。
【知识点拨】设立基金管理公司，还应当满足的条件有：
（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；
（2）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法；
（3）取得基金从业资格的人员达到法定人数；
（4）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；
（5）具备法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
30、下列属于基金托管人职责的是（ ）。
A 安全保管基金财产
B 根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
C 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D 承担基金亏损或终止的有限责任
答案解析：
本题考查基金托管人的职责。
基金托管人的职责包括：
（1）安全保管基金财产；
（2）根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（3）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。
D选项不符合题意，承担基金亏损或终止的有限责任属于基金份额持有人的义务（而非基金托管人的职责）。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
31、下列关于公开募集基金的说法，正确的有（ ）。
A 公开募集基金，应当经中国人民银行批准注册
B 未经注册，不得公开或者变相公开募集基金
C 只能向不特定对象募集资金
D 应当由基金管理人管理，基金托管人托管
答案解析：
本题考查公开募集基金的相关规定。
A选项错误，公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（而非中国人民银行）注册。
B选项正确，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。
C选项错误，公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形（而非只能向不特定对象募集资金）。
D选项正确，公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。
综上，B、D选项符合题意，故本题选B、D选项。
32、违反规定，向合格投资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的处罚有（ ）。
A 没收违法所得
B 并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款
C 没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处以10万元以上100万元以下罚款
D 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下罚款
答案解析：
本题考查合格境内机构投资者境外证券投资的相关规定。
根据《证券投资基金法》第一百三十六条，违反规定，向合格投资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的处罚有：
（1）违反规定，向合格投资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款；
（2）没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处以10万元以上100万元以下罚款；
（3）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下罚款。
综上所述，A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
33、以下关于封闭式基金的表述，正确的是（ ）。
A 封闭式基金的份额是固定的
B 由基金公司直销、商业银行代销
C 在证券交易所上市交易
D 在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额
答案解析：
本题考查对封闭式基金的理解。
A、D选项正确，封闭式基金，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。
B选项错误，C选项正确，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易（并非由基金公司直销、商业银行代销）。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
34、下列选项中，属于担任基金托管人的条件有（ ）。
A 设有专门的基金托管部门
B 净资产符合有关规定
C 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D 注册资本不低于1亿元人民币
答案解析：
本题考查担任基金托管人的条件。
根据《证券投资基金法》第三十三条的规定，担任基金托管人，应具备下列条件：
（1）净资产和风险控制指标符合有关规定（B选项符合题意）；
（2）设有专门的基金托管部门（A选项符合题意）；
（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（C选项符合题意）；
D选项不符合题意，注册资本不低于1亿元人民币属于设立基金管理公司的条件（不属于担任基金托管人的条件）。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
【知识点拨】除上述条件外，担任基金托管人应具备的条件还包括：
（1）有安全保管基金财产的条件；
（2）有安全高效的清算、交割系统；
（3）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
（4）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
（5）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
35、基金财产债权债务独立性的意义，主要体现在（ ）。
A 有利于保障基金财产的安全
B 有利于保护基金份额持有人的合法权益
C 有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率
D 有利于维护基金财产的独立性
答案解析：
本题考查基金财产债权债务独立性的意义。
基金财产债权债务的独立性，是基金财产独立性的必然要求，也是基金财产独立性内涵的应有之义。对证券投资基金活动具有重要的意义，主要体现在：
（1）有利于维护基金财产的独立性；
（2）有利于保障基金财产的安全；
（3）有利于保护基金份额持有人的合法权益；
（4）有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率。
综上所述，A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
36、以下不属于基金管理人职责的选项是（ ）。
A 分享基金财产收益
B 参与分配清算后的剩余基金财产
C 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D 编制中期和年度基金报告
答案解析：
本题考查基金管理人的职责。
A选项符合题意，分享基金财产收益属于基金份额持有人的权利（并非基金管理人的职责）。
B选项符合题意，参与分配清算后的剩余基金财产属于基金份额持有人的权利（并非基金管理人的职责基金管理人的职责）。
C选项符合题意，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权属于基金份额持有人的权利（并非基金管理人的职责）。
D选项不符合题意，编制中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
37、非公开募集基金的基金管理人向中国基金业协会备案，应当报送的基本信息包括（ ）。
A 主要投资方向
B 基金合同
C 公司章程
D 基金类别
答案解析：
本题考查非公开募集基金的备案。
基金管理人应当向中国基金业协会备案，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别（A、D选项符合题意）、基金合同（B选项符合题意）、公司章程（C选项符合题意）或者合伙协议以及中国基金业协会规定的其他信息。
综上所述，A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
【知识点拨】此外，资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。
三、判断题
38、投资者对封闭式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
投资者对封闭式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易。而开放式基金的基金份额的申购、赎回、登记，由基金管理人或者其委托的基金服务机构办理。
39、相关当事人又被称为基金份额持有人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。题干混淆了投资人和相关当事人的概念。
（1）投资人（并非相关当事人）也被称为基金份额持有人，是基金出资人、基金财产的所有者和基金投资的受益人。
（2）相关当事人是指除基金份额所有人以外的其他参与证券投资基金活动的当事人，包括基金管理人、基金托管人等。
40、基金管理人是基金财产的所有者和基金投资的受益人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了基金份额持有人和基金管理人。基金份额持有人（并非基金管理人）是基金财产的所有者和基金投资的受益人。
【知识点拨】
基金份额持有人是指根据基金合同和基金招募说明书持有基金份额的基金出资人。基金管理人是指按照法律、法规的规定和基金合同的约定，为基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理及运作的机构。
41、公开募集基金的基金管理人可由基金管理公司担任。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。
42、基金财产债权债务的独立性有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
基金财产债权债务的独立性意义主要体现在；
（1）有利于维护基金财产的独立性
（2）有利于保障基金财产的安全
（3）有利于保护基金份额持有人的合法权益
（4）有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率
43、非公开募集基金可采用报告会方式向不特定对象宣传推介。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
非公开募集基金不得通过报刊、电台、电视台，互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。
44、封闭式基金的基金财产必须保留一定的现金财产，不能将全部基金财产均用于长期投资。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了封闭式基金与开放式基金的投资策略。
（1）封闭式基金在基金存续期间的基金份额总额保持固定不变，没有赎回压力，因此，基金管理人可以根据基金存续期限制定整个期限内的投资策略，将基金财产用于长期投资。
（2）开放式基金的基金份额在基金存续期间随时面临申购和赎回。因此，为保持基金资产的流动性，基金财产必须保留一定的现金财产，而不能将全部基金财产均用于长期投资。
45、基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产违法所得达100万元以上的，应处违法所得1倍以上5倍以下罚款。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
根据《证券投资基金法》第二十条及第一百二十三条的规定，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不公平地对待其管理的不同基金财产的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。
【知识点拨】
基金管理人、基金托管人有上述行为的，还应当对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处3万元以上30万元以下罚款。
46、基金实际控制人虚假出资但没有违法所得的，应处10万元以上100万元以下罚款。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
根据《证券投资基金法》第二十三条及第一百二十四条的规定，基金管理人的股东、实际控制人虚假出资或者抽逃出资的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金或证券从业资格，并处3万元以上30万元以下罚款。
47、基金托管人与基金管理人可以是同一机构。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
根据《证券投资基金法》第三十五条及第一百二十六条的规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。
48、非公开募集基金募集完毕基金管理人未备案的，处10万元以上30万元以下罚款。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
根据《证券投资基金法》第九十四条及第一百三十四条的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国基金业协会备案，基金管理人未备案的，处10万元以上30万元以下罚款。
49、拒绝、阻碍证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权未使用暴力、威胁方法的，依法给予民事处罚。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
拒绝、阻碍证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权未使用暴力、威胁方法的，依法给予治安管理处罚（治安管理属行政处罚并非民事处罚）。
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