一、单选题
1、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得（ ）同意。
A 证券公司首席风险官
B 子公司董事长
C 证券公司董事长
D 证券公司总经理
答案解析：
本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。
子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。
故本题选A选项。
2、以下关于证券公司风险控制指标的描述，正确的是（ ）。
A 风险覆盖率不得低于80%
B 流动性覆盖率不得低于50%
C 净稳定资金率不得低于100%
D 资本杠杆率不得低于10%
答案解析：
本题考查证券公司的风险控制指标。
证券公司应持续符合的风险控制指标标准证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
（1）风险覆盖率不得低于100%，A选项错误；
（2）资本杠杆率不得低于8%，D选项错误；
（3）流动性覆盖率不得低于100%，B选项错误；
（4）净稳定资金率不得低于100%，C选项正确。
C选项符合题意，故本题选C选项。
3、证券公司（ ）应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。
A 经理层
B 董事会
C 首席风险官
D 流动性风险管理部门
答案解析：
本题考查董事会的流动性风险管理职责。
证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。
故本题选B选项。
【知识点拨】经理层、首席风险官、流动性风险管理部门的责任承担情况如下：
（1）证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作；确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。
（2）证券公司首席风险官应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。
（3）负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。
4、证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度。证券公司融资管理的基本要求不包括（ ）。
A 分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源
B 加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额
C 加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力
D 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作和后台管理支持适当分离
答案解析：
本题考查证券公司融资管理的基本要求。
证券公司的融资管理应符合以下要求：
（1）分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源，包括A选项；
（2）加强负债品种、期限、交易对手、融资詆（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额，包括B选项；
（3）加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力，包括C选项；
（4）密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。
D选项属于内部控制应当贯彻的原则，而非属于证券公司融资管理的基本要求，符合题意。
故本题选D选项。
二、多选题
5、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施（ ）。
A 停止批准新业务
B 停止批准增设、收购营业性分支机构
C 限制分配红利
D 限制转让财产或在财产上设定其他权利
答案解析：
本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。
证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施：
（1）停止批准新业务；
（2）停止批准增设、收购营业性分支机构；
（3）限制分配红利；
（4）限制转让财产或在财产上设定其他权利。
因此，A、B、C、D项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
6、根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险限额管理的说法，正确的有（ ）。
A 证券公司应对流动性风险实施限额管理
B 证券公司应至少每半年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整
C 证券公司应结合业务发展实际状况和流动性风险管理情况，制定流动性风险控制指标
D 证券公司应建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口
答案解析：
本题考查证券公司流动性风险限额管理的相关内容。
A项正确，证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。
B项错误，证券公司应至少每年（并非每半年）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。
C项正确，证券公司应结合业务发展实际状况和流动性风险管理情况，制定流动性风险控制指标。
D项正确，证券公司应建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。
综上所述，A、C、D项符合题意，故本题选A、C、D选项。
7、根据《证券公司流动性风险管理指引》，下列关于流动性风险管理职责的说法，正确的是（ ）。
A 证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制
B 证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项
C 证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工
D 证券公司财务部门负责人应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告
答案解析：
本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。
A项正确，证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制。
B项正确，证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项。
C项正确，证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工。
D项错误，证券公司首席风险官（并非财务部门负责人）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
8、☆根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中国证监会派出机构应当区别情形，对其采取下列（ ）措施。
A 限制业务活动
B 限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬，提供福利
C 责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利
D 认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选
答案解析：
本题考查风险控制指标的监管措施。
证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：
（1）限制业务活动，A项正确；
（2）责令暂停部分业务；
（3）限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利，B项正确；
（4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利，C项正确；
（5）责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；
（6）认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选，D项正确；
（7）中国证监会及其派出机构认为有必要采取的其他措施。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
9、☆根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任包括（ ）。
A 推进风险文化建设
B 审议批准公司全面风险管理的基本制度，审议公司定期风险评估报告
C 审议批准公司的风险偏好，风险容忍度以及重大风险限额
D 任免、考核首席风险官，未明确要求建立与首席风险官的直接沟通机制
答案解析：
本题考查董事会的风险管理职责。
证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：
（1）推进风险文化建设，A项正确；
（2）审议批准公司全面风险管理的基本制度；
（3）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额，C项正确；
（4）审议公司定期风险评估报告，B项正确；
（5）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；
（6）建立与首席风险官的直接沟通机制，D项错误；
（7）公司章程规定的其他风险管理职责。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
10、关于证券公司全面风险管理的责任主体，下列说法正确的是（ ）。
A 董事会承担全面风险管理的最终责任
B 经理层对全面风险管理承担监督责任
C 风险管理部门监测、评估、报告公司整体风险水平
D 各业务部门、分支机构及子公司负责人承担风险管理的直接责任
答案解析：
本题考查证券公司全面风险管理的责任主体。
A项正确，董事会承担全面风险管理的最终责任。
B项错误，监事会（而非经理层）对全面风险管理承担监督责任。
C项正确，风险管理部门监测、评估、报告公司整体风险水平。
D项正确，各业务部门、分支机构及子公司负责人承担风险管理的直接责任。
综上所述，A、C、D项符合题意，故本题选A、C、D选项。
11、首席风控官及风险管理部门的履职保障的说法中，正确的是（ ）。
A 证券公司应当保障首席风险官能够充分行使履行职责所必需的知情权
B 证券公司应当保障首席风险官的独立性
C 风险管理人员应当熟悉证券业务并具备相应的风险管理技能
D 证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信息技术等有关领域工作经历的人员占公司总部员工比例应不低于1.5%
答案解析：
本题考查首席风控官及风险管理部门的履职保障。
A项正确，证券公司应当保障首席风险官能够充分行使履行职责所必需的知情权。首席风险官有权参加或者列席与其履行职责相关的会议，调阅相关文件资料，获取必要信息。
B项正确，证券公司应当保障首席风险官的独立性。公司股东、董事不得违反规定的程序，直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作。
C项正确，风险管理人员应当熟悉证券业务并具备相应的风险管理技能。
D项错误，证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信息技术等有关领域工作经历的人员占公司总部员工比例应不低于2%（而非1.5%）。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
12、关于开展新业务的风险管理的要求，以下说法正确的是（ ）。
A 证券公司应充分了解新业务模式，并评估公司是否有相应的人员、系统及资本开展该项业务
B 证券公司应当建立针对新业务的风险管理制度和流程，明确需满足的条件和公司内部审批路径
C 新业务应当经经理层评估并出具评估报告
D 各业务部门应当充分了解新业务的运作模式、估值模型及风险管理的基本假设、各主要风险以及压力情景下的潜在损失
答案解析：
本题考查风险管理的制度与落实要求。
A项正确，证券公司应充分了解新业务模式，并评估公司是否有相应的人员、系统及资本开展该项业务。
B项正确，证券公司应当建立针对新业务的风险管理制度和流程，明确需满足的条件和公司内部审批路径。
C项错误，新业务应当经风险管理部门（而非经理层）评估并出具评估报告。
D项正确，各业务部门应当充分了解新业务的运作模式、估值模型及风险管理的基本假设、各主要风险以及压力情景下的潜在损失。
综上所述，A、B、D项符合题意，故本题选A、B、D选项。
13、证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于（ ）等灵活的场内及场外融资渠道。
A 银行借款
B 同业拆借
C 收益凭证
D 证券回购
答案解析：
本题考查证券公司融资管理的基本要求。
证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。
综上所述，A、B、C、D符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
14、全面风险管理要求管理的风险包括但不限于（ ）。
A 流动性风险
B 市场风险
C 信用风险
D 声誉风险
答案解析：
本题考查全面风险管理的含义。
全面风险管理包含对“全部风险”进行管理的含义，要求对各类风险进行管理，要求管理的风险包括但不限于流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等。
综上所述，A、B、C、D符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
三、判断题
15、流动性覆盖率等于可用稳定资金除以所需稳定资金。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了流动性覆盖率与净稳定资金率。流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量。净稳定资金率等于可用稳定资金除以所需稳定资金。
16、证券公司必须持续符合风险覆盖率不得低于60%的风险控制指标标准。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
（1）风险覆盖率不得低于100%（并非60%）;
（2）资本杠杆率不得低于8%；
（3）流动性覆盖率不得低于100%；
（4）净稳定资金率不得低于100%。
17、证券公司应当至少每半年向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
18、建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制是证券公司经理层的风险管理职责之一。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：
（1）制定风险管理制度，并适时调整。
（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。
（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。
（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。
（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。
（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。
（7）风险管理的其他职责。
19、证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行横向管理。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理（并非横向管理），要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。
20、证券公司应当针对流动性危机、交易系统事故等重大风险和突发事件建立风险应急机制。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当针对流动性危机、交易系统事故等重大风险和突发事件建立风险应急机制，明确应急触发条件、风险处置的组织体系、措施、方法和程序，并通过压力测试、应急演练等机制进行持续改进。
21、证券公司风险管理部门发现风险指标超限额的，应及时向经营管理主要负责人报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司风险管理部门发现风险指标超限额的，应当与业务部门、分支机构、子公司及时沟通，了解情况和原因，督促业务部门、分支机构、子公司采取措施在规定时间内予以有效解决，并及时向首席风险官（并非经营管理主要负责人）报告。
22、股票质押式回购交易、约定购回式证券交易、融资融券均属于信用风险的业务类型。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
信用风险的业务类型包括但不限于以下几类：
（1）股票质押式回购交易、约定购回式证券交易、融资融券等融资类业务；
（2）互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务；
（3）债券投资交易（包括债券现券交易、债券回购交易、债券远期交易、债券借贷业务等债券相关交易业务），债券包括但不限于国债、地方债、金融债、政府支持机构债、企业债、非金融企业债务融资工具、公司债、资产支持证券、同业存单；
（4）非标准化债权资产投资；
（5）其他涉及信用风险的自有资金出资业务。
23、证券公司应当以电子形式记载和留存尽职调查材料或档案。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司应当以书面或电子形式（并非仅电子形式）记载和留存尽职调查材料或档案。
24、对于涉及信用风险的业务，证券公司不应根据业务特点设置合理的准入要求，而应设置统一性标准。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
对于涉及信用风险的业务，证券公司应（而非不应）根据业务特点设置合理的准入要求。
25、证券公司应通过设置并监测各类信用风险指标，动态、持续地监控信用风险状况、管理水平及效果。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应建立信用风险监控、报告及预警机制。
（1）证券公司应通过设置并监测各类信用风险指标，动态、持续地监控信用风险状况、管理水平及效果。
（2）证券公司应建立健全存续期业务后续管理和跟踪机制，并明确业务覆盖范围相管理方式。
（3）证券公司应明确信用风险报告的种类、路线、内容、格式和频率。
（4）证券公司应根据监管部门或其派出机构等的要求报送与信用风险有关的报告。
26、证券公司董事会应决定声誉事件的处置方案，确定公司对外披露的口径。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
决定声誉事件的处置方案，确定公司对外披露的口径是证券公司经理层（并非董事会）应履行的职责之一。
27、证券公司应明确工作人员声誉管理的牵头部门。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应明确工作人员声誉管理的牵头部门，各业务部门及内控部门应根据工作人员声誉管理的职责分工，配合牵头部门进行声誉风险监测、识别、记录、处理和报告。
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