一、单选题
1、同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：金融资产不低于（ ）万元，或者最近三年个人年均收入不低于（ ）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
A 200；20
B 300；30
C 500；50
D 1000；50
答案解析：
本题考查专业投资者的范围。
第二类专业投资者为自然人，需满足：
（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元；
（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
故本题选C选项。
【知识点拨】第一类专业投资者中的第1部分的金融机构为经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
2、经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（ ）。
A 进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务
B 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
C 直接向其销售相关产品或提供相关服务
D 不予理睬
答案解析：
本题考查经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责。
经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
故本题选A选项。
【知识点拨】经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：
（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。
（2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
3、关于普通投资者和专业投资者的相互转化，下列说法正确的是（ ）。
A 普通投资者申请转化为专业投资者，必须提出书面申请，但无需提供证明材料
B 符合条件的专业投资者，书面告知基金经营机构选择成为普通投资者时，如没有补充证明材料，基金经营机构有权拒绝
C 普通投资者申请成为专业投资者，应当以书面形式向基金经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料
D 普通投资者具备一定条件后，主动告知基金经营机构即可转换为专业投资者
答案解析：
本题考查普通投资者转化为专业投资者的条件。
A选项说法错误，普通投资者申请转化为专业投资者，必须提出书面申请，同时提供（而非无需提供）证明材料。
B选项说法错误，符合条件的专业投资者，可以书面告知基金经营机构选择成为普通投资者，证券经营机构无权（而非有权）拒绝。
C选项说法正确，普通投资者申请成为专业投资者，应当以书面形式向基金经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
D选项说法错误，普通投资者具备一定条件后，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者，即决定权在基金经营机构而非投资者本人。
C选项符合题意，故本题选C选项。
4、以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法中，错误的是（ ）。
A 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者
B 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料
C 经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其是否符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由
D 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者
答案解析：
本题考查专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。
A选项说法错误，符合条件的专业投资者，可以书面告知基金经营机构选择成为普通投资者，证券经营机构无权拒绝（并非有权自主决定是否同意）。
B选项说法正确，普通投资者申请转化为专业投资者，投资者须主动通过书面形式提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
C选项说法正确，经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或模拟交易等方式对投资者情况及证明材料进行审慎评估，确认其是否符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示投资者可能承担的投资风险，告知审核结果及理由。
D选项说法正确，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选A选项。
【知识点拨】普通投资者转换为专业投资者时，没有补充证明材料，基金经营机构有权拒绝。
5、（ ）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，核心目的是“将适当的产品或服务销售提供给适当的投资者”。
A 法人集中清算制度
B 信息隔离墙制度
C 利益冲突管理机制
D 投资者适当性制度
答案解析：
本题考查投资者适当性管理制度的含义。
投资者适当性制度是指证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，其核心目的是“将适当的产品或服务销售提供给适当的投资者”。
故本题选D选项。
【知识点拨】
（1）法人集中清算制度是指保证客户交易结算资金的安全，防范结算风险而采取的一系列管理措施。
（2）信息隔离墙制度是指证券公司为控制内幕信息及未公开信息的不当流动和使用而采取的一系列管理措施。
（3）利益冲突管理机制是指对各项业务活动中可能产生的利益冲突进行识别、评估和管理而采取的一系列管理措施。
6、可以申请转化成为专业投资者的普通投资者需要具备的条件包括（ ）。
A 最近1年末净资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
B 最近1年末金融资产不低于1000万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
C 金融资产不低于300万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
D 最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者
答案解析：
本题考查由普通投资者转化的专业投资者。
A选项说法错误，最近1年末净资产不低于1000万元（而非500万元），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
B选项说法错误，最近1年末金融资产不低于500万元（而非1000万元），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
C选项说法正确，金融资产不低于300万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
D选项说法错误，最近3年个人年均收入不低于30万元（而非50万元），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
C选项符合题意，故本题选C选项。
7、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除（ ）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。
A 在普通投资者申请转化专业投资者
B 向专业投资者销售高风险产品或服务
C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见
D 向普通投资者履行信息告知义务
答案解析：
本题考查普通投资者特别保护的内容。
根据《证券期货投资者适当性管理办法》，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认的情形包括：
（1）普通投资者申请转为专业投资者；
（2）向普通投资者（而非专业投资者）销售高风险产品或者提供相关服务，B选项符合题意；
（3）经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见；
（4）向普通投资者履行信息告知义务
故本题选B选项。
二、多选题
8、以下（ ）属于第一类专业投资者的范畴。
A 经行业协会备案的私募基金
B 经行业协会备案或者登记的证券公司子公司
C 合格境外机构投资者
D 人民币合格境外机构投资者
答案解析：
本题考查第一类专业投资者的范畴。
第一类专业投资者具体包括：
（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司（B项正确）、期货公司子公司、私募基金管理人。
（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金（A项正确）。
（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII），人民币合格境外机构投资者（RQFII）（C、D项正确）。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
9、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》的下列（ ）情形，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。
A 未按规定划分产品或者服务风险等级的
B 未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的
C 未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的
D 未按规定对专业投资者进行细化分类和管理的
答案解析：
本题考查经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》的处罚。
经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款：
（1）未按规定对普通投资者（并非专业投资者）进行细化分类和管理的，D项错误；
（2）未按规定进行投资者类别转化的；
（3）未建立或者更新投资者评估数据库的；
（4）未按规定了解所销售产品或着所提供服务信息或者履行分级义务的；
（5）未按规定划分产品或者服务风险等级的，A项正确；
（6）未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的，B项正确；
（7）未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的，C项正确；
（8）未按规定开展适当性自查的；
（9）未按规定妥善保存相关信息资料的。
因此，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
10、经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，充分揭示风险，不得（ ）。
A 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
D 提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者
答案解析：
本题考查经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为。
经营机构销售产品或提供服务时，禁止进行下列活动：
（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务，A项正确；
（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
（3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，B项正确；
（4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务，C项正确；
（5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
D项错误，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者属于经营机构应从事的工作（而非禁止行为）。
综上，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
11、下列属于专业投资者类型的是（ ）。
A 经行业协会备案的私募基金
B 人民币合格境外机构投资者
C 经有关金融监管部门批准设立的金融机构
D 净资产不低于300万的法人
答案解析：
本题考查专业投资者的类型。
A、B、C项符合题意，均属于专业投资者中的第一类专业投资者。
D项不符合题意，第二类专业投资者最近1年末净资产应不低于2000万，第三类专业投资者最近1年净资产应不低于1000万（净资产不低于300万的法人不属于专业投资者的类型）。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
12、经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当（ ）。
A 确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，如果是，应当对其进行书面形式的特别警示
B 投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行书面风险警示
C 投资者属于风险承受能力最低类别，但投资者坚持购买，可以向其销售产品或者提供相关服务
D 投资者不属于风险承受能力最低类别，经过书面风险警示，投资者仍坚持购买，可以向其销售产品或者提供相关服务
答案解析：
本题考查投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品或服务时的职责。
经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：
（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务（A、C项错误）。
（2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务（B、D项正确）。
综上所述，B、D项符合题意，故本题选B、D选项。
三、判断题
13、证券经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，可以对经营机构及其责任人员采取的监管措施包括但不限于责令改正、监管谈话、出具警示函等。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监督管理措施。
14、证券经营机构应当对普通投资者和专业投资者实施一致的适当性管理措施。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应遵循差异性原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施（并非一致的适当性管理措施），履行不同的适当性义务。
15、经行业协会备案或者登记的证券公司子公司属于第二类专业投资者。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
经行业协会备案或者登记的证券公司子公司属于第一类（并非第二类）专业投资者。
【知识点拨】
第一类专业投资者具体包括以下三大类。
（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII），人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
16、证券经营机构产品或者服务存在自律组织认定的高风险产品或者服务时应当审慎评估其风险等级。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
（1）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
（2）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
（3）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
（4）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
（5）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
（6）自律组织认定的高风险产品或者服务；
（7）其他有可能构成投资风险的因素。
17、证券公司经营机构通过营业部网点向普通投资者进行告知的，应当全程录音或者录像。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。
18、《证券期货投资者适当性管理办法》本着有权利必有追责的原则，针对投资者适当性管理的每一项义务制定相应的违规罚则。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
《证券期货投资者适当性管理办法》本着有义务必有追责（并非有权利必有追责）的原则，针对每一项义务都制定了相应的违规罚则。
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