一、单选题
1、以下（ ）不是普通投资者必须享有的特别保护。
A 信息告知
B 损失补偿
C 风险警示
D 适当性匹配
答案解析：
本题考查普通投资者享有特别保护的有关规定。
对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：
（1）信息告知，A选项不符合题意。
（2）风险警示，C选项不符合题意。
（3）适当性匹配，D选项不符合题意。
B选项符合题意，投资存在损失的可能性，投资损失应有投资者本人承担。
故本题选B选项。
2、以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。
A 投资者利益优先原则
B 勤勉尽责原则
C 客观性原则
D 审慎性原则
答案解析：
本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。
证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：
（1）投资者利益优先原则；
（2）勤勉尽责原则；
（3）客观性原则；
（4）有效性原则；
（5）差异性原则。
因此，A、B、C选项属于基本原则，D选项不属于基本原则。
故本题选D选项。
3、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。
A 1；1
B 2；2
C 3；3
D 3；1
答案解析：
本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。
经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。
故本题选C选项。
4、经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（ ）五个等级。
A A1、A2、A3、A4、A5
B A5、A4、A3、A2、A1
C C1、C2、C3、C4、C5
D C5、C4、C3、C2、C1
答案解析：
本题考查普通投资者风险承受能力的等级。
经过风险承受能力评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级，C选项符合题意。
故本题选C选项。
5、经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（ ）年。
A 10
B 20
C 5
D 15
答案解析：
本题考查经营机构保存客户资料的年限。
经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。
故本题选B选项。
6、经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务，体现了经营机构执行投资者适当性的（ ）原则。
A 投资者利益优先
B 差异性
C 客观性
D 有效性
答案解析：
本题考查投资者适当性管理的原则。
经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务，体现了经营机构执行投资者适当性的差异性原则。
故本题选B选项。
【知识点拨】
（1）投资者利益优先原则是指当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。
（2）客观性原则是指经营机构应当采用科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。经营机构及其从业人员应当客观公正地对产品或服务以及投资者情况进行调查和评价，尽力做到客观、准确，并将相关调查和评价结果作为向投资者推介适当产品或服务的重要依据。
（3）有效性原则是指经营机构应当建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行；同时，经营机构及其从业人员还应根据投资者的不同类别、投资知识和经验等采取与之对应的信息披露措施，确保风险揭示充分、有效。
7、《证券期货投资者适当性管理办法》规定，由行业协会制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级（ ）行业协会名录规定的风险等级。
A 不得低于
B 不得高于
C 应当等于
D 应当高于
答案解析：
本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。
《证券期货投资者适当性管理办法》规定，由行业协会制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会名录规定的风险等级。
故本题选A选项。
8、以下情形，说法正确的是（ ）。
A 李某身为风险承受能力最低类别的投资者，在被告知不适合购买的情况下，坚持买风险等级最高的产品，业务人员可以提供相关服务
B 刘某不属于风险承受能力最低类别的投资者，在被特别书面风险警示后，坚持买风险等级最高的产品，业务人员可以提供相关服务
C 刘某不属于风险承受能力最低类别的投资者，在被特别书面风险警示后，坚持买风险等级最高的产品，业务人员不能提供相关服务
D 刘某不属于风险承受能力最低类别的投资者，坚持买风险等级最高的产品，业务人员可以不进行特别书面风险警示，直接提供相关服务
答案解析：
本题考查投资者坚持购买风险等级高的产品的相关规定。
经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：
（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务（A选项错误）。
（2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示（而非可以不用进行特别书面风险警示，D选项说法错误）。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务（C选项说法错误，B选项说法正确）。
故本题选B选项。
二、多选题
9、普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面（ ）。
A 信息告知
B 风险警示
C 推荐风险等级低的产品
D 适当性匹配
答案解析：
本题考查普通投资者的特别保护。
普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：
（1）信息告知，A项正确；
（2）风险警示，B项正确；
（3）适当性匹配，D项正确。
推荐风险等级低的产品是相对于客户风险承受能力高低而言的，不属于普通投资者的特别保护的表现，故排除Ⅲ项。
综上，A、B、D项符合题意，故本题选A、B、D选项。
10、经营机构评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括（ ）。
A 财务状况
B 投资经验
C 风险偏好
D 配偶的就业状况
答案解析：
本题考查确定普通投资者风险承受能力的主要因素。
评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括以下几个方面：
（1）财务状况，具体包含收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等，A项正确；
（2）投资知识，包括金融相关学历情况、工作经历以及相关资格证书等；
（3）投资经验，包括投资金融产品情况、交易频率以及投资时间等，B项正确；
（4）投资目标，包括拟投资期限、投资品种、期望收益等；
（5）风险偏好，包括可承受的投资损失以及投资回报的用途等，C项正确；
（6）其他信息，包括投资者的年龄、抚养、扶养和瞻养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等，D项正确。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
11、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息（ ）。
A 可能直接导致本金亏损的事项
B 可能直接导致超过原始本金损失的事项
C 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
D 预期产品盈利情况
答案解析：
本题考查经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前应告知的信息。
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
（1）可能直接导致本金亏损的事项，A项正确；
（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项，B项正确；
（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由，C项正确；
（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
（6）投资者适当性匹配意见。
D项不符合题意，预期产品盈利情况不属于应当提前告知的信息。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
12、随着资本市场不断发展以及投资者适当性制度的完善，新出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资者目标包括（ ）等。
A 投资期限
B 投资品种
C 期望收益
D 投资方法
答案解析：
本题考查投资目标的范围。
随着资本市场不断发展以及投资者适当性制度的完善，2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者风险偏好及可承受损失，还要求了解投资者诚信记录、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人以及投资者准入要求等相关信息。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
13、刘某身为自然人投资者，想从普通投资者转为专业投资者，需同时满足以下（ ）条件。
A 金融资产不低于300万元
B 具有1年以上证券、基金、期货等投资经历
C 最近3年个人年均收入不低于50万元
D 具有2年以上证券、基金、期货等投资经历
答案解析：
本题考查证券公司融资管理的基本要求。
金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30（而非50）万元，且具有1（而非2）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可从普通投资者申请转化成为专业投资者。
综上所述，A、B符合题意，故本题选A、B选项。
14、甲身为普通投资者，经营机构对其进行风险承受能力的评估时，需要评估的主要因素包括（ ）。
A 财务状况
B 投资目标
C 风险偏好
D 本人及配偶的就业状况
答案解析：
本题考查确定普通投资者风险承受能力的主要因素。
评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括以下几个方面：
（1）财务状况（A项正确）；
（2）投资知识；
（3）投资经验；
（4）投资目标（B项正确）；
（5）风险偏好（C项正确）；
（6）其他信息，包括投资者的年龄、抚养、扶养和瞻养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等（D项正确）。
综上所述，A、B、C、D符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
15、以下行为属于经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为的是（ ）。
A 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B 告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D 向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
答案解析：
本题考查经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为。
经营机构禁止进行下列活动：
（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务（A项符合题意）；
（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见（B项符合题意）；
（3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务（C项符合题意）；
（4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
（5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务（D项符合题意）；
（6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
综上所述，A、B、C、D符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
三、判断题
16、证券经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致本金亏损的事项。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
（1）可能直接导致本金亏损的事项；
（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；
（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；
（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
（6）适当性匹配意见。
17、将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者是投资者适当性制度的核心目的。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
投资者适当性制度是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，其核心目的在于“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。
18、证券经营机构的工作人员的其利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障工作人员的合法权益。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应遵循投资者利益优先原则，当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者（并非工作人员）的合法权益。
19、普通投资者在信息告知、收益保障、适当性匹配等方面享有特别保护。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
普通投资者在信息告知、风险警示（并非收益保障）、适当性匹配等方面享有特别保护
20、最近1年末净资产不低于2000万元、金融资产不低于1000万元且具有2年以上外汇投资经历的法人属于第二类专业投资者。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
符合下列条件之一的是第二类专业投资者：
【同时符合下列条件的法人或者其他组织】
（1）最近1年末净资产不低于2000万元；
（2）最近1年末金融资产不低于1000万元；
（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
【同时符合下列条件的自然人】
（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
21、第二类专业投资者可以书面或口头告知经营机构选择成为普通投资者。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
第二类专业投资者可以书面（并非书面或口头）告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
