一、单选题
1、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下的罚款。
A 1；1
B 2；2
C 3；3
D 3；1
答案解析：
本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。
经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的，应当给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。
故本题选C选项。
2、经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（ ）的措施。
A 出具警示函
B 责令改正
C 市场禁入
D 监管谈话
答案解析：
本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。
经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。
故本题选C选项。
3、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（ ）。
A 投资目标
B 投资经验
C 风险偏好及可承受损失
D 财务状况
答案解析：
本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。
随着资本市场不断发展以及投资者适当性制度的完善，2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者风险偏好及可承受损失，还要求了解投资者诚信记录、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人以及投资者准入要求等相关信息。
故本题选C选项。
4、同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者:最近1年末净资产不低于（ ）万元；最近1年末金融资产不低于（ ）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
A 1000；1000
B 2000；1000
C 2000；2000
D 1000；2000
答案解析：
本题考查专业投资者的范围。
同时符合下列条件的法人或者其他组织为第二类专业投资者：
（1）最近1年末净资产不低于2000万元；
（2）最近1年末金融资产不低于1000万元；
（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
故本题选B选项。
5、经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于（ ）年。
A 5
B 10
C 15
D 20
答案解析：
本题考查经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。
经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。
故本题选D选项。
6、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。
A 可能直接导致本金亏损的事项
B 可能直接导致超过原始本金损失的事项
C 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项
D 利益保证承诺
答案解析：
本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
（1）可能直接导致本金亏损的事项，A选项正确；
（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项，B选项正确；
（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项，C选项正确；
（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；
（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
（6）投资者适当性匹配意见。
D选项错误，经营机构在充分履行以上披露和告知义务后，应当提醒投资者，适当性匹配意见不代表经营机构对产品或服务的风险和收益作出实质性保证。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选D选项。
7、下列关于普通投资者的说法，错误的是（ ）。
A 普通投资者特别保护的规定包括：信息告知、风险警示、适当性匹配
B 风险偏好是确定普通投资者风险承受能力的主要因素之一
C 经营机构根据风险承受能力将普通投资者划分为低、中、高三个等级
D 经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时，应当进行充分的风险警示
答案解析：
本题考查普通投资者的内容。
A选项说法正确，普通投资者特别保护的规定包括：信息告知、风险警示、适当性匹配。
B选项说法正确，确定普通投资者风险承受能力的主要因素包括：财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、其他信息。即风险偏好是确定普通投资者风险承受能力的主要因素之一。
C选项说法错误，经营机构可将普通投资者按照风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。
D选项说法正确，经营机构及其从业人员向普通投资者提供服务时，应当进行充分的风险警示。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
8、经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（ ）。
A 进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务
B 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
C 直接向其销售相关产品或提供相关服务
D 不予理睬
答案解析：
本题考查经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责。
对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。
故本题选B选项。
【知识点拨】经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：
（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。
（2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
9、经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见，以下关于产品风险的说法，错误的是（ ）。
A 存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介
B 对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
C 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构可以向其销售
D 如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务
答案解析：
本题考查经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责。
A选项说法正确，存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。
经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：
（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务，B选项说法正确。
（2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务，D选项说法正确。
C选项说法错误，经营机构应先判断其风险承受能力，属于上述（1）或（2）的哪一情形，再进行针对性的处理。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
10、（ ）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，核心目的是“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。
A 法人集中清算制度
B 信息隔离墙制度
C 利益冲突管理机制
D 投资者适当性制度
答案解析：
本题考查投资者适当性制度的概念。
投资者适当性制度是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，其核心目的在于“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。建立完善的投资者适当性管理制度，有利于规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益。
故本题选D选项。
二、多选题
11、《证券公司监督管理条例》等法律法规已经明确经营机构应当了解投资者的（ ）等信息。
A 一些与投资无关的个人隐私
B 风险偏好
C 身份、财产和收入状况
D 投资经验
答案解析：
本题考查证券公司代销金融产品的行为规范。
B、C、D项符合题意，《证券公司监督管理条例》等法律法规已经明确经营机构应当了解投资者身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求、风险偏好等信息。
A项不符合题意，证券公司不应随意打听与办理业务无关的客户个人信息。
综上，B、C、D项符合题意，故本题选B、C、D选项。
12、经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循的原则包括（ ）。
A 客观性原则
B 投资者利益优先原则
C 有效性原则
D 一致性原则
答案解析：
本题考查证券经营机构执行投资者适当性的基本原则。
经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：
（1）投资者利益优先原则；
（2）勤勉尽责原则；
（3）客观性原则；
（4）有效性原则；
（5）差异性原则。
D项错误，证券经营机构执行投资者适当性的基本原则应包括差异性原则（而非一致性原则）。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
【知识点拨】差异性原则要求：
经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务。
13、经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或者提供的服务划分风险等级。划分产品或者服务风险等级时应综合考虑（ ）。
A 到期时限
B 杠杆情况
C 结构复杂性
D 同类产品或者服务过往业绩
答案解析：
本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。
经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或者提供的服务划分风险等级。
划分产品或者服务风险等级时应综合考虑如下因素：流动性、到期时限（A项正确）、杠杆情况（B项正确）、结构复杂性（C项正确）、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩（D项正确）等。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A选项。
14、证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。
A 投资者利益优先
B 勤勉尽责
C 客观性
D 差异性
答案解析：
本题考查证券经营机构执行投资者适当性的基本原则。
投资者适当性的基本原则包括：
（1）投资者利益优先原则；
（2）勤勉尽责原则；
（3）客观性原则；
（4）有效性原则；
（5）差异性原则。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
15、经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者，并禁止进行下列（ ）活动。
A 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B 向普通投资者主动推介风险等级低于其风险承受能力的产品或者服务
C 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
D 向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
答案解析：
本题考查销售产品或提供服务的禁止性行为。
经营机构在销售产品或者提供服务的过程中禁止进行下列活动：
（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务，A项正确；
（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
（3）向普通投资者主动推介风险等级高于（而非低于）其风险承受能力的产品或者服务，B项错误；
（4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务，C项正确；
（5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，D项正确；
（6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
综上所述，A、C、D项符合题意，故本题选A、C、D选项。
16、经营机构向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当对投资者进行信息告知，帮助投资者理解产品或服务的（ ）。
A 风险等级
B 投资标的
C 投资收益
D 风险特征
答案解析：
本题考查对普通投资者的信息告知。
经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
17、经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应（ ），基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者。
A 勤勉尽责
B 审慎履职
C 适当了解投资者情况
D 充分揭示风险
答案解析：
本题考查经营机构销售产品或提供服务的要求。
经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应勤勉尽责，审慎履职，全面（而非适当）了解投资者情况，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者。
综上所述，A、B、D项符合题意，故本题选A、B、D选项。
18、经营机构通过营业网点进行（ ）服务，需要进行现场录音或录像。
A 普通投资者申请转为专业投资者
B 向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务
C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级
D 经营机构向普通投资者履行信息告知义务
答案解析：
本题考查经营机构需要进行现场录音或录像留痕的要求。
经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像的情形包括：
（1）普通投资者申请转为专业投资者；
（2）向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务；
（3）经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见；
（4）向普通投资者履行信息告知义务。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
三、判断题
19、证券经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应遵循主观性原则。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应遵循投资者利益优先、勤勉尽责、客观性（并非主观性）、有效性、差异性原则。
20、证券经营机构对普通投资者和专业投资者应当履行不同的适当性义务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应遵循差异性原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务。
21、最近1年末净资产不低于1000万元、金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券投资经历的除专业投资者外的法人可以申请转化成为专业投资者。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：
（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；
（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
22、风险偏好是评估普通投资者风险承受能力的主要因素之一。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括以下几个方面：
（1）财务状况，具体包含收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等；
（2）投资知识，包括金融相关学历情况、工作经历以及相关资格证书等；
（3）投资经验，包括投资金融产品情况、交易频率以及投资时间等；
（4）投资目标，包括拟投资期限、投资品种、期望收益等；
（5）风险偏好，包括可承受的投资损失以及投资回报的用途等；
（6）其他信息，包括投资者的年龄、抚养、扶养和赡养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等。
23、证券经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，可对经营机构给予警告，但不得处以罚款。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，给予警告，并处以3万元以下罚款（并非不处罚款）。
24、《证券期货投资者适当性管理办法》要求监管自律机构通过检查督促，确保经营机构自觉落实适当性义务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
《证券期货投资者适当性管理办法》要求监管自律机构通过检查督促，采取监督管理措施、行政处罚和市场禁入措施等方式，确保经营机构自觉落实适当性义务。
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