一、单选题
1、任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（ ）金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A 一次性的
B 间隔的
C 持续性的
D 定期的
答案解析：
本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。
任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
故本题选A选项。
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。
A 1年
B 2年
C 3年
D 4年
答案解析：
本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。
对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的3年内至少应进行一次复核。
故本题选C选项。
【知识点拨】对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。
3、对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（ ）。
A 半年；2倍
B 半年；3倍
C 1年；2倍
D 1年；3倍
答案解析：
本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。
对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。
故本题选A选项。
4、证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、对依法检测、分析、报告可疑交易的有关情况、对配合（ ）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。
A 中国银行业协会
B 中国证监会
C 中国银保监会
D 中国人民银行
答案解析：
本题考查反洗钱保密要求。
证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。
故本题选D选项。
5、（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，（ ）应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。
A 证券公司及其分支机构负责人；总部
B 证券公司分支机构负责人；证券公司分支机构
C 证券公司总部；证券公司分支机构
D 证券公司；证券公司
答案解析：
本题考查反洗钱工作基本要求。
证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。
A选项符合题意，故本题选A选项。
6、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，证券公司应当立即开展（ ）调查。
A 前瞻性
B 一般性
C 重要性
D 回溯性
答案解析：
本题考查反洗钱和反恐怖融资名单监控。
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条，恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，证券公司应当立即开展回溯性调查。
故本题选D选项。
7、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，以下说法正确的是（ ）。
A 证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求
B 证券公司应当立刻提供客户身份信息及交易信息
C 证券公司应当立刻采取冻结措施
D 证券公司可以无视其要求
答案解析：
本题考查恐怖活动资产冻结工作的相关要求。
境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求；不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息。
故本题选A选项。
8、对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的（ ）内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。
A 10个工作日
B 20个工作日
C 6个月
D 3年
答案解析：
本题考查新客户风险等级的划分期限。
对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。
故本题选A选项。
9、证券公司应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱职责，任命或者授权（ ）名高级管理人员牵头负责反洗钱工作，设立反洗钱专门部门。
A 一
B 二
C 三
D 五
答案解析：
本题考查反洗钱工作基本要求。
证券公司应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱职责，任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱工作，设立反洗钱专门部门或指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作，并配备充足的反洗钱岗位人员，采取适当措施确保反洗钱岗位人员的资质、经验、专业案质及眼业道德符合要求。
故本题选A选项。
10、对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，以下说法正确的是（ ）。
A 如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告
B 证券公司应当提交大额交易报告
C 证券公司不得提交大额交易报告
D 证券公司无须提交大额交易报告
答案解析：
本题考查大额交易报告的相关要求。
对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告。
故本题选A选项。
11、证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取（ ）的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A 强化
B 弱化
C 均等化
D 综合
答案解析：
本题考查客户风险控制措施。
证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
故本题选A选项。
二、多选题
12、以下文件属于反洗钱工作需要依据的法律、部门规章的是（ ）。
A 《反洗钱法》
B 《反恐怖主义法》
C 《金融机构反洗钱规定》
D 《证券公司反洗钱工作指引》
答案解析：
本题考查反洗钱工作的法律概述。
A、B项正确，证券公司开展反洗钱工作需要遵守的法律包括《反洗钱法》和《反恐怖主义法》。
C项正确，《金融机构反洗钱规定》是部门规章。
D项错误，《证券公司反洗钱工作指引》是行业自律规则。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选ABC选项。
13、证券公司应当按照（ ）的原则，强化内部管理措施，采取必要管理措施和技术措施，统筹考虑保存范围、方式和期限，确保客户身份信息和交易记录完整准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。
A 安全
B 准确
C 完整
D 保密
答案解析：
本题考查客户身份资料与交易记录保存的原则。
证券公司应按照安全、准确、完整、保密的原则，强化内部管理措施，采取必要管理措施和技术措施，统筹考虑保存范围、方式和期限，确保客户身份信息和交易记录完整准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
14、证券公司应当结合本机构经营规模以及洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全（ ）等反洗钱内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。
A 客户身份识别制度
B 风险等级划分制度
C 大额交易和可疑交易报告制度
D 宣传培训制度
答案解析：
本题考查反洗钱工作基本要求。
证券公司应当结合本机构经营规模以及洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户身份识别制度（A项）和风险等级划分制度（B项）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度（C项）、保密制度、宣传培训制度（D项）等反洗钱内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
三、判断题
15、证券公司应履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务。
16、证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。
17、证券公司应确保其所有分支机构和控股附属机构对反洗钱和反恐怖融资机制安排统一执行。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排，并确保其所有分支机构和控股附属机构结合自身业务特点（并非统一）有效执行。
18、在与客户的业务关系存续期间，证券公司应采取间断的客户身份识别措施。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当勤勉尽责，采取持续（并非间断）的客户身份识别措施，关注客户身份信息变化及其日常经营活动和金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
19、证券公司可以采取向公安、工商行政管理等部门核实的方式，对识别或者重新识别客户身份。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地查访；
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施。
20、证券公司应在与新建立业务关系的客户建立业务关系后的7个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内（并非7个工作日内），按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级，同一客户在证券公司应有唯一的风险等级。
21、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长（并非最短）期限保存。
22、对单客户多银行主辅账户划转的情况，如证券公司未发现交易或行为异常的，仍应提交大额交易报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交（并非仍应提交）大额交易报告。
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