一、单选题
1、以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求的说法中，错误的是（ ）。
A 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料
B 证券公司应按照安全、准确、完整、保密的原则，采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁
C 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
D 证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构
答案解析：
本题考查客户身份资料和交易记录保存的基本要求。
A选项正确，在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户身份信息变化及其日常经营活动和金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
B选项正确，证券公司应按照安全、准确、完整、保密的原则，采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
C选项错误，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年（而非10年）。
D选项正确，证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
2、关于证券公司委托第三方进行客户身份识别的说法，错误的是（ ）。
A 证券公司可以委托其他金融机构进行客户身份识别
B 第三方为证券公司提供客户信息，不得存在法律制度、技术等方面的障碍
C 证券公司在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
D 委托第三方代为履行识别客户身份与受益所有人身份的，第三方机构应当承担未履行客户身份识别与受益所有人身份识别义务的责任
答案解析：
本题考查委托第三方进行客户身份识别。
A选项说法正确，证券公司可以委托其他金融机构和金融机构以外的第三方进行客户身份识别。
B选项说法正确，第三方为证券公司提供客户信息，不得存在法律制度、技术等方面的障碍。
C选项说法正确，证券公司在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件，复印件或者影印件。
D选项说法错误，委托第三方代为履行识别客户身份与受益所有人身份的，证券公司（而非第三方机构）应当承担未履行客户身份识别与受益所有人身份识别义务的责任。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选D选项。
3、证券公司应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，构建以（ ）为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领城，并对分支机构、控股附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
A 证券公司
B 证券交易所
C 中国反洗钱监测分析中心
D 客户
答案解析：
本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。
证券公司应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领城，并对分支机构、控股附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
D选项符合题意，故本题选D选项。
4、证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（ ）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。
A 证券公司
B 客户
C 银行机构
D 金融机构
答案解析：
本题考查大额交易报告的相关内容。
证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告。
故本题选C选项。
5、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当（ ）。
A 告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求
B 擅自采取冻结措施
C 擅自提供客户身份信息
D 擅自提供交易信息
答案解析：
本题考查境外分支机构管理。
境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求（A选项说法正确）；不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息。
故本题选A选项。
6、在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户身份信息变化及其金融交易情况和日常（ ），及时提示客户更新资料信息。
A 经营活动
B 资金来源
C 经济状况
D 资金用途
答案解析：
本题考查持续识别客户身份。
在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当勤勉尽责，采取持续的客户身份识别措施，关注客户身份信息变化及其日常经营活动和金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
故本题选A选项。
7、证券公司应当制定本公司的交易检查标准，并对其（ ）负责。交易检测标准包括但不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
A 安全性
B 有效性
C 稳定性
D 保密性
答案解析：
本题考查可疑交易报告的相关规定。
证券公司应当制定本公司的交易检查标准，并对其有效性负责。交易检测标准包括但不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
故本题选B选项。
8、下列关于证券公司可疑交易报告的规定，下列说法错误的是（ ）。
A 证券公司应当制定本公司的交易检测标准，并对其有效性负责
B 证券公司有合理理由怀疑客户与洗钱活动相关的，只有在涉及金额重大的情况下，才应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
C 存在严重危害国家安全的可疑交易时，证券公司应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
D 对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易和可疑交易报告
答案解析：
本题考查证券公司可疑交易报告的相关规定。
B选项说法错误，证券公司有合理理由怀疑客户与洗钱活动相关的，无论所涉资金金额或者资产价值大小（并非只有在涉及金额重大的情况下），应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选B选项。
二、多选题
9、关于证券公司可疑交易报告的说法，正确的是（ ）。
A 证券公司应当制定本公司的交易监测标准，并对其有效性负责
B 交易监测标准仅包括客户的身份、行为
C 证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
D 可疑交易严重危害国家安全或者影响社会稳定的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告
答案解析：
本题考查证券公司可疑交易报告制度。
A、C、D项均属于证券公司可疑交易报告的正确表达，符合题意。
B项不符合题意，交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形（并非仅包括客户的身份、行为）。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选ACD选项。
10、在与非自然人客户业务关系存续期间，证券公司采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息（ ）。
A 完整性
B 准确性
C 时效性
D 安全性
答案解析：
本题考查持续识别客户身份的相关要求。
在与非自然人客户业务关系存续期间，证券公司采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息完整性、准确性和时效性。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选ABC选项。
11、☆当可疑交易符合下列（ ）情形时，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或者书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。
A 明显涉嫌洗钱等犯罪活动的
B 明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的
C 严重危害国家安全的
D 严重影响社会稳定的
答案解析：
本题考查可疑交易报告的情形。
当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：
（1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，A、B项正确；
（2）严重危害国家安全或者影响社会稳定的，C、D项正确；
（3）其他情节严重或者情况紧急的情形。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
12、证券公司应考虑重新评定客户风险等级的情形包括（ ）。
A 客户变更重要身份信息
B 司法机关调查本证券公司客户
C 客户涉及权威媒体的案件报道
D 客户为家人购买保险
答案解析：
本题考查证券公司应重新评估客户风险等级的情形。
当客户变更重要身份信息、司法机关调查本证券公司客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，证券公司应考虑重新评定客户风险等级。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选ABC选项。
13、证券公司在（ ）等情况时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。
A 采用新技术前
B 提供新产品、新服务前
C 开办新业务前
D 公司面临洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时
答案解析：
本题考查洗钱和恐怖融资风险管理。
证券公司在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
14、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取（ ）措施，来避免洗钱风险。
A 限制为其办理新业务
B 限制撤销指定交易
C 限制转托管
D 限制其资金转出
答案解析：
本题考查持续识别客户身份的相关要求。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及限制其资金转出等措施。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
15、证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（ ）措施，识别或者重新识别客户身份。
A 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B 实地查访
C 向公安部门核实
D 回访客户
答案解析：
本题考查持续与重新识别客户身份的相关要求。
证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地查访；
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
16、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合下列（ ）情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让。
A 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息
B 收取被采取冻结措施的资产产生的其他收益
C 受偿债权
D 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
答案解析：
本题考查证券公司申请保荐业务资格应当具备的条件。
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：
（1）收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益；
（2）受偿债权；
（3）为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
三、判断题
17、证券公司应当制定本公司的交易监测标准，并对其有效性负责。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当制定本公司的交易监测标准，并对其有效性负责。
18、反洗钱仅是指为了预防黑社会性质组织犯罪的行为。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等相关法律法规、部门规章、规范性文件以及行业自律规则等规定采取相关措施的行为。
19、证券公司应任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱工作。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱职责，任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱工作，设立反洗钱专门部门或指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作，并配备充足的反洗钱岗位人员，采取适当措施确保反洗钱岗位人员的资质、经验、专业素质及职业道德符合要求，制定持续的反洗钱培训计划并开展反洗钱培训。
20、客户先前提交的身份证件已过有效期，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取限制措施。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及限制其资金转出等措施。
21、客户行为或者交易情况出现异常的，证券公司应当重新识别客户身份。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当在出现以下情况时重新识别客户：
（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
（2）客户行为或者交易情况出现异常的；
（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
（5）证券公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；
（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；
（7）证券公司认为应重新识别客户身份的其他情形。
22、同一客户在证券公司存在多种不同的风险等级。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
同一客户在证券公司应有唯一（并非多种不同）的风险等级。
23、证券公司交易记录的保存，应自交易记账当年计起至少保存6年。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：
（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；
（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年（并非6年）。
24、据可疑交易报告的相关规定，证券公司发现客户交易与洗钱等犯罪活动相关，对满足特定金额的，应向人民银行反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小（并非满足特定金额的），应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
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