一、单选题
1、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取（ ）等措施。
A 继续为客户办理业务
B 限制为其办理新业务
C 采取临时冻结账户
D 不予理睬
答案解析：
本题考查证券公司持续与重新识别客户身份的有关规定。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及限制其资金转出等措施。
故本题选B选项。
2、证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（ ）和交易的（ ），核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A 实际控制客户的自然人；实际受益人
B 实际控制客户的法人；实际受益人
C 实际控制客户的自然人；直接受益人
D 实际控制客户的法人；直接受益人
答案解析：
本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。
证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
故本题选A选项。
3、客户由他人代理办理业务的，证券公司（ ）。
A 只需对代理人的身份证或其他身份证明文件进行核对并登记
B 只需对被代理人的身份证或其他身份证明文件进行核对并登记
C 同时对代理人和被代理人的身份证或其他身份证明文件进行核对并登记
D 同时留存代理人和被代理人的有效身份证或其他身份证明的复印件
答案解析：
本题考查他人代为办理业务的身份登记。
根据《中国人民共和国反洗钱法》第十六条，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证或其他身份证明文件进行核对并登记。
故本题选C选项。
二、多选题
4、下列关于持续与重新识别客户身份的说法，正确的是（ ）。
A 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应撤销该客户的业务资格
B 在与非自然人客户业务关系存续期间，证券公司采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息完整性、准确性和时效性
C 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，证券公司应重新识别客户身份
D 证券公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致的，证券公司应重新识别客户身份
答案解析：
本题考查持续与重新识别客户身份的相关规定。
A项错误，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及限制其资金转出等措施（而非撤销该客户的业务资格）。
B项正确，在与非自然人客户业务关系存续期间，证券公司采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息完整性、准确性和时效性。
C项正确，客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，证券公司应重新识别客户身份。
D项正确，证券公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致的，证券公司应重新识别客户身份。
综上，B、C、D选项符合题意，故本题选BCD选项。
5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户可以进行款项收取或者资产受让的情形包括（ ）。
A 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B 受偿债权
C 受偿债务
D 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
答案解析：
本题考查采取冻结措施的资产范围。
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：
（1）收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益，A项正确；
（2）受偿债权（而非受偿债务），B项正确，C项错误；
（3）为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令，D项正确。
综上，A、B、D选项符合题意，故本题选ABD选项。
6、关于客户身份识别制度，以下说法正确的是（ ）。
A 金融机构应当严格履行客户识别义务，不得通过第三方识别客户身份
B 金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或身份证明文件
C 与客户建立人身保险，受益人不是客户本人，但由于受益人非保险费用缴纳方，金融机构可以自由选择是否对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核查
D 由代理人办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对并登记
答案解析：
本题考查客户身份识别的要求。
A项错误，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施（并非不得通过第三方识别客户身份）。
B项正确，金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或身份证明文件。
C项错误，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当（并非自由选择是否）对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
D项正确，由代理人办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对并登记。
综上，B、D选项符合题意，故本题选BD选项。
7、关于委托其他金融机构向客户销售金融产品的要求，以下说法错误的是（ ）。
A 证券公司委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责
B 证券公司委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可以全权委托
C 金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，证券公司可以不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不承担未履行客户身份识别义务的责任
D 金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，证券公司必须再次重复进行已完成的客户身份识别程序，应承担未履行客户身份识别义务的责任
答案解析：
本题考查委托其他金融机构向客户销售金融产品的要求。
A项正确，B项错误，证券公司委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施（而非全权委托）。
C、D项错误，金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，证券公司可以不再重复（而非必须再次重复，D项说法错误）进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担（而非不承担，C项说法错误）未履行客户身份识别义务的责任。
综上，B、C、D选项符合题意，故本题选BCD选项。
8、证券公司应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对（ ）执行的情况进行监督管理，严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
A 分支机构
B 控股附属机构
C 证券公司
D 管理部门
答案解析：
本题考查恐怖活动资产冻结工作的概念。
证券公司应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和控股附属机构执行的情况进行监督管理，严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
综上，A、B选项符合题意，故本题选AB选项。
9、关于证券公司的恐怖活动资产冻结工作，下列说法正确的是（ ）。
A 证券公司采取冻结措施后，无论如何都应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
B 证券公司及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其省会城市中心支行以上分支机构的反洗钱调查
C 非依法律规定，证券公司不得擅自解除冻结措施
D 境外有关部门以设计恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求，不得擅自采取冻结措施
答案解析：
本题考查恐怖活动资产冻结工作的相关规定。
A项错误，证券公司采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外（并非无论如何），应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。
B项正确，证券公司及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其省会（首府）城市中心支行以上分支机构的反洗钱调查。
C项正确，非依法律规定，证券公司不得擅自解除冻结措施。
D项正确，境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求；不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息。
综上，B、C、D选项符合题意，故本题选BCD选项。
三、判断题
10、证券公司发现涉嫌洗钱和恐怖融资活动时，可以采取适当的简化措施。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
针对自评估发现的高风险或较高风险情形，或原有控制措施有效性存在不足时，应当采取强化风险管理措施；对于评估发现的低风险情形，可以采取适当的简化措施。但发现涉嫌洗钱和恐怖融资活动时，证券公司不得（并非可以）采取简化措施。
11、任何单位和个人在证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
12、证券公司不可采用实地查访的方式对客户身份进行识别或重新识别。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地查访；
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施。
13、对于已确立过风险等级的客户，证券公司无需根据其风险程度设置相应的重新审核期限。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。
14、证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构。
15、证券公司有合理理由怀疑客户试图进行的交易与犯罪活动相关的，根据所涉资金金额或者资产价值大小决定是否向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小（并非根据所涉资金金额或者资产价值大小决定），应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
16、据可疑交易报告的相关规定，证券公司发现客户交易与洗钱等犯罪活动相关，对满足特定金额的，应向人民银行反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小（并非满足特定金额的），应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
17、证券公司对采取冻结措施的资产的管理及处置，应当直接按照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国人民银行、中国证监会等相关规定执行（并非直接按照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行）；没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。
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