一、单选题
1、交易单元是指会员（证券公司）向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位，下列说法错误的是（ ）。
A 每个会员（证券公司）只能向交易所申请设立一个交易单元
B 不同的会员（证券公司）不得使用同一交易单元
C 交易所通过交易单元对会员进行业务管理
D 证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行
答案解析：
本题考查对交易单元的理解。
A选项说法错误，会员可以根据需要，向交易所申请设立一个或多个交易单元（并非只能申请设立一个交易单元）。
B选项说法正确，不同的会员不得使用同一交易单元。
C选项说法正确，交易所通过交易单元对会员进行业务管理。
D选项说法正确，证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选A选项。
2、以下对证券经纪商的表述，说法错误的是（ ）。
A 证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人
B 证券经纪商与客户是委托代理关系
C 证券经纪商可以不按客户发出的委托指令进行证券买卖
D 证券经纪商以收取客户佣金为目的
答案解析：
本题考查证券经纪商的概念。
A选项说法正确，证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。
B选项说法正确，证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。
C选项说法错误，证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令（并非可以不按客户发出的委托指令）进行证券买卖。
D选项说法正确，证券经纪商向客户提供服务以收取佣金作为报酬，目前，我国证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
3、个人投资者申请参与科创板股票交易的具体条件为：申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币（ ）万元，并且参与证券交易（ ）个月以上。
A 50；24
B 100；12
C 50；12
D 100；24
答案解析：
本题考查科创板的投资者适当性管理。
2019年3月上海证券交易所公布《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，明确投资者参与科创板股票交易的具体条件：个人投资者申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元，并且参与证券交易24个月以上。
故本题选A选项。
4、在证券经纪业务中，证券经纪商具有（ ）。
A 权威性
B 不可替代性
C 可选择性
D 中介性
答案解析：
本题考查证券经纪商的特点。
证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人，发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则迅速、准确地执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己的意愿成交的媒介作用，因此证券经纪业务具有中介性的特点。
故本题选D选项。
5、下列行为中，证券经纪人不得从事的行为是（ ）。
A 替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜
B 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
C 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
D 向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宜传推介材料及有关信息
答案解析：
本题考查证券经纪人的禁止性行为。
A选项符合题意，证券经纪人不得替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。
B、C、D选项均证券经纪人可以从事（而非不得从事）的行为，不符合题意。
故本题选A选项。
【知识点拨】证券经纪人应当在本规定第十条和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：
（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；
（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；
（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；
（5）泄露客户的商业秘密或者个人隐私；
（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；
（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；
（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
6、证监会规定，客户的交易结算资金统一交由（ ）存管。
A 第三方存管机构
B 证券公司
C 中央银行
D 证监会
答案解析：
本题考查客户交易结算资金的存管。
证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。第三方存管是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。
故本题选A选项。
7、下列关于证券经纪业务的说法，错误的是（ ）。
A 证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动
B 证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人
C 证券经纪商接受客户委托，可以根据自己的判断来进行证券买卖
D 证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系
答案解析：
本题考查对证券经纪业务的理解。
A选项说法正确，证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。
B选项说法正确，证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。
C选项说法错误，委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿（并非可以根据自己的判断来进行证券买卖）。
D选项说法正确，在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人，证券经纪商应当忠实执行投资者的委托指令，严格按照委托人的要求办理委托事务。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
8、下列属于合规风险的是（ ）。
A 向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应
B 误导客户，对客户买卖证券承诺收益或赔偿
C 私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券
D 提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易
答案解析：
本题考查合规风险的情形。
A选项符合题意，向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应属于合规风险。
B、C、D选项属于管理风险（而非合规风险），不符合题意。
故本题选A选项。
【知识点拨】合规风险主要有下列情形：
（1）为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款；
（2）在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；
（3）客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；
（4）违反规定为客户开立账户；
（5）将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用；
（6）不按规定存放、管理客户的交易结算资金，违反规定动用客户的交易结算资金和证券；
（7）客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托；
（8）向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；
（9）向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断；
（10）在经纪业务营销活动中违反规定委托或招聘不具有受托资格的单位或个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动；
（11）不按规定建立并有效执行信息查询制度、客户回访和投诉处理制度等；
（12）违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务；
（13）在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务；
（14）超出中国证监会批准的经营范围从事相关产品的营销活动、经营未经批准的业务；
（15）与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；
（16）法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则明令禁止的其他行为。
9、按照《中国证券登记结算有限公司特殊机构及产品证券账户指南》，下列说法错误的是（ ）。
A 特殊机构是指证券公司、基金管理公司及其子公司、保险公司、信托公司、银行及外国战略投资者等特殊市场参与主体
B 产品中包括合格境外机构投资者（QFII）依法设立的证券投资产品
C 特殊机构及产品证券账户可由申请主体到中国结算北京、上海或者深圳分公司任一地临柜提交申请，也可以通过中国结算证券账户在线业务平台提交账户开立申请。
D 产品证券账户的开立、变更、注销等业务与产品托管人无关
答案解析：
本题考查特殊法人与产品开立证券账户的开立。
A选项说法正确，“特殊机构”，是指证券公司及其资管子公司、基金管理公司及其子公司、保险公司、信托公司、银行及商业银行理财子公司，外国战略投资者等特殊市场参与主体。
B选项说法正确，产品中包括合格境外机构投资者（QFII）依法设立的证券投资产品。
C选项说法正确，特殊机构及产品证券账户可由申请主体到中国结算北京、上海或者深圳分公司任一地临柜提交申请，也可以通过中国结算证券账户在线业务平台提交账户开立申请。
D选项说法错误，产品托管人应当督促并协助（而非与产品托管人无关）资管产品管理人办理账户开立、变更、注销等业务，并履行账户使用环节实名制审核监督义务，监督是否存在违规使用证券账户的行为。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选D选项。
10、下列属于管理风险的是（ ）。
A 违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易
B 违反规定为客户开立账户
C 将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用
D 客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托
答案解析：
本题考查管理风险的类型。
A选项符合题意，违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易属于管理风险的内容。
B、C、D选项不符合题意，违反规定为客户开立账户；将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用；客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托属于合规风险（而非管理风险）的内容。
故本题选A选项。
【知识点拨】管理风险主要表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现下列情形：
（1）在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等；
（2）违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易；
（3）侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券；
（4）误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿；
（5）为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖；
（6）私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券；
（7）提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易；
（8）从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等。
11、☆在科创板创新交易机制中，下列关于科创板股票涨跌幅限制的说法，正确的是（ ）。
A 科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制
B 科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市首日不设涨跌幅限制
C 科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市首日不设涨跌幅限制
D 科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制
答案解析：
本题考查交易机制特别规定。
考虑到科创企业具有投入大、迭代快等特点，在总结现有股票交易涨跌幅制度实施中的利弊得失基础上，将科创板股票的涨跌幅限制放宽至20%。为尽快形成合理价格，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制。
故本题选A选项。
12、以下关于证券经纪商的说法，不正确的是（ ）。
A 证券经纪商是接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人
B 与客户是委托代理关系
C 必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖
D 承担交易中的价格风险
答案解析：
本题考查证券经纪商的特点。
A选项说法正确，证券经纪商是接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。
B选项说法正确，证券经纪商与客户是委托代理关系。
C选项说法正确，在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人，证券经纪商应当忠实执行投资者的委托指令，严格按照委托人的要求办理委托事务。
D选项说法错误，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，价格风险由客户（而非经纪商）自行承担。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选D选项。
13、关于证券经纪业务，下列说法错误的是（ ）。
A 证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务
B 证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动
C 必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格
D 证券经纪业务的对象具有价格变动性的特点
答案解析：
本题考查证券经纪业务的概述。
A选项说法正确，证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。
B选项说法正确，证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。
C选项说法错误，根据《证券法》的规定，证券公司办理经纪业务，不得（而非可以）接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
D选项说法正确，同一种证券在不同时点上会有不同的价格，因此，证券经纪业务的对象具有价格变动性的特点。
本题要求选择说法错误的选项，故本题选C选项。
14、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》中客户资产保护相关规定，以下说法正确的是（ ）。
A 基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，证券公司应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案
B 证券监管部门建立健全客户交易安全监控制度时，为保护客户利益，证券公司应拒绝配合
C 发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，无需通知客户
D 证券交易所要保护客户资产安全，不需要证券公司配合
答案解析：
本题考查证券经纪业务的管理。
A选项正确，C选项错误，证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户（而非无需通知客户）并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。
B、D选项错误，证券公司应当配合（而非拒绝配合）监管部门、证券交易所建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。
故本题选A选项。
15、证券经纪人不得经办（ ）业务。
A 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及证券投资有关的信息
B 客户账户开户及客户资金存管
C 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
D 向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息
答案解析：
本题考查证券经纪人的执业范围。
A、C、D都属于证券经纪人的执业范围，不符合题意。
B选项符合题意，根据《证券经纪人管理暂行规定》第十三条，证券经纪人不得替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金的存取、划转、查询等事宜。
故本题选B选项。
16、关于证券公司开展经纪业务的相关规定，以下说法正确的是（ ）。
A 证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，不需将收费项目、收费标准公示
B 证券公司可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动
C 客户证券账户内的证券不足的，可以接受其卖出委托
D 客户证券账户内的资金不足的，可以接受其买入委托
答案解析：
本题考查证券经纪业务的开展。
A选项说法错误，证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，应当（而非不需）将收费项目、收费标准公示。
B选项说法正确，证券公司既可以通过内部员工开展经纪业务营销，也可以按规定委托公司以外的人员作为证券经纪人开展经纪业务营销工作。
C、D选项说法错误，客户证券账户内的资金不足，证券公司不得（而非可以）接受其买入委托；客户证券账户内的证券不足，证券公司不得（而非可以）接受其卖出委托。
B选项说法正确，故本题选B选项。
17、证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循（ ）的原则。
A 诚实守信、勤勉尽责，公平对待客户，自身利益优先
B 诚实守信、勤勉尽责，区别对待客户，自身利益优先
C 诚实守信、勤勉尽责，公平对待客户，客户利益优先
D 诚实守信、勤勉尽责，区别对待客户，客户利益优先
答案解析：
本题考查证券经纪人应遵循的原则。
根据《证券经纪人执业规定》第七条，证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则：
（1）诚实守信：证券经纪人应当以诚实和公正的态度合规执业，在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况；
（2）勤勉尽责：证券经纪人应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责；
（3）公平对待客户：证券经纪人应当公平对待其所招揽或服务的客户；
（4）客户利益优先：证券经纪人应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突，如无法避免，应以客户利益优先。
故本题选C选项。
二、多选题
18、关于证券经纪业务，以下表述正确的有（ ）。
A 在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性
B 经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格
C 经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失的，应承担赔偿责任
D 客户不得委托证券公司代理其领取红利股息及其他利益分配
答案解析：
本题考查对证券经纪业务的理解。
A项正确、B项错误，在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿（并非可以自行改变委托人的委托价格）。
C项正确，经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失的，应承担赔偿责任。
D项错误，客户可以（并非不得）委托证券公司代理其领取红利股息及其他利益分配。
综上，A、C选项符合题意，故本题选AC选项。
【知识点拨】根据中国证券业协会《证券交易委托代理协议指引》的规定，客户可以委托证券公司代理的事项主要如下：
（1）接受并执行客户依照《证券交易委托代理协议》约定的方式下达的合法有效的委托指令；
（2）代理客户进行资金、证券的清算、交收；
（3）代理保管客户买入或存入的有价证券；
（4）代理客户领取红利股息及其他利益分配；
（5）接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的查询，并应客户的要求提供相应的清单；
（6）法律、法规、规章、自律规则规定的、证券公司可以代理客户进行的其他活动。
19、（ ）属于应重点监控的异常交易行为。
A 在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易
B 大量或者频繁进行高买低卖交易
C 进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易
D 大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报
答案解析：
本题考查异常交易行为管理。
上海证券交易所和深圳证券交易所对下列可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控：
（1）在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易。
（2）大量或者频繁进行高买低卖交易。
（3）进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易。
（4）在大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
【知识点拨】除上述行为外，应当予以重点监控的异常交易行为还包括：
（1）可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量买入或者卖出相关证券。
（2）以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易。
（3）委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易。
（4）两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易。
（5）大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格。
（6）频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定。
（7）巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格。
（8）一段时期内进行大量且连续的交易。
（9）证券交易所认为需要重点监控的其他异常交易。
20、下列关于客户交易结算资金三方存管制度的说法中正确的是（ ）。
A 明确“单独立户”要求，防止资金被混合使用
B 明确“封闭运行”要求，防止资金被违规动用
C 除客户取款、交易等情形外，证券公司不得动用客户资金
D 除向客户收取与证券交易有关的佣金、费用或者代扣税款等特定情形外，证券公司不得将客户资金转入自有资金账户
答案解析：
本题考查客户交易结算资金三方存管制度的主要内容。
根据《客户交易结算资金管理办法》的规定，客户资金三方存管制度的主要内容如下：
（1）明确“单独立户”要求，防止资金被混合使用，A项符合题意；
（2）明确“封闭运行”要求，防止资金被违规动用，除客户取款、交易等规定情形外，证券公司不得动用客户资金，B、C项符合题意；
（3）除向客户收取与证券交易有关的佣金、费用或者代扣税款等特定情形外，证券公司不得将客户资金转入自有资金账户，D项符合题意。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
21、目前，我国证券公司的营销渠道包括（ ）活动。
A 通过证券公司内部营销人员进行直接营销
B 委托证券经纪人开展证券经纪业务营销
C 自行营销
D 其他营销
答案解析：
本题考查证券公司经营的主要渠道。
目前，我国证券公司的营销渠道包括通过证券公司内部营销人员进行直接营销和委托证券经纪人开展证券经纪业务营销活动。
综上，A、B选项符合题意，故本题选AB选项。
22、关于证券公司账户开立的业务规则，说法正确的是（ ）。
A 证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核
B 自然人客户委托他人代理开户的，证券公司应要求提供经公证的授权委托文件
C 证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核
D 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在3个月内完成回访
答案解析：
本题考查账户开立的业务规则。
A项正确，证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。
B项正确，自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。
C项正确，证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。
D项错误，证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内（而非3个月内）完成回访。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选ABC选项。
23、证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司（ ）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。
A 全体员工
B 经纪业务经办人员
C 证券经纪人
D 实习或见习人员
答案解析：
本题考查证券公司提供给公众的查询内容。
根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》第四条（三）的规定，证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员（B项正确）和证券经纪人（C项正确）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。
综上，B、C选项符合题意，故本题选BC选项。
24、所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，同时上市交易的股票和债券价格经常涨跌变化，因此证券经纪业务的对象具有（ ）的特点。
A 广泛性
B 价格变动性
C 保密性
D 权威性
答案解析：
本题考查证券经纪业务对象的特点。
证券经纪业务的对象有两个特点：
（1）所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，体现了证券经纪业务的对象具有广泛性。
（2）上市交易的股票和债券价格经常涨跌变化，同一种证券在不同时点会有不同的价格，体现了证券经纪业务的对象还具有价格变动性的特点。
综上，A、B选项符合题意，故本题选AB选项。
25、关于证券公司经纪人，下列说法正确的是（ ）。
A 证券经纪人应当具有证券从业资格
B 证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书
C 证券经纪人可以接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动
D 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项
答案解析：
本题考查证券经纪人执业行为规范。
A项正确，证券经纪人应当具有证券从业资格。
B项正确，证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书。
C项错误，证券经纪人只能接受一家（并非多家）证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。
D项正确，证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。
综上，A、B、D选项符合题意，故本题选ABD选项。
26、关于证券经纪业务，以下表述错误的有（ ）。
A 在证券经纪业务中，经纪商的指令具有权威性
B 证券经纪商可以根据市场情况变化，更改委托人的委托价格
C 证券经纪商无故违反委托人指令并使其遭受损失，应承担赔偿责任
D 证券经纪商的权利之一是要为客户保密
答案解析：
本题考查证券经纪业务的特点。
A项表述错误，在证券经纪业务中，客户（而非经纪商）的指令具有权威性。
B项表述错误，根据客户指令的权威性要求，证券经纪商不可以（而非可以）更改委托人的委托价格。
C项表述正确，证券经纪商无故违反委托人指令并使其遭受损失，应承担赔偿责任。
D项表述错误，为客户保密属于证券经纪商的义务（而非权利）。
综上，A、B、D选项符合题意，故本题选ABD选项。
27、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应当建立健全绩效考核制度，以下表述中，错误的是（ ）。
A 绩效考核和激励不应仅与客户开户数挂钩
B 绩效考核和激励不应仅与客户交易量挂钩
C 客户投诉的情况下不作为绩效考核的重要内容
D 绩效考核内容不包含证券经纪业务人员行为的合规性、服务的适当性
答案解析：
本题考查证券经纪的绩效管理。
A、B项表述正确，证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩。
C、D项表述错误，证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。
综上，C、D选项符合题意，故本题选CD选项。
28、在证券经纪商与客户的委托代理关系中，客户是（ ）。
A 代理人
B 授权人
C 委托人
D 受托人
答案解析：
本题考查证券经纪商与客户的委托关系。
A、D项不符合题意，在证券经纪商与客户的委托代理关系中，证券经纪商（而非客户）是代理人，受托人。
B、C项符合题意，在证券经纪商与客户的委托代理关系中，客户是授权人、委托人。
综上，B、C选项符合题意，故本题选BC选项。
29、在我国，关于证券经纪业务，下列表述正确的有（ ）。
A 证券公司在经纪业务中不赚取买卖差价
B 证券公司不承担客户交易中的价格风险
C 证券公司与客户是委托代理关系
D 证券公司为客户提供服务，收取一定比例的佣金作为报酬
答案解析：
本题考查证券经纪业务的概述。
A、D项符合题意，证券公司为客户提供服务，收取一定比例的佣金作为报酬，在经纪业务中不赚取买卖差价。
B、C项符合题意，证券公司与客户是委托代理关系，证券公司不承担客户交易中的价格风险，价格风险由客户承担。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
30、证券经纪商的中介性表现在（ ）。
A 不以自己的资金进行证券买卖
B 不承担交易中证券价格涨跌的风险
C 充当证券买方和卖方的代理人
D 尽量使买卖双方按自己意愿成交
答案解析：
本题考查证券经纪商的中介性。
证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人。证券经纪商发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
31、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（ ）。
A 提供虚假、误导性信息
B 采取正当竞争手段开展业务
C 诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动
D 诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动
答案解析：
本题考查证券公司从事证券经纪业务的禁止行为。
根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》第二条，证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选ACD选项。
32、证券经纪人（ ）且情节严重的，按照《证券公司监督管理条例》的规定，撤销其任职资格或者证券从业资格。
A 按规定收取服务费用
B 从事业务未向客户出示证券经纪人证书
C 同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动
D 接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项
答案解析：
本题考查撤销证券经纪人任职资格的情形。
根据证券经纪人违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：
（1）从事业务未向客户出示证券经纪人证书，B项符合题意；
（2）同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户 服务等活动，C项符合题意；
（3）受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项，D项符合题意。
A项不符合题意，按规定收取服务费是证券经纪人的权利之一，不应予以处罚。
综上，B、C、D选项符合题意，故本题选BCD选项。
33、证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，这些制度有（ ）。
A 客户账户管理制度
B 客户适当性管理制度
C 客户交易安全监控制度
D 客户回访制度
答案解析：
本题考查建立健全客户管理制度。
《关于加强证券经纪业务管理的规定》规定，证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益：
（1）建立健全客户账户管理制度，A项正确；
（2）建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务，B项正确；
（3）建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全，C项正确；
（4）建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为，D项正确；
（5）建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷；
（6）建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
三、判断题
34、客户账户开立前，证券公司应当将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
客户账户开立前，证券公司应当指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。
35、证券公司客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。
36、见证开户属于证券账户的现场开立方式。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了证券账户开立的现场方式和非现场方式。证券账户开立方式包括现场方式和非现场方式。非现场方式包括见证开户、网上开户，以及中国结算认可的其他非现场开户方式。
37、证券公司等开户代理机构当面见证客户开户的，证券公司可以委派2名或以上工作人员为投资者办理开户手续，其中至少1名应为见证人员。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司等开户代理机构当面见证客户开户的，证券公司可以委派2名或以上工作人员为投资者办理开户手续，其中至少1名应为见证人员；视频见证开户的，证券公司等开户代理机构可以委派1名或以上工作人员面见投资者，并由证券公司等开户代理机构见证人员通过实时视频方式完成见证。
38、1个投资者在同一市场只能申请开立1个封闭式基金账户。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
1个投资者只能申请开立1个一码通账户，1个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户（并非只能开立1个），只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。
39、特殊机构及产品证券账户持有人可以出借证券账户给他人使用。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易；不得出借证券账户给他人使用。
40、客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误而造成损失的，由证券公司承担损失。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担（并非由证券公司承担）。
41、由于市场价格随时波动及成交回报速度的原因，客户的撤销委托指令虽经证券公司发出，但客户委托可能已在市场成交，此时客户应承认并接受该成交结果。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
客户在委托有效期内可对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令（交易规则另有规定的除外），但由于市场价格随时波动及成交回报速度的原因，客户的撤销委托指令虽经证券公司发出，但客户委托可能已在市场成交，此时客户应承认并接受该成交结果。
42、沪伦通是“投资者”跨境，但产品仍在对方市场。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了沪伦通和沪深港通的业务。沪深港通（并非沪伦通）是两地的投资者互相到对方市场直接买卖股票，“投资者”跨境，但产品仍在对方市场。
【知识点拨】
沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，“产品”跨境，但投资者仍在本地市场。
43、经纪人在执业过程中私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券属于证券经纪业务的管理风险。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险，其中包括证券公司员工或其经纪人在执业过程中私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券的情境。
44、由于通信设备在业务高峰时期的处理数据的能力不能适应正常行情传送，从而给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险，属于技术风险中硬件设备方面的影响。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
技术风险主要来自硬件设备和软件两个方面。硬件设备方面主要是由于硬件设备、场地、设施、电脑、通信设备等的机型、容量、数量、运营状况及在业务高峰时的处理能力等方面不能适应正常行情传送、证券交易和银证转账需要，不能有效及时地应付突发事件。
45、个人参与北交所股票交易需已参与证券交易12个月以上。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
个人参与北交所股票交易需满足以下条件：
（1）申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）。
（2）参与证券交易24个月以上（并非12个月以上）。机构投资者参与北交所股票交易应当符合法律法规及北交所业务规则的规定。
46、沪伦通的东向业务方面，境外基础证券发行人应为伦交所主板高级上市公司，上市年限和市值规模应符合一定标准。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
沪伦通采用存托凭证两地市场互相挂牌模式。符合条件的沪伦两所上市公司均可向对方的证券监管机构和交易所提出相应的发行上市申请，参与东、西向业务。东向业务方面，境外基础证券发行人应为伦交所主板高级上市公司，上市年限和市值规模应符合一定标准，其目的是选取在英国市场流动性较好、有较为广泛投资者基础的发行人参与东向业务，实现项目平稳起步。
47、沪伦通的东向业务方面，境外基础证券发行人应为伦交所主板高级上市公司，上市年限和市值规模应符合一定标准。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
沪伦通采用存托凭证两地市场互相挂牌模式。符合条件的沪伦两所上市公司均可向对方的证券监管机构和交易所提出相应的发行上市申请，参与东、西向业务。东向业务方面，境外基础证券发行人应为伦交所主板高级上市公司，上市年限和市值规模应符合一定标准，其目的是选取在英国市场流动性较好、有较为广泛投资者基础的发行人参与东向业务，实现项目平稳起步。
48、证券公司不得以办理见证开户或网上开户的名义设立非法经营网点。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司及其从业人员不得以办理见证开户或网上开户的名义设立非法经营网点。
49、为加强对证券经纪业务管理风险的防范，可以建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券经纪业务管理风险的防范措施包括：
（1）加强经纪业务营销管理；
（2）严格执行经纪业务操作规程；
（3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；
（4）加强员工培训，提高员工素质；
（5）建立客户投诉处理及责任追究机制；
（6）建立经纪业务检查稽核制度。
50、特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户违规进行证券交易。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易；不得出借证券账户给他人使用。
51、沪伦通存托凭证与基础股票间可以相互转换，利用基础股票和存托凭证之间的相互转换机制，打通两地市场的交易。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
沪伦通是沪伦两地满足一定条件的上市公司到对方市场上市交易存托凭证的模式，投资者参与存托凭证交易结算的模式与股票类似。同时参照国际通行做法。沪伦通存托凭证与基础股票间可以相互转换，利用基础股票和存托凭证之间的相互转换机制，打通两地市场的交易。
52、对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司无权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施。
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