一、单选题
1、以下对于沪港通的认识错误的是（ ）。
A 包括沪股通和港股通
B 沪股通的股票范围是上海证券交易所上证180指数、上证380指数的成分股，以及A+H股上市公司的证券交易所上市A股
C 港股通的股票范围是香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数的成分股、恒生综合小型股指数的成分股和同时在香港联合交易所、上海证券交易所上市的A+H股公司股票
D 在上交所上市公司股票风险警示板交易的股票不纳入沪股通股票
答案解析：
本题考查对于沪港通的理解。
A选项说法正确，沪港通包括沪股通和港股通。
B选项说法正确，沪股通的股票范围是上海证券交易所上证180指数、上证380指数的成分股，以及A+H股上市公司的证券交易所上市A股。
C选项说法错误，沪港通下的港股通的股票包括以下范围内的股票：恒生综合大型股指数的成分股、恒生综合中型股指数的成分股、A+H股上市公司的H股。
D选项说法正确，在上交所上市公司股票风险警示板交易的股票不纳入沪股通股票。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
2、下列有关异常交易行为管理的说法中，错误的是（ ）。
A 证券交易所会员如果发现投资者出现异常交易行为之一，且可能严重影响到证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向证券交易所报告
B 对情节严重的异常交易行为，证券交易所可视情节严重程度，报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户
C 证券交易所限制证券交易的措施包括：限制买入指定证券或全部交易品种（但允许卖出）、限制卖出指定证券或全部交易品种（但允许买入）、限制买入和卖出指定证券或全部交易品种
D 证券交易所采取限制证券交易的措施后，相关人有异议的，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间停止相关措施的执行
答案解析：
本题考查证券交易所对异常交易行为采取的措施。
A选项说法正确，证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为之一，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向证券交易所报告。
B选项说法正确，对情节严重的异常交易行为，证券交易所可视情节严重程度采取报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户的措施。
C选项说法正确，证券交易所限制证券账户交易的措施包括：限制买入指定证券或全部交易品种（但允许卖出）、限制卖出指定证券或全部交易品种（但允许买入）、限制买入和卖出指定证券或全部交易品种。
D选项说法错误，如果相关人对证券交易所采取的限制相关证券账户交易措施有异议的，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间不停止（并非复核期间停止）相关措施的执行。
本题要求选择说法错误的选项，故本题选D选项。
【知识点拨】对情节严重的异常交易行为，证券交易所可以视情况采取下列措施：
（1）口头或书面警示。
（2）约见谈话。
（3）要求相关投资者提交书面承诺。
（4）限制相关证券账户交易。
（5）报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户。
（6）上报中国证监会查处。
3、以下（ ）不属于存托人应当承担的职责。
A 与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市
B 建立并维护存托凭证持有人名册
C 办理存托凭证的签发与注销
D 境外基础证券发行人股东大会审议有关存托凭证持有人权利义务的议案时，托管人应当参加股东大会并为存托凭证持有人权益行使表决权
答案解析：
本题考查存托人的职责。
存托人应当承担以下职责：
（1）与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市，A选项正确。
（2）安排存放存托凭证基础财产，可以委托具有相应业务资质、能力和良好信誉的托管人管理存托凭证基础财产，并与其签订托管协议，督促其履行基础财产管职责。存托凭证基础财产因托管人过错受到损害的，存托人承担连带赔偿责任。
（3）建立并维护存托凭证持有人名册，B选项正确。
（4）办理存托凭证的签发与注销，C选项正确。
（5）按照中国证监会规定和存托协议约定，向存托凭证持有人发送通知等文件。
（6）按照存托协议约定，向存托凭证持有人派发红利、股息等权益，根据存托凭证持有人意愿行使表决权等权利。
（7）境外基础证券发行人股东大会审议有关存托凭证持有人权利义务的议案时，存托人（而非托管人）应当参加股东大会并为存托凭证持有人权益行使表决权，D选项错误。
（8）中国证监会规定和存托协议约定的其他职责。
本题要求选出不属于存托人应当承担的职责，故本题选D选项。
4、为便于投资者参与交易，降低现有的两种市价申报方式下投资者的成交风险，新增（ ）和（ ）两种市价申报方式。
A 本方最优价格申报；对手方最优价格申报
B 本方最优价格申报；对手方最差价格申报
C 本方最差价格申报；对手方最优价格申报
D 本方最差价格申报；对手方最差价格申报
答案解析：
本题考查科创板交易机制特别规定。
为便于投资者参与交易，降低现有的两种市价申报方式下投资者的成交风险，新增本方最优价格申报和对手方最优价格申报两种市价申报方式。
故本题选A选项。
5、关于证券经纪人执业行为管理，下列说法错误的是（ ）。
A 证券经纪人在执业过程中发生违法违规行为的，证券公司应当及时向公司住所地和该人员服务的证券营业部所在地证监会派出机构报告
B 证券经纪人涉嫌刑事犯罪的，证券公司应当及时向有关司法机关举报
C 证券经纪人的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定的，证券公司应当及时报告有关监管机构或者行政管理部门
D 证券经纪人不再具备规定的执业条件的，证券公司应当与其解除劳动合同
答案解析：
本题考查证券经纪人执业行为管理的相关规定。
A选项说法正确，证券经纪人在执业过程中发生违反证券公司内部管理制度、自律规则或者法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定行为的，证券公司应当按照有关规定和委托合同的约定，追究其责任，并及时向公司住所地和该证券经纪人服务的证券营业部所在地证监会派出机构报告。
B、C选项说法正确，证券经纪人的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定的，证券公司应当及时报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌刑事犯罪的，证券公司应当及时向有关司法机关举报。
D选项说法错误，证券经纪人不再具备规定的执业条件的，证券公司应当解除委托合同（并非解除劳务合同）。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选D选项。
6、以下关于证券经纪业务营运管理的说法，错误的是（ ）。
A 佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异
B 证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由证券交易所统一规定
C 证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法
D 证券公司应当公示对应类别的投资者具体证券交易佣金收取标准，证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致
答案解析：
本题考查证券经纪业务运营管理的主要内容（佣金管理）。
A选项说法正确，佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异。
B选项说法错误，证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由国务院有关部门（而非证券交易所）统一规定。
C选项说法正确，证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法。
D选项说法正确，证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端公示对应类别的投资者具体证券交易佣金收取标准，证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选B选项。
7、李明向其朋友介绍证券账户的开立过程，他的说法中不合规定的是（ ）。
A 李明在网上开户时，通过开户代理机构的公司网站办理
B 李明分别通过现场开户和见证开户申请开立了2个A股账户
C 办理见证开户时，证券公司委派了两名工作人员为其办理手续，其中一名为见证人员
D 李明目前已申请开立了两个信用账户
答案解析：
本题考查证券账户的开立。
A选项符合规定，证券账户开立方式包括现场方式和非现场方式。其中，非现场方式包括见证开户、网上开户以及中登认可的其他非现场开户方式。网上开户仅适用于自然人。李明在网上开户时，可以通过开户代理机构的公司网站办理。
B选项符合规定，1个投资者只能申请开立1个一码通账户，1个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户，李明可以分别通过现场开户和见证开户申请开立2个A股账户。
C选项符合规定，证券公司可以委派2名或以上工作人员为投资者办理开户手续，其中至少1名应为见证人员。李明办理见证开户时，证券公司委派了两名工作人员为其办理手续，其中一名为见证人员符合规定。
D选项不符合规定，1个投资者只能申请开立1个信用账户、1个B股账户，李明目前已申请开立了两个信用账户是不合规定的。
本题要求选出不符合规定的选项，故本题选D选项。
8、下列关于证券经纪业务风险的说法中，错误的是（ ）。
A 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性
B 按风险承受能力不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险
C 按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险
D 证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经济业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险
答案解析：
本题考查证券经纪业务的主要风险。
A选项说法正确，证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。
B选项说法错误，C选项说法正确，按风险起因（并非风险承受能力）不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。
D选项说法正确，证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选B选项。
9、以下关于证券账户变更和注销的说法中，错误的是（ ）。
A 投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息
B 投资者关键信息变更可以通过临柜、见证、网络、电话等方式办理
C 证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务的，投资者可以申请账户注销
D 自然人投资者死亡的，证券账户持有人、证券资产合法继承人等相关当事人应当申请注销证券账户
答案解析：
本题考查证券账户的信息变更与注销。
A选项说法正确，投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息。
B选项说法错误，投资者关键信息变更可以通过临柜、见证（并非包括网络、电话）等方式办理。
C选项说法正确，投资者申请注销证券账户应当同时满足以下条件：证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务。
D选项说法正确，自然人投资者死亡的，证券账户持有人、证券资产合法继承人等相关当事人应当申请注销证券账户。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选B选项。
【知识点拨】对于投资者非关键信息变更，开户代理机构可通过临柜、见证、网络、电话等方式受理投资者申请，核实投资者身份后予以办理。
10、关于证券公司的违法行为，下列说法错误的是（ ）。
A 证券公司及证券营业部违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的，由中国证监会及其派出机构视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理其行政许可有关的文件、责令处分相关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施
B 对于证券公司违反《证券公司开立客户账户规范》的，中国证监会视情节轻重采取相关措施
C 对于证券公司违反《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的，中国结算公司视情节轻重采取相关措施
D 对于证券公司违反《上海证券交易委员会管理规则》《深圳证券交易委员会管理规则》的，上海、深圳证券交易所视情况采取措施
答案解析：
本题考查监管措施和法律责任所对应的监管实施机构。
A选项说法正确，证券公司及证券营业部违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的，由中国证监会及其派出机构将视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件、责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。
B选项说法错误，对于证券公司违反《证券公司开立客户账户规范》的，中国证券业协会（并非中国证监会）视情节轻重对其采取谈话提醒、警示、责令整改等自律管理措施并记入其诚信档案。
C选项说法正确，对于证券公司违反《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的，中国结算公司视情节轻重单处或并处口头警示、书面警示、约见谈话、通报批评、公开谴责、暂停或终止开户代理机构或网点的开户代理业务资格。
D选项说法正确，对于证券公司违反《上海证券交易委员会管理规则》《深圳证券交易委员会管理规则》的，上海、深圳证券交易所视情况采取措施。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选B选项。
11、下列关于证券公司经营经纪业务的说法中，正确的是（ ）。
A 证券公司停止全部证券业务，应当将经营业务许可证交工商管理机构注销
B 证券公司可以直接撤销境内分支机构
C 经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围
D 证券公司应当向中国证券业协会申请颁发或者换发经营证券业务许可证
答案解析：
本题考查证券公司的业务管理。
A、B选项说法错误，证券公司停止全部证券业务、解散、破产或者撤销境内分支机构的，应当在国务院证券监督管理机构指定的报刊上公告（而非直接撤销），并按照规定将经营证券业务许可证交国务院证券监督管理机构（而非工商管理机构）注销。
C选项说法正确，D选项说法错误，证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营照后，应当向国务院证券监督管理机构（而非中国证券业协会）申请办法或者换发经营证券业务许可证。经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围。
C选项说法正确，故本题选C选项。
12、根据中登公司证券账户管理规则，以下关于一码通账户及子账户的表述正确的有（ ）。
A 一码通账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况
B 投资者的资金账户由一码通账户及关联的子账户共同组成
C 一码通账户不能用于记录投资者分级评价等适当性管理信息
D 投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成
答案解析：
本题考查证券账户的开立。
A选项表述错误，一码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，子账户（而非一码通账户）用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况。
B选项表述错误，D选项表述正确，投资者的证券账户（而非资金账户）由一码通账户及关联的子账户共同组成。
C选项表述错误，一码通账户可以（而非不能）用于记录投资者分级评价等适当性管理信息。
D选项表述正确，故本题选D选项。
13、证券经纪人不得从事的活动有（ ）。
A 向客户传递由非所服务证券公司统一提供的研究报告及证券投资有关的信息
B 向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
C 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
D 向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定
答案解析：
本题考查证券经纪人的禁止行为。
A选项说法错误，证券经纪人应当向客户传递由所服务证券公司（而不是非所服务公司）统一提供的研究报告及证券投资有关的信息。
B选项说法正确，证券公司经纪人应当向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况。
C选项说法正确，证券公司经纪人应当向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程。
D选项说法正确，证券公司经纪人应当向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定。
本题要求选出证券经纪人不得从事的活动，故本题选择A选项。
二、多选题
14、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的是（ ）。
A 在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人
B 在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人
C 证券经纪商有义务为客户保密
D 证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务
答案解析：
本题考查证券经纪业务的特点。
A、D项正确，B项错误，在证券经纪业务中，客户（而非证券经纪商）是委托人，证券经纪商（而非客户）是受托人，证券经纪商应当忠实执行投资者的委托指令，严格按照委托人的要求办理委托事务。
C项正确，委托人的资料关系到其资产安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选ACD选项。
【知识点拨】证券经纪业务的特点包括：
（1）业务对象的广泛性和价格变动性；
（2）证券经纪商的中介性；
（3）客户指令的权威性；
（4）客户资料的保密性。
15、证券经纪业务合规风险的防范措施包括（ ）。
A 证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法制观念和合规意识
B 要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度
C 对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批，加强对经纪业务主要环节和风险点的控制
D 建立客户投诉处理及责任追究机制
答案解析：
本题考查证券经纪业务合规风险的防范措施。
证券经纪业务合规风险的防范措施包括：
（1）证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识，A项符合题意；
（2）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度，B项符合题意；
（3）对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批，加强对经纪业务主要环节和风险点的控制，C项符合题意；
（4）强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。
D项不符合题意，建立客户投诉处理及责任追究机制属于证券经纪业务管理风险（而非合规风险）的防范措施。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选ABC选项。
16、公开发行以股票为基础证券的存托凭证的，境外基础证券发行人应当符合（ ）条件。
A 为依法设立且持续经营3年以上的公司，公司的主要资产不存在重大权属纠纷
B 会计基础工作规范、内部控制制度健全
C 最近2年内实际控制人未发生变更，且控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的境外基础证券发行人股份不存在重大权属纠纷
D 董事、监事和高级管理人员应当信誉良好
答案解析：
本题考查存托凭证发行人条件。
公开发行以股票为基础证券的存托凭证的，境外基础证券发行人应当符合下列条件：
（1）符合《证券法》关于股票公开发行的基本条件；
（2）为依法设立且持续经营3年以上的公司，公司的主要资产不存在重大权属纠纷，A项正确；
（3）最近3年（而非2年）内实际控制人未发生变更，且控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的境外基础证券发行人股份不存在重大权属纠纷，C项错误；
（4）境外基础证券发行人及其控股股东，实际控制人最近三年内不存在损害投资者合法权益和社会公共利益的重大违法行为；
（5）会计基础工作规范、内部控制制度健全，B项正确；
（6）董事、监事和高级管理人员应当信誉良好，符合公司注册地法律规定的任职要求，近期无重大违法失信记录，D项正确；
（7）中国证监会规定的其他条件。
综上，A、B、D选项符合题意，故本题选ABD选项。
17、可以依法担任存托人的机构有（ ）。
A 中国证券登记结算有限责任公司
B 中国证券登记结算有限责任公司的子公司
C 经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行
D 经国务院银行业监督管理机构批准的证券公司
答案解析：
本题考查存托凭证的相关规定。
可以依法担任存托人的机构有：中国证券登记结算有限责任公司及其子公司；经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行、证券公司。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
18、下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是（ ）。
A 即证券公司代理客户买卖证券业务
B 证券公司向客户垫付资金
C 不承担客户的价格风险
D 分享客户买卖证券的差价
答案解析：
本题考查证券经纪业务的相关规定。
A项正确，证券经纪业务即证券公司代理客户买卖证券业务；
B项错误，在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金（并非向客户垫付资金）；
C项正确，证券公司不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入；
D项错误，在证券经纪业务中，证券公司不分享客户买卖证券的差价（并非分享差价）。
综上，A、C选项符合题意，故本题选AC选项。
19、证券经纪业务的禁止行为包括（ ）。
A 不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易
B 不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物
C 不得侵占、损害客户的合法权益
D 不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托
答案解析：
本题考查证券经纪业务的禁止行为。
证券经纪业务的禁止行为包括：
（1）不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易；
（2）不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物；
（3）不得侵占、损害客户的合法权益；
（4）不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
【知识点拨】除上述行为外，证券经纪业务的禁止行为还包括：
（1）不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；
（2）不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；
（3）不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；
（4）不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低交易所公布的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；
（5）不得散布谣言或其他非公开披露的信息；
（6）不得利用职业之便利用或泄露内幕信息；
（7）不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。
20、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（ ）。
A 证券经纪业务的对象是所有上市交易的股票和债券
B 具体对象是特定价格的证券
C 证券经纪业务的对象还具有价格波动性的特点
D 证券经纪业务的对象还具有价格平稳性的特点
答案解析：
本题考查证券经纪业务对象的特点。
A项正确，所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此，证券经纪业务的对象具有广泛性。
B项正确，由于证券经纪业务的具体对象是特定价格的证券，而证券价格受宏观经济运行状况、上市公司经营业绩、市场供求情况、社会政治变化、投资者心理、监管部门的政策及调控措施等多种因素的影响，经常涨跌变化。
C项正确，D项错误，同一种证券在不同时点上会有不同的价格，因此，证券经纪业务的对象还具有价格变动性（并非平稳性）的特点。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选ABC选项。
21、在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包括（ ）等内容。
A 证券账户的开立
B 证券账户信息变更
C 证券账户查询
D 证券账户注销
答案解析：
本题考查证券账户管理。
证券账户，是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体。中国结算对证券账户实施统一管理，证券账户的管理主要包括：账户的开立、查询、信息变更、注销、休眠账户、不合格账户、解除挂失、关联关系维护、账户信息比对、证券账户业务资料保管等。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
22、证券经纪商需要对客户资料保密，是由于（ ）等原因。
A 委托人的资料关系到其资产安全和投资决策的实施
B 如因证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任
C 证券经纪商不能自作主张，擅自改变委托人的意愿
D 证券经纪商无故违反委托人的指令，在处理委托事务时使委托人遭受损失，证券经纪商应承担赔偿责任
答案解析：
本题考查证券经纪业务的特点。
A、B项属于证券经纪商需要对客户资料保密的原因。
C、D项属于客户指令的权威性的体现。
综上，A、B选项符合题意，故本题选AB选项。
【知识点拨】证券经纪业务的特点包括：
（1）业务对象的广泛性；
（2）证券经纪商的中介性；
（3）客户指令的权威性；
（4）客户资料的保密性。
其中客户资料的保密性要求：在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产的安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律法规另有规定的除外。如因证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任。
23、证券公司经纪业务内部控制应当重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。具体而言，经纪业务方面的主要制度包括（ ）。
A 法人集中清算制度
B 客户交易结算资金集中管理制度
C 高级管理人员分工制度
D 交易数据安全备份制度
答案解析：
本题考查证券公司经纪业务内部控制的主要内容。
经纪业务方面的主要制度包括：
（1）实行法人集中清算制度及客户交易结算资金集中管理制度，A、B项符合题意；
（2）建立交易数据安全备份制度，D项符合题意。
C项不符合题意，高级管理人员分工制度属于投资银行类业务内部控制。
综上，A、B、D选项符合题意，故本题选ABD选项。
【知识点拨】除上述制度外，经纪业务方面的主要制度还包括：
（1）加强经纪业务整体规划，加强营业网点布局、规模、选址以及软、硬件技术标准（含升级）等的统一规划和集中管理；
（2）制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度；
（3）建立对录入证券交易系统的客户资料等内容的复核和保密机制；
（4）对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离，客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理；
（5）建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制；
（6）建立健全经纪业务的实时监控系统；
（7）建立交易清算差错的处理程序和审批制度，建立重大交易差错的报告制度；
（8）建立由相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度。
24、按照《证券交易委托代理协议指引》的规定，以下事项中，（ ）属于客户可以委托证券公司代理的事项。
A 接受并执行客户依照《证券交易委托代理协议》约定的方式下达的合法有效的委托指令
B 代理客户进行资金、证券的清算、交收
C 代理保管客户买入或存入的有价证券
D 接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的查询，并应客户的要求提供相应的清单
答案解析：
本题考查用户可以委托证券公司代理的事项。
客户可以委托证券公司代理的事项主要如下：
（1）接受并执行客户依照《证券交易委托代理协议》约定的方式下达的合法有效的委托指令，A项符合题意；
（2）代理客户进行资金、证券的清算、交收，B项符合题意；
（3）代理保管客户买入或存入的有价证券，C项符合题意；
（4）代理客户领取红利股息及其他利益分配；
（5）接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的查询，并应客户的要求提供相应的清单，D项符合题意；
（6）法律、法规、规章、自律规则规定的、证券公司可以代理客户进行的其他活动。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选ABCD选项。
25、下列关于证券经纪业务的佣金管理，说法中正确的有（ ）。
A 证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等
B A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取
C B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取
D 国债现券、企业债（含可转换债券）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施
答案解析：
本题考查证券经纪业务的佣金管理。
A项错误，证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰（并非5‰），也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
B项正确，A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取。
C项正确，B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
D项正确，国债现券、企业债（含可转换债券）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施。
综上，B、C、D选项符合题意，故本题选BCD选项。
26、关于证券公司开展经纪业务的相关规定的说法，正确的是（ ）。
A 客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托
B 客户资金账户内的资金不足的，可以接受其买入委托
C 客户证券账户内的证券不足的，不得接受其卖出委托
D 客户证券账户内的证券不足的，可以接受其卖出委托
答案解析：
本题考查证券公司开展经纪业务的相关规定。
证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托；客户证券账户内的证券不足的，不得接受其卖出委托。
综上，A、C选项符合题意，故本题选AC选项。
27、王先生想做证券投资，证券公司直接与王先生签订《证券投资合同》，然后交给其《证券投资风险揭示报告》，并告知其带回家研究。关于证券公司的做法，下列说法正确的是（ ）。
A 是正确的
B 错误的，证券公司应该先与王先生签署《证券投资风险揭示报告》
C 错误的，证券公司应该当场考核王先生对《证券投资风险揭示报告》的理解程度
D 错误的，证券公司应该告知证券投资风险的各种事项
答案解析：
本题考查证券经纪业务的风险监管。
王先生想做证券投资，证券公司应当先与王先生签署《证券投资风险揭示报告》，应该当场考核王先生对《证券投资风险揭示报告》的理解程度，应该告知证券投资风险的各种事项。
综上，B、C、D选项符合题意，故本题选BCD选项。
28、下列关于经纪业务禁止行为的说法中，正确的是（ ）。
A 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖
B 可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收
C 不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便
D 不得散布谣言或其他非公开披露的信息
答案解析：
本题考查证券经纪业务的禁止行为。
A项正确，证券公司不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖。
B项错误，证券公司不得（而非可以）在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收。
C项正确，不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。
D项正确，不得散布谣言或其他非公开披露的信息。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选ACD选项。
29、对违反规定或者因管理不善导致证券经纪人违法违规、客户大量投诉、出现重大纠纷、不稳定事件的证券公司，监管机构可以（ ）。
A 予以行政处罚
B 限制公司经纪业务规模
C 要求提高经纪业务风险资本准备计算比例
D 要求提高有关证券营业部的分支机构风险资本准备计算金额
答案解析：
本题考查证券经纪业务的监管措施。
根据《证券经纪人暂行规定》第二十五条，证监会及其派出机构依法对证券经纪人进行监督管理。对违法违规的证券经纪人，依法采取监管措施或者予以行政处罚。对违反规定或者因管理不善导致证券经纪人违法违规、客户大量投诉、出现重大纠纷、不稳定事件的证券公司，可以要求其提高经纪业务风险资本准备计算比例和有关证券营业部的分支机构风险资本准备计算金额，并依法采取限制其证券经纪人规模（而非公司经纪业务规模）等监管措施或者予以行政处罚。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选ACD选项。
三、判断题
30、现场开户是指证券公司等开户代理机构工作人员面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续，该开户方式适用于机构与自然人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了现场开户和见证开户的概念。见证开户（并非现场开户），是指证券公司等开户代理机构工作人员面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续，该开户方式适用于机构与自然人。
【知识点拨】
现场开户，是指证券公司等开户代理机构工作人员在营业场所内为客户现场办理证券账户的开立手续，该开户方式适用于机构与自然人。
31、对于各类特殊机构及产品证券账户持有人存在利用证券账户从事法律法规禁止的其他行为的，中国结算或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户开户后相关证券投资产品并未依法成立仍使用相关证券账户，借用他人证券账户或将名下的本人证券账户出借给他人使用等违反账户实名制有关要求的，以及存在利用证券账户从事法律法规禁止的其他行为的，中国结算或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用。
32、当证券公司依法设立的证券投资产品发生开户后6个月内没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形的，相关当事人应于情形发生后30个交易日内办理证券账户注销手续。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
当证券公司单一资产管理计划及集合资产管理计划、基金管理公司单一资产管理计划及集合资产管理计划、期货公司单一资产管理计划及集合资产管理计划、保险资产管理公司特定客户资产管理计划及集合资产管理计划、信托产品、保险产品、银行理财产品、企业年金计划、私募基金等依法设立的证券投资产品发生开户后6个月内没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时相关当事人应于上述情形发生后15个交易日内（并非30个交易日）办理证券账户注销手续；相关当事人未按要求注销该证券账户的，中国结算有权注销该账户或限制该账户的使用。
33、投资者申请注销证券账户时不存在与该证券账户相关的未了结业务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
投资者申请注销证券账户应当同时满足以下条件：证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务。
34、特殊机构与产品开户后3个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，应当及时办理证券账户注销手续。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
特殊机构与产品开户后6个月内（并非3个月内）出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，应当及时办理证券账户注销手续。
35、账户关键信息不全的证券公司应当督促投资者补齐账户资料。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
账户关键信息不全、不准确或关键凭证缺失，即证券账户名称、有效身份证明文件类型、有效身份证明文件号码三项关键信息不全、不准确，或有效身份证明文件复印件等关键凭证缺失，证券公司应当督促投资者变更证券账户关键信息或补齐账户资料。
36、由法人资格丧失所涉证券过户的，由过出方、过人方作为申请人共同提交过户业务申请。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过人方作为申请人提交过户业务申请；捐赠、离婚、私募资产管理所涉证券过户的，由过出方、过人方作为申请人共同提交过户业务申请。
37、由捐赠涉证券过户的，可以仅由过人方作为申请人提交过户业务申请。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过人方作为申请人提交过户业务申请；捐赠、离婚、私募资产管理所涉证券过户的，由过出方、过人方作为申请人共同提交过户业务申请。
38、如因继承涉及证券过户，通过人民法院确认证券权属的，需提交人民法院出具的生效法律文书作为证券权属证明文件。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券非交易过户中，对于继承情形，证券权属证明文件为以下三选一：第一，通过人民法院确认证券权属的，需提交人民法院出具的生效法律文书；第二，通过人民调解委员会达成调解协议的，需提交调解协议和人民法院出具的确认文书；第三，通过公证机构公证的，需提交确认证券权属变更的公证文书。
39、证券公司从事证券经纪业务，应当以自己的名义在指定商业银行开立客户资金汇总账户。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司从事证券经纪业务，应当以自己的名义在指定商业银行开立客户资金汇总账户，用于存放客户资金。
40、指定商业银行根据客户指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划转资金，证券公司需要介入。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
指定商业银行根据客户指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划转资金，无须证券公司介入，从而防止证券公司假借客户提款挪用资金。
41、证券公司接受客户委托指令时，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司无法执行客户新的委托指令时，由此导致的损失，由客户承担。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司接受客户委托指令时，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司无法执行客户新的委托指令时，由此导致的后果、风险和损失，由客户承担。
42、经北交所和全国股转公司同意，交易参与人（证券公司）可将交易单元以北交所和全国股转公司认可的方式提供给他人使用。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
根据北交所、全国股转公司规定，北交所和全国股转两个交易场所共用交易单元。交易参与人（证券公司）可根据业务需要向北交所和全国股转公司申请设立一个或一个以上的交易单元。交易参与人（证券公司）不得转让交易单元。经北交所和全国股转公司同意，交易参与人（证券公司）可将交易单元以北交所和全国股转公司认可的方式提供给他人使用。
43、证券公司从事证券经纪、自营、融资融券、做市、证券资产管理等业务，原则上应当使用同一交易单元进行。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司从事证券经纪、自营、融资融券、做市、证券资产管理等业务，原则上应当使用不同的（并非同一个）交易单元进行。
44、投资者参与科创板股票交易，投资者仅需向其委托的证券公司申请，在已有沪市A股证券账户上开通科创板股票交易权限即可，无须在中国结算开立新的证券账户。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
2019年3月上交所公布《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，明确投资者参与科创板股票交易的具体条件：个人投资者申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元，并且参与证券交易24个月以上；符合法律法规及上交所规定的机构投资者，可直接申请开通科创板股票交易权限。投资者仅需向其委托的证券公司申请，在已有沪市A股证券账户上开通科创板股票交易权限即可，无须在中国结算开立新的证券账户。
45、按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险、技术风险和市场风险等。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券经纪业务的风险，是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等（没有市场风险）。
46、合规风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了证券经纪业务合规风险和管理风险的概念。管理风险（并非合规风险）主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。
【知识点拨】
证券经纪业务的合规风险，主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
47、证券公司加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识，可以防范证券经纪业务的合规风险。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券经纪业务合规风险的防范措施包括：
（1）证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念，进而转化成全体员工在业务经营中的自觉行为。
（2）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。制定统一、完善、标准化的经纪业务操作规程，做到各项业务都有章可循，业务操作标准化、规范化。证券公司应设立合规总监。合规总监是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。
（3）对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。加强对经纪业务主要环节和风险点的控制。
（4）强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格分开，不得兼职或混合操作。严格限定不同岗位人员的操作权限。
48、北交所交易制度整体延续精选层相关交易安排。交易方式包括竞价交易、大宗交易、协议转让与其他交易方式，同时采取多种价格稳定机制。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
按照精选层各项制度基本平移至北交所的总体思路，北交所交易制度整体延续精选层相关交易安排。交易方式包括竞价交易、大宗交易、协议转让与其他交易方式，同时采取多种价格稳定机制。
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