一、单选题
1、（ ）是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
A 转融券业务
B 转融通业务
C 融资融券业务
D 直接投资业务
答案解析：
本题考查转融通业务的概念。
转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
故本题选B选项。
【知识点拨】
（1）转融券业务是指证券公司通过证券金融公司这个平台向基金、社保基金等机构投资者融券，再将券供融资融券客户融券卖空的经营活动。
（2）融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。
（3）直接投资业务是指投资者直接购买实物资产，以便获得投资收益的行为。
2、（ ）是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。
A 融资融券业务
B 约定购回式证券交易
C 股票质押式回购业务
D 质押式报价回购业务
答案解析：
本题考查约定购回式证券交易的概念。
约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。
故本题选B选项。
3、（ ）是指证券公司将符合沪、深证券交易所质押式报价回购交易及登记结算业务办法规定的自有资产作为质押券，以质押券折算后的标准券总额为融资额度，向其指定交易客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，在约定的购回日客户收回融出资金并获得相应收益的交易。
A 融资融券业务
B 约定回购式证券交易
C 股票质押式回购业务
D 质押式报价回购业务
答案解析：
本题考查股票质押式回购、约定式购回、质押式报价回购业务。
质押式报价回购是指证券公司将符合沪、深证券交易所《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》规定的自有资产作为质押券，以质押券折算后的标准券总额为融资额度，向其指定交易客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，在约定的购回日客户收回融出资金并获得相应收益的交易。
D选项符合题意，故本题选D选项。
4、在客户融资融券期间，证券持有人权益的一个处理原则是：客户融券卖出证券的权益归（ ）所有。
A 客户
B 证券登记结算公司
C 证券公司
D 证券发行人
答案解析：
本题考查融资融券业务的概念。
融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
由其定义可以看出，客户融券是证券公司借给客户的，那么它的权益是属于证券公司的。在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。
故本题选C选项。
5、可用于记录证券公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归还的证券，但不得用于证券买卖的账户是（ ）。
A 融券专用证券账户
B 客户信用交易担保证券账户
C 信用交易证券交收账户
D 融资专用资金账户
答案解析：
本题考查融资融券业务的账户体系。
A选项符合题意，融券专用证券账户是指用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券的账户，不得用于证券买卖。
B选项不符合题意，客户信用交易担保证券账户是指用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券的账户。
C选项不符合题意，信用交易证券交收账户是指用于客户融资融券交易的证券结算的账户。
D选项不符合题意，融资专用资金账户是指用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。
故本题选A选项。
6、根据《证券公司融资融券业务管理办法》，从事证券交易时间不足（ ）的客户不得融资融券。
A 2年
B 3个月
C 半年
D 1年
答案解析：
本题考查融资融券业务的客户。
根据《证券融资融券业务管理办法》第十二条规定，对未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足半年、缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得为其开立信用账户。
故本题选C选项。
7、（ ）是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
A 股票质押式回购业务
B 约定购回式证券交易
C 质押式报价回购业务
D 融资融券业务
答案解析：
本题考查股票质押式回购业务的概念。
股票质押式回购业务是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
故本题选A选项。
【知识点拨】
（1）约定购回式证券交易，是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。
（2）质押式报价回购是指证券公司将符合沪、深证券交易所《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》规定的自有资产作为质押券，以质押券折算后的标准券总额为融资额度，向其指定交易客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，在约定的购回日客户收回融出资金并获得相应收益的交易。
（3）融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
8、根据现行规定，证券公司对客户融资融券的期限不超过（ ）。
A 9个月
B 6个月
C 3个月
D 1年
答案解析：
本题考查融资融券业务的期限。
根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》第十八条，会员与客户约定的融资、融券期限自客户实际使用资金或使用证券之日起计算，融资、融券期限最长不得超过6个月。合约到期前，会员可以根据客户的申请为其办理展期，每次展期的期限不得超过6个月。会员在为客户办理合约展期前，应当对客户的信用状况、负债情况、维持担保比例水平等进行评估。
故本题选B选项。
9、证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满（ ）以上。
A 半年
B 1年
C 2年
D 3年
答案解析：
本题考查融资融券业务的客户。
证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上。
故本题选A选项。
【知识点拨】除上述条件外，证券公司在选择客户时，还应遵循以下标准：
（1）账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。
（2）信誉状况：要求客户信誉良好，无重大违约记录。
（3）资产状况：最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元，具有符合要求的担保品及较强的还款能力。
（4）投资风格：具有较强的风险承受能力，符合适当性相关规定。
（5）关联关系：不属于本公司的股东（持有上市证券公司5%以下流通股份的股东除外）或关联人。
10、证券公司经营融资融券业务，应当以（ ）的名义，开立信用交易证券交收账户。
A 证券交易所
B 托管机构
C 客户
D 自己
答案解析：
本题考查融资融券业务的账户体系。
证券公司经营融资融券业务，应当以自已的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
故本题选D选项。
【知识点拨】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
二、多选题
11、按照规定，证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的专用证券账户包括（ ）。
A 转融通专用证券账户
B 转融通担保证券账户
C 转融通证券交收账户
D 转融通资金交收账户
答案解析：
本题考查转融通业务规则。
A、B、C选项符合题意，证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的专用证券账户包括：转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。
D选项不符合题意，证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的专用资金账户包括：转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
【知识点拨】本题有两个限制条件：
（1）在证券登记结算机构开立；
（2）专用证券账户。
12、证券公司开展约定购回式证券交易，应当建立完备的（ ）。
A 管理制度
B 投资决策机制
C 操作流程
D 风险识别、评估与控制体系
答案解析：
本题考查证券自营业务的风险监控。
A、C、D选项符合题意，证券公司应当对股票约定购回实行集中统一管理，并建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
B选项不符合题意，证券公司开展自营业务应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
13、证券公司经营融资融券业务时，选择客户的具体标准有（ ）。
A 从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上
B 账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常
C 信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录
D 资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力
答案解析：
本题考查融资融券业务客户的选择标准。
证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信要求制定选择客户的具体标准，一般主要包括以下几个方面：
（1）从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上，A选项符合题意 ；
（2）账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常 ，B选项符合题意；
（3）信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录 ，C选项符合题意；
（4）资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力，D选项符合题意；
（5）投资风格：具有较强的风险承受能力，符合适当性相关规定；
（6）关联关系：不属于本公司的股东（持有上市证券公司5%以下流通股份的股东除外）或关联人。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
14、融资融券业务管理的基本原则包括（ ）。
A 合法合规性原则
B 集中管理原则
C 业务隔离原则
D 了解客户原则
答案解析：
本题考查融资融券业务管理的基本原则。
融资融券业务管理的基本原则有：
（1）合法合规性原则。证券公司开展融资融券业务，应当遵守法律法规和准则的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户合法权益。
（2）集中管理原则。融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担，禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。
（3）业务隔离原则。证券公司应当健全业务隔离制度，融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约，各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责。证券公司应确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。
（4）了解客户原则。证券公司开展融资融券业务应加强客户适当性管理，充分了解客户，不得诱导不适当的客户开展融资融券业务。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
15、融资融券的标的证券为债券的，应当符合下列条件（ ）。
A 债券托管面值在1亿元以上
B 债券信用评级在A级(含)以上
C 债券剩余期限在2年以上
D 交易所规定的其他情形
答案解析：
本题考查标的证券的相关内容。融资融券业务标的证券为债券的，应当符合下列条件：
（1）债券托管面值在1亿元以上，A选项符合题意；
（2）债券剩余期限在1年以上，C选项不符合题意；
（3）债券信用评级达到AA级（含）以上，B选项不符合题意；
（4）交易所规定的其他条件，D选项符合题意。
综上，A、D选项符合题意，故本题选A、D选项。
16、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（ ）。
A 合法合规性原则
B 集中管理原则
C 业务隔离原则
D 了解客户原则
答案解析：
本题考查证券公司从事融资融券业务应遵守的原则。
开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则：
（1）合法合规性原则；
（2）集中管理原则；
（3）业务隔离原则；
（4）了解客户原则。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
17、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在（ ）分别开立账户。
A 证券交易所
B 中国证监会
C 商业银行
D 证券登记结算机构
答案解析：
本题考查融资融券业务的管理。
根据《融资融券业务管理办法》第十条的规定，证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
根据《融资融券业务管理办法》第十一条的规定，证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
综上，C、D选项符合题意，故本题选C、D选项。
三、判断题
18、证券公司融资融券业务中负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当健全业务隔离制度，融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约，各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。
19、证券公司应确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互统一。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司应确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离（并非同一）。
20、分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管业务稽核部门。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
分管融资融券业务的高级管理人员【不得】兼管风险监控部门和业务稽核部门。
21、证券公司在证券登记结算机构开设的客户信用交易担保证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户的作用。融券专用证券账户（并非客户信用交易担保证券账户）用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。【知识点拨】客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
22、证券公司在证券登记结算机构开设的融券专用证券账户可用于客户融资融券交易的资金结算。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了融券专用证券账户和信用交易资金交收账户的作用。融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。
23、证券公司按照相关规定开立客户信用交易担保证券账户后应在3个交易日内报交易所备案。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后3个交易日内报交易所备案。
24、在融资融券业务客户的征信调查中，对机构客户的财产和收入情况的调查，需要其提供资产及负债情况、偿债能力、盈利能力、成长性说明等。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
对融资融券业务客户的征信调查中，在对财产与收入状况中，个人客户一般应提供其收入来源及数额、金融资产、非金融资产、债务情况及用作担保品的资金或证券资产情况等；机构客户一般应提供资产及负债情况、偿债能力、盈利能力、成长性说明等。
25、如果某客户最近20个交易日日均证券类资产为30万元，则证券公司可以为客户开立信用业务账户。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
最近20个交易日日均证券类资产低于50万元（30万元＜50万元）或者有重大违约记录的客户，证券公司不得为客户开立信用业务账户。
26、如果客户未按照要求提供相关情况，证券公司可先为其开立信用业务账户，客户后续将资料补齐即可。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
如果客户未按照要求提供有关情况，则证券公司不得为客户开立信用业务账户。
27、融资融券业务合同应约定乙方强制平仓的各类情形。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
融资融券业务合同应约定乙方强制平仓的各类情形、平仓开始与停止条件、平仓顺序等事项。合同还可以约定，如甲方逾期偿还债务的，乙方将收取违约金，并明确违约金的计算方式。
28、证券公司应当按月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司应当逐日（并非按月）计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。
29、证券公司应当在符合证券交易所规定的前提下，根据客户信用状况、担保物质量等情况，与客户约定最低维持担保比例。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当在符合证券交易所规定的前提下，根据客户信用状况、担保物质量等情况，与客户约定最低维持担保比例、补足担保物的期限以及违约处置方式等。
30、在其他条件符合规定的前提下，实施注册制的创业板股票上市后3个交易日即可成为融资融券标的证券。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
标的证券为股票的，在交易所上市交易超过3个月。但科创板与实施注册制的创业板股票上市首日（并非上市后3个交易日）即可成为标的证券。
31、在其他条件符合规定的前提下，上市交易超过3个交易日的交易型开放式指数基金（ETF），可以成为融资融券标的证券。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
上市交易超过5个交易日（并非3个交易日）的交易型开放式指数基金（ETF），可以成为融资融券标的证券。
32、在其他条件符合规定的前提下，如果某上市开放式基金的持有户数为3000户，则可以成为融资融券标的证券。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
在其他条件符合规定的前提下，融资融券标的证券为上市开放式基金的，基金持有户数不少于2000户（3000户＞2000户）。
33、交易所按照从宽到严、从少到多、逐步扩大的原则，从满足规定的证券范围内选取和确定标的证券的名单，并向市场公布。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
交易所按照从严到宽（并非从宽到严）、从少到多、逐步扩大的原则，从满足规定的证券范围内选取和确定标的证券的名单，并向市场公布。
34、融资融券标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示之日起三个交易日内将其调整出标的证券范围。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日起（并非警示之日起三个交易日内）将其调整出标的证券范围。
35、标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人开始终止上市程序之日起将其调整出标的证券范围。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关公告当日（并非开始终止上市程序之日）起将其调整出标的证券范围。
36、交易所公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出证券公司公布的可充抵保证金证券范围。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司（并非交易所）公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出交易所（并非证券公司）公布的可充抵保证金证券范围。
37、证券公司现金管理产品可折算成保证金的比例最高不超过95%。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债可折算成保证金的比例最高不超过95%。
38、上证180指数成分股股票折算成保证金的比例最高不超过70%。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算成保证金的比例最高不超过70%，其他股票折算成保证金的比例最高不超过65%。
39、投资者融券卖出时，融券保证金比例不得超过50%。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于（并非不得超过）50%。
40、维持担保比例超过证券公司与客户约定的数值时，客户用以解除其他担保物的担保。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
维持担保比例超过证券公司与客户约定的数值时，客户用以解除其他担保物的担保，但解除担保后的维持担保比例不得低于证券公司与客户约定的数值。交易所对提取现金、充抵保证金的证券，或解除其他担保物的担保另有规定的除外。
41、客户不得将已冻结的证券提交为担保物。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法强制措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
42、证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后，通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。
43、证券金融公司向证券公司转融通的期限自资金或者证券实际交付之日起算。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。
44、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。
45、转融通互保基金的管理办法，由证券公司制定，报中国证监会备案后实施。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
转融通互保基金的管理办法，由证券金融公司（并非证券公司）制定，报中国证监会备案后实施。
46、证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券计入其自有证券。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券【不计入】其自有证券，证券金融公司无须因该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务。
47、证券金融公司的资金，可用于购买中国证监会认可的低流动性金融产品。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券金融公司的资金，除用于履行相关法规的规定职责和维持公司正常运转外，只能用于购买银行存款；购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性（并非低流动性）金融产品；购置自用不动产及中国证监会认可的其他用途。
喵呜刷题：让学习像火箭一样快速，快来微信扫码，体验免费刷题服务，开启你的学习加速器！
