一、单选题
1、除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（ ）。
A 9个月
B 3个月
C 6个月
D 1年
答案解析：
本题考查转融通的期限。
根据《转融通业务监督管理试行办法》第十七条的规定，除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。
故本题选C选项。
2、客户申请开展融资融券业务要在第三方存管银行开立（ ）。
A 信用证券账户
B 信用资金台账
C 信用交易担保资金账户
D 实名信用资金账户
答案解析：
本题考查实名信用资金账户的开立。
客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用证券账户，在第三方存管银行（商业银行）开立实名信用资金账户。
故本题选D选项。
3、（ ）用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的证券。
A 融券专用证券账户
B 融资专用资金账户
C 客户信用交易担保证券账户
D 客户信用交易担保资金账户
答案解析：
本题考查客户信用担保证券账户的概念。
客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的证券。
故本题选C选项。
【知识点拨】
（1）融券专用证券账户：用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。
（2）融资专用资金账户：用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。
（3）客户信用交易担保资金账户：用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。
4、证券金融公司的资金，除用于履行相关法律法规的规定职责和维持公司正常运转外，不能用于购买（ ）。
A 国债
B 证券投资基金
C 银行存款
D 资产性不动产
答案解析：
本题考查证券金融公司的资金用途。证券金融公司的资金，除用于履行相关法规的规定职责和维持公司正常运转外，只能用于购买：
（1）银行存款；
（2）购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品；
（3）购置自用不动产及中国证监会认可的其他用途。
D选项符合题意，资产性不动产属于证券金融资金不能购买的产品。
故本题选D选项。
5、投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（ ）。
A 120%
B 100%
C 80%
D 50%
答案解析：
本题考查融资买入证券的保证金比例。
投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100%。
故本题选B选项。
【知识点拨】投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%。
【注意】买入——融资——100%；卖出——融券——50%。
6、维持保证金比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。交易所另有规定的除外。
A 250%；300%
B 250%；250%
C 300%；300%
D 300%；250%
答案解析：
本题考查融资融券业务的客户维持担保比例。
维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外，C选项符合题意。
故本题选C选项。
二、多选题
7、证券公司违反《证券法》规定，为客户买卖证券提供融资融券的，可采取的处罚措施有（ ）。
A 没收违法所得
B 处以30万元以上300万元以下的罚款
C 处以融资融券等值以下的罚款
D 情节严重的，对直接负责的主管人员处以20万元以上200万元以下的罚款
答案解析：
本题考查融资融券业务的处罚措施。
根据《证券法》（2019年修正）第二百零二条第二款的规定，证券公司违反本法规定，提供证券融资融券服务的，没收违法所得（A选项正确），并处以融资融券等值以下的罚款（并非处以30万以上300万以下罚款，B选项错误，C选项正确）；情节严重的，禁止其在一定期限内从事证券融资融券业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款（D选项正确）。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
8、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（ ）。
A 实名信用资金台账
B 信用证券账户
C 信用资金账户
D 客户信用交易担保资金账户
答案解析：
本题考查客户信用账户的开立。
客户通过证券公司开展融资融券业务，应当在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在指定的商业银行开立实名信用资金账户。
综上，A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
9、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（ ）。
A 融资融券业务管理制度
B 决策与授权体系
C 操作流程和风险识别
D 评估与控制体系
答案解析：
本题考查证券公司融资融券业务的风险管理。
证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
10、转融通业务出现（ ）异常情况之一的，本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告。
A 不可抗力
B 意外事故
C 技术故障
D 交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定
答案解析：
本题考查可以暂停转融通业务的异常情形。
转融通业务出现下列异常情况之一的，本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告：
（1）不可抗力；
（2）意外事故；
（3）技术故障；
（4）交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定；
（5）其他异常情况。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
11、对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。
A 客户基本情况
B 财产与收入状况
C 证券投资经验及风险偏好
D 诚信合规记录
答案解析：
本题考查融资融券业务客户的征信调查内容。
融资融券业务客户的征信调查：
（1）客户基本情况；
（2）财产与收入状况；
（3）证券投资经验及风险偏好；
（4）诚信合规记录；
（5）融资融券需求。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
12、证券公司在证券交易所开展融资融券业务的，必须（ ）。
A 从证券交易所取得交易权限
B 从中国证监会取得业务资格
C 经由中国证券业协会批准
D 采用结算资金第三方存管
答案解析：
本题考查融资融券业务的管理。
A、B、D选项符合题意，证券公司在证券交易所开展融资融券业务的，必须从中国证监会取得业务资格，从证券交易所取得交易权限，采用结算资金第三方存管。
C选项不符合题意，证券公司在证券交易所开展融资融券业务要经中国证监会（而非证券业协会）批准。
综上，A、B、D选项符合题意，故本题选A、B、D选项。
13、客户及其一致行动人通过（ ）持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A 客户信用交易担保证券账户
B 信用交易证券交收账户
C 普通证券账户
D 信用证券账户
答案解析：
本题考查融资融券业务的管理要求。
根据《证券公司融资融券业务管理办法》第三十五条，客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
综上，C、D选项符合题意，故本题选C、D选项。
【知识点拨】信用证券账户属于客户信用交易担保证券账户的二级账户。
14、融资融券标的证券为上市开放式基金的，应当符合（ ）条件。
A 上市交易超过5个交易日的
B 最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元
C 基金持有户数不少于2000户
D 基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形
答案解析：
本题考查证券为上市开放式基金的标的证券应符合的条件。
标的证券为上市开放式基金的，应当符合下列条件：
（1）上市交易超过5个交易日；
（2）最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元；
（3）基金持有户数不少于2000户；
（4）基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形；
（5）交易所规定的其他条件。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
15、对于融资融券业务客户的申请，证券公司的客户选择标准，说法不正确的有（ ）。
A 从事证券交易的时间满1年以上
B 最近20个交易日日均证券类资产不低于60万元
C 可以选择本公司的股东或关联人
D 客户信誉良好，无重大违约记录
答案解析：
本题考查证券公司客户的选择标准。
证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信要求制定选择客户的具体标准，主要包括以下几个方面：
（1）从事证券交易的时间：客户申请开立信用业务证券账户前，应当已经在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部及与其具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户且从事证券交易的时间满半年以上（并非1年以上），A选项说法不正确；
（2）账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常；
（3）信誉状况：要求客户信誉良好，无重大违约记录，D选项说法正确；
（4）资产状况：最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元（并非不低于60万元），具有符合要求的担保品及较强的还款能力，B选项说法不正确；
（5）投资风格：具有较强的风险承受能力，符合适当性相关规定；
（6）关联关系：不属于（并非可以选择）本公司的股东或关联人，C选项说法不正确。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
三、判断题
16、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——分支机构——业务执行部门”的架构设立和运行。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。
17、融资融券业务决策机构负责融资融券业务的具体管理和运作。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了融资融券业务各部门负责内容。业务执行（并非决策）部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。
【知识点拨】
业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。
18、证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户后应在7个工作日内报交易所备案。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后3个交易日（并非7个工作日）内报交易所备案。
19、客户通过证券公司开展融资融券业务，应当在证券公司开立实名信用资金台账。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
客户通过证券公司开展融资融券业务，应当在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在指定的商业银行开立实名信用资金账户。
20、客户信用证券账户用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。
21、机构客户向证券公司申请开展融资融券业务，需要提交法人代表身份证明。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
客户向证券公司申请开展融资融券业务，应当由客户本人向证券公司营业部提出申请，并应根据证券公司营业部的要求提供相应的书面申请材料，一般包括有效身份证明文件、融资融券业务申请表、客户已开设相关账户的基本信息、客户财务状况证明、担保品证明等相关材料。机构客户除提交以上基本信息外，还需提交公司章程、法人代表授权文件、法人代表身份证明（题干说法正确）、法人代表身份证件及经办人身份证明等文件。
22、在其他条件符合规定的前提下，融资融券标的证券为股票的，融资买入标的股票的流通股本流通市值不低于10亿元，融券卖出标的股票的流通股本流通市值不低于8亿元。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
融资融券标的证券为股票的，融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元（并非10亿元），融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。
23、在其他条件符合规定的前提下，某债券剩余期限为半年，则可以成为融资融券标的证券。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
标的证券为债券的，应当符合下列条件：
（1）债券托管面值在1亿元以上；
（2）债券剩余期限在1年以上（半年小于一年，则题干债券不能成为融资融券标的证券）；
（3）债券信用评级达到AA级（含）以上；
（4）交易所规定的其他条件。
24、融资融券标的证券暂停交易的，如恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限截止到证券暂停交易之日。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
标的证券暂停交易的，如恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延（并非截止到证券暂停交易之日），顺延的具体期限由证券公司与其客户自行约定。
25、投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于90％。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100％（并非90%）。
26、转融通证券交收账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了转融通担保证券账户和转融通证券交收账户的作用。转融通担保证券账户（并非转融通证券交收账户）用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券。
【知识点拨】
转融通证券交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。
27、转融通资金交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的资金结算。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
转融通专用资金账户用于存放证券金融公司拟向证券公司融出的资金及证券公司归还的资金；转融通担保资金账户用于记录证券公司交存的、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的资金；转融通资金交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的资金结算。
28、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保资金账户。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券（并非资金）账户。
29、证券金融公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求委托其持有该证券的证券公司意见，并按照其意见办理。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义，行使对证券发行人的权利。证券金融公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求委托其持有该证券的证券公司意见，并按照其意见办理。
30、融资融券业务合同应载明甲乙双方对主体资格、交易资产来源、身份证明材料的真实性等方面的声明与保证。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
融资融券业务合同应载明甲乙双方对主体资格、交易资产来源、身份证明材料的真实性等方面的声明与保证。
31、证券金融公司应当每5个交易日公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据及转融通费率。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券金融公司应当【每个交易日】公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据及转融通费率。
32、证券金融公司进行转融通业务，其资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券金融公司进行转融通业务，其【净资本】与各项风险资本准备之和的比例不得低于（并非不得高于）100%。
33、证券金融公司进行转融通业务，融出的每种证券余额不得低于该证券上市可流通市值的10%。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券金融公司进行转融通业务，融出的每种证券余额不得超过（并非不得低于）该证券上市可流通市值的10%。
34、证券金融公司根据市场状况，确定可以参与科创板或创业板转融券业务的标的证券名单，在每一交易日开市后公布。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券金融公司根据市场状况，确定可以参与科创板或创业板转融券业务的标的证券名单，在每一交易日开市前（并非开市后）公布。
35、借入人和出借人协商一致，可申请科创板或创业板转融券约定申报的提前了结，双方可以协商调整原费率。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
借入人和出借人协商一致，可申请科创板或创业板转融券约定申报的展期、提前了结，经证券金融公司同意后可以展期或提前了结。提前了结时，双方可以协商调整原费率。
36、证券公司管理的定向资产管理客户可作为股票抵押式回购业务的资金融出方。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
股票质押式回购业务是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。资金融出方一般为证券公司、证券公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户、证券公司资产管理子公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户。
37、股票质押式回购业务融入方融入资金可用于通过大宗交易方式买入上市交易的股票。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
《业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，【不得】直接或者间接用于下列用途：投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录，或者违反国家宏观调控政策、环境保护政策的项目；进行新股申购；通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市交易的股票（题干说法错误）；法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途。
38、证券公司应当对股票质押回购实行集中统一管理。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当对股票质押回购实行集中统一管理，并建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
39、证券公司作为融出方的，单一证券公司接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的50%。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司作为融出方的，单一证券公司接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的30%（并非50%）。
40、以有限售条件股份作为标的证券的质押率原则上高于同等条件下无限售条件股份的质押率。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
以有限售条件股份作为标的证券的质押率原则上低于（并非高于）同等条件下无限售条件股份的质押率。
41、在股票质押式回购业务中，如果证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限，交易各方可以按约定提前购回。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
股票质押式回购业务异常情况一般包括以下情形：
（1）质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行；
（2）质押标的证券被作出终止上市决定；
（3）集合资产管理计划提前终止；
（4）证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限；
（5）证券公司进入风险处置或破产程序；
（6）交易所认定的其他情形。
发生异常情况的，交易各方可以按《业务协议》中约定的提前购回、延期购回、终止购回及交易所认可的其他约定方式等处理。
42、证券公司对质押式报价回购交易，应建立运行高效、控制严密的内部控制机制，制定科学合理、切实有效的内部控制制度。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司开展报价回购业务，应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受；应建立运行高效、控制严密的内部控制机制，制定科学合理、切实有效的内部控制制度。
43、证券公司应当对报价回购业务实行集中统一管理。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司开展报价回购业务，应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。证券公司应当对报价回购业务实行集中统一管理。
44、证券公司进行转融通业务违约的，证券金融公司可以按照约定处分保证金。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
转融通业务中，证券公司违约的，证券金融公司可以按照约定处分保证金，以实现对证券公司的债权；处分保证金不足以完全实现对证券公司的债权的，证券金融公司应当依法向证券公司追偿。
45、质押式报价回购业务是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了股票质押式回购业务和质押式报价回购业务的概念。股票质押式回购业务（并非质押式报价回购业务）是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
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