一、单选题
1、同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品，多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过（ ）。
A 200亿元
B 100亿元
C 300亿元
D 400亿元
答案解析：
本题考查同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的投资限制。
同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品，多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过300亿元。如果超出该限额，需经相关金融监督管理部门批准。
故本题选C选项。
2、资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于（ ）万元人民币发行面值或者等值份额。
A 100
B 200
C 300
D 400
答案解析：
本题考查资产支持证券的发行对象限制。
资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过200人，单笔认购不少于100万元人民币发行面值或等值份额。
故本题选A选项。
3、☆为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（ ）天。
A 120
B 90
C 60
D 30
答案解析：
本题考查封闭式资产管理产品期限。
为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于90天。
故本题选B选项。
4、金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到（ ）或以上。
A 5%
B 10%
C 15%
D 20%
答案解析：
本题考查金融资产的计量原则。
金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到5%或以上，如果偏离5%或以上的产品数超过所发行产品总数的5%，金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理。
故本题选A选项。
5、资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过（ ）人。
A 100
B 200
C 300
D 400
答案解析：
本题考查资产支持证券的发行对象人数。
资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过200人，单笔认购不少于100万元人民币发行面值或等值份额。
故本题选B选项。
6、证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，投资风险由（ ）。
A 客户自行承担
B 证券公司承担
C 证券公司经理承担
D 客户和证券公司按比例承担
答案解析：
本题考查开展客户资产管理业务的相关规定。
根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三十八条的规定，证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险。
故本题选A选项。
7、证券公司办理集合资产管理业务，只能接受（ ）形式资产。
A 债券
B 证券投资基金份额
C 股票
D 货币资金
答案解析：
本题考查证券公司办理集合资产管理业务的出资形式。
根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十四条的规定，证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式资产。
故本题选D选项。
8、证券公司应当按（ ）编制资产管理业务的报告，报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。
A 月
B 年
C 季
D 周
答案解析：
本题考查资产管理业务报告的报送。
根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第五十四条的规定，证券公司应当按季编制资产管理业务的报告，报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。
故本题选C选项。
9、在资产证券化交易中，（ ）是指按照业务管理规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体。
A 管理人
B 托管人
C 承销人
D 原始权益人
答案解析：
本题考查资产证券化的原始权益人。
原始权益人是指按照业务管理规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体。
故本题选D选项。
【知识点拨】
（1）管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司。
（2）托管人是指为资产支持证券持有人之利益，按照规定或约定对专项计划相关资产进行保管，并监督专项计划运作的商业银行或其他机构。
10、申请合格境内机构投资者参与境外投资，应经中国证监会审批，具备最近（ ）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
A 5
B 4
C 3
D 2
答案解析：
本题考查合格境内投资者的资格条件。
境内机构投资者资格应经中国证监会审批，其应当具备下列条件：
（1）申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定；
（2）拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员；
（3）具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范；
（4）最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查，C选项符合题意；
（5）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
故本题选C选项。
11、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的（ ）风险，以及其他投资风险。
A 政治
B 经济
C 市场
D 法律
答案解析：
本题考查证券公司应当向客户如实披露的风险。
根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三十九条的规定，证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。
故本题选D选项。
12、根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，对资产支持证券在机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场的挂牌、转让，应由（ ）制定相关挂牌、转让规则。
A 证券交易所
B 中国证监会
C 中国证券业协会
D 中国基金业协会
答案解析：
本题考查资产支持证券的挂牌、转让。
根据中国证监会《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的规定，资产支持证券在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场以及中国证监会认可的其他证券交易场所进行挂牌、转让。
中国证券业协会应当制定挂牌、转让规则，对资产支持证券在机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场的挂牌、转让进行自律管理。
故本题选C选项。
13、境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。
A 5%
B 10%
C 20%
D 30%
答案解析：
本题考查境外投资者的境内证券投资运作。
单个合格境外投资者对单个上市公司的持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
故本题选B选项。
二、多选题
14、资产管理业务的基本要求包括（ ）。
A 业务隔离
B 客户利益至上、勤勉尽责
C 审慎经营
D 业务融合
答案解析：
本题考查资产管理业务基本要求。
证券公司从事资产管理业务应当遵守以下要求：
（1）业务资质
证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国证监会批准。中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规等规定，对证券公司私募资产管理业务实施监督管理。
（2）审慎经营（C选项符合题意）
（3）客户利益至上、勤勉尽责（B选项符合题意）；
（4）业务隔离（并非业务融合，A选项符合题意，D选项不符合题意）。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
15、规范金融机构资产管理业务主要遵循（ ）原则。
A 坚持严控风险的底线思维
B 坚持服务实体经济的根本目标
C 坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念
D 坚持有的放矢的问题导向
答案解析：
本题考查规范金融机构资产管理业务应遵循的规则。
规范金融机构资产管理业务主要遵循以下几项原则：
（1）坚持严控风险的底线思维；
（2）坚持服务实体经济的根本目标；
（3）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念；
（4）坚持有的放矢的问题导向；
（5）坚持积极稳妥审慎推进。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
16、证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循的原则有（ ）。
A 公平
B 公开
C 公正
D 自愿
答案解析：
本题考查证券公司从事私募资产管理业务。
证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国家利益、社会共同利益和他人合法权益。
综上，A、D选项符合题意，故本题选A、D选项。
17、根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定，证券公司应当建立（ ），公平对待所管理的不同资产，对不同投资组合之间发生的同向交易和反向交易进行监控，并定期向证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告。
A 异常交易日常监控机制
B 公平交易制度
C 独立核算制
D 分账管理制
答案解析：
本题考查证券资产管理业务对投资交易的一般规定。
根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第四十八条规定，证券公司应当建立公平交易制度及异常交易日常监控机制，公平对待所管理的不同资产，对不同投资组合之间发生的同向交易和反向交易进行监控，并定期中国证监会派出机构及中国证券业协会报告。
综上，A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
18、资产管理业务投资经理应具备的条件包括（ ）。
A 依法取得从业资格
B 3年以上投资管理经验
C 良好的诚信记录
D 去年被监管机构采取行政处罚
答案解析：
本题考查资产管理业务投资经理应具备的条件。
资产管理业务投资经理应具备的条件包括：
（1）依法取得从业资格；
（2）具有3年以上投资管理、投资研究、投资咨询等相关业务经验；
（3）具备良好的诚信记录和职业操守，且最近3年未被监管机构采取重大行政监管措施、行政处罚（故去年被监管机构采取行政处罚不属于资产管理业务投资经理应具备的条件，D选项错误）；
（4）符合法律法规规定的其他条件。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
19、证券公司应当向客户如实披露的情况包括（ ）。
A 客户资产管理业务资质
B 公司人员
C 业绩
D 管理能力
答案解析：
本题考查证券公司开展资产管理业务应向客户披露的内容。
证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质，管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。
综上，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
20、证券公司将其管理的客户资产投资于（ ），证券公司应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。
A 本公司发行的证券
B 本公司承销期内承销的证券
C 与本公司有关联关系的公司发行的证券
D 与本公司有关联方关系的公司承销期内承销的证券
答案解析：
本题考查资产管理业务对投资交易的规定。
根据规定，证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券（A、B、C、D选项均符合题意），或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。
综上，A、B、C、D选项符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
21、证券公司从事资产管理业务，不得有（ ）行为。
A 挪用客户资产
B 向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺
C 以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户
D 将资产管理业务与其他业务分开操作
答案解析：
本题考查证券公司从事客户资产管理业务的禁止性行为。
A选项正确，证券公司从事资产管理业务，不得挪用客户资产。
B选项正确，证券公司从事资产管理业务，不得向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。
C选项正确，证券公司从事资产管理业务，不得以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户。
D选项错误，证券公司从事资产管理业务，不得将资产管理业务与其他业务混合操作（而非分开操作）。
综上，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
三、判断题
22、资产管理产品按照投资性质的不同，可分为公募产品和私募产品。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了资产管理产品的分类。资产管理产品按照募集方式（并非投资性质）的不同，可分为公募产品和私募产品。
【知识点拨】
资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。
23、金融机构从事资产管理业务，应当避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
金融机构从事资产管理业务，应当坚持服务实体经济的根本目标。既充分发挥资产管理业务功能，切实服务实体经济投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递。
24、资产管理产品投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于开放式资产管理产品的到期日。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日（并非到期日）。
25、资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为开放式资产管理产品。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式（并非开放式）资产管理产品。
26、分级资产管理产品可以对优先级份额认购者提供保本保收益安排。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
分级资产管理产品【不得】直接或者间接对优先级份额认购者提供保本保收益安排。
27、开放式私募产品可以进行份额分级。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级。
28、资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管。非金融机构不得发行、销售资产管理产品，国家另有规定的除外。
29、证券公司从事私募资产管理业务，应当实行分散管理。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司从事私募资产管理业务，应当实行集中运营管理（并非分散管理），建立健全内部控制和合规管理制度，采取有效措施，将私募资产管理业务与公司其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易、利用未公开信息交易、利益冲突和利益输送。
30、专门投资于上市企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过12个月。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
专门投资于【未上市】企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过12个月。
31、封闭式单一资产管理计划的投资者首期缴付资金不得超过1000万元。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
封闭式单一资产管理计划的投资者可以分期缴付委托资金，但应当在资产管理合同中事先明确约定分期缴付资金的数额、期限，且首期缴付资金不得少于（并非不得超过）1000万元，全部资金缴付期限自资产管理计划成立之日起不得超过3年。
32、证券公司和销售机构禁止向风险识别能力和风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理计划。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司和销售机构在募集资产管理计划过程中，应当按照中国证监会的规定，严格履行适当性管理义务，充分了解投资者，对投资者进行分类，对资产管理计划进行风险评级，遵循风险匹配原则，向投资者推荐适当的产品，禁止误导投资者购买与其风险承受能力不相符合的产品，禁止向风险识别能力和风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理计划。
33、资产管理计划完成备案前不得投资于银行活期存款。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
资产管理计划完成备案前不得开展投资活动，以现金管理为目的，投资于银行活期存款、国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券、货币市场基金等中国证监会认可的投资品种的【除外】。
34、资产管理计划改变投向和比例的，应当事先取得投资者同意。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
资产管理计划改变投向和比例的，应当事先取得投资者同意，并按规定履行合同变更程序。
35、资产管理计划运作期间，证券期货经营机构应当每季度结束之日起2个月内披露季度报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
资产管理计划运作期间，证券期货经营机构应当每季度结束之日起1个月内（并非2个月内）披露季度报告。
36、集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人，资产管理计划应当终止。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人，资产管理计划应当终止。
37、资产证券化业务中管理人应当为专项计划单独记账、独立核算。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
资产证券化业务中管理人应当为专项计划单独记账、独立核算，不同的专项计划在账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。
38、资产支持专项计划可以通过外部信用增级方式提升资产支持证券信用等级。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
资产支持专项计划可以通过内部或者外部信用增级方式提升资产支持证券信用等级。同一专项计划发行的资产支持证券可以划分为不同种类。同一种类的资产支持证券，享有同等权益，承担同等风险。
39、资产支持证券投资者可以分割专项计划资产。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
资产支持证券投资者【不得】主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券。
40、全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的20%。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的30%（并非20%）。
41、合格境内投资者境外投资净汇出额（含外汇及人民币资金）不得超过经批准的投资额度。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
国家外汇管理局依法批准单个合格境内投资者境外投资额度。国家外汇管理局对投资额度实行余额管理，合格境内投资者境外投资净汇出额（含外汇及人民币资金）不得超过经批准的投资额度。
42、资产证券化业务中，托管人负责出具资产托管报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
托管人办理专项计划的托管业务，应当履行下列职责：安全保管专项计划相关资产；监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构；出具资产托管报告（题干说法正确）；计划说明书以及相关法律文件约定的其他事项。
43、对金融机构资产管理业务的规范，需要坚持机构监管与功能监管相结合的监管理念。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
规范金融机构资产管理业务主要遵循的原则包括：
（1）坚持严控风险的底线思维。
（2）坚持服务实体经济的根本目标。
（3）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念（题干说法正确）。
（4）坚持有的放矢的问题导向。
（5）坚持积极稳妥审慎推进。
44、资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，包括公募证券投资基金以外的资产管理产品。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品【不得】再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。
45、证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国人民银行批准。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国证监会（并非中国人民银行）批准。
46、集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过30天。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过60天（并非30天）。
47、证券公司退出集合资产管理计划时，应当提前10个工作日告知投资者和托管人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月。参与、退出时，应当提前5个（并非10个）工作日告知投资者和托管人。
48、投资标准化资产的资产管理计划至少每季度披露一次净值。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
本题混淆了投资标准化和非标准化资产的资产管理计划净值披露。投资标准化资产的资产管理计划至少每周披露一次净值，投资非标准化资产的资产管理计划至少每季度披露一次净值。
49、管理人因宣告破产进行清算的，其清算财产包括专项计划资产。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产【不属于】其清算财产。
50、发行期结束时，若专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
发行期结束时，资产支持证券发行规模未达到计划说明书约定的最低发行规模，或者专项计划未满足计划说明书约定的其他设立条件，专项计划设立失败。管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。
51、证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供双边报价服务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
资产支持证券的登记结算业务应当由中国证券登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构办理。证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供双边报价服务。
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