一、单选题
1、证券评级机构及其人员从事证券评级业务，应遵循一致性原则，不包括（ ）。
A 对同一类评级对象评级
B 对同一评级对象跟踪评级
C 采用一致的评级标准和工作程序
D 不能调整评级标准
答案解析：
本题考查证券评级业务的原则。
A、B、C不符合题意，证券评级机构及其人员从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
D选项符合题意，评级标准有调整的，应当充分披露，并非不能调整评级标准。
故本题选D选项。
2、取得（ ）后，证券经纪人方可执业。
A 劳动合同
B 委托合同
C 执业前培训合格证书
D 证券经纪人证书
答案解析：
本题考查证券经纪人与证券公司之间的委托关系。
根据《证券公司监督管理条例》规定，证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。取得证券经纪人证书后，证券经纪人方可执业，D选项符合题意。
故本题选D选项。
3、证券公司应当在（ ）后，按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。
A 为证券经纪人进行执业注册登记
B 证券经纪人通过从业资格考试
C 证券经纪人签订委托合同
D 证券经纪人签订劳动合同
答案解析：
本题考查证券经纪人与证券公司之间的委托关系。
证券公司应当在为证券经纪人进行执业注册登记后，按照证券业协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。
故本题选A选项。
4、下列关于保荐代表人及保荐机构的说法中，错误的是（ ）。
A 中国证监会对保荐机构实行持续监管
B 保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应当通过新任职机构向中国证监会申请变更登记
C 保荐机构应当在签订保荐协议时指定1名保荐代表人具体负责保荐工作，并作为保荐机构与证券交易所之间的指定联络人
D 持续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的10个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书
答案解析：
本题考查保荐代表人的资格管理规定。
A选项说法正确，中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。
B选项说法正确，保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应当通过新任职机构向中国证监会申请变更登记。保荐代表人从原保荐机构离职，未调入其他保荐机构的，应当由原保荐机构向中国证监会申请变更登记。
C选项说法错误，保荐机构应当在签订保荐协议时指定2名（而不是1名）保荐代表人具体负责保荐工作，并作为保荐机构与证券交易所之间的指定联络人。
D选项说法正确，持续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的10个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
5、下列不属于《中华人民共和国证券法》规定的对发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是（ ）。
A 申请公开发行股票，依法采取承销方式的
B 申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的
C 申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的
D 申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的
答案解析：
本题考查保荐代表人的资格管理规定。
根据《中华人民共和国证券法》第十条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的（A、B选项属于），或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的（C选项属于），应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
D选项不属于，申请公开发行可转换为股票的公司债券（而非公司债券），依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
本题要求选出不属于应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人情形的选项，故本题选D选项。
6、发行人出现以下情形，中国证监会将直接对保荐代表人采取认定为不适当人选监管的是（ ）。
A 证券上市当年累计50%以上的募集资金用途与承诺不符
B 首次发行证券并上市之日起12个月内累计50%以上的资产发生重组
C 首次发行证券并上市之日起12个月内控股股东或实际控制人变更
D 公开发行证券上市当年即亏损
答案解析：
本题考查保荐代表人的资格管理规定。
发行人公开发行证券上市当年即亏损的，中国证监会可以暂停保荐机构的保荐业务资格3个月，对保荐代表人采取认定为不适当人选的监管措施。
故本题选D选项。
【知识点拨】A、B、C选均属于情节特别严重，采取认定为不适当人选的监管措施。（前提：情节特别严重）
本题题干要求选择的是直接认定为不适当人选的选项。
7、发行人在持续督导期间出现（ ）情形，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3-12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，采取认定为不适当人选的监管措施。
A 实际盈利低于预测盈利的10%以上
B 证券上市当年累计40%以上募集资金的用途与承诺不符
C 关联交易显失公允或者程序违规，涉及金额重大
D 首次公开发行股票并上市之日起24个月内控股股东或者实际控制人发生变更
答案解析：
本题考查保荐代表人的违规处理。发行人在持续督导期间出现下列情形之一的，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销相关人员的保荐代表人资格：
（1）实际盈利低于盈利预测达20%（并非10%）以上，A选项不符合题意；
（2）证券上市当年累计50%（并非40%）以上募集资金的用途与承诺不符，B选项不符合题意；
（3）关联交易显失公允或者程序违规，涉及金额较大，C选项符合题意；
（4）首次公开发行股票并上市之日起12个月内（并非24个月内）控股股东或者实际控制人发生变更，D选项不符合题意。
C选项符合题意，故本题选C选项。
【知识点拨】除上述情形外，以下情形也将受到上述违规处理：
（1）公开发行证券并在主板上市当年营业利润比上年下滑50%以上；
（2）首次公开发行股票并上市之日起12个月内累计50%以上资产或者主营业务发生重组；
（3）上市公司公开发行新股、可转换公司债券之日起12个月内累计50%以上资产或者主营业务发生重组，且未在证券发行募集文件中披露；
（4）控股股东、实际控制人或其他关联方违规占用发行人资源，涉及金额较大；
（5）违规为他人提供担保，涉及金额较大；
（6）违规购买或出售资产、借款、委托资产管理等，涉及金额较大；
（7）董事、监事、高级管理人员侵占发行人利益受到行政处罚或者被追究刑事责任；
（8）违反上市公司规范运作和信息披露等有关法律法规，情节严重的；
（9）中国证监会规定的其他情形。
8、按照《证券监督管理条例》的要求，以下证券公司对其董监高的任职资格处理，正确的是（ ）。
A 该证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任董监高
B 该证券公司对其已经聘任的无任职资格的董监高可以视其工作能力予以保留有关聘任的决议和决定
C 董监高不再具有任职资格条件的，该证券公司应当主动解除其职务并向中国证券业协会报告
D 该证券公司未解除不再具有任职资格的董监高的，中国证监会派出机构无权责令其解除
答案解析：
本题考查对证券公司董监高任职资格方面的要求。
A选项说法正确，证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任证券公司的董事、监事、高级管理人员。
B选项说法错误，已经聘任、选任的证券公司的董事、监事、高级管理人员，有关聘任、选任的决议、决定无效（并非可以视其工作能力予以保留）。
C选项说法错误，证券公司董监高不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向中国证监会派出机构（并非中国证券业协会）报告。
D选项说法错误，证券公司未解除不再具有任职资格的董监高的职务的，中国证监会派出机构应当责令其解除（并非无权责令其解除）。
A选项说法正确，故本题选A选项。
9、下列关于保荐代表人履行保荐职责可对发行人行使的权利的表述中，错误的是（ ）。
A 可查阅保荐工作需要的发行人材料
B 可在发行人的董事会中出任董事
C 可定期或者不定期对发行人进行回访
D 可对发行人的信息披露文件进行事前审阅
答案解析：
本题考查保荐代表人可对发行人行使的权利。
根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第五十条，保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责可对发行人行使下列权利：
（1）要求发行人及时通报信息；
（2）定期或者不定期对发行人进行回访，查阅保荐工作需要的发行人材料，A、C选项表述正确；
（3）列席发行人的股东大会、董事会和监事会；
（4）对发行人的信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件进行事前审阅，D选项表述正确；
（5）对有关部门关注的发行人相关事项进行核查，必要时可聘请相关证券服务机构配合；
（6）按照中国证监会、证券交易所信息披露规定，对发行人违法违规的事项发表公开声明；
（7）中国证监会规定或者保荐协议约定的其他权利。
B选项表述错误，保荐代表人不得（而非可以）在发行人的董事会中出任董事。
本题要求选出表述错误的选项，故本题选B选项。
10、被认定为证券市场禁入者，（ ）。
A 由证监会按照指定程序解除其被禁止担任的职务
B 可以继续担任原上市公司董事
C 可以在限定范围内继续在原机构从事证券业务
D 不能担任上市公司的高级管理人员
答案解析：
本题考查对证券市场禁入者的要求。
A选项说法错误，被认定为证券市场禁入者，由其所在机构（而非证监会）按照指定程序解除其被禁止担任的职务。
B选项说法错误，被认定为证券市场禁入者，不得（而非可以）继续担任原上市公司董事。
C选项说法错误，被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务（而非可以在限定范围内继续从事证券业务）。
D选项说法正确，被认定为证券市场禁入者，不能担任上市公司的高级管理人员。
故本题选D选项。
11、以下关于从业人员监督管理的相关规定，说法不正确的是（ ）。
A 为提高从业人员的职业道德和专业素质，证券业协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训
B 证券业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务
C 连续2年不在机构从业的已取得证券业执业证书的人员，由证券业协会注销其执业证书
D 首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向网下投资者进行推介和询价，并通过互联网等方式向公众投资者进行推介
答案解析：
本题考查从业人员的监督管理。
A选项说法正确，证券业协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质。
B选项说法正确，从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。
C选项说法错误，取得执业证书的人员，连续3年（而非2年）不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加证券业协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
D选项说法正确，首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向网下投资者进行推介和询价，并通过互联网等方式向公众投资者进行推介。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
12、我国相关制度规定，证券从业人员可以买卖（ ）。
A 国债
B B股
C A股
D 创业板交易股票
答案解析：
本题考查证券从业人员可以买卖的产品。
B、C、D选项说法错误，根据《证券法》第四十条，证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。
B、C、D选项均属于股票，不可买卖。
故本题选A选项。
13、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，下列说法错误的是（ ）。
A 与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制
B 涉及客户信息修改的情形应当一人操作一人复核，复核应当留痕
C 从事合规管理的人员可以从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动
D 证券公司从事证券经纪业务的人员不得采取不正当竞争手段开展业务
答案解析：
本题考查从事证券经纪业务人员的要求。
A选项说法正确，与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。
B选项说法正确，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。
C选项说法错误，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得（而非可以）从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。
D选项说法正确，证券公司从事证券经纪业务的人员不得采取不正当竞争手段开展业务。
本题要求选出说法错误的选项，故本题选C选项。
14、以下不属于证券投资基金的销售人员的是（ ）。
A 主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员
B 取得证券经纪业务营销资格的人员
C 基金销售机构中从事基金宣传推介活动的人员
D 基金销售机构中从事基金理财业务咨询活动的人员
答案解析：
本题考查证券投资基金销售人员的范畴。
证券投资基金销售人员是指下列基金销售人员：
（1）基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人，A选项属于；
（2）基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员，C、D选项属于。
B选项不属于证券投资基金的销售人员，取得证券经纪业务营销资格，不代表就是基金销售人员了。
故本题选B选项。
二、多选题
15、下列关于证券投资咨询的说法，正确的是（ ）。
A 从事证券投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务
B 投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
C 证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议，需要根据客户的风险承受能力作出调整
D 证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议
答案解析：
本题考查证券投资咨询人员从业资格管理规定。
A项正确，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
B项正确，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。
C项错误，证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致（并非需要根据客户的风险承受能力作出调整）。
D项正确，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。
综上，A、B、D项符合题意，故本题选A、B、D选项。
16、个人申请注册登记为财务顾问主办人的，应当符合的条件有（ ）。
A 具有证券从业资格
B 具备中国证监会规定的投资银行业务经历
C 未负有数额较大到期未清偿的债务
D 最近36个月无违反诚信的不良记录
答案解析：
本题考查财务顾问主办人应该具备的条件。
个人申请注册登记为财务顾问主办人的，应当符合下列条件：
（1）具有证券从业资格、取得执业资格证书，A项符合题意；
（2）具备中国证监会规定的投资银行业务经历，B项符合题意；
（3）参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；
（4）所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；
（5）未负有数额较大到期未清偿的债务，C项符合题意；
（6）最近24个月（而非36个月）无违反诚信的不良记录，D项不符合题意；
（7）最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；
（8）最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；
（9）中国证监会规定的其他条件。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
17、机构聘用未取得执业证书或执业证书被注销、吊销或被暂停执业的人员从事证券业务的，协会对直接责任人作出的处分决定包括（ ）。
A 批评
B 通报批评
C 取消从业资格
D 罚款
答案解析：
本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任。
机构聘用未取得执业证书或执业证书被注销、吊销或被暂停执业的人员从事证券业务的，协会对直接责任人作出的处分决定包括：
（1）批评；
（2）通报批评。情节严重的，移交中国证监会处罚。
综上所述，A、B项符合题意，故本题选A、B选项。
【知识点拨】
机构聘用未取得执业证书或执业证书被注销、吊销或被暂停执业的人员从事证券业务的，未履行规定的备案义务的，协会对机构作出的处分包括：
（1）批评；
（2）通报批评；
（3）暂停部分会员权利；
（4）暂停会员资格；
（5）取消会员资格。
18、《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有的行为包括（ ）。
A 代理委托人从事证券投资
B 与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
C 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
D 向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议
答案解析：
本题考查证券业从业人员执业行为准则。
投资咨询机构及其从业人员不得有下列行为：
（1）代理委托人从事证券投资，A项符合题意。
（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失，B项符合题意。
（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票，C项符合题意。
（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。
（5）法律、行政法规禁止的其他行为。
D项不符合题意，向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议属于证券业从业人员执业行为准则要求的内容。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
19、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中，正确的是（ ）。
A 从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉
B 从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险
C 从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格
D 从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私
答案解析：
本题考查证券从业人员执业行为准则。
《证券业从业人员执业行为准则》对证券从业人员的执业行为作出了具体规定：
（1）从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉，A项说法正确。
（2）从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险（而非回避风险），包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等，B项说法错误。
（3）从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格，通过所在机构向证券业协会申请执业注册，接受证券业协会和所在机构组织的后续职业培训，维持专业胜任能力，C项说法正确。
（4）从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务，D项说法正确。
综上所述，A、C、D项符合题意，故本题选A、C、D选项。
20、保荐代表人出现以下（ ）情形，中国证监会可以采取认定为不适当人选的监管措施；情节严重的，对其采取证券市场禁入措施。
A 尽职调查工作不彻底、不充分
B 本人及其配偶持有发行人的股份
C 参与组织编制的与保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D 通过从事保荐业务谋取不正当利益
答案解析：
本题考查中国证监会撤销保荐代表人资格的情况。
根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第六十九条，保荐代表人出现下列情形之一的，中国证监会可以采取认定为不适当人选的监管措施；情节严重的，对其采取证券市场禁入的措施：
（1）在与保荐工作相关文件上签字推荐发行人证券发行上市，但未参加尽职调查工作，或者尽职调查工作不彻底、不充分，明显不符合业务规则和行业规范；
（2）通过从事保荐业务谋取不正当利益；
（3）本人及其配偶持有发行人的股份；
（4）唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构提供存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的文件；
（5）参与组织编制的与保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
【知识点拨】
《证券发行上市保荐业务管理办法》于2020年进行了修正，修正前，其监管措施为：中国证监会撤销其保荐代表人资格；修正后， 其监管措施为：中国证监会可以采取认定为不适当人选的监管措施。考试以最新法条为准。
21、关于证券投资咨询业务，下列表述正确的是（ ）。
A 证券投资咨询机构预测证券市场的走势时，需要有充分的理由和依据
B 证券投资分析报告不得建议投资者在具体证券品种进行具体价位买卖
C 证券投资咨询执业人员可以参加荐股擂台赛，提高业务能力
D 证券投资咨询人员有权拒绝媒体对其稿件进行断章取义
答案解析：
本题考查证券投资咨询业务的相关规定。
A项说法正确，证券投资咨询机构预测证券市场的走势时，需要有充分的理由和依据。
B项说法正确，证券投资分析报告不得建议投资者在具体证券品种进行具体价位买卖。
C项说法错误，证券投资咨询机构及其执业人员不得参加（并非可以参加）媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目。
D项说法正确，证券投资咨询人员有权拒绝媒体对其稿件进行断章取义。
综上所述，A、B、D项说法正确，故本题选A、B、D选项。
22、以下关于证券从业人员的监督管理的说法正确的是（ ）。
A 取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书
B 机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务
C 从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后十日内向协会报告
D 从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后15日内向证券业协会报告
答案解析：
本题考查证券从业人员的监督管理。
根据《证券业从业人员资格管理办法》第十三条、第十四条规定可判断：A项正确，取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书、B项正确，机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。
C项正确，D项错误，从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内（而非15日内）向协会报告。
综上，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
23、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，证券业从业人员执业证书申请程序，下列表述错误的是（ ）。
A 申请执业资格时，机构资格管理员登录协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及及第八条规定的其他申请材料提交协会。
B 协会对执业申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料
C 协会在收到完整的申请材料后三十日内审核完毕
D 对不予颁发执业证书的人员，协会直接通知申请人
答案解析：
本题考查从业人员申请执业证书的条件和程序。
根据《证券业从业人员资格管理实施细则》第九条，执业证书的申请程序是：
（1）申请人（而非机构资格管理员）登录协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及第八条规定的其他申请材料提交所在机构（而非提交协会），A项错误；
（2）机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会；
（3）协会对机构提交的执业证书申请表进行审核（B项正确），必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后三十日内审核完毕（C项正确）。对不予颁发执业证书的人员，协会以书面方式通知所在机构（而非协会直接通知申请人，D项错误）并说明原因。
本题要求选出说法错误的选项，A、D项符合题意，故本题选A、D选项。
24、申请从事一般证券业务应当具备的条件包括（ ）。
A 已取得证券从业资格
B 被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用
C 最近1年未受过刑事处罚
D 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的
答案解析：
本题考查申请从事一般证券业务应当具备的条件。
根据《证券业从业人员资格管理办法》第十条规定，申请从事一般证券业务应当具备下列条件：
（1）已取得证券从业资格，A项符合题意；
（2）被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用，B项符合题意；
（3）具有完全民事行为能力；
（4）最近3年（并非1年）未受过刑事处罚，C项不符合题意；
（5）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的，D项符合题意；
（6）品行端正，具有良好的职业道德；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
因此，A、B、D项符合题意，故本题选A、B、D选项。
25、按照证券业从业人员执业行为准则的规定，从业人员不得从事的活动有（ ）。
A 从事内幕交易或利用未公开信息交易活动
B 利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场
C 编造、传播虚假信息或作出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场
D 损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益
答案解析：
本题考查证券从业人员的禁止行为。
除A、B、C、D四项外，证券业从业人员不得从事的活动还包括：
（1）从事与其履行职责有利益冲突的业务；
（2）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动；
（3）买卖法律明文禁止买卖的证券；
（4）利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益；
（5）违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；
（6）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；
（7）中国证监会、证券业协会禁止的其他行为。
综上，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
26、《证券从业人员执业行为准则》的适用对象包括（ ）。
A 证券公司管理人员、业务人员
B 中国证监会工作人员
C 上市公司董事、监事、高级管理人员
D 证券市场资信评估机构中从事证券评级业务的管理和业务人员
答案解析：
本题考查证券从业人员执业行为准则。
根据《证券从业人员执业行为准则》第四条的规定，本准则所称的证券业从业人员是指：
（1）证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人，A项符合题意；
（2）基金管理公司的管理人员和业务人员；
（3）基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人员；
（4）证券投资咨询机构的管理人员和业务人员；
（5）从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员；
（6）证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员，D项符合题意；
（7）协会规定的其他人员。
综上所述，A、D项符合题意，故本题选A、D选项。
【知识点拨】
（1）上市公司董事、监事、高级管理人员属于上市公司高级管理人员；
（2）中国证监会工作人员主要是监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。
27、下面属于我国《证券业从业人员执业行为准则》所称的证券业从业人员的是（ ）。
A 证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人
B 基金管理公司的管理人员和业务人员
C 从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员
D 证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员
答案解析：
本题考查证券从业人员的范围。
我国《证券业从业人员执业行为准则》明确了适用对象是证券业所有从业人员，包括：
（1）证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人，A项正确；
（2）基金管理公司的管理人员和业务人员，B项正确；
（3）基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人员；
（4）证券投资咨询机构的管理人员和业务人员；
（5）从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员，C项正确；
（6）证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员，D项正确；
（7）中国证券业协会规定的其他人员。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
28、下列应取得中国证券业执业证书的人员有（ ）。
A 证券公司总部从事基金销售业务管理的人员
B 商业银行总行从事基金销售业务管理的人员
C 商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员
D 证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员
答案解析：
本题考查基金销售人员的资质要求。
基金销售人员应符合下列资质要求：
（1）基金管理公司的全部基金销售人员应取得从业资格；
（2）证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得从业资格，A、B、D项符合题意；
（3）证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证。
C项不符合题意，商业银行一级分行（而非各级分行）从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。
综上所述，A、B、D项符合题意，故本题选A、B、D选项。
29、证券公司的从业人员特定禁止行为有（ ）。
A 代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券
B 违规向客户提供资金或有价证券
C 侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围
D 在经纪业务中不接受客户的全权委托
答案解析：
本题考查证券从业人员的特定禁止行为。
证券公司的从业人员特定禁止行为包括：
（1）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券，A项正确；
（2）违规向客户提供资金或有价证券，B项正确；
（3）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围，C项正确；
（4）在经纪业务中接受（而非不接受）客户的全权委托，D项错误；
（5）对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；
（6）中国证监会、协会禁止的其他行为。
综上所述，A、B、C项符合题意，故本题选A、B、C选项。
30、关于从业人员申请执业证书的程序，下列说法错误的是（ ）。
A 申请人登录证券业协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，将申请表及其他申请材料提交至协会
B 证券业协会对申请人提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求申请人提交书面申请表及有关证明材料
C 机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认
D 机构应将电子申请表保管备查，将书面申请表提交证券业协会
答案解析：
本题考查从业人员执业证书申请的程序。
A项错误，申请人登录证券业协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，将申请表及其他申请材料提交至所在机构（而非协会）。
B项错误，证券业协会对机构（而非申请人）提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构（而非申请人）提交书面申请表及有关证明材料。
C项正确，机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认。
D项错误，机构应将书面（而非电子）申请表保管备查，将电子（而非书面）申请表提交证券业协会。
综上所述，A、B、D项说法错误，故本题选A、B、D选项。
31、关于证券经纪业务的相关人员，下列说法正确的是（ ）。
A 与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制
B 证券公司证券营业部部分技术人员参与客户介绍和产品营销业务
C 证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为
D 涉及客户资金账户及证券账户的开立业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕
答案解析：
本题考查证券经纪业务相关人员的有关规定。
A项正确，与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。
B项错误，根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动（并非技术人员可以参与营销业务）。
C项正确，证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。
D项正确，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。
综上所述，A、C、D向符合题意，故本题选A、C、D选项。
32、下列有关证券从业人员监督管理规定的说法，正确的有（ ）。
A 机构不得聘用未取得执业资格证书的人员对外开展证券业务
B 取得执业证书的人员，不需要参加后续职业培训
C 证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和职业注册登记管理
D 从业人员离职的，所在机构应当自劳动关系（或委托代理关系）解除之日起10个工作日内办理注销登记
答案解析：
本题考查从业人员的监督管理。
A项正确，机构不得聘用未取得执业资格证书的人员对外开展证券业务。
B项错误，协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训（并非不需要参加后续执业培训），提高从业人员的职业道德和专业素质。
C项正确，协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和职业注册登记管理。
D项错误，从业人员离职的，所在机构应当自劳动关系（或委托代理关系）解除之日起7个工作日（并非10个工作日）内办理注销登记。
综上所述，A、C项符合题意，故本题选A、C选项。
33、下列关于证券经纪人执业行为的说法，错误的有（ ）。
A 与客户约定分享投资收益
B 替客户办理账户开立、注销、转移等
C 替客户办理证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等
D 委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动
答案解析：
本题考查证券经纪人执业行为的禁止性规定。
根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：
（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜，B、C项符合题意；
（2）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺，A项符合题意；
（3）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动，D项符合题意。
综上所述，A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
【知识点拨】
除上述行为外，证券经纪人还不得从事的行为包括：
（1）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
（2）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；
（3）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
（4）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
（5）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；
（6）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
三、判断题
34、通过国家法律职业资格考试的证券从业人员，可以不参加证券从业一般业务水平评价测试。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
从业人员符合下列条件之一的，可以不参加一般业务水平评价测试的相应科目测试：
（1）通过国家法律职业资格考试的，可以不参加证券市场基本法律法规测试（并非整个一般业务水平测试都不参加）；
（2）通过中国证券投资基金业协会组织的证券投资基金基础知识考试、国家注册会计师资格考试、注册国际投资分析师（CIIA）资格考试、特许金融分析师（CFA）资格考试等考试之一，或者在国家有关部门、科研院所、高等教育机构等单位从事经济、金融研究或者管理相关工作8年以上的，可以不参加金融市场基础知识测试；
（3）中国证券业协会规定的其他条件。
35、在证券公司持续从事证券业务10年以上，且不存在效力期限内违法失信信息或者其他负面执业声誉信息，无须证券公司验证其专业能力水平的从业人员，在培训周期内可减少10学时培训。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
在证券公司持续从事证券业务10年以上，且不存在效力期限内违法失信信息或者其他负面执业声誉信息，无须证券公司验证其专业能力水平的从业人员，在培训周期内可减少10学时培训。
36、证券从业人员取得注册会计师，则当年可以抵免10学时的证券从业业务培训学时。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
接受与证券业务相关的会计、法律、金融等专业教育获得学位的，取得注册会计师、法律职业资格、注册国际投资分析师（CIIA）或特许金融分析师（CFA）职业资格的证券从业人员，当年每项可以抵免5学时（并非10学时），总计抵免不超过10学时。
37、证券基金经营机构收到中国证监会及其派出机构责令停止职权或者解除职务的决定后，应当立即停止有关人员职权或者解除其职务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券基金经营机构收到中国证监会及其派出机构责令停止职权或者解除职务的决定后，应当立即停止有关人员职权或者解除其职务，不得将其调整到其他评级或者更高层级职务。
38、中国证券业协会可以对证券公司从业人员违反执业行为规范的情形，采取约谈、要求回应、声明、启动自律调查程序等方式予以处理。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
中国证券业协会建立即时响应实施机制，对证券公司从业人员违反执业行为规范、损害行业声誉等情形，采取约谈、要求回应、声明、启动自律调查程序等方式予以处理。
39、证券公司负责从业人员登记管理和信息报送相关工作的管理人员，不可为证券从业人员提供相应咨询。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司负责从业人员登记管理和信息报送相关工作的管理人员，按照规定履行下列职责：
（1）负责从业人员登记管理工作；
（2）负责从业人员信息报送工作；
（3）为从业人员提供相关咨询（题干说法错误）；
（4）与中国证券业协会保持日常工作联系；
（5）其他与从业人员管理相关的工作。
40、证券基金经营机构高级管理人员职责分工发生调整的，应当在5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券基金经营机构高级管理人员职责分工发生调整，或者分支机构负责人改任本公司其他分支机构负责人的，应当在5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。
41、证券基金经营机构的分支机构负责人可以在其他经营性机构兼职。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券基金经营机构的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，【不得】在证券基金经营机构参股或者控股的公司以外的营利性机构兼职。
42、证券基金经营机构应当定期对高级管理人员的履职情况开展内部稽核或外部审计。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券基金经营机构应当定期对高级管理人员和分支机构负责人的履职情况开展内部稽核或外部审计，并保证稽核审计工作的独立性和有效性。
43、证券基金经营机构应当对核心业务人员建立薪酬递延支付机制。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券基金经营机构应当对董事长、高级管理人员、主要业务部门负责人、分支机构负责人和核心业务人员建立薪酬递延支付机制，在劳动合同、内部制度中合理确定薪酬递延支付标准、年限和比例等。
44、证券基金经营机构薪酬递延速度应当快于等分比例。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券基金经营机构薪酬支付计划应当确保公司资本充足和用持续经营，递延支付年限应当与相关业务的风险持续期限相匹配，递延支付速度应当【不】快于等分比例。
45、从事证券经纪业务相关人员涉及限制客户资产转移操作的，应当事先审批，事后复核。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕。
46、证券公司应当对证券经纪人进行不少于50个小时的执业前培训。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时（并非50个小时）的执业前培训。
47、证券经纪人可以代替客户办理账户的开立。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券经纪人【不得】替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。
48、证券投资咨询机构及其投资咨询人员可以代理投资人从事证券、期货买卖。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券投资咨询机构及其投资咨询人员【不得】代理投资人从事证券、期货买卖。
49、保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
保荐代表人应熟练掌握证券业务专业知识，具备相应的专业能力。除了熟练掌握证券市场基本法律法规和金融市场基础知识外，保荐代表人还应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识。
50、除因保荐代表人离职或者不符合保荐代表人要求的情况外，证券发行后，保荐机构不得更换保荐代表人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券发行后，保荐机构不得更换保荐代表人，但因保荐代表人离职或者不符合保荐代表人要求的，应当更换保荐代表人。
51、在一般情况下，证券期货经营机构的同一资产管理计划可以在同一交易日内进行反向交易。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券期货经营机构应当对不同资产管理计划之间发生的同向交易和反向交易进行监控。同一资产管理计划不得在同一交易日内进行反向交易。确因投资策略或流动性等需要发生同日反向交易的，应要求投资经理提供决策依据，并留存书面记录备查。
52、证券从业人员可以为他人经营与所任公司同类或者存在利益冲突的业务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券从业人员应当保证有足够的时间和精力履行职责，【不得】自营或者为他人经营与所任公司同类或者存在利益冲突的业务。
53、证券从业人员可以用化名买卖股票。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券从业人员禁止直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券（实施股权激励计划或者员工持股计划除外）。
54、证券基金经营机构分支机构负责人兼职的，可以不向证券基金经营机构汇报。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，【应当】及时通知证券基金经营机构，证券基金经营机构应当在知悉有关情况之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。
55、从事证券经纪业务相关人员涉及客户资金账户及证券账户的开立的，操作和复核可以同一人进行。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。
56、证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同。
57、基金销售机构及其从业人员不得实施歧视性、排他性、绑定性销售安排。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，应当遵守法律法规、中国证监会规定以及基金合同、基金销售协议等约定，遵循自愿、公平的原则，诚实守信，谨慎勤勉，廉洁从业，恪守职业道德和行为规范，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益，基金销售机构及其从业人员不得实施歧视性、排他性、绑定性销售安排。
58、保荐代表人应最近5年内具备18个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
保荐代表人不得为失信被执行人，应最近5年内具备36个月以上（并非18个月以上）保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。
59、保荐代表人不得为失信被执行人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
保荐代表人不得为失信被执行人，应最近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。
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