一、单选题
1、可以通过期货、期权等金融衍生品交易的套期保值功能来规避金融资产本身存在的（ ）。
A 价格风险
B 违约风险
C 操作风险
D 流动性风险
答案解析：
本题考查金融市场的风险管理。
金融资产本身存在的价格风险可以通过期货、期权等金融衍生品交易实现套期保值，担心金融产品违约风险的主体可以买信用衍生品进行风险管理等。
故本题选A选项。
2、下列关于优先股股东表决权的说法，正确的是（ ）。
A 优先股股东没有表决权
B 由于公司长期未按约定分配股息，优先股股东享有固有的表决权
C 公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时，优先股股东享有恢复的表决权
D 优先股股东在两种情况下具有表决权
答案解析：
本题考查优先股股东享有表决权的情形。
A选项错误，虽然优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，但并不代表优先股股东没有表决权。
D选项正确，优先股股东在以下两种情况下具有表决权：
（1）公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时，优先股股东享有表决权，而且与普通股分类表决，这类表决可以被称为优先股股东“固有的表决权”，C选项错误。
（2）由于公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权，可以参与公司经营决策，与普通股一同参加投票，这类表决权可以被称为优先股“恢复的表决权”，B选项错误。
故本题选D选项。
3、依法对证券服务机构从事证券服务业务的备案行为实施监督管理的是（ ）。
A 中国证监会
B 证券交易所
C 中国证券业协会
D 中国人民银行
答案解析：
本题考查对证券服务机构的监管。
根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》第三条，中国证监会和国务院有关主管部门依法对证券服务机构从事证券服务业务的备案行为实施监督管理。
故本题选A选项。
4、科创板上市公司向特定对象发行证券，发行对象应当符合股东大会决议规定的条件，且每次发行对象不超过（ ）名。
A 35
B 5
C 10
D 15
答案解析：
本题考查非公开发行股票的相关规定。
科创板上市公司向特定对象发行证券，发行对象应当符合股东大会决议规定的条件，且每次发行对象不超过35名。
故本题选A选项。
5、证券公司中间介绍业务起源于（ ）。
A 英国
B 美国
C 韩国
D 德国
答案解析：
本题考查证券公司中间介绍业务的起源。
证券公司中间介绍业务起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广，并取得了成功。
故本题选B选项。
6、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，英国的通俗称谓是（ ）。
A 商人银行
B 证券银行
C 证券经纪商
D 投资银行
答案解析：
本题考查英国对证券公司的通俗称谓。
世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称其为“商人银行”。
故本题选A选项。
【知识点拨】
以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司。
7、下列证券发行监管制度中，（ ）的基本特点是以信息披露为中心，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。
A 注册制
B 审批制
C 核准制
D 审核制
答案解析：
本题考查注册制的概念。
注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。
故本题选A选项。
8、美国最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的（ ）。
A 共同基金
B 投资银行
C 证券公司
D 金融财团
答案解析：
本题考查美国最典型的机构投资者。
发达国家的机构投资者主要是以有价证券投资收益为其重要收入来源的投资银行、投资公司、共同基金、养老基金、保险公司、对冲基金、各种福利基金及金融财团等。美国最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。
故本题选A选项。
9、甲客户将10000元现金存入A银行，假定法定准备金率为25%，在不考虑派生存款的情况下，A银行可用于发放贷款的最大额度是（ ）。
A 7500元
B 10000元
C 40000元
D 2500元
答案解析：
本题考查存款准备金制度。
存款准备金制度是指国家以法律形式规定存款性金融机构所吸收的存款必须按一定比例，向中央银行缴纳一定准备金的制度。
本题中，甲客户将10000元现金存入A银行，A银行按规定从中提取2500（=10000×25%）元作为准备金，在不考虑派生存款的情况下，其余7500（=10000-2500）元可用于继续发放贷款。即A银行可用于发放贷款的最大额度是7500元。
故本题选A选项。
10、在信用风险的衡量中，（ ）等于违约时的风险暴露、违约概率与违约损失率的乘积。
A 非预期损失
B 预期损失
C 非实际损失
D 实际损失
答案解析：
本题考查预期损失的计算。
预期损失（EL）又称为期望损失，是指事前估计到的或期望的违约损失。
预期损失的计算公式为：预期损失=违约时的风险暴露×违约概率×违约损失率。
故本题选B选项。
【知识点拨】
非预期损失（UL）反映的是实际损失偏离预期损失的部分，即非预期损失等于实际的损失减去预期损失。
11、按（ ）划分，基金可分为封闭式基金和开放式基金。
A 投资标的
B 基金的组织形式
C 投资目标
D 基金运作方式
答案解析：
本题考查基金的分类。
D选项符合题意，按基金运作方式划分，基金可分为封闭式基金和开放式基金等类型。
故本题选D选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，按基金的投资标的划分，基金可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等。
B选项不符合题意，按基金的组织形式划分，基金可分为契约型基金和公司型基金。
C选项不符合题意，按基金的投资目标划分，基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
12、证券（ ）是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
A 自销
B 直销
C 代销
D 包销
答案解析：
本题考查证券代销的含义。
C选项符合题意，证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
故本题选C选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，自销是指自行销售。
B选项不符合题意，发行人销售证券的方法包括自销和承销，不包括直销。
D选项不符合题意，包销是指承销商将发行人的股票按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余股票全部自行购入的承销方式。
13、2011年初，在（ ）的指导下，中国证券投资基金业协会开始筹备。
A 中国证券业协会
B 中国证券投资基金业协会
C 中国证监会
D 《证券投资基金法》修订思想
答案解析：
本题考查中国证券业协会的历史沿革。
2011年初，在《证券投资基金法》修订思想的指导下，中国证券投资基金业协会开始筹备，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会成立。
故本题选D选项。
14、客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报的服务方式是（ ）。
A 自助终端委托
B 网上委托
C 人工电话委托
D 传真委托
答案解析：
本题考查网上委托的含义。
C选项符合题意，人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。
故本题选C选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。
B选项不符合题意，网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
D选项不符合题意，传真委托是指客户填写委托内容后，采用传真的方式表达委托要求，证券经纪商接到传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场。
15、分离交易的可转换公司债券是（ ）的组合产品。
A 分离权证和公司债券
B 转换权证和可转换公司债券
C 认股权证和公司债券
D 认债权证和可转换公司债券
答案解析：
本题考查分离交易的可转换公司债券。
分离交易的可转换公司债券是认股权证和公司债券的组合产品，该种产品中的公司债券和认股权证可在上市后分别交易，即发行时是组合在一起的，上市后自动拆分成公司债券和认股权证。
故本题选C选项。
16、交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付是指（ ）。
A 货银对付
B 分级结算
C 净额结算
D 全额结算
答案解析：
本题考查净额结算制度的概念。
C选项符合题意，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。
故本题选C选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。
B选项不符合题意，我国的分级结算制度是指：证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续。
D选项不符合题意，全额结算是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算，并逐笔转移证券和资金。
17、个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入（ ）个人所得税。
A 暂不征收
B 扣除免征额后征收
C 由基金代扣代缴
D 征收
答案解析：
本题考查个人投资者投资基金的税收。
个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。
故本题选A选项。
【知识点拨】
（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税；
（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税；
（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。
18、政府机构出于维护金融稳定的需要，可成立或指定专门机构参与证券市场交易，平抑（ ）。
A 市场非理性的巨幅波动
B 系统性风险
C 市场风险
D 非系统风险
答案解析：
本题考查政府机构类投资者。
从各国具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府还可以成立或指定专门机构参与证券市场交易，平抑市场非理性的巨幅波动。
故本题选A选项。
19、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，其中ST股票和*ST 股票价格涨跌幅比例为（ ）。
A 5%
B 15%
C 10%
D 3%
答案解析：
本题考查ST股票和*ST股票的价格涨跌幅限制。
沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST 股票价格涨跌幅比例为5%。
故本题选A选项。
20、任何金融衍生工具都存在交易对手无法按时付款或交割可能带来的风险，这是（ ）。
A 法律风险
B 信用风险
C 市场风险
D 结算风险
答案解析：
本题考查金融衍生工具的风险。
D选项符合题意，结算风险是指交易对手无法按时付款或交割可能带来的风险。
故本题选D选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的风险。
B选项不符合题意，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的风险。
C选项不符合题意，市场风险是指因资产或指数价格不利变动可能带来损失的风险。
21、人民币债券发行利率由发行人参照同期（ ）收益率水平确定，并由中国人民银行核定。
A 国债
B 金融债券
C 企业债券
D 公司债券
答案解析：
本题考查人民币债券发行利率的确定。
人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定，并由中国人民银行核定。
故本题选A选项。
22、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构开立相关账户，其中不包括（ ）。
A 信用交易资金交收账户
B 客户信用交易担保证券账户
C 信用交易证券交收账户
D 客户信用交易担保资金账户
答案解析：
本题考查证券金融公司在证券登记结算机构开立的账户。
A、B、C选项不符合题意，证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
D选项符合题意，证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行（并非证券登记结算机构）分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
故本题选D选项。
23、在影响金融市场的宏观经济政策中，通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用的是（ ）。
A 货币政策
B 财政政策
C 收入政策
D 投资政策
答案解析：
本题考查宏观经济政策对金融市场的影响。
A选项符合题意，货币政策对金融市场有着直接的、主要的影响。货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用。
故本题选A选项。
【知识点拨】
B选项不符合题意，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。
C选项不符合题意，与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。
D选项不符合题意，影响金融市场的宏观经济政策主要包括货币政策、财政政策、收入政策，不包括投资政策。
24、下列属于金融机构的被动负债的是（ ）。
A 购入债券
B 发放贷款
C 吸收存款
D 发行债券
答案解析：
本题考查金融机构的被动负债。
对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。
C选项符合题意，存款的主动权在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债。
故本题选C选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，购入债券属于投资，而非负债。
B选项不符合题意，发放贷款属于资产，而非负债。
D选项不符合题意，发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。
25、货币政策的利率传导机制的基本思路是（ ）。
A 货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑
B 货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑
C 货币供应量↑→股价↑→金融资产价值↑→财务困难的可能性↓→耐用消费品和住宅支出↑→总产出↑
D 货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑
答案解析：
本题考查货币政策的利率传导机制。
B选项符合题意，利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑。
故本题选B选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，汇率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑。
C、D选项不符合题意，资产价格传导机制包括：
（1）财富效应，其基本思路可以表示为：货币供应量↑→股价↑→金融资产价值↑→财务困难的可能性↓→耐用消费品和住宅支出↑→总产出↑。
（2）托宾q 理论，其基本思路可以表示为：货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑。
26、股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式是指（ ）。
A 增发
B 定向增发
C 配股
D 首次公开发行股票
答案解析：
本题考查配股的概念。
A选项符合题意，向不特定对象公开募集股份，简称增发，是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。
故本题选A选项。
【知识点拨】
B选项不符合题意，非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。
C选项不符合题意，向原股东配售股份，简称配股，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。
D选项不符合题意，首次公开发行股票是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。
27、2004年1月，（ ）发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署。
A 国务院
B 中国证监会
C 中国人民银行
D 证券交易所
答案解析：
本题考查《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》的发布机构。
2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。
故本题选A选项。
28、2002年8月9日，鞍山证券因涉嫌（ ），成为第一家被中国证监会强制撤销的证券公司。
A 非法吸收公众存款
B 内幕交易
C 操纵证券市场
D 集资诈骗
答案解析：
本题考查鞍山证券被强制撤销的原因。
2002年8月9日，鞍山证券因涉嫌非法吸收公众存款，成为第一家被中国证监会强制撤销的证券公司。
故本题选A选项。
29、下列关于证券交易结算方式，说法错误的是（ ）。
A 证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算
B 全额结算是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算，并逐笔转移证券和资金
C 净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付
D 目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取全额结算
答案解析：
本题考查证券交易结算方式。
A、B、C选项说法正确，证券交易结算方式可分为：
（1）全额结算，是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算，并逐笔转移证券和资金；
（2）净额结算，是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。
D选项说法错误，目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算（并非全额结算）。
本题要求选出错误的选项，故本题选D选项。
30、证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票的制度是（ ）。
A 审批制
B 核准制
C 审核制
D 注册制
答案解析：
本题考查注册制的相关内容。
D选项符合题意，注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度。证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票。
故本题选D选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，审批制是一国在股票市场的发展初期，为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系，采用行政计划的办法分配股票发行的指标和额度，由地方或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。
B选项不符合题意，核准制是介于注册制和审批制之间的中间形式。它一方面取消了指标和额度管理，并引进证券中介机构的责任，判断企业是否达到股票发行的条件；另一方面证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审查，并有权否决股票发行的申请。
C选项不符合题意，股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，不包括审核制。
31、已知A基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300万份，则A基金资产份额净值为（ ）。
A 1.5元
B 1元
C 0.5元
D 无法计算
答案解析：
本题考查基金份额净值的计算。
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额；基金资产净值=基金资产总值－基金负债。
题中，A基金资产总值=450（万元），基金负债=300（万元），基金总份额=300（万份）。
因此，A基金资产份额净值=（450-300）/300=0.5（元）。
故本题选C选项。
32、连续竞价是指对买卖申报（ ）撮合的竞价方式。
A 一次性集中
B 多次集中
C 逐笔连续
D 按照时间优先、价格优先原则
答案解析：
本题考查连续竞价的概念。
连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
故本题选C选项。
【知识点拨】
目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。
集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。
33、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者的评估结果有效期最长不得超过（ ）年。
A 5
B 10
C 1
D 3
答案解析：
本题考查私募基金的募集。
在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。
故本题选D选项。
34、由于流动性溢价的存在，在流动性偏好理论中，如果预期利率上升，其利率期限结构是（ ）。
A 反向的
B 水平的
C 向上倾斜的
D 拱形的
答案解析：
本题考查流动性偏好理论的基本内容。
由于流动性溢价的存在，在流动性偏好理论中，如果预期利率上升，其利率期限结构是向上倾斜的；如果预期利率下降的幅度较小，其利率期限结构虽然是向上倾斜的，但两条曲线趋向于重合；如果预期利率下降较多，其利率期限结构是向下倾斜的。
C选项符合题意，故本题选C选项。
35、上海证券交易所采用的债券交割方式是（ ）。
A 当日交割
B 普通日交割
C 约定日交割
D 次日交割
答案解析：
本题考查债券的交割方式。
债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。
目前，深圳证券交易所和上海证券交易所规定为当日交割，即在买卖成交当天办理券款交割手续。
故本题选A选项。
36、为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务，这属于证券公司的（ ）。
A 投资咨询业务
B 资产管理业务
C 证券承销业务
D 财务顾问业务
答案解析：
本题考查财务顾问业务的概念。
D选项符合题意，财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务，这属于证券公司的财务顾问业务。
故本题选D选项。
【知识点拨】
A选项不符合题意，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
B选项不符合题意，资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
C选项不符合题意，证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。
【知识点拨】
财务顾问业务具体包括：
（1）为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；
（2）为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；
（3）为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；
（4）为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；
（5）为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；
（6）为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务；
（7）中国证监会认定的其他业务形式。
37、20世纪80年代初期，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括（ ）。
A 政府债券
B 金融债券
C 公司债券
D 次级债券
答案解析：
本题考查我国国际债券的品种。
我国发行国际债券始于20世纪80年代初期，当时，在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：
（1）政府债券，A选项排除；
（2）金融债券，B选项排除；
（3）公司债券，C选项排除。
D选项入选，次级债券不属于20世纪80年代初期我国国际债券的品种。
故本题选D选项。
38、下列情形发生时不需要对可转换债券的价格进行修正的是（ ）。
A 送股
B 配股
C 增发股票
D 股票价格在某一日暴跌
答案解析：
本题考查转换价格修正的原因。
A、B、C选项不符合题意，转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。
D选项符合题意，股票价格在某一日暴跌不需要对可转换债券的价格进行修正。
故本题选D选项。
39、根据投资者的心理因素，对证券市场投资者进行的分类中不包括（ ）。
A 稳健型
B 冒险型
C 保守型
D 中庸型
答案解析：
本题考查证券市场投资者的分类。
A、B、D选项不符合题意，根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。
C选项符合题意，保守型不属于该项分类的结果。
故本题选C选项。
40、中国证券结算制度根据（ ）的原则设计。
A 即时交付
B 集中交付
C 货银对付
D 货银交付
答案解析：
本题考查货银对付的交收制度。
中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。
故本题选C选项。
二、多选题
41、下列关于金融市场的说法，正确的有（ ）。
A 与产品市场一样，金融市场是要素市场的一种
B 现代金融市场往往是无形的市场
C 金融市场仅仅是交易金融资产的市场
D 金融市场参与者可以通过有形和无形市场进行金融资产交易
答案解析：
本题考查金融市场的概念。
A选项错误，与产品市场不同（并非一样），金融市场是要素市场的一种。
B、D选项正确，金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。现代金融市场往往是无形的市场。
C选项错误，金融市场是创造和交易金融资产（并非仅仅是交易金融资产）的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
综上所述，B、D选项符合题意，故本题选B、D选项。
42、下列关于金融市场功能的说法，正确的有（ ）。
A 金融市场具有将无形资产产生的风险在资本供求双方之间重新配置的功能
B 金融市场可以提高那些与评估金融资产投资特点有关的成本
C 提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一
D 金融市场的首要功能是资金融通
答案解析：
本题考查金融市场的功能。
A选项错误，金融市场具有将有形资产（并非无形资产）产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。
B选项错误，金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本，其中，信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本。即金融市场可以降低（并非提高）那些与评估金融资产投资特点有关的成本。
C选项正确，金融市场的一个重要功能就是提供流动性，即金融资产交易变现或赎回的渠道和机制。即提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一。
D选项正确，金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。
综上所述，C、D选项符合题意，故本题选C、D选项。
43、国有股权由（ ）持有。
A 国家授权投资的机构
B 国有资产管理部门
C 国有资产管理部门代政府委托其他机构
D 国有资产管理部门代政府委托其他部门
答案解析：
本题考查国有股权的持有者。
国有股权可由国家授权投资的机构持有，也可由国有资产管理部门持有或由国有资产管理部门代政府委托其他机构或部门持有。
A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
44、律师事务所从事证券服务业务，可以为（ ）等事项出具体法律意见。
A 公开发行公司债券
B 上市公司发行证券
C 上市公司合并
D 上市公司实行股权激励计划
答案解析：
本题考查律师事务所从事的证券服务业务。
律师事务所为下列证券活动提供证券服务业务，制作、出具法律意见书，应当按照本规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案：
（1）首次公开发行股票、存托凭证及上市；
（2）上市公司发行证券及上市，B选项正确；
（3）上市公司及非上市公众公司收购、重大资产重组及股份回购；
（4）上市公司合并、分立及分拆，C选项正确；
（5）上市公司及非上市公众公司实行股权激励计划或者员工持股计划，D选项正确；
（6）公开发行公司债券及上市交易，A选项正确；
（7）境内企业直接或者间接到境外发行证券或者将其证券在境外上市交易（包括后续增发股份）；
（8）股份有限公司股票向特定对象转让导致股东累计超过200人，以及股份有限公司申请股票在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让；
（9）股份有限公司向特定对象发行股票导致股东累计超过200人，股东人数超过200人的非上市公众公司向特定对象发行股票，以及向不特定合格投资者公开发行股票。
综上所述，A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
45、证券服务机构包括（ ）。
A 信息技术系统服务机构
B 证券业协会
C 资产评估机构
D 律师事务所
答案解析：
本题考查证券服务机构的类别。
A、C、D选项符合题意，证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。
B选项不符合题意，中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，不属于证券服务机构。
综上所述，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
46、下列关于证券交易所的职能，说法正确的是（ ）。
A 决定证券终止上市和重新上市
B 决定证券价格
C 依法审核公开发行证券申请
D 管理和公布市场信息
答案解析：
本题考查证券交易所的职能。
根据《证券交易所管理办法》，证券交易所的职能包括：
（1）提供证券交易的场所、设施和服务；
（2）制定和修改证券交易所的业务规则；
（3）依法审核公开发行证券申请，C选项正确；
（4）审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市，A选项正确；
（5）提供非公开发行证券转让服务；
（6）组织和监督证券交易；
（7）对会员进行监管；
（8）对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；
（9）对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；
（10）管理和公布市场信息，D选项正确；
（11）开展投资者教育和保护；
（12）法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授权或者委托的其他职能。
B选项错误，证券交易所本身并不进行证券买卖，也不决定证券价格，而是为证券交易提供场所和设施，配备必要的管理和服务人员，并对证券交易进行周密的组织和严格的管理，使证券交易顺利进行且有一个稳定、公开、高效的系统。
综上所述，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
47、在新三板，股票转让可以采取（ ）。
A 中国证监会批准的转让方式
B 竞价方式
C 做市方式
D 协议方式
答案解析：
本题考查全国中小企业股份转让系统（简称新三板）的相关规定。
根据2013年2月起施行的《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》的规定，股票转让采用无纸化的公开转让形式，或经中国证监会批准的其他转让形式。股票转让可以采用协议方式、做市方式、竞价方式或其他中国证监会批准的转让方式。
A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
48、根据《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》，属于科创板重点服务领域中的高端装备领域的有（ ）。
A 航空航天
B 先进轨道交通
C 高效储能
D 前沿新材料
答案解析：
本题考查科创板重点服务的行业领域。
A、B选项符合题意，高端装备领域主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关服务等。
C选项不符合题意，高效储能属于新能源领域。
D选项不符合题意，前沿新材料属于新材料领域。
综上所述，A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
【知识点拨】
科创板重点服务的企业类型和行业领域包括：
（1）新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、人工智能、大数据、云计算、软件、互联网、物联网和智能硬件等；
（2）高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关服务等；
（3）新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关服务等；
（4）新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及相关服务等；
（5）节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关服务等；
（6）生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关服务等；
（7）符合科创板定位的其他领域。
49、下列属于经常采用的货币政策中介目标的是（ ）。
A 银行信贷规模
B 短期货币市场利率
C 货币供应量
D 长期利率
答案解析：
本题考查货币政策的中介目标。
A、C、D选项符合题意，经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率等。
B选项不符合题意，经常被选作操作目标的主要有短期货币市场利率、银行准备金及基础货币等。
综上所述，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
【知识点拨】
货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。
50、做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（ ）与投资者交易。
A 客户资金或证券
B 自有证券
C 自有资金
D 借入资金或证券
答案解析：
本题考查报价驱动。
做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。
B、C选项符合题意，故本题选B、C选项。
51、下列属于利率衍生工具的是（ ）。
A 远期利率协议
B 利率期权
C 货币期权
D 利率互换
答案解析：
本题考查利率衍生工具的类别。
A、B、D选项符合题意，利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。
C选项不符合题意，货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
综上所述，A、B、D选项符合题意，故本题选A、B、D选项。
52、私募基金运行期间，（ ）应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露报告期期末基金净值和基金份额总额、基金投资运作和运用杠杆情况、投资者账户等信息。
A 基金管理人
B 基金托管人
C 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D 符合要求的自然人
答案解析：
本题考查私募基金运行期内的信息披露要求。
私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露报告期期末基金净值和基金份额总额、基金投资运作和运用杠杆情况、投资者账户等信息。
基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
综上所述，A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
【知识点拨】
私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息：
（1）报告期末基金净值和基金份额总额；
（2）基金的财务情况；
（3）基金投资运作情况和运用杠杆情况；
（4）投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等；
（5）投资收益分配和损失承担情况；
（6）基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式；
（7）基金合同约定的其他信息。
53、按担保抵押情况，公司债券可分为（ ）。
A 保证公司债券
B 信用公司债券
C 附认股权证公司债券
D 不动产抵押公司债券
答案解析：
本题考查公司债券的分类。
A、B、D选项符合题意，按担保抵押情况，公司债券分为信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券。
C选项不符合题意，按内含选择权的不同，公司债券分为可转换公司债券、附认股权证的公司债券（包括分离交易的可转换公司债券）、可交换公司债券。
综上所述，A、B、D选项符合题意，故本题选A、B、D选项。
54、利率作为货币政策中介目标存在的优点是（ ）。
A 相关性强
B 抗干扰性强
C 可控性强
D 可测性强
答案解析：
本题考查货币政策中介目标的优点。
有关货币政策中介目标选择的争议主要围绕利率和货币供应量两个变量展开。
A、C、D选项符合题意，作为中介目标，利率的优点是可控性强、可测性强、相关性强。货币当局能够通过利率影响投资和消费支出，从而调节总供求。
B选项不符合题意，作为中介目标，利率的缺点是抗干扰性较差，容易受心理预期、金融市场投机活动等各种非货币政策因素的影响，从而降低其真实性。
综上所述，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
55、下列金融期权主要风险指标中，与认沽期权价值为负相关关系的有（ ）。
A Delta值
B Rho值
C Theta值
D Vega值
答案解析：
本题考查金融期权的主要风险指标。
A选项符合题意，Delta值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。
B选项符合题意，Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。
C选项不符合题意，Theta值反映到期时间变化对期权价值的影响程度。到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系。
D选项不符合题意，Vega值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。
综上所述，A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
56、下列关于证券市场的说法，正确的是（ ）。
A 证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
B 证券市场有效化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题
C 证券市场主要包括股票市场、债券市场、股权投资市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等
D 证券市场是以金融资产为对象的发行和交易关系的总和
答案解析：
本题考查证券市场的相关内容。
A、B选项正确，证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
C选项错误，股权投资市场属于非证券金融市场，而不是证券市场。
D选项错误，证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象（并非以金融资产为对象）的发行和交易关系的总和；非证券金融市场是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和。
综上所述，A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
【知识点拨】
按金融资产的种类，金融市场分为证券市场和非证券金融市场。
57、关于我国股票发行价格与票面金额关系的说法中，正确的有（ ）。
A 发行价格等于票面金额
B 发行价格大于票面金额
C 发行价格小于票面金额
D 没有关系
答案解析：
本题考查股票发行价格与票面金额的关系。
《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
58、下列各项中，属于间接融资特点的是（ ）。
A 融资者具有相对较强的自主性
B 融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中
C 全部具有可逆性
D 融资信誉的差异性相对较小
答案解析：
本题考查间接融资的特点。
间接融资的特点有：
（1）资金获得的间接性；
（2）融资的相对集中性；
（3）融资信誉的差异性相对较小，D选项符合题意；
（4）全部具有可逆性（即可返还性），C选项符合题意；
（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，B选项符合题意。
A选项不符合题意，融资者具有相对较强的自主性属于直接融资的特点。
综上所述，B、C、D选项符合题意，故本题选B、C、D选项。
59、下列属于金融机构类投资者的是（ ）。
A 农村信用合作社
B 证券公司
C 信托投资公司
D 证金公司
答案解析：
本题考查金融机构类投资者。
金融机构类投资者是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构。金融机构类投资者包括：
（1）证券经营机构，我国证券经营机构主要为证券公司，B选项符合题意；
（2）银行业金融机构，包括商业银行、城市商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行，A选项符合题意；
（3）保险经营机构；
（4）其他金融机构，包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等，C选项符合题意。
D选项不符合题意，中国证券金融股份有限公司（证金公司）属于政府机构类投资者，而非金融机构类投资者。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
60、科创板在交易类退市标准方面，构建了一套由（ ）组成的交易类退市标准，指标体系更加丰富完整。
A 成交量
B 股价
C 股东人数
D 市值
答案解析：
本题考查科创板的退市制度。
科创板在交易类退市标准方面，增加了连续20个交易日市值低于3亿元退市的标准，构建了一套由成交量、股价、股东人数和市值四大类指标组成的交易类退市标准，指标体系更加丰富完整。
A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
61、个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有（ ）。
A 规范性
B 分散性
C 长期性
D 流动性
答案解析：
本题考查个人投资者的概念。
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。
故本题选B、D选项。
62、信用债是指以企业的商业信用为基础而发行的债券，（ ）构成我国信用债市场主体。
A 中期票据
B 央行票据
C 企业债
D 公司债
答案解析：
本题考查我国信用债的市场主体。
A、C、D选项符合题意，信用债是指以企业的商业信用为基础而发行的债券，中期票据、短期融资券、企业债、公司债四个主要品种构成我国信用债市场主体。
B选项不符合题意，央行票据是由央行发行的，并非以企业的商业信用为基础，不属于信用债。
综上所述，A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
63、下列关于我国股票市场的说法，正确的是（ ）。
A 我国股票市场参与主体日益成熟
B 投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者
C 近年来，机构投资者持股市值比重持续提升，超过个人投资者
D 在各类机构投资者中，政府机构类投资者对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要的引导作用
答案解析：
本题考查我国股票市场的发展。
A、B选项正确，我国股票市场参与主体日益成熟。投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。
C选项错误，近年来，机构投资者持股市值比重持续提升，但个人投资者参与比例仍然较高。
D选项错误，在各类机构投资者中，证券投资基金（并非政府机构类投资者）对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要的引导作用。
综上所述，A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
64、在我国金融中介体系中，多元化投资中介体系包括（ ）。
A 农村信用社
B 信托机构
C 期货公司
D 证券公司
答案解析：
本题考查我国的金融中介机构体系。
目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系：
（1）拥有以中央银行为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系，A选项错误；
（2）拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系，B、C、D选项正确；
（3）拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。
综上所述，B、C、D选项符合题意，故本题选B、C、D选项。
65、根据《保险公司业务范围分级管理办法》，我国人身保险公司的基础类业务包括（ ）。
A 投资连结型保险
B 年金保险
C 意外伤害保险
D 分红型保险
答案解析：
本题考查保险公司的业务。
人身保险公司的基础类业务主要有：
（1）普通型保险，包括人寿保险和年金保险，B选项符合题意；
（2）健康保险；（3）意外伤害保险，C选项符合题意；
（4）分红型保险，D选项符合题意；
（5）万能型保险。
A选项不符合题意，投资连结型保险属于人身保险公司的扩展类业务。
综上所述，B、C、D选项符合题意，故本题选B、C、D选项。
66、中国人民银行是我国的中央银行，它的主要职能包括（ ）。
A 制定和执行货币政策
B 获取稳定收益
C 防范和化解金融风险
D 维护金融稳定
答案解析：
本题考查中央银行的主要职能。
中国人民银行是我国的中央银行，它的主要职能是在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
67、当政府机构出现资金剩余时，可以通过购买（ ）投资于证券市场。
A 政府债券
B 金融债券
C 企业债券
D 公司债券
答案解析：
本题考查政府机构类投资者。
政府机构类投资者是指进行证券投资的政府机构。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
68、证券登记结算公司履行的职能包括（ ）。
A 证券账户、结算账户的设立
B 证券的存管和过户
C 受发行人的委托派发证券权益
D 对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解
答案解析：
本题考查证券登记结算公司的职能。
证券登记结算公司依据《证券法》（2019年12月修正）履行以下职能：
（1）证券账户、结算账户的设立，A选项符合题意；
（2）证券的存管和过户，B选项符合题意；
（3）证券持有人名册登记；
（4）证券交易的清算、交收及相关管理；
（5）受发行人的委托派发证券权益，C选项符合题意；
（6）办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；
（7）国务院证券监督管理机构批准的其他业务。
D选项不符合题意，对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解是中国证券业协会的职责之一。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
69、下列关于外资股的说法，正确的是（ ）。
A H股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股
B N股是指在纽约上市的外资股
C L股指在伦敦上市的外资股
D 境外上市外资股主要由H股、N股、B股等构成
答案解析：
本题考查外资股的相关内容。
境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。
A选项错误，H股是指在中国内地注册的公司在香港（并非新加坡）上市的外资股，认购和交易均用港币。
B、C选项正确，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N 股”“S 股”“L 股”。
D选项错误，境外上市外资股主要由H股、N股、S股、L 股等构成；境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称为“B股”，不属于境外上市外资股。
综上所述，B、C选项符合题意，故本题选B、C选项。
70、发行项目收益债券募集的资金，可以用于（ ）。
A 置换项目资本金
B 运营或设备购置
C 偿还与项目有关的其他债务
D 该项目建设
答案解析：
本题考查项目收益债券募集资金的用途。
项目收益债券是指“由项目实施主体或其实际控制人发行的，与特定项目相联系的，债券募集资金用于特定项目的投资与建设，债券的本息偿还资金完全或主要来源于项目建成后运营收益的企业债券”。发行项目收益债券募集的资金，只能用于该项目建设、运营或设备购置，不得置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务，但偿还已使用的超过项目融资安排约定规模的银行贷款除外。
B、D选项符合题意，故本题选B、D选项。
71、登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的证券，因发生（ ）情形涉及证券过户的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。
A 继承
B 法人资格丧失
C 捐赠
D 依法进行了财产分割（仅指离婚）
答案解析：
本题考查非交易过户的情形。
根据中国证券登记结算有限责任公司《证券非交易过户业务实施细则（适用于继承、捐赠等情形）》，登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户（不含开放式基金账户）中的股票（不含非流通股）、存托凭证、债券、基金等在证券交易所、全国中小企业股份转让系统交易的证券品种，若发生继承、捐赠、依法进行的财产分割、法人资格丧失、私募资产管理等情形涉及的证券非交易过户业务，则继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过入方作为申请人提交过户业务申请；捐赠、离婚、私募资产管理所涉证券过户的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。
综上所述，C、D选项符合题意，故本题选C、D选项。
72、2020年，某企业A项目建设过程中，资金不足，于是发行针对该项目的项目收益债券，募集到5000万元，用于如下事项，该企业做法正确的是（ ）。
A 该企业B项目资金也出现匮乏情况，划拨1000万元用于B项目建设
B 2000万元用于A项目的运营或设备购置
C 1000万元用于还与项目有关的其他债务
D 1000万元偿还已使用的超过项目融资安排约定规模的银行贷款
答案解析：
本题考查项目收益债券募集资金的用途。
发行项目收益债券募集的资金，只能用于该项目建设，运营或设备购置，不得置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务，但偿还已使用的超过项目融资安排约定规模的银行贷款除外。
A选项不符合题意，发行项目收益债券募集的资金，只能用于该项目（即仅限于A项目）建设，A选项，划拨1000万元用于B项目建设，做法错误。
B、D选项符合题意，发行项目收益债券募集的资金可用于该项目建设，运营或设备购置，偿还已使用的超过项目融资安排约定规模的银行贷款。
C选项不符合题意，发行项目收益债券募集的资金，不得置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务。
综上所述，B、D选项符合题意，故本题选B、D选项。
73、下列关于中国证监会对基金市场的监管，说法正确的有（ ）。
A 办理基金备案
B 制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施
C 制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
D 制定和实施行业自律规则、行业执业标准和业务规范
答案解析：
本题考查中国证监会对基金市场的监管。
中国证监会基金监管主要职责包括：
（1）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，C选项正确；
（2）办理基金备案，A选项正确；
（3）对基金管理人、基金托管人及其他从事证券投资基金活动的机构进行监督管理，对违法行为进行查处；
（4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施，B选项正确；
（5）监督检查基金信息的披露情况；
（6）指导和监督中国证券投资基金业协会的活动等。
D选项错误，中国证券投资基金业协会制定和实施行业自律规则、行业执业标准和业务规范。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
74、下列关于强制性的基金信息披露制度，说法正确的有（ ）。
A 有利于培育和完善市场运行机制
B 获得稳定的收益
C 有利于防止利益冲突与利益输送
D 增强市场参与各方对市场的理解和信心
答案解析：
本题考查强制性的基金信息披露制度。
强制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市场运行机制，有利于防止利益冲突与利益输送，增强市场参与各方对市场的理解和信心。
A、C、D选项符合题意，故本题选A、C、D选项。
75、关于债券的交易，下列说法正确的有（ ）。
A 按照”净额交收”原则办理债券和价款的交割
B 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种
C 债券兑付是偿还本金
D 债券托管量等于已经发行且到期的债券总量
答案解析：
本题考查债券的交易。
A选项正确，债券的清算是指对在同一交割日同一种债券的买和卖相互抵销，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照”净额交收”原则办理债券和价款的交割。
B选项正确，在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。
C选项正确，债券兑付是偿还本金，债券付息是支付利息。
D选项错误，债券托管量等于已经发行但尚未到期的债券总量。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
76、根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，下列属于全球金融体系的参与者的是（ ）。
A 抵押贷款银行
B 金融辅助经济机构
C 建房互助协会
D 住户
答案解析：
本题考查全球金融体系的主要参与者。
根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括：
（1）金融公司；
①存款吸收机构，包括商业银行和其他存款吸收机构。其中，其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构，A、C选项符合题意。
②中央银行。
③其他金融公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等，B选项符合题意。
（2）非金融公司；
（3）住户，D项符合题意；
（4）为住户服务的非营利机构；
（5）广义政府；
（6）公共部门。
综上所述，A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
77、一个在99%置信水平上的一日VaR值表示（ ）。
A 投资组合在一天之内损失到VaR水平的可能性为1%
B 100天内出现损失状况超过VaR的天数为一天
C 投资组合在一天之内损失到VaR水平的可能性为99%
D 100天内出现盈利状况超过VaR的天数为一天
答案解析：
本题考查VaR的相关内容。
VaR是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。一个在99%置信水平上的一日VaR值表示投资组合在一天之内损失到VaR水平的可能性为1%，或说100天内出现损失状况超过VaR的天数为一天。
A、B选项符合题意，故本题选A、B选项。
78、证券公司压力测试结果及其分析内容应该向（ ）进行报告。
A 股东会
B 相关监管机构
C 经理层
D 董事会
答案解析：
本题考查压力测试的流程与方法。
证券公司实施压力测试后应当形成压力情景下的测试结果，并对测试结果进行分析，评估风险承受能力，同时应该将压力测试结果及其分析内容向董事会、经理层以及相关监管机构进行报告。
B、C、D选项符合题意，故本题选B、C、D选项。
79、基金信息披露义务人包括（ ）。
A 基金销售机构
B 基金托管人
C 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D 基金管理人
答案解析：
本题考查基金信息披露的义务人。
基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
B、C、D选项符合题意，故本题选B、C、D选项。
80、下列关于国际短期资金流动的说法，正确的有（ ）。
A 国际短期资金流动是指期限在2年以下的资金的跨国流动
B 最传统的国际资金流动方式是贸易资金的流动
C 国际短期资金流动主要有贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型
D 投机性资金流动是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动
答案解析：
本题考查国际资金的流动。
A选项错误，C选项正确，国际短期资金流动是指期限为1年或1年以下（并非2年以下）的资金的跨国流动，主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。
B选项正确，贸易资金的流动是最传统的国际资金流动方式，早期的国际资金流动多以这种方式出现。
D选项正确，投机性资金流动是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
综上所述，B、C、D选项符合题意，故本题选B、C、D选项。
81、目前，中国香港的金融监管机构主要有（ ）。
A 证监会
B 保监处
C 金管局
D 银监处
答案解析：
本题考查中国香港的金融监管机构。
A、B、C选项符合题意，目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。
D选项不符合题意，1993年，外汇基金管理局与银行业监理处（银监处）合并为金管局，所以目前中国香港的金融监管机构没有银监处。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
82、某企业拟采取直接融资方式在金融市场上融入一笔资金，则其可以选取的方式有（ ）。
A 风险投资融资
B 股票市场融资
C 商业信用融资
D 银行信用融资
答案解析：
本题考查直接融资的方式。
常见的直接融资方式包括：
（1）股票市场融资，B选项正确；
（2）债券市场融资；
（3）风险投资融资，A选项正确；
（4）商业信用融资，C选项正确；
（5）民间借贷等。
D选项错误，银行信用融资属于间接融资的方式。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
【知识点拨】
常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
83、下列选项中，属于建立新中国金融体制首要任务的是（ ）。
A 建立统一的人民币制度
B 建立统一的外汇制度
C 成立新中国的金融机构体系
D 成立新中国银行体系
答案解析：
本题考查建立新中国金融体制的首要任务。
建立新中国金融体制的首要任务包括：
（1）建立统一的人民币制度，A选项正确；
（2）成立新中国的金融机构体系，C选项正确。
B、D选项排除，这两项表述不属于建立新中国金融体制的首要任务。
综上所述，A、C选项符合题意，故本题选A、C选项。
84、金融市场的重要性体现在（ ）。
A 促进储蓄—投资转化
B 优化资源配置
C 反映社会状态
D 宏观调控
答案解析：
本题考查金融市场的重要性。
金融市场的重要性体现在：
（1）促进储蓄—投资转化，A选项正确；
（2）优化资源配置，B选项正确；
（3）反映经济（并非社会）状态，C选项错误；
（4）宏观调控，D选项正确。
综上所述，A、B、D选项符合题意，故本题选A、B、D选项。
85、下列选项中，属于商业银行自有资金的有（ ）。
A 股本金
B 储备资本
C 公积金
D 未分配利润
答案解析：
本题考查商业银行的自有资金。
商业银行的自有资金是银行股东为赚取利润而投入银行的货币和保留在银行中的收益，代表着对银行的所有权。商业银行的自有资金主要包括：
（1）股本金，是银行成立时发行股票所筹集的股份资本，A选项正确；
（2）储备资本，即公积金，主要是从经营的税后利润提成而形成的，用于弥补经营亏损的准备金，B、C选项正确；
（3）未分配利润，是指经营利润尚未按财务制度规定进行提取公积金和向投资者分利处置的部分，D选项正确。
综上所述，A、B、C、D选项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
86、一般来说，中央银行的主要职能可概括为（ ）。
A 发行的银行
B 银行的银行
C 政府的银行
D 国库的银行
答案解析：
本题考查中央银行的主要职能。
中央银行的主要职能包括：
（1）发行的银行，A选项正确；
（2）银行的银行，B选项正确；
（3）政府的银行，C选项正确。
D选项错误，中央银行代理国库收支属于“政府的银行”职能的内容，因此国库的银行不属于中央银行的主要职能。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
87、按照市场功能的不同，可将资本市场划分为（ ）。
A 发行市场
B 公募市场
C 交易市场
D 私募市场
答案解析：
本题考查资本市场的分类。
A、C选项符合题意，按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为发行市场和交易市场。
B、D选项不符合题意，按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。
综上所述，A、C选项符合题意，故本题选A、C选项。
88、创业板市场的特点有（ ）。
A 前瞻性
B 高风险
C 监管要求严格
D 明显的高技术产业导向
答案解析：
本题考查创业板市场的特点。
创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。
A、B、C、D项均符合题意，故本题选A、B、C、D选项。
89、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。
A 所借贷货币资金的数额
B 借贷的时间
C 在借贷时间内的资金成本或应有的补偿
D 借贷企业的信用评级
答案解析：
本题考查债券资金借贷双方的权责关系。
A、B、C选项符合题意，债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：
（1）所借贷货币资金的数额；
（2）借贷的时间；
（3）在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）。
D选项不符合题意，借贷企业的信用评级只是影响债券利息的一个因素，因此其不属于债券资金借贷双方的权责关系。
综上所述，A、B、C选项符合题意，故本题选A、B、C选项。
90、股票理论价格的主要构成有（ ）。
A 未来股息收入
B 上一期股息收入
C 未来资本利得收入
D 未来股本数量变化
答案解析：
本题考查股票的理论价格。
股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。可以认为，股票的未来股息收入、资本利得收入是股票的未来收益，也称为期值。
股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。所以股票理论价格的主要构成有未来股息收入和未来资本利得收入。
故本题选A、C选项。
三、判断题
91、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值。
【知识点拨】
我国的封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额值。
92、商业信用融资属于间接融资的方式。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了直接融资与间接融资的方式。
商业信用融资属于直接融资（并非间接融资）的方式。
【知识点拨】
93、记名股票可以一次或分次缴纳出资。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
一般来说，股东应在认购时一次缴足股款。但是，基于记名股票所确定的股份公司与记名股东之间的特定关系，有些国家允许记名股东在认购股票时可以无须一次缴足股款。因此记名股票可以一次或分次缴纳出资。
【知识点拨】
记名股票有如下特点：
（1）股东权利归属于记名股东；
（2）可以一次或分次缴纳出资；
（3）转让相对复杂或受限制；
（4）便于挂失，相对安全。
94、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。
【知识点拨】
结构化金融衍生产品的其他类别：
（1）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类；
（2）按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品；前者通常可以在交易所交易；
（3）按嵌入式衍生产品分类，结构化金融衍生产品可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。
95、上海证券交易所科创板是我国首个试点注册制的场内市场。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
上海证券交易所科创板是我国首个实行注册制的场内市场，是我国多层次资本市场体系的重要组成部分。
96、公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、可以直接确认成交的报价。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可（并非可以）直接确认成交的报价。
97、证券交易所监事每届任期5年，监事会设监事长1人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券交易所监事每届任期3年（并非5年），监事会设监事长1人。监事长负责召集和主持监事会会议。
98、一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
迄今为止，现代金融市场产生的确切年代尚无定论。一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆。
99、股票反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。
100、风险的监测、预警与报告属于风险管理的流程。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
在一般情况下，风险管理的流程主要包括：风险的识别，风险的衡量，风险的应对，风险的监测、预警与报告。
101、金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
金融债券的特点之一是：金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率。
【知识点拨】
金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：
（1）金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；
（2）金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；
（3）我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；
（4）金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；
（5）金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；
（6）我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家大中型建设项目筹措资金。
102、2020年3月1日，新《证券法》正式施行，注册制开始向全面核准制转变。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
2020年3月1日，新《证券法》正式施行，核准制（并非注册制）开始向全面注册制（并非核准制）转变，注册制改革是完善资本市场基础制度的重要体现。
103、杜邦公式中，可以把净资产收益率视为盈利性指标，把周转率视为安全性指标，把杠杆比率视为流动性指标。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
杜邦公式是指：净资产收益率（ROE）＝净利润/净资产＝净利润/销售收入×销售收入/总资产×总资产/净资产＝销售利润率×资产周转率×杠杆比率。
其中，可以把净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，把周转率视为流动性（并非安全性）指标，把杠杆比率视为安全性（并非流动性）指标。
104、根据产品形态，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权、互换和结构化衍生工具。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了金融衍生工具分类依据和具体类型的对应关系。
（1）按照金融衍生工具自身交易的方式及特点分类（并非产品形态），金融衍生工具可以分为远期、期货、期权、互换和结构化衍生工具；
（2）按照产品形态分类，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
【知识点拨】
金融衍生工具的分类：
（1）按照基础工具种类分类，金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；
（2）按照交易场所分类，金融衍生工具可以分为交易所交易的衍生工具、场外交易市场（OTC）交易的衍生工具。
105、机动车保险、年金保险、责任保险均属于财产保险公司的基础类业务。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了财产保险公司与人身保险公司的基础类业务。
机动车保险、责任保险属于财产保险公司的基础类业务；年金保险属于人身保险公司的基础类业务。
【知识点拨】
106、基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的主要当事人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的主要当事人，基金市场上的各类中介服务机构通过提供自己的专业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各类参与主体实施全面监管。
107、债券的特征包括：偿还性、固定性、安全性、收益性。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
债券的特征包括：偿还性、流动性（并非固定性）、安全性、收益性。
108、衡量流动性风险的机构层面资产负债结构指标包括：流动比率、速动比率、净稳定资金率、资产负债的久期缺口。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
衡量流动性风险的机构层面资产负债结构指标包括：流动比率、速动比率、净稳定资金率、资产负债的久期缺口。
【知识点拨】
衡量流动性风险的其他指标：
（1）衡量流动性风险的机构层面现金流量匹配指标，包括流动性覆盖率（并非流动比率）、流动性指数、现金流量比率；
（2）衡量流动性风险的市场层面指标，包括买卖价差法、换手率、冲击成本。
109、目前，记账式国债发行采用代销方式。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
目前，记账式国债发行采用竞争性招标方式（并非代销方式），储蓄国债发行采用代销方式。
110、指令驱动下，投资者买卖证券的对手是其他投资者。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
指令驱动的特点有：
（1）证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；
（2）投资者买卖证券的对手是其他投资者。
111、与个人投资者相比，机构投资者在投资管理方面更加专业。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：
（1）投资资金规模化；
（2）投资管理专业化；
（3）投资结构组合化；
（4）投资行为规范化。
112、债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
根据定义，债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。
113、国际资本流入会导致利率上升。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了国际资本流入与国际资本流出对于利率的影响。
国际资本流动造成借贷市场和利率的波动，国际资本流入将导致银行贷款增加和货币供给量增加，继而导致利率下降（并非上升）。
114、基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份（并非1亿份），基金募集金额不少于2亿元人民币。
115、在美国，证券公司称为“商人银行”。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
题干混淆了美国与英国对证券公司的称谓。
世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国（并非美国）则称为“商人银行”。
【知识点拨】
以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。
116、期权按规定的交易方向可以分为看涨期权和看跌期权。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
期权按规定的交易方向可以分为看涨期权和看跌期权。
【知识点拨】
期权的其他分类：
（1）期权按行使期权的时间可以分为美式期权和欧式期权；
（2）期权按期权标的资产可以分为商品期权和金融期权；
（3）期权按期权的交易场所可以分为场内期权和场外期权；
（4）期权按期权标的资产形式可以分为现货期权和期货期权。
117、SPV是资产支持证券的真正发行人。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法正确。
特殊目的机构（SPV）是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产，SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。
118、对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的15%。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定之一是：对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%（并非15%）。
【知识点拨】
证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：
（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；
（2）对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；
（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；
（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
119、按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、票据市场和基金市场。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场（并非包括票据市场）。
【知识点拨】
票据市场属于货币市场。
120、上市首日的科创板股票不可作为融资融券标的。
A 正确
B 错误
答案解析：
本题题干说法错误。
科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的。
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