一、单选题
1、 关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是()。
A 授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权
B 公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围
C 应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
D 重大业务授权应当明确授权内容和时效
答案解析：
授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：(1)股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。(2)公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。(3)公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。(4)公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
2、 关于基金客户服务的原则，下列错误的是()。
A 有效沟通
B 效率至上
C 安全第一
D 专业规范
答案解析：
基金客户服务的原则包括：投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。
3、关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是()。
A 应当优先根据被调查方公开披露的信息进行
B 可接受被调查方提供的公开信息
C 无需对信息的适当性实施尽职甄别
D 可接受被调查方提供的非公开信息
答案解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
4、 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照()发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A 中国证券投资基金业协会
B 中国证监会
C 中国证券业协会
D 中国证监会及中国证券投资基金业协会
答案解析：
基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
5、关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是()。
A 基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外
B 公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于1亿元人民币
C 自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效
D 所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上
答案解析：基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份（B项说法错误），基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购户数不少于200户的条件下（D项说法错误），基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。（C项说法正确）
基金合同失效，基金管理人应当承担下列责任：（1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；（3）如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。（A项说法错误）
故符合题意的是C项。
6、 下列基金不适用于证监会简易注册程序的是()。
A ETF及其联接基金
B QDII基金
C 发起式基金
D 分级基金
答案解析：
适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场／跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。
7、 目前，我国货币市场基金赎回一般在()日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。
A T
B T+3
C T+2
D T+1
答案解析：
目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些。一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。
8、 下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是()。
A 基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B 采用金额申购、份额赎回
C 申购、赎回均采用现金方式
D 采用已知价原则
答案解析：
股票基金、债券基金遵循未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回遵循确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
9、中国证券登记结算有限责任公司(下列简称“中登”)将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括()。
A 基金股东
B 代销机构总部
C 基金托管人
D 基金管理人
答案解析：基金份额登记的具体流程：
T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。如注册登记机构为非基金管理人，还应将登记数据发至基金管理人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。
10、下列关于基金代销机构的说法中，错误的是()。
A 代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金
B 代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金
C 代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议
D 代销机构可以提供基金份额净值查询等服务
答案解析：国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
11、 下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是()。
A 根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况
B 封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
C 开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
D 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础
答案解析：
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
12、 QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括()。 Ⅰ．境外投资顾问和境外资产托管人信息 Ⅱ．境外证券投资信息 Ⅲ．外币交易及外币折算相关的信息 Ⅳ．投资顾问的财务状况
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。(2)境外证券投资信息。(3)外币交易及外币折算相关的信息。
13、 下列不属于基金与股票之间区别的选项为()。
A 投资主体不同
B 反映的经济关系不同
C 投资收益和风险大小不同
D 所筹集资金的投向不同
答案解析：
基金与股票、债券的区别包括：反映的经济关系不同；所筹资金的投向不同；投资收益与风险大小不同。
14、相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括()。 Ⅰ．监管主体及其权限具有法定性 Ⅱ．监管活动具有强制性 Ⅲ．监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权 Ⅳ．从监管时间来看属于事后监管
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：
1.监管内容具有全面性
行政监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。
2.监管对象具有广泛性
行政监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。
3.监管时间具有连续性
行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
4.监管主体及其权限具有法定性
与基金行业相关的法律法规明确规定行政监管机构及其权限和职责，行政监管机构依法行使其职责。
5.监管活动具有强制性
有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。
15、 下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是()。
A 基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力
B 基金宣传材料是投资者了解基金的渠道
C 基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者
D 基金宣传材料是基金对外展示的平台
答案解析：
基金宣传材料是基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者。基金宣传材料与基金合同的法律效力是不同的。
16、该投资管理有限公司发行产品中的下列行为，符合规定的是()。
A 对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额
B 资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险
C 某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额
D 发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议
答案解析：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。即A,B,C项均不符合规定，故选D项。
17、 关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是()。
A 行业的自律性组织
B 监管机构
C 营利性社会组织
D 行政机关
答案解析：
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
18、 下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是()。
A 对所管理的基金应当独立核算
B 基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
C 不同基金账薄记录应当相互独立
D 不同基金的名册登记应当独立
答案解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
19、 A股票型基金的申购费率表如下表所示，表中申购费率不合规的是()。
A
B
C
D
答案解析：
后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
20、 某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为()万元。
A 10
B 9．9
C 10．1
D 9
答案解析：
认购金额=10×1×(1+1％)=10．1(万元)。
21、基金从业人员“守法合规”职业道德规范中的“法”与“规”包括()。 Ⅰ．《中华人民共和国证券投资基金法》 Ⅱ．中国证券监督管理委员会制定的《证券投资基金销售管理办法》 Ⅲ．中国证券投资基金业协会制定的《基金从业人员执业行为自律性规则》 Ⅳ．基金从业人员所在机构的内部规章制度
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
22、 确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是()。
A 证券投资基金法
B 中国证监会各类基金行业立法
C 中国证券投资基金业协会章程
D 社会团体登记管理条例
答案解析：
2013年《中华人民共和国证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
23、下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是()。 Ⅰ．在销售基金产品时，为了让客户更深入的了解产品，对产品的未来收益进行预测 Ⅱ．某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介 Ⅲ．基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改 Ⅳ．为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项违背了诚实守信的基本要求之一是不得欺诈客户。
24、下列关于债券基金的分类的说法中，错误的是()。
A 可根据债券发行者分类
B 可根据收益率高低分类
C 可根据债券信用等级分类
D 可根据债券到期日分类
答案解析：根据债券发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。
25、下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是()。
A 在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0．2％～0．4％之间的次数
B 负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大
C 当摊余成本法计算的基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈
D 当偏离度的绝对值达到或超过0．4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息
答案解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。
26、关于基金产品风险评价，下列表述正确的是()。
A 开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B 基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
C 基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D 为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
答案解析：A项，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。
D项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
B项，基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。
27、某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1．01元，申购费率为1％，则其可得的申购份额为()份。
A 9900．99
B 9802．96
C 9999．99
D 10100．00
答案解析：净申购金额=申购金额／(1+申购费率)=10000÷(1+1％)=9900．99(元)，申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值=9900．99／1．01=9802．96(份)。
28、 关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是()。
A 基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求
B 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查
C 相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导
D 中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚
答案解析：
中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
29、 依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为()。 Ⅰ．基金当事人 Ⅱ．基金市场服务机构 Ⅲ．基金监管机构 Ⅳ．基金自律组织
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
30、 ETF的建仓期应不超过()。
A 1个月
B 3个月
C 2个月
D 6个月
答案解析：
ETF建仓期不超过3个月。
31、 关于基金管理人的合规管理，下列理解正确的是()。
A 合规管理是一种风险管理活动
B 合规管理包括风险转移、检查、通报等管理行为
C 合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础
D 合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核
答案解析：
合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为。
32、 关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是()。 Ⅰ．反应的经济关系不同 Ⅱ．所筹资金的投向不同 Ⅲ．投资收益和风险大小不同
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
题干中的三项均属于基金与股票、债券的差异。
33、 基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是()。
A 采取抽奖方式销售基金
B 依靠服务质量销售基金
C 赠送基金份额销售基金
D 低于基金销售成本销售基金
答案解析：
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
34、下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是( )。
A 审核评价基金管理人各项政策的合规性
B 制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划
C 协助相关培训部门对员工进行合规培训
D 持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议
答案解析：合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
35、基金信息披露的形式，应当遵循()。 Ⅰ．规范性原则 Ⅱ．及时性原则 Ⅲ．易解性原则 Ⅳ．易得性原则
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在信息披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
在信息披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。故B项正确。
36、 下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是()。
A 法律和道德在内容上不交叉
B 维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容
C 法律和道德都要求权利义务对等
D 违反道德一般也会有明确的制裁措施
答案解析：法律与道德的调整范围是交叉关系。A项错误。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。C、D项错误。
37、 《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下()不是八要素的内容。
A 信息与沟通
B 控制活动
C 目标设定
D 外部监管
答案解析：
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。
38、 对于基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当()。
A 登载最近10个完整会计年度的业绩
B 登载最近2个完整会计年度的业绩
C 登载最近8个完整会计年度的业绩
D 登载最近5个完整会计年度的业绩
答案解析：
基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
39、 中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是()。 Ⅰ．制定基金职业道德规范 Ⅱ．宣传基金职业道德规范 Ⅲ．建立职业道德奖惩机制 Ⅳ．建立基金从业人员道德档案
A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
基金业协会应当采取切实有效的措施，加强基金职业道德教育。一方面要制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道德规范；另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员职业道德档案等。
40、下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是()。
A 赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明
B 场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率
C 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费
D 场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率
答案解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
41、 私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是()。
A 销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品
B 销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C 销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D 销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品
答案解析：
募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：公开出版资料；面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介及法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国证券投资基金业协会自律规则禁止的其他行为。
42、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是( )。
A 公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度
B 内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求
C 内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用
D 内部控制制度应覆盖公司所有人员
答案解析：内部控制的五原则
(一)健全性原则
基金管理人内部控制必须覆盖所有人员。
(二)有效性原则
有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
(三)独立性原则
独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
(四)相互制约原则
相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
(五)成本效益原则
成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
43、 下列关于封闭式基金的说法中，错误的是()。
A 一般无特定存续期限
B 基金份额在基金合同期限内固定不变
C 基金份额可以在证券交易所交易
D 基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回
答案解析：
封闭式基金一般有一个固定的存续期。
44、 关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是()。
A 有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级
B 有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者
C 有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金
D 有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管
答案解析：
对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
45、 在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是()。
A 证券交易所
B 基金管理人
C 基金托管人
D 证券登记结算机构
答案解析：
在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。
46、 下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是()。
A 在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
B 一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
C 在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D 基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益
答案解析：
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则；管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。
47、 关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是()。
A 基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制
B 基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围
C 基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职
D 基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预
答案解析：
基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括严格授权控制；建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产的财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；强化内部监督稽核和风险管理系统。
48、下列关于开放式基金的申购的说法中，正确的是()。
A 基金份额登记确认基金份额时，申购生效
B 投资人交付申购款项，申购生效
C 投资人收到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效
D 投资人填写申购申请表并签字，申购生效
答案解析：投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
49、 基金与银行储蓄存款的差异包括()。 Ⅰ．性质不同 Ⅱ．收益不同 Ⅲ．风险特征不同 Ⅳ．信息披露程度不同
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅲ
答案解析：
基金与银行储蓄存款的差异主要表现在：(1)性质不同。(2)收益与风险特性不同。(3)信息披露程度不同。
50、 下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是()。
A LOF需要披露上市交易公告书
B 封闭式基金需要披露上市交易公告书
C ETF需要披露上市交易公告书
D 场外货币基金需要披露上市交易公告书
答案解析：
凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。
51、 下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是()。
A 有助于推动市场价值判断体系的形成
B 有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构
C 有助于推动上市公司完善治理结构
D 有助于防止市场的过度投机
答案解析：
证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
52、 对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的()。 Ⅰ．投资目的和投资期限 Ⅱ．投资经验和财务状况 Ⅲ．投资资格和资金来源 Ⅳ．短期及长期风险承受能力
A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。
53、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是()。
A 分为境外会员和境内会员
B 基金托管人可以选择是否入会
C 分为特殊会员和普通会员
D 公募基金管理人应当成为普通会员
答案解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会。基金行业协会会员分为：普通会员、联席会员、特别会员和观察会员。公募基金的基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。
54、下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是()。
A 托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B 基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
C 当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
D 在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
答案解析：基金拟在证券交易所上市的，基金管理人应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。
55、下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是()。
A 托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B 基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
C 当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
D 在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
答案解析：基金拟在证券交易所上市的，基金管理人应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。
56、关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是()。
A 联接基金可以进行定期定额投资
B 联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道
C 联接基金可以参与ETF套利
D 联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF
答案解析：ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF(称为目标ETF)，密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。ETF联接基金的主要特征在于：(1)联接基金依附于主基金。通过主基金投资，若主基金不存在，联接基金也不存在。因此，联接基金和ETF是同一法律实体的两个不同部分，联接基金处于从属地位。(2)联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网公司平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF影响力。联接基金主要是为银行和互联网公司平台的中小投资者申购ETF打开了通道。(3)联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额投资等方式来介入ETF的运作。(4)联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把场外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。(5)联接基金是基金中的基金(FOF)，ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90％。
57、 私募基金管理人销售私募基金的，应当()。
A 对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估
B 向投资者承诺绝对收益率
C 和运营商合作，通过手机短信向用户推介
D 通过报刊向订阅人推介
答案解析：
私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。
58、 下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是()。
A 投资者购买基金份额就成为基金的受益人
B 基金反映的是一种信托关系
C 投资者购买股票后就成为公司的债权人
D 股票反映的是一种所有权关系
答案解析：
股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
59、 基金资产保管方面的信息披露属于()的义务。
A 基金托管人
B 基金聘请的会计师事务所
C 基金管理人
D 基金份额持有人
答案解析：
基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。
60、 下列不属于基金市场服务机构的是()。
A 基金投资顾问机构
B 中国证券投资基金业协会
C 基金销售机构
D 基金估值核算机构
答案解析：
基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。
61、 下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是()。
A 开放式基金募集份额总额不少于2亿份
B 封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
C 开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
D 封闭式基金募集份额总额不少于2亿份
答案解析：
基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
62、 下列属于基金注册登记机构的主要职责的是()。
A 建立并管理投资者资金账户
B 发售基金份额
C 负责基金资产的保管
D 建立并保管基金投资者名册
答案解析：
基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
63、下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是()。 Ⅰ．根据基金监管主体范围的不同，可以分为广义的基金监管和狭义的基金监管 Ⅱ．广义的基金监管范围包括基金市场、基金市场主体及其活动 Ⅲ．狭义的基金监管主体为有法定监管权的政府机构
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
64、 我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括()。
A 诚实守信
B 专业审慎
C 大客户利益优先
D 守法合规
答案解析：
基金职业道德规范的主要内容是守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密等。
65、 关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是()。
A 需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B 需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C 需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D 需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排
答案解析：
基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
66、 基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是()。
A 基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中
B 以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
C 在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项
D 按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息
答案解析：
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
67、 基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。
A 员工自律
B 公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
C 协会的检查、监督、控制和指导
D 各部门主管的检查监督
答案解析：
基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。
68、 关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是()。
A 基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
B 基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
C 未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D 负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
答案解析：
基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。基金销售人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。
69、 下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是()。
A 销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B 销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C 销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D 销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务
答案解析：
基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
70、 基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括()。
A 基金合同
B 基金的招募说明书
C 基金托管协议
D 法律意见书
答案解析： 在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
71、 下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是()。
A “本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”
B “本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”
C “本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”
D “本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”
答案解析：
基金宣传推介材料禁止预测基金的投资业绩。
72、基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有()。
A 低于基金销售成本销售基金
B 赠送合作方提供的人身意外保险
C 对申购费率进行8折优惠
D 配送少量货币基金份额
答案解析：基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。通常所说的“基金销售费用”是指申购、赎回费和服务费。
73、下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是( )。
A 应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B 必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C 应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D 为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人
答案解析：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：
(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。
(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。
(3)建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》(证监基金字[2007]277号)规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
(4)数据的保存——《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》(证监基金字[2007]277号)规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
(5)人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
(6)实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
74、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括()。
A 风险揭示书
B 投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
C 投资者符合合格投资者条件的承诺函
D 投资说明书
答案解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。
75、 基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是()。
A 内部控制制度
B 内部控制大纲
C 部门业务规章
D 业务操作手册
答案解析：
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
76、 《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是()。
A 承销证券
B 从事承担无限责任的投资
C 运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
D 向基金管理人出资
答案解析：
依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券。(2)违反规定向他人贷款或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。(5)向基金管理人、基金托管人出资。(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
77、关于基金从业人员“守法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是()。
A 守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规定
B 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
C 守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助
D 守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
答案解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
78、 基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括()。
A 召开时间
B 审议事项
C 会议形式
D 份额净值
答案解析：
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
79、下列关于QDII基金可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是()。
A QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属
B QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品
C QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭
D QDII基金禁止投资于远期合约、互换
答案解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。
80、 基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的()。
A 场内买卖、申购和赎回
B 份额登记、申购和赎回
C 认购、申购和赎回
D 认购、场内买卖
答案解析：
基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
81、 基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中()发生改变的，应当予以特别说明。 Ⅰ．投资目标 Ⅱ．投资范围 Ⅲ．投资策略 Ⅳ．营销策略
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅳ
答案解析：
业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
82、 下列关于投资概念的说法中，错误的是()。
A 投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
B 投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
C 投资未来收益具有不确定性
D 投资的产出会大于投入
答案解析：
投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
83、 关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定()。 Ⅰ．按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 Ⅱ．引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 Ⅲ．真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平 Ⅳ．可以登载基金过往业绩，并表示可在一定程度上预示其未来的表现
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。
84、基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括()。
A 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务
B 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务
C 具有一定的市场认可度
D 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项
答案解析：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。基金销售机构销售基金份额，需要开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项。需要具有相应的技术设备办理申购和赎回业务，需要具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务。因此，基金销售机构是否具备必要的条件，是维护投资人利益的基础。
85、下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是( )。
A 托管账户的开立
B 管理人和托管人之间的相互监督和核查
C 基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用
D 估值差错的处理流程
答案解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。例如，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督；基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。例如，当事人在净值计算和复核中重要环节的权责，包括基金管理人与基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理，估值错误时的处理及责任认定，等等。
86、下列不属于基金客户个性化服务内容的是()。
A 做好客户动态分析
B 提供市场行情分析资讯，揭示市场风险
C 接受客户委托，代理客户进行投资决策
D 加强客户沟通，了解客户深度需求
答案解析：基金客户个性化服务
(一)做好客户的动态分析
利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。
(二)通过加强客户沟通了解客户深度需求
深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
(三)做好客户的参谋
研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径，基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。
87、 关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是()。
A 基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成
B 基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查
C 基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决
D 根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构
答案解析：
按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：(1)召集基金份额持有人大会。(2)提请更换基金管理人、基金托管人。(3)监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动。(4)提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)基金合同约定的其他职权。基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成；其议事规则，由基金合同约定。基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。
88、 下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理的说法中，正确的是()。 Ⅰ．接受全额赎回 Ⅱ．部分延期赎回 Ⅲ．全部拒绝赎回 Ⅳ．全部延期赎回
A Ⅱ、Ⅲ
B Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅰ、Ⅳ
答案解析：
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
89、 基金销售渠道审慎调查包括()。 Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查 Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查 Ⅲ．基金代销机构对基金托管人的审慎调查 Ⅳ．基金托管人对基金代销机构的审慎调查
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ
答案解析：
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
90、 下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是()。
A 法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
B 法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力
C 法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
D 一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
答案解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
91、不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是()。
A 社保基金
B LOF
C 分级基金
D ETF
答案解析：对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照有关标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例，不作强制要求。
92、证券投资基金可分为()。
A 公募证券投资基金和私募证券投资基金
B 开放式基金和风险投资基金
C 对冲基金和封闭式基金
D 风险投资基金和私募股权基金
答案解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金。
93、 下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是()。
A 是一项专业性很强的服务
B 重点展示公司的投资业绩
C 在服务时必须遵守相关业务规则
D 要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求
答案解析：
基金客户服务具有以下四个特点：(1)专业性。基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。(2)规范性。在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。(3)持续性。客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。(4)时效性。基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。
94、 下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是()。
A 应指导投资者理性选择
B 应指导投资者紧跟市场热点
C 应宣传证券市场法规
D 应普及证券市场知识
答案解析：
投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
95、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是()。
A 在交易结束前15分钟计算并公布
B 在当日开市前15分钟计算并公布
C 在交易时间内实时计算并公布
D 在次日开市前15分钟计算并公布
答案解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布ETF基金份额参考净值。
96、 关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是()。
A 开放式基金的基金份额的认购
B 开放式基金的基金份额的申购
C 开放式基金的基金份额的登记
D 开放式基金的基金份额的赎回
答案解析：
开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
97、 基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为()。
A 限制其业务活动
B 责令更换其基金托管部门的高级管理人员
C 取消其基金托管资格
D 终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人
答案解析：
依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正；逾期未改正，或者其行为严重影响所托管基金的稳健运行、损害基金份额持有人利益的，上述金融监管机构可以区别情形，对其采取下列措施：(1)限制业务活动，责令暂停办理新的基金托管业务。(2)责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。
98、 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是()。
A 依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者
B 企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者
C 社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者
D 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者
答案解析：
下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国证监会规定的其他投资者。符合上述第(1)(2)(4)项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
99、关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是()。
A 开放式基金可以进行申购赎回
B 封闭式基金不能进行交易
C 封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
D 开放式基金的基金份额不固定
答案解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。
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