一、单选题
1、私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露()信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。 Ⅰ．基金投资、资产负债 Ⅱ．基金投资收益分配 Ⅲ．基金承担的费用和业绩报酬 Ⅳ．基金可能存在的利益冲突情况
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
2、 开放式基金管理人应在基金合同生效后每()个月结束之日起()日内更新招募说明书。
A 3；45
B 3；30
C 6；30
D 6；45
答案解析：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
3、下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是()。
A 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
B 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
C 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
D 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益
答案解析：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。
基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务。
为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
4、 下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是()。 Ⅰ．基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入 Ⅱ．证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式 Ⅲ．证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险 Ⅳ．证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产
A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：
从本质上来说，证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。
5、 如果某QDII基金发生了境外托管人变更，则以下说法正确的是()。
A 当 QDII基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告
B 当 QDII基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同
C QDII基金变更境外托管人无需进行披露
D 当QDII基金变更境外托管人，应在QDII月度报告中予以说明
答案解析：
当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。
6、 下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是()。
A 私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级
B 私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级
C 私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级
D 私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级
答案解析：
私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。
7、 按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持()不变。
A 100元
B 1元
C 0．01元
D 0．1元
答案解析：
货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
8、 根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的()应当归入基金财产。
A 0．1
B 0．25
C 0．3
D 0．2
答案解析：
赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产。
9、 基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范()。 Ⅰ．提供业绩信息的原始出处 Ⅱ．不片面夸大过往业绩 Ⅲ．不预测所推介基金的未来业绩 Ⅳ．根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅰ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
10、 关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是()。
A 基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场
B 基金托管人对基金投资运作进行监督
C 基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人
D 监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管
答案解析：
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。
11、以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为( )。 Ⅰ．单一国家型股票基金 Ⅱ．区域型股票基金 Ⅲ．全球股票基金 Ⅳ．在岸股票基金
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。
12、同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持( )管理原则。
A 信息化
B 统一化
C 效益最大化
D 专业化
答案解析：同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则。
13、 下列选项中，()表明投资者对公募基金合同的承认和接受。
A 投资者缴纳基金份额认购款项
B 投资者签署基金合同
C 投资者向管理人提交认购基金的申请单
D 投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单
答案解析：
投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
14、 关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求，下列表述错误的是()。
A 私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
B 公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范要求
C 私募基金也可以向不特定投资者公开募集资金
D 公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
答案解析：
公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
15、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。
A 某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
B 某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：30前办完基金申购手续
C 某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
D 某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
答案解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》等规定，销售合规性风险管理主要措施包括：
(1)对宣传推介材料进行合规审核。
(2)对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。
(3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。（D项违反此规则）
(4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。
16、下列关于私募基金的募集的说法中，错误的( )。
A 私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金
B 私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金
C 私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金
D 私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率
答案解析：依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金（C项正确）。
不得通过下列媒介渠道推介私募基金：
1.公开出版资料；
2.面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；（A项正确）
3.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；（A项正确）
4.公共、门户网站链接广告、博客等；（A项正确）
5.未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介（B项正确）；
6.未设置特定对象确定程序的讲座、 报告会、分析会；
7.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介及法律行政法规；
8.中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。
依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。（D项错误）故选D项。
17、下列关于居民理财的说法中，错误的是()。
A 理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值
B 居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报
C 货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀
D 居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资
答案解析：居民通过生产经营活动，提供劳务、经营性资产等各种渠道获得收入，现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入。个人居民的收入需要用来满足个人和家庭的生活消费支出，企业居民的收入需要用来满足再生产或者扩大再生产的支出。居民的货币收入大于支出产生盈余；反之，则产生赤字。产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求。理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。储蓄是居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全。除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。如果居民希望获得比储蓄利息更多的收益回报，就需要进行投资。投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
18、 下列关于道德的描述中，错误的是()。
A 道德由一定的社会经济基础决定并形成
B 道德是一种社会意识形态
C 道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D 道德全部依靠法律制度发挥约束力量
答案解析：道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
19、中国证券投资基金业协会的法律地位由()确定。
A 中国证监会
B 《中华人民共和国证券投资基金法》
C 《中华人民共和国证券法》
D 中国国务院
答案解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。在此基础上，2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
20、 基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在()等方面。 Ⅰ．账户设置 Ⅱ．人员独立 Ⅲ．资金划拨 Ⅳ．账簿记录
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
21、关于基金临时报告，下列表述错误的是( )。
A 影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告
B 基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0．25％需要披露基金临时报告
C 基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D 开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告
答案解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动（C项正确），涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%（B项错误）,开放式基金发生巨额赎回并延期支付（D项正确），等等。
在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务。（A项正确）
故B项符合题意。
22、 公开募集基金的备案应符合下列条件()。 Ⅰ．封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的60％以上 Ⅱ．封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上 Ⅲ．开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额 Ⅳ．基金份额持有人人数符合中国证监会规定
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
23、 为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是()。
A 买基金，就有机会抽奖去纽约
B 买基金，赠送加油卡
C 买基金，基金申购费率1折起
D 买基金，返还1％的电话卡，多买多送
答案解析：
在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。
24、下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是()。
A 规模在1000万元人民币以下的慈善基金
B 规模在3000万元人民币以上的家族信托
C 社会保障基金
D 企业年金
答案解析：下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国证监会规定的其他投资者。
25、 关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是()。
A 通过销售基金产品赚取佣金
B 代理基金资产的清算和结算
C 接受投资人委托设计和管理基金产品
D 与商业银行签订产品代销协议
答案解析： 代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
26、下列信息中，不属于内幕信息的是()。
A 尚未公开的上市公司股权结构的重大变化
B 尚未公开的上市公司重大资产重组计划
C 尚未公开的上市公司股息分配计划
D 尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测
答案解析：内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。下列信息皆属于内幕信息：(1)可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。(2)公司分配股利或者增资的计划。(3)公司股权结构的重大变化。(4)公司债务担保的重大变更。(5)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30％。(6)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。(7)上市公司收购的有关方案。(8)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。
27、 下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是()。
A 基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
B 基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
C 基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
D 基金销售机构收取增值服务费可从申购(认购)资金中扣除
答案解析：
增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。
28、 某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了()的规定。 Ⅰ．禁止违规承诺收益 Ⅱ．禁止误导性陈述 Ⅲ．禁止预测证券投资业绩 Ⅳ．禁止重大遗漏
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，违反禁止误导性陈述、禁止违规承诺收益、禁止预测证券投资业绩的规定。
29、私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的()。
A 合理性、准确性、完整性
B 真实性、准确性、完整性
C 真实性、合理性、完整性
D 真实性、准确性、合理性
答案解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
30、 关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括()。
A 基金资产净值、基金份额净值
B 具体债券品种的交易日志记录
C 基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告
D 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
答案解析：
基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。(2)基金合同。(3)基金托管协议。(4)基金份额发售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同生效公告。(7)基金份额上市交易公告书。(8)基金资产净值、基金份额净值。(9)基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。(12)基金份额持有人大会决议。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(16)中国证监会规定的其他信息。
31、 根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是()。
A 20周岁以上
B 18周岁以上
C 18周岁以上不满20周岁
D 16周岁以上不满18周岁
答案解析：
我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
32、证券投资基金公开披露的信息不包括( )。
A 基金管理人年度财务报告
B 基金份额持有人大会决议
C 基金托管协议
D 基金招募说明书
答案解析：基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。(2)基金合同。(3)基金托管协议。(4)基金份额发售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同生效公告。(7)基金份额上市交易公告书。(8)基金资产净值、基金份额净值。(9)基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。(12)基金份额持有人大会决议。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(16)中国证监会规定的其他信息。
33、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金的()。
A 代销机构
B 托管人
C 备案时间
D 主要投资领域
答案解析：中国证券投资基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。
34、 某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。则可得到的基金份额是()份。
A 9659．04
B 9697．91
C 9611．92
D 9789．24
答案解析：
基金份额=10000÷(1+1．5％×0．4)÷1．025=9697．91(份)。
35、开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是()。
A 基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权
B 基金管理人当日办理的赎回份额不得低于上一日基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理
C 基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格
D 基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告
答案解析：未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
36、 关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是()。
A 股票筹集资金主要投向实业领域
B 基金、股票和债券都是直接投资工具
C 基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D 债券筹集资金主要投向实业领域
答案解析：
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
37、 某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于()类信息披露禁止行为。
A 违规承诺收益或承担损失
B 重大遗漏
C 对证券投资业绩进行预测
D 诋毁其他基金管理人
答案解析：
重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。
38、基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。
A 3；3
B 10；5
C 5：10
D 10；10
答案解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
39、中国证券投资基金业协会的会员类别不包括()。
A 普通会员
B 特别会员
C 一般会员
D 联席会员
答案解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。
40、下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是()。 Ⅰ．在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测 Ⅱ．某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介 Ⅲ．基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改 Ⅳ．为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
41、股票基金与债券基金相比，下列说法正确的是()。
A 股票基金收益一定高于债券基金
B 股票基金的波动性较大，债券基金波动性通常小于股票基金
C 股票基金没有确定的到期日，债券基金有确定的到期日
D 每一个交易日，股票基金的价格是变化的，债券基金的价格是不变的
答案解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。
42、 关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是()。
A 投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
B 投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
C 投资者教育应当纳入本公司各业务环节
D 投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划
答案解析：
国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则包括：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
43、 基金管理人内部控制的基本要素不包括()。
A 内部监控
B 成本效益
C 控制环境
D 风险评估
答案解析：
基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。
44、投资者教育的内容包含()，这几方面相辅相成。 Ⅰ．心理素质教育 Ⅱ．投资决策教育 Ⅲ．资产配置教育 Ⅳ．权益保护教育
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。
45、 甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券，下列甲的做法正确的是()。
A 立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告
B 用所管理的基金购买了部分该公司债券
C 对该公司债券进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告
D 私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
答案解析：
甲是否购买乙所在公司发行的债券，应当以客观的专业分析做出判断，而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据。甲利用职权照顾朋友利益．很可能会造成客户利益受损。基金经理在证券投资活动中，应尽可能避免与投资者发生利益冲突。如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。
46、 按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括()。
A 公司型基金
B 契约型基金
C 有限合伙型基金
D 开放型基金
答案解析：
投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。
47、 甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多家基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，以下表述正确的是()。 Ⅰ．甲的做法不符合公平对待客户的要求 Ⅱ．甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益 Ⅲ．甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求 Ⅳ．甲的做法体现了客户利益优先的原则
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅲ
答案解析：
甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的父亲是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其父亲购买相同基金的其他客户的利益。
48、依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是()。
A 六一儿童节向儿童优惠销售基金
B 向低风险偏好投资人推荐分级B级基金
C 基金产品的风险评价应当每年更新一次
D 把合适的产品卖给合适的投资人
答案解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
49、公开募集基金的基金管理人应当从()中计提风险准备金。
A 可供分配收益
B 基金的投资收益
C 基金财产
D 管理基金的报酬
答案解析：公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
50、 关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是()。
A 是实体经济体系最重要的生产资金来源
B 使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
C 为金融市场提供流动性，降低了交易成本
D 为市场经济体系提供有效配置资源
答案解析：
资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
51、下列关于基金管理人内部治理结构的说法中，错误的是()。
A 股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确
B 基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本
C 基金管理人应当建立良好的内部治理结构
D 公司监事与高级管理人员应相互独立
答案解析：公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。
52、下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是( )。 Ⅰ．传播有关投资知识 Ⅱ．倡导保守投资理念 Ⅲ．提示相关投资风险 Ⅳ．传授基金投资经验
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。
53、关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()
A 开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
B 基金合同中约定净值的计算方式和披露方式
C 基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
D 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的相关安排
答案解析：根据《基金合同的内容与格式》要求，基金合同应列明基金资产估值事项，包括估值日、估值方法、估值对象、估值程序、估值错误的处理、暂停估值的情形、基金净值的确认和特殊情况的处理。
基金合同包含以下两类重要信息。
1．基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。
2．基金合同特别约定的事项
此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
故A项说法错误
54、 投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为()。
A T+2日
B T-1日
C T+1日
D T日
答案解析：
开放式基金的交易时间为周一至周五(法定节假日除外)9：30～11：30和13：00～15：00。申购、赎回登记在T+1日办理。题目中投资者在T日15：03申请赎回，这个时间并不在交易时间内，因此该笔赎回的确认日期为T+2日。
55、下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是()。 Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验 Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品 Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。
基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品，基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度，包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等，以及培训、考核、执业规范、监督问责等。
56、下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是()。 Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验 Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品 Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。
基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品，基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度，包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等，以及培训、考核、执业规范、监督问责等。
57、 我国基金信息披露的制度体系由()组成。 Ⅰ．国家法律 Ⅱ．部门规章 Ⅲ．规范性文件 Ⅳ．自律性规则
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
58、 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。
A 12
B 6
C 15
D 9
答案解析：
基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料的业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起保存15年。
59、关于开放式基金，下列表述错误的是()。
A 基金份额数量不固定
B 投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
C 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
D 一般有一个固定的存续期
答案解析：开放式基金一般是无特定存续期限的。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性。
60、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是()。
A 该信息涉及客户或所在机构的违法活动
B 客户允许披露该信息
C 该信息属于法律要求披露的信息
D 为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息
答案解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
61、下列属于货币市场基金申购赎回原则的是()。 Ⅰ．未知价原则 Ⅱ．确定价原则 Ⅲ．份额申购、份额赎回原则 Ⅳ．金额申购、份额赎回原则
A Ⅰ、Ⅳ
B Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括：(1)确定价原则。(2)金额申购、份额赎回原则。
62、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()。
A 采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
B 可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
C 必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券
D 禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
答案解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。
63、关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是()。
A 基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管
B 公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
C 基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易
D 为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性
答案解析：基金交易业务控制的主要内容：(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况应当及时报告相应部门与人员。(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。(6)建立科学的交易绩效评价体系。
64、下列关于LOF份额的申购、赎回和转托管的说法中，正确的是()。
A 投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管
B 投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中
C 登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务
D LOF采取“份额申购、份额赎回”原则
答案解析：投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于系统内转托管。故A项说法错误
登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，只能申请赎回，不能直接在深圳证券交易所交易。故C项说法错误
LOF采取“金额申购、份额赎回”原则。故D项说法错误
65、 甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下()的忠诚廉洁的行为要求。
A 不得利用基金资产为他人牟取非法利益
B 不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求
C 应当保护所在机构的财产安全
D 不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等
答案解析：
忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。题干中，甲的行为违反了忠诚廉洁“不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等”这一行为要求。
66、 关于基金交易业务控制，下列表述错误的是()。
A 交易执行应遵守公平交易制度
B 基金经理应直接向交易员下达投资指令进行交易
C 投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行
D 每日交易记录应当存档
答案解析：
基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
67、 基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的()。
A 风险评估
B 信息沟通
C 控制活动
D 内部监控
答案解析：
基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。其中，风险评估是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
68、 当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于()。
A 当日基金总份额5％
B 上一日基金总份额5％
C 上一日基金总份额10％
D 当日基金总份额10％
答案解析：
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。
69、关于公司型基金，下列说法错误的是()。
A 公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
B 公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C 公司型基金具有独立法人地位
D 公司型基金投资者是基金公司的股东
答案解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
70、目前我国基金代销机构包括()。 Ⅰ．商业银行、证券公司 Ⅱ．期货公司、保险机构 Ⅲ．证券投资咨询机构、独立基金销售机构 Ⅳ．信托公司、资产管理机构
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
71、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。
A 内幕信息必须是来源可靠的信息
B 非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
C 内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D 内幕信息必须是非公开的
答案解析：所谓内幕信息，是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。内幕信息的构成要素包括来源可靠的信息、“重要”的信息、“非公开”的信息。
72、 下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是()。
A 具有3年以上证券投资管理经历
B 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年
C 最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D 取得基金从业资格
答案解析：
基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格。(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试。(3)具有3年以上证券投资管理经历。(4)没有《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
73、基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和()。
A 基金托管人
B 证券交易所
C 中国证监会
D 中国证券登记结算公司
答案解析：基金销售机构的准入条件之一是：有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
74、某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为()元。
A 21800
B 20800
C 21780
D 19800
答案解析：净赎回金额=赎回总金额一赎回手续费=20000×1．10×(1-1％)=21780(元)。
75、 与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金(ETF)的优势，下列表述错误的是()。
A 管理费用更低，交易成本更低
B 无套利机会，相对更加公平
C 跟踪某一标的市场指数，复制效果好
D 买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖
答案解析：
与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效果更高、成本更低，买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖)，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。
76、 下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是()。
A 行业协会开展内幕交易案件警示展示
B 中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
C 基金公司表彰岗位突出贡献标兵
D 基金公司新员工学习所在机构的员工手册
答案解析：
基金职业道德教育的途径主要有：(1)岗前职业道德教育。(2)岗位职业道德教育。(3)基金业协会的自律。(4)树立基金职业道德典型。(5)社会各界持续监督。
77、 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括()。 Ⅰ．维护基金投资者的合法权益 Ⅱ．维护协会会员的合法权益 Ⅲ．制定和实施行业自律规则 Ⅳ．对会员的违法行为给予行政处罚
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益．反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(8)协会章程规定的其他职责。
78、 基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法正确的是()。
A 公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德
B 公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德
C 公司让乙代替甲从事投资工作是正确的
D 公司的行为违反了客户至上的基金职业道德
答案解析：
专业审慎的基本要求之一是持证上岗。乙未取得基金从业资格，因此公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德。
79、 基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是()。
A 董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票
B 公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
C 总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究
D 公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交
答案解析：
选项B属于合规行为，其他三项均不合规。
80、 目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括()。
A 管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式
B 基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式
C 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
答案解析：
我国开放式基金注册登记体系的模式包括：(1)基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式。(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。(3)以上两种情况兼有的“混合”模式。
81、下列说法错误的是()。
A 基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
B 基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配
C 基金投资损失由基金份额持有人共同承担
D 基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配
答案解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份额比例而按照基金合同的规定分配收益，如分级基金。
82、按照信息披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为()。
A 封闭期收益公告、开放日收益公告、节假日收益公告
B 开放日收益公告、节假日收益公告、临时披露收益公告
C 封闭期收益公告、临时披露收益公告、节假日收益公告
D 封闭期收益公告、开放日收益公告、临时披露收益公告
答案解析：按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
83、关于基金的分类，下列说法错误的是( )。
A 基金资产80％以上投资于股票的为股票基金
B 基金资产80％以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
C 基金资产80％以上投资于其他基金份额的为基金中基金
D 基金资产80％以上投资于债券的为债券基金
答案解析：基金资产80％以上投资于股票的为股票基金（A项正确）。基金资产80％以上投资于债券的为债券基金（D项正确）。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金（B项错误）。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金：80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金（C项正确）。
84、按照交易的标的物，下列属于金融市场的是()。 Ⅰ．现货市场 Ⅱ．证券市场 Ⅲ．外汇市场 Ⅳ．黄金市场
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：金融市场按照不同交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
85、某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在( )。 Ⅰ．未在规定时间完成宣传材料备案 Ⅱ．选取投资收益较高的过往业绩 Ⅲ．使用市场上升阶段的模拟业绩
A Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ
答案解析：基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（Ⅱ、Ⅲ项符合）
(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。
(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。（Ⅰ项不符合），故选A。
86、 下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是()。
A 混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限
B 收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
C 目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金
D 封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变
答案解析：
目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
87、 张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是()。
A 该基金公司将保障张三的投资增值
B 该基金公司为张三提供资产管理服务
C 张三需支付该基金公司一定的费用
D 张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
答案解析：
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
88、 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有()。 Ⅰ．分享基金财产收益 Ⅱ．依法转让或申请赎回其持有的基金份额 Ⅲ．查阅公开披露的基金信息资料 Ⅳ．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。
89、 下列做法中，不符合专业审慎要求的是()。
A 基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B 基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C 基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D 基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估
答案解析：
专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
90、 关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是()。
A 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
B 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料
C 销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
D 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
答案解析：
在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
91、假定张某是该基金销售机构所认定的特定合格投资者。张某属于高风险承受能力的投资者，上述基金中，属于张某有资格购买的产品为()。
A a，b
B c，d
C b，d
D a，b，c，d
答案解析：私募基金应当向合格投资者募集。因为张某是该基金销售机构所认定的特定合格投资者，则a，b，c，d四种产品均可购买。
92、假定张某投资了基金，2016年6月30日，基金没有进行任何证券交易，也没有份额的申购和赎回，其中基金包含的C股价格较上一交易日增长1．5％，且C股占基金投资金额的5％，张某在2016年7月1日的实际投资收益率为()。
A 0．075％
B 略高于0．075％
C 1．5％
D 略高于1．5％
答案解析：张某在2016年7月1日的实际投资收益率=1．5％×5％=0．075％。
93、 基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A 2
B 1
C 5
D 3
答案解析：
对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
94、监管机构对基金机构检查的主要内容包括()。 Ⅰ．合规监控 Ⅱ．风险管理 Ⅲ．内部稽核 Ⅳ．行为规范
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅲ
答案解析：中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。
95、 基金宣传推介材料是指()。
A 推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
B 推荐基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息
C 推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息
D 推荐基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
答案解析：
《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
96、 关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是()。 Ⅰ．私募基金必须由基金托管人托管 Ⅱ．私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明 Ⅲ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施 Ⅳ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
97、 下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是()。 Ⅰ．当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益 Ⅱ．当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人利益发生冲突时，应当根据公平原则保障双方合法利益 Ⅲ．基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节 Ⅳ．考虑到效率问题，基金销售基金应当在关键业务环节中考量基金销售适用性
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅳ
答案解析：
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：(1)投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。(2)全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。(3)客观性原则。(4)及时性原则。(5)有效性原则。(6)差异性原则。
98、下列关于合规管理的说法中，错误的是( )。
A 合规管理要求基金管理人不仅要遵守法律，也要遵循自律性组织制定的全行业规范
B 合规管理的独立性原则是合规管理的关键性原则
C 合规管理是一项风险管理活动
D 合规管理监督基金管理人各项业务是否遵循法律法规，不包含道德规范的约束
答案解析：合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。
上述相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。
99、投资者可以通过下列()渠道办理开放式基金的申购与赎回。 Ⅰ．基金管理人直销中心 Ⅱ．基金销售代理人的代销网点 Ⅲ．基金托管机构
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅲ
答案解析：开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。投资者也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回。
100、投资者教育的内容包含()，这几方面相辅相成，缺一不可。 Ⅰ．心理素质教育 Ⅱ．投资决策教育 Ⅲ．资产配置教育 Ⅳ．权益保护教育
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：投资者教育主要包含三方面的内容：(1)投资决策教育。(2)资产配置教育。(3)权益保护教育。三个方面相辅相成，缺一不可。
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