一、单选题
1、宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为()元。
A 86．4
B 135
C 50
D 67．5
答案解析：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1．350=13500(元)。赎回费用=赎回总额×赎回费率=13500×0．5％=67．5(元)。
2、 “四位一体”的监管格局不包括()。
A 以行政监管为核心
B 以行业自律为纽带
C 以社会监督为补充
D 以科学技术为基础
答案解析：
“四位一体”是以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的监管格局。
3、 现代金融体系中的两大运作载体是()。
A 金融服务机构和金融工具
B 金融资产和金融工具
C 金融市场和金融工具
D 金融市场和金融服务机构
答案解析：
金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
4、基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括()。
A 成本控制原则
B 可操作性原则
C 安全性原则
D 实用性原则
答案解析：基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
5、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律()。
A 调整范围不同
B 调整手段不同
C 内容结构不同
D 表现形式不同
答案解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。
6、 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A 60日
B 15日
C 45日
D 30日
答案解析：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
7、 采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的()的匹配情况。
A 风险承受能力和基金产品期限
B 资金来源情况和基金产品期限
C 资金使用期限和基金产品风险
D 风险承受能力和基金产品风险
答案解析：
对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。
8、下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是()。
A ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B 在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金
答案解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
(1)申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。
(2)申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。
(3)对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。
(4)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。
(5)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
9、( )对有效的风险管理承担最终责任。
A 董事会
B 股东会
C 监事会
D 管理层
答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任。
10、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是()。
A 赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份
B 赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份
C 赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份
D 赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份
答案解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。选项A，净赎回申请比例=(2000-1500+1300-700)／10000×100％=11％。选项B。净赎回申请比例=(1500-1300+1800-900)／10000×100％=11％。选项C，净赎回申请比例=(700-100+1500-1000)／10000×100％=11％。选项D，净赎回申请比例=(1000-100+800-900)／10000×100％=8％。
11、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括()。 Ⅰ．基金销售机构 Ⅱ．基金销售支付机构 Ⅲ．基金份额登记机构 Ⅳ．基金估值核算机构
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
12、 下列情形中不属于基金管理人合规风险的是()。
A 不公平对待不同投资组合
B 基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害
C 基金宣传材料有误导性陈述
D 基金净值计算差错
答案解析：
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。选项A、B属于基金投资合规性风险，选项C属于基金销售合规性风险。
13、 基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不超过()个月。
A 3：6
B 3；3
C 6；3
D 6；6
答案解析：
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
14、 关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是()。
A 证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的
B 能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力
C 证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者
D 可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断
答案解析：
公开披露基金信息，不得有下列行为：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)对证券投资业绩进行预测。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。(5)法律、行政法规和中国讧监会规定禁止的其他行为。证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者。
15、下列属于购买该基金的合格投资人的是()。
A 乙
B 丙
C 丁
D 甲
答案解析：
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。甲、丙、丁均不符合此资格。
16、 基金监管机构可以依法行使的监管权包括()。 Ⅰ．检查权 Ⅱ．行政处罚权 Ⅲ．审批权 Ⅳ．禁止出入境
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。
17、 私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是()。
A 销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品
B 销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C 销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D 销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品
答案解析：
依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真，未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。
18、 货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露()。 Ⅰ．节假日期间的每万份基金净收益 Ⅱ．节假日后首个开放日的7日年化收益率 Ⅲ．节假日后首个开放日的每万份基金净收益 Ⅳ．节假日最后一日的7日年化收益率
A Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅲ
答案解析：
节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
19、 下列属于基金管理人信息披露义务的是()。 Ⅰ．在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要 Ⅱ．当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书 Ⅲ．将更新的招募说明书登载在网站上 Ⅳ．每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析： 基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。
20、 ()是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。
A 内控制度清单
B 部门规章
C 内部控制大纲
D 业务操作手册
答案解析：
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
21、中国证券投资基金业协会的最高权力机构是()。
A 监事会
B 会员大会
C 理事会
D 会员代表大会
答案解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
22、下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有()。 Ⅰ．其本人、配偶不得进行证券投资 Ⅱ．其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务 Ⅲ．其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规。公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
23、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为()。
A 票据承兑市场和票据贴现市场
B 票据正回购市场和票据逆回购市场
C 长期票据市场和短期票据市场
D 直接交易市场和间接交易市场
答案解析：票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
24、 未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是()。
A 私募基金
B 社会保险基金
C 全国社会保障基金
D 政府性基金
答案解析：
我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。未经登记，任何单位或个人不得使用“基金”或“基金管理”字样或近似名称进行证券投资活动。
25、 QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是()。
A 一般至少每日披露一次资产净值和份额净值
B 一般至少每月披露一次资产净值和份额净值
C 一般至少两周披露一次资产净值和份额净值
D 一般至少每周披露一次资产净值和份额净值
答案解析：
QDII基金也是开放式基金，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
26、 有权召集基金份额持有人大会的主体有()。 Ⅰ．基金份额持有人大会日常机构 Ⅱ．基金管理人 Ⅲ．基金托管人 Ⅳ．代表基金份额10％以上的基金份额持有人
A Ⅰ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。
27、 下列关于守法合规的基本要求的说法中，错误的是()。
A 不负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报
B 负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，并向上级部门或监管机构汇报
C 熟悉法律法规等行为规范
D 遵守法律法规等行为规范
答案解析：
普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
28、 下列关于操纵市场行为的说法中，错误的是()。
A 操纵市场行为须实际实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为
B 某基金公司旗下基金由于遭遇巨额赎回，不得不于当日大量卖出某重仓股票，导致当日该股票出现大量的卖出挂盘，影响了股票价格。这属于操纵市场行为
C 操纵市场行为须有误导市场参与者的意图
D 某基金公司的基金经理串通其他基金公司的投资管理人员，通过他们控制的投资组合相互交易，人为控制交易量并影响股票价格。这属于操纵市场行为
答案解析：
操纵市场是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为，其构成要素包括：(1)有误导市场参与者的意图。这是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。(2)实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。
29、下列关于投资者基金账户的说法中，错误的是()。
A 该基金账户都由基金管理人为投资者开立
B 该基金账户用记录投资者持有的基金份额余额
C 该基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况
D 投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户
答案解析：投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。
30、 中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为()。
A 普通会员组成的会员大会、理事会
B 全体会员组成的会员大会、监事会
C 普通会员组成的会员大会、监事会
D 全体会员组成的会员大会、理事会
答案解析：
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。
31、关于基金销售费用，下列表述错误的是()。
A 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例
C 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例
D 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例
答案解析：基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。
基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。
32、 下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是()。
A 年度报告
B 季度报告
C 净值公告
D 半年度报告
答案解析：
基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
33、关于投资者教育，下列说法错误的是()。
A 权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
B 投资者教育应按照统一的标准和模式进行
C 投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
D 资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
答案解析：投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
34、下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是()。
A 前端收费是在基金份额申购时收取
B 前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率
C 对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用
D 后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除
答案解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以釆用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
35、 封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是()。
A 至少每月一次
B 至少每个开放日一次
C 至少每周一次
D 至少每周两次
答案解析：
封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
36、关于基金的信息披露，下列表述正确的是()。 Ⅰ．封闭式基金在披露临时报告后2日内，送基金上市的证券交易所审核 Ⅱ．某基金成立于5月6日，该基金不需要编制第二季度报告 Ⅲ．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书 Ⅳ．货币市场基金若遇法定节假日，应于节假日结束后第一个自然日，披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率
A Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅳ
答案解析：封闭式基金应在披露临时报告前送基金上市的证券交易所审核。Ⅰ项不正确。
货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。Ⅳ项不正确。
37、 甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是()。 Ⅰ．甲的做法不符合公平对待客户的要求 Ⅱ．甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益 Ⅲ．甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求 Ⅳ．甲的做法体现了客户利益优先的原则
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的父亲也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其父亲购买相同基金的其他客户的利益。
38、 基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的()。
A 专业规范
B 有效沟通
C 安全第一
D 客户至上
答案解析：
安全第一原则是指基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。
39、下列关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是()。
A QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品
B QDII基金禁止投资于远期合约、互换
C QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭
D QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属
答案解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。QDII基金不得购买不动产、购买房地产抵押按揭、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。
40、 根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是()。
A 应选择遵守最容易执行的规范
B 应选择遵守更为严格的规范
C 应选择遵守发布时间最新的规范
D 应选择遵守中国证监会发布的相关规范
答案解析：
基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
41、 我国基金信息披露的制度体系由()组成。 Ⅰ．国家法律 Ⅱ．部门规章 Ⅲ．规范性文件 Ⅳ．自律性规则
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
42、下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是()。
A 基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
B 基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
C 基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
D 对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检
答案解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。
第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。
第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。
第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。
第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。
第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。
43、 风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是()。
A 基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
B 基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
C 基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
D 基金管理人无需对外部风险进行识别、评估
答案解析： 基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号；独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。
44、 采用封闭式运作方式的基金具有如下特征()。
A 在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
B 在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
C 基金份额总额在基金合同期限内固定不变
D 基金资产总值在合同期限内固定不变
答案解析：
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
45、下列关于基金管理人内控机制的四个层次的说法中，错误的是()。
A 从横向关系来看，在同一内控层次内，应权力分配、相互制衡
B 基金管理人应建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，杜绝中层管理人员串通作案
C 从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制
D 经过横向和纵向的核查和制约，才能更好地降低风险
答案解析：从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
46、 关于道德与法律的区别，下列表述错误的是()。
A 法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B 一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C 法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D 法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力
答案解析：
道德与法律的区别主要有：(1)表现形式不同。法律通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。(2)内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。(3)调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。(4)调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
47、 关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是()。
A 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
B 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
C 基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
D 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
答案解析：
依据《中华人民共并口国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
48、 基金销售机构应当具备的准入条件不包括()。
A 完善的内部控制
B 完善的风险管理制度
C 有效的投资研究团队
D 健全的治理结构
答案解析：
商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备下列条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。(2)财务状况良好，运作规范稳定。(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。
49、 基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括()。
A 采用第三方机构评价结果
B 信函和网络调查
C 对已有客户信息进行分析
D 当面调查
答案解析：
基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。
50、2014年3月11日投资者A认购的乙基金份额为()份。
A 3000000．00
B 3030000．00
C 2970297．00
D 2947642．43
答案解析：
认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值，净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=3000000／(1+1％)=2970297．03(元)，认购份额=2970297．03／1≈2970297．00(份)。
51、 对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从()机构或部门取得。 Ⅰ．基金托管人 Ⅱ．基金销售机构的特定部门 Ⅲ．第三方基金评级与评价机构 Ⅳ．基金监管机构
A Ⅰ、Ⅳ
B Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
52、 某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于()的禁止行为。 Ⅰ．误导性陈述 Ⅱ．违规承诺收益 Ⅲ．重大遗漏 Ⅳ．违规承担损失
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失，夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。题中行为属于违规承诺收益和误导性陈述。
53、下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是()。
A 混合基金对股票和债券的投资比例不得达到股票基金和债券基金的标准之一
B 封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
C 收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
D 目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金
答案解析：投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。（故A项错误）
54、 下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是()。
A 控制环境
B 控制利润
C 控制成本
D 控制目标
答案解析：
基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
55、下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是()。
A 基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任
B 基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案
C 基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统
D 基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付
答案解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。应当具备具有安全高效的办理支付结算业务的信息系统等条件。
56、 下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是()。
A 经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
B 经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C 经代销机构合规负责人出具合规意见书
D 经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
答案解析：
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
57、关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是()。
A 在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
B 基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料
C 在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字
D 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。
58、关于基金运作方式，下列表述正确的是()。
A 开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
B 封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些
C ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易
D 封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易
答案解析：不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同，基金产品的流动性不同。例如，封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回；而个别开放式基金品种，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回。此外，不同运作方式的基金，其运作特点也会有差异。例如，开放式基金的运作中要保留一定的现金以应付赎回，而封闭式基金组合运作的流动性要求会低一些，两类基金的风险收益特征必然会存在差异。
59、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是()。
A 中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管
B 降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本
C 体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念
D 有利于非公开募集基金的灵活运作
答案解析：中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则，主要采用原则规范和自律管理相结合的，在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管。
60、 对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是()。
A 当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息
B 表明基金组合存在浮盈
C 表明基金组合存在浮亏
D 只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏
答案解析：
当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0．25％时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务。
61、 关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是()。
A 有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本
B 有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益
C 有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会
D 基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务
答案解析：
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
62、 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。
A 取消资格
B 没收违法所得
C 罚款
D 电话提示、警告
答案解析：
证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证券监督管理委员会报告。
63、基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A 为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B 客户允许披露该信息
C 该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D 该信息属于法律要求披露的信息
答案解析：保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
64、 基金合同约定的事项不包括()。
A 基金资产净值的计算方法和公告方式
B 基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
C 基金当事人的从业年限
D 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
答案解析：
公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。
65、 开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据()进行。
A 基金销售机构确认的数据
B 基金估计值机构确认的数据
C 注册登记机构确认的数据
D 基金托管机构确认的数据
答案解析：
基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构依据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。
66、下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是()。
A 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证
B 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可
C 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证
D 中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证
答案解析：中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。故A项说法错误。
67、 私募基金管理人应当在每季度结束之日起()个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。
A 10
B 15
C 5
D 3
答案解析： 《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》规定，私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。
68、 下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。
A 必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用
B 必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员
C 各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立
D 应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系
答案解析：
相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。
69、 《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于()。
A 私募基金管理人从事公募基金管理业务
B 公募基金管理人子公司从事私募基金业务
C 私募基金管理人从事私募基金业务
D 公募基金管理人从事私募基金业务
答案解析：
《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于公募基金管理业务。
70、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括( )。 Ⅰ．通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试 Ⅱ．询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查 Ⅲ．合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告 Ⅳ．所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：合规管理部门应当实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
71、 A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向中国证券监督管理委员会办理备案手续。”请问此条规定体现了证券投资基金的()特点。
A 风险共担
B 集合理财
C 组合投资
D 信息透明
答案解析：
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
72、 关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是()。 Ⅰ．投资人利益优先原则 Ⅱ．全面性原则 Ⅲ．客观性原则 Ⅳ．及时性原则
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循下列原则：投资人利益优先原则；全面性原则；客观性原则；及时性原则；有效性原则：差异性原则。
73、下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是()。
A 基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0．5％的赎回费
B 基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0．75％的赎回费
C 基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1．5％的赎回费
D 基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0．5％的赎回费
答案解析：目前对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。故D项不符合题意。
74、 私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是()。
A 每个会计年度结束后1个月之内
B 每个会计年度结束后2个月之内
C 每个会计年度结束后4个月之内
D 每个会计年度结束后6个月之内
答案解析：
私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
75、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是()。
A 开展审慎调查应当优先根据被调查方提供的非公开的信息进行
B 基金管理人和基金代销机构应当相互进行审慎调查
C 审慎调查也要求基金投资人对基金销售机构进行调查
D 基金代销机构还应当对基金托管人进行审慎调查
答案解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面：
(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
A项：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
C、D项：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
76、下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是()。
A 基金份额持有人不得少于200人
B 基金份额上市交易规则规定的其他条件
C 基金合同期限为5年以上
D 基金募集金额不得低于2亿元人民币
答案解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：(1)基金的募集符合《中华人民共和国证券投资基金法》规定。(2)基金合同期限为5年以上。(3)基金募集金额不低于2亿元人民币。(4)基金份额持有人不少于1000人。(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
77、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）。
A 岗前与岗位职业道德教育
B 社会各界持续监督
C 中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型
D 自我改造与自我完善
答案解析：基金职业道德教育的途径：(1)岗前职业道德教育。(2)岗位职业道德教育。(3)基金业协会的自律。(4)树立基金职业道德典型。(5)社会各界持续监督。
78、 下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是()。
A 投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品
B 基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
C 研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
D 基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置
答案解析：
客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先；二是公平对待客户。
79、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是()。
A 公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
B 公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范
C 私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
D 私募基金也可向不特定投资者公开募集资金
答案解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
80、 当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该()。
A 优先满足基金管理人股东利益
B 优先满足基金从业人员的利益
C 优先满足基金持有人的利益
D 优先满足基金管理人的利益
答案解析：
当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
81、 基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是()。
A 成本控制
B 风险控制
C 效益控制
D 人员控制
答案解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
82、 下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中，正确的有()。 Ⅰ．调解会员与客户之间的纠纷 Ⅱ．开展行业宣传和投资人教育活动 Ⅲ．检查会员及其从业人员的执业行为并给予行政处罚 Ⅳ．依法办理私募基金管理人登记
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅳ
答案解析：
基金业协会的职责包括：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(8)协会章程规定的其他职责。
83、 关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是()。
A 公募基金管理人应当成为普通会员
B 分为特殊会员和普通会员
C 基金托管人可以选择是否入会
D 分为境外会员和境内会员
答案解析：
基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会，基金服务机构等机构可以加入基金业协会。会员分为四类：普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。其中，公募基金的基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。
84、基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是()。
A 对某一行业的研究报告
B 客户的身份证件和联系方式
C 执业过程中获知的客户商业秘密
D 某基金的招募说明书
答案解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。
商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。
客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外，这些具有投资需求客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。
内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。
85、 下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是()。
A 指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
B 对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理
C 制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则
D 对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解
答案解析：
中国证券监督管理委员会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行政法规规定的其他职责。
86、下列关于基金监管原则的说法中，正确的是()。
A 根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B 基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C 基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D 为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预
答案解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益（B项错误）。基金监管应遵循“公平、公开、公正”的三公原则（C项错误）。为了贯彻高效监管原则，行政监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力。对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域（D项错误）。
87、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括()。 Ⅰ．易入原则 Ⅱ．可测原则 Ⅲ．成长原则 Ⅳ．识别原则 V．利润原则
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：(1)易入原则。(2)可测原则。(3)成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。
88、 甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这20只股票中挑选了10只在自己管理的基金中重仓买入，就上述行为，下列说法错误的是()。
A 乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策
B 甲对自己所在机构没有忠诚尽责
C 甲违反了保守秘密职业道德规范的要求
D 乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求
答案解析：
专业审慎原则要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
89、 基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是()。
A 公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德
B 公司的行为违反了客户至上的基金职业道德
C 公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德
D 公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德
答案解析：
专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
90、 下列关于忠诚廉洁的要求的说法中，正确的是()。
A 利用商业机会为大客户创造额外收益
B 为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C 拒绝接受利益相关方的回扣
D 利用基金财产为所在机构获取利益
答案解析：
A、B、D项都是基金从业人员的禁止行为。
91、 基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括()。 Ⅰ．对从业人员的执业行为进行自律管理 Ⅱ．对日常监管中发现的重大问题进行处置 Ⅲ．对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 Ⅳ．涉及证券投资基金行业的重大政策研究
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ
答案解析：
证券基金机构监管部主要负责：涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。
92、私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是()。
A 基金投资收益分配
B 基金的销售机构及基金承担的费用
C 基金的资产负债表
D 基金公司计提的风险准备金
答案解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
93、 基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是()。
A 行政管理负责人和人事绩效负责人
B 产品负责人和市场负责人
C 机构营销负责人和个人营销负责人
D 信息技术负责人和信息安全负责人
答案解析：
信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
94、 需要披露上市交易公告书的基金品种主要有()。
A 股票基金、债券基金、货币市场基金
B 股票基金、QDII基金、货币基金
C 封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额
D 封闭式基金、混合基金、保本基金
答案解析：
目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。
95、中国证监会的职责包括下列各项中的( )。 Ⅰ．办理公募基金募集完成后的备案 Ⅱ．核准并公告公募基金的基金合同生效 Ⅲ．指导和监督中国证券投资基金业协会的活动 Ⅳ．查处违法行为并予以公告
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案（Ⅰ项正确）。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处．并予以公告（Ⅳ项正确）。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动（Ⅲ项正确）。(7)法律、行政法规规定的其他职责。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项说法正确，选C项。
96、 基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中()发生改变的，应当予以特别说明。 Ⅰ．投资目标 Ⅱ．投资范围 Ⅲ．投资策略 Ⅳ．营销策略
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ
答案解析：
业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
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