一、单选题
1、 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人的权利不包括()。
A 对基金托管人损害其合法权益提起诉讼
B 查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料
C 依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D 参与分配清算后的剩余基金财产
答案解析：
依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益。(2)参与分配清算后的剩余基金财产。(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。(6)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。(7)基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。
2、 ETF基金管理人应于()向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。
A 每日收盘后15分钟
B 每日收盘前15分钟
C 每日开市后
D 每日开市前
答案解析：
在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
3、下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是()。
A 投资理念教育
B 权益保护教育
C 投资决策教育
D 资产配置教育
答案解析：投资者教育包括投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育三方面内容。
4、我国资产管理行业的现状为( )。 Ⅰ．各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合 Ⅱ．各类机构分业经营，保险公司、期货公司等机构不得开展资产管理业务 Ⅲ．处于同一监管体系下 Ⅳ．分处于不同监管体系下 V．处于混业经营局面 Ⅵ．处于分业经营局面
A Ⅰ、Ⅳ、V
B Ⅰ、Ⅲ、V
C Ⅱ、Ⅲ、V
D Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ
答案解析：随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监督体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状。
5、下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是()。
A 股票基金仅投资于股票
B 货币市场基金仅投资于货币市场工具
C 基金中的基金仅投资于不同基金份额
D 债券基金仅投资于债券
答案解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。债券基金主要以债券为投资对象，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80％以上投资于债券的为债券基金。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
6、 下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是()。
A 切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值
B 增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
C 切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D 增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
答案解析：
基金信息披露可以培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，具体作用包括：(1)有利于投资者的价值判断。(2)有利于防止利益冲突与利益输送。(3)有利于提高证券市场的效率。(4)能有效防止信息滥用。
7、 下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过方能作出决议的事项是()。
A 提高股票最低持仓比例限制
B 提前终止基金合同
C 将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述
D 调整可投债务的评级标准
答案解析：
转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。
8、下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是()。
A 基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种
B 基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项
C 基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性
D 基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平
答案解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
9、 下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是()。
A 忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B 忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C 忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D 忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突
答案解析：
忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
10、 下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是()。
A 登记机构需为投资者开立证券账户
B 基金托管人需为投资者开立证券账户
C 基金托管人需为投资者开立基金账户
D 登记机构需为投资者开立基金账户
答案解析：
投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。
11、 基金管理人内部控制的原则不包括()。
A 有效性原则
B 相互依赖原则
C 健全性原则
D 成本效益原则
答案解析：
基金管理人内部控制的原则有：(1)成本效益原则。(2)独立性原则。(3)有效性原则。(4)相互制约原则。(5)健全性原则。
12、 下列关于基金赎回计算公式错误的是()。
A 赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
B 赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C 赎回金额=赎回总金额-赎回费用
D 赎回费用=赎回总金额×赎回费率
答案解析：
赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。
13、 下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是()。
A 道德要求权利义务对等
B 法律要求权利义务对等
C 法律规范的结构是假定、处理和制裁
D 道德规范一般没有明确的制裁措施
答案解析：
法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。
14、下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是()。
A 可以投资股票、债券、外汇等金融资产
B 基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人
C 是资产管理的主要方式之一
D 是一种直接投资工具
答案解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。（故D项错误）
15、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是( )。 Ⅰ．上市公司发行的股票 Ⅱ．资产管理计划份额 Ⅲ．银行理财产品 Ⅳ．期货权益
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ
答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。
16、 基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向()报告。
A 中国证监会
B 中国反洗钱监测分析中心
C 中国人民银行
D 中国证券投资基金业协会
答案解析：
基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
17、 关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是()。
A 提供业绩信息的原始出处
B 业绩陈述应当客观、全面、准确
C 根据历史数据预测所推介基金的未来业绩
D 不得片面夸大过往业绩
答案解析：
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
18、 下列关于基金年度报告的说法中，错误的是()。
A 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
B 基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上
C 基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
D 基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告
答案解析：
基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
19、 “忠诚尽责”是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。
A 监管机构
B 所在机构
C 职业
D 投资人
答案解析： 忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
20、 基金产品风险评价需要考虑的因素包括()。 Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例 Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。
21、关于基金销售协议，下列描述错误的是( )。 Ⅰ．基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议 Ⅱ．具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议 Ⅲ．基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定 Ⅳ．基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ
D Ⅲ、Ⅳ
答案解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。故描述错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选B。
22、 下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是()。
A 基金持有人是基金投资的受益人
B 基金持有人是基金的管理人
C 基金持有人是基金资产的所有者
D 基金持有人是基金的出资人
答案解析：
基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。
23、 下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是()。
A 货币资金来源于居民从事的生产活动
B 理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C 居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D 现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入
答案解析：
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。
24、 基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构()。
A 口头说明
B 书面说明
C 备案
D 重新提交注册申请
答案解析：
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
25、 对于非公开募集基金的推介，下列合规的是()。
A 参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品
B 通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险
C 邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品
D 发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人
答案解析：
非公开募集基金，不得通过电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体，公共、门户网站链接广告、博客等，未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会，未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介等方式，推介私募基金。
26、 基金销售机构准入的必要条件不包括()。
A 制定销售人员执业操守
B 制定完善的业务流程
C 制定应急处理措施
D 制定完善的公司财务制度
答案解析：
基金销售机构的准入条件之一是：制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。
27、 根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是()。
A 非公开募集基金的募集
B 从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务
C 非公开募集基金的基金财产清算
D 非公开募集基金的基金管理人资格
答案解析：
我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。故从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务需要中国证监会核准。
28、 基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括()。
A 公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B 公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C 公正客观的检查并提出处理建议
D 公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作
答案解析：
合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。
29、 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金的募集和运作，下列说法错误的是()。
A 私募基金募集机构可以通过微信向特定客户推介私募基金
B 私募基金募集机构在认定合格投资者时，投资者持有的信托计划单位可以视为其金融资产
C 私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失
D 私募基金必须由基金托管人托管
答案解析：
有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少，基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，不再需要基金托管。因此，《中华人民共和国证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。
30、 下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是()。
A 基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构
B 基金销售机构属于基金市场的服务机构
C 律师事务所属于基金市场的服务机构
D 基金市场服务机构还包含基金评价机构
答案解析：
基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
31、下列关于私募投资基金合格投资者，说法错误的是( )。
A 最近3年平均收入高于50万元人民币的自然人
B 净资产高于500万元人民币的单位
C 金融资产高于300万元人民币的自然人
D 净资产高于1000万元人民币的法人
答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
32、 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，错误的是()。
A 基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问
B 基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告
C 基金销售人员在向投资者进行宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
D 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先
答案解析：
基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。
33、 私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是()。
A 私募基金的主要投资方向
B 私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议
C 私募基金的发售公告
D 私募基金的类别
答案解析：
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。(4)基金业协会规定的其他信息。
34、 下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是()。
A 优化金融结构，促进经济增长
B 有利于证券市场的稳定、健康发展
C 为专业机构投资者拓宽了投资渠道
D 完善了金融体系和社会保障体系
答案解析：
证券投资基金业在金融体系中的地位和作用包括：为中小投资者拓宽投资渠道：优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。
35、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（ ）。
A 基金财务状况
B 开放式基金份额变动
C 持有人户数
D 基金投资组合报告
答案解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
36、 下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是()。
A 基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
B 代表基金份额5％以上的基金份额持有人有权自行召集
C 基金份额持有人大会由基金管理人召集
D 基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集
答案解析：
代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
37、下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是()。
A 基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅
B 基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存
C 基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定
D 基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
答案解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：
(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。
(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。
(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。
(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。
38、关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在()。 Ⅰ．产品设计同质化 Ⅱ．市场细分不到位 Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足 Ⅳ．产品定位不明确
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。
39、下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是()。
A 境内推介境外募集并运作的基金
B 境内募集并运作的私募股权投资基金
C 合格境外投资者投资于境内证券市场
D 境内募集资金投资于境外证券的基金
答案解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用《中华人民共和国证券投资基金法》；《中华人民共和国证券投资基金法》未规定的，适用《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。
40、关于基金投资者保护，下列说法错误的是()。
A 只有基金管理人才能开展基金投资者保护
B 各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
C 投资者保护是基金市场基础建设的重要内容
D 用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施
答案解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。
41、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是()。
A 投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
B 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
C 基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
D 投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效
答案解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
42、 负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是()。
A 中国证监会
B 中国证券投资基金业协会
C 私募基金销售机构
D 私募基金管理人
答案解析：
投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。
43、 基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的()情况。 Ⅰ．内部控制 Ⅱ．信息管理平台建设 Ⅲ．账户管理制度 Ⅳ．销售人员能力和持续营销能力
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
44、下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是()。
A 按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊披露
B 按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示
C 按规定通过托管人托管系统于次1个交易日(跨境ETF可以为2个工作日)揭示
D 按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在管理人网站披露
答案解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外（故C项说法错误），也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。
45、下列机构不可以担任基金托管人的是()。
A 工商银行
B 商业银行
C 证券公司
D 中国证监会
答案解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。D既不属于商业银行与不属于金融机构，故选D。
46、 甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于()。
A 关联交易
B 证券市场操纵
C 内幕交易
D 利用未公开信息交易
答案解析：
操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
47、关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是()。
A 应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系
B 主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否设立
C 应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作
D 应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
答案解析：内部控制的五原则
健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利。
独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。
成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
48、 中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括()。 Ⅰ．查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料 Ⅱ．查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录 Ⅲ．查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户
A Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅰ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
为便于查明事实、获取和保全证据，《中华人民共和国证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权：(1)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。(2)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明。(3)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料。(4)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料。(5)对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。(6)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户。(7)对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。
49、 下列关于ETF的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是()。
A 在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回清单
B ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容
C 在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单
D 当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改
答案解析：
当日发布的ETF申购、赎回清单，当日不得修改。
50、 下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是()。
A 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B 基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
答案解析：
基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。
51、 关于分级基金的特点，下列表述错误的是()。
A 一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别
B 不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作
C 分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性
D 分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易
答案解析：
尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作，不同类别子份额的估值与收益分配一方面取决于事先约定的收益分配条件，另一方面则会受到基金整体投资业绩的影响。
52、下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是()。 Ⅰ．金融机构是金融市场上最重要的中介机构 Ⅱ．金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道 Ⅲ．金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人 Ⅳ．金融机构是货币政策的传递者和承受者
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
53、 某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是()。
A 赎回费用为100元
B 投资者可得到净赎回金额为19959．7元
C 赎回总金额为20035元
D 归入基金资产的赎回费收入为25元
答案解析：
赎回总金额=20000 ×1．003=20060(元)，赎回费用=20060×0．5％=100．3(元)，归入基金资产的赎回费收入=100．3×25％=25．075(元)，投资者可得到净赎回金额=20060-100．3=19959．7(元)。
54、 下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是()。
A 投资者教育不应等同于投资咨询
B 投资者教育没有固定的模式
C 证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节
D 存在广泛适用的投资者教育计划
答案解析：
鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
55、 下列关于QDII基金的特点的说法中，错误的是()。
A QDII基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格
B QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资
C QDII基金与境内证券市场的相关性较低
D QDII基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币
答案解析：
2007年6月18日，中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
56、 基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是()。
A 业务操作手册
B 基本管理制度
C 内部控制大纲
D 总办会决议
答案解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
57、 根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是()。
A 基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开
B 持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决
C 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项
D 基金份额持有人大会应当以现场方式召开
答案解析：
基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
58、 某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是()。
A 在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述
B 不可以用团队的华尔街背景来进行宣传
C 互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段
D 宣传口号不属于宣传推介材料的范畴
答案解析：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。
59、 下列关于风险管理的说法中，正确的有()。 Ⅰ．员工的风险信息交流意识是风险管理环境的重要组成部分 Ⅱ．风险应对的措施有回避、接受、共担或降低风险等 Ⅲ．控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。题中选项均属于风险管理的内容。
60、 下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是()。
A 基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用
B 基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
C 基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
D 基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
答案解析：
基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
61、下列关于投资、研究业务的控制的说法中，正确的是()。
A 研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
B 基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
C 基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入股票库，并在事后及时补充研究报告
D 研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用
答案解析：选项A：研究工作应保持独立、客观。选项B：建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。选项C：投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。选项D：研究工作应保持独立、客观，建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
62、 关于开放式基金的申购和赎回，下列表述正确的是()。
A 投资人交付申购款项，申购生效
B 投资人交付申购款项，申购成立
C 投资人递交申购申请，申购成立
D 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
答案解析：
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
63、下列需要基金托管人出具托管人报告的是()。 Ⅰ．基金季度报告 Ⅱ．基金临时报告 Ⅲ．基金半年度报告 Ⅳ．基金年度报告
A Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅲ、Ⅳ
答案解析：基金托管人在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。
64、下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是()。
A 已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销
B 申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认
C 投资者在募集期内，只能认购一次基金份额
D 投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户
答案解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。A项说法错误
投资者在募集期内可以多次认购基金份额。C项说法错误
投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。D项说法错误
65、基金交易业务的内部控制制度应对()等特殊交易形式制定相应的流程和规则。 Ⅰ．场内交易 Ⅱ．场外交易 Ⅲ．网下申购 Ⅳ．网上申购
A Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。
66、 下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是()。
A 投资者在开放期内购买某只基金份额的行为
B 投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为
C 投资者首次购买某只基金份额的行为
D 投资者在募集期内购买某只基金份额的行为
答案解析：
在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。
67、 某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是()。
A 在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
B 净值归一符合保护投资者原则
C 不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述
D 销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺
答案解析：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：(1)在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。(3)不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。(4)不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
68、 公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构()。
A 注册
B 备案
C 核准
D 登记
答案解析：
公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。
69、 公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的()。
A 控制活动
B 内部监控
C 控制环境
D 信息沟通
答案解析：
基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容之一是，公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
70、 基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是()。
A 基金净值变动的收益
B 销售佣金
C 基金托管费
D 基金管理费
答案解析：
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
71、关于债券基金与债券的区别，下列表述错误的是()。
A 债券基金的收益不如债券的收益固定
B 债券基金的收益率比单一债券的更难预测
C 债券基金没有确定的平均剩余期限
D 债券基金可以有效分散单一债券信用风险
答案解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。不过为分析债券基金的特性，仍可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。
72、证券投资基金基金合同的当事人为()。 Ⅰ．基金投资者 Ⅱ．基金托管人 Ⅲ．基金管理人 Ⅳ．基金经理 V．基金份额登记人
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
73、下列不属于基金份额持有人大会职权的是()。
A 决定基金的重大投资方案
B 决定基金扩募或者延长基金合同期限
C 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
D 决定更换基金管理人、基金托管人
答案解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。(3)决定更换基金管理人、基金托管人。(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)基金合同约定的其他职权。
74、 下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是()。
A 可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率
B 基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠
C 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产
D 可按不同的申购时间设置不同的申购费率
答案解析：
前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。故B、D项说法错误。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产。故A项说法错误，C项说法正确。
75、下列关于上市交易开放式指数基金(ETF)的特点的说法中，错误的是()。
A 只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF二级市场的申购和赎回
B 申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票
C 采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资
D 实行一级市场与二级市场并存的交易制度
答案解析：在二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易。无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。故A项错误。
76、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守()。
A 宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律
B 中国证监会发布的各类部门规章
C 行业协会、交易所发布的自律性业务规则
D 以上都是
答案解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
77、基金销售协议的内容包括()。 Ⅰ．销售费用分配比例和方式 Ⅱ．基金投资收益分配比例和方式 Ⅲ．客户资料保存方式及对基金持有人的持续服务责任 Ⅳ．反洗钱义务履行及责任划分 V．基金销售信息交换及资金交收权利与义务
A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
D Ⅰ、Ⅱ、V
答案解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
78、货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是()。
A 负偏离度的绝对值达到0．25％
B 负偏离度达到0．25％
C 偏离度的绝对值达到0．25％
D 正偏离度达到0．25％
答案解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度的绝对值超过0．25％时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
79、 下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是()。
A 基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设
B 基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性
C 基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩
D 基金从业人员应牢固树立风险控制意识
答案解析：
基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(2)基金从业人员必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。(6)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。(7)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
80、 下列关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用的说法中，错误的是()。
A 促进证券市场合理定价
B 证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心
C 防止证券市场过度投机
D 不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉
答案解析：
证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的原因有：(1)在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。(2)证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。(3)证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。(4)不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。
81、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是( )。
A 严格制定信息系统的管理制度
B 明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
C 明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施
D 按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
答案解析：暂无解析。
82、下列关于基金信息披露的说法中，正确的是()。
A 规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送
B 基金信息披露的对象是基金的投资人
C 为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议
D 经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露
答案解析：选项B，基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
选项C，基金合同也需进行披露。
选项D，基金运作期间需要定期进行信息披露。
83、下列属于基金公司投资者教育活动内容的是()。
A 推荐基金产品
B 分析市场趋势
C 个人资产配置
D 优选基金经理
答案解析：投资者教育的内容主要包括投资决策教育、资产配置教育（C项正确）和权益保护教育。
84、 基金的招募说明书更新的频率是()。
A 每半年
B 每季度
C 每年
D 依据实际需要进行更新
答案解析：
基金招募说明书更新的频率是每6个月。
85、下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是()。
A 负责基金份额登记，确认基金交易
B 确定并发放基金红利
C 建立并管理投资者基金份额账户
D 建立并保管基金投资者名册
答案解析：基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。确定红利是基金管理人的职责，故B项错误。
86、 基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是()。
A 销售人员发布自己制作的宣传材料
B 尊重投资者的意愿
C 出示销售人员的身份证和从业资格证
D 公平对待投资者
答案解析：
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
87、 下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是()。 Ⅰ．合规管理是一种风险管理活动 Ⅱ．合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动 Ⅲ．合规管理是公司长期健康发展的基础 Ⅳ．合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：
合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
88、 基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括()。
A 语言和行为举止文明礼貌
B 稳重大方
C 热情诚恳
D 统一着装
答案解析：
基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。
89、 下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是()。
A 基金业绩不佳
B 基金规模下降
C 基金经理“老鼠仓”
D 基金公司员工离职
答案解析：
自2007年首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为(老鼠仓行为)”被发现以来，加强基金管理人内部控制的要求不断加强。
90、在每日开市前，（）需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。
A 基金管理人
B 基金销售机构
C 基金托管人
D 基金投资者
答案解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
91、 下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是()。
A 注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本
B 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录
C 净资产和风险控制指标符合有关规定
D 有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程
答案解析：
担任基金托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
92、关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。
A 股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
B 单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C 当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响
D 股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动
答案解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同。
(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。
(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
(4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
股票可以根据所在市场、规模、性质以及所属行业等归结为几种主要类型。与此相适应，可以根据基金所投资股票的特性对股票基金进行分类。
93、 下列属于基金信息披露禁止行为的是()。 Ⅰ．信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为 Ⅱ．承诺收益 Ⅲ．对货币基金低风险的评价 Ⅳ．登载其他组织的推荐性文字
A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析：
基金信息披露的禁止行为具体包括以下情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。(2)对证券投资业绩进行预测。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(6)中国证监会禁止的其他行为。
94、QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少()披露一次资产净值和份额净值。
A 每周
B 每个估值日
C 每个开放日
D 每月
答案解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
95、关于基金管理人内部控制基本要素，下列说法错误的是()。
A 风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险
B 控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等
C 控制活动可以通过授权控制来进行
D 内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督
答案解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的落实。故D项说法错误
96、 守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括()。 Ⅰ．法律、行政法规、部门规章 Ⅱ．基金行业自律性规则 Ⅲ．基金从业人员所在机构的内部规章制度、章程 Ⅳ．基金合同
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
97、 基金管理人必须在()上披露货币市场基金的年报摘要。
A 基金注册登记机构的官网
B 基金托管人的官网
C 中国证监会指定的报刊
D 基金代销机构的官网
答案解析：
基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
98、 关于地方证监局的职责，下列说法错误的是()。
A 负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B 负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C 负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D 负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案
答案解析：
各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
99、 为了有效保障基金财产的安全，基金资产由()。
A 基金份额持有人自行保管
B 基金管理人负责保管
C 基金注册登记机构负责保管
D 基金托管人负责保管
答案解析：
基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
100、某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。那么要实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。
A 33.3%
B 25%
C 20%
D 30%
答案解析：适当放大安全垫的倍数，可以提高风险资产投资比例以增加基金的收益。例如，将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是将安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在50%以内，基金仍能实现保本目标。本题中，基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在25%以内。
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