2017年基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编一

一、单选题

1、基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的()。

A 认购

B 申购

C 开放

D 发售

答案解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

2、 基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合()对基金销售结算资金管理的有关要求。

A 中国证监会

B 中国人民银行

C 中国银监会

D 中国证券投资基金业协会

答案解析： 基金销售机构的准入条件之一是制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。

3、关于基金交易业务控制的内容，下列表述正确的是()。

A 公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待

B 公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C 基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D 建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管

答案解析：基金交易业务控制的主要内容有：(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。(6)建立科学的交易绩效评价体系。
A项应为“公平”，C项应为“基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易”，D项应为“存档保管”，故只有B项正确。

4、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是()。

A 基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B 基金相对股票风险更高

C 基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D 基金相对债券风险更低

答案解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

5、关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超()，普通程序注册的审查时间原则上不超()。

A 20日；6个月

B 30日；3个月

C 20个工作日；3个月

D 20个工作日；6个月

答案解析：基金募集的注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日：对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

6、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是()。

A 2017年1月11日

B 2017年1月13日

C 2017年1月12日

D 2017年1月14日

答案解析：在基金合同生效的次日，基金管理人应在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

7、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括()。

A 独立性原则

B 公正性原则

C 成本收益原则

D 专业性原则

答案解析：合规管理的基本原则：(1)独立性原则。(2)客观性原则。(3)公正性原则。(4)专业性原则。(5)协调性原则。

8、下列关于公募证券投资基金宣传推介材料的说法中，错误的是()。

A 在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字

B 基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料

C 在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料

D 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，且禁止登载单位或者个人的推荐性文字。

9、关于内幕信息，下列表述错误的是()。

A 内幕信息必须是非公开的信息

B 内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

C 内幕信息必须是来源可靠的信息

D 非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

答案解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息。即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

10、关于招募说明书，下列说法错误的是()。

A 招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

B 招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务

C 招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D 招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

答案解析：基金合同中约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务。

11、关于招募说明书，下列说法错误的是()。

A 招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

B 招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务

C 招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D 招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

答案解析：基金合同中约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务。

12、下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是()。

A 是证券投资基金行业的自律性组织

B 是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人

C 是全国性、行业性、营利性社会组织

D 中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

答案解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织．是社会团体法人。基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会，其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。基金业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。

13、基金公司研究业务控制的内容不包括()。

A 建立研究与投资的业务交流制度

B 建立研究报告质量评价体系

C 建立投资对象备选库制度

D 健全投资决策授权制度

答案解析：研究业务控制的主要内容有：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。D项属于投资决策业务控制的主要内容之一。

14、在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是()。

A 监管机构的信息

B 被调查方公开披露的信息

C 第三方独立机构的信息

D 被调查方提供的非公开信息

答案解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

15、2016年2月18日，某投资者通过场外(某银行)申购该基金30000元，当日基金份额净值为1．05元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为()。

A 450元和28142．86份

B 444．34元和29556．65份

C 443．35元和28149．19份

D 450元和29550份

答案解析：从图表中已知，申购30000元适用的申购费率为1.5%，则申购费用=申购金额一申购金额／(1+申购费率)=30000-30000／(1+1．5％)=443．35元。申购份额=30000／(1+1．5％)／1．05=28149．19(份)。

16、关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是()。

A 守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

C 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

D 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

答案解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

17、关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是()。

A 守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

C 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

D 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

答案解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

18、关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是()。

A 守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

C 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

D 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

答案解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

19、关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是()。

A 守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

C 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

D 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

答案解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

20、中国证券投资基金业协会的会员类别不包括()。

A 一般会员

B 联席会员

C 特别会员

D 普通会员

答案解析：基金业协会会员分为四类：(1)普通会员。(2)联席会员。(3)特别会员。(4)观察会员。

21、关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是()。

A 不同基金可以共用名册登记

B 应当以基金为会计核算主体独立核算

C 不同基金可以共用统一账户

D 可以根据基金类别分类一起核算

答案解析：基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。

22、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在()。 Ⅰ．投资人用于申购赎回的标的不同 Ⅱ．投资人办理申购赎回的场所不同 Ⅲ．对投资人申购、赎回的规模限制不同 Ⅳ．投资人适用的费率不同

A Ⅰ、Ⅱ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。(3)对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求。(4)基金投资策略不同。(5)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值(IOPV)报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

23、某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是()。

A 发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正

B 不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规

C 妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备

D 发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库

答案解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

24、甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于()。

A 违反忠诚尽责

B 不公平对待客户

C 泄露内幕信息

D 泄露商业秘密

答案解析：客户清单属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

25、下列行为中，基金的市场营销主要涉及()。

A 基金的信息披露

B 基金份额的注册登记

C 基金份额的募集与客户服务

D 基金的估值

答案解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

26、某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是()。 Ⅰ．要求基金销售人员持续参与培训 Ⅱ．定期对基金销售人员行为规范进行检查和监督 Ⅲ．委托有从业资质的人员代理销售基金 Ⅳ．销售人员以个人名义完成执业注册登记

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：基金销售机构人员需由所在机构进行执业登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

27、基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括()。 Ⅰ．投资标的 Ⅱ．投资日期 Ⅲ．适用费率 Ⅳ．交易金额

A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。

28、下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是()。

A 基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

B 投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

C 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

D 投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

答案解析：开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。故基金份额登记是基金注册登记机构的职责。

29、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得()。 Ⅰ．办理预售业务 Ⅱ．公布基金宣传推介材料 Ⅲ．发售基金份额 Ⅳ．举办客户推介会

A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

30、基金招募说明书的编制义务人是()。

A 中国证监会

B 基金管理人

C 基金代销机构

D 基金托管人

答案解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

31、下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是()。

A 基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

B 基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介

C 基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

答案解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

32、关于基金的年度报告，下列表述错误的是()。

A 基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

B 个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见

C 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D 基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

答案解析：管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发；如个别董事对年度报告内容的真实、准确、完整无法保证或存在异议，应当单独陈述理由和发表意见；未参会董事应当单独列示其姓名。

33、近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有()。 Ⅰ．行业协会 Ⅱ．基金公司 Ⅲ．代销机构 Ⅳ．结算机构

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅳ

答案解析：为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。

34、设立管理公开公募集基金的基金管理公司应当具备的条件，下列说法不正确的是()。

A 取得基金从业资格的人员达到法定人数

B 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉

C 董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

D 注册资本不低于1亿元人民币，且应当在成立之日起3年内缴足

答案解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备以下条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(7)有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

35、基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A 3

B 5

C 2

D 4

答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

36、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是( )。

A 报告期内偏离度绝对值在0．25％～0．5％间的次数

B 报告期内偏离度的最高值

C 报告期内偏离度的简单平均值

D 报告期内偏离度的最低值

答案解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0．25％～0．5％间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
C项缺少“绝对值”。

37、关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是()。

A 基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式

B 开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

C 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

D 基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

答案解析：基金合同应当披露封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。

38、下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是()。

A 基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

B 基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗

C 基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案

D 基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

答案解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗。

39、封闭式基金的份额净值应至少()披露一次。

A 每周

B 每日

C 每月

D 每季

答案解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

40、下列不属于中国证监会基金监管职责的是()。

A 监督检查基金信息的披露情况

B 制定基金行业自律业务规范

C 制定基金活动监督管理的规章、规则

D 对基金管理人和基金托管人进行监督管理

答案解析：中国证监会依法履行下列职责：制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；监督检查基金信息的披露情况；指导和监督基金业协会的活动；法律、行政法规规定的其他职责。

41、关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范的基本要求，下列描述正确的是()。

A 只要通过基金从业人员资格考试，即可执业

B 基金从业人员取得执业证书，说明其已经充分掌握了所有的专业知识

C 基金从业人员的注册监管，可以保证其执业活动处于监管机构的监督之下

D 进行从业人员的持续学习，就是指对新增、修订的法律法规的学习

答案解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。注册监管，可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时（包括必修学时与选修学时），并通过基金业协会组织的从业人员年检。

42、下列不能作为公募基金销售渠道的机构是()。

A 商业银行

B 登记公司

C 证券公司

D 保险公司

答案解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

43、确认基金交易是()的职责之一。

A 中央结算公司

B 基金托管人

C 基金注册登记机构

D 销售机构

答案解析：基金注册登记机构的主要职责之一是：负责基金份额登记，确认基金交易。

44、在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是( )。

A 设立风险信息反馈机制

B 对已发生的风险事件进行自查和整改

C 建立企业风险评估机构

D 制定防范风险的奖惩制度

答案解析：在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。

45、下列关于非公开募集基金的基金管理人登记的说法中，正确的是()。

A 办理登记的前提是满足中国证券投资基金业协会规定的净资产、高级管理人员资格等标准

B 经登记的非公开募集基金的基金管理人将自动成为中国证券投资基金业协会会员

C 非公开募集基金的基金管理人的登记申请办理时间限制不适用《行政许可法》的规定

D 经登记的非公开募集基金的基金管理人可以选择不公示企业名称、联系方式的信息

答案解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记。私募投资基金管理人登记和私募基金备案不属于行政许可事项。

46、某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是()。

A 该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案

B 该材料不得预测基金的投资收益

C 该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字

D 该材料须与基金合同、基金招募说明书相符

答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

47、关于基金信息披露的作用，下列表述正确的是()。

A 与保守客户秘密相冲突

B 有利于提高证券市场效率

C 有利于避免基金经理做出错误的投资决策

D 不利于防止信息滥用

答案解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。

48、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是()。

A 以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务

B 增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示

C 增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务

D 为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

答案解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。

49、在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和赎回清单。 Ⅰ．证券交易所 Ⅱ．证券登记结算机构 Ⅲ．基金托管人

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B Ⅱ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ

答案解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单。

50、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行()。

A 资金拨付确认函

B 股票

C 受益凭证

D 债务凭证

答案解析：投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

51、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是()。

A 各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

B 均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告

C 均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

D 职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

答案解析：基金管理人应在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

52、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是()。

A 各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

B 均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告

C 均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

D 职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

答案解析：基金管理人应在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

53、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露()。 Ⅰ．截止前一日的基金资产净值 Ⅱ．前一日的每万份基金收益 Ⅲ．基金合同生效日至前一日期间的每万份基金收益 Ⅳ．前一日的七日年化收益率

A Ⅱ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ

答案解析：封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截止前一日的基金资产净值，基金合同生效日至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。

54、某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是()。

A 合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时

B 鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度

C 制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施

D 督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险

答案解析：在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。

55、基金合同不约定()的权利和义务。

A 基金份额持有人

B 基金管理人

C 基金托管人

D 基金销售机构

答案解析：基金合同应当包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。故D项不包含在内。

56、下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是()。

A 健全性原则

B 适用性原则

C 成本效益原则

D 有效性原则

答案解析：内部控制的五原则包括：(1)健全性原则。(2)有效性原则。(3)独立性原则。(4)相互制约原则。(5)成本效益原则。

57、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。

A 负责基金资产的保管

B 建立并保管基金投资者名册

C 发售基金份额

D 建立并管理投资者资金账户

答案解析：基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

58、关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是()。

A 私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

B 申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

C 中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

D 私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

答案解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

59、基金管理公司的基金宣传推介材料中不得有以下表述()。 Ⅰ．“欲购从速” Ⅱ．“坐享财富增长” Ⅲ．“申购良机” Ⅳ．“净值归一”

A Ⅱ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：(1)在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。(3)不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。(4)不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

60、基金信息披露内容应遵循的原则是()。

A 准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则

B 完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则

C 真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则

D 真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

答案解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

61、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是()。

A 银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务

B 随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升

C 传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司

D 各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状

答案解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理行业的现状。

62、QDII基金管理人和托管人可能会聘请()为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，()负责境外资产托管业务。

A 境外投资顾问；境内托管人

B 境外投资顾问；境外托管人

C 境内投资顾问；境内托管人

D 境内投资顾问；境外托管人

答案解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

63、下列关于基金管理人管理层的工作职责的说法中，错误的是()。

A 基金管理人管理层在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预

B 基金管理人管理层应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产

C 基金管理人管理层不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

D 在单一股东情况下，基金管理人管理层可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示

答案解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。

64、法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律()。

A 调整范围不同

B 内容结构不同

C 调整手段不同

D 表现形式不同

答案解析：道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

65、根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是()。

A 私募证券投资基金可以投资公开发行的债券

B 私募基金可以投资公募基金份额

C 私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案

D 私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

答案解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第95条规定：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。
非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
因为私募基金有公司型、合伙型、契约型三种组织形式，所以D项说法错误。

66、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。

A 5

B 3

C 2

D 1

答案解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

67、下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是()。 Ⅰ．积极参加基金职业道德实践 Ⅱ．虚心向行业榜样学习 Ⅲ．树立正确的基金职业道德观念 Ⅳ．深刻领会基金职业道德规范

A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ

C Ⅱ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：基金职业道德修养的方法
1.正确树立基金职业道德观念
2.深刻领会基金职业道德规范
3.积极参加基金职业道德实践
基金从业人员在实践中，还应当虚心向先进人物学习。榜样的力量是无穷的，可以给人以巨大的感染力和影响力。向遵守基金职业道德的榜样学习，有利于基金从业人员的职业道德修养在潜移默化中达到更高的境界。
故题中选项说法均正确。

68、基金管理公司内部控制的总体目标不包括()。

A 各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润目标

B 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和理念

C 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

答案解析：基金管理公司内部控制的总体目标包括：(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

69、根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是()。 Ⅰ．基金销售机构 Ⅱ．基金份额注册登记机构 Ⅲ．基金评价机构 Ⅳ．接受基金委托人委托的律师事务所

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅱ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅱ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。

70、除()以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

A 封闭式基金

B LOF

C ETF

D 分级基金

答案解析：B、C、D项均采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

71、关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是()。

A 股东利益至上

B 风险控制优先

C 管理规模至上

D 业务发展为重

答案解析：所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。因此，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。

72、下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是()。

A 鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量

B 综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段

C 建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D 识别潜在客户，找到市场机会

答案解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

73、根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90％以上，这说明了()。

A 个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础

B 证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道

C 证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱

D 证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

答案解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。

74、从事私募基金业务的原则有()。 Ⅰ．自愿原则 Ⅱ．诚实信用原则 Ⅲ．收益确定原则 Ⅳ．公平原则

A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案解析：基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

75、根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是()。

A 基金管理人可由社团组织担任

B 基金管理人可由有限责任公司担任

C 基金管理人可由合伙企业担任

D 基金管理人可由股份有限公司担任

答案解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

76、下列体现依法监管原则的行为包括()。 Ⅰ．监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据 Ⅱ．监管职权的行使，必须依据法律程序 Ⅲ．对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B Ⅰ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅱ

D Ⅱ、Ⅲ

答案解析：依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。

77、私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是()。

A 基金公司计提的风险准备金

B 基金的资产负债表

C 基金的销售机构及基金承担的费用

D 基金投资收益分配

答案解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

78、基金销售渠道审慎调查包括()。 Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查 Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查 Ⅲ．基金代销机构对基金托管人的审慎调查 Ⅳ．基金托管人对基金代销机构的审慎调查

A Ⅰ、Ⅱ

B Ⅰ、Ⅲ

C Ⅱ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

79、下列关于风险评估的说法中，正确的是()。 Ⅰ．风险评估可采用定性和定量相结合的方法 Ⅱ．风险评估方法应该保持一致性 Ⅲ．风险评估可以准确预算公司所面临的风险

A Ⅰ、Ⅱ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅱ、Ⅲ

答案解析：风险评估是对已经识别的风险点进行定性或定量分析，或利用定性和定量结合的方法进行分析确定风险的等级。风险评估方法应该保持一致性。

80、下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是()。

A 基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务

B 基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

C 基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务

D 基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

答案解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

81、关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是()。

A 被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止

B 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止

C 被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止

D 在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

答案解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。

82、关于基金管理人风险管理的内容，下列表述错误的是()。

A 基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

B 基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

C 风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

D 行为监控主要监控基金经理的活动

答案解析：

83、下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是()。

A 选择现金替代

B 必须现金替代

C 禁止现金替代

D 可以现金替代

答案解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

84、关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是()。 Ⅰ．投资人利益优先原则 Ⅱ．全面性原则 Ⅲ．客观性原则 Ⅳ．及时性原则

A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案解析：基金销售适用性应遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。

85、托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括()。 Ⅰ．托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30％ Ⅱ．托管人召集基金份额持有人大会 Ⅲ．托管人的法定名称和住所发生变更 Ⅳ．托管人受到监管部门的调查和受到严重行政处罚

A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括：基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚。

86、下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是()。

A 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B 防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C 为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

答案解析：内部控制三目标：(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

87、对私募基金进行风险评级的主体是()。 Ⅰ．该私募基金管理人 Ⅱ．第三方机构 Ⅲ．投资者

A Ⅱ、Ⅲ

B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅲ

答案解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。

88、下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是()。 Ⅰ．学习和掌握相关法律法规等行为规范 Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定 Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定 Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规

A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案解析：负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

89、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是()。

A 公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案

B 基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

C 公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D 契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

答案解析：契约型私募基金合同的必备条款应包括私募基金份额持有人大会及日常机构。

90、关于督察长的工作，下列描述错误的是()。

A 督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

B 督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

C 督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

D 督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况

答案解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。

91、基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括()。 Ⅰ．安全保护 Ⅱ．身份验证 Ⅲ．故障恢复 Ⅳ．访问控制

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。

92、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的()。

A 岗位职业道德教育

B 社会各界监督

C 岗前职业道德教育

D 政府监管机构监管

答案解析：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

93、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是()。

A 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况

B 在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金

C 基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额

D 基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

答案解析：(1)基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。
(2)基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
(3)基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
(4)基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
(5)基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。
(6)基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
(7)基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
(8)基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。
(9)基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
(10)基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

94、下列关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点的说法中，正确的是()。

A 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有

B 为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

C 基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益

D 基金托管人与基金管理人共同分担投资风险

答案解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

95、基金监管的基本原则包括()。 Ⅰ．保护投资人利益原则 Ⅱ．从严监管原则 Ⅲ．高效监管原则 Ⅳ．依法监管原则 V．审慎监管原则 Ⅵ．公开、公平、公正监管原则

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、Ⅵ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ

答案解析：基金监管的基本原则：(1)保护投资人利益原则。(2)适度监管原则。(3)高效监管原则。(4)依法监管原则。(5)审慎监管原则。(6)公开、公平、公正监管原则。

96、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过()个月。

A 6；6

B 3；6

C 3；3

D 6；3

答案解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。

97、下列属于基金客户服务特点的是()。

A 专业性、持续性

B 客观性、适用性

C 规范性、细分性

D 持续性、全面性

答案解析：基金客户服务具有以下四个特点：(1)专业性。(2)规范性。(3)持续性。(4)时效性。

98、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。

A 投资者教育有固定的推广模式

B 存在广泛适用的投资者教育计划

C 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D 投资者教育有成熟的经验可以遵循

答案解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者；投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；投资者教育没有一个固定的模式；不存在广泛适用的投资者教育计划；投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

99、基金从业人员应做到廉洁公正，下列关于廉洁公正的具体要求，表述错误的是()。

A 不得侵占或者挪用基金财产

B 不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

C 不得利用职务之便或所在机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

D 可以为了客户的不合理要求损害所在机构的权益

答案解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。

100、下列不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是()。

A 支付申购赎回费

B 安全保管基金财产

C 投资运作管理

D 基金份额净值计算

答案解析：投资者买卖基金应该支付申购赎回费。

101、基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是()。

A 基金经理的投资和风控能力

B 基金管理人的风险控制能力

C 基金产品的投资策略

D 基金产品的风险评价结果

答案解析：基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

102、境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括()。

A 军官证

B 护照

C 警官证

D 驾驶证

答案解析：境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件(身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证)。除上述明确列举的有效身份证件以外，投资者提交其他证件的，由注册登记机构最后认定其是否有效。

103、关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是()。

A 可接受被调查方提供的公开信息

B 应当优先根据被调查方公开披露的信息进行

C 可接受被调查方提供的非公开信息

D 无须对信息的适当性实施尽职甄别

答案解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

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