一、单选题
1、 按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为()。
A 契约型基金和公司型基金
B 封闭式基金和开放式基金
C 本币份额基金和外币份额基金
D 私募基金和公募基金
答案解析：
证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
2、关于合规政策的落实，负责执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的是()。
A 监事会
B 董事会
C 公司经理层
D 纪律检查委员会
答案解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
3、根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守()。 Ⅰ．基本法律规则 Ⅱ．适用于全行业的规范、标准、惯例等 Ⅲ．公司章程 Ⅳ．职业道德
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。上述相关规则包括：立法机关和中国证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
4、 申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括()。
A 符合中国证券业协会关于基金品种的规定
B 招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息
C 基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
D 有明确、合法的投资方向
答案解析：
申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：(1)有明确、合法的投资方向。(2)有明确的基金运作方式。(3)符合中国证监会关于基金品种的规定。(4)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。(5)基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者或者其他侵犯他人合法权益的内容。(6)招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力。(7)有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容。(8)基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，技术系统准备充分，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益、可能引发系统性风险的情形。(9)中国证监会规定的其他条件。
5、 下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是()。
A 某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票
B 某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见
C 某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项
D 某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓
答案解析：
客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。A项违反了公平对待客户的要求。
6、 规范基金信息披露的作用有()。 Ⅰ．防止信息误导给投资者造成损失 Ⅱ．保护公众投资者的合法权益 Ⅲ．增加投资者的投资回报 Ⅳ．有利于投资者的价值判断
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：
基金信息披露的作用主要表现在四个方面：(1)有利于投资者的价值判断。(2)有利于防止利益冲突与利益输送。(3)有利于提高证券市场的效率。(4)能有效防止信息滥用。
7、 基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是()。
A 基金托管费
B 基金净值变动的收益
C 销售佣金
D 基金管理费
答案解析：
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
8、 基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括()。 Ⅰ．通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试 Ⅱ．询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查 Ⅲ．合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告 Ⅳ．所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
9、 下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是()。
A 李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
B 张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
C 甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元
D 王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元
答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
10、 基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。 Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明 Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书 Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告 Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
11、投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。 Ⅰ．场内现金认购 Ⅱ．场外现金认购 Ⅲ．证券认购
A Ⅰ、Ⅲ
B Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。
12、关于加强基金管理人的内部控制，下列说法不正确的是( )。
A 可以消除投资者和基金管理人的信息不对称
B 可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为
C 可以保障基金财产的安全
D 可以保障投资者和基金管理人双方的利益
答案解析：加强基金管理人的内部控制机制建设是解决信息不对称的主要手段。基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。
13、 票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为()。
A 直接交易市场和间接交易市场
B 长期票据市场和短期票据市场
C 票据正回购市场和票据逆回购市场
D 票据承兑市场和票据贴现市场
答案解析：
票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
14、 关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是()。
A 普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B 如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C 为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D 对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查
答案解析：
普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5五个类型，其中C1含风险承受能力最低类别。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。
15、 关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求，下列表述错误的是()。
A 私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求低，方式较为灵活
B 公募基金在法律和监管部门严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范
C 私募基金也可以向不特定投资者公开募集资金
D 公募基金可以向不特定投资者公开募集基金
答案解析：
公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资控制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
16、 某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是()。
A 基金合同
B 基金招募说明书
C 基金净值公告
D 基金托管协议
答案解析：
在招募说明书正文，管理人会就基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险。
17、 对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是()。 Ⅰ．资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为 Ⅱ．资产配置教育的内容是关于如何开展证券投资的 Ⅲ．资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的 Ⅳ．投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应该超越具体的投资行为
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
18、 关于道德与法律的联系，下列表述错误的是()。
A 法律对道德传播具有促进作用
B 道德在调整范围上对法律具有补充作用
C 道德与法律都是行为规范
D 道德规范都会转换为法律
答案解析：道德与法律的联系：(1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。(2)内容转化。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德，是“必须遵守”的道德；另一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德，是“应当遵守”的道德。前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。(4)相互促进。法律对传播道德具有促进作用。
19、关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是()。
A 强化内部监督稽核和风险管理系统
B 要求部门设置体现相互交叉的原则
C 建立严格的岗位分离制度
D 建立完善的岗位责任制度
答案解析：基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产的财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统。
20、基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是()。 Ⅰ．员工自律 Ⅱ．各部门主管的检查监督 Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制 Ⅳ．监管部门对基金管理人的监督、管理
A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。
21、下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是()。
A 办理基金清算
B 办理基金申购
C 办理基金认购
D 办理基金赎回
答案解析：基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其他机构。
22、基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构()。
A 核准
B 重新注册
C 审批
D 备案
答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。
23、在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括()。 Ⅰ．账户管理制度和内部控制情况 Ⅱ．销售人员能力和持续营销能力 Ⅲ．信息管理平台建设 Ⅳ．现有客户收入结构
A Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
24、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列表述正确的包括()。 Ⅰ．基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人做追溯调查 Ⅱ．基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力调查 Ⅲ．基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价 Ⅳ．基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价
A Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅱ、Ⅳ
答案解析：对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的下列情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。
25、科学的投资管理业绩评价体系不包括()。
A 是否符合基金产品特征和决策程序
B 投资决策记录
C 投资组合情况
D 基金绩效分析
答案解析：建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。
26、下列表述中，属于私募基金的特征的是()。
A 在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活
B 私募基金的法律形式均为有限合伙型
C 只能向特定投资者募集资金
D 对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资金额没有要求
答案解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。私募基金的法律形式包括契约型、公司型、有限合伙型等。
27、基金的自律组织主要包含()。 Ⅰ．中国证监会 Ⅱ．证券交易所 Ⅲ．中国证券投资基金业协会 Ⅳ．中国人民银行
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：基金业协会是基金行业自律组织，证券交易所是证券市场的自律管理者，中国证监会是政府基金监管机构。
28、下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是()。
A 建立并保管基金投资者名册
B 确定并发放基金红利
C 负责基金份额登记，确认基金交易
D 建立并管理投资者基金份额账户
答案解析：基金注册登记机构的主要职责有：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
29、下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是()。 Ⅰ．独立第三方销售机构员工 Ⅱ．证券公司营业部员工 Ⅲ．基金监管机构员工 Ⅳ．商业银行营业网点员工
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅳ
答案解析：证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
30、关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是()。 Ⅰ．基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的前端申购(认购)费率标准 Ⅱ．基金管理人根据其持有期限适用不同的前端申购(认购)费率标准 Ⅲ．基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的后端申购(认购)费率标准 Ⅳ．基金管理人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅲ、Ⅳ
答案解析：前端收费模式，根据认购金额设置的不同费率标准；后端收费模式，一般按照持有期限设置，持有期限越长费用越低。
31、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是()。
A 促进证券市场合理定价
B 证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心
C 不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉
D 防止证券市场过度投机
答案解析：在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成。倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。
32、关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是()。
A 基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
B 基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
C 基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
D 基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准
答案解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。同时应具备以下条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。(2)财务状况良好，运作规范稳定。(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。
33、关于各类风险的判断，下列表述正确的是()。
A 因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B 因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
C 由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D 由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险
答案解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险。市场风险是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效、或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
34、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是()。
A 客户现场购买，发放现金红包
B 当日购买基金，手续费先收再返
C 买基金，送保险
D 网银申购基金，手续费8折优惠
答案解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
35、下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是()。 Ⅰ．内容的合规性，与基金合同的一致性 Ⅱ．加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念 Ⅲ．为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据 Ⅳ．应用专业人士准确的推荐评价报告
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。
36、下列不属于基金合同当事人的是()。
A 基金托管人
B 基金管理人
C 基金销售机构
D 基金份额持有人
答案解析：基金当事人包括：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
37、下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是()。
A 预测基金的投资业绩
B 承担损失
C 承诺收益
D 宣传基金公司品牌形象
答案解析：基金宣传材料不得预测基金的投资业绩、违规承诺收益或承担损失。
38、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是( )。
A 赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份
B 赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C 赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份
D 赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份
答案解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。A项，净赎回申请=1500+1800-1300-900=1100(万份)，超过1亿×10％=1000(万份)。属于巨额赎回。B项，净赎回申请=700+1500-100-1000=1100(万份)，超过1亿×10％=1000(万份)。属于巨额赎回。C项，净赎回申请=1000+800-100-900=800(万份)，未超过1亿×10％=1000(万份)。不属于巨额赎回。D项，净赎回申请=2000+1300-1500-700=1100(万份)。超过1亿×10％=1000(万份)。属于巨额赎回。（故C项不属于巨额赎回）
39、某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料下列表述错误的是()。 Ⅰ．该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案 Ⅱ．该材料与基金合同、基金招募说明书相符，无须再向当地中国证监会派出机构备案 Ⅲ．该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字，应向当地中国证监会派出机构备案 Ⅳ．该材料预测基金的投资收益，应向当地中国证监会派出机构备案
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。宣传推介资料禁止预测基金的投资业绩。
40、下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是()。
A 基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B 由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C 由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D 基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
答案解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
41、对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，下列表述正确的是()。
A 宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据
B 宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩
C 宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩
D 宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
答案解析：基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
42、下列不属于资产管理行业功能的是()。
A 能够为市场经济有效配置资源
B 保证给投资者带来收益
C 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来
答案解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
43、下列关于基金管理人对相关数据的管理的说法中，错误的是()。
A 电子信息数据应建立即时保存制度
B 重要数据的保管期限为30年
C 重要数据应异地备份
D 电子信息数据应建立备份制度
答案解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
44、基金上市后，基金份额参考净值的实时计算与公布是由()负责。
A 基金托管人
B 基金管理人
C 登记结算机构
D 证券交易所
答案解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。
45、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是()。
A 甲劝其哥哥取消赎回申请
B 优先全额确认了其哥哥的赎回申请
C 根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请
D 甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败
答案解析：公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。
46、关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是()。
A 就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行
B 基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一
C 反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范
D 投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用
答案解析：岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
47、基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括()。
A 风险承受能力
B 投资经验
C 流动性要求
D 保证收益率
答案解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
48、下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是()。
A 应当尊重并公平对待所有客户
B 在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户
C 相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益
D 不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
答案解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。
49、关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是()。
A 新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责
B 基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人
C 新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续
D 原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料
答案解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。
50、下列关于契约型基金的说法中，错误的是()。
A 契约型基金不具有法人资格
B 我国的证券投资基金均为契约型基金
C 契约型基金是依据基金合同设立基金
D 契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰
答案解析：契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，但契约型基金在设立上更为简单易行。两者之间的区别主要表现在法律形式的不同，并无优劣之分。
51、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是()。
A 基本管理制度
B 内部控制大纲
C 业务操作手册
D 部门业务规章
答案解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
52、某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好。关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。 Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩 Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟 Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持 Ⅳ．该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ
答案解析：基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
53、某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略(CPPI)，基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在()以内。
A 25％
B 30％
C 33．33％
D 20％
答案解析：适当放大安全垫的倍数，可以提高风险资产投资比例以增加基金的收益。例如，将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是将安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在50％以内，基金仍能实现保本目标。本题中。基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在25％以内。
54、下列关于基金销售机构的说法中，错误的是()。
A 基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构
B 直销机构是指直接销售基金的基金公司
C 直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户
D 基金销售机构可分为直销机构和代销机构
答案解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
55、投资者在T日15：00申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为()。
A T+2日
B T日
C T+1日
D T-1日
答案解析：基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认，之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。
56、某投资者持有的基金份额变动，需要经()确认后才有效。
A 托管人
B 销售机构
C 估值核算机构
D 管理人
答案解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
57、关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是()。 Ⅰ．甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，控升股价 Ⅱ．某基金管理人，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A公司股价，使其投资获利 Ⅲ．某基金经理与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息大量买入该公司股票 Ⅳ．某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。
58、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，下列关于独立董事的描述中，正确的是()。
A 独立董事人数不得少于5人
B 独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任
C 董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／2以上的独立董事通过
D 独立董事不得少于董事会人数的1／3
答案解析：根据《证券投资基金管理公司管理办法》，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1／3。董事会审议下列事项，应当经2／3以上的独立董事通过：(1)公司及基金投资运作中的重大关联交易。(2)公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所。(3)公司管理的基金的半年度报告和年度报告。(4)法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
59、下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是()。
A 专业审慎
B 忠诚尽责
C 守法合规
D 客户至上
答案解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
60、关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是()。
A 某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
B 某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C 某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
D 某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一
答案解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。
61、开放式基金份额的申购与赎回是在()之间进行的。
A 基金份额持有人与基金管理人
B 基金份额持有人与销售代理人
C 基金份额持有人与注册登记人
D 基金份额持有人与基金份额持有人
答案解析：开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。投资者即基金份额持有人。
62、基金管理人内部控制的原则包括()。 Ⅰ．有效性原则 Ⅱ．成本效益原则 Ⅲ．相互依赖原则 Ⅳ．健全性原则
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：内部控制的五原则为：(1)健全性原则。(2)有效性原则。(3)独立性原则。(4)相互制约原则。(5)成本效益原则。
63、基金销售机构应具备以下条件()。 Ⅰ．制定了完善的基金销售业务管理制度 Ⅱ．有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度 Ⅲ．有评价基金投资人风险承受能力的方法体系 Ⅳ．有评价基金管理人风险等级的方法体系 V．有评价基金产品风险等级的方法体系
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
答案解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。(2)财务状况良好，运作规范稳定。(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。
64、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是()。
A 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有
B 基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益
C 基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D 为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配
答案解析：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
65、《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是()。
A 基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份
B 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任
C 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人
D 基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
答案解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责。
66、关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是( )。
A 检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚
B 检查并对违规的基金经理限制其投资权限
C 检查并提出处理建议
D 检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作
答案解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。
67、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。
A 2
B 5
C 1
D 3
答案解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
68、某投资者在某ETF基金募集期间内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为100000000000元，折算的基金份额总额为100010000000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为()份。
A 11110．00
B 8999．10
C 900090
D 11122．22
答案解析：折算比例=(100000000000／100010000000)／(900／1000)≈1．1110，该投资者折算后的基金份额=10000×1．1110=11110．00(份)。
69、基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是()。
A 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
B 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C 基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
D 基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回
答案解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
70、基金经理李某听说该信息后，随即进行了投资交易，下列关于李某的行为的说法中，正确的是()。
A 李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B 李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C 李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D 李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易
答案解析：李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，不构成内幕交易。
71、通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金()的作用。
A 优化金融结构，促进了经济增长
B 严格合格投资人的识别和认定
C 完善了金融体系和社会保障体系
D 为中小投资者拓宽投资渠道
答案解析：证券投资基金具有完善金融体系和社会保障体系的作用。证券投资基金的专业化服务，还可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，实现保值增值的平台，促进社会保障体系的建立与完善。
72、按运作方式，可将证券投资基金分为()。
A 契约型基金与公司型基金
B 封闭式基金与开放式基金
C 在岸基金与离岸基金
D 主动型基金与指数型基金
答案解析：按运作方式，可将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。
73、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有()。 Ⅰ．与基金服务机构已签订的服务协议 Ⅱ．公司章程或者合伙协议 Ⅲ．高级管理人员的基本信息 Ⅳ．工商登记和营业执照正副本复印件
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：各类私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，向中国基金业协会申请登记，报送以下基本信息：(1)工商登记和营业执照正副本复印件。(2)公司章程或者合伙协议。(3)主要股东或者合伙人名单。(4)高级管理人员的基本信息。(5)中国基金业协会规定的其他信息。
74、下列不属于基金托管人需要披露事项的是()。
A 发生涉及托管业务的诉讼
B 托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％
C 托管人召集基金份额持有人大会
D 托管人的法定名称或者住所变更
答案解析：选项B应为，基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30％。
75、遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。
A 15
B 3
C 2
D 1
答案解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
76、下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有()。 Ⅰ．投资者保护是基金监管机构的一项重要工作 Ⅱ．投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作 Ⅲ．投资者保护不等同于投资咨询 Ⅳ．投资者保护工作的主要目的在于促进基金销售
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作。
77、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行监督核查时，坚持统一的标准来对违规行为进行风险评估和报告属于合规管理的()。
A 公正性原则
B 独立性原则
C 协调性原则
D 专业性原则
答案解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
78、某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是()。 Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品 Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品 Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品 Ⅳ．主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品
A Ⅰ、Ⅳ
B Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅱ、Ⅲ
答案解析：基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：(1)C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务。(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务。(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务。(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务。(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：
①向不符合准人要求的投资者销售基金产品或者服务；②向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
79、下列关于依法监管原则的说法中，错误的是()。
A 基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则
B 基金监管机构职权的取得应当有法律依据
C 基金监管机构的设置必须有法律依据
D 基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
答案解析：我国基金监管活动的主要依据是《中华人民共和国证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。
80、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是()。
A 基金职业道德与基金法律法规目的一致
B 基金职业道德与基金法律法规功能互补
C 基金职业道德与基金法律法规内容独立
D 基金职业道德与基金法律法规相互促进
答案解析：道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，其联系有：(1)目的一致。(2)内容转化。(3)功能互补。(4)相互促进。
81、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是()。 Ⅰ．公司应建立具体的风险控制指标体系 Ⅱ．风险控制必须覆盖公司的各项业务 Ⅲ．风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位 Ⅳ．风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节
A Ⅱ、Ⅲ
B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析：风险管理的全面性原则，即风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。
选项Ⅰ，公司应建立具体的风险控制指标体系是属于定性和定量相结合原则。
82、关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是()。
A 应当经中国证监会注册后募集
B 基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
C 应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管
D 仅向特定对象募集资金并累计超过200人
答案解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
83、下列不属于基金客户个性化服务内容的是()。
A 接受客户委托，代理客户进行投资决策
B 提供市场行情分析资讯，揭示市场风险
C 做好客户动态分析
D 加强客户沟通，了解客户深度需求
答案解析：基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。
(一）做好客户的动态分析
(二）通过加强客户沟通了解客户深度需求
(三）做好客户的参谋
研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径，基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。
84、关于私募基金销售行为，下列说法错误的是()。
A 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益
B 私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
C 私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证
D 私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益
答案解析：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
85、基金份额持有人享有权利包括()。 Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金资产 Ⅱ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 Ⅲ．按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 Ⅳ．查阅或者复制全部基金信息资料
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ
答案解析：基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产：依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。
86、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报()核准或备案，并予以公告。
A 中国银保监会
B 中国证监会
C 中国证券投资基金业协会
D 中国人民银行
答案解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后。应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。
87、关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是()。 Ⅰ．基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金 Ⅱ．宣传材料中，没有将货币市场基金与银行存款的投资收益进行比较 Ⅲ．互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料 Ⅳ．某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。
基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。
基金管理人、基金销售机构独立或者与互联网机构等其他机构合作开展货币市场基金互联网销售业务时，应当采取显著方式向投资人揭示提供基金销售服务的主体、投资风险以及销售的货币市场基金名称，不得以理财账户或者服务平台的名义代替基金名称，并对合作业务范围、法律关系界定、信息安全保障、客户信息保密、合规经营义务、应急处置机制、防范非法证券活动、合作终止时的业务处理方案、违约责任承担和投资人权益保护等进行明确约定。
88、基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括()。
A 自主开发原则、门禁原则、授权原则
B 岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则
C 门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
D 岗位责任制度、自主开发原则、授权原则
答案解析：基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性；信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
89、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守()。 Ⅰ．宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律 Ⅱ．中国证监会发布的各类部门规章 Ⅲ．基金公司内部工作规程 Ⅳ．行业协会、交易所发布的自律性业务规则
A Ⅰ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
90、下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是()。 Ⅰ．合规管理是一种风险管理活动 Ⅱ．合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动 Ⅲ．合规管理是对业务活动是否遵守法律等的一种鉴证行为 Ⅳ．合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
91、基金宣传推介材料是指()。
A 推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
B 推荐基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息
C 推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息
D 推荐基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
答案解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
92、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括()。
A 公正性原则
B 专业性原则
C 独立性原则
D 成本收益原则
答案解析：基金管理人合规管理应遵循的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。
93、基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括()。
A 可操作性原则
B 安全性原则
C 成本控制原则
D 实用性原则
答案解析：基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
94、私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。
A 变更控股股东
B 吸收合并其他公司，但未变更公司名称
C 变更公司名称
D 投资者数量变动
答案解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》规定，私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：(1)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。(2)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。(5)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(6)可能损害投资者利益的其他重大事项。
95、下列关于ETF的说法中，错误的是()。
A 中小投资者一般不参与ETF的一级市场交易
B 申购ETF需要用现金向基金公司购买
C ETF赎回时得到是一篮子股票
D ETF本质上是一种指数基金
答案解析：申购ETF，需要拿这只ETF指定的一篮子证券或商品向基金管理公司换取。
96、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的()信息。
A 全部债券明细
B 前10名股票明细
C 前10名债券明细
D 全部股票明细
答案解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。
97、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A 3
B 1
C 5
D 2
答案解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案。
98、下列关于基金年度报告的说法中，错误的是()。
A 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
B 基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发
C 个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见
D 基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
答案解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
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