一、单选题
1、买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这种合约称为（）
A、货币期权
B、互换期权
C、利率期权
D、股票期权
2、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。
A、远期
B、期货
C、互换
D、期权
3、资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的()特点。
A、资金获得的间接性
B、融资的相对集中性
C、融资信誉的较大差异性
D、可逆性
4、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为()份。
A、78964.35
B、98864.23
C、85664.57
D、67864.98
5、主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为（）
A、成长型
B、创业型
C、大型成熟企业
D、创新型
6、从基金财产中列支的费用不包括（ ）
A、基金托管人的托管费
B、基金的证券交易费用
C、基金转换费
D、基金管理人的管理费
7、下列关于股票价格指数的说法，错误的是()。
A、股票价格指数一般由一些有影响力的机构编制，并定期及时发布
B、股票价格指数是衡量整个市场价格水平的一个总的尺度标准，能够观察股票市场的总体变化情况
C、股票价格指数是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为经济景气变化的晴雨表
D、股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，因此股票价格指数上涨则意味着市场所有股票价格上涨
8、基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。
A、不确定
B、固定
C、管理人随时确定
D、托管人随时确定
9、上市公司向原股东配售股份，简称为()。
A、配股
B、定向发行
C、间接融资
D、增发
10、下列关于地方政府债券的说法，错误的是()
A、由地方政府发行并负责偿还的债券
B、简称地方债券
C、发行主体是地方政府
D、筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足
11、企业可以通过()实现对其他企业的控股或参股。
A、资产管理计划
B、发行债券
C、股票投资
D、收益权转让
12、关于商业银行金融债券发行的操作要求，下列说法正确的是()。
A、金融债券可以采取一次足额发行或限额内分期发行方式
B、金融债券可以在深圳证券交易所债券市场公开发行
C、商业银行发行金融债券有强制担保要求
D、金融债券可以在上海证券交易所债券市场公开发行
13、能够促进储蓄--投资转化的市场是
A、金融市场
B、劳动力市场
C、技术市场
D、房地产市场
14、下列关于公募基金信息披露的说法,错误的是()。
A、公募基金的一个突出特点是透明度较高
B、在我国，公募基金的信息披露具有自愿性
C、公募基金披露信息要具有真实性、准确性和完整性
D、披露信息是了解、识别公募基金的重要信息来源渠道
15、中国证券业协会采取()的组织形式。
A、行纪制
B、契约制
C、会员制
D、经纪制
16、属于远期合约的衍生工具是()。
A、远期股票期权
B、远期利率协议
C、远期股票指数期货
D、远期货币期货
17、下列关于股票合并的说法，错误的是()。
A、股票合并又称并股
B、股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
C、股票合并常见于低价股
D、股票合并是将若干股股票合并为1股
18、公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。
A、信托公司债券
B、信用公司债券
C、保证公司债券
D、抵押公司债券
19、根据《期货交易管理条例》，下列关于期货合约的说法，错误的是(）。
A、期货合约由期货交易场所统一制定
B、期货合约包括商品期货合约和金融期货合约及其他期货合约
C、期货合约是规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约
D、金融期货合约是指以农产品、工业品、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约
20、从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员可以为证券投资人或者客户提供多种形式的证券投资咨询服务，其中服务形式不包括 ()。
A、举办有关证券投资的讲座、报告会、分析会
B、接受投资人或者客户委托，代理委托人从事证券投资
C、通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务
D、在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众媒体提供证券投资咨询服务
21、2019年1月，（）是第一家获准进入我国信用评级市场的外资公司。
A、美国标普公司
B、穆迪投资
C、惠誉国际
D、大公国际
22、以下不属于基金当事人的是（）。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金监管机构
D、基金份额持有人
23、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为()
A、三等六级
B、三等九级
C、四等九级
D、四等六级
24、开放式基金的申购、赎回原则是（）。
A、金额申购、金额赎回
B、金额申购、份额赎回
C、份额申购、份额赎回
D、份额申购、金额赎回
25、投资咨询机构属于证券（ ）机构。
A、自营
B、投资
C、服务
D、代理
26、下列关于 ABS产品的说法，错误的是（）。
A、狭义的 ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B、担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
C、期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
D、ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
27、下列关于证券公司的说法，错误的是（）。
A、在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
B、证券公司是证券市场证券和资金的主要提供者
C、证券公司可以通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务
D、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”英国则称为“商人银行"
28、下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是( )。
A、招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力
B、有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法
C、有符合投资者特征的投资者适当性管理制度
D、招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息
29、关于证券公司债券发行方式的说法，正确的是（）。
A、只能公开发行
B、可以申请一次注册，分期发行
C、只能一次注册，一次发行
D、只能非公开发行
30、银行间债券市场中长期债券信用等级划分为()。
A、三等九级
B、四等九级
C、四等六级
D、三等六级
31、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是()。
A、财政部
B、国家发改委
C、中国人民银行
D、国务院金融稳定委员会
32、下列不符合我国普通国债发行情况的是（）。
A、期限趋于多样化
B、发行成本越来越高
C、规模越来越大
D、发行方式趋于市场化
33、下列关于地方政府债券的说法，错误的是 ( )。
A、由地方政府发行并负责偿还的债券
B、简称地方债券
C、筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足
D、发行主体是地方政府
34、下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是 ( )。
A、发行企业债券前连续2年盈利
B、企业财务会计制度符合国家规定
C、企业规模达到国家规定的要求
D、所筹资金用途符合国家产业政策
35、非累积优先股票的特点是股息分派以（)为界，当年结清。
A、每个经营周期
B、每个会计年度
C、每个产业周期
D、每个生产周期
36、货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑是 ( )传导机制。
A、资产价格传导机制
B、利率传导机制
C、信用传导机制
D、汇率传导机制
37、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为(）。
A、期权
B、期货
C、远期
D、互换
38、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是( )
A、财政部
B、国家发改委
C、中国人民银行
D、国务院金融稳定委员会
39、一般性货币政策工具不包括( )
A、存款准备金率
B、货币供给增长率
C、公开市场业务
D、再贴现率
40、上市公司向原股东配售股份简称为( ）
A、配股
B、定向发行
C、增发
D、间接融资
二、多选题
41、基金管理人运作基金财产进行证券投资，不得出现的情形包括()。
A、基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的百分之二十
B、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产
C、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D、一只基金持有一家公司发行的证券，其市值为该基金资产净值的百分之五
42、资本资产定价模型是投资组合管理的基础，在投资组合管理中的应用非常广泛，包括()。
A、资产估值
B、量化投资
C、资源配置
D、预测股票市场的变动趋势
43、私募基金募集应当履行的程序，主要包括()等。
A、特定对象确定
B、投资者适当性匹配
C、合格投资者确认
D、投资冷静期
44、根据我国股票发行监管制度的演变，下列说法正确的是（）。
A、发行监管制度中，核准制包括指标管理和通道制两个阶段
B、1993年，证券市场建立了全国统一的股票发行审核制度，并先后经历了行政主导的审批制和市场化方向的核准制两个阶段
C、2020年3月1日，新《证券法》正式实施，核准制开始向全面注册制转变
D、发行监管制度中，审批制包括额度管理和保荐制两个阶段
45、以下属于商品期货合约标的物的有()。
A、工业品
B、利率
C、农产品
D、能源
46、全球金融体系的主要参与者有()。
A、非金融公司
B、广义政府
C、金融公司
D、公共部门
47、合格境外投资者可以投资于()。
A、在全国中小企业股转系统转让的股票
B、债券回购
C、金融期货合约
D、商品期货合约
48、下列关于沪深300股指期货合约的说法，正确的有（）。
A、报价单位为指数点，最小变动价位为0.1点
B、最后交易日为合约到期月份的第三个周五，遇法定节假日顺延
C、每日价格最大波动限制为上一交易日结算价的±10%
D、合约月份为当月、下月及随后两个季月
49、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）
A、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
B、通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境
C、询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明
D、对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解
50、下列属于货币政策的传导机制的有（）。
A、资产价格传导机制
B、信用传导机制
C、利率传导机制
D、汇率传导机制
51、下列属于直接融资的特点的有（）。
A、直接性
B、分散性
C、部分不可逆性
D、信誉有较大差异性
52、基金投资收益具体包括()。
A、手续费返还
B、股利收益
C、衍生工具收益
D、ETF替代损益
53、与个人投资者相比，证券市场机构投资者具有的特点有()。
A、投资结构单一化
B、投资管理专业化
C、投资资金规模化
D、投资行为规范化
54、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括()。
A、印花税
B、开户费
C、证管费
D、佣金
55、下列有关股票特征的说法，正确的有()
A、股票的风险性和收益性是并存的
B、股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况
C、股票的风险性和收益性是彼此独立的
D、股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的股东红利分配方案
56、我国的证券登记结算制度主要包括()。
A、货银对付的交收制度
B、证券账户转借制度
C、分级结算制度和结算参与人制度
D、净额结算制度
57、下列关于涨跌幅限制下委托有效的说法，正确的有()。
A、高于涨幅限制价格的委托
B、低于涨幅限制价格的委托
C、高于跌幅限制价格的委托
D、低于跌幅限制价格的委托
58、下列关于沪港通的说法，正确的有()。
A、沪股通是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
B、沪股通是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
C、沪港通下的港股通，是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
D、沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
59、我国的证券登记结算制度主要包括( )
A、分级结算制度和结算参与人制度
B、证券账户转借制度
C、货银对付的交收制度
D、净额结算制度
60、下列属于证券交易所特征的有（）
A、有固定的交易场所和灵活的交易时间
B、交易的对象限于合乎一定标准的上市证
C、实行公开、公平、公正的原则
D、通过公开竞价的方式决定交易价格
61、2017年，证监会发布了《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》，对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的()等进行了详细规范。
A、国别风险
B、操作风险
C、信用风险
D、市场风险
62、在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。
A、祝贺性
B、恭维性
C、描述性
D、推荐性
63、下列关于证券投资基金起源的说法,正确的有()。
A、世界上第一个投资基金诞生于美国
B、世界上第一个封闭式投资基金名叫“团结就是力量“
C、19世纪90年代初,美国有了首只封闭式基金
D、货币市场基金和指数基金的面世,增强了基金对普通投资者的吸引力
64、下列属于股票相对估值法的有（）。
A、市销率倍数法
B、市净率倍数法
C、市盈率倍数法
D、现金流贴现法
65、下列关于国际资金流动的说法，正确的有（）。
A、国际长期资金流动是指期限在三年以上的资金的跨国流动
B、最传统的国际资金流动方式就是贸易资金的流动
C、国际长期资金流动主要有国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式
D、国际短期资金流动包括套利性资金、保值性资金以及投机性资金等的跨国流动
66、金融理论界对风险的定义主要有（）。
A、风险是结果的不确定性，是一种变化
B、风险等同于危险
C、风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失
D、风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性
67、风险管理的流程主要包括( )。
A、风险的识别
B、风险的衡量
C、风险的应对
D、风险的监测、预警与报告
68、下列关于证券公司估值管理的相关说法，正确的有（）。
A、VaR这一市场风险计量方法建立在全面估值的基础之上
B、对存在活跃市场的金融工具，采用盯市法确定市场价格
C、当按市场价格计值存在困难时，可以按照数理模型确定的价值计值
D、全面估值过程就是风险因子的映射过程
69、国别风险主要包括()。
A、政治风险
B、转移风险
C、货币风险
D、主权风险
70、下列属于基础设施公募REITS的要求的有()。
A、采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的60%
B、基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权
C、80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额
D、基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的
71、下列属于《期货和衍生品法》在立法上特点的是 ()。
A、以期货为主，兼顾其他衍生品
B、以场外为主，兼顾场内
C、以境内为主，兼顾境外
D、以标准化产品为主，兼顾非标产品
72、以下属于金融衍生工具的特征。
A、杠杆性
B、联动性
C、嵌套性
D、高风险性
73、与个人投资者相比，机构投资者的特点包括()。
A、投资结构规范化
B、投资管理专业化
C、投资灵活性强
D、投资资金规模化
74、衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为(）。
A、独立衍生工具
B、嵌入式衍生工具
C、交易所交易的衍生工具
D、OTC交易的衍生工具
75、下列关于保荐制度的说法，正确的有(）
A、保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度
B、保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作
C、保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制
D、保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程
76、下列关于全球金融市场发展的说法，正确的有()。
A、1694年英国成立了世界上第一家股份制商业银行英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立
B、2007-2009年，一场始于东南亚的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经济经历了大萧条以来最严峻的一次考验
C、美国金融市场是从买卖政府债券开始的
D、1971年布雷顿森林体系瓦解
77、关于基金信息披露，下列说法正确的有()。
A、基金管理人和托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露
B、基金募集信息披露只是指首次募集信息披露
C、开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值
D、货币基金需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率
78、证券公司声誉风险管理应遵循以下 ( )原则。
A、全程全员原则
B、预防第一原则
C、审慎管理原则
D、快速响应原则
79、基础设施公募REITs的申请文件包括( )
A、上市申请
B、基金托管人与主要参与机构签订的协议文件
C、基金托管协议草案
D、招募说明书草案
三、判断题
80、发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资()。
A 正确
B 错误
81、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的金融机构作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。
A 正确
B 错误
82、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
A 正确
B 错误
83、证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务可与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。
A 正确
B 错误
84、直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。
A 正确
B 错误
85、投资决策委员会负责决定私募基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划。
A 正确
B 错误
86、可交换债券是发行人持有的其他公司的股份，而可转换债券是发行人未来发行的股份。
A 正确
B 错误
87、流动性风险是指交易过程中不能按照最低价格买入或卖出所造成的风险。
A 正确
B 错误
88、在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为叫申购，在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为叫认购。
A 正确
B 错误
89、租赁融资属于直接融资方式的一种。
A 正确
B 错误
90、我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的大一统的金融体系，其中“统”是指全国实行存贷挂钩，统存统贷的信贷资金管理体制。
A 正确
B 错误
91、根据《证券公司分类监管规定》,证券公司可将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
A 正确
B 错误
92、对于金融期货交易，结算所实行逐日盯市制度，以 T+1为结算周期，对所有账户的交易头寸按照不同到期日的下一个交易日分别进行结算，从而能够及时调整保证金账户，控制市场风险。()
A 正确
B 错误
93、目前，我国的封闭式基金于每个交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份额净值。
A 正确
B 错误
94、按选择权的性质划分，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权。()
A 正确
B 错误
95、现代风险管理的基本理念包括：任何金融产品都是风险和收益的组合，风险是与收益相匹配的，投资是以风险换收益。
A 正确
B 错误
96、目前，我国证券交易所一般采用两种竞价方式，集合竞价方式和连续竞价方式。
A 正确
B 错误
97、在证券交易所内，证券竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、机构优先。
A 正确
B 错误
98、投资者申请开立A股账户时，开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市A股账户，投资者确有需要开立单边A股账户的除外。
A 正确
B 错误
99、证券投资机咨询构可以代理客户从事证券买卖。
A 正确
B 错误
100、证券评级机构应当在受评证券存续期内每半年至少出具一次定期跟踪评级报告。
A 正确
B 错误
101、在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等。这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失。
A 正确
B 错误
102、金融衍生工具极强的派生能力和高度的杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生产品统计报告，金融行生工具以场外交易为主。
A 正确
B 错误
103、通常期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债；期限在1年以上的为贴现式国债。
A 正确
B 错误
104、IPO 是首次公开发行股票的简称。
A 正确
B 错误
105、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
A 正确
B 错误
106、科创板发行后股本总额不低于人民币5000万元
A 正确
B 错误
四、不定项选择
根据下列材料，回答107-109题
甲公司为一高科技企业，从事新材料研发和制造，其原材料大部分进口，产成品主要销往海外市场。为了更好地服务实体经济，A股份制商业银行与甲公司签订了全面合作和服务协议，依据协议，甲公司将闲余资金全部存放在A银行。A银行根据甲公司的经营需要向其提供贷款、票据贴现、银行承兑汇票、保函、信用证等业务服务;另外根据甲公司委托，A银行代理甲公司有关款项的收付，并根据甲公司的投资需要，向其提供财务顾问、资产托管服务。
暂不考虑银行提供服务(业务)时的具体要求，请根据上述背景信息回答以下问题。
107、根据商业银行的业务分类，下列属于商业银行资产业务的是()。
A、银行承兑汇票
B、吸收存款
C、资产托管
D、贷款业务
108、请根据上述背景信息回答问题
假定法定准备金比率(r)=0.10，现金(C)=2800亿元，存款(D)=8000亿元，超额准备金(ER)=400亿元。
下列说法中，正确的有（）
A、基础货币是4000亿元
B、法定准备金是800亿元
C、超额准备金率是0.05
D、现金比率是0.35
109、上述情形中，货币乘数是（）
A、3.00
B、2.00
C、2.22
D、2.70
110、若中央银行将存款的法定准备金率调整为0.08，基础货币和存款比率不变，新的货币供给是()。
A、12558亿元
B、10800亿元
C、11250亿元
D、9302亿元
2021年，中国期货市场成交75.14亿手(单边，下同)和581.2万亿元。全球期货市场成交625.84亿手，中国期货市场成交量占全球期货市场总成交量的12%。
请根据材料回答113-114题：
111、下列不属于商品期货的是（）。
A、能源化工期货
B、金属期货
C、农产品期货
D、金融期货
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