一、单选题
1、下列关于ABS产品的说法，错误的是()。
A、狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B、担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
C、期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
D、ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
2、转入证券交易所市场的国债,可于转托管完成后()用于交易。
A、第五个交易日
B、第三个交易日
C、下一个交易日
D、当天
3、根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事（）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。
A、财务顾问
B、资信评级
C、资产评估
D、证券投资咨询
4、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是(）
A、社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B、外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C、国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D、法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份
5、下列关于债券交易流程的说法错误的是（）
A、现券交易随机性较大,方便灵活、没有严格的交易程序
B、期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易
C、远期交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短
D、远期交易买卖双方必须签订远期合同,而现券交易则无此必要
6、公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。
A、保证公司债券
B、信用公司债券
C、信托公司债券
D、抵押公司债券
7、下列关于记账式国债分销的说法，正确的是()。
A、场外分销，国债认购款的支付时间和方式由证券交易所统一规定
B、场内挂牌分销，投资者在买入债券需要交纳佣金
C、场内挂牌分销，证券交易所向代理机构收取买卖国债的经手费用
D、交易所市场发行国债的分销，在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销
8、下列流动性风险主要衡量指标中，属于机构层面指标的是()。
A、流动比率
B、换手率
C、冲击成本
D、买卖价差
9、证券公司风险限额根据()原则确定，鼓励不同层级的经营机构在“资本、风险、收益”之间寻求平衡。
A、VaR最小化
B、VaR最大化
C、RAROC最大化
D、RAROC最小化
10、信用风险的构成要素分析以()为中心。
A、预期损失
B、非预期损失
C、违约
D、损失
11、下列各项关于证券公司各类风险界定的说法，正确的是()。
A、巴塞尔委员会认为，战略风险是由于不利的经营决策，或决策执行不当,而对收益或资本造成影响的风险
B、系统性风险通常具有外生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征
C、声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构对证券公司的公开负面评价的风险
D、法律风险属于市场风险的范畴
12、下列关于地方政府专项债券的说法错误的是()。
A、专项债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府
B、专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管
C、各地7年和10年期地方政府专项债券合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的30%
D、各地可以在专项债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为专项债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务
13、不可以跨市场转托管的债券包括()。
A、国债
B、地方债
C、公司债
D、企业债
14、全国中小企业股份转让系统分设()，符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。
A、创新层和成长层
B、创新层和基础层
C、成长层和基础层
D、创业层和成长层
15、对某公司的司法性事件及监管调查会引发()。
A、系统性风险
B、战略风险
C、声誉风险
D、操作风险
16、属于金融机构类投资者的是()。
A、中央银行
B、企业集团财务公司
C、中国证券金融股份有限公司
D、中央汇金投资有限责任公司
17、一般性货币政策工具不包括（）。
A、信用控制
B、再贴现政策
C、存款准备金制度
D、公开市场业务
18、在我国证券市场，客户交易结算资金采用( )模式
A、中国结算公司
B、中央集中存管
C、第三方存管
D、证券公司存管
19、下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是( )。
A、交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制
B、交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度
C、银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制
D、银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式
20、现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为( )。
A、降低风险
B、减少损失
C、平滑收益
D、创造价值
21、下列各项中，属于股利政策的是()。
A、股票分割
B、送股
C、增发
D、资本公积金转增股本
22、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。
A、修正的美式期权
B、大西洋期权
C、欧式期权
D、美式期权
23、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。
A、组合化金融衍生品
B、证券化金融衍生品
C、复合化金融衍生品
D、结构化金融衍生品
24、下列关于市场风险的说法，错误的是()。
A、套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法
B、金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术
C、市场风险通常源于交易对手或金融机构内部
D、市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险
25、下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是()。
A、原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力
B、商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等
C、我国有汽油期货
D、商品期货和期权交易规模持续快速增长
26、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是( )。
A、任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元
B、任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
C、应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D、在银行间债券市场发行
27、科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是()。
A、上市次日
B、上市首日
C、上市五个交易日后
D、上市一个月后
28、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约称为( )。
A、金融互换
B、金融期权合约
C、金融期货合约
D、金融远期合约
29、在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取( )，对证券市场进行监管。
A、法律手段
B、经济手段
C、行政手段
D、自律手段
30、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是()。
A、LOF仅能在交易所申购、赎回
B、LOF不会出现大幅度折价交易
C、LOF可以是主动管理型基金
D、LOF申购和赎回均以现金进行
31、下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。
A、对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式
B、对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价
C、对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价
D、对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价
32、区域性股权市场是为其所在( )级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A、跨省
B、县
C、省
D、市
33、根据我国证券公司监管实践,以（ ）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。
A、实收资本
B、经济资本
C、账面资本
D、净资本
34、以下关于证券公司非公开发行公司债券的要求,正确的是( )。
A、可以采用广告方式
B、可以向非专业投资者发行
C、每次发行对象不得超过100人
D、只能向专业投资者发行
35、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是( )。
A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
B、沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易
C、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的
D、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
36、根据风险管理理论,金融衍生产品和金融工程是证券公司管理( )的主要工具和技术。
A、流动性风险
B、操作风险
C、市场风险
D、声誉风险
37、我国被称为“新三板”的证券交易场所是( )。
A、创业板市场
B、全国中小企业股份转让系统
C、区域股权交易市场
D、中小板市场
38、国内证券公司从20世纪90年代开始涉足国际化业务，但在“走出去”的过程中也存在一些问题。其中，存在的问题不包括( )。
A、部分境外机构下设机构较多，层级较多，内部架构不清晰，管控不到位
B、部分境外机构将业务拓展至非金融业务领域
C、部分境外机构信息披露不规范
D、证券基金经营机构对境外机构管控不足，存在风险隐患
39、我国证券市场监督管理的主要手段是( )。
A、法律手段
B、行政手段
C、经济手段
D、司法手段
40、下列不属于股票特征的是( )。
A、收益性
B、风险性
C、保本性
D、流动性
41、当前中国证监会的职责不包括( )。
A、依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚
B、监督管理各类债券市场
C、管理证券期货交易所
D、监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市
42、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个月；案情复杂的，可以延长。
A、3
B、2
C、1
D、4
43、下列关于美国纽约证券交易所的指定做市商制度的说法，错误的是( )。
A、指定做市商制度将专家制度下的“退让”原则修改成为“对等”原则
B、指定做市商制度取消了专家制度中的“优先看单权”
C、指定做市商来自超额净资本的净流动资产应始终大于或等于其最低净流动资产要求的30%
D、指定做市商制度撤销了专家制度中的负面义务清单
44、下列关于存款准备金的说法，错误的是( )。
A、存款准备金的计算基础是金融机构吸收的存款减去其贷款的差额
B、存款准备金制度以法定形式确立
C、存款准备金存放在中央银行
D、存款准备金率是控制货币供应量的一个手段
45、证券金融公司和会计师事务所、律师事务所等都属于证券( )机构。
A、服务
B、投资
C、代理
D、金融
46、普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是( )。
A、普通股股东必须持股一年以上
B、必须是在公司正常经营时
C、必须是在公司解散清算时
D、普通股股东要求分配公司资产的权利是任意的
47、以下属于中央银行资产负债表资产科目的是( )。
A、外汇
B、储备货币
C、政府存款
D、自有资金
48、当前我国银行业中，在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位的是( )。
A、农村信用合作社
B、国有大型商业银行
C、城市商业银行
D、政策性银行
49、下列关于外资股的说法，错误的有( )。
A、外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股
B、境内上市外资股也被称为B股
C、境外上市外资股主要由H股、N股、L股、S股等构成
D、红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道
50、关于拟募集基金应当具备的条件，下列说法错误的是( )。
A、有明确、合法的投资方向
B、基金品种符合中国证监会的相关规定
C、运作方式明确
D、对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不做要求
51、下列关于证券投资基金起源的说法，正确的有()。
Ⅰ世界上第一个投资基金诞生于美国
Ⅱ世界上第一个封闭式投资基金名叫“团结就是力量”
Ⅲ19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金
Ⅳ货币市场基金和指数基金的面世，增强了基金对普通投资者的吸引力
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
52、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”。其中“2”指的是中国证监会发布的（）。
I.《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》
II.《科创板上市公司持续监管办法(试行)》
III.《科创板股票上市委员会管理办法》
IV.《科技创新咨询委员会工作规则》
A、II、III
B、I、II
C、I、IV
D、III、IV
53、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当（）。
I确定经营计划和业务规模
II确定自营投资规模限额
II开展重大创新业务
IV承担重大包销责任
A、I、II、III、IV
B、I、II
C、II、III
D、I、III、IV
54、在基金信息披露中,禁止登载自然人、法人或者其他组织的（）文字。
Ⅰ、祝贺性
Ⅱ、恭维性
Ⅲ、描述性
Ⅳ、推荐性
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
55、债券根据券面形态可分为()。
①凭证式债券
②记账式债券
③附息债券
④实物债券
A、①②③④
B、①②④
C、②③
D、②③④
56、下列各项中，属于利用金融市场进行风险管理的行为有（）。
I.持有未到期外汇应付账款的进口商卖出了对应外汇的期货合约
II.持有债券的保险基金购入了信贷违约互换合约
III.持有股票的证券投资基金出售了股指期货合约
IV.担心火灾的厂商购买了保险合约
A、II、IV
B、II、III、IV
C、I、II、III、IV
D、I、III
57、下列关于金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，说法正确的有（）
I.有些机构所拥有的交易频繁的头寸，应选用较短的持有期限
II.置信水平过低，损失超过VaR值的极端事件发生的概率就过低
III.对VaR的准确性和模型的有效性可以进行返回检验
IV.巴塞尔银行监管委员会选择的置信水平是99%
A、I、IV
B、II、III
C、I、III、IV
D、I、II
58、影响利率期限结构形状的因素有（ ）。
Ⅰ. 收益率曲线曲度变化
Ⅱ. 对未来利率变动方向的预期
Ⅲ. 债券预期收益中可能存在的流动性溢价
Ⅳ. 市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
59、关于基金业绩评估时所需考虑的因素，下列说法正确的有（）。
l. 投资目标和范围不同的基金,其投资策略和业绩比较基准都可能不同
Ⅱ. 市场上一些平均收益率高的基金，一定与基金经理的能力相关
Ⅲ. 与小规模基金相比，规模较大基金的诸如研究费用的平均成本更低
IV. 同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距
A、I、II、IV
B、II、Ⅲ
C、I、Ⅲ、Ⅳ
D、I、II、Ⅲ、IV
60、下列关于金融期权的说法,正确的有（)。
l. 金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换
II. 金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
Ⅲ. 期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利
Ⅳ. 当期权的买方选择行使权利时，卖方同样也有选择的权利
A、I、Ⅲ
B、l、II、Ⅲ、IV
C、I、II、Ⅲ
D、II、IV
61、投资者投资优先股的好处在于( )。
Ⅰ. 优先股股息固定，有债券特性，优先股股东可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，保护自己的权益
Ⅱ. 优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，而投资风险相对较小，为一种较安全的投资对象
Ⅲ. 优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资
Ⅳ. 优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，优先股的股息收益—般会高于普通股的投资收益
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅳ
62、关于法定存款准备金制度，下列说法正确的有( )。
l. 法定存款准备金率是中央银行控制货币供应量的最重要手段之一
ll. 法定存款准备金率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少
Ⅲ. 法定存款准备金率越高,货币供应量会越多
IV. 存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件
A、l、lI、Ⅲ
B、I、lI、IV
C、I、Ⅲ、IV
D、l、lI、Ⅲ、IV
63、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有( )。
l. 个人投资者买卖基金份额免征增值税
II. 个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
Ⅲ. 个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税
Ⅳ. 个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税
A、II、Ⅲ、Ⅳ
B、l、II、Ⅲ、IV
C、l、IV
D、l、II、Ⅲ
64、公司声誉风险管理方法包括( )。
l. 事前识别与评估
ll. 现金流量分析
III. 制定应急机制
IV. IT技术应用
A、l、Ⅲ
B、l、Ⅲ、IV
C、l、ll、IV
D、ll、Ⅲ、IV
65、影响股票价格变动的基本因素包括( )。
l. 公司经营状况
ll. 宏观经济和证券市场运行状况
Ⅲ. 行业前景
IV. 人为操纵因素
A、l、Ⅲ
B、l、ll、Ⅲ、IV
C、ll、IV
D、l、ll、Ⅲ
66、证券公司自营业务投资范围包括( )。
Ⅰ. 计划在区域股权市场挂牌的私募债券
Ⅱ. 政府债券
Ⅲ. 央行票据
Ⅳ. 短期融资券
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
67、基金管理公司可在( )按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
Ⅰ. 中央结算公司
Ⅱ. 上海清算所
Ⅲ. 中国结算公司
IV. 上海证券交易所
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、IV
C、Ⅰ、Ⅲ、IV
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
68、做市商交易制度的特点有( )
I. 投资者买卖证券都以做市商为交易对手方
II. 证券成交价格的形成由做市商决定
III. 与其他投资者可以直接成交
IV. 做市商的收入来源是买卖证券的差价
A、I、II、III、IV
B、I、III、IV
C、I、II、IV
D、II、III
69、关于股票的收益，下列说法中正确的有( )。
I. 收益性是股票的基本特征之一
II. 认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利
III. 资本利得是股票获取收益的来源之一
IV. 股东取得股份公司的收益、数量多少仅取决于个人所持股票的多少
A、I、II、III
B、I、II、III、IV
C、II、IV
D、I、III、IV
70、现代信用风险分析的构成要素包括( )。
l. 违约概率
II. 违约损失率
III. 违约时的风险暴露
IV. 违约时间
A、I、III
B、I、II
C、I、II、III
D、I、II、IV
71、下列关于股票股利的说法，正确的有( )。
Ⅰ. 股票股利也称为送股
Ⅱ. 送股是股份公司对原有股东派发股票的行为
Ⅲ. 送股实质上是留存收益的凝固化和资本化
IV. 股票股利派发后，股东在公司里占有的权益份额和账面价值会发生变化
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
72、2014年5月，中国证监会印发了《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从几个方面提出了十五条意见，这几个方面包括( )。
Ⅰ. 建设现代投资银行
Ⅱ. 扩大证券业对外开放
Ⅲ. 支持业务产品创新
Ⅳ. 推进监管转型
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
73、基金投资的外部风险包括( )。
Ⅰ. 市场风险
II. 操作风险
Ⅲ. 信用风险
IV. 政策风险
A、Ⅰ、Ⅲ、IV
B、Ⅰ、II、Ⅲ
C、II、IV
D、Ⅰ、II、Ⅲ、IV
74、下列关于金融市场的说法错误的有（）。
I. 现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅
II. 金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和
III. 金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种
IV. 金融市场是创造和交易金融资产的市场
A、I、IV
B、I、III、IV
C、II、III
D、I、II、III
75、以下属于场内市场的有（）。
I. 主板市场
II. 创业板市场
III. 全国中小企业股份转让系统
IV. 私募基金市场
A、I、II、III
B、III、IV
C、II、IV
D、I、III、IV
76、科创板的制度规则体系可以总结为"1+2+6+N"，下列各项中属于"6"的有（）。
I.《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》
II.《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》
Ⅲ.《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》
IV.《上海证券交易所科创板股票上市规则》
A、I、II、Ⅲ
B、Ⅲ、IV
C、II、IV
D、I、Ⅲ、IV
77、关于沪港通的说法正确的是( )。
l. 沪港通包括沪股通、沪港通下的港股通两部分
ll. 沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者,经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
Ⅲ. 沪港通下的港股通,是指投资者委托上海证券交易所会员经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报,买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
Ⅳ. 沪港通，即沪港股票市场交易互联互通机制,是指内地和香港投资者委托上海证券交易所会员或者香港联合交易所参与者，通过上海证券交易所或者香港联合交易所在对方所在地设立的证券交易服务公司,买卖规定范围内的对方交易所上市的股票
A、I、II、III、IV
B、II、III、IV
C、I、II、IV
D、II、IV
78、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。
I.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的
Ⅱ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额
Ⅲ.无面额股票也称为比例股票
IV.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例
A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B、I、Ⅱ、IV
C、I、Ⅲ、IV
D、Ⅱ、IV
79、下列关于流动性风险管理的说法,错误的有( )。
l. 加强负债品种、期限、交易对手、融资抵质押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额是证券公司融资管理的主要内容
II. 合格的流动性缓冲资产不存在变现障碍，不应被用作交易头寸的对冲资金，但可用于抵押、结构性交易中的信用增级或支付经营成本
Ⅲ. 流动性风险应急计划既是证券公司流动性管理战略的重要内容，也是实施其他长期战略中至关重要的环节
Ⅳ. 流动性风险事项无论风险等级高低,均应通过定期报告形式进行报告
A、lI、Ⅲ
B、lI、Ⅲ、IV
C、I、Ⅲ、IV
D、lI、IV
80、证券投资基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会( )的行为。
l. 提交基金募集申请文件
ll. 发售基金份额
Ⅲ. 申购基金份额
IV. 募集基金
A、II、Ⅲ
B、I、Ⅲ、IV
C、I、II、Ⅲ、IV
D、I、II、IV
81、下列有关基金费用的说法,正确的有()。
l. 基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等费用
II. 基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、基金合同生效后的会计费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用等
Ⅲ. 基金管理过程中发生的费用，其种类和计提标准由基金管理人根据基金规模、基金类型自行确定
IV. 根据有关规定，基金管理过程中发生的费用可以直接从基金资产中列支
A、II、Ⅲ
B、I、Ⅲ、IV
C、I、II、IV
D、I、II、Ⅲ、IV
82、下列属于远期交易和期货交易的区别的有()。
I.交易场所不同
II.合约的规范性不同
Ⅲ.交易风险不同
IV.保证金制度不同
A、I、II、Ⅲ、IV
B、II、Ⅲ、IV
C、I、Ⅲ
D、I、II
83、证券投资基金侧袋机制中的特定资产包括()。
Ⅰ. 无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产
Ⅱ. 摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产
Ⅲ. 其他资产价值存在重大不确定性的资产
Ⅳ. 表外资产价值存在重大不确定性的资产
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 IV
C、Ⅰ、Ⅲ、IV
D、Ⅱ、IV
84、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有( ) 。
Ⅰ. 对于微观个体分散风险有利的衍生工具，并没有从根本上消除金融风险的源头，反而可能引起风险总量的净增长
Ⅱ. 金融自由化抑制了金融衍生工具的发展
Ⅲ. 金融机构的利润驱动是金融衍生工具迅速发展的重要原因
Ⅳ. 技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段
A、Ⅰ、Ⅲ、IV
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、IV
D、Ⅰ、IV
85、大型农场为了防止农用化肥尿素市场价格变动对其经营带来的风险，于是与某大型尿素供应商签订了以固定价格购货的长期合同。但后来考虑到合同可能存在对手违约风险，于是将规避风险的方式改为在期货市场上利用尿素期货进行套期保值操作。该农场的行为旨在规避的风险包括()。
Ⅰ. 市场风险
Ⅱ. 流动性风险
Ⅲ. 操作风险
Ⅳ. 信用风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、IV
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
D、Ⅲ、IV
86、在我国证券投资基金的创新发展阶段(2004~2012年)，创新的基金品种有()。
Ⅰ. 封闭式基金
Ⅱ. 交易所交易基金(ETF)
Ⅲ. 分级基金
IV. QDII基金
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、IV
C、Ⅰ、Ⅲ、IV
D、Ⅱ、IV
87、下列属于风险规避策略应用对象的有( )。
Ⅰ．金融机构不擅长承担和管理的非目标风险
Ⅱ．采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度的风险
Ⅲ．超过金融机构资本金承受范围的过度风险
Ⅳ．不具有适当风险溢价的不当风险
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88、债券交易中的报价方式包括( )。
Ⅰ．全价报价
Ⅱ．净价报价
Ⅲ．全价加净价报价
Ⅳ．全价减净价报价
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅳ
89、下列关于基金申购与赎回原则的说法，正确的有( )。
Ⅰ．对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币
Ⅱ．对一般开放式基金而言，申购、赎回时遵循“未知价”交易原则
Ⅲ．封闭式基金交易遵循“已知价”原则
Ⅳ．开放式基金申购、赎回遵循“金额申购、份额赎回”原则
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
90、结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为( )等类别。
Ⅰ．基于利率的结构化产品
Ⅱ．基于货币的结构化产品
Ⅲ．基于期权的结构化产品
Ⅳ．基于互换的结构化产品
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91、下列关于中国证券业协会宗旨的说法，正确的有( )。
Ⅰ．在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理
Ⅱ．发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用
Ⅲ．为会员服务，维护会员的合法权益
Ⅳ．维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
92、关于用金融期权与金融期货进行风险管理，下列说法错误的有( )。
Ⅰ．金融期权与金融期货都是人们常用的风险管理工具，它们的作用与效果基本相同
Ⅱ．人们利用金融期货进行风险管理，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
Ⅲ．金融期权是比金融期货更有利的一种风险管理工具
Ⅳ．在现实的风险管理活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
93、我国金融中介体系包括( )。
Ⅰ．银行机构体系
Ⅱ．房地产中介体系
Ⅲ．保险中介体系
Ⅳ．投资中介体系
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
94、符合条件的( )可以获批作为合格境内机构投资者(QDII)，从事境外证券投资。
Ⅰ．商业银行
Ⅱ．保险公司
Ⅲ．境内基金管理公司
Ⅳ．证券公司
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
95、下列关于复利现值大小关系的说法，正确的有( )。
Ⅰ．与终值成正比
Ⅱ．与计息期成反比
Ⅲ．与贴现率成反比
Ⅳ．与贴现率成正比
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
96、证券公司自营业务投资范围包括( )。
Ⅰ．计划在区域股权市场挂牌的私募债券
Ⅱ．政府债券
Ⅲ．央行票据
Ⅳ．短期融资券
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
97、下列关于债券市场转托管的条件的说法，正确的有( )。
Ⅰ．目前，除了国债和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种都不能跨市场托管
Ⅱ．转托管的完成时间最短的当天可以完成
Ⅲ．从交易所转到银行间，参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0．01%
Ⅳ．目前国内除国债以外的大部分债券，能实现T+1和T+2到账
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
98、开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括( )。
Ⅰ．捐赠
Ⅱ．继承
Ⅲ．投资人需要将自己持有的基金份额转换为自己已经持有的另一只基金份额时
Ⅳ．司法强制执行
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
99、关于风险在投资学、金融学以及金融工程学中的主流定义，下列说法正确的是( )。
Ⅰ．风险既包括损失的可能性，也包括盈利的可能性
Ⅱ．风险仅包括损失的可能性
Ⅲ．风险是收益的波动性
Ⅳ．风险是结果对期望的偏离
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ
100、下列有关金融期货的说法，正确的有( )。
Ⅰ．金融期货交易双方的权利与义务是对称的
Ⅱ．金融期货交易双方的权利与义务是不对称的
Ⅲ．金融期货交易双方均需开立保证金账户
Ⅳ．金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资产
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
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