一、单选题
1、关于特别提款权的说法，正确的是( )。
A、特别提款权由国际货币基金组织按照各国GDP的占比来分配
B、特别提款权可以用于弥补国际收支逆差
C、特别提款权是各国国际储备的主体
D、特别提款权可以直接用于国际贸易结算
2、关于信托的基本特征的说法，正确的是( )。
A、信托的管理随意外事件出现而终止
B、信托的受托人需承担无限连带责任
C、信托财产权利与利益紧密相关
D、信托财产具有独立性
3、按中央银行独立性模式划分，英格兰银行属于( )。
A、独立性基本丧失的模式，其货币政策管理权移交给欧洲中央银行
B、独立性居中的模式，其名义上隶属于政府，而实际上保持着较大的独立性
C、独立性强的模式，政府不得直接对它发布命令、指示，不得干涉货币政策
D、独立性弱的模式，政府有权停止、推迟中央银行决议的执行
4、属于银行业金融机构的是( )。
A、农村信用社
B、信托公司
C、证券公司
D、小额贷款公司
5、按约定的合同，对信托资产进行经营的当事人是( )。
A、受益人
B、受托人
C、委托人
D、权益人
6、澳大利亚采取的双峰式监管模式属于( )。
A、分业监管
B、统一监管
C、超级监管
D、机构监管
7、保险业监管最为重要的指标是( )。
A、偿付能力
B、保险费率
C、保险消费者满意度
D、资本充足率
8、某商业银行制定了信用风险组合限额管理实施方案，该管理举措属于( )。
A、风险控制
B、风险转移
C、风险监测
D、风险对冲
9、某日，我国某企业在M国的股票市场上出售了价值500万元的股票。这笔交易记录在我国国际收支统计中正确的会计处理是( )。
A、借：股份和其它股权500万元贷：货币500万元
B、借：官方储备 500万元贷：股份和其它股权500万元
C、借：货币500万元贷：股份和其它股权500万元
D、借：股份和其它股权500万元贷：官方储备500万元
10、在实际运用中，不会影响套期保值效果的是( )。
A、套期保值者持有期权合约的执行价格
B、需要避险的期限与避险工具的期限不一致
C、需要避险的资产与期货标的资产不完全一致
D、套期保值者不能找到与未来拟出售或购买资产的时间完全匹配的期货
11、为保持良好流动性，商业银行最不宜采取的措施是( )。
A、完全依靠同业资金融入，防止存款挤兑风险
B、注重维护稳健经营的品牌形象，完善信息披露机制
C、调整资产结构，保持适度的流动性资产比例
D、加强流动性应急演练，提高流动性应急能力
12、汇率的直接标价法是以本国货币表示外国货币的价格，它又可以称为( )。
A、折价标价法
B、应收标价法
C、应付标价法
D、溢价标价法
13、证券公司的三项传统业务是( )。
A、证券自营业务、证券公司中间介绍业务证券做市交易业务
B、为发行新证券提供建议、承销新证券、融资融券业务
C、为发行新证券提供建议、承销新证券、为并购提供建议和融资
D、证券资产管理业务、承销新证券、为并购提供建议和融资
14、关于商业银行风险管理环节的说法，正确的是( )。
A、风险管理主要包括风险识别、风险分析、风险监测
B、风险定价属于事前控制措施之一
C、风险计量为风险识别和风险控制奠定基础
D、风险识别是指通过各种监控技术，动态捕捉风险指标的异常变动
15、目前，我国金融市场基准利率体系不包括( )。
A、国债收益率曲线
B、伦敦银行业同业拆放利率
C、贷款市场报价利率
D、上海银行间同业拆放利率
16、商业银行经济资本计量的风险类型不包括( )。
A、信用风险
B、操作风险
C、市场风险
D、流动性风险
17、菲利普斯曲线描述的是( )。
A、稳定物价与国际收支平衡之间的矛盾关系
B、失业率与通货膨胀率之间存在的一种此消彼长的关系
C、处理四大政策目标之间不协调关系的理想境界
D、经济增长与国际收支平衡之间的矛盾关系
18、关于货币互换与利率互换的说法，错误的是( )。
A、标准利率互换多见于固定利率与浮动利率互换
B、货币互换与利率互换在结构和运作机制上相似，但它们是两种不同的互换合约
C、利率互换只涉及一种货币，而货币互换要涉及两种货币
D、在协议开始和到期时，利率互换双方常常交换本金，而货币互换不涉及本金的交换
19、全部资本为国家所有的中央银行是( )。
A、日本银行
B、英格兰银行
C、美国联邦储备银行
D、韩国银行
20、近年来，推动修改国际会计标准、简化对金融工具的会计处理的国际金融监管协调组织是( )。
A、国际反虚假财务报告委员会
B、金融稳定理事会
C、巴塞尔银行监管委员会
D、国际证监会组织
21、一般而言，紧缩性财政政策不包括( )。
A、减少政府转移支付
B、增加税收
C、减少政府支出
D、增加财政支出
22、中央银行影响基础货币和货币乘数的政策手段不包括( )。
A、再贴现政策
B、调整现金漏损率
C、调整法定存款准备金率
D、公开市场业务
23、证券公司参与企业并购工作需要具备的良好业务能力中，一般不强调( )。
A、良好的产业分析能力
B、专业的会计、税务与法律方面的知识
C、营销意识和社会活动能力
D、丰富的金融知识和应变能力
24、关于凯恩斯的货币需求函数与弗里德曼的货币需求函数的说法，错误的是( )。
A、凯恩斯认为货币政策应“相机行事”
B、凯恩斯认为利率的变动最终必然影响货币需求量
C、弗里德曼认为货币需求量是不稳定、难以预测的
D、弗里德曼认为利率对货币需求量的影响微不足道
25、下列中央银行的操作中，不能直接改变基础货币供应量的是 ( )。
A、对商业银行办理再贷款业务
B、在公开市场买卖政府债券
C、调整公开市场业务操作时间
D、在外汇市场买卖外汇
26、一般而言，引发通货紧缩的因素不包括( )。
A、生产能力过剩
B、物价持续上涨
C、有效需求不足
D、资产泡沫破裂
27、根据国际通行标准，下列外债总量指标在警戒线内的是( )。
A、负债率30%
B、债务率75%
C、偿债率40%
D、短期债务率50%
28、根据中国人民银行规定的计息规则，按复利计息的存款是( )。
A、零存整取储蓄存款
B、活期储蓄存款
C、定期储蓄存款
D、定活两便储蓄存款
29、目前，我国商业银行理财产品不包括( )。
A、混合类
B、固定收益类
C、稳健保本类
D、商品及金融衍生品类
30、目前，世界上绝大部分国家实行的中央银行制度是( )。
A、跨国的中央银行制度
B、二元式中央银行制度
C、一元式中央银行制度
D、准中央银行制度
31、关于期权费内在价值的说法，正确的是( )。
A、内在价值指期权按执行价格立即行使时所具有的价值
B、内在价值一般小于零
C、对于看涨期权来说，内在价值=执行价格-标的资产现价
D、对于看跌期权来说，内在价值=标的资产现价-执行价格
32、关于证券公司从事中间介绍业务的说法，正确的是( )。
A、证券公司只能接受被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务
B、证券公司可以任意接受其他期货公司的委托从事中间介绍业务
C、证券公司不得接受其全资拥有或者控股的期货公司的委托从事中间介绍业务
D、证券公司为期货公司介绍客户时，不得作获利保证、共担风险等承诺
33、外汇储备一般分为三级，其中属于三级储备的是( )。
A、中期国债
B、外币现金
C、商业票据
D、长期国债
34、根据凯恩斯货币需求理论，基于投机动机的货币需求主要取决于( )。
A、市场的波动
B、风险偏好
C、边际消费倾向
D、利率水平
35、当一国国际收支持续盈余，且该国货币在国际货币基金组织的库存下降到其份额的75%以下时，国际货币基金组织可将该货币宣称为( )。
A、软币
B、库存货币
C、关键货币
D、稀缺货币
36、关于金融市场的说法，错误的是( )。
A、金融市场是进行金融资产交易的场所
B、金融市场是以实物资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和
C、金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系
D、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制
37、布雷顿森林体系实行的汇率制度是( )。
A、可调整的固定汇率制
B、货币局制度
C、自发的固定汇率制
D、浮动汇率制
38、阿克洛夫1970年提出了旧车市场模型，其开创的理论是( )。
A、道德风险理论
B、金融不稳定理论
C、柠檬市场理论
D、逆向选择理论
39、在费雪方程式MV=PT中，M表示( )。
A、一定时期内流通货币的平均数量
B、商品和服务的总价值
C、商品和服务的交易总量
D、一定时期内总的货币流通数量
40、关于证券公司经纪业务中“委托单“的说法，错误的是( )。
A、只有客户全权委托后，证券公司方可为其决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格
B、在投资者开立证券账户、签署委托书后，投资者尚未填写委托单之前，投资者和证券公司还没有形成实质上的委托关系
C、证券公司不得在委托单中授权投资者以证券公司的名义直接参与证券的集中交易
D、委托单相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，还明确了证券公司作为受托人的代理业务
41、官方按照预先宣布的固定利率，根据若干量化指标的变动，定期小幅度调整汇率的是( )。
A、水平区间钉住汇率制
B、爬行区间钉住汇率制
C、爬行钉住汇率制
D、单独浮动汇率制
42、( )体系的内容包括黄金非货币化。
A、国际金本位制
B、国际银本位制
C、布雷顿森林体系
D、牙买加体系
43、在货币政策传导机制理论中，凯恩斯学派认为，在传导机制发挥作用的过程中，关键环节是( )。
A、利率
B、货币供应量
C、投资
D、总支出
44、短期利率与基础货币属于中央银行货币政策的( )。
A、调控目标
B、中介指标
C、反馈信号
D、操作目标
45、以下属于我国的货币层次属于M1的是( )。
A、储蓄存款
B、商业票据
C、单位定期存款
D、单位活期存款
46、某银行无法以合理成本及时获得充足资金用于偿付到期债务，则该银行面临的风险类型是( )。
A、流动性风险
B、市场风险
C、系统性风险
D、操作风险
47、金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入称为( )。
A、服务收益
B、运营收益
C、余值收益
D、债权收益
48、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是( )。
A、融资租赁合同是要式合同
B、融资租赁合同是有偿合同
C、融资租赁合同是可单方解除的合同
D、融资租赁合同是诺成合同
49、下列不参与基金会计核算的基金费用是( )。
A、管理费
B、托管费
C、申购费
D、证券交易费用
50、根据监管规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人。但是证券经纪人应当具有( )。
A、基金从业资格
B、金融从业资格
C、经纪从业资格
D、证券从业资格
51、下列国家的中央银行资本结构属于无资本金的是( )。
A、德国
B、美国
C、韩国
D、日本
52、为了弥补单一银行制度的不足，规避对设立分支机构的法律限制而形成的银行组织制度是( )。
A、连锁银行制度
B、分支银行制度
C、独家银行制度
D、持股公司制度
53、属于国际性开发银行机构的是( )。
A、国际货币基金组织
B、国际清算银行
C、欧洲中央银行
D、世界银行集团
54、基础金融工具不包括( )。
A、基金
B、股票
C、期货
D、债券
55、我国目前已经推出的国债期货品种主要有( )。
A、1年期国债期货
B、2年期国债期货
C、4年期国债期货
D、3年期国债期货
56、只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这一特征体现了金融衍生品的( )。
A、跨期性
B、联动性
C、杠杆性
D、零和性
57、我国《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》规定，国内商业汇票的付款期限最长不得超过( )。
A、6个月
B、3个月
C、1年
D、9个月
58、( )是指以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。
A、直接融资市场
B、间接融资市场
C、货币市场
D、资本市场
59、现在一定量的资金在未来某一时点上的价值是( )。
A、终值
B、现值
C、在用价值
D、实际价值
60、复利计息中每年的计息次数越多，最终的本息和( )。
A、不变
B、越大
C、越小
D、递减
二、多选题
61、关于金融风险中商品风险的说法，正确的有( )。
A、商品风险是指银行持有的各类商品及其衍生头寸由于商品价格发生不利变动而给银行造成经济损失的风险
B、商品风险中所述的商品包括黄金
C、商品风险中所述的商品以商品期货的形式为主
D、商品主要是指在柜台市场自由交易的农产品、矿产品(包括石油)和贵金属等
E、商品价格波动取决于国家的经济形势、商品市场的供求状况和国际炒家的投机行为等
62、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员提供投资咨询服务的形式包括( )。
A、接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务
B、举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会
C、在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告
D、通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务
E、接受客户委托，代理客户买卖债券及股票
63、关于基础货币的说法，正确的有( )。
A、基础货币是整个银行体系借以创造存款货币的基础
B、基础货币是支撑商业银行负债的基础
C、基础货币是非银行公众所持有的通货与银行的准备金之和
D、基础货币是中央银行的非货币性负债
E、基础货币是中央银行通过其负债业务供给产生的
64、在处置银行风险的过程中，有问题银行的主要特征包括( )。
A、内部控制制度失效
B、资产过于集中
C、流动性不足
D、实施网点撤并计划
E、资产急剧扩张和质量低下
65、属于国际收支调节中的补偿性交易的有( )。
A、跨国公司直接投资
B、央行从国际金融机构贷款以弥补国际收支逆差
C、出口商结汇
D、跨国公司发行欧洲债券
E、央行动用外汇储备稳定汇率
66、关于金融期货中基差和基差风险的说法，正确的有( )。
A、选择标的资产时，最好选择保值资产本身
B、基差等于待保值资产的现货与用于保值的期货之间的价格差
C、标的资产价格与保值资产价格的相关性越强，基差风险越大
D、若保值资产没有期货合约，则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约
E、基差变动带来的风险称为基差风险
67、从总量上讲，通货膨胀的原因主要来自( )。
A、总供给方面生产成本上升
B、失业率高
C、过度总需求拉动
D、总供给和总需求共同作用
E、经济结构、部门结构的因素变化
68、将离岸金融业务与国内金融业务分开的国际金融中心有()
A、香港
B、伦敦
C、东京
D、新加坡
E、纽约
69、一国实现资本项目可兑换的条件包括( )。
A、稳定的宏观经济环境
B、本币已成为国际货币
C、国际收支顺差
D、稳健的金融体系
E、弹性的汇率制度
70、宏观审慎政策中结构维度的工具有( )。
A、跨境资本流动性管理工具
B、金融市场交易行为工具
C、特定机构附加监管规定
D、金融基础设施管理工具
E、跨市场金融产品管理工具
71、下列中央银行的职能中，属于“政府的银行"职能的是( )。
A、经理国库
B、保管外汇和黄金储备
C、集中保存存款准备金
D、代理国债发行
E、组织银行间清算
72、存款创造的基本条件是( )。
A、部分准备金制度
B、全额准备金制度
C、非现金结算制度
D、现金结算制度
E、超额准备金制度
73、信托文件必须载明的事项包括( )。
A、信托目的
B、信托金额
C、信托财产范围
D、受托人的姓名
E、受益人取得信托利益的方式
74、商业银行进行利率定价时一般需要考虑( )。
A、声誉成本
B、运营成本
C、资本成本
D、资金成本
E、风险成本
75、商业银行负债业务主要包括( )。
A、吸纳公众存款
B、理财业务
C、央行再贷款
D、存放同业资金
E、发行金融债券
76、我国金融行业自律组织包括( )。
A、中国互联网金融协会
B、中国银行业协会
C、中国保险行业协会
D、中央国债登记结算有限责任公司
E、中国银行间市场交易商协会
77、根据交易目的不同，金融衍生品市场上的交易主体包括( )。
A、投机者
B、套期保值者
C、套利者
D、承销商
E、经纪人
78、一般而言，证券投资基金的特征包括( )。
A、集合理财，专业管理
B、严格监管，信息透明
C、分散投资，集中风险
D、利益共享，风险共担
E、独立托管，保障本金
79、根据流动性偏好理论，公众的流动性偏好动机包括( )。
A、交易动机
B、投资动机
C、投机动机
D、均衡动机
E、预防动机
80、关于债券利率的说法，正确的有( )。
A、公司债券的利率通常高于政府债券
B、利率的到期期限会影响债券的利率水平
C、具有免税的债券利率要低
D、美国市政债券利率低于国债利率的原因是流动性的差异
E、流动性越差的债券,利率越低
三、不定项选择
81、关于我国利率市场化改革总体思路的说法，错误的为（ ）
A、先大额，后小额
B、先长期，后短期
C、先本币，后外币
D、先存款，后贷款
根据下面资料，回答86-90题
为提高资金利用效率，A银行拟设立专营部门进行金融市场投资。已知B企业持有一张剩余期限为180天的银行承兑汇票，A银行报出的贴现利率为3%；A银行已投资C企业发行的270天超短期融资券，票面利率为2.8%，面额100元；银行间7天期限的质押式回购利率为1.8%。
82、《中华人民共和国票据法》规定，我国的票据包括( )
A、本票
B、支票
C、电票
D、汇票
根据下面资料，回答91-95题
2023年5月，中国证券纠纷调解中心收到一份纠纷调解申请：投资者刘某认为在某证券公司营业部做融资融券业务过程中，营业部的先行结算方式违背了其本人的意愿。调解中心将此纠纷转到相应地方的证券业协会处理，该协会与刘某及营业部沟通了解诉求原委，同时核查营业部在融资融券交易流程与设置上是否符合交易所交易规则。刘某认为其担保品股票卖出交易成功后，所得款项应由其本人处置，营业部认为融资融券业务中，其客户账户内若有未了结的融资欠款，卖出其股票所得款，应先行“卖券还款”处理。通过协会工作人员与刘某反复沟通，及营业部合规专员上门详细讲解融资融券的基本操作规则，刘某承认对业务规则认识不到位，之前的诉求存在偏颇;营业部也承认在宣传教育方面做得不够到位，表示将不断优化改进对客户的服务水平，最终双方达成和解，该纠纷调解成功。
83、将融资融券业务正式列入证券公司业务范围的法律法规为()。
A、《关于修改<证券公司融资融券业务试点管理办法>的决定》 (证监会公告[2011] 31号)
B、《证券公司融资融券业务试点管理办法》(证监发[2006]69号)
C、2005年修订的《公司法》
D、2019年修订的《证券法》
84、纽约签名银行倒闭的原因是多方面的，通常不与纽约签名银行倒闭直接挂钩的原因为()。
A、董事会和管理层追求资产的快速、野蛮扩张
B、风险管理不善
C、业务复杂度和风险状况不匹配
D、股权结构不明
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