一、单选题
1、根据基金的运作方式的不同，证券投资基金可划分为( )
A、公募基金和私募基金
B、封闭式基金和开放式基金
C、偏股型基金和偏债型基金
D、公司型基金和开放式基金
2、国外债权人放债前，往往会首先对一国国际储备数量及其增减趋势等因素进行评估，以确定该国能够( )。
A、稳定本币汇率
B、维持国际资信和投资环境
C、弥补国际收支逆差
D、稳定本国物价
3、下列支出中，属于商业银行营业外支出的是( )。
A、出纳短款损失支出
B、保险费支出
C、手续费支出
D、利息支出
4、关于利率与债券价格关系的说法，正确的是( )。
A、利率上升，债券价格会上升，利率下降，债券价格会下降
B、利率上升，债券价格会下降，利率下降，债券价格不受影响
C、利率上升，债券价格不受影响，利率下降，债券价格会上升
D、利率上升，债券价格会下降，利率下降，债券价格会上升
5、16年8月31日，国际复兴开发银行获准在中国发行特别提款权计价债券，该债券属于( )
A、扬基债券
B、欧洲债券
C、熊猫债券
D、国内债券
6、2020年6月末，某商业银行的营业收入为80亿元，按照监管要求，经营期内该商业银行的营业费用加折旧不应高于（ ）
A、40亿元
B、20亿元
C、36亿元
D、28亿元
7、在同业拆借市场中，金融机构之间融通资金的最长期限是( )
A、3个月
B、2年
C、6个月
D、1年
8、根据凯恩斯的货币需求理论，利率上升带来的影响是( )
A、消费性货币需求增加
B、投机性的货币需求减少
C、预防性货币需求增加
D、交易性货币需求减少
9、商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其营销中心是( )
A、服务
B、产品
C、利润
D、客户
10、投资银行以客户拥有的证券作为抵押借钱给客户买股票，这体现的投资银行功能是( )
A、流动性中介功能
B、期限中介功能
C、信息中介功能
D、风险中介功能
11、在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于( )
A、税费支出
B、补偿性支出
C、营业外支出
D、利息支出
12、近年来，我国推进利率市场化改革的总体思路是( )
A、先开放货币市场利率和债券市场利率，再逐步推进存、贷款利率市场化
B、先放开存、贷款市场利率和债券市场利率，再逐步推进货币市场利率市场化
C、先放开存、贷款市场利率和资本市场利率，再逐步推进货币市场利率市场化
D、先放开资本市场利率和债券市场利率，再逐步推进存、贷款利率市场化
13、客户到商业银行购买理财产品，银行办理该项业务正确的做法是( )
A、宣传理财产品的预期收益率
B、承诺保本但不保收益
C、承诺保本保收益
D、向投资者充分提示风险
14、存款准备金率的变动会引起货币供应量的变动，其中，超额存款准备金率的变动主要取决于( )
A、监管机构
B、中央政府
C、中央银行
D、商业银行
15、中央银行资产负债项目中，属于负债项目的是( )
A、黄金
B、外汇
C、通货发行
D、政府债券
16、订制国际收支平衡表所依据的记账方法是( )
A、复式簿记的借贷记账法
B、单式簿记的单式记账法
C、复式簿记的增减记账法
D、复式簿记的收付记账法
17、在我国，负责监管股权众筹融资业务的机构是( )
A、中国证监会
B、中国银保监会
C、中国人民银行
D、国务院金融委
18、基金的资金来源和用途看，在本国募集资金并投资于本国证券市场的基金是( )
A、在岸基金
B、主动型基金
C、离岸基金
D、被动型基金
19、商业银行的负债资金主要来源于( )
A、贷款
B、同业拆借
C、存款
D、向央行借款
20、关于稳健货币政策中“稳健”的说法，错误的是( )
A、稳健体现的是对货币政策的原则性规定
B、稳健指的是一种指导思想、方针和理念
C、稳健强调的是货币供给与经济增长的协调
D、稳健是针对货币政策具体操作的一种提法
21、在限额管理下，保持其他条件不变的前提下，对金融工具和资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额指的是( )
A、成本限额
B、敏感度限额
C、久期限额
D、敞口限额
22、我国设立财务公司的主要目的是( )
A、为非企业集团成员提供财务管理服务
B、为企业集团成员提供财务管理服务
C、为社会公众提供财务管理服务
D、为集团员工提供财务服务
23、T集团持有A银行89%的股份，由于该银行大量贷款出现逾期，由此给T集团带来的风险是( )
A、流动性风险
B、市场风险
C、法律风险
D、信用风险
24、货币市场基金合计投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于( )
A、5%
B、60%
C、80%
D、10%
25、关于金融衍生品市场中看涨期权的说法，正确的是( )
A、看涨期权的买方可以实现的最大潜在收益是期权费
B、看涨期权的买方行使合约的条件是市场价格高于合约执行价格
C、看涨期权的买方预约未来市场价格会下跌
D、看涨期权的买方可以规避的最大潜在损失为无穷大
26、根据《证券公司监督管理条例》，我国负责对证券公司的退出实施监管的机构是( )
A、国家工商行政管理机构
B、沪深证券交易所
C、中国证券业协会
D、国务院证券监督管理机构
27、我国基金管理人的说法，正确的是( )
A、基金管理人可以由财务公司总经理担任
B、基金管理人是基金存续期内基金的所有者
C、基金管理人可以参与基金收益分配
D、基金管理人可以由依法成立的基金管理公司担任
28、基金管理公司担心半年后利率上升，希望将持有的3000万美元的美国政府债券进行套期保值，则基金管理公司应该( )
A、增持美国政府债券
B、买入国债期货合约
C、卖出国债期货合约
D、卖出远期利率协议
29、2020年3月1日起，我国存量浮动利率贷款定价方式为( )
A、以存款基础利率为基准进行定价
B、以贷款基础利率为基准进行定价
C、以市场利率为基准进行定价
D、以固定利率为基准进行定价
30、根据国际通行的标准，一国外债总量适度和安全的标准不包括( )
A、偿债率不高于25%
B、负债率不高于20%
C、短期负债率不高于25%
D、债务率不高于100%
31、我国商业银行实行的主要业务经营制度是( )
A、单一银行制度
B、综合性银行制度
C、分支银行制度
D、分业经营银行制度
32、2019年，中国人民银行创设央行票据互换工具的主要作用是( )
A、稳定和促进民营企业债券融资
B、满足商业银行临时流动性需求
C、支持银行发行永续债以补充资本
D、加大金融直接支持中小企业力度
33、中国银行业协会的宗旨是( )
A、保护广大存款人和消费者的利益
B、对银行间市场进行自律管理
C、严格监管银行业金融机构
D、促进会员单位实现共同利益
34、我国交易所市场进行证券交易的基本方式是( )
A、自动撮合交易
B、双边报价交易
C、一对一询价交易
D、柜台报价交易
35、离岸金融业务与国内金融业务的关系来看，中国香港属于( )
A、纽约型离岸金融中心
B、分离性离岸金融中心
C、避税港型离岸金融中心
D、伦敦型离岸金融中心
36、我国中央银行的资本结构是( )
A、全部资本为非国家所有的资本结构
B、国家和民间股份混合所有的资本结构
C、全部资本为国家所有的资本结构
D、无资本金的资本结构
37、假定农商行的法定存款准备金率为19%，超额存款准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为( )
A、5
B、4.16
C、20
D、4
38、关于金融监管社会选择论的说法，正确的是( )
A、社会选择论认为自由的市场机制并不能为社会带来资源的最优化配置
B、社会选择论认为金融管制制度作为产品并不存在供给和需求的问题
C、社会选择论主要从社会公众个人选择的角度来解释政府的金融管制
D、社会选择论强调只能由代表社会利益的政府来安排和实施金融管制
39、某国与中国贸易往来密切。 但该国实行外汇管制，企业换汇困难。此时通常可以考虑采用( )
A、购买美元期权
B、购买美元远期
C、货币互换
D、购买人民币远期
40、关于流动性偏好理论中货币供给的说法，正确的是( ) 。
A、货币供给是内生变量，其变化直接受中央银行控制
B、货币供给是外生变量，其变化间接受中央银行控制
C、货币供给是外生变量，其变化直接受中央银行控制
D、货币供给是内生变量，其变化间接受中央银行控制
41、国际大宗商品价格上涨，导致A国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此引发A国通货膨胀的是( )
A、供求混合型通货膨胀
B、生产结构型通货膨胀
C、需求拉上型通货膨胀
D、成本推进型通货膨胀
42、根据《国际货币基金协定》，一国货币可兑换主要是指( )
A、资本项目可兑换
B、经常项目可兑换
C、货币完全可兑换
D、有条件可兑换
43、商业银行在计算资本充足率时，可以计入其资本扣减项的项目是( )。
A、一般风险准备
B、商誉
C、土地使用权
D、超额贷款损失准备
44、Q银行由于经营不善，发生挤兑事件。监管部门为防止产生多米诺骨牌效应，决定对该银行xxx于防控( )
A、合规风险
B、声誉风险
C、系统性风险
D、市场风险
45、下列资金运用领域中，属于国家开发银行资金主要运用领域的是 ( ).
A、国民经济重大中长期发展项目
B、出口信贷和进口信贷
C、对外担保，转贷外国政府和金融机构提供的贷款
D、粮棉油收购、储备和调销贷款
46、根据国际货币基金组织的划分，各种汇率制度按照弹性由小到大排列，正确的顺序是( )
A、传统钉住汇率制<爬行钉住汇率制<货币局制<单独浮动汇率制
B、货币局制<传统钉住汇率制<爬行钉住汇率制<单独浮动汇率制
C、单独浮动汇率制< 爬行钉住汇率制<传统钉住汇率制<货币局制
D、货币局制<爬行钉住汇率制<传统钉住汇率制<单独浮动汇率制
47、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，购买私募理财产品的合格法人投资者最近一年末净资产不得低于( )
A、100万元
B、500万元
C、800万元
D、1000万元
48、根据我国货币供应量口径划分标准，下列货币范畴中，能够计入M1层次的是( )
A、储蓄存款
B、单位定期存款
C、商业票据
D、单位活期存款
49、资产管理人从事特定客户资产管理业务，推介具体资产管理计划时可以借助的媒体渠道是( )
A、基金销售机构网站
B、中央广播电台
C、经济日报
D、中国证券报
50、下列利率决定理论中，属于古典利率理论的是( )。
A、利率决定于储蓄与投资的相互作用
B、利率决定于投资与消费的相互作用
C、利率决定于消费与储蓄的相互作用
D、利率决定于投资与利润的相互作用
51、甲基金将其85%的资产投资于股票，5%的资产投资于货币市场工具，10%的资产投资于债券，甲基金的类型是( )。
A、基金中基金
B、股票基金
C、混合基金
D、偏股型基金
52、随着信托业的不断发展，信托的功能日益多元化。但其首要和基本功能依然是( )。
A、财产管理功能
B、融通资金功能
C、风险隔离功能
D、社会投资功能
53、刘先生计划和朋友开一家会计师事务所从事证券期货中介业务，需要资格审批，（ ）负责会同有关部门审批其相关资格。
A、中国银保监会
B、中国人民银行
C、中国证监会
D、中国会计师协会
54、目前，我国融资租赁公司业务经营和监管规则的制定者是( )。
A、银保监会
B、发改委
C、商务部
D、证监会
55、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（ ）元。
A、100
B、1000
C、500
D、5000
56、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（ ）。
A、他益信托
B、慈善信托
C、公益信托
D、自益信托
57、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。
A、采取有效举措消灭风险
B、建立全面风险管理体系
C、借助风险谋取最大收益
D、通过套期实现风险对冲
58、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。
A、直接租赁
B、转租租赁
C、回租租赁
D、间接租赁
59、假定农商行的法定存款准备金率为19%，超额存款准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（ ）。
A、5
B、4.17
C、20
D、4
60、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（ ）。
A、产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给
B、产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求
C、产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给
D、产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求
二、多选题
61、在资本市场中，目前商业银行柜台市场的交易类型有( ) 。
A、现券交易
B、T+1交易
C、T+0交易
D、回购交易
E、远期交易
62、金融衍生品是依据基础产品或基础变量派生出来的金融产品。其基本特征有( )
A、跨期性
B、联动性
C、稳定性
D、杠杆性
E、高风险性
63、国家外汇管理局规定，我国外债的种类包括( )
A、国际金融组织的贷款
B、外商对华直接投资
C、发行的外币债券
D、外国企业的贷款
E、外国金融机构的贷款
64、根据期权定价理论，期权价值的决定因素主要有( ) 。
A、期权预期收益率
B、无风险利率
C、期权期限
D、标的资产的风险度
E、期权执行价格
65、运营模式相比，在信息技术支持下的商业银行新型业务运营模式的主要变化有( )
A、运营效率有效提升
B、成本大幅降低
C、前台业务从服务营销型向会计核算型转变
D、业务处理集约化
E、前后台紧密结合
66、通货膨胀时，供给学派主张采用的政策措施有( )
A、增加进口
B、适当增加货币供给
C、降低边际税率
D、精简规章制度
E、削减社会福利开支
67、关于投资银行的说法，正确的有( ).
A、投资银行的主要资金来源是商业银行贷款
B、投资银行的资金来源主要依靠发行自己的股票和债券
C、投资银行在大多数国家可以吸收活期存款
D、投资银行的基本特征是业务具有单一性
E、投资银行的主要业务是对公司股票和债券进行直接投资
68、下列中央银行货币政策操作中，属于宽松货币政策操作范畴的有( )
A、降低再贴现率
B、减少货币发行
C、降低准备金率
D、压缩再贷款额
E、购买有价证券
69、利率决定理论，到期期限相同的债券，导致其利率不同的因素主要有( )
A、增值税
B、违约风险
C、债券流动性
D、手续费
E、所得税
70、关于国际金本位制的说法，正确的有( )。
A、国际金本位制下黄金的国际流动受到限制
B、国际金本位制下黄金是主要的国际储备资产
C、国际金本位制下存在国际收支的自动调节机制
D、国际金本位制下实行固定汇率制度
E、国际金本位制下市场汇率围绕购买力平价上下波动
71、凯恩斯货币需求理论，取决于收入Y的货币需求动机有( )
A、保值动机
B、投机动机
C、享受动机
D、预防动机
E、交易动机
72、根据投资主体性质的不同，我国上市公司股票的种类有( )
A、普通股
B、法人股
C、国有股
D、社会公众股
E、外资股
73、根据《信托公司登记评级办法》，目前我国信托公司的主要类型有( )
A、稳健类公司
B、创新类公司
C、发展类公司
D、关注类公司
E、成长类公司
74、完善的商业银行内部控制应具备的基本特征有( )。
A、职责分离、相互制约的部门和岗位设置
B、内部控制的文化氛围
C、完善的信息系统
D、审慎经营的理念
E、横向的授权与审批制度
75、为提高监管实效，规范金融运作，维护金融稳定，金融监管应坚持的基本原则主要有（）
A、安全稳健与效率并重原则
B、依法监管原则
C、监管主体独立原则
D、适度竞争原则
E、内部监管与自律并重原则
76、关于我国村镇银行的说法， 正确的有( ).
A、村镇银行是为当地农业和农村经济提供金融服务的机构
B、村镇银行在县(市)设立的，注册资本不得低于200万元人民币
C、村镇银行至少有一家符合条件的商业银行作为发起行
D、村镇银行可以由境外金融机构出资设立
E、村镇银行为满足当地农户的小额贷款需求提供资金支持
77、我国证券公司计划承销Z公司股票。Y证券公司可选择的承销方式有( )
A、外销
B、代销
C、包销
D、联营销售
E、余额包销
78、首次公开发行股票时，发行人和主承销商计划通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格，投资者的要求需满足（）条件。
A、持有一定金额非限售股份的投资者
B、持有一定金额企业债券的投资者
C、持有一定金额存托凭证的投资者
D、持有一定金额非限售股份和企业债券的投资者
E、持有一定金额存托凭证和企业债券的投资者
79、某国在一段时间内对其他国家货币出现明显贬值，其可能的原因有() 。
A、该国政府进行干预
B、该国货币存在贬值预期
C、该国出现国际收支顺差
D、该国物价水平相对上涨
E、该国外汇供不应求
三、不定项选择
根据以下材料，回答80-83题
2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利率为2.2%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
80、当日央行操作对货币市场的影响？
A、回收400亿
B、回收1200亿
C、净投放400亿
D、净投放1200亿
根据以下材料，回答84-87题
假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。
81、2008年甲国的货币流通速度为（ ）。
A、5
B、1
C、2
D、4
根据以下材料，回答88-91题
根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。
82、 如果按年复利计算，对投资方来说，该零息国债的到期收益率应为（ ）。
A、1.52%
B、5.82%
C、1.01%
D、6.38%
根据以下材料，回答92-95题
假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下：资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。
83、2019年末，甲商业银行的平均流动率是（ ）。
A、1.23
B、0.62
C、1.08
D、1.63
根据以下材料，回答96-99题
受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。
84、关于公司净资本与风险资本、净资产关系的说法，正确的是（ ）。
A、该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求
B、该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求
C、该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求
D、该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求
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