一、单选题
1、在我国金融市场中，基金托管人是取得基金托管资格的（ ）。
A、商业银行
B、信托公司
C、基金公司
D、证券公司
2、新中国成立以来，在国内发行第一笔外币债券的金融机构是（ ）。
A、国家开发银行
B、中国人民银行
C、中国进出口银行
D、中国农业发展银行
3、在信托公司客户关系管理中处于核心地位的是（ ）。
A、客户需求管理
B、客户供给管理
C、客户资源管理
D、客户稳定管理
4、2016年6月6日起，中国人民银行将个人投资认购大额存单的起点金额调整到（ ）万元。
A、50
B、20
C、30
D、10
5、按照我国《绿色债券发行指引》规定，债券募集资金占项目总投资比例放宽至（ ）。
A、90％
B、40％
C、80％
D、70％
6、以汇率形成机制为标准，汇率可分为（ ）。
A、即期汇率和远期汇率
B、官方汇率和市场汇率
C、双边汇率和多边汇率
D、基本汇率和套算汇率
7、某美式看跌期权标的资产现价为65美元，期权的执行价格为62美元，则期权费的合理范围在（ ）。
A、3～62美元之间
B、0～65美元之间
C、0～62美元之间
D、3～65美元之间
8、股份公司将X股票分售给除股东以外的本公司职员。这种股票私募发行方式属于（ ）。
A、股东分摊
B、关联分摊
C、第三者分摊
D、公司分摊
9、下列货币政策工具中，属于直接信用控制类的货币政策工具是（ ）。
A、优惠利率
B、再贴现利率
C、准备金率
D、流动性比率
10、政策性金融机构通过直接或者间接资金投放，吸引商业银行金融机构或民间资金从事符合经济政策意图的投资，从而发挥引导资金流向的作用。政策性金融机构的这种职能属于（ ）。
A、补充性职能
B、倡导性职能
C、选择性职能
D、服务性职能
11、中央银行依法集中保管存款准备金，从职能上看，这体现了中央银行是（ ）。
A、管理金融的银行
B、发行的银行
C、银行的银行
D、国家的银行
12、在信托当事人中，有权承认信托最终决算结果的是（ ）。
A、管理人
B、委托人
C、受益人
D、受托人
13、2017年12月底，某国当年未清偿外债余额为14320亿美元，短期债务率是62％，则该国的短期外债余额是（ ）亿美元。
A、6105
B、8878
C、5643
D、7359
14、目前，我国外债管理实行（ ）。
A、计划管理
B、指标管理
C、注册管理
D、分类多头管理
15、货币政策中介目标必须能够被迅速、准确地观测，这反映了中介目标的（ ）。
A、内生性
B、可测性
C、可控性
D、相关性
16、目前，我国同业拆借市场的主要交易品种是（ ）。
A、7天拆借
B、14天拆借
C、1个月拆借
D、隔夜拆借
17、我国负责制定和实施人民币汇率政策的机构是（ ）。
A、中国银行业协会
B、中国证券监督管理委员会
C、中国人民银行
D、国家外汇管理局
18、某企业采取跨国联合的股份化投资方式向海外投资，从风险防范的角度看，这样做主要在于规避（ ）。
A、国别风险
B、声誉风险
C、合规风险
D、操作风险
19、下列融资租赁机构中，主要为中小企业提供融资的是（ ）。
A、保险系金融租赁公司
B、银行系金融租赁公司
C、厂商系融资租赁公司
D、独立第三方融资租赁公司
20、关于远期利率协议的说法，正确的是（ ）。
A、买方是名义贷款人
B、双方需要交换本金
C、在交割日交割的是利息差的折现量
D、到期日即为交割日
21、下列商业银行费用支出中，属于补偿性支出的是（ ）。
A、保险费
B、电子设备运转费
C、研究开发费
D、递延资产摊销
22、中央银行制定和实施货币政策主要关注宏观经济的（ ）。
A、效率问题
B、总量问题
C、秩序问题
D、结构问题
23、发起人发起设立信托的前提条件是必须要有（ ）。
A、固定的信托要件
B、合法的信托目的
C、巨额的信托财产
D、确定的信托收益
24、某商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究分析多种因素同时作用对其资产负债管理可能产生的影响，这种分析方法是（ ）。
A、久期分析
B、流动性压力测试
C、缺口分析
D、情景模拟
25、按照目前的通行做法，我国金融租赁公司负债方确定利率的基准是（ ）。
A、金融租赁当事人协议利率
B、央行确定的存款基准利率
C、央行确定的贷款基准利率
D、上海银行间同业拆放利率
26、目前世界上绝大多数国家在统计国际收支交易以及相应的头寸变化都遵循（ ）。
A、《国际收支和国际投资头寸手册》
B、《国际收支和国际投资头寸汇编》
C、《国际收支和国际投资头寸指南》
D、《国际收支和国际投资头寸指引》
27、依照《短期融资券管理办法》，目前我国短期融资券的最长期限为（ ）天。
A、90
B、180
C、270
D、365
28、预计某股票年末每股税后利润为0．5元，若此时市场的平均市盈率为20倍，则该股票的发行价格理论上为（ ）元。
A、40
B、30
C、20
D、10
29、某债券的收益率为0．12，风险系数为β为1．3，假定无风险收益率为0．07，市场期望收益率为0．15，此时投资者最佳决策是（ ）。
A、买入该证券，因为证券价格被低估了
B、买入该证券，因为证券价格被高估了
C、卖出该证券，因为证券价格被低估了
D、卖出该证券，因为证券价格被高估了
30、短期利率作为货币政策的操作指标，在运用中存在的主要问题是（ ）。
A、有逆周期性
B、有时滞效应
C、灵活性不够
D、可测性不强
31、在我国利率市场化改革进程中，最早放开的利率是（ ）。
A、同业拆借利率
B、存贷款利率
C、国债利率
D、金融债利率
32、某客户购买A银行的理财产品时，A银行的下列做法中，正确的是（ ）。
A、遵循风险匹配原则销售理财产品
B、不披露理财产品的投资组合信息
C、向客户推荐收益最高的理财产品
D、在销售专区实施“单录”管理
33、按照速度对称原理，下列情况中，属于商业银行资产运用不足的是（ ）。
A、银行资产和负债的平均到期日分别为350天和300天
B、银行资产和负债的平均到期日分别为300天和350天
C、银行需要重新定价的资产和负债分别是350亿元和300亿元
D、银行需要重新定价的资产和负债分别是300亿元和350亿元
34、熊猫债券指的是在中国发行的（ ）。
A、点心债券
B、扬基债券
C、欧洲债券
D、外国债券
35、作为中央银行实行金融宏观调控的重要变量货币供应量属于（ ）。
A、二阶变量
B、三阶变量
C、随机变量
D、一阶变量
36、按金融交易是否有固定场所，金融市场可划分为（ ）。
A、场内市场和场外市场
B、货币市场和资本市场
C、发行市场和流通市场
D、公募市场和私募市场
37、通过派生存款机制向流通领域供给货币的金融机构是（ ）。
A、中央银行
B、投资公司
C、商业银行
D、证券公司
38、假定现金漏损率为0．38，法定存款准备金率为0．18，超额存款准备金率为0，若增加基础货币投放100亿美元，则货币供给增加（ ）亿美元。
A、363
B、246
C、767
D、179
39、依照我国《商业银行内部控制指引》，不属于内部控制参与主体的是（ ）。
A、全体股东
B、监事会
C、董事会
D、全体员工
40、在传统的钉住汇率制下，汇率波动幅度一般不超过（ ）。
A、±2．25％
B、±0．5％
C、±1．0％
D、±0．25％
41、在租赁经营中，租金的支付方式一般采取（ ）。
A、一次性支付
B、期初一次性支付
C、期中一次性支付
D、分期回流支付
42、下列经营活动中，属于商业银行负债管理范畴的是（ ）。
A、债券投资管理
B、现金管理
C、贷款管理
D、借入款管理
43、如果某商业银行的活期存款准备金为12亿元，定期存款准备金为5亿元，超额存款准备金为3亿元，则该商业银行实际缴存的准备金为（ ）亿元。
A、12
B、17
C、8
D、20
44、对商业银行进行市场风险监督的指标主要有利率风险敏感度和（ ）。
A、流动性比率
B、全部关联度
C、核心负债比例
D、外汇敞口头寸比例
45、关于第四市场特征的说法，正确的是（ ）。
A、交易成本高
B、必须参加
C、成交速度快
D、保密性差
46、分析市场供求关系时，如果经济活动处于LM曲线的右侧区域，说明市场存在（ ）。
A、超额货币需求
B、超额产品供给
C、超额产品需求
D、超额货币供给
47、由若干国家联合组建一家中央银行，并在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能，这种中央银行组织形式属于（ ）。
A、准中央银行制度
B、跨国中央银行制度
C、一元式中央银行制度
D、二元式中央银行制度
48、我国证券交易所通常采用的组织形式是（ ）。
A、合伙制
B、会员制
C、股份有限公司制
D、有限责任公司制
49、关于债券基金的说法，正确的是（ ）。
A、债券基金不存在通货膨胀风险
B、债券基金没有确定的到期日
C、债券基金的收益比债券的利息固定
D、债券基金主要以H股作为投资对象
50、按照我国《货币市场基金监督管理办法》，货币市场基金可以投资的金融工具是（ ）。
A、剩余期限在1年内的债券回购
B、可交换债券
C、可转换债券
D、信用等级在AA+以下的债券
51、某信托公司净资产为10亿元，根据我国《信托公司净资本管理办法》，该公司净资本应不少于（ ）亿元。
A、2
B、3
C、4
D、5
52、某公司与其新加坡分公司的资产负债表进行合并时，由于新币编制，折算出的资产金额比预期减少，该公司由此面临的风险属于汇率风险中的（ ）。
A、交易风险
B、操作风险
C、估值风险
D、折算风险
53、A银行依据层级和管理水平高低，给予所属职能部门、下属分支机构不同的最高信贷权限，这是银行信用风险管理中的（ ）。
A、过程管理
B、事前管理
C、机制管理
D、市场管理
54、在持币动机中，凯恩斯认为对利率反应最为敏感的是（ ）。
A、投机动机
B、交易动机
C、预防动机
D、贮藏动机
55、关于基础货币构成的说法，正确的是（ ）。
A、流通中的现金加上储蓄存款
B、流通中的现金加上定期存款
C、流通中的现金加上活期存款
D、流通中的现金加上银行准备金
56、在影响货币乘数的因素中，现金漏损率的变动主要取决于（ ）。
A、非银行金融机构
B、中央银行
C、储户
D、商业银行
57、中期借贷便利作为人民银行新创设的货币政策工具，其发放方式是（ ）。
A、担保方式
B、质押方式
C、信用方式
D、抵押方式
58、2017年11月成立的国务院金融稳定发展委员会的主要职能是（ ）。
A、监管执法
B、机构监管
C、监管协调
D、行为监管
59、依照2017年11月我国公布的金融业开放路线图，3年后，我国将实施的银行业股权投资比例规则是（ ）。
A、内外一致
B、区别对待
C、一浮到顶
D、间接调配
60、以外国货币表示本国货币的价格，这种汇率称为（ ）。
A、本币汇率
B、外汇汇率
C、即期汇率
D、远期汇率
二、多选题
61、商业银行中间业务的特点主要有（ ）。
A、以接受客户委托为前提
B、赚取利差收入
C、承担市场风险
D、赚取价差收入
E、运用银行自有资金
62、关于绿色债券的说法，正确的有（ ）。
A、资金专项用于绿色项目建设
B、发行绿色债券的企业不受发债指标限制
C、允许绿色债券面向机构投资者非公开发行
D、仅允许绿色投资基金发行
E、允许上市公司的子公司发行绿色债券
63、目前，我国境内外资银行的类型主要有（ ）。
A、外国银行代表处
B、外国银行分行
C、外商联合银行
D、外商独资银行
E、中外合资银行
64、一元式中央银行制度的主要特点有（ ）。
A、职能齐全
B、组织完善
C、分支机构较少
D、机构健全
E、权力分散
65、下列中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有（ ）。
A、卖出外汇
B、买入外汇
C、买入政府债券
D、卖出政府债券
E、对商业银行发放贴现贷款
66、证券发行人及其承销商在实施超额配售选择权时，应遵守（ ）等机构的相关规定。
A、证券投资资金协会
B、中国证券业协会
C、证券登记结算机构
D、证券交易所
E、中国证监会
67、按照不同账户的状况，国际收支不均衡分为（ ）。
A、综合性账户不均衡
B、经常账户不均衡
C、资产与负债账户不均衡
D、资本与金融账户不均衡
E、国际投资头寸账户不均衡
68、按照利息支付方式的不同，债券可分为（ ）。
A、贴现债券
B、附息债券
C、担保债券
D、息票累积债券
E、抵押债券
69、在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（ ）。
A、获取资产收益
B、参与董事会选举
C、直接支配公司财产
D、参与修改公司章程
E、参与批准发行新股
70、影响债券在二级市场上“理论价格”的因素主要有（ ）。
A、实际持有期限
B、票面金额
C、发行数量
D、票面利率
E、发行价格
71、从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括（ ）。
A、服务范围从单一理财服务向全面财富转变
B、投资类型从权益型向债务型转变
C、投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变
D、管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变
E、产品形态从预期收益型向净值收益型转变
72、从融资功能上看，信托公司融通资金体现了（ ）。
A、银行信用与商业信用的结合
B、政府信用与民间信用的结合
C、融资与融券的结合
D、融资与融物的结合
E、直接融资与间接融资的结合
73、信托公司的终止通常意味着信托公司（ ）。
A、经营活动终止
B、注册资本冻结
C、公司章程变更
D、法律主体资格丧失
E、组织形态解体
74、投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有（ ）。
A、合适的标的资产
B、最优套期保值比率
C、基差风险
D、合约的交割月份
E、合约的标准化程度
75、金融风险管理中，控制市场风险的基本方法有（ ）。
A、经济资本配置
B、表外对冲
C、资产证券化
D、表内对冲
E、限额管理
76、在治理通货紧缩时，可以采取的政策措施有（ ）。
A、增加对基础设施的投资
B、增加技术改造投资
C、增加对金融机构的再贷款
D、增加税收
E、提高法定存款准备金率
77、关于商业银行合规性检查的说法，正确的有（ ）。
A、合规性检查是银行业监管的基本方法
B、检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动
C、合规性检查永远是非现场检查的基础
D、主要检查银行执行政策、法律的情况
E、检查内容包括银行资本金的构成状况
78、按照我国《证券公司分类监管规定》，中国证监会对证券公司进行综合评价和分类的主要依据有（ ）。
A、风险管理能力
B、经营扩张能力
C、市场竞争能力
D、资本构成状况
E、持续合规状况
79、国家外汇管理局按季对外公布的全口径外债包括（ ）。
A、以黄金表示的外债
B、以一篮子货币表示的外债
C、以普通提款权形式存在的外债
D、以外币表示的外债
E、以人民币形式存在的外债
三、不定项选择
根据下面资料，回答80-83题
2018年6月19日，中国人民银行发布公告称，为对冲税期高峰、政府债券发行缴款、当日有500亿元央行逆回购到期等因素的影响，为满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了700亿7天期、200亿14天期、100亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2．55％、2．70％、2．85％；同时，为弥补银行体系的中长期流动性缺口，当日，中国人民银行还开展了2000亿元中期借贷便利(MLF)操作。
根据以上资料，回答下列问题：
80、此案例中，中国人民银行开展的逆回购操作属于（ ）。
A、公开市场操作
B、票据再贴现政策
C、存款准备金政策
D、直接信用控制
根据下面资料，回答84-87题
2017年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2017年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。
根据以上资料，回答下列问题：
81、2018年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（ ）。
A、4．5％
B、5．0％
C、5．7％
D、3．8％
根据下面资料，回答88-91题
2018年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失的情况是：正常贷款1000亿元；关注贷款100亿元；次级贷款20亿元；可疑贷款10亿元；损失贷款10亿元；贷款损失准备100亿元。
根据以上资料，回答下列问题：
82、该商业银行的不良贷款总额是（ ）亿元。
A、10
B、20
C、40
D、100
根据下面资料，回答92-95题
某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的β系数分别为1．5、1．0和0．5。甲种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为20％、30％和50％。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50％、30％和20％。同期市场上所有股票的平均收益率为8％，无风险收益率为4％。
根据以上资料，回答下列问题：
83、A股票的预期收益率是（ ）。
A、6％
B、8％
C、10％
D、12％
根据下面资料，回答96-99题
为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债400元；购回600亿元商业银行持有的到期央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15％，超额存款准备金率为2％，现金比率为3％。
根据以上资料，回答下列问题：
84、此次货币政策操作，中国人民银行基础货币的净投放是（ ）亿元。
A、100
B、400
C、600
D、1000
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