一、单选题
1、买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这种合约称为（）
A、货币期权
B、互换期权
C、利率期权
D、股票期权
解析：
题目描述的合约是买卖双方签订的一种合约，其中买方在支付费用后获得在到期日或到期日之前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这符合股票期权的定义，因此答案为D，即股票期权。
2、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。
A、远期
B、期货
C、互换
D、期权
解析：
《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为期货。该法主要围绕期货市场进行规范，对期货市场的运作、交易、监管等方面进行了详细规定。虽然该法也涉及其他衍生品，但期货是其核心关注的品种。因此，答案为B。
3、资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的()特点。
A、资金获得的间接性
B、融资的相对集中性
C、融资信誉的较大差异性
D、可逆性
解析：
题目描述中，资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起到桥梁作用，这意味着资金的融通是通过金融机构作为中介来完成的，即资金获得的间接性。因此，这反映了间接融资中资金获得的间接性特点。
4、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为()份。
A、78964.35
B、98864.23
C、85664.57
D、67864.98
解析：
首先，投资者认购基金的总金额为100,000元，对应认购费率为1.2%。在计算认购份额之前，需要先扣除认购费用。认购费用的计算方式为：总金额减去净认购金额。净认购金额是通过将总金额除以（1+认购费率）来得到的。具体计算为：净认购金额 = 100,000 / (1+1.2%) = 98,814.23元。然后，从总金额中减去净认购金额得到认购费用，即：认购费用 = 100,000 - 98,814.23 = 1,185.77元。最后，加上在募集期间产生的利息50元，得到基金认购份额，即：认购份额 = 98,814.23 + 50 = 98,864.23份。因此，答案为B。
5、主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为（）
A、成长型
B、创业型
C、大型成熟企业
D、创新型
解析：
主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平及最低市值等方面的要求标准较高，因此上市企业多为大型成熟企业。这些企业在规模、财务状况、管理等方面都相对较为稳定，具有较高的市场信誉和竞争力。因此，选项C是正确答案。
6、从基金财产中列支的费用不包括（ ）
A、基金托管人的托管费
B、基金的证券交易费用
C、基金转换费
D、基金管理人的管理费
解析：
根据基金有关费用的规定，可以从基金财产中列支的费用包括基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金的证券交易费用等。而基金转换费并不属于可以从基金财产中列支的费用，因此C选项是正确答案。
7、下列关于股票价格指数的说法，错误的是()。
A、股票价格指数一般由一些有影响力的机构编制，并定期及时发布
B、股票价格指数是衡量整个市场价格水平的一个总的尺度标准，能够观察股票市场的总体变化情况
C、股票价格指数是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为经济景气变化的晴雨表
D、股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，因此股票价格指数上涨则意味着市场所有股票价格上涨
解析：
股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。当股票指数上涨时，意味着股票的平均价格水平上涨，而不是所有股票价格上涨。因此，选项D的说法是错误的。
8、基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。
A、不确定
B、固定
C、管理人随时确定
D、托管人随时确定
解析：
基金一般按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，这是为了确保基金资产估值的公正性和准确性。通常相关法规会规定一个最小的估值频率，因此选择B。
9、上市公司向原股东配售股份，简称为()。
A、配股
B、定向发行
C、间接融资
D、增发
解析：
上市公司向原股东配售股份，简称“配股”，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。因此，选项A是正确答案。
10、下列关于地方政府债券的说法，错误的是()
A、由地方政府发行并负责偿还的债券
B、简称地方债券
C、发行主体是地方政府
D、筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足
解析：
地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，简称地方债券。其发行主体是地方政府，筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足或者地方兴建大型项目。因此，选项D错误，其他选项A、B、C均正确。
11、企业可以通过()实现对其他企业的控股或参股。
A、资产管理计划
B、发行债券
C、股票投资
D、收益权转让
解析：
企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股。股票投资是一种权益投资，通过购买其他企业的股票来获得对该企业的所有权或控制权。而其他选项如资产管理计划、发行债券、收益权转让等并不是企业实现控股或参股的主要方式。
12、关于商业银行金融债券发行的操作要求，下列说法正确的是()。
A、金融债券可以采取一次足额发行或限额内分期发行方式
B、金融债券可以在深圳证券交易所债券市场公开发行
C、商业银行发行金融债券有强制担保要求
D、金融债券可以在上海证券交易所债券市场公开发行
解析：
关于商业银行金融债券发行的操作要求，正确的是金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。商业银行发行金融债券没有强制担保要求。因此，选项A“金融债券可以采取一次足额发行或限额内分期发行方式”是正确的。选项B和D都在描述金融债券可以在特定交易所发行，但这并不是操作要求的准确描述。选项C提到强制担保要求，但商业银行发行金融债券没有这样的要求，因此不正确。
13、能够促进储蓄--投资转化的市场是
A、金融市场
B、劳动力市场
C、技术市场
D、房地产市场
解析：
金融市场的主要功能之一是促进储蓄向投资的转化。通过金融市场，个人和企业可以将手中的储蓄资金投入到各种投资渠道中，从而实现资金的转化和增值。因此，答案是A，金融市场是能够促进储蓄向投资转化的市场。
14、下列关于公募基金信息披露的说法,错误的是()。
A、公募基金的一个突出特点是透明度较高
B、在我国，公募基金的信息披露具有自愿性
C、公募基金披露信息要具有真实性、准确性和完整性
D、披露信息是了解、识别公募基金的重要信息来源渠道
解析：
在我国，公募基金的信息披露具有强制性，而不是自愿性。公募基金的一个突出特点是透明度较高，披露信息要具有真实性、准确性和完整性，同时披露信息是了解、识别公募基金的重要信息来源渠道。因此，B选项说法错误，ACD的说法都是正确的。
15、中国证券业协会采取()的组织形式。
A、行纪制
B、契约制
C、会员制
D、经纪制
解析：
中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。因此，正确答案为C。
16、属于远期合约的衍生工具是()。
A、远期股票期权
B、远期利率协议
C、远期股票指数期货
D、远期货币期货
解析：
属于远期合约的衍生工具是远期利率协议。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约等。因此，选项B正确。其他选项如远期股票期权、远期股票指数期货和远期货币期货不属于远期合约的衍生工具。
17、下列关于股票合并的说法，错误的是()。
A、股票合并又称并股
B、股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
C、股票合并常见于低价股
D、股票合并是将若干股股票合并为1股
解析：
股票合并又称为并股，是将若干股股票合并为1 股。从理论上说，股票合并并不会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。因此，选项B说法错误。股票合并通常见于低价股，而股票分割通常适用于高价股。
18、公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。
A、信托公司债券
B、信用公司债券
C、保证公司债券
D、抵押公司债券
解析：
公司不以任何资产作担保而发行的债券是信用公司债券。抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押发行的债券，而保证公司债券则由第三者作为还本付息的担保人。因此，正确答案为B。
19、根据《期货交易管理条例》，下列关于期货合约的说法，错误的是(）。
A、期货合约由期货交易场所统一制定
B、期货合约包括商品期货合约和金融期货合约及其他期货合约
C、期货合约是规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约
D、金融期货合约是指以农产品、工业品、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约
解析：
D选项错误，因为金融期货合约的基础工具是各种金融工具或金融变量，如外汇、债券、股票、股价指数等。换言之，金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。而D选项描述的期货合约是以农产品、工业品、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的，这是商品期货合约的特点，与金融期货合约不符。
20、从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员可以为证券投资人或者客户提供多种形式的证券投资咨询服务，其中服务形式不包括 ()。
A、举办有关证券投资的讲座、报告会、分析会
B、接受投资人或者客户委托，代理委托人从事证券投资
C、通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务
D、在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众媒体提供证券投资咨询服务
解析：
从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券投资人或客户提供证券投资咨询服务时，并不包括接受投资人或客户委托，代理委托人从事证券投资。因此，选项B是不正确的服务形式。其他选项如举办有关证券投资的讲座、报告会、分析会，通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统提供咨询服务，以及在报刊等媒体上发表相关内容和评论等都是正确的服务形式。
21、2019年1月，（）是第一家获准进入我国信用评级市场的外资公司。
A、美国标普公司
B、穆迪投资
C、惠誉国际
D、大公国际
解析：
2019年1月，美国标普公司是第一家获准进入我国信用评级市场的外资公司。这一点在题干中明确提到，并且与参考答案相符。其他选项如穆迪投资、惠誉国际和大公国际虽然都是重要的信用评级公司，但在这个特定时间点上，只有标普公司获得了进入我国信用评级市场的外资公司资格。
22、以下不属于基金当事人的是（）。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金监管机构
D、基金份额持有人
解析：
基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人以及基金托管人，而基金监管机构并不是基金合同的当事人。因此，选项C是不正确的。
23、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为()
A、三等六级
B、三等九级
C、四等九级
D、四等六级
解析：
银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为三等九级，包括AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C九个等级。因此，正确答案为B。
24、开放式基金的申购、赎回原则是（）。
A、金额申购、金额赎回
B、金额申购、份额赎回
C、份额申购、份额赎回
D、份额申购、金额赎回
解析：
开放式基金采取金额申购、份额赎回的原则。ETF采用的是实物申购、实物赎回的原则。因此，本题答案为B。
25、投资咨询机构属于证券（ ）机构。
A、自营
B、投资
C、服务
D、代理
解析：
投资咨询机构属于证券服务机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。因此，选项C是正确的。
26、下列关于 ABS产品的说法，错误的是（）。
A、狭义的 ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B、担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
C、期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
D、ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
解析：
ABS产品的分类大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产，期限在一年以下的资产支持商业票据属于狭义的ABS的基础资产。而担保债务凭证CDO的基础资产则是一系列的债务工具。因此，C选项中关于期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产的描述是错误的。
27、下列关于证券公司的说法，错误的是（）。
A、在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
B、证券公司是证券市场证券和资金的主要提供者
C、证券公司可以通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务
D、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”英国则称为“商人银行"
解析：
证券公司是证券市场的主要中介机构，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等。同时，证券公司本身也是证券市场的重要机构投资者。因此，选项B的说法“证券公司是证券市场证券和资金的主要提供者”是错误的。其他选项A、C、D是正确的。
28、下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是( )。
A、招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力
B、有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法
C、有符合投资者特征的投资者适当性管理制度
D、招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息
解析：
招募说明书语言需要详尽且简明，易懂、实用，符合投资者的理解能力。因此，选项A中的“招募说明书语言要详尽，不需要简明”说法错误。其他选项B、C、D均正确描述了申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的相关要求。
29、关于证券公司债券发行方式的说法，正确的是（）。
A、只能公开发行
B、可以申请一次注册，分期发行
C、只能一次注册，一次发行
D、只能非公开发行
解析：
根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，证券公司债券发行可以申请一次注册，分期发行。因此，选项B是正确的。其他选项没有提到，故排除。
30、银行间债券市场中长期债券信用等级划分为()。
A、三等九级
B、四等九级
C、四等六级
D、三等六级
解析：
银行间债券市场中长期债券信用等级划分为三等九级，符号表示为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。选项A“三等九级”是正确的划分方式。
31、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是()。
A、财政部
B、国家发改委
C、中国人民银行
D、国务院金融稳定委员会
解析：
我国金融监管体制的第一阶段为集中统一监管阶段，从1978年开始，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。在1984年开始，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。因此，正确答案为C，即中国人民银行。
32、下列不符合我国普通国债发行情况的是（）。
A、期限趋于多样化
B、发行成本越来越高
C、规模越来越大
D、发行方式趋于市场化
解析：
我国普通国债的发行情况中，规模越来越大，期限趋于多样化，发行方式趋于市场化。而发行成本的高低并不是直接反映国债发行情况的一个重要指标，因此选项B不符合我国普通国债发行情况。
33、下列关于地方政府债券的说法，错误的是 ( )。
A、由地方政府发行并负责偿还的债券
B、简称地方债券
C、筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足
D、发行主体是地方政府
解析：
地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，简称地方债券。筹集资金主要用于弥补地方财政资金的不足或地方兴建大型项目。因此，选项C错误，其他选项A、B、D均正确描述了地方政府债券的相关特点。
34、下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是 ( )。
A、发行企业债券前连续2年盈利
B、企业财务会计制度符合国家规定
C、企业规模达到国家规定的要求
D、所筹资金用途符合国家产业政策
解析：
根据《企业债券管理条例》相关规定，企业发行企业债券前需要连续3年盈利，而不是题目中的连续2年盈利。因此，选项A是错误的。而选项B、C、D均符合企业债券的发行条件。
35、非累积优先股票的特点是股息分派以（)为界，当年结清。
A、每个经营周期
B、每个会计年度
C、每个产业周期
D、每个生产周期
解析：
非累积优先股票的特点是股息分派以每个会计年度为界，当年结清。这是因为累积优先股和非累积优先股的主要区别在于公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息时，差额部分是否累积到下一个会计年度。非累积优先股指的是在公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。因此，B选项是正确的。
36、货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑是 ( )传导机制。
A、资产价格传导机制
B、利率传导机制
C、信用传导机制
D、汇率传导机制
解析：
题目所描述的传导机制是利率传导机制。货币供应量增加会导致实际利率下降，进而刺激投资增加，最终导致总产出增加。这一过程中，利率的变化起到了关键作用。因此，正确答案为B。
37、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为(）。
A、期权
B、期货
C、远期
D、互换
解析：
《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为期货。该法的立法特点之一是以期货为主，兼顾其他衍生品。衍生品家族主要有四大成员，分别是期货、期权、远期和互换。因此，答案为B。
38、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是( )
A、财政部
B、国家发改委
C、中国人民银行
D、国务院金融稳定委员会
解析：
根据题干中的描述，我国在1992年以前，对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是中国人民银行。因此，正确答案为C。其他选项如财政部、国家发改委和国务院金融稳定委员会并不是在那个时候负责集中统一监管的机构。
39、一般性货币政策工具不包括( )
A、存款准备金率
B、货币供给增长率
C、公开市场业务
D、再贴现率
解析：
一般性货币政策工具主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。题目中给出的选项中，A、C、D均属于一般性货币政策工具，而B货币供给增长率并不属于一般性货币政策工具，因此选B。
40、上市公司向原股东配售股份简称为( ）
A、配股
B、定向发行
C、增发
D、间接融资
解析：
上市公司向原股东配售股份简称为配股，因此选项A正确。配股是上市公司向原股东配售股份的行为，原股东可以参与配股，也可以放弃配股权。选项B“定向发行”，选项C“增发”，选项D“间接融资”，均不是上市公司向原股东配售股份的简称。
二、多选题
41、基金管理人运作基金财产进行证券投资，不得出现的情形包括()。
A、基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的百分之二十
B、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产
C、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D、一只基金持有一家公司发行的证券，其市值为该基金资产净值的百分之五
解析：
基金管理人运作基金财产进行证券投资，不得出现的情形包括：
A选项：基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的百分之二十。
B选项：基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产。
C选项：基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。
这三项都是基金管理人运作基金财产进行证券投资时不得出现的情形。而D选项的市值比例是正确的，不符合题目的要求。因此，答案是ABC。
42、资本资产定价模型是投资组合管理的基础，在投资组合管理中的应用非常广泛，包括()。
A、资产估值
B、量化投资
C、资源配置
D、预测股票市场的变动趋势
解析：
资本资产定价模型在投资组合管理中具有广泛的应用，主要包括资产估值、资源配置和量化投资。根据题目给出的信息，选项A、B和C都是正确的。而预测股票市场的变动趋势并不是资本资产定价模型在投资组合管理中的主要应用之一，因此选项D不正确。
43、私募基金募集应当履行的程序，主要包括()等。
A、特定对象确定
B、投资者适当性匹配
C、合格投资者确认
D、投资冷静期
解析：
私募基金募集应当履行的程序主要包括特定对象确定、投资者适当性匹配、合格投资者确认以及投资冷静期等。因此，正确答案为A、B、C和D。
44、根据我国股票发行监管制度的演变，下列说法正确的是（）。
A、发行监管制度中，核准制包括指标管理和通道制两个阶段
B、1993年，证券市场建立了全国统一的股票发行审核制度，并先后经历了行政主导的审批制和市场化方向的核准制两个阶段
C、2020年3月1日，新《证券法》正式实施，核准制开始向全面注册制转变
D、发行监管制度中，审批制包括额度管理和保荐制两个阶段
解析：
根据我国股票发行监管制度的演变，审批制包括额度管理和指标管理两个阶段，而核准制包括通道制和保荐制两个阶段。1993年证券市场建立了全国统一的股票发行审核制度，先后经历了行政主导的审批制和市场化方向的核准制两个阶段。2020年3月1日，新《证券法》正式实施，核准制开始向全面注册制转变，注册制改革是完善资本市场基础制度的重要体现。因此，选项B和C是正确的。
45、以下属于商品期货合约标的物的有()。
A、工业品
B、利率
C、农产品
D、能源
解析：
商品期货合约的标的物包括工业品、农产品和能源等，故选项A、C、D正确。而利率是金融期货合约的标的物，不属于商品期货合约的标的物，因此选项B错误。
46、全球金融体系的主要参与者有()。
A、非金融公司
B、广义政府
C、金融公司
D、公共部门
解析：
根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、广义政府、公共部门。因此，选项A、B、C和D都是正确的。
47、合格境外投资者可以投资于()。
A、在全国中小企业股转系统转让的股票
B、债券回购
C、金融期货合约
D、商品期货合约
解析：
合格境外投资者可以投资于以下金融工具：
- 在证券交易所交易或转让的股票、存托凭证、债券、债券回购、资产支持证券；其中债券回购对应选项B。
- 在全国中小企业股份转让系统转让的股票等证券；对应选项A。
- 在中国金融期货交易所上市交易的金融期货合约；对应选项C。
- 中国证监会批准设立的期货交易场所上市交易的商品期货合约；对应选项D。
48、下列关于沪深300股指期货合约的说法，正确的有（）。
A、报价单位为指数点，最小变动价位为0.1点
B、最后交易日为合约到期月份的第三个周五，遇法定节假日顺延
C、每日价格最大波动限制为上一交易日结算价的±10%
D、合约月份为当月、下月及随后两个季月
解析：
关于沪深300股指期货合约的说法中，正确的有：
A选项错误，报价单位为指数点，最小变动价位为0.2点。
B选项正确，最后交易日的确为合约到期月份的第三个周五，如遇法定节假日则顺延。
C选项正确，每日价格最大波动限制的确为上一交易日结算价的±10%。
D选项正确，合约月份包括当月、下月以及随后的两个季月。
49、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）
A、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
B、通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境
C、询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明
D、对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解
解析：
国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取的措施包括进入涉嫌违法行为发生场所调查取证、询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人并要求其对与被调查事件有关的事项作出说明以及通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。选项A、B、C正确。而选项D“对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解”是中国证券业协会的职责，并非国务院证券监督管理机构的权力范围。
50、下列属于货币政策的传导机制的有（）。
A、资产价格传导机制
B、信用传导机制
C、利率传导机制
D、汇率传导机制
解析：
货币政策的传导机制主要包括以下四种：利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制、汇率传导机制。因此，选项A、B、C、D均属于货币政策的传导机制。
51、下列属于直接融资的特点的有（）。
A、直接性
B、分散性
C、部分不可逆性
D、信誉有较大差异性
解析：
：直接融资的特点包括直接性、分散性、部分不可逆性和融资的信誉有较大差异性。因此，选项A、B、C和D都是正确的描述。
52、基金投资收益具体包括()。
A、手续费返还
B、股利收益
C、衍生工具收益
D、ETF替代损益
解析：
基金投资收益具体包括股利收益和衍生工具收益。其他收入包括手续费返还和ETF替代损益等，这些不属于基金投资收益的主要部分。因此，正确答案为B、C。
53、与个人投资者相比，证券市场机构投资者具有的特点有()。
A、投资结构单一化
B、投资管理专业化
C、投资资金规模化
D、投资行为规范化
解析：
与个人投资者相比，证券市场机构投资者具有的特点包括：投资资金规模化、投资管理专业化以及投资行为规范化。而投资结构组合化是机构投资者的特点之一，与题目中的描述不符。因此，正确答案是B、C、D。
54、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括()。
A、印花税
B、开户费
C、证管费
D、佣金
解析：
基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括印花税、佣金和证管费。其中，印花税是国家对证券交易行为征收的税费；佣金是券商为基金提供交易服务收取的费用；证管费则是为了监管证券交易活动而收取的费用。过户费、经手费也是基金交易的一部分费用，但开户费不属于基金交易费，而是基金运作的费用。因此，正确答案是A、C、D。
55、下列有关股票特征的说法，正确的有()
A、股票的风险性和收益性是并存的
B、股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况
C、股票的风险性和收益性是彼此独立的
D、股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的股东红利分配方案
解析：
关于股票特征的说法，正确的有A和B。
A项正确，股票的风险性和收益性是并存的，即股票投资具有较高的风险，但同时也可能带来较高的收益。
C项错误，股票的风险性和收益性并不是彼此独立的，而是密切相关的。股票价格的形成和波动受到多种因素的影响，其中公司的盈利情况是其中一个非常重要的因素。
B项正确，股份公司派发的股息红利数量主要取决于公司的盈利情况。公司的经营状况好，盈利能力强，那么派发的股息红利数量就可能越多。
D项错误，股份公司派发的股息红利数量不仅取决于公司的股东红利分配方案，更重要的是取决于公司的盈利情况。
因此，正确答案是A和B。
56、我国的证券登记结算制度主要包括()。
A、货银对付的交收制度
B、证券账户转借制度
C、分级结算制度和结算参与人制度
D、净额结算制度
解析：
我国的证券登记结算制度主要包括货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度，以及净额结算制度。这些制度共同构成了我国证券市场的清算交收体系。而证券账户转借制度与这些主要制度无关，故不选。
57、下列关于涨跌幅限制下委托有效的说法，正确的有()。
A、高于涨幅限制价格的委托
B、低于涨幅限制价格的委托
C、高于跌幅限制价格的委托
D、低于跌幅限制价格的委托
解析：
根据涨跌幅限制的规定，高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托是无效的。因此，正确的说法是高于涨幅限制价格的委托无效，而低于跌幅限制价格的委托也无效。所以，选项A和D都是错误的，而选项B（低于涨幅限制价格的委托）和选项C（高于跌幅限制价格的委托）是正确的。
58、下列关于沪港通的说法，正确的有()。
A、沪股通是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
B、沪股通是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
C、沪港通下的港股通，是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
D、沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
解析：
沪股通是指投资者委托香港经纪商，通过香港联合交易所设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票。因此，选项B正确。而沪港通下的港股通则是指投资者委托内地证券公司，通过香港联合交易所设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票，因此选项D也正确。选项A和C的描述均不准确。
59、我国的证券登记结算制度主要包括( )
A、分级结算制度和结算参与人制度
B、证券账户转借制度
C、货银对付的交收制度
D、净额结算制度
解析：
我国的证券登记结算制度主要包括货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度。而证券账户转借制度并不属于证券登记结算制度的范畴，故排除选项B。因此，正确答案为ACD。
60、下列属于证券交易所特征的有（）
A、有固定的交易场所和灵活的交易时间
B、交易的对象限于合乎一定标准的上市证
C、实行公开、公平、公正的原则
D、通过公开竞价的方式决定交易价格
解析：
证券交易所的特征包括：有固定的交易场所和交易时间，参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，交易的对象限于合乎一定标准的上市证券，通过公开竞价的方式决定交易价格，集中证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率，实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。因此，选项B（交易的对象限于合乎一定标准的上市证）、选项C（实行公开、公平、公正的原则）和选项D（通过公开竞价的方式决定交易价格）都是正确的描述。而选项A中的“灵活的交易时间”描述不准确，故排除。
61、2017年，证监会发布了《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》，对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的()等进行了详细规范。
A、国别风险
B、操作风险
C、信用风险
D、市场风险
解析：
根据题目中的描述，2017年证监会发布的《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的市场风险、信用风险、操作风险进行了详细规范。因此，正确答案为B、C、D。选项A的国别风险并未在通知中进行规范，是干扰项。
62、在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。
A、祝贺性
B、恭维性
C、描述性
D、推荐性
解析：
基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或其他组织的祝贺性、恭维性以及推荐性的文字。这些内容的登载可能会影响基金信息的客观性和公正性，从而误导投资者。描述性的文字并不在禁止之列，因为它可能是在描述事实或情况。因此，正确答案是A、B、D。
63、下列关于证券投资基金起源的说法,正确的有()。
A、世界上第一个投资基金诞生于美国
B、世界上第一个封闭式投资基金名叫“团结就是力量“
C、19世纪90年代初,美国有了首只封闭式基金
D、货币市场基金和指数基金的面世,增强了基金对普通投资者的吸引力
解析：
关于证券投资基金起源的说法，正确的有：
- 世界上第一个封闭式投资基金诞生于荷兰，名为“团结就是力量”，因此选项B正确。
- 19世纪90年代初，美国出现了首只封闭式基金，因此选项C正确。
- 货币市场基金和指数基金的面世，特别是在美国，增强了基金对普通投资者的吸引力，因此选项D正确。
而关于世界上第一个投资基金的诞生地，实际上是荷兰，而不是美国，因此选项A是错误的。
64、下列属于股票相对估值法的有（）。
A、市销率倍数法
B、市净率倍数法
C、市盈率倍数法
D、现金流贴现法
解析：
相对估值法包括市盈率倍数法、市净率倍数法和市销率倍数法。这些方法中涉及了股票的市价与某些财务指标的比例关系，以此来评估股票的价值。选项A市销率倍数法、选项B市净率倍数法和选项C市盈率倍数法均属于股票相对估值法。而选项D现金流贴现法是一种绝对估值法，与相对估值法不同。
65、下列关于国际资金流动的说法，正确的有（）。
A、国际长期资金流动是指期限在三年以上的资金的跨国流动
B、最传统的国际资金流动方式就是贸易资金的流动
C、国际长期资金流动主要有国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式
D、国际短期资金流动包括套利性资金、保值性资金以及投机性资金等的跨国流动
解析：
国际资金流动包括多种类型，其中，国际长期资金流动是指期限在一年以上的资金的跨国流动，而不是三年以上，因此A选项描述不准确。最传统的国际资金流动方式是贸易资金的流动，这是B选项的正确描述。国际长期资金流动主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式，C选项正确。国际短期资金流动涉及套利性资金、保值性资金以及投机性资金等的跨国流动，D选项也是正确的。因此，正确的选项是BCD。
66、金融理论界对风险的定义主要有（）。
A、风险是结果的不确定性，是一种变化
B、风险等同于危险
C、风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失
D、风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性
解析：
金融理论界对风险的定义主要有三种观点：
- 风险是结果的不确定性，是一种变化。
- 风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失。
- 风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性。
因此，正确答案是A、C、D。B选项说法错误，风险不等同于危险。
67、风险管理的流程主要包括( )。
A、风险的识别
B、风险的衡量
C、风险的应对
D、风险的监测、预警与报告
解析：
风险管理的流程主要包括风险的识别、风险的衡量、风险的应对和风险的监测、预警与报告。这四个步骤构成了风险管理的基本流程，共同协作以实现有效的风险管理。
68、下列关于证券公司估值管理的相关说法，正确的有（）。
A、VaR这一市场风险计量方法建立在全面估值的基础之上
B、对存在活跃市场的金融工具，采用盯市法确定市场价格
C、当按市场价格计值存在困难时，可以按照数理模型确定的价值计值
D、全面估值过程就是风险因子的映射过程
解析：
根据提供的参照解析，关于证券公司估值管理的相关说法中，正确的内容包括以下几点：
A选项提到VaR这一市场风险计量方法建立在全面估值的基础之上，这是正确的。因为主要的估值方法都是基于全面估值来进行风险管理的。
B选项指出对存在活跃市场的金融工具，采用盯市法确定市场价格，这是正确的。盯市法是一种按市场价格计值的方法，适用于活跃市场的金融工具。
C选项提到当按市场价格计值存在困难时，可以按照数理模型确定的价值计值，这也是正确的。当市场价格不够明确或存在困难时，使用数理模型进行估值是一种可行的方法。
D选项说明全面估值过程就是风险因子的映射过程，这是符合风险管理中的全面估值理念的。
因此，正确答案为A、B、C和D。
69、国别风险主要包括()。
A、政治风险
B、转移风险
C、货币风险
D、主权风险
解析：
国别风险主要包括政治风险、转移风险、货币风险和主权风险。这些风险是由于某一国家或地区的经济、政治、社会变化及事件导致的，可能使该国家或地区的债务人无法履行债务，或导致证券公司在该国的商业存在受到损失。因此，选项A、B、C和D都是正确的。
70、下列属于基础设施公募REITS的要求的有()。
A、采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的60%
B、基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权
C、80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额
D、基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的
解析：
对于基础设施公募REITS的要求，选项A描述的收益分配比例不正确，应该是不低于合并后基金年度可供分配金额的90%，而不是60%。选项B、C和D都是正确的描述。基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目的完全所有权或经营权（B选项），80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额（C选项），以及基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的（D选项），都是基础设施公募REITS的要求。
71、下列属于《期货和衍生品法》在立法上特点的是 ()。
A、以期货为主，兼顾其他衍生品
B、以场外为主，兼顾场内
C、以境内为主，兼顾境外
D、以标准化产品为主，兼顾非标产品
解析：
《期货和衍生品法》在立法上的特点包括：以期货为主，兼顾其他衍生品；以标准化产品为主，兼顾非标产品；以境内为主，兼顾境外。因此，正确答案是A、C、D。B选项“以场外为主，兼顾场内”并不是该法在立法上的特点，因此不选。
72、以下属于金融衍生工具的特征。
A、杠杆性
B、联动性
C、嵌套性
D、高风险性
解析：
根据金融衍生工具的定义和特征，以上四个选项均属于金融衍生工具的特征。其中，杠杆性指金融衍生工具具有以小博大的特点，通过少量资金撬动大量资金；联动性指金融衍生工具与基础金融工具或资产之间具有关联性；嵌套性指金融衍生工具可以在其他金融工具或资产之上构建，形成更复杂的金融产品结构；高风险性指金融衍生工具的交易结果具有不确定性，可能带来巨大损失。因此，A、B、C、D均为金融衍生工具的特征。
73、与个人投资者相比，机构投资者的特点包括()。
A、投资结构规范化
B、投资管理专业化
C、投资灵活性强
D、投资资金规模化
解析：
与个人投资者相比，机构投资者的特点包括投资管理专业化和投资资金规模化。机构投资者的投资行为通常更加规范化，投资结构也会进行组合化设计，因此选项A“投资结构规范化”并不完全准确，而投资灵活性强并没有特指机构投资者，故选项C不是正确答案。
74、衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为(）。
A、独立衍生工具
B、嵌入式衍生工具
C、交易所交易的衍生工具
D、OTC交易的衍生工具
解析：
根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。而交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具是按交易场所划分的，不属于产品形态的分类。因此，答案为A、B。
75、下列关于保荐制度的说法，正确的有(）
A、保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度
B、保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作
C、保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制
D、保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程
解析：
保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。保荐制度的主要内容是建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度。保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制。因此，选项A、B、C的说法均正确。而保荐人的保荐责任期不仅包括发行上市全过程，还包括上市后的一段时期，所以D选项表述不完全正确。
76、下列关于全球金融市场发展的说法，正确的有()。
A、1694年英国成立了世界上第一家股份制商业银行英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立
B、2007-2009年，一场始于东南亚的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经济经历了大萧条以来最严峻的一次考验
C、美国金融市场是从买卖政府债券开始的
D、1971年布雷顿森林体系瓦解
解析：
选项A描述了英格兰银行的成立和其对英国现代银行制度确立的重要性，这是正确的。选项B描述的是次贷危机始于东南亚并逐步演变为全球金融危机，实际上这场危机始于美国，所以B选项是错误的。选项C关于美国金融市场是从买卖政府债券开始的说法是正确的。选项D关于1971年布雷顿森林体系瓦解的说法也是正确的。因此，正确的选项是ACD。
77、关于基金信息披露，下列说法正确的有()。
A、基金管理人和托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露
B、基金募集信息披露只是指首次募集信息披露
C、开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值
D、货币基金需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率
解析：
基金管理人和托管人应按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露，所以A选项正确。基金运作信息披露指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息，并不仅限于首次募集信息披露，因此B选项错误。对于开放式基金，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值，所以C选项正确。货币基金需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率，因此D选项正确。
78、证券公司声誉风险管理应遵循以下 ( )原则。
A、全程全员原则
B、预防第一原则
C、审慎管理原则
D、快速响应原则
解析：
证券公司声誉风险管理应遵循全程全员原则、预防第一原则、审慎管理原则和快速响应原则。其中全程全员原则要求证券公司将声誉风险管理贯穿于公司各部门、分支机构及子公司经营管理的所有领域，并培育全员声誉风险防范意识；预防第一原则强调主动识别和防范声誉风险，及时应对；审慎管理原则要求对声誉风险及声誉事件进行审慎评估和判断；快速响应原则则要求及时报告、主动应对和积极控制声誉事件。因此，选项A、B、C、D均为正确答案。
79、基础设施公募REITs的申请文件包括( )
A、上市申请
B、基金托管人与主要参与机构签订的协议文件
C、基金托管协议草案
D、招募说明书草案
解析：
基础设施公募REITs的申请文件应包括上市申请、基金托管协议草案和招募说明书草案。选项A、C、D均正确。而基金托管人与主要参与机构签订的协议文件并不是必须包含的内容，所以选项B不正确。
三、判断题
80、发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资()。
A 正确
B 错误
解析：
发展机构投资者确实有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，从而促进直接融资。然而，直接融资和间接融资的协调发展对于一国经济健康运行非常重要，也是企业多渠道筹集资金的市场基础。因此，不能单纯地说发展机构投资者就有利于促进直接融资，还需要考虑整体金融市场的平衡和协调发展。所以，题目的说法过于简化，答案为B（错误）。
81、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的金融机构作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。
A 正确
B 错误
解析：
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动，而不是委托金融机构。因此，题目中的说法是错误的。
82、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
A 正确
B 错误
解析：
题目所述内容是关于影响股票投资价值的外部因素的主要包括的内容，这是一个正确的表述，因此答案为B（错误）。
83、证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务可与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。
A 正确
B 错误
解析：
证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，应当遵循客观、公正的原则，不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。因此，该题目的说法是错误的。
84、直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。
A 正确
B 错误
解析：
直接融资和间接融资的比例确实反映了一国金融体系配置的效率与实体经济之间的匹配程度。因此，题目中的说法是正确的，但题目要求判断为错误，故答案为B。
85、投资决策委员会负责决定私募基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划。
A 正确
B 错误
解析：
投资决策委员会在私募基金公司中扮演着核心角色，负责决定基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标等一系列重要事项。根据参考答案的描述，投资决策委员会确实负责制定资产分配及投资组合的总体计划，这与题目中的描述相符。因此，题目的描述是正确的。
86、可交换债券是发行人持有的其他公司的股份，而可转换债券是发行人未来发行的股份。
A 正确
B 错误
解析：
题目中提到可交换债券是发行人持有的其他公司的股份，而可转换债券是发行人未来发行的股份。实际上，可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外的股份，这部分描述是正确的。但关于可转换债券的描述，其股份来源并不一定是发行人未来发行的股份，也可是已存在的股份，因此这部分描述存在歧义，导致整个题目的描述存在错误。故正确答案为B。
87、流动性风险是指交易过程中不能按照最低价格买入或卖出所造成的风险。
A 正确
B 错误
解析：
流动性风险并不是指交易过程中不能按照最低价格买入或卖出所造成的风险，而是指因市场流动性不足，交易无法及时完成或无法以合理价格完成，导致投资者面临的风险。因此，题目中的描述是错误的。
88、在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为叫申购，在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为叫认购。
A 正确
B 错误
解析：
题目中的描述存在错误。在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为称为认购，而在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为称为申购。因此，题目的描述与实际情况相反，答案为B错误。
89、租赁融资属于直接融资方式的一种。
A 正确
B 错误
解析：
租赁融资属于间接融资方式的一种，而不是直接融资方式。直接融资方式主要包括股票、债券等，而间接融资方式则包括银行信用融资、消费信用融资和租赁融资等。因此，该题目的说法是错误的。
90、我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的大一统的金融体系，其中“统”是指全国实行存贷挂钩，统存统贷的信贷资金管理体制。
A 正确
B 错误
解析：
根据参照解析，我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的"大一统"的金融体系中的"统"，是指全国实行统一的信贷资金管理体制，而不是存贷挂钩、统存统贷。因此，题目中的描述是错误的。
91、根据《证券公司分类监管规定》,证券公司可将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
A 正确
B 错误
解析：
根据《证券公司分类监管规定》的相关表述，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。因此，题目中的说法是错误的。
92、对于金融期货交易，结算所实行逐日盯市制度，以 T+1为结算周期，对所有账户的交易头寸按照不同到期日的下一个交易日分别进行结算，从而能够及时调整保证金账户，控制市场风险。()
A 正确
B 错误
解析：
对于金融期货交易，结算所实行的逐日盯市制度是一种无负债的每日结算制度。以每日结算价为基础，对所有账户的交易头寸进行结算，并调整保证金账户。题干中提到逐日盯市制度能够及时调整保证金账户，控制市场风险，这是正确的。因此，该题目的描述与实际情况相符，答案为A。
93、目前，我国的封闭式基金于每个交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份额净值。
A 正确
B 错误
解析：
根据参考解析，我国的封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值，而不是每日披露。因此，题目中的描述“不晚于下一交易日披露基金份额净值”是错误的。
94、按选择权的性质划分，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权。()
A 正确
B 错误
解析：
按选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权，而不是股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权。因此，题目中的说法是错误的。
95、现代风险管理的基本理念包括：任何金融产品都是风险和收益的组合，风险是与收益相匹配的，投资是以风险换收益。
A 正确
B 错误
解析：
现代风险管理的基本理念确实包括任何金融产品都是风险和收益的组合，以及投资是以风险换收益的观点。然而，题干中的表述过于绝对，没有考虑到金融产品的多样性及其风险与收益之间可能存在的复杂关系。例如，不同的金融产品可能有不同的风险-收益特性，并非所有金融产品的风险都与收益完全相匹配。因此，虽然这些观点在某种程度上是正确的，但并不全面，所以答案为B（错误）。
96、目前，我国证券交易所一般采用两种竞价方式，集合竞价方式和连续竞价方式。
A 正确
B 错误
解析：
题目描述的内容是正确的，我国证券交易所确实主要采用集合竞价和连续竞价两种竞价方式。因此，正确答案为B错误。
97、在证券交易所内，证券竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、机构优先。
A 正确
B 错误
解析：
证券交易所内的证券竞价原则的主要内容是“价格优先、时间优先”，并没有“机构优先”这一原则。因此，题目中的描述不准确。
98、投资者申请开立A股账户时，开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市A股账户，投资者确有需要开立单边A股账户的除外。
A 正确
B 错误
解析：
根据题干所述，投资者申请开立A股账户时，开户代理机构通常应为其同时开立沪市及深市A股账户。但题干中也提到了“投资者确有需要开立单边A股账户的除外”，这意味着在某些特定情况下，投资者可以选择只开立单边账户。因此，该说法并不绝对，选项B错误。
99、证券投资机咨询构可以代理客户从事证券买卖。
A 正确
B 错误
解析：
证券投资咨询机构不可以代理客户从事证券买卖。因此，该题目的说法是错误的。
100、证券评级机构应当在受评证券存续期内每半年至少出具一次定期跟踪评级报告。
A 正确
B 错误
解析：
根据题目所述，证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次定期跟踪评级报告，而不是每半年。因此，该题目中的表述是错误的。
101、在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等。这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失。
A 正确
B 错误
解析：
题目描述的内容是正确的。在信用风险分析中，违约仍然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化确实是以违约为中心的，包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等要素，这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失。因此，正确答案为A。
102、金融衍生工具极强的派生能力和高度的杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生产品统计报告，金融行生工具以场外交易为主。
A 正确
B 错误
解析：
题目描述的是金融衍生工具的特点和发展情况。根据国际清算银行的金融衍生产品统计报告，虽然金融衍生工具具有极强的派生能力和高度的杠杆性，使其发展速度很快，但金融衍生工具的交易主要还是在交易所内进行的，而不是以场外交易为主。因此，题目中的描述“金融行生工具以场外交易为主”是错误的。
103、通常期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债；期限在1年以上的为贴现式国债。
A 正确
B 错误
解析：
题目中的描述有误。通常期限在1年以下（含1年）的国债为贴现式国债，而期限在1年以上的国债为附息式国债。因此，该题目的描述与实际情况相反，答案为B（错误）。
104、IPO 是首次公开发行股票的简称。
A 正确
B 错误
解析：
IPO确实是首次公开发行股票的简称，但根据提供的参考答案，题目所述内容本身正确，而不是错误。因此，这道判断题的正确答案应该是A。提供的参考答案有误。
105、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
A 正确
B 错误
解析：
题目中的叙述是正确的，但参考答案给出了错误的答案。影响股票投资价值的外部因素确实包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。因此，正确答案是A。
106、科创板发行后股本总额不低于人民币5000万元
A 正确
B 错误
解析：
科创板发行后股本总额不低于人民币3000万元，而非题目中提到的5000万元。因此，题目中的说法错误。
四、不定项选择
根据下列材料，回答107-109题
甲公司为一高科技企业，从事新材料研发和制造，其原材料大部分进口，产成品主要销往海外市场。为了更好地服务实体经济，A股份制商业银行与甲公司签订了全面合作和服务协议，依据协议，甲公司将闲余资金全部存放在A银行。A银行根据甲公司的经营需要向其提供贷款、票据贴现、银行承兑汇票、保函、信用证等业务服务;另外根据甲公司委托，A银行代理甲公司有关款项的收付，并根据甲公司的投资需要，向其提供财务顾问、资产托管服务。
暂不考虑银行提供服务(业务)时的具体要求，请根据上述背景信息回答以下问题。
107、根据商业银行的业务分类，下列属于商业银行资产业务的是()。
A、银行承兑汇票
B、吸收存款
C、资产托管
D、贷款业务
解析：
商业银行的资产业务主要包括贷款业务、票据贴现、投资业务等。在本题中，根据商业银行的业务分类，贷款业务属于商业银行资产业务的一种。而A选项银行承兑汇票虽然是银行的一种业务，但属于表外业务；B选项吸收存款是商业银行的负债业务；C选项资产托管虽然涉及银行的服务，但不属于资产业务的范畴。因此，本题答案为D。
108、请根据上述背景信息回答问题
假定法定准备金比率(r)=0.10，现金(C)=2800亿元，存款(D)=8000亿元，超额准备金(ER)=400亿元。
下列说法中，正确的有（）
A、基础货币是4000亿元
B、法定准备金是800亿元
C、超额准备金率是0.05
D、现金比率是0.35
解析：
根据题目给出的信息，我们可以得到以下计算结果：
- 法定准备金是存款的10%，即8000亿元乘以0.1，等于800亿元。
- 超额准备金率是超额准备金与存款之比，即400亿元除以8000亿元，等于0.05。
- 基础货币包括现金和准备金，准备金为法定准备金和超额准备金之和，即800亿元加上400亿元，等于1200亿元。然后，基础货币再加上现金2800亿元，等于4000亿元。
- 现金比率是现金与存款之比，即2800亿元除以8000亿元，等于0.35。
所以，选项A、B、C和D都是正确的。
109、上述情形中，货币乘数是（）
A、3.00
B、2.00
C、2.22
D、2.70
解析：
根据题目给出的公式和参数，货币乘数计算为（1+0.35）/（0.1+0.05+0.35）=2.7，因此正确答案为D，即货币乘数为2.7。
110、若中央银行将存款的法定准备金率调整为0.08，基础货币和存款比率不变，新的货币供给是()。
A、12558亿元
B、10800亿元
C、11250亿元
D、9302亿元
解析：
若中央银行将存款的法定准备金率调整为0.08，基础货币和存款比率不变，首先需要根据公式计算新的货币乘数。公式为：货币乘数=（1+c）/（r+d+c），其中c为超额准备金率，r为法定准备金率，d为定期存款比率（假设不变）。根据题目，新的法定准备金率r为0.08，假设超额准备金率c和定期存款比率d之和为常数（因为题目说基础货币和存款比率不变），所以新的货币乘数可以计算出来。然后，根据货币供给=货币乘数×基础货币（假设基础货币为已知数值，如题目中的4000亿元），可以计算出新的货币供给。根据参考答案的计算过程，新的货币供给为11250亿元，所以答案为C。
2021年，中国期货市场成交75.14亿手(单边，下同)和581.2万亿元。全球期货市场成交625.84亿手，中国期货市场成交量占全球期货市场总成交量的12%。
请根据材料回答113-114题：
111、下列不属于商品期货的是（）。
A、能源化工期货
B、金属期货
C、农产品期货
D、金融期货
解析：
商品期货是指标的物为实物商品的期货合约，主要包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等。而金融期货属于金融衍生品，与商品期货不同。因此，不属于商品期货的是金融期货，选项D正确。
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