一、单选题
1、下列关于ABS产品的说法，错误的是()。
A、狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B、担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
C、期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
D、ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
解析：
关于ABS产品的说法中，选项A、B和D都是正确的描述。而选项C的说法存在错误。期限在一年以下的资产支持商业票据实际上属于狭义的ABS的基础资产，而不属于担保债务凭证CDO的基础资产。因此，该题目的正确答案为C。
2、转入证券交易所市场的国债,可于转托管完成后()用于交易。
A、第五个交易日
B、第三个交易日
C、下一个交易日
D、当天
解析：
本题考查国债转托管完成后的交易时间。根据相关知识，转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后下一交易日用于交易。因此，正确答案为C。其他选项均为混淆项。
3、根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事（）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。
A、财务顾问
B、资信评级
C、资产评估
D、证券投资咨询
解析：
根据2020年3月正式实施的《证券法》，从事证券投资咨询服务业务需要经国务院证券监督管理机构核准。而从事其他证券服务业务，如财务顾问、资信评级和资产评估等，则需要报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。因此，根据题目描述，正确答案为D。
4、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是(）
A、社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B、外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C、国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D、法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份
解析：
关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，B选项错误。因为外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，而红筹股不属于外资股。红筹股是在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。其他选项A、C、D都是正确的描述。
5、下列关于债券交易流程的说法错误的是（）
A、现券交易随机性较大,方便灵活、没有严格的交易程序
B、期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易
C、远期交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短
D、远期交易买卖双方必须签订远期合同,而现券交易则无此必要
解析：
关于债券交易流程的描述中，选项C存在错误。现券交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。因此，C选项中的“远期交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短”描述不准确。其他选项A、B、D的描述是正确的。
6、公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。
A、保证公司债券
B、信用公司债券
C、信托公司债券
D、抵押公司债券
解析：
公司不以任何资产作担保而发行的债券是信用公司债券，因此选项B正确。保证公司债券是由第三者作为还本付息担保人的债券；信托公司债券这一说法不存在；抵押公司债券是以公司的相关财产作抵押而发行的债券。
7、下列关于记账式国债分销的说法，正确的是()。
A、场外分销，国债认购款的支付时间和方式由证券交易所统一规定
B、场内挂牌分销，投资者在买入债券需要交纳佣金
C、场内挂牌分销，证券交易所向代理机构收取买卖国债的经手费用
D、交易所市场发行国债的分销，在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销
解析：
关于记账式国债分销的说法，正确的是D选项。具体解析如下：
A选项错误，国债认购款的支付时间和方式并不是由证券交易所统一规定的，而是由买卖双方在场外协商确定。
B选项错误，场内挂牌分销时，投资者在买入债券时是可免缴佣金的，证券交易所也不向代理机构收取买卖国债的经手费用。
C选项错误，同样是因为在场内挂牌分销时，投资者购买国债不需要交纳佣金，且证券交易所也不收取经手费用。
D选项正确，交易所市场发行国债的分销在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。
因此，正确答案为D。
8、下列流动性风险主要衡量指标中，属于机构层面指标的是()。
A、流动比率
B、换手率
C、冲击成本
D、买卖价差
解析：
流动性风险的衡量指标包括市场层面和机构层面。其中，市场层面指标包括换手率、冲击成本、买卖价差等，用于衡量整个市场的流动性状况。而流动比率是机构层面指标，用于衡量单个机构如银行的流动性状况。因此，选项A正确。
9、证券公司风险限额根据()原则确定，鼓励不同层级的经营机构在“资本、风险、收益”之间寻求平衡。
A、VaR最小化
B、VaR最大化
C、RAROC最大化
D、RAROC最小化
解析：
风险限额是根据RAROC最大化原则确定的，鼓励不同层级的经营机构在"资本、风险、收益"之间寻求平衡。RAROC即风险调整后的资本收益率，其最大化意味着在考虑到风险因素后，资本的使用效率达到最高。因此，正确答案为C。
10、信用风险的构成要素分析以()为中心。
A、预期损失
B、非预期损失
C、违约
D、损失
解析：
信用风险的构成要素分析以违约为中心，因此本题正确答案为C。其他选项如预期损失、非预期损失、损失等均为混淆项。
11、下列各项关于证券公司各类风险界定的说法，正确的是()。
A、巴塞尔委员会认为，战略风险是由于不利的经营决策，或决策执行不当,而对收益或资本造成影响的风险
B、系统性风险通常具有外生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征
C、声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构对证券公司的公开负面评价的风险
D、法律风险属于市场风险的范畴
解析：
美国货币监理署（OCC）认为，战略风险是由于不利的经营决策，或决策执行不当，而对收益或资本造成影响的风险，因此选项A错误；系统性风险通常具有内生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征，所以选项B的描述错误；法律风险属于操作风险的范畴，并不属于市场风险的范畴，因此选项D错误；声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构对证券公司的公开负面评价的风险，故选项C正确。
12、下列关于地方政府专项债券的说法错误的是()。
A、专项债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府
B、专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管
C、各地7年和10年期地方政府专项债券合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的30%
D、各地可以在专项债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为专项债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务
解析：
：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定。关于各地7年和10年期地方政府专项债券合计发行规模的描述，正确的说法是合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%，而不是选项C中的30%。因此，选项C错误。其他选项A、B、D均正确描述了地方政府专项债券的相关情况。
13、不可以跨市场转托管的债券包括()。
A、国债
B、地方债
C、公司债
D、企业债
解析：
本题正确答案为C。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。因此，不可以跨市场转托管的债券包括公司债。
14、全国中小企业股份转让系统分设()，符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。
A、创新层和成长层
B、创新层和基础层
C、成长层和基础层
D、创业层和成长层
解析：
全国中小企业股份转让系统分设创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。因此，本题正确答案为B。其他选项如A、C、D均为混淆项。
15、对某公司的司法性事件及监管调查会引发()。
A、系统性风险
B、战略风险
C、声誉风险
D、操作风险
解析：
对某公司的司法性事件及监管调查会引发的风险是声誉风险。声誉风险的来源包括战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核心人员变动等多方面的因素，其中就包括司法性事件及监管调查。因此，本题正确答案为C。
16、属于金融机构类投资者的是()。
A、中央银行
B、企业集团财务公司
C、中国证券金融股份有限公司
D、中央汇金投资有限责任公司
解析：
本题考察的是金融机构类投资者的范围。金融机构类投资者包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。企业集团财务公司属于其他金融机构，因此是金融机构类投资者。而中央银行、中国证券金融股份有限公司和中央汇金投资有限责任公司则属于政府类机构类投资者，不属于金融机构类投资者。所以答案是B。
17、一般性货币政策工具不包括（）。
A、信用控制
B、再贴现政策
C、存款准备金制度
D、公开市场业务
解析：
一般性货币政策工具主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务，用于调节整体经济和金融活动的工具。而信用控制是属于选择性货币政策工具，用于对特定领域或特定对象进行有针对性的调控，不属于一般性货币政策工具。因此，选项A是不正确的。
18、在我国证券市场，客户交易结算资金采用( )模式
A、中国结算公司
B、中央集中存管
C、第三方存管
D、证券公司存管
解析：
在我国证券市场，客户交易结算资金采用第三方存管模式。该模式明确了客户交易结算资金的管理和监管责任，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。其他选项如中国结算公司、中央集中存管、证券公司存管均为混淆项。
19、下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是( )。
A、交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制
B、交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度
C、银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制
D、银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式
解析：
交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制，这是正确的。但关于交易所债券市场的托管制度，实际上是实行“中央登记、二级托管”的制度，而不是“中央登记、一级托管”。因此，选项B是错误的。而银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制，并且实行一级、二级综合托管账户模式，所以选项C和D是正确的。选项A也是正确的说法。
20、现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为( )。
A、降低风险
B、减少损失
C、平滑收益
D、创造价值
解析：
现代金融机构的风险管理的目标是创造价值。通过全面风险管理，金融机构可以更好地识别、评估、控制和监控风险，以实现其长期稳健发展。其他选项如降低风险、减少损失和平滑收益都是风险管理的手段或结果，但不是其最终目标。因此，正确答案为D。
21、下列各项中，属于股利政策的是()。
A、股票分割
B、送股
C、增发
D、资本公积金转增股本
解析：
股利政策是关于公司是否分配股利、分配多少股利以及何时分配股利等方面的方针和策略。股票红利（也称送股）是其中一种形式，因此选项B是正确答案。
其他选项的分析如下：
- 选项A（股票分割）：是将股票均等地拆成若干股，与股利政策不是同一概念。
- 选项C（增发）：是股份公司向特定或非特定对象公开募集股份的行为，属于公司的资本运营策略，与股利政策不同。
- 选项D（资本公积金转增股本）：是在股东权益内部的一种操作，虽然可能影响到公司的股份数量和股价，但并非直接的股利政策。
22、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。
A、修正的美式期权
B、大西洋期权
C、欧式期权
D、美式期权
解析：
按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权（也称为大西洋期权或百慕大期权）。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行，因此本题正确答案为D。
23、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。
A、组合化金融衍生品
B、证券化金融衍生品
C、复合化金融衍生品
D、结构化金融衍生品
解析：
结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。因此，本题正确答案为D。
24、下列关于市场风险的说法，错误的是()。
A、套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法
B、金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术
C、市场风险通常源于交易对手或金融机构内部
D、市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险
解析：
关于市场风险的说法，选项A、B和D都是正确的描述。其中，选项C描述的市场风险通常源于交易对手或金融机构内部是错误的。实际上，市场风险通常源于整个经济体系，而不是单一的交易对手或金融机构内部。因此，C选项是错误的说法。
25、下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是()。
A、原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力
B、商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等
C、我国有汽油期货
D、商品期货和期权交易规模持续快速增长
解析：
关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法中，A、B、D三个选项都是正确的。而关于C选项，我国并没有汽油期货，因此C选项是错误的。
26、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是( )。
A、任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元
B、任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
C、应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D、在银行间债券市场发行
解析：
选项A说法错误，任一企业集合票据筹集资金额不超过2亿元。中小非金融企业集合票据的其他描述中，B、C、D选项均正确。
27、科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是()。
A、上市次日
B、上市首日
C、上市五个交易日后
D、上市一个月后
解析：
科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的，因此正确答案为B。
28、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约称为( )。
A、金融互换
B、金融期权合约
C、金融期货合约
D、金融远期合约
解析：
交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约称为金融远期合约。金融远期合约是最基础的金融衍生产品，它允许交易双方在未来某个时间点以约定的价格买卖金融资产。因此，正确答案为D。
29、在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取( )，对证券市场进行监管。
A、法律手段
B、经济手段
C、行政手段
D、自律手段
解析：
在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺的情况下，遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般会较多采用行政手段对证券市场进行监管。这是因为行政手段可以直接有效地对证券市场进行干预，尤其是在初期阶段，市场机制尚未完善，法律法规不够健全，行政手段可以起到快速应对和稳定市场的作用。因此，正确答案为C。
30、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是()。
A、LOF仅能在交易所申购、赎回
B、LOF不会出现大幅度折价交易
C、LOF可以是主动管理型基金
D、LOF申购和赎回均以现金进行
解析：
LOF（上市开放式基金）是一种可以在场外市场进行基金份额申购、赎回的基金，同时也可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。因此，选项A中的说法"LOF仅能在交易所申购、赎回"是错误的。其他选项的说法都是正确的，包括LOF不会出现大幅度折价交易，可以是主动管理型基金，申购和赎回均以现金进行。
31、下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。
A、对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式
B、对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价
C、对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价
D、对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价
解析：
对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。选项A描述的是小额报价，选项B描述的是双边报价，选项D描述的是公开报价。因此，正确答案为C。
32、区域性股权市场是为其所在( )级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A、跨省
B、县
C、省
D、市
解析：
区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。因此，正确答案为C。
33、根据我国证券公司监管实践,以（ ）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。
A、实收资本
B、经济资本
C、账面资本
D、净资本
解析：
根据我国证券公司监管实践，以净资本为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。因此，本题正确答案为D。其他选项如实收资本、经济资本、账面资本均为混淆项。
34、以下关于证券公司非公开发行公司债券的要求,正确的是( )。
A、可以采用广告方式
B、可以向非专业投资者发行
C、每次发行对象不得超过100人
D、只能向专业投资者发行
解析：
关于证券公司非公开发行公司债券的要求，正确的是只能向专业投资者发行。
对于其他选项：
A项错误，非公开发行不得以广告的形式发行。
B项错误，非公开发行公司债券不得向非专业投资者发行。
C项错误，非公开发行对象不得超过200人，而不是100人。
35、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是( )。
A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
B、沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易
C、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的
D、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
解析：
选项A说法错误，在中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务；选项B说法错误，并不是所有有意愿的投资者都可参与沪港通与沪伦通业务；选项C说法正确，沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的；选项D说法错误，沪港通下是投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式，而不是沪伦通。因此，关于沪港通与沪伦通区别的说法正确的选项是C。
36、根据风险管理理论,金融衍生产品和金融工程是证券公司管理( )的主要工具和技术。
A、流动性风险
B、操作风险
C、市场风险
D、声誉风险
解析：
根据风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是证券公司管理市场风险的主要工具和技术。因此，本题正确答案为C。其他选项如流动性风险、操作风险和声誉风险不是通过金融衍生产品和金融工程来管理的。
37、我国被称为“新三板”的证券交易场所是( )。
A、创业板市场
B、全国中小企业股份转让系统
C、区域股权交易市场
D、中小板市场
解析：
全国中小企业股份转让系统是我国被称为“新三板”的证券交易场所。该系统是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。因此，正确答案为B选项。
38、国内证券公司从20世纪90年代开始涉足国际化业务，但在“走出去”的过程中也存在一些问题。其中，存在的问题不包括( )。
A、部分境外机构下设机构较多，层级较多，内部架构不清晰，管控不到位
B、部分境外机构将业务拓展至非金融业务领域
C、部分境外机构信息披露不规范
D、证券基金经营机构对境外机构管控不足，存在风险隐患
解析：
国内证券公司在国际化的过程中存在的问题包括部分机构下设机构多、层级多、内部架构不清晰、管控不到位；部分机构将业务拓展至非金融业务领域；以及证券基金经营机构对境外机构管控不足，存在风险隐患。而题目中提到的问题中并不包括部分境外机构信息披露不规范，因此选项C是正确答案。
39、我国证券市场监督管理的主要手段是( )。
A、法律手段
B、行政手段
C、经济手段
D、司法手段
解析：
我国证券市场监督管理的主要手段是法律手段。法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系，并严格执法，以实现监管的目的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有威慑力和约束力。因此，A选项正确。
40、下列不属于股票特征的是( )。
A、收益性
B、风险性
C、保本性
D、流动性
解析：
股票具有收益性、价格波动性和风险性、流动性、永久性、参与性等特征。保本性不属于股票的特征，因此选项C是正确答案。
41、当前中国证监会的职责不包括( )。
A、依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚
B、监督管理各类债券市场
C、管理证券期货交易所
D、监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市
解析：
中国证监会的主要职责包括管理证券期货交易所、监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚等。而监督管理银行间债券市场是中国人民银行的职责，不属于中国证监会的职责范围。因此，当前中国证监会的职责不包括B选项，即监督管理各类债券市场。
42、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个月；案情复杂的，可以延长。
A、3
B、2
C、1
D、4
解析：
在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经过批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，限制的期限不得超过3个月。如果案情复杂，可以延长3个月。因此，正确答案是A。
43、下列关于美国纽约证券交易所的指定做市商制度的说法，错误的是( )。
A、指定做市商制度将专家制度下的“退让”原则修改成为“对等”原则
B、指定做市商制度取消了专家制度中的“优先看单权”
C、指定做市商来自超额净资本的净流动资产应始终大于或等于其最低净流动资产要求的30%
D、指定做市商制度撤销了专家制度中的负面义务清单
解析：
关于美国纽约证券交易所的指定做市商制度，C选项描述错误。指定做市商来自超额净资本的净流动资产应始终大于或等于其最低净流动资产要求的40%，而不是30%。其他选项A、B、D描述正确，与指定做市商制度的实际规定相符。
44、下列关于存款准备金的说法，错误的是( )。
A、存款准备金的计算基础是金融机构吸收的存款减去其贷款的差额
B、存款准备金制度以法定形式确立
C、存款准备金存放在中央银行
D、存款准备金率是控制货币供应量的一个手段
解析：
关于存款准备金的说法中，A选项错误。存款准备金的计算基础是金融机构吸收的存款，而不是吸收的存款减去其贷款的差额。存款准备金制度是以法定形式确立的，存款准备金存放在中央银行，存款准备金率是控制货币供应量的一个手段。因此，本题选A。
45、证券金融公司和会计师事务所、律师事务所等都属于证券( )机构。
A、服务
B、投资
C、代理
D、金融
解析：
证券金融公司和会计师事务所、律师事务所等都属于证券服务机构，这些机构为证券市场提供各类服务，如审计、法律、评估等。因此，选项A“服务”是正确答案。
46、普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是( )。
A、普通股股东必须持股一年以上
B、必须是在公司正常经营时
C、必须是在公司解散清算时
D、普通股股东要求分配公司资产的权利是任意的
解析：
普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是公司解散清算时。在公司正常经营时，股东无法行使剩余资产分配权。普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须在公司解散清算之时，且公司的剩余资产在分配给股东之前，需要按照规定的顺序支付清算费用、员工工资、劳动保险费用、税款、债务等，最后再按股东持股比例分配剩余资产。因此，正确答案为C。
47、以下属于中央银行资产负债表资产科目的是( )。
A、外汇
B、储备货币
C、政府存款
D、自有资金
解析：
中央银行的资产负债表资产科目包括国外资产，其中外汇是国外资产的一部分。而储备货币、政府存款、自有资金属于中央银行的负债科目。因此，属于中央银行资产负债表资产科目的只有外汇，即选项A。
48、当前我国银行业中，在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位的是( )。
A、农村信用合作社
B、国有大型商业银行
C、城市商业银行
D、政策性银行
解析：
国有大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国主要城市及大部分县城地区，具有广泛的业务覆盖和深厚的客户基础。因此，本题正确答案为B选项。
49、下列关于外资股的说法，错误的有( )。
A、外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股
B、境内上市外资股也被称为B股
C、境外上市外资股主要由H股、N股、L股、S股等构成
D、红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道
解析：
关于外资股的说法，A、B、C选项都是正确的描述。而D选项关于红筹股的说法是错误的。红筹股是指在中国境外注册、主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的公司在香港上市发行的股票，它并不属于外资股。因此，本题选D。
50、关于拟募集基金应当具备的条件，下列说法错误的是( )。
A、有明确、合法的投资方向
B、基金品种符合中国证监会的相关规定
C、运作方式明确
D、对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不做要求
解析：
关于拟募集基金应当具备的条件，说法错误的是对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不做要求。申请募集基金时，基金名称需要表明基金的类别和投资特征，这一要求是为了确保投资者能够明确了解基金的性质和投资方向，从而做出投资决策。因此，D选项说法错误。
51、下列关于证券投资基金起源的说法，正确的有()。
Ⅰ世界上第一个投资基金诞生于美国
Ⅱ世界上第一个封闭式投资基金名叫“团结就是力量”
Ⅲ19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金
Ⅳ货币市场基金和指数基金的面世，增强了基金对普通投资者的吸引力
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于证券投资基金的起源，Ⅰ选项错误，世界上第一个投资基金并非诞生于美国。实际上，荷兰人阿德里安•范•凯特维奇于1774年创立的“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一个封闭式投资基金。Ⅱ选项说法正确。Ⅲ选项说法正确，19世纪90年代初，美国确实出现了首只封闭式基金。Ⅳ选项说法也正确，1971年货币市场基金和指数基金在美国面世，同时免佣基金开始流行，这增强了基金对普通投资者的吸引力。因此，正确的选项是C，即Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
52、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”。其中“2”指的是中国证监会发布的（）。
I.《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》
II.《科创板上市公司持续监管办法(试行)》
III.《科创板股票上市委员会管理办法》
IV.《科技创新咨询委员会工作规则》
A、II、III
B、I、II
C、I、IV
D、III、IV
解析：
科创板的制度规则体系中的“2”指的是中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》，因此本题正确答案为B。
53、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当（）。
I确定经营计划和业务规模
II确定自营投资规模限额
II开展重大创新业务
IV承担重大包销责任
A、I、II、III、IV
B、I、II
C、II、III
D、I、III、IV
解析：
根据中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》，证券公司在以下情形应当开展压力测试，其中包括确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务以及承担重大包销责任。因此，选项I、II、III、IV都是正确的，答案为A。
54、在基金信息披露中,禁止登载自然人、法人或者其他组织的（）文字。
Ⅰ、祝贺性
Ⅱ、恭维性
Ⅲ、描述性
Ⅳ、推荐性
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
本题考查基金信息披露中的禁止登载内容。在基金信息披露中，禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。因此，正确答案为Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项，故选B。
55、债券根据券面形态可分为()。
①凭证式债券
②记账式债券
③附息债券
④实物债券
A、①②③④
B、①②④
C、②③
D、②③④
解析：
债券根据券面形态可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券，因此选项①、②、④都是正确的。而附息债券是根据债券的付息方式分类的一种，不属于根据券面形态的分类，所以选项③是错误的。因此，正确答案为B。
56、下列各项中，属于利用金融市场进行风险管理的行为有（）。
I.持有未到期外汇应付账款的进口商卖出了对应外汇的期货合约
II.持有债券的保险基金购入了信贷违约互换合约
III.持有股票的证券投资基金出售了股指期货合约
IV.担心火灾的厂商购买了保险合约
A、II、IV
B、II、III、IV
C、I、II、III、IV
D、I、III
解析：
本题考查金融市场与风险管理之间的关系。金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对风险进行管理。持有未到期外汇应付账款的进口商卖出了对应外汇的期货合约，是利用金融市场进行风险管理的行为；持有债券的保险基金购入了信贷违约互换合约，也是利用金融市场管理风险的方式；持有股票的证券投资基金出售了股指期货合约，属于通过金融市场对冲股票价格下跌的风险；担心火灾的厂商购买了保险合约，同样是利用金融市场管理风险的行为。因此，本题中所有选项I、II、III、IV均正确，答案为C。
57、下列关于金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，说法正确的有（）
I.有些机构所拥有的交易频繁的头寸，应选用较短的持有期限
II.置信水平过低，损失超过VaR值的极端事件发生的概率就过低
III.对VaR的准确性和模型的有效性可以进行返回检验
IV.巴塞尔银行监管委员会选择的置信水平是99%
A、I、IV
B、II、III
C、I、III、IV
D、I、II
解析：
关于金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型的说法中：
I. 对于交易频繁的头寸，选用较短的持有期限是合适的，因为这样可以更准确地反映头寸的实时风险。
II. 置信水平的选择很关键。如果置信水平过低，损失超过VaR值的极端事件发生的概率实际上会更高，而不是过低。
III. 对VaR的准确性和模型的有效性进行返回检验是一种常用的评估方法，可以帮助识别模型的不准确性和可能的改进点。
IV. 巴塞尔银行监管委员会选择的置信水平确实是99%，这是一种相对较高的置信水平，旨在确保大多数情况下的风险被覆盖。
综上所述，说法正确的有：I、III、IV。因此，正确答案是C。
58、影响利率期限结构形状的因素有（ ）。
Ⅰ. 收益率曲线曲度变化
Ⅱ. 对未来利率变动方向的预期
Ⅲ. 债券预期收益中可能存在的流动性溢价
Ⅳ. 市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
影响利率期限结构形状的因素包括对未来利率变动方向的预期、债券预期收益中可能存在的流动性溢价，以及市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍。因此，本题正确选项为Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
59、关于基金业绩评估时所需考虑的因素，下列说法正确的有（）。
l. 投资目标和范围不同的基金,其投资策略和业绩比较基准都可能不同
Ⅱ. 市场上一些平均收益率高的基金，一定与基金经理的能力相关
Ⅲ. 与小规模基金相比，规模较大基金的诸如研究费用的平均成本更低
IV. 同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距
A、I、II、IV
B、II、Ⅲ
C、I、Ⅲ、Ⅳ
D、I、II、Ⅲ、IV
解析：
关于基金业绩评估时所需考虑的因素，以下说法正确的是：I. 投资目标和范围不同的基金，其投资策略和业绩比较基准都可能不同；Ⅲ. 与小规模基金相比，规模较大基金的诸如研究费用的平均成本更低；Ⅳ. 同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距。因此，正确的选项是C。关于II项，市场上一些平均收益率高的基金，不一定与基金经理的能力相关，因为可能只是承担了较高的风险，所以II项错误。
60、下列关于金融期权的说法,正确的有（)。
l. 金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换
II. 金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
Ⅲ. 期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利
Ⅳ. 当期权的买方选择行使权利时，卖方同样也有选择的权利
A、I、Ⅲ
B、l、II、Ⅲ、IV
C、I、II、Ⅲ
D、II、IV
解析：
选项I正确，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换，与金融期货相比，这一特征尤为显著。选项II正确，金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。选项III正确，期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利。而选项IV描述错误，因为当期权的买方选择行使权利时，卖方没有选择的权利，必须按照约定履行义务。因此，正确的选项组合是I、II、Ⅲ，即C。
61、投资者投资优先股的好处在于( )。
Ⅰ. 优先股股息固定，有债券特性，优先股股东可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，保护自己的权益
Ⅱ. 优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，而投资风险相对较小，为一种较安全的投资对象
Ⅲ. 优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资
Ⅳ. 优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，优先股的股息收益—般会高于普通股的投资收益
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
：本题正确选项为Ⅱ、Ⅲ项。
优先股的好处包括：优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小，为一种较安全的投资对象；优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资。
关于选项：
Ⅰ. 优先股股息固定，但优先股股东不可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，因此该选项错误。
Ⅱ. 优先股确实优先于普通股分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小，该选项正确。
Ⅲ. 优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资，该选项正确。
Ⅳ. 持有优先股并不总是有利的，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股，因此该选项描述错误。
综上，投资者投资优先股的好处包括Ⅱ和Ⅲ项所述，故选B。
62、关于法定存款准备金制度，下列说法正确的有( )。
l. 法定存款准备金率是中央银行控制货币供应量的最重要手段之一
ll. 法定存款准备金率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少
Ⅲ. 法定存款准备金率越高,货币供应量会越多
IV. 存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件
A、l、lI、Ⅲ
B、I、lI、IV
C、I、Ⅲ、IV
D、l、lI、Ⅲ、IV
解析：
关于法定存款准备金制度，各项描述如下：
l. 法定存款准备金率是中央银行控制货币供应量的重要手段之一，这一说法是正确的。
ll. 法定存款准备金率越高，银行吸收的存款中需要存放在央行的部分就越多，因此用于贷款的数额就越少，这也是正确的。
Ⅲ. 关于法定存款准备金率与货币供应量的关系，实际上，法定存款准备金率越高，银行能够提供的贷款额度就越少，这会导致货币供应量减少，而不是增多。因此，这一说法是错误的。
IV. 存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，这一说法是正确的，因为存款准备金制度确保了银行在客户提取存款时拥有足够的资金应对。
综上，正确的选项是B，即包含I、lI、IV的描述。
63、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有( )。
l. 个人投资者买卖基金份额免征增值税
II. 个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
Ⅲ. 个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税
Ⅳ. 个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税
A、II、Ⅲ、Ⅳ
B、l、II、Ⅲ、IV
C、l、IV
D、l、II、Ⅲ
解析：
对于个人投资者投资基金所涉及的税收，有以下说法：
- 个人投资者买卖基金份额免征增值税，所以选项I是正确的。
- 个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税，因此选项II也是正确的。
- 个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税，所以选项III是正确的。
- 关于个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税，因此选项IV是错误的。所以正确的选项组合是D，即I、II、Ⅲ。
64、公司声誉风险管理方法包括( )。
l. 事前识别与评估
ll. 现金流量分析
III. 制定应急机制
IV. IT技术应用
A、l、Ⅲ
B、l、Ⅲ、IV
C、l、ll、IV
D、ll、Ⅲ、IV
解析：
公司声誉风险管理方法包括事前识别与评估以及制定应急机制。而现金流量分析是属于公司的财务管理内容，并不直接涉及声誉风险管理。IT技术应用则更多与操作风险管理相关，并不属于声誉风险管理的方法。因此，正确答案为事前识别与评估以及制定应急机制，即选项A。
65、影响股票价格变动的基本因素包括( )。
l. 公司经营状况
ll. 宏观经济和证券市场运行状况
Ⅲ. 行业前景
IV. 人为操纵因素
A、l、Ⅲ
B、l、ll、Ⅲ、IV
C、ll、IV
D、l、ll、Ⅲ
解析：
影响股票价格变动的基本因素包括公司经营状况、宏观经济和证券市场运行状况以及行业前景。因此，选项D中的公司经营状况（l）、宏观经济和证券市场运行状况（ll）以及行业前景（Ⅲ）都是正确的。人为操纵因素虽然可能影响股票价格，但不属于基本因素之一，所以不选IV。
66、证券公司自营业务投资范围包括( )。
Ⅰ. 计划在区域股权市场挂牌的私募债券
Ⅱ. 政府债券
Ⅲ. 央行票据
Ⅳ. 短期融资券
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《证券公司证券自营投资品种清单》，证券公司的自营业务投资范围包括政府债券、央行票据和短期融资券。这些投资品种风险较低，属于证券公司自营业务的常规投资范围。因此，选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ是正确的，答案为B。而计划在区域股权市场挂牌的私募债券并未在清单中明确列出，因此不能确定其是否包含在自营业务投资范围内，故不选。
67、基金管理公司可在( )按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
Ⅰ. 中央结算公司
Ⅱ. 上海清算所
Ⅲ. 中国结算公司
IV. 上海证券交易所
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、IV
C、Ⅰ、Ⅲ、IV
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
解析：
本题正确选项为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。基金管理公司在中央国债登记结算有限责任公司（Ⅰ）、银行间市场清算所股份有限公司（Ⅱ）和中国证券登记结算公司（Ⅲ）都可以按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。因此，答案为A。
68、做市商交易制度的特点有( )
I. 投资者买卖证券都以做市商为交易对手方
II. 证券成交价格的形成由做市商决定
III. 与其他投资者可以直接成交
IV. 做市商的收入来源是买卖证券的差价
A、I、II、III、IV
B、I、III、IV
C、I、II、IV
D、II、III
解析：
本题正确选项为I、II、IV。在做市商制度下，投资者买卖证券都以做市商为交易对手方，故I选项说法正确。证券成交价格的形成由做市商决定，故II选项说法正确。做市商制度下，其他投资者之间不直接成交，而是通过做市商进行交易，故III选项说法错误。做市商的收入来源是买卖证券的差价，故IV选项说法正确。因此，本题答案为C。
69、关于股票的收益，下列说法中正确的有( )。
I. 收益性是股票的基本特征之一
II. 认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利
III. 资本利得是股票获取收益的来源之一
IV. 股东取得股份公司的收益、数量多少仅取决于个人所持股票的多少
A、I、II、III
B、I、II、III、IV
C、II、IV
D、I、III、IV
解析：
关于股票的收益，说法正确的有：I. 收益性是股票的基本特征之一；II. 认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利；III. 资本利得是股票获取收益的来源之一。而关于股东取得股份公司的收益数量多少，并不只取决于个人所持股票的多少，更重要的是股份公司的经营状况和盈利水平。因此，选项IV是错误的。所以正确答案是A。
70、现代信用风险分析的构成要素包括( )。
l. 违约概率
II. 违约损失率
III. 违约时的风险暴露
IV. 违约时间
A、I、III
B、I、II
C、I、II、III
D、I、II、IV
解析：
现代信用风险分析的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等。因此，本题的正确选项是C，即I、II、III。
71、下列关于股票股利的说法，正确的有( )。
Ⅰ. 股票股利也称为送股
Ⅱ. 送股是股份公司对原有股东派发股票的行为
Ⅲ. 送股实质上是留存收益的凝固化和资本化
IV. 股票股利派发后，股东在公司里占有的权益份额和账面价值会发生变化
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股票股利也称为送股，是股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。送股实质上是留存收益的凝固化和资本化，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现实中股份公司一般只将未分配利润部分转入股本账户。而股票股利派发后，股东在公司里占有的权益份额并不发生变化，只是每股市价可能因股份数量的增加而有所降低，但股东的账面价值不会发生变化。因此，正确的选项是Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。
72、2014年5月，中国证监会印发了《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从几个方面提出了十五条意见，这几个方面包括( )。
Ⅰ. 建设现代投资银行
Ⅱ. 扩大证券业对外开放
Ⅲ. 支持业务产品创新
Ⅳ. 推进监管转型
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
本题正确选项为Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项。中国证监会印发的《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》中，从建设现代投资银行、支持业务产品创新、推进监管转型三个方面提出了十五条意见，因此选项Ⅱ为干扰项，故选A。
73、基金投资的外部风险包括( )。
Ⅰ. 市场风险
II. 操作风险
Ⅲ. 信用风险
IV. 政策风险
A、Ⅰ、Ⅲ、IV
B、Ⅰ、II、Ⅲ
C、II、IV
D、Ⅰ、II、Ⅲ、IV
解析：
：基金投资的外部风险包括市场风险、信用风险和政策风险，而操作风险属于内部风险。因此，正确选项为Ⅰ、Ⅲ、IV。
74、下列关于金融市场的说法错误的有（）。
I. 现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅
II. 金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和
III. 金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种
IV. 金融市场是创造和交易金融资产的市场
A、I、IV
B、I、III、IV
C、II、III
D、I、II、III
解析：
本题考察金融市场相关知识。
I项说法错误，现代金融市场往往是无形的市场，即以电子网络为主要交易平台的金融市场，有形市场是辅助的。
II项说法错误，金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和，而不是以有价证券为交易对象。
III项说法错误，金融市场与产品市场不同，它属于要素市场的一种，而不是相同。
IV项说法正确，金融市场确实是创造和交易金融资产的市场。
综上，选项D（I、II、III）的说法均错误。
75、以下属于场内市场的有（）。
I. 主板市场
II. 创业板市场
III. 全国中小企业股份转让系统
IV. 私募基金市场
A、I、II、III
B、III、IV
C、II、IV
D、I、III、IV
解析：
本题考查场内市场的组成部分。场内市场包括沪深主板市场、科创板市场、创业板市场、北京证券交易所和全国中小企业股份转让系统（新三板）。因此，选项I主板市场、选项II创业板市场、选项III全国中小企业股份转让系统都属于场内市场。而私募基金市场属于场外市场。所以，正确答案为A，即I、II、III项。
76、科创板的制度规则体系可以总结为"1+2+6+N"，下列各项中属于"6"的有（）。
I.《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》
II.《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》
Ⅲ.《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》
IV.《上海证券交易所科创板股票上市规则》
A、I、II、Ⅲ
B、Ⅲ、IV
C、II、IV
D、I、Ⅲ、IV
解析：
科创板的制度规则体系中，“6”是指上海证券交易所发布的6项主要业务规则，包括《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》、《上海证券交易所科创板股票上市规则》、《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》等。因此，选项D中的《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》、《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》和《上海证券交易所科创板股票上市规则》均属于“6”的范畴。其他选项中的文件不属于“6”的主要业务规则。因此，本题正确答案为D。
77、关于沪港通的说法正确的是( )。
l. 沪港通包括沪股通、沪港通下的港股通两部分
ll. 沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者,经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
Ⅲ. 沪港通下的港股通,是指投资者委托上海证券交易所会员经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报,买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
Ⅳ. 沪港通，即沪港股票市场交易互联互通机制,是指内地和香港投资者委托上海证券交易所会员或者香港联合交易所参与者，通过上海证券交易所或者香港联合交易所在对方所在地设立的证券交易服务公司,买卖规定范围内的对方交易所上市的股票
A、I、II、III、IV
B、II、III、IV
C、I、II、IV
D、II、IV
解析：
关于沪港通的说法，各选项内容均正确。
选项I正确，沪港通包括沪股通、沪港通下的港股通两部分。
选项II描述了沪股通的定义，即投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，所以选项II也是正确的。
选项III正确，描述了沪港通下的港股通的定义，即投资者委托上海证券交易所会员，经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。
选项IV正确，概括了沪港通的总体定义，即沪港股票市场交易互联互通机制，允许内地和香港投资者通过对方所在地设立的证券交易服务公司进行股票买卖。因此，所有选项都是正确的。
78、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。
I.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的
Ⅱ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额
Ⅲ.无面额股票也称为比例股票
IV.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例
A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B、I、Ⅱ、IV
C、I、Ⅲ、IV
D、Ⅱ、IV
解析：
关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是：I.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的；Ⅲ.无面额股票也称为比例股票；IV.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例。选项II关于我国股票发行价格可以按票面金额的描述是不准确的，因为我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。因此，正确的选项组合是C（I、Ⅲ、IV）。
79、下列关于流动性风险管理的说法,错误的有( )。
l. 加强负债品种、期限、交易对手、融资抵质押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额是证券公司融资管理的主要内容
II. 合格的流动性缓冲资产不存在变现障碍，不应被用作交易头寸的对冲资金，但可用于抵押、结构性交易中的信用增级或支付经营成本
Ⅲ. 流动性风险应急计划既是证券公司流动性管理战略的重要内容，也是实施其他长期战略中至关重要的环节
Ⅳ. 流动性风险事项无论风险等级高低,均应通过定期报告形式进行报告
A、lI、Ⅲ
B、lI、Ⅲ、IV
C、I、Ⅲ、IV
D、lI、IV
解析：
关于流动性风险管理的说法中，错误的有：
l. 加强负债品种、期限、交易对手、融资抵质押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额是证券公司融资管理的主要内容。这一说法是正确的。
II. 合格的流动性缓冲资产不存在变现障碍，不应被用作交易头寸的对冲资金，也不应被指定用于抵押、结构性交易中的信用增级或支付经营成本。题目中的说法“可用于抵押、结构性交易中的信用增级”与解析中的描述不符，因此是错误的。
III. 关于流动性风险应急计划的说法是正确的，它是证券公司流动性管理战略的重要内容，也是实施其他长期战略中至关重要的环节。
IV. 对于风险等级较高的风险事项，形成紧急报告和不定期报告；对于风险等级较低的事项，则通过定期报告形式进行报告。题目中的描述忽略了风险等级的差异，因此也是错误的。
综上所述，选项C（I、Ⅲ、IV）为正确答案。
80、证券投资基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会( )的行为。
l. 提交基金募集申请文件
ll. 发售基金份额
Ⅲ. 申购基金份额
IV. 募集基金
A、II、Ⅲ
B、I、Ⅲ、IV
C、I、II、Ⅲ、IV
D、I、II、IV
解析：
证券投资基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交基金募集申请文件、发售基金份额和募集基金的行为。故选项I、II、IV是正确的，选项Ⅲ是投资者购买基金份额的行为，不属于基金募集的范畴。因此，正确答案为D。
81、下列有关基金费用的说法,正确的有()。
l. 基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等费用
II. 基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、基金合同生效后的会计费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用等
Ⅲ. 基金管理过程中发生的费用，其种类和计提标准由基金管理人根据基金规模、基金类型自行确定
IV. 根据有关规定，基金管理过程中发生的费用可以直接从基金资产中列支
A、II、Ⅲ
B、I、Ⅲ、IV
C、I、II、IV
D、I、II、Ⅲ、IV
解析：
选项I和选项II正确，描述了基金销售过程中和管理过程中发生的费用及其承担者。
选项III错误，基金管理过程中的费用种类和计提标准不是由基金管理人自行确定的，而是受到国家相关法律规定和约束。
选项IV正确，根据有关规定，基金管理过程中发生的费用确实可以直接从基金资产中列支。
82、下列属于远期交易和期货交易的区别的有()。
I.交易场所不同
II.合约的规范性不同
Ⅲ.交易风险不同
IV.保证金制度不同
A、I、II、Ⅲ、IV
B、II、Ⅲ、IV
C、I、Ⅲ
D、I、II
解析：
远期交易和期货交易的区别包括交易场所、合约的规范性、交易风险以及保证金制度的不同。因此，选项I、II、III和IV都是正确的描述。故选A。
83、证券投资基金侧袋机制中的特定资产包括()。
Ⅰ. 无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产
Ⅱ. 摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产
Ⅲ. 其他资产价值存在重大不确定性的资产
Ⅳ. 表外资产价值存在重大不确定性的资产
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 IV
C、Ⅰ、Ⅲ、IV
D、Ⅱ、IV
解析：
证券投资基金侧袋机制中的特定资产包括：无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产（Ⅰ项）；按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产（Ⅱ项）；其他资产价值存在重大不确定性的资产（Ⅲ项）。因此，答案为A，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。侧袋机制不涉及表外资产价值的不确定性，所以Ⅳ项不正确。
84、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有( ) 。
Ⅰ. 对于微观个体分散风险有利的衍生工具，并没有从根本上消除金融风险的源头，反而可能引起风险总量的净增长
Ⅱ. 金融自由化抑制了金融衍生工具的发展
Ⅲ. 金融机构的利润驱动是金融衍生工具迅速发展的重要原因
Ⅳ. 技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段
A、Ⅰ、Ⅲ、IV
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、IV
D、Ⅰ、IV
解析：
本题中，对于Ⅰ项，金融衍生工具虽然对微观个体分散风险有利，但并没有从根本上消除金融风险的源头，反而可能导致风险总量的净增长，这是正确的。对于Ⅱ项，金融自由化实际上促进了金融衍生工具的发展，而不是抑制，所以该选项错误。对于Ⅲ项，金融机构的利润驱动是金融衍生工具迅速发展的重要原因，这是正确的。最后，Ⅳ项提到技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段，也是正确的。因此，正确的选项是A，包括Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项。
85、大型农场为了防止农用化肥尿素市场价格变动对其经营带来的风险，于是与某大型尿素供应商签订了以固定价格购货的长期合同。但后来考虑到合同可能存在对手违约风险，于是将规避风险的方式改为在期货市场上利用尿素期货进行套期保值操作。该农场的行为旨在规避的风险包括()。
Ⅰ. 市场风险
Ⅱ. 流动性风险
Ⅲ. 操作风险
Ⅳ. 信用风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、IV
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
D、Ⅲ、IV
解析：
本题中，大型农场为了防止农用化肥尿素市场价格变动对其经营带来的风险，采取了与大型尿素供应商签订固定价格购货的长期合同的方式。为了规避交易中对方违约造成的潜在损失，农场选择了在期货市场上进行套期保值操作。因此，该农场的行为旨在规避的风险包括市场风险和信用风险。流动性风险是指市场参与者难以按照市场价格买卖特定资产的风险，而操作风险是指因操作失误或系统故障导致的风险。从题目描述来看，并未提及与流动性风险和操作风险相关的信息。因此，本题正确选项为Ⅰ、IV，故选B。
86、在我国证券投资基金的创新发展阶段(2004~2012年)，创新的基金品种有()。
Ⅰ. 封闭式基金
Ⅱ. 交易所交易基金(ETF)
Ⅲ. 分级基金
IV. QDII基金
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、IV
C、Ⅰ、Ⅲ、IV
D、Ⅱ、IV
解析：
在我国证券投资基金的创新发展阶段（2004~2012年），创新的基金品种包括交易所交易基金（ETF）、分级基金和QDII基金。因此，正确选项为Ⅱ、Ⅲ、IV，故选B。
87、下列属于风险规避策略应用对象的有( )。
Ⅰ．金融机构不擅长承担和管理的非目标风险
Ⅱ．采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度的风险
Ⅲ．超过金融机构资本金承受范围的过度风险
Ⅳ．不具有适当风险溢价的不当风险
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
风险规避策略的应用对象包括金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险，以及不具有适当风险溢价的不当风险。因此，选项Ⅰ、Ⅲ和Ⅳ是正确的。而选项Ⅱ描述的是风险控制策略，即金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度，与风险规避策略的应用对象不对应。故本题选A。
88、债券交易中的报价方式包括( )。
Ⅰ．全价报价
Ⅱ．净价报价
Ⅲ．全价加净价报价
Ⅳ．全价减净价报价
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
债券交易中的报价方式包括净价报价和全价报价，结算时采用全价结算。因此，选项Ⅰ和Ⅱ是正确的，而选项Ⅲ和Ⅳ不是报价方式，所以本题正确答案为C。
89、下列关于基金申购与赎回原则的说法，正确的有( )。
Ⅰ．对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币
Ⅱ．对一般开放式基金而言，申购、赎回时遵循“未知价”交易原则
Ⅲ．封闭式基金交易遵循“已知价”原则
Ⅳ．开放式基金申购、赎回遵循“金额申购、份额赎回”原则
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
：Ⅰ项正确，对于固定净值型货币基金，基金份额价格确实固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，是按固定价格进行的。
Ⅱ项正确，对于一般开放式基金（如股票基金、债券基金、混合基金等），在申购、赎回时确实遵循“未知价”交易原则，投资者并不能即时获知成交价格。
Ⅲ项正确，股票、封闭式基金等金融产品是按照“已知价”原则进行买卖的。
Ⅳ项正确，开放式基金的申购、赎回遵循“金额申购、份额赎回”原则，即投资者申购时按照申请的金额进行，赎回时则按照持有的份额进行。
综上所述，选项B（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
90、结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为( )等类别。
Ⅰ．基于利率的结构化产品
Ⅱ．基于货币的结构化产品
Ⅲ．基于期权的结构化产品
Ⅳ．基于互换的结构化产品
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为基于互换的结构化产品和基于期权的结构化产品等类别。根据题目给出的选项，选项Ⅲ基于期权的结构化产品和选项Ⅳ基于互换的结构化产品是正确答案。因此，正确答案为B选项。选项Ⅰ基于利率的结构化产品和选项Ⅱ基于货币的结构化产品并未在题目中提及，故排除。
91、下列关于中国证券业协会宗旨的说法，正确的有( )。
Ⅰ．在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理
Ⅱ．发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用
Ⅲ．为会员服务，维护会员的合法权益
Ⅳ．维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
中国证券业协会的宗旨包括：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理；发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；为会员服务，维护会员的合法权益；维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，本题选B选项。
92、关于用金融期权与金融期货进行风险管理，下列说法错误的有( )。
Ⅰ．金融期权与金融期货都是人们常用的风险管理工具，它们的作用与效果基本相同
Ⅱ．人们利用金融期货进行风险管理，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
Ⅲ．金融期权是比金融期货更有利的一种风险管理工具
Ⅳ．在现实的风险管理活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
Ⅰ项说法错误，金融期权与金融期货虽然都是人们常用的风险管理工具，但它们的作用与效果是不同的。
Ⅱ项说法正确，人们利用金融期货进行风险管理时，确实需要在避免价格不利变动造成的损失的同时，放弃若价格有利变动可能获得的利益。
Ⅲ项说法错误，金融期权与金融期货各有优势，不能简单地说金融期权比金融期货更有利。从保值角度来看，金融期货通常更为有效且更为便宜。
Ⅳ项说法正确，人们在实际风险管理活动中，确实常常将金融期权与金融期货结合起来，通过特定的组合或搭配来实现特定目标。
综上所述，选项B（Ⅰ、Ⅲ）是正确的。
93、我国金融中介体系包括( )。
Ⅰ．银行机构体系
Ⅱ．房地产中介体系
Ⅲ．保险中介体系
Ⅳ．投资中介体系
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国金融中介体系包括多层次银行机构体系、多元化投资中介体系和保险中介体系。因此，选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ是正确的，答案为D。房地产中介体系虽然也是金融中介的一部分，但不包括在所给的选项中。
94、符合条件的( )可以获批作为合格境内机构投资者(QDII)，从事境外证券投资。
Ⅰ．商业银行
Ⅱ．保险公司
Ⅲ．境内基金管理公司
Ⅳ．证券公司
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
合格境内机构投资者（QDII）从事境外证券投资，需要符合一定条件。根据相关知识，境内基金管理公司和证券公司符合这些条件。因此，本题中符合条件的选项是Ⅲ和Ⅳ，即选项B是正确的。
95、下列关于复利现值大小关系的说法，正确的有( )。
Ⅰ．与终值成正比
Ⅱ．与计息期成反比
Ⅲ．与贴现率成反比
Ⅳ．与贴现率成正比
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
复利现值的大小与终值成正比，与贴现率和计息期成反比。因此，正确的说法是Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ，故本题选C选项。
96、证券公司自营业务投资范围包括( )。
Ⅰ．计划在区域股权市场挂牌的私募债券
Ⅱ．政府债券
Ⅲ．央行票据
Ⅳ．短期融资券
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券自营业务投资范围包括在境内银行间市场交易的政府债券、央行票据、金融债券、短期融资券等。因此，选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合题意，本题选B选项。计划在区域股权市场挂牌的私募债券并不属于证券自营业务投资范围，所以选项Ⅰ不正确。
97、下列关于债券市场转托管的条件的说法，正确的有( )。
Ⅰ．目前，除了国债和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种都不能跨市场托管
Ⅱ．转托管的完成时间最短的当天可以完成
Ⅲ．从交易所转到银行间，参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0．01%
Ⅳ．目前国内除国债以外的大部分债券，能实现T+1和T+2到账
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
Ⅰ项正确，目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种都不能跨市场转托管。
Ⅱ项错误，目前最快的国债转托管可以实现T+1日到账，而其他大部分债券只能实现T+2日甚至T+3日到账。因此，转托管的完成时间并不是最短的当天可以完成。
Ⅲ项正确，从交易所转到银行间市场时，参考上海证券交易所债券交易的收费标准确实为国债面值的0.01%。
Ⅳ项错误，目前国内除国债以外的大部分债券，并不能实现T+1到账。
综上所述，正确的选项是B，即Ⅰ和Ⅲ两项符合题意。
98、开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括( )。
Ⅰ．捐赠
Ⅱ．继承
Ⅲ．投资人需要将自己持有的基金份额转换为自己已经持有的另一只基金份额时
Ⅳ．司法强制执行
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
开放式基金的非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等情形。其中，捐赠和继承是非交易过户的常见情形，司法强制执行也是非交易过户的一种情形。而投资人需要将自己持有的基金份额转换为自己已经持有的另一只基金份额时，是通过基金内部的转换操作完成的，属于基金的赎回和申购交易，不属于非交易过户。因此，本题正确答案为C，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
99、关于风险在投资学、金融学以及金融工程学中的主流定义，下列说法正确的是( )。
Ⅰ．风险既包括损失的可能性，也包括盈利的可能性
Ⅱ．风险仅包括损失的可能性
Ⅲ．风险是收益的波动性
Ⅳ．风险是结果对期望的偏离
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
关于风险在投资学、金融学以及金融工程学中的主流定义，正确说法包括：风险是结果的不确定性，是一种变化；风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失；以及风险是结果对期望的偏离，即收益的波动性。在这之中，风险的波动性体现了风险不仅包括损失的可能性，也包括盈利的可能性，因此Ⅰ项正确，Ⅱ项错误。题目要求选择关于风险的主流定义正确的选项，因此应该选择包含Ⅲ、Ⅳ选项的B选项。
100、下列有关金融期货的说法，正确的有( )。
Ⅰ．金融期货交易双方的权利与义务是对称的
Ⅱ．金融期货交易双方的权利与义务是不对称的
Ⅲ．金融期货交易双方均需开立保证金账户
Ⅳ．金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资产
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
金融期货交易双方的权利与义务是对称的，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务，所以Ⅰ项正确，Ⅱ项错误。金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳违约保证金，因此Ⅲ项正确。金融期货交易双方在成交后，由于实行逐日结算制度，都需要保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需，所以Ⅳ项正确。综上所述，正确的选项是Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ，故本题选A选项。
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