一、单选题
1、下列关于委托指令的说法，错误的是()。
A、委托指令无需包含买卖方向
B、委托指令需要反映客户买卖证券的具体要求
C、委托指令应包括证券账户号码和证券代码
D、委托指令应包括委托数量和委托价格
解析：
委托指令需要包含买卖方向，故A选项“委托指令无需包含买卖方向”是错误的。其他选项B、C、D均正确描述了委托指令的相关内容。
2、目前我国普通国债发行的方式不包括()。
A、定向招募方式
B、期货交易方式
C、招标方式
D、承销方式
解析：
目前我国普通国债发行的方式不包括期货交易方式。国债的发行方式包括招标方式、承销方式和定向招募方式。因此，本题正确答案为B。
3、通常情况下，( )可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小。
A、优先股
B、债券
C、基金
D、金融衍生品
解析：
债券通常有规定的票面利率，可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性较股票要小。因此，本题的正确答案是B。
4、下列关于股票合并的说法，错误的是()。
A、股票合并是将若干股票合并为1股
B、股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
C、股票合并又称并股
D、股票合并常见于低价股
解析：
股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。因此，选项B是错误的。而选项A、C和D都是正确的描述。
5、下列关于公募基金的说法。错误的是( )
A、公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金
B、公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与
C、公募基金募集金额不少于5000万元人民币
D、公募基金可以向社会公众公开宣传推广，基金募集对象不固定
解析：
公募基金募集金额不少于2亿元人民币，而不是5000万元人民币，所以选项C是错误的。其他选项A、B、D都是正确的描述。
6、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于( ) 年。
A、10
B、20
C、15
D、5
解析：
：证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于10年。这是根据证券服务机构业务规则和监管要求所规定的，以确保客户的权益和业务的合规性。因此，正确答案为A。
7、一般性货币政策工具不包括（）。
A、信用控制
B、再贴现政策
C、存款准备金制度
D、公开市场业务
解析：
本题考察的是一般性货币政策工具的内容。一般性货币政策工具主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具，而信用控制属于选择性货币政策工具，不是一般性货币政策工具的内容。因此，答案为A。
8、保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。这些特定类型的企业不包括（）。
A、红筹企业
B、高价发行企业
C、持续盈利企业
D、特殊股权结构企业
解析：
创业板在保荐机构跟投方面设立了四档跟投比例，但与科创板不同的是，创业板仅对未盈利企业、特殊股权结构企业、红筹企业、高价发行企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。因此，持续盈利企业并不在跟投制度的适用范围之内，所以选项C是正确答案。
9、我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定，利息累计天数是按照( )，算头不算尾。
A、一年360天
B、闰年2月29日计息
C、实际天数计算
D、一月30天
解析：
我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定中，利息累计天数是按照实际天数计算，算头不算尾。所以选择C。
10、证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行，这主要是由其( ) 结构特点决定的。
A、负债
B、盈利
C、权益
D、业务
解析：
证券公司的业务结构特点决定了其承担的信用风险在整体风险承担中的占比要低于商业银行。证券公司的业务与资本市场密切相关，这一特点影响了其信用风险的承担情况。因此，选项D“业务”是正确答案。
11、在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括( )。
A、监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高
B、证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成
C、证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管；同时，证券公司建立和健全了激励约束机制，创新能力显著提高
D、证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强
解析：
本题考查的是证券公司综合治理的主要成果。经过三年的综合治理，主要取得了以下三大成果：一是证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强；二是证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成；三是监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高。而C选项中提到的“证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管”，不属于综合治理的主要成果之一。因此，本题正确答案为C。
12、2020年3月1日起，我国开始实施注册制。在这一新的股票发行监管制度下，对相关机构的要求都比较高。下列关于注册制下各相关机构须履行的职责的说法，错误的是( )。
A、证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册
B、证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容
C、发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断
D、证券监管机构负责对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的实质审查
解析：
注册制下，证券监管机构的职责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的形式审查，而不是实质审查。因此，D选项错误。
13、在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式。
A、中国结算公司
B、中央集中存管
C、第三方存管
D、证券公司存管
解析：
在我国证券市场，客户交易结算资金采用第三方存管模式。该模式由独立的第三方机构对客户交易结算资金进行存管，以确保资金的安全和合规性。其他选项如中国结算公司、中央集中存管、证券公司存管等，均为混淆项。第三方存管模式为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。
14、下列不属于个人投资者的风险特征构成的是()
A、风险识别
B、风险偏好
C、风险认知度
D、实际风险承受能力
解析：
个人投资者的风险特征构成不包括风险识别，而是包括风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力。因此，选项A是不正确的。
15、下列不属于商品期货的是()。
A、金属期货
B、农产品期货
C、能源化工期货
D、利率期货
解析：
：商品期货是指标的物为实物商品的期货合约，主要包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等。而利率期货属于金融期货，不属于商品期货。因此，选项D是正确答案。
16、下列不属于证券公司风险管理的 “三道防线”的是()。
A、业务条线部门
B、内部审计
C、风险管理部门和合规部门
D、董事会及其风险管理委员会
解析：
证券公司的风险管理“三道防线”包括业务条线部门作为第一道风险防线，风险管理部门和合规部门作为第二道风险防线，以及内部审计作为第三道风险防线。董事会及其风险管理委员会虽然也是风险管理的重要组成部分，但并非被明确划分为“三道防线”之一。因此，选项D不属于证券公司风险管理的“三道防线”。
17、中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括()。
A、侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项
B、中小投资者反映强烈的事项
C、证券中介服务机构反映的事项
D、舆论关注的重点、难点、热点事项
解析：
：中证中小投资者服务中心关注的主要事项包括侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项，中小投资者反映强烈的事项，舆论关注的重点、难点、热点事项以及监管机构、自律组织等建议的事项。而证券中介服务机构反映的事项并不是其主要关注的事项，因此选项C是正确答案。
18、下列关于个人投资者与机构投资者在金融市场中作用的说法，错误的是()。
A、发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制
B、一般来说， 相比个人投资者，机构投资者具有更专业化的信息分析和处理能力，他们的需求和投资选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度
C、机构投资者参与金融市场，有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
D、个人投资者作为金融市场的主要参与者， 其规范发展对于防范金融风险、维护金融稳定，较之机构投资者有更为重要的意义
解析：
关于个人投资者与机构投资者在金融市场中作用的说法，选项A、B、C都是正确的。而对于选项D，实际上，机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义，而不是个人投资者相较于机构投资者有更为重要的意义。因此，错误的选项是D。
19、“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”描述的是货币政策（）。
A、信用传导机制
B、资产价格传导机制
C、利率传导机制
D、汇率传导机制
解析：
题目描述的是货币政策中的利率传导机制。以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点。在这一传导机制中，货币供应量增加会导致实际利率下降，进而促使投资增加和总产出增加。因此，正确答案为C，即利率传导机制。其他选项描述了不同的货币政策传导机制路径，与题目描述的场景不符。
20、下列关于私募基金信息披露的说法,错误的是()。
A、私募基金运行期间，信息披露义务人应当向投资者披露基金主要财务指标等信息
B、单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当向投资者披露基金净值信息
C、私募基金管理人应当按照规定通过中国证监会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息
D、投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行查询
解析：
私募基金运行期间，信息披露义务人应当按照规定向投资者披露基金主要财务指标等信息，并且在每季度结束之日起10个工作日内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。对于单只私募证券投资基金，如果其管理规模金额达到5000万元以上，应当持续在每月结束之日起5个工作日内向投资者披露基金净值信息。此外，私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息，而投资者也可以登录该平台进行查询。因此，选项C“私募基金管理人应当按照规定通过中国证监会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息”描述错误。
21、无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，历史上不属于此类股份的是( ).
A、国有法人股
B、人民币普通股
C、境外上市外资股
D、境内上市外资股
解析：
无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。历史上不属于此类股份的是国有法人股。而人民币普通股（A股）、境内上市外资股（B股）、境外上市外资股（如H股）均属于无限售条件股份。
22、我国证券市场监督管理的主要手段是()。
A、行政手段
B、窗口指导
C、法律手段
D、经济手段
解析：
证券市场监督管理的主要手段是法律手段，通过制定和实施证券法律法规，对证券市场进行监管，具有较强的威慑力和约束力。行政手段、经济手段和窗口指导也是证券市场监督管理的手段，但不是主要手段。因此，选项C是正确答案。
23、科创板首次公开发行的股票，上市后的() 不设价格涨跌幅限制。
A、前五个交易日
B、前十个交易日
C、前十个自然日
D、一个月内
解析：
根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%。首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。因此，答案为A。
24、根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。
A、3
B、10
C、2
D、5
解析：
根据《证券法》，设立证券登记结算公司应当具备自有资金不少于人民币2亿元的条件。因此，正确答案为C。其他选项均为混淆项。
25、关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是（）。
A、美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所
B、15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现
C、14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易
D、一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
解析：
关于全球金融市场历史演变的说法，选项A中，美国的第一个证券交易所实际上是费城证券交易所，而非纽约证券交易所。选项B中，股份公司这种所有权和经营权相分离的生产经营方式是在16世纪中叶出现的，而不是15世纪中叶。选项C中，15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖，而不是商业票据的交易。而选项D是正确的，一般认为有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆。因此，正确答案为D。
26、下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是( )。
A、基金管理人
B、基金销售机构
C、基金投资者
D、基金托管人
解析：
我国证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人（即基金投资者）、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。因此，基金销售机构不属于基金主要当事人。
27、拟进行基金投资的投资人，必须先开立( )。
A、托管账户和资金账户
B、基金账户和资金账户
C、股票账户和托管账户
D、基金账户和托管账户
解析：
拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。基金账户用于记录投资者持有的基金份额及其变动情况，资金账户则用于存放投资者的投资资金。因此，正确答案为B。
28、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的基本特征( )。
A、联动性
B、跨期性
C、不确定性
D、杠杆性
解析：
联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。因此，题目描述的是金融衍生工具的基本特征中的联动性。
29、全国中小企业股份转让系统分设（），符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。
A、创业层和成长层
B、创新层和成长层
C、创新层和基础层
D、成长层和基础层
解析：
全国中小企业股份转让系统分设创新层和基础层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入这两个层次进行管理。因此，正确答案为C。
30、下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是()。
A、短期债券信用评级划分为四等六级
B、中长期债券信用评级划分为三等九级
C、短期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调
D、中长期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调
解析：
关于银行间债券市场信用等级的说法，短期债券信用评级划分为四等六级，中长期债券信用评级划分为三等九级。而短期债券每一个信用等级均不进行微调，因此选项C“短期债券信用评级可用"+“、”-" 符号对信用等级微调”是错误的。中长期债券信用评级则可以用"+“、”-" 符号对信用等级进行微调。
31、下列关于存托凭证的说法，错误的是( )。
A、存托凭证也被称为预托凭证
B、存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证
C、目前我国香港特别行政区推出的存托凭证被称为HDR
D、存托凭证一般代表外国公司债券
解析：
存托凭证（Depositary Receipts，DR）是在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。它通常代表外国公司的股票，但也可能代表债券。A、B、C选项说法均正确。D选项错误在于，存托凭证并不只代表外国公司债券，而是通常代表外国公司的股票。因此，错误的说法是D。
32、下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。
A、对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价
B、对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价
C、对话报价是在交易系统中，一次报价、 规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式
D、对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价
解析：
对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价。因此，选项A正确。其他选项如B、C、D等，分别存在不同的错误，不符合对话报价的定义和实际操作。
33、能够促进储蓄-投资转化的市场是()。
A、房地产市场
B、技术市场
C、劳动力市场
D、金融市场
解析：
金融市场的主要功能之一是促进储蓄-投资转化。金融市场通过提供多种金融工具和交易机制，使得储蓄者可以通过购买债券、股票、基金等金融产品，将闲置资金投入到市场中；而企业需要资金时，可以通过发行债券、股票等方式从市场上筹集资金。因此，金融市场在储蓄和投资之间起到了桥梁和纽带的作用，促进了储蓄-投资的转化。因此，正确答案为D。
34、相对于银行信贷等融资方式，证券市场融资是一种() 的融资活动。
A、反市场性
B、弱市场性
C、非市场性
D、强市场性
解析：
证券市场融资是一种强市场性的融资活动。证券市场融资是在公开和广泛的市场范围内，通过众多资金交易者对有价证券的公开自由竞价买卖实现的。投资者与发行人的股权或债权关系可以随时转移，投资者可以通过在市场上出售股票或债券，将原来持有的股权或债权转让给他人。因此，证券市场融资具有较强的市场性。
35、下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是()。
A、采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值
B、有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整，确定公允价值。
C、对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持估值技术确定公允价值
D、估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值
解析：
选项A说法错误，采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。其他选项B、C、D均正确描述了我国基金资产估值原则的相关内容。
36、下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是( )。
A、借入或募集资金有合理用途
B、长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计入净资本的数额）的50%
C、次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入
D、证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求
解析：
关于证券公司次级债的发行条件，D选项错误。借入或发行次级债应符合以下条件：首先是借入或募集资金有合理用途；其次是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入；第三是借入或发行次级债数额应符合相关规定，其中长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%；最后是净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。因此，D选项中的说法“证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求”是错误的。
37、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是()。
A、“无风险收益率”仅是理论上的一种设定
B、风险溢价是对投资者承担风险的补偿
C、金融产品定价仅考虑收益
D、金融产品具有风险性
解析：
关于风险与金融产品的说法中，错误的是C选项。因为金融产品定价不仅仅考虑收益，还要考虑风险。任何金融产品都服从风险和收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一。因此，C选项的说法是错误的。
38、上市公司公开发行股票，应当由( )。
A、证券公司承销
B、基金公司承销
C、证券公司承销或上市公司自行销售
D、上市公司自行销售
解析：
上市公司公开发行股票，应当由证券公司承销或者上市公司自行销售。因此，选项C是正确答案。而选项A、B、D都是部分正确的，但并不全面。
39、股票的内在价值就是股票未来收益的()
A、现值
B、价值总和
C、期望价格
D、期望价值
解析：
股票的内在价值也称为理论价值，是指股票未来收益的现值。因此，答案为A。
40、下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是()。
A、所筹资金用途符合国家产业政策
B、企业规模达到国家规定的要求
C、企业财务会计制度符合国家规定
D、发行企业债券前连续2年盈利
解析：
根据《企业债券管理条例》的规定，发行企业债券的企业必须满足一系列条件，其中关于盈利的要求是发行企业债券前连续3年盈利，而不是题目中的连续2年盈利。因此，选项D的说法是错误的。而选项A、B、C均符合相关规定。
41、下列各项中，不属于科创板上市标准的是（）。
A、市值+收入+研发投入
B、市值+收入+现金流
C、市值+净利润+收入
D、收入+净利润+现金流
解析：
：根据科创板上市标准的规定，上市标准中并没有包含“收入+净利润+现金流”这一选项。而其他的选项，如“市值+净利润+收入”、“市值+收入+研发投入”以及“市值+收入+现金流”等，都是科创板上市的合法标准。因此，选项D是不正确的。
42、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行( )制度。
A、T+2
B、T+0
C、T+7
D、T+1
解析：
在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行T+1制度。即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）完成。
43、在资产证券化业务中，SPV (特殊目的机构)的特点不包括( )
A、其负债主要是发行的资产支持债券
B、SPV不是资产支持证券的真正发行人
C、其资产是向发起人购买的基础资产
D、SPV是一个独立的法律实体
解析：
特殊目的机构SPV是资产证券化中的重要主体，其特点包括：作为独立法律实体，负债主要是发行的资产支持债券，资产是向发起人购买的基础资产。同时，SPV是资产支持证券的真正发行人。因此，选项B中的说法“SPV不是资产支持证券的真正发行人”是不正确的。
44、对某公司的司法性事件及监管调查会引发()。
A、系统性风险
B、战略风险
C、声誉风险
D、操作风险
解析：
根据给出的参照解析，司法性事件及监管调查属于可能引发公司声誉风险的重要因素之一。因此，选项C是正确答案。
45、下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的是（）。
A、间接融资方式具有不可逆性
B、间接融资分散于各种场合
C、在直接融资中，融资信誉的差异性相对较小
D、在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性
解析：
关于直接融资和间接融资的说法，正确的是选项D，即在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性。对于其他选项，A项说法错误，间接融资全部具有可逆性；B项说法错误，直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间进行的，因此融资活动分散于各种场合的说法不准确；C项说法错误，直接融资的融资信誉有较大的差异性。
46、下列各项中，( ) 不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。
A、速动比率
B、流动性覆盖率
C、现金流量比率
D、换手率
解析：
换手率不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标，而是属于市场层面指标。机构层面指标主要包括资产负债结构指标和现金流量匹配指标，如流动比率、速动比率、净稳定资金率、资产负债的久期缺口、流动性覆盖率、流动性指数、现金流量比率等。市场层面指标则包括买卖价差法、换手率和冲击成本等。
47、独立基金销售机构应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案的事项不包括( )。
A、变更分支机构名称、营业场所
B、对外进行股权投资
C、变更公司章程
D、变更股东
解析：
独立基金销售机构应当向住所地中国证监会派出机构备案的事项包括变更公司章程、名称、住所、组织形式、经营范围、注册资本、高级管理人员；持有5%以上股权的股东变更姓名、名称，或者质押所持独立基金销售机构的股权；设立、撤销分支机构，变更分支机构名称、营业场所；对外进行股权投资或者提供担保等。而变更股东并不在备案事项之列，因此答案为D。
48、下列关于股份公司支付红利的说法，错误的是( )。
A、股份公司在缴纳所得税后， 其利润可按照普通股股东持有的股份比例分配红利
B、股份公司在无力偿债时不能支付红利
C、股份公司只能用留存收益支付红利
D、红利的支付不能减少股份公司的注册资本
解析：
股份公司除了使用留存收益支付红利外，还可以通过其他方式筹集资金来支付红利，比如借款或发行新股等。因此，选项C的说法是错误的。而选项A、B和D都是关于股份公司支付红利的正确描述。
49、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是（）。
A、发行的银行
B、货币政策职能与金融监管日益融合
C、银行的银行
D、政府的银行
解析：
中央银行的主要职能包括发行的银行、银行的银行和政府的银行。选项B中的说法错误，因为货币政策职能与金融监管虽然都是中央银行的重要职能之一，但并没有融合在一起。因此，选项B是错误的说法。
50、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。 称之为( )。
A、平均期权
B、任选期权
C、百慕大期权
D、障碍期权
解析：
题目中提到行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权，根据期权种类的定义，这种期权称为“平均期权”。因此，正确答案为A。
51、下列属于上市公司应强制退市情形的有()。
I.上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法违规等重大违法行为且严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形
II.上市公司股东数量连续20个交易日每日均低于2000人
III.上市公司股票连续15个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于人民币一元
IV.上市公司被法院宣告破产
A、II、III、IV
B、I、III
C、I、II、IV
D、I、II、III、IV
解析：
本题考查上市公司应强制退市情形。上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法违规等重大违法行为且严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形属于重大违法类强制退市；上市公司股东数量连续20个交易日每日均低于2000人属于交易类强制退市；上市公司被法院宣告破产属于规范类强制退市。因此，选项I、II、IV均属于上市公司应强制退市的情形，故本题C选项正确。
52、机构投资者包括() 。
I.政府机构类投资者
II.金融机构类投资者
III.基金类机构投资者
IV.企业和事业法人类机构投资者
A、I、II、III、IV
B、I、III、IV
C、II、 IV
D、I、II、III
解析：
机构投资者包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、企业和事业法人类机构投资者以及基金类机构投资者。题目中提到的四类机构投资者均被包括在内，因此答案为A。
53、国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取的措施包括()。
I.对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查
II.查间、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料
III.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
IV.依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境
A、II、III、IV
B、I、III、IV
C、I、II
D、I、II、III
解析：
国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取的措施包括：
-
对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查，这是为了监督和管理证券市场，确保其合规运营。（I选项正确）
-
进入涉嫌违法行为发生场所调查取证，这是为了调查和处理违法行为，维护市场秩序。（III选项正确）
-
查间、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料，以便更好地了解相关情况，进行深入的调查。（II选项正确）
因此，选项D（I、II、III）是正确的。而通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境并不是国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责有权采取的措施之一，所以IV选项错误。
54、根据《证券交易所管理办法》，下列关于证券交易所职能的说法，正确的有()。
Ⅰ.依法审核公开发行证券申请
Ⅱ.审核、安排证券上市交易
Ⅲ.决定证券终止和重新上市
Ⅳ.对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据修订后的《证券交易所管理办法》，证券交易所的职能包括依法审核公开发行证券申请、审核安排证券上市交易以及决定证券终止和重新上市。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ是正确的。而选项Ⅳ是中国证券业协会的职责，不是证券交易所的职能。因此，正确答案是C。
55、关于基金投资风格，下列说法正确的有() 。
Ⅰ.分析投资风格便于准确评价基金业绩
Ⅱ.投资人了解和考察其资产的投资风格非常重要
Ⅲ.通过对基金投资风格的分析，有助于投资者选择适合自己风险偏好的投资品种
Ⅳ.投资风格并不影响风险与收益水平
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
关于基金投资风格，分析投资风格有助于准确评价基金业绩，也有助于投资者选择适合自己风险偏好的投资品种。同时，不同的投资风格会形成不同的风险和收益水平，因此了解和考察资产的投资风格对投资人非常重要。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ的说法都是正确的。而投资风格并不影响风险与收益水平的说法是不准确的，所以选项Ⅳ不应选择。
56、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有( )。
Ⅰ.《证券投资基金销售管理办法》
Ⅱ.《公司债券发行与交易管理办法》
Ⅲ.《首次公开发行股票并上市管理办法》
Ⅳ.《科创板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
本题考查股票发行制度范畴的相关文件。其中，《首次公开发行股票并上市管理办法》和《科创板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》属于涉及我国股票发行制度范畴的文件。因此，本题答案为B，即Ⅲ、Ⅳ。
57、在基金信息披露中,禁止登载自然人、法人或者其他组织的( )文字。
Ⅰ.祝贺性
Ⅱ.恭维性
Ⅲ.描述性
Ⅳ.推荐性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
基金的信息披露应该客观、真实、准确、完整，禁止登载任何自然人、法人或其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。描述性文字不在禁止之列。因此，正确答案是A，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
58、在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有()
Ⅰ.银行贷款
Ⅱ.应收账款
Ⅲ.应付账款
Ⅳ.房地产
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产包括银行贷款、应收账款和房地产。而应付账款属于负债，不属于资产，因此不应当选入。所以正确选项为Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
59、基金管理公司可在( ) 按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
Ⅰ.中央结算公司
Ⅱ.上海清算所
Ⅲ.中国结算公司
Ⅳ.上海证券交易所
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
基金管理公司在中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司）、银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）和中国证券登记结算公司（中国结算公司）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ是正确的，选项Ⅳ没有提到，故本题答案为D。
60、证券公司压力测试可采用的方法有( )。
Ⅰ.敏感性分析法
Ⅱ.历史情景法
Ⅲ.假设情景法
Ⅳ.历史情景法和假设情景法相结合方法
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
根据题干，证券公司压力测试可采用的方法包括敏感性分析法、历史情景法、假设情景法以及历史情景法和假设情景法相结合的方法。参照解析中提到，证券公司在设置压力情景时，可以采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法。因此，本题中提到的所有方法都是正确的，包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ。
61、2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要是涉及（）。
Ⅰ.允许外资控股合资证券公司
Ⅱ.逐步放开合资证券公司业务范围
Ⅲ.完善境外股东条件
Ⅳ.统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题干中的描述，我们可以了解到，《外商投资证券公司管理办法》修订内容主要包括允许外资控股合资证券公司、逐步放开合资证券公司业务范围、统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例、完善境外股东条件以及明确境内股东的实际控制人身份变更导致内资证券公司性质变更相关政策。因此，选项D “Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ” 是正确的。
62、根据债券估值的原理，要给债券定价，需要确定的变量有( )。
Ⅰ.债券的利息现金流
Ⅱ.债券偿付的本金
Ⅲ.债券的贴现率
Ⅳ.债券投资需要
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据债券估值的基本原理，债券的定价需要确定以下变量：债券的利息现金流、债券偿付的本金以及债券的贴现率。这些变量反映了债券投资者持有的债券所带来的现金流入，以及适当的贴现率用于计算这些现金流的现值总和。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ是正确的，而债券投资需要是一个更广泛的概念，并不直接用于债券定价的计算，所以选项Ⅳ不是必要的变量。所以正确答案为C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。
63、申请募集基金时，拟募集的基金应当具备的条件有( )。
Ⅰ.有明确、合法的投资方向
Ⅱ.有明确的基金运作方式
Ⅲ.有符合投资者特征的基金适当性管理制度
Ⅳ.符合中国证监会关于基金品种的规定
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
申请募集基金时，拟募集的基金需要具备以下条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；同时，还需要满足其他一系列条件，如基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定，基金名称表明基金的类别和投资特征等。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的，答案为A。
64、金融远期合约的缺点包括( )。
Ⅰ.一对一交易
Ⅱ.搜索困难
Ⅲ.交易成本较高
Ⅳ.存在对手违约风险
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融远期合约是一种基础金融衍生产品，具有多种缺点。其中搜索困难、交易成本较高以及存在对手违约风险是其主要缺点。由于金融远期合约是非集中交易的，因此搜索合适的交易对手可能较为困难，交易成本也可能较高。此外，与对手方签订合同也存在违约的风险。因此，本题答案为A选项。一对一交易是金融远期合约的一个特点，而非其缺点，因此选项Ⅰ不属于正确答案。
65、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的( )。
Ⅰ.等额资本
Ⅱ.股息
Ⅲ.红利
Ⅳ.等额资金
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利。因此，本题正确选项为Ⅱ、Ⅲ项，即D。
66、风险衡量方法包括( ) 。
Ⅰ.敏感性分析法
Ⅱ.波动性分析法
Ⅲ.风险限额分析法
Ⅳ.压力测试
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
风险衡量方法包括敏感性分析法、波动性分析法、风险限额分析法和压力测试。因此，本题中提到的四种方法都是正确的，答案为D。
67、金融自由化的主要内容包括( )
Ⅰ.逐步实现利率自由化
Ⅱ.鼓励银行综合化发展
Ⅲ.放松外汇管制
Ⅳ.放宽对资本流动的限制
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
金融自由化的主要内容包括：取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化（Ⅰ正确）；打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展（Ⅱ正确）；放松外汇管制（Ⅲ正确）；开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制（Ⅳ正确）。因此，选项A的内容涵盖了金融自由化的四个主要方面，答案为A。
68、下列关于做市商收入来源的说法，正确的有()。
I.买卖证券的差价收入
II .持有证券升值带来的收入
III.都是低买高卖，因此它的收入为正
IV.持有证券的利息收入
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
做市商的收入来源主要包括买卖证券的差价收入、持有证券升值带来的收入以及持有证券的利息收入。因此，选项I、Ⅱ、Ⅳ是正确的。而关于做市商是否总是低买高卖，实际上也存在高买低卖的可能，因此选项Ⅲ的表述是不准确的。所以，正确答案是D。
69、债券投资风险相对低于股票投资,是因为( )。
I.债券利息支付先于股息红利分配
II.债券市场价格波动性大,收益率高
III.债券市场价格相对稳定
IV.倘若公司破产,债券偿付在前，股票偿付在后
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
债券投资风险相对低于股票投资，主要是因为：
Ⅰ. 债券利息支付先于股息红利分配。债券利息是公司的固定支出，属于费用范围。而股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，并且支付顺序在债券利息支付和纳税之后。因此，债券的收益相对更稳定。
Ⅲ. 债券市场价格相对稳定。由于债券有固定的利率和期限，其市场价格相对稳定。而股票无固定期限和利率，受各种因素影响，市场价格波动频繁。
Ⅳ. 倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。这意味着在风险面前，债券持有者的权益得到优先保障。
而关于选项Ⅱ提到的“债券市场价格波动性大，收益率高”，这一说法并不准确。实际上，相对于股票而言，债券的市场价格波动性较小。故选项Ⅱ是错误的。因此，答案为B选项：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ。
70、企业可以用( )进行证券投资,
I.自己的积累资金
II.固定资产
III.暂时不用的闲置资金
Ⅳ.无形资产
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。因此，正确选项为Ⅰ、Ⅲ项。选项Ⅱ、Ⅳ中的固定资产和无形资产一般不被用于证券投资。
71、下列关于证券服务机构的说法,正确的有()。
I.证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构
II.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册
Ⅲ.新《证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准
Ⅳ.从事信息技术系统服务的证券服务机构应按照中国证监会《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》向中国证监会备案
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
选项I正确，证券服务机构包括依法设立的从事证券服务业务的法人机构，如会计师事务所、律师事务所等，以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。选项II正确，根据我国相关法规，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册。选项Ⅲ正确，《中华人民共和国证券法》规定从事证券投资咨询服务业务需要经国务院证券监督管理机构核准。选项Ⅳ正确，从事信息技术系统服务的证券服务机构确实需要按照中国证监会的相关规定进行备案。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的。
72、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括（）。
I.新一代信息技术领域
II.高端装备领域
III.新能源领域
Ⅳ.新材料领域
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中的指示，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属领域包括新一代信息技术领域、高端装备领域、新能源领域和新材料领域。因此，选项I、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的，答案为A。
73、关于基金资产估值，下列说法正确的有()。
I.基金份额净值是评价基金投资业绩的基础指标之一
II.基金资产总值是基金全部资产的价值总和
Ⅲ.我国基金资产估值的责任人是基金管理人
Ⅳ.基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于基金资产估值的说法，正确的是：
I. 基金份额净值是评价基金投资业绩的基础指标之一。这个说法正确，因为基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，同时也是评价基金投资业绩的重要指标。
II. 基金资产总值是基金全部资产的价值总和。这个说法也正确，基金资产总值确实是指基金全部资产的价值总和，扣除所有负债即是基金资产净值。
III. 我国基金资产估值的责任人是基金管理人。根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人对基金资产估值负有责任，因此这个说法是正确的。
IV. 基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务。这个说法同样正确，因为基金托管人的职责之一就是对基金管理人的估值及净值计算结果进行复核，以确保其准确性和合规性。因此，选项B（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
74、下列关于沪港通的说法,正确的有()。
Ⅰ.沪股通是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
Ⅱ.沪股通是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
III.沪港通下的港股通，是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
IV.沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
本题Ⅰ、Ⅳ项正确。沪港通包括沪股通和沪港通下的港股通两部分。沪股通是指投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。而沪港通下的港股通则是指投资者委托上海证券交易所会员，经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票。因此，选项Ⅰ和Ⅳ正确描述了沪港通的运作方式。
75、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法,正确的有()。
I.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
II.法人持股所形成的也是所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为
III.在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行
IV.外资股指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
本题考查国家股、法人股、社会公众股和外资股的相关知识。
选项I说法正确，国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。
选项II说法正确，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份，法人持股所形成的也是所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为。
选项III说法正确，社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。
选项IV说法也正确，外资股确实可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。因此，正确的选项是D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确。
76、证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券,在事先征求委托其持有该证券的证券公司意见后，可以按证券公司的意见行使对证券发行人的权利。这些权利主要有( )
I.请求召开证券持有人会议
II.参加证券持有人会议
III.配售股份的认购
Ⅳ.请求分配投资收益
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义行使对证券发行人的权利，这些权利包括请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购以及请求分配投资收益等。在行使这些权利之前，证券金融公司应当事先征求委托其持有该证券的证券公司的意见，并按照其意见办理。因此，本题中提到的所有权利，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的。
77、可以跨市场转托管的债券包括()。
I.国债
II.地方债
Ⅲ.公司债
Ⅳ.企业债
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
可以跨市场转托管的债券包括国债、地方债和企业债，因此选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是正确的。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。
78、我国的场内交易市场包括（）。
I.主板市场
II.科创板市场
III.创业板市场
Ⅳ.全国中小企业股份转让系统
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国的场内交易市场包括主板市场、科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统。这些市场都是为投资者提供买卖股票的场内交易平台。因此，选项D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项都属于场内市场，是正确答案。
79、关于金融期货与金融期权的区别，下列说法正确的有( ) .
I.一般而言,金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产
II.从理论上说，金融期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，而取得的盈利是无限的;金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的
III.金融期货交易双方均需开立保证金账户;期权的出售者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户
Ⅳ.金融期货交易双方的权利与义务对称，而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
Ⅰ项正确，金融期权的基础资产通常多于金融期货的基础资产。
Ⅱ项正确，从理论上说，金融期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，而取得的盈利是无限的；金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的。
Ⅲ项错误，金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的出售者因期权合约规定其义务，需要开立保证金账户；期权的购买者则无需开立保证金账户。
Ⅳ项正确，金融期货交易双方的权利与义务对称，而金融期权交易双方的权利与义务存在明显的不对称性，其中期权的买方只有权利没有义务，期权的卖方只有义务没有权利。因此，正确答案为D。
80、投资者在参与沪深300股指期货交易时,所使用的交易编码应根据投资目的不同分为 ()。
I.套期保值用途
II.套利用途
III.套汇用途
Ⅳ.投机用途
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
投资者在参与沪深300股指期货交易时，所使用的交易编码应根据投资目的不同分为套期保值用途、套利用途和投机用途。因此，正确答案为C，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
81、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法符合法律规定的是有()
I.集合票据发行注册自动失效
II.集合票据发行注册继续有效
III.发行人应自行公告
IV.应由交易商协会就该事项作出公告
A、I、 II、 III、IV
B、II、 III、IV
C、I、IV
D、II、III
解析：
根据法律规定，中小非金融企业集合票据在注册之后尚未发行前，如果债项信用级别发生降级，集合票据发行注册自动失效，并且应由交易商协会就该事项进行公告。因此，选项I和IV是正确的，而选项II和III没有提到，故本题答案为C。
82、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司再融资的方式有()。
I.向原股东配售股份
II.向不特定对象公开募集股份
III.发行可转换公司债券
IV.首次公开发行股票
A、I、II
B、I、II、III
C、III、IV
D、I、II、III、IV
解析：
根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司再融资的方式包括向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份以及发行可转换公司债券。因此，选项I、II和III都是正确的，而首次公开发行股票不属于再融资方式之一，故选项D不正确。因此，正确答案为B。
83、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别，在不确定性状态下，( )。
I.事件发生的结果具有可量化的性质
II.决策者知道事件最终呈现的可能状态，以及相应概率
III.人们对不确定性的厌恶程度要远远大于风险
IV.事件发生的结果不可以量化
A、I、III、IV
B、I、II
C、III、IV
D、II. III
解析：
在不确定性状态下，决策者不了解事件发生的概率结果，不确定性具有不可以量化的特征，人们对不确定性的厌恶程度要远远大于风险。因此，选项III和IV是正确的。选项I和II描述的是风险的特性，与不确定性的特性不符。
84、以下属于银行附属金融机构的有（）。
I.金融租赁公司
II.消费金融公司
III.汽车金融公司
IV.财务公司
A、I、II、III
B、I、II
C、III、IV
D、I、II、III、IV
解析：
银行附属金融机构包括金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司和财务公司。因此，选项I、II、III和IV均属于银行附属金融机构，答案为D。
85、下列关于我国企业债券各品种的说法，正确的有( )。
I.可续期企业债券理论上可不断续期永续存在，具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势
II.项目收益债券的本息偿还资金完全或主要来源于项目建成后的运营收益
III.专项债券可以是普通企业债券，也可以是创新的项目收益债券、永续债券、债贷组合债券等
IV.发行项目收益债券募集的资金，可以用于项目建设、运营或设备购置，可以置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务
A、I、II、III、IV
B、I、II、III
C、III、IV
D、II、IV
解析：
对于题目中关于我国企业债券各品种的说法，正确的有：
I. 可续期企业债券理论上可不断续期永续存在，具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势。这是正确的，因为可续期企业债券确实具有这些特点。
II. 项目收益债券的本息偿还资金完全或主要来源于项目建成后的运营收益。这也是正确的，项目收益债券的偿还主要依赖于项目的运营收益。
III. 专项债券可以是普通企业债券，也可以是创新的项目收益债券、永续债券、债贷组合债券等。这个说法是正确的，专项债券确实可以有多种形式和用途。
然而，关于IV的说法，发行项目收益债券募集的资金，可以用于项目建设、运营或设备购置，但不得置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务。因此，IV是错误的。
综上所述，正确的选项是B，即I、II、III。
86、以下属于中国人民银行职责的有（）。
I.制定和执行货币政策
II.监督管理黄金市场
III.监督管理期货市场
IV.维护支付、清算系统
A、I、II、III
B、I、III、IV
C、I、II、IV
D、II、III
解析：
中国人民银行负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，并承担一定的金融服务职能。其中，维护支付、清算系统属于中国人民银行职责之一。同时，中国人民银行监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场以及黄金市场等，但并没有监管期货市场的职责，因此选项III是不正确的。因此，正确的选项是C，包括制定和执行货币政策、监督管理黄金市场以及维护支付、清算系统。
87、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，宏观经济影响股票价格的特点有()。
I.波及范围广
II.干扰程度深
III.作用机制复杂
IV.可能导致股价波动幅度大
A、I、II、III、IV
B、I、IV
C、I、II、III
D、II、III
解析：
宏观经济发展水平和状况对股票价格产生重要影响，其影响特点包括波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂，并可能导致股价波动幅度大。因此，选项I、II、III和IV都是正确的，答案为A。
88、中国证监会通过内部基金监管部门具体实施的监管包括()。
I.基金市场准入监管
II.日常持续监管
III.基金交易监管
IV.基金信息披露监管
A、I、II、III、IV
B、I、II
C、I、II、 IV
D、III、IV
解析：
中国证监会通过内部基金监管部门具体实施的监管包括基金市场准入监管和日常持续监管，因此正确答案为B，即选项I和II。
89、下列关于证券投资者保护基金公司设立意义的说法，正确的有()。
I.可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是机构投资者予以保护
II.有助于稳定市场、防止证券公司个案风险的传递和扩散
III.为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机
IV.是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组的全方位、多层级监管体系的一个重要补充、
A、I、II、III、IV
B、I、II
C、I、III、IV
D、II、III、IV
解析：
国家设立证券投资者保护基金公司有着重要的意义。首先，它可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时，依据国家政策保护投资者权益，特别是中小投资者，通过简捷的渠道快速地进行保护。其次，它的设立有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散。此外，它为我国建立与国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。最后，保护基金公司对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系是一个重要补充。因此，选项D是正确的。
90、证券委托中，非柜台委托的形式主要有()。
I.人工电话委托或传真委托
II.自助和电话委托
III.填写委托单并签章
IV.网上委托
A、I、II、IV
B、I、II、III、IV
C、I、III、IV
D、II、III
解析：
非柜台委托的形式主要包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。选项I、II和IV均属于非柜台委托的形式，而选项III属于柜台委托。因此，答案为A。
91、下列属于国债销售价格影响因素的有()
I.承销商所期望的资金回收速度
II.承销商承销国债的中标成本
III.流通市场中可比国债的收益率水平
IV.其他国债分销过程中的成本
A、I、II、III、IV
B、I、III
C、II、III、IV
D、I、II
解析：
影响国债销售价格的因素包括承销商所期望的资金回收速度（I）、承销商承销国债的中标成本（II）、流通市场中可比国债的收益率水平（III）以及其他国债分销过程中的成本（IV）。因此，选项A（I、II、III、IV）是正确的。
92、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当开展专项或综合压力测试的情形有( )。
I.确定经营计划和业务规模
II.确定自营投资规模限额
III.开展重大创新业务
IV.承担重大包销责任
A、I、II
B、I、II、III、IV
C、II、III
D、I、III、IV
解析：
根据《证券公司压力测试指引》，中国证券业协会在2016年明确指出，在以下情形中，证券公司应当开展专项或综合压力测试：确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务以及承担重大包销责任等。因此，本题中所述的所有情形都应进行压力测试，答案为B。
93、下列关于金融市场的说法，错误的有() 。
I.现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅
II.金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和
III.金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种
IV.金融市场是创造和交易金融资产的市场
A、I、IV
B、I、II、III
C、I、III、IV
D、II、III
解析：
本题考察金融市场的基本概念和特点。对于选项分析如下：
I选项说法错误，现代金融市场往往是无形的市场，即大部分交易是通过电子网络等方式进行，有形市场只是其中的一部分。
II选项说法错误，金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和，而不是以有价证券为交易对象。
III选项说法错误，金融市场与产品市场不同，它是要素市场的一种，专门处理资金的供求关系。
IV选项说法正确，金融市场是创造和交易金融资产的市场。
因此，本题错误的说法为I、II、III，选择B。
94、关于我国基金发展的说法，正确的有()。
I.在早期探索阶段，我国基金业发展带有探索性、自发性和不规范性特征
II.我国开放式基金的出现先于封闭式基金
III.在创新发展阶段，我国基金产品创新层出不穷，包括LOF基金、ETF基金、分级基金、QDII基金等
IV.目前香港成立的基金可以向内地销售，内地成立的基金也可以进入香港市场
A、II、III
B、I、III、IV
C、I、II、IV
D、I、III
解析：
这道题目要求判断关于我国基金发展的说法哪些是正确的。
I选项正确，描述了我国基金在早期探索阶段的特点，所以I选项是正确的。
II选项错误，我国是先推出封闭式基金，然后再推出开放式基金。因此，我国开放式基金的出现是在封闭式基金之后，而非先于封闭式基金。
III选项正确，描述了我国在创新发展阶段推出的基金产品，包括LOF基金、ETF基金、分级基金、QDII基金等，这是符合实际情况的。
IV选项正确，描述了目前香港与内地基金互认的情况，也是正确的。
综上所述，正确的选项是B，即I、III、IV。
95、下列关于债券交易的说法，正确的有()。
I.期货交易即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易
II.交易所现券交易是证券买卖双方在成交后并不立即办理交收手续
III.回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定未来进行反向交易的行为
IV.现券交易也称为债券的即期交易
A、II、III
B、I、II、III、IV
C、I、III、IV
D、I、IV
解析：
对于给出的关于债券交易的说法，正确的有：I.期货交易即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易；III.回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定未来进行反向交易的行为；IV.现券交易也称为债券的即期交易。因此，正确选项为C。
96、下列关于不同类型基金利润分配原则的说法,正确的有( )
Ⅰ.封闭式基金采用现金方式分红或红利再投资
Ⅱ.根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
Ⅲ.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配
Ⅳ.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
关于不同类型基金利润分配原则的说法，正确的有：
Ⅰ. 封闭式基金只能采用现金方式分红，因此选项Ⅰ描述错误。
Ⅱ. 根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红，所以选项Ⅱ是正确的。
Ⅲ. 对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并且应当每日进行收益分配，因此选项Ⅲ也是正确的。
Ⅳ. 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资，所以选项Ⅳ描述正确。
综上所述，正确的选项是B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
97、投资者投资优先股的好处在于()。
Ⅰ.优先股股息固定，有债券特性，优先股股东可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，保护自己的权益
Ⅱ.优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，因而投资风险相对较小，为一种较安全的投资对象
Ⅲ.优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资
Ⅳ.优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，优先股的股息收益一般都会高于普通股的投资收益
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
本题Ⅱ、Ⅲ项说法正确。优先股的确具有固定股息，并且优先于普通股分配公司利润和剩余财产，因此投资风险相对较小，是一种较安全的投资对象。稳定的收入使得优先股适宜作为中长线投资。因此，选项A“Ⅱ、Ⅲ”是正确的。
98、公司声誉风险管理方法包括()。
Ⅰ.事前识别与评估
Ⅱ.现金流量分析
Ⅲ.制定应急机制
Ⅳ. IT技术应用
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
本题Ⅰ、Ⅲ项属于声誉风险管理方法。事前识别与评估是声誉风险管理的重要一环，它可以帮助公司在风险发生前识别和预测可能对公司声誉产生影响的因素。制定应急机制也是声誉风险管理的重要组成部分，以便在声誉危机发生时迅速响应。因此，正确答案是A，包括事前识别与评估（Ⅰ）和制定应急机制（Ⅲ）。Ⅱ选项现金流量分析和Ⅳ选项IT技术应用虽然都是公司管理的重要方面，但它们不属于声誉风险管理方法。
99、影响我国金融市场运行的因素有（）。
Ⅰ.经济因素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等
Ⅱ.信息技术的发展程度
Ⅲ.投资者的心理预期
Ⅳ.文化因素
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
影响我国金融市场运行的因素包括经济因素、信息技术的发展程度、投资者的心理预期和文化因素。其中，经济因素如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等，对金融市场运行有重要影响；信息技术的发展程度提高了金融市场的效率和便捷性；投资者的心理预期可以影响市场供求关系和价格；文化因素也在一定程度上影响金融市场的运行。因此，本题Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确，答案为A。
100、关于上市公司直接融资。下列说法中正确的有()。
Ⅰ.首次公开发行股票简称IPO
Ⅱ.向特定对象发行股票也被称为定向增发
Ⅲ.向原股东配售股份简称配股
Ⅳ.公司发行股票所筹得的资本属于借入资本
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
本题考查上市公司直接融资的相关知识。
Ⅰ. 首次公开发行股票简称IPO，这是正确的。
Ⅱ. 向特定对象发行股票也被称为定向增发，这是正确的。
Ⅲ. 向原股东配售股份简称配股，这是正确的。
Ⅳ. 公司发行股票所筹得的资本属于借入资本，这是错误的。公司发行股票所筹集的资金属于自有资本，而发行债券所筹集的资金才是借入资本。
综上，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ说法正确，故正确答案为B。
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