一、单选题
1、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）
A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
B、沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易
C、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的
解析：
沪港通与沪伦通在实现产品跨境的模式上有所不同。沪港通下，投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票；而沪伦通则是将境外基础股票转换为存托凭证（CDR），通过存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近。因此，选项D正确。其他选项的说法都存在不准确之处。
2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价。
A、20个
B、15个
C、30个
D、10个
解析：
根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日的公司股票均价。因此，正确答案为A。
3、深圳证券交易所于（）年正式营业。
A、1993年
B、1995年
C、1991年
D、1990年
解析：
根据参考解析中的信息，深圳证券交易所于1991年正式成立并营业，因此答案为C。
4、可以发行股票的公司组织形式是（）
A、有限责任公司
B、有限责任公司或股份有限公司
C、股份有限公司
D、独资公司
解析：
企业的组织形式包括独资制、合伙制和公司制。在公司制中，只有股份有限公司可以发行股票。因此，答案为C，即股份有限公司。
5、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）。
A、金融市场的首要功能是提供流动性
B、金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
C、花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
D、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成
解析：
A项，金融市场的首要功能是资金融通，而不是提供流动性。C项，花费一定的时间来定位交易对手被视为隐性成本，而不是显性成本。D项，金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。因此，正确答案是B，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。
6、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）
A、基金分级制的养老制度
B、现收现付的公共养老制度
C、将养老金投资于投资产品
D、以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建
解析：
机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。为了实现这一目标，需要改革现收现付的公共养老制度，并建立起一个多层次养老保障体系，其中企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金是重要组成部分。因此，选项D是正确答案。
7、下列属于境内上市外资股的是（）
A、B股
B、S股
C、L股
D、A股
解析：
境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称为B股，所以选项A正确。而选项B中的S股是指境外上市外资股，选项C的L股并不属于上市股票分类，选项D的A股是指国内上市的公司发行的人民币普通股票，故排除。
8、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）
A、证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断
B、不同于审批制、核准制
C、以信息披露为中心
D、证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断
解析：
关于科创板试点注册制的说法中，证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断，而是关注信息披露的真实、准确、完整性，让投资者根据这些信息来判断证券的价值。因此，A项说法错误，B、C、D项是注册制的基本特点和与审批制、核准制的区别，说法正确。
9、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）
A、股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B、股份分割后公司的净资产比原来多了
C、所有的股份分割对公司股票都是利好
D、投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利
解析：
股份分割又被称为拆股或拆细，是将原有股份均等地拆成若干较小的股份。股份分割给投资者带来的不是现实的利益，因为股份分割前后投资者持有的公司净资产和以前一样，得到的股利也相同。但是，投资者持有的股份数量增加了，给投资者带来了今后可多分股利和更高收益的预期，因此股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的刺激作用更大。因此，一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨的原因是投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利。
10、下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）
A、投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护
B、严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券监管的首要任务
C、对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点
D、投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加
解析：
关于保护投资者利益原则的说法中，错误的是C。在“三公原则”中的公平原则指出，对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，应当公平进行，而不是以保护中小投资者利益为重点。因此，C选项的说法是错误的。其他选项均正确描述了保护投资者利益的原则，包括投资者需要重点保护、维护市场“三公”原则是各国证券监管的首要任务、以及投资者保护对于资本市场和整个经济的重要性。
11、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（）进行。
A、净资产收益法
B、现金流量折现法
C、市盈率法
D、面值法
解析：
在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按面值法进行。定价没有制度可循。因此，选项D是正确答案。
12、人民币普通股票账户又称为（）
A、基金账户
B、B股账户
C、人民币特种股票账户
D、A股账户
解析：
人民币普通股票账户又称为A股账户，是由中国境内公司发行、上市，境内机构和个人以人民币购买交易的股票。因此，正确答案为D。
13、下列关于国际资金流动的说法，错误的是（）。
A、国际间接投资属于国际长期资金流动
B、套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
C、贸易资金流动一般属于国际短期资金流动
D、资本外逃被认为是投机性的资金流动
解析：
关于国际资金流动的说法中，保值性资金流动被称为避险性资金流动或资本外逃，而不是投机性的资金流动。因此，选项D的说法是错误的。其他选项A、B、C的说法都是正确的。
14、下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（）。
A、根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托
B、根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零数委托
C、根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托
D、根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托
解析：
根据委托的授权范围，委托指令可以分为全权委托和部分委托。但这一分类方式与题目中其他选项的分类方式不一致，且并不是常见的分类方式。题目中正确描述了根据委托价格限制、委托订单的数量和买卖证券的方向的分类方式，因此选项C是错误的。
15、以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（）。
A、货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标
B、中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标
C、最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
D、操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
解析：
货币政策传导机制的一般传导过程确实是：货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标。也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。因此，正确答案是A。
16、按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事（）和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。
A、债券交易业务
B、投资银行业务
C、证券经纪业务
D、证券自营业务
解析：
根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。因此，答案为D。
17、下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）。
A、机动车保险
B、船舶/货运保险
C、责任保险
D、人身保险
解析：
财产保险公司的主要业务包括机动车保险、船舶/货运保险、责任保险等，而不包括人身保险。人身保险业务通常是由寿险公司提供的。因此，选项D中的“人身保险”不属于财产保险公司业务。
18、关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）。
A、退市制度自由化
B、发行定价市场化
C、上市标准多元化
D、发行审核注册制
解析：
科创板制度设计的创新点包括上市标准多元化、发行审核注册制、发行定价市场化和交易机制差异化等，而退市制度是科创板制度中的一个重要部分，但并不是自由化的，而是从严化的。因此，A选项说法错误。
19、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（）
A、社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B、外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C、国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D、法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份
解析：
关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法中，选项B的说法是错误的。外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，但不包括红筹股。红筹股是在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。选项A、C、D的说法都是正确的。
20、证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。
A、金融机构
B、证券发行人
C、商业银行
D、投资银行
解析：
证券承销是证券公司代理证券发行人发行证券的行为。因此，答案为B。
21、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
A、中国证券投资者保护基金有限责任公司
B、证券交易所
C、中国证监会
D、中国证券业协会
解析：
根据《证券投资者保护基金管理办法》，当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照国家有关政策规定，对债权人予以偿付的职责是由中国证券投资者保护基金有限责任公司承担。因此，正确答案为A。
22、关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）。
A、准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强
B、存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大
C、理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数
D、调整法定存款准备金率会直接改变货币乘数
解析：
关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法中，选项A"准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强"、选项C"理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数"、选项D"调整法定存款准备金率会直接改变货币乘数"都是正确的。而选项B中提到的"存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大"是错误的，实际上漏出因素会使货币乘数变小。
23、下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（）。
A、1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证券交易所
B、改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”
C、解放初期，最早成立的证券交易所是“北京证券交易所”
D、新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”
解析：
关于证券交易所的发展历史，解放初期最早成立的证券交易所并不是“北京证券交易所”，而是天津市证券交易所，于1949年6月1日举行开业典礼，6月4日正式营业。因此，选项C是错误的。
24、做市商通过（）向市场提供流动性服务。
A、发布买卖双向报价
B、发布唯一报价
C、发布证券交易的卖价
D、发布证券交易的买价
解析：
根据新《做市业务管理规定》，在全国股转系统中，做市商通过发布买卖双向报价向市场提供流动性服务。做市商需要在其报价数量范围内按其报价履行与投资者成交义务。因此，选项A正确。
25、对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（）。
A、优先股股东无表决权
B、优先股股东股息分派优先
C、优先股股东剩余资产分配优先
D、优先股的股息率固定
解析：
优先股的股息率固定，这意味着无论公司经营状况如何变化，优先股股东的股息收入是固定的。这对于公司来说，能够在一定程度上减轻其利润的分派负担，因为公司可以预先知道需要支付给优先股股东的股息金额。因此，选项D正确。而选项A、B、C虽然都是优先股的特性，但它们并不是发行优先股可以减轻利润分派负担的直接原因。
26、金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。
A、风险是结果的不确定性
B、风险是损失发生的可能性
C、风险是可能发生的损失
D、风险是结果对期望的偏离
解析：
在金融学以及金融工程学中，风险的主流定义为风险是结果对期望的偏离。这一定义体现了风险的波动性，不仅包含损失的可能性，还包含盈利的可能性。这种定义是现代风险计量和管理的基础。因此，选项D是正确答案。
27、下列不属于国债销售价格影响因素的是（）。
A、市场利率
B、承销商承销国债的中标成本
C、流通市场中可比国债的收益率水平
D、人民币汇率
解析：
影响国债销售价格的因素包括市场利率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平等，但不包括人民币汇率。因此，选项D是不属于国债销售价格影响因素的。
28、基金信息披露义务人不包括（）。
A、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B、基金销售机构
C、基金管理人
D、基金托管人
解析：
基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人以及召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。因此，基金销售机构并不是基金信息披露的义务人，不包括在基金信息披露的主体之中。
29、下列属于声誉风险管理方法的是（）。
A、业务持续计划
B、事前识别和评估
C、日间流动性管理
D、融资策略管理
解析：
根据声誉风险管理的常规方法，事前识别和评估是其中的一种重要方法。因此，本题答案为B。其他选项如业务持续计划、日间流动性管理、融资策略管理等虽然可能在风险管理中有一定关联，但不属于专门的声誉风险管理方法。
30、下列关于债券评级的说法，错误的是（）。
A、国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级
B、非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级
C、地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级
D、债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记
解析：
国家政策性银行发行的金融债券因为有政府的保证，所以不参加债券信用评级。因此，选项A错误。而选项B、C、D均正确描述了债券评级的相关情况。
31、关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。
A、基金的交易实行集中交易管理制度
B、基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D、基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核
解析：
关于基金的交易制度，D选项说法错误。基金的投资指令进行交易执行前，需要经过风险管理控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。其他选项A、B、C均为正确描述。
32、基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。
A、不确定
B、托管人随时确定
C、管理人随时确定
D、固定
解析：
基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。因此，正确答案为D。
33、债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。
A、真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价
B、名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价
C、名义无风险收益率+预期通货膨胀率
D、真实无风险收益率+风险溢价
解析：
债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。因此，答案为A。
34、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）。
A、10497．5元
B、10347．5元
C、10227．5元
D、10447．5元
解析：
根据题目给出的公式计算，赎回总金额为1万份份额乘以赎回日基金份额净值，即10000份×1.05元/份=10500元。赎回费用为赎回总金额乘以赎回费率，即10500元×0.5%=52.5元。最终赎回金额为赎回总金额减去赎回费用，即10500元-52.5元=10447.5元。因此，可得到的赎回金额为10447.5元，选项D正确。
35、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A、场外协商
B、约定价格
C、公开竞价
D、场内大宗
解析：
金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。因此，正确答案是C。
36、下列关于风险容忍度的说法，正确的是( )．
A、风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定
B、风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化
C、风险偏好是风险容忍度的具体体现
D、风险容忍度是战略性的
解析：
关于风险容忍度的说法，正确的是风险容忍度通常采取"自下而上"和"自上而下"相结合的方式设定。风险偏好是战略性的，以定性描述为主。风险容忍度是风险偏好的具体体现，对风险偏好进行进一步量化和细化。因此，选项A正确。
37、传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（）。
A、关键变量的选择和各自权重的确定
B、合规指标的选择和总体打分的结果
C、信用风险的确定与内部评级的打分
D、交易对手的选择与分配比例的确定
解析：
信用打分模型的关键在于关键变量的选择和各自权重的确定。在信用风险评估中，选择合适的变量并确定其权重，对于评估结果具有决定性的影响。因此，选项A正确。其他选项如合规指标的选择、信用风险的确定与内部评级的打分等，虽然也是信用风险评估中的一部分，但并不是信用打分模型的关键所在。
38、关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（）。
A、证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露
B、资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告
C、证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务
D、公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书
解析：
关于证券公司债券信息披露的说法中，选项A、C、D均为正确描述。而选项B中提到的资信评级机构在债券有效存续期间应每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告的说法是不准确的。实际上，证券评级机构应当在受评证券存续期内至少出具一次定期跟踪评级报告。因此，错误的选项是B。
39、下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。
A、狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B、期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C、担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D、ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
解析：
题目中关于ABS产品的说法，B选项错误。期限在一年以下的资产支持商业票据属于狭义的ABS的基础资产，而不是担保债务凭证CDO的基础资产。其他选项A、C、D都是正确的描述。
40、根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（）。
A、商品风险
B、利率风险
C、房地产价格风险
D、汇率风险
解析：
根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般包括利率风险、汇率风险、商品价格风险和商品风险四种类型。因此，房地产价格风险并不包括在市场风险之内，答案为C。
41、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。
A、标的资产市价与行权价格之间的差额
B、期权标的资产
C、期权费
D、利息
解析：
当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，他可以赚取标的资产市价与行权价格之间的差额。这是因为投资者通过行使期权，以行权价格购买标的资产，然后可以在市场上以更高的价格出售，从而获得差额收益。期权费和利息并不是直接通过看涨期权获得的收益，因此选项B、C和D都不是正确答案。而期权标的资产本身也不是通过正确判断直接获得的收益，因此选项B也不是正确答案。
42、下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（）。
A、现金流转不同
B、基础资产不同
C、套利的作用与效果不同
D、履约的保证不同
解析：
关于金融期货与金融期权的差异，选项C描述的"套利的作用与效果不同"是错误的。实际上，金融期货与金融期权在套期保值的作用与效果上是相似的，均用于规避风险。其余选项A、B、D分别描述了现金流转、基础资产和履约的保证方面的不同，这些都是金融期货与金融期权之间的正确区别。
43、下列关于债券交易的说法，错误的是（）。
A、时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
B、客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖
C、债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先
D、价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券
解析：
：关于债券交易的说法中，时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，故A选项正确；客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖，而非自营买卖，故B选项错误；债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先，故C选项正确；价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券，故D选项正确。
44、基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。
A、各类证券的价值
B、基金应收的申购基金款
C、基金负债
D、证券基金的费用
解析：
基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，基金资产总值可表示为基金资产净值加上基金负债后的价值。从基金资产总值中扣除所有负债即可得到基金资产净值。因此，答案为C。
45、下列期货中，（）不属于金融期货。
A、商品期货
B、外汇期货
C、股票价格指数期货
D、利率期货
解析：
金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货（外汇期货）、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。因此，不属于金融期货的是商品期货，选项A是正确答案。
46、证券公司、基金管理公司子公司通过（）开展资产证券化业务。
A、购买资产证券化产品
B、设立特殊目的载体（SPV）
C、设立特殊资产池
D、成立资产管理计划
解析：
证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体（SPV）开展资产证券化业务。这是资产证券化的一种常见方式，特殊目的载体被用来隔离风险和实现资产的真实出售。因此，选项B是正确答案。
47、基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（）。
A、法律手段
B、经济手段
C、自律手段
D、必要的行政手段
解析：
基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段包括法律手段、经济手段和必要的行政手段，不包括自律手段。因此，选项C是正确答案。
48、下列关于资本的说法，错误的是（）。
A、资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金
B、资本管理是现代风险管理的核心
C、资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金
D、资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险
解析：
资本是市场经济的基本概念，通常的定义是金融机构自身拥有的或能永久支配、使用的资金，是金融机构从事经营活动必须注入的资金。因此，选项C中的“资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金”描述不准确，错误。其他选项A、B、D均正确描述了资本的相关概念和重要性。
49、我国交易所债券市场的托管方式实行（）制度。
A、交易所登记、一级托管
B、中央登记、二级托管
C、交易所登记、二级托管
D、中央登记、一级托管
解析：
我国交易所债券市场实行“中央登记、二级托管”制度。这意味着债券的登记和托管分为两个层次，中央登记机构负责债券的集中登记，而二级托管则是指在中央登记的基础上，投资者在其托管机构（如银行、证券公司等）进行债券的托管和交易。因此，正确答案为B。
50、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。
A、侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具
B、侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线
C、侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制
D、公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行
解析：
侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线，但并没有提到“有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具”，所以选项A说法错误。其他选项B、C、D的说法均与公开募集证券投资基金侧袋机制的相关描述相符。
51、下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（）
Ⅰ直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置
Ⅱ提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用
Ⅲ发展多种股权融资方式有利于促进实体经济的健康稳定发展
Ⅳ相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用，因此Ⅰ项正确。提高直接融资比重可以平衡金融体系结构，分散过度集中于银行的金融风险，有利于金融和经济的平稳运行，所以Ⅱ项正确。在我国经济转型期，提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，有利于促进实体经济的健康稳定发展，因此Ⅲ项正确。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，这些机构一般受到国家的严格管理，并且采取稳健经营方针，加上存款保险制度的存在，使得间接融资的信誉程度高，风险相对较小，所以Ⅳ项错误。综上所述，正确的选项是C。
52、上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有（）
Ⅰ上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易
Ⅱ上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
Ⅲ上市公司被法院宣告破产
Ⅳ上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
根据相关规定，上市公司出现以下情形可以向证券交易所申请主动退市：（1）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；（2）上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（6）上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确的，选项Ⅲ是强制退市的情形，不符合主动退市的要求。
53、根理《证券法》下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形有（）
Ⅰ进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
Ⅱ通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人出境
Ⅲ询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明
Ⅳ对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解
A、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
根据《证券法》，国务院证券监督管理机构有权采取的情形包括：进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人出境；询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均正确，而选项Ⅳ属于中国证券业协会的职责，不属于国务院证券监督管理机构的职权范围。因此，答案为C。
54、所谓法人结算、 需要证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立（）
Ⅰ证券交收账户
Ⅱ证券清算账户
Ⅲ资金交收账户
Ⅳ资金清算账户
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
法人结算需要证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户。这两个账户用于处理证券交易的清算交收，包括证券公司与其客户之间的交易。而证券清算账户和资金清算账户并不由证券公司直接开立，因此选项A、C、D均不正确。所以，正确答案是B。
55、影响我国金融市场运行的主要因素有（）
Ⅰ经济因素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等
Ⅱ信息技术的发展程度
Ⅲ投资者的心理预期
Ⅳ金融市场法律制度是否完善
A、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ 、Ⅳ
解析：
影响我国金融市场运行的主要因素包括经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素等。题目中提到的四个因素都是影响金融市场运行的重要因素。因此，选项B（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。具体来讲，经济因素如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等会对金融市场产生影响；信息技术的发展程度属于技术因素，对金融市场的运行也有重要影响；投资者的心理预期是心理因素，对金融市场的供求关系和价格变化有重要影响；金融市场法律制度的完善与否是法律因素，对金融市场的稳定性和健康发展至关重要。
56、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（）
Ⅰ转融通费率
Ⅱ转融通资金率
Ⅲ保证金比例
Ⅳ担证金比例
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ 、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
证券金融公司按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整的是转融通费率和保证金比例。因此，正确答案为A，包括Ⅰ和Ⅲ选项。
57、根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）
Ⅰ公开转让股份
Ⅱ进行股权和债券融资
Ⅲ进行资产重组
Ⅳ公开发行股份
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统公开转让股份、进行股权融资和资产重组，但不包括公开发行股份。因此，正确选项为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ，即选项A。
58、我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（）
Ⅰ价格优先
Ⅱ时间优先
Ⅲ客户优先
Ⅳ数量优先
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有价格优先和时间优先，因此答案为B。客户优先和数量优先并不是证券交易所内的证券交易竞价原则。
59、以下属于场内市场的有（）
Ⅰ主板市场
Ⅱ创业板市场
Ⅲ全国中小企业股份转让系统
Ⅳ私募基金市场
A、Ⅱ 、Ⅳ
B、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
我国股票市场分为场内市场和场外市场，其中场内市场包括主板市场、创业板市场以及全国中小企业股份转让系统。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均属于场内市场，而私募基金市场属于场外市场。所以正确答案为C。
60、关于金融债券，下列说法正确的有（）
Ⅰ金融资产的利率固定，一般低于同期储蓄利率
Ⅱ金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
Ⅲ我国金融债券可以为国家大中型建设项目筹措资金
Ⅳ金融债券的利息不计复利，不能提前支取
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
关于金融债券的特点，题目中的描述较为准确的有：Ⅱ金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；Ⅲ我国金融债券可以为国家大中型建设项目筹措资金；Ⅳ金融债券的利息不计复利，不能提前支取。因此，选项C（Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
关于Ⅰ的描述，金融资产的利率虽然是固定的，但不一定低于同期储蓄利率，实际上，金融债券的利率一般高于同期储蓄利率。因此，Ⅰ的描述不准确。
61、根据付息方式不同，国债可分为（）
Ⅰ长期国债
Ⅱ附息国债
Ⅲ贴现国债
Ⅳ特种国债
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
根据付息方式的不同，国债可以分为附息国债和贴现国债。附息国债是指国债在发行时明确债券的票面利率，并在债券的存续期内按照约定的利息支付方式定期支付利息的债券；贴现国债则是以低于债券票面价值的价格发行，到期时按票面价值兑付的债券。因此，选项Ⅱ附息国债和选项Ⅲ贴现国债是正确的分类方式。而长期国债和特种国债是根据其他标准划分的，不属于根据付息方式划分的分类。因此，正确答案为A。
62、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（）。
Ⅰ.巴塞尔银行监管委员会成立于1974年，是国际清算银行的一个正式机构
Ⅱ.国际证监会组织成立于1983年
Ⅲ.国际保险监督官协会于1934年在美国成立
Ⅳ.作为IAIS的纲领性文件，《证券监管目标与原则》于1998年首次发布
A、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
关于国际金融监管体系的说法中，正确的有：巴塞尔银行监管委员会成立于国际清算银行的一个正式机构，这一说法正确，因此Ⅰ正确；作为IAIS的纲领性文件，《证券监管目标与原则》于1998年首次发布，因此Ⅳ正确。而国际证监会组织成立于瑞士而非题目中的美国，因此Ⅱ错误；国际保险监督官协会于瑞士成立而非题目中的美国成立时间较早的年份，因此Ⅲ错误。所以正确的选项是巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织的描述正确，即Ⅰ和Ⅳ正确。因此答案为B。
63、下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（）
Ⅰ证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
Ⅱ证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并报国务院证券监督管理机构批准
Ⅲ为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施，建立完善的风险管理系统
Ⅳ为保证履行职能，证券登记结算公司必须建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
关于证券登记结算公司的说法，正确的是：证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样；证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并报国务院证券监督管理机构批准；为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施，建立完善的风险管理系统；为保证履行职能，证券登记结算公司必须建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度。因此，本题选A。
64、下列有关股票特征的说法。正确的有（）
Ⅰ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的收入情况
Ⅱ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况
Ⅲ股票的风险性和收益性是并存的
Ⅳ股票的风险性和收益性是彼此独立的
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
股息红利数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平，因此Ⅱ项正确。同时，股票价格波动的风险性和收益性是并存的，也就是说，投资风险越大，可能的收益也越大，因此Ⅲ项正确。而Ⅰ项和Ⅳ项关于股票特征的描述不够准确，故排除。
65、根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（）
Ⅰ接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务
Ⅱ举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等
Ⅲ在报刊上发表证券投资者咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务
Ⅳ通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务可以采取的形式包括：接受投资人或者客户委托提供证券投资咨询服务、举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等、在报刊上发表证券投资者咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务、通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统提供证券投资咨询服务。因此，选项D “Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ” 是正确的。
66、关于委托受理。 证券经纪商在收到客户委托后， 应对（）进行审查。
Ⅰ委托人身份
Ⅱ委托内容
Ⅲ委托卖出的实际证券的数量
Ⅳ委托买入的实际资金余额
A、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券的数量以及委托买入的实际资金余额进行审查。只有经过审查并符合要求后，证券经纪商才能接受委托。因此，本题答案为D。
67、普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列与先决条件有关说法正确的是（）
Ⅰ普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的， 必须在公司解散清算之时
Ⅱ公司财产未按照规定清偿前，不得分配给股东
Ⅲ公司财产的法定清偿包括支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务
Ⅳ公司财产经法定清偿后的剩余财产，不按照股东持有的股份比例进行分配
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ 、Ⅳ
解析：
普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件。正确的说法包括：普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须在公司解散清算之时；公司财产未按照规定清偿前，不得分配给股东；公司财产的法定清偿包括支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务。因此，本题的正确答案为C。
68、下列关于新中国成立以来金融市场发展历程的说法，错误的有（）。
Ⅰ.我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ.1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ.“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力”是在2017年党的十九大报告提出的
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅲ
解析：
题目中提到的关于新中国成立以来金融市场发展历程的描述中，关于中国人民银行开始专门行使中央银行职能的时间是错误的。实际上，中国人民银行从1984年1月1日起开始专门行使中央银行职能，而不是题目中提到的1985年。因此，选项D中的Ⅲ项说法是错误的。其他选项的描述是正确的。
69、下列关于基金利润分配的说法。正确的有（）。
Ⅰ我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值
Ⅱ根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
Ⅲ一般开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资
Ⅳ对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式的定为红利再投资，并应当每日进行收益分配
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国一般开放式基金需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红，且开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。
70、我国的混合资本债券的基本特征有（）
Ⅰ补充商业银行核心资本而发行
Ⅱ清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后
Ⅲ期限在10年以上
Ⅳ发行之日起10年内不可赎回
A、Ⅱ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
我国的混合资本债券具有以下基本特征：
- 补充商业银行的核心资本而发行，这是混合资本债券的主要目的之一。
- 清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后，这意味着在破产或清算时，混合资本债券的清偿顺序处于较高级别。
- 期限通常在10年以上，这与普通债务相比通常更长。
- 发行之日起10年内不可赎回，这保证了债券的长期稳定性。
因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都正确，答案为D。
71、场外交易市场的特征有（）
Ⅰ挂牌标准相对较低
Ⅱ监管较为放松
Ⅲ交易制度通常采用做市商制度
Ⅳ信息披露要求较低
A、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
场外交易市场的特征包括：挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。因此，本题中提到的四个特征都是场外交易市场的特征，答案为D。
72、下列关于派发股利的说法。 正确的有( )。
Ⅰ股利宣告日， 即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间
Ⅱ股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期
Ⅲ除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日
Ⅳ派发日，即股利正式发放给股东的日期
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
题目中提到的四个关于派发股利的说法，正确的有：
Ⅰ股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；
Ⅱ股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期；
Ⅳ派发日，即股利正式发放给股东的日期。
其中，Ⅲ除息除权日的描述是错误的，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。因此，正确的选项是D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
73、当前中国人民银行的职责包括（）。
Ⅰ.依法制定和执行货币政策
Ⅱ.发行人民币，管理人民币流通
Ⅲ.监管境内期货合约的上市、交易和清算
Ⅳ.监督管理银行间债券市场
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
解析：
中国人民银行的主要职责包括依法制定和执行货币政策、发行人民币、管理人民币流通以及监督管理银行间债券市场。而监管境内期货合约的上市、交易和清算是中国证券监督管理委员会的职责，并非中国人民银行的职责。因此，当前中国人民银行的职责包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ，故选B。
74、个人投资者的特点包括（）
Ⅰ投资的灵活性强
Ⅱ专业知识相对匮乏
Ⅲ投资资金规模化
Ⅳ投资行为具有随意性
A、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
个人投资者的特点包括：投资的灵活性强、专业知识相对匮乏、投资行为具有随意性。
对于选项Ⅲ“投资资金规模化”，这并不是个人投资者的典型特点。个人投资者的资金规模通常有限，而机构投资者则更可能有较大的资金规模。因此，正确答案是A，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
75、与个人投资者相比， 机构投资者的特点包括( )。
Ⅰ投资资金规模化
Ⅱ投资管理专业化
Ⅲ投资灵活性强
Ⅳ投资行为规范化
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
解析：
机构投资者与个人投资者相比，其特点包括投资资金规模化、投资管理专业化、投资行为规范化。选项Ⅲ投资灵活性强是个人投资者的优势之一，不是机构投资者的特点。因此，正确答案是D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
76、下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（）
Ⅰ可转换债券和可交换债券相同之处是发行要素相似，比如票面利率、期限等
Ⅱ可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品
Ⅲ对于可交换债券的投资者来说，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以约定的价格交换为标的股票
Ⅳ可转换债券和可交换债券的发债主体和偿债主体不同，且适用的监管规定不同
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品，这是两者的相同之处。同时，可交换债券与可转换债券的相同之处也包括发行要素相似，如票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。对于投资者来说，可交换债券的投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票。因此，选项Ⅱ、Ⅲ是正确的。
另外，可转换债券和可交换债券在发债主体、偿债主体以及适用的监管规定方面存在不同。因此，选项Ⅰ和Ⅳ也是正确的。
综上，本题正确答案为B。
77、目前我国国债发行方式包括（)
Ⅰ招标方式
Ⅱ承销方式
Ⅲ定向招募方式
Ⅳ公开发售方式
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
目前我国国债发行方式包括招标方式、承销方式、定向招募方式。招标方式是指向国债一级承销商发行可上市国债；承销方式是指向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储蓄国债；定向招募方式是指向社会保障机构和保险公司定向出售国债。因此，选项C “Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ” 是正确的。公开发售方式并不是目前我国国债的发行方式之一，所以选项A “Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”、选项B "Ⅱ、Ⅳ"和选项D "Ⅱ、Ⅲ"都是错误的。
78、下列关于信用违约互换的说法,正确的有（)
Ⅰ信用违约互换从本质上看可视为一种针对债务工具违约的保险单
Ⅱ在信用违约互换交易中,合约买方在合约期限内或在信用事件发生前定期向信用风险保护的卖方就某个参照实体的信用事件支付费用，以换取信用事件发生后的赔偿
Ⅲ在信用违约互换交易中，合约买方一般需要真正持有作为参考的信用工具
Ⅳ信用违约互换是20世纪90年代以来发展最为迅速的金融衍生品之一
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
信用违约互换从本质上看可视为一种针对债务工具违约的保险单，因此在Ⅰ中描述是正确的。在信用违约互换交易中，合约买方在合约期限内或在信用事件发生前定期向信用风险保护的卖方就某个参照实体的信用事件支付费用，以换取信用事件发生后的赔偿，Ⅱ中的描述也是正确的。关于信用违约互换是20世纪90年代以来发展最为迅速的金融衍生品之一，因此Ⅲ的描述是正确的。而关于合约买方是否需要真正持有作为参考的信用工具，在信用违约互换中买方并不需要真正持有，所以Ⅲ的描述是错误的。因此，正确的选项是A，包括Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ的描述。
79、关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（)。
Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值
Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等
Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
对于开放式基金，在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值，所以选项Ⅰ正确。货币基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币基金不需要披露每个开放日的份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率，所以选项Ⅱ正确。投资组合报告需要披露基金资产组合，包括按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细等信息，所以选项Ⅲ正确。基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件，因此选项Ⅳ也是正确的。综上所述，说法正确的有Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ，故选D。
80、下列关于债券收益率的说法。正确的有（ ）
Ⅰ通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券
Ⅱ在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高
Ⅲ首次赎回收益率是累积到首次赎回日止,利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率
Ⅳ当期收益率不反映每单位投资的资本损益
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
Ⅰ关于债券收益率的说法中，通常预期市场利率下降时，债券发行人应发行可赎回债券，因此Ⅰ错误；Ⅱ关于在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高是正确的；Ⅲ关于首次赎回收益率的定义描述正确；Ⅳ当期收益率不反映每单位投资的资本损益，描述也正确。因此，正确的选项是Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ，答案为A。
81、根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为(）
Ⅰ独立衍生工具
Ⅱ嵌入式衍生工具
Ⅲ交易所交易的衍生工具
ⅣOTC交易的衍生工具
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
根据衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。因此，选项Ⅰ和Ⅱ是正确的。而选项Ⅲ和Ⅳ是按交易场所对金融衍生工具的分类，不属于产品形态的分类。所以，正确答案是B（Ⅰ、Ⅱ）。
82、影响股票投资价值的内部因素有（）
Ⅰ净资产
Ⅱ股利政策
Ⅲ增资和减资
Ⅳ盈利水平
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
影响股票投资价值的内部因素包括公司净资产、股利政策、增资和减资以及盈利水平。因此，本题中提到的所有因素都是影响股票投资价值的内部因素，答案为C。
83、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（ )
Ⅰ股权联结型产品
Ⅱ债权联结型产品
Ⅲ汇率联结型产品
Ⅳ商品联结型产品
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题目信息，结构化金融衍生产品按联结的基础产品分类，包括股权联结型产品、债权联结型产品、汇率联结型产品以及商品联结型产品。根据参考答案的描述，股权联结型产品与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系，汇率联结型产品和商品联结型产品也在题目中提及。因此，正确答案是D，即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ。
84、远期交易与期货交易的区别主要体现在（）。
Ⅰ价格形成方式不同
Ⅱ交易场所不同
Ⅲ交易风险不同
Ⅳ期限不同
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
远期交易与期货交易的区别主要体现在交易场所不同以及交易风险不同。虽然价格形成方式和期限也可能有所不同，但这些并不是主要的区别点。因此，选项B（交易场所不同和交易风险不同）是正确的答案。
85、属于中小非金融企业集合票据特点的有（)
Ⅰ分别负债
Ⅱ发行期限灵活
Ⅲ集合发行
Ⅳ引入信用增进机制
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
中小非金融企业集合票据的特点包括分别负债、集合发行、发行期限灵活以及引入信用增进机制。因此，本题中属于中小非金融企业集合票据特点的有：Ⅰ分别负债、Ⅱ发行期限灵活、Ⅲ集合发行和Ⅳ引入信用增进机制，答案为D。
86、属于金融期货主要交易制度的有（)
Ⅰ场外交易制度
Ⅱ限仓制度
Ⅲ大户报告制度
Ⅳ每日价格波动限制及断路器规则
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融期货主要交易制度包括限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则。而集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金制度、结算所和无负债结算制度等也是金融期货的交易制度，但题目中未提及。因此，选项D “Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ” 是正确的。
87、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（),
Ⅰ招募说明书
Ⅱ基金的投资情况
Ⅲ基金的资产负债情况
Ⅳ可能存在的利益冲突
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：基金合同；招募说明书等宣传推介文件（Ⅰ选项）；基金的投资情况（Ⅱ选项）；基金的资产负债情况（Ⅲ选项）；可能存在的利益冲突（Ⅳ选项）。因此，正确答案为C。
88、股票价格指数的编制步骤包括（)
Ⅰ选择样本股
Ⅱ选定基期并计算基期平均股价或市值
Ⅲ计算计算期平均股价或市值并作必要修正
Ⅳ指数化
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
股票价格指数的编制步骤包括选择样本股、选定基期并计算基期平均股价或市值、计算计算期平均股价或市值并作必要修正和指数化，因此答案为A。
89、下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（)。
Ⅰ.前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式
Ⅱ.后端收费是指只在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式
Ⅲ.前端收费模式有助于鼓励投资者长期持有基金
Ⅳ.后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
基金份额的认购确实有前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用，而后端收费则是在赎回基金份额时才支付认购费用。后端收费模式的认购费率设计通常是为了鼓励投资者长期持有基金，随着持有时间的延长，费率会递减甚至不再收取认购费用。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ的描述都是正确的，选项Ⅲ虽然也是实际情况，但并未在题目中直接提及，所以答案应选A。
90、下列关于公司型基金的说法,正确的有（)．
Ⅰ基金是独立的法人机构
Ⅱ基金不是独立的法人机构
Ⅲ投资者是基金公司的股东
Ⅳ投资者不享有股东权益
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
公司型基金是依据基金公司章程设立的，具有独立的法人地位，因此选项Ⅰ正确。同时，基金投资者是公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益，所以选项Ⅲ也是正确的。因此，正确的说法是Ⅰ和Ⅲ。
91、下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（）
Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大
Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高
Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素
Ⅳ履行合约条款的历史记录对借款人品德的判断有重要意义
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
关于企业信用分析的5Cs系统的说法中，正确的包括：Ⅰ项“企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大”；Ⅲ项“利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素”；以及Ⅳ项“履行合约条款的历史记录对借款人品德的判断有重要意义”。而关于金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险实际上是越低，因此Ⅱ项不正确。所以正确答案为B，即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ。
92、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（）
Ⅰ.根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末，我国已位居全球十大基金市场之列
Ⅱ.我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施
Ⅲ.2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未减低基金公司股东门槛
Ⅳ.2015年7月，我国内地与香港开启基金互认
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2019年第四季度末，我国开放式基金净资产规模排名全球第七位，所以Ⅰ正确；《证券投资基金法》于2004年6月1日颁布并施行，因此Ⅱ正确。关于Ⅲ，2012年修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，并降低了基金公司股东门槛，因此Ⅲ错误。2015年7月，内地与香港地区确实开启了基金互认，所以Ⅳ正确。综上，选项A（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ）是正确的。
93、下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有(）
Ⅰ投资者结构持续优化、市场风险不断分散
Ⅱ银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分
Ⅲ市场功能逐步显现,兼具投资和流动性管理功能
Ⅳ政策性金融债券不在银行间债券市场发行
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题干中的描述和参考答案，关于我国银行间债券市场的说法正确的有：
- 投资者结构持续优化、市场风险不断分散（Ⅰ）；
- 银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分（Ⅱ）；
- 市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能（Ⅲ）。
而政策性金融债券是在银行间债券市场发行并上市交易的（Ⅱ），因此Ⅳ说法不正确。综上所述，正确的选项是C，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。
94、需要直接从基金资产中列支的费用有（）。
Ⅰ管理费
Ⅱ托管费
Ⅲ基金合同生效后的律师费
Ⅳ基金的证券交易费用
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
根据规定，可以从基金资产中列支的费用包括：管理费、托管费、基金合同生效后的律师费、基金的证券交易费用等。因此，本题中所述四项费用均可从基金资产中列支。
95、风险管理策略主要包括（）等
Ⅰ风险规避
Ⅱ风险控制
Ⅲ风险分散
Ⅳ风险处置
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
风险管理策略主要包括风险规避、风险控制、风险分散和风险处置等。因此，本题中提到的风险管理策略包括Ⅰ风险规避、Ⅱ风险控制、Ⅲ风险分散和Ⅳ风险处置，所以选项D是正确的。
96、风险管理的流程主要包括（）。
Ⅰ风险的识别
Ⅱ风险的衡量
Ⅲ风险的应对
Ⅳ风险的监测、预警与报告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
风险管理的流程主要包括四个步骤：风险的识别、风险的衡量、风险的应对以及风险的监测、预警与报告。因此，本题正确答案为A。
97、基金的运作包括（ ）
Ⅰ.基金的设计
Ⅱ.基金资产的估值与会计核算
Ⅲ.基金资产托管
Ⅳ.基金份额的登记和交易
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
基金的运作包括基金的设计、基金资产的估值与会计核算、基金资产托管、基金份额的登记和交易等环节。因此，本题中提到的所有选项都是正确的，答案为D。
98、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（）
Ⅰ公开发行可转换公司债券的上市公司，其最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不高6%
Ⅱ扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比,以低者作为加权平均资产收益率的计算依据
Ⅲ其最近三个会计年度经营活动实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
Ⅳ其最近一期未经审计的净资产不得低于人民币十五亿元
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
关于上市公司可转换公司债发行条件的描述中，正确的有：
Ⅰ. 最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。这一说法是不正确的，根据规定，应当是“不低于6%”，而不是“平均不高6%”。
Ⅱ. 扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均资产收益率的计算依据。这一说法是正确的。
Ⅲ. 其最近三个会计年度经营活动实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。这一说法是正确的。
Ⅳ. 其最近一期未经审计的净资产不得低于人民币十五亿元。这一说法并未在题目中提及，因此不能确定其正确性。
综上所述，正确的选项是Ⅱ和Ⅲ，因此答案是C。
99、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（）。
Ⅰ国际开发机构人民币债券发行人从境外调入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备案
Ⅱ国际开发机构人民币债券发行结束后,经相关市场监督管理部门批准可以交易流通
Ⅲ国际开发机构在中国境内发行人民币债券、发生违约或其他纠纷时，适用中国法律
Ⅳ国际开发机构人民币债券发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平稳定
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，正确的说法有：国际开发机构人民币债券发行人从境外调入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备案；国际开发机构人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准可以交易流通；国际开发机构在中国境内发行人民币债券发生违约或其他纠纷时，适用中国法律。而关于发行利率，是由发行人参照同期国债收益率水平确定，并由中国人民银行核定，而非由发行人参照同期金融债券利率水平稳定。因此正确答案为C。
100、关于投资者申请购买开放式基金份额的行为，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.开放式基金的认购，通常又被称为开放式基金的申购
Ⅱ.认购的基金份额在基金建仓期后才能赎回
Ⅲ.认购基金时基金价格未知
Ⅳ.申购价格依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
关于投资者申请购买开放式基金份额的行为，正确的是：认购的基金份额在基金建仓期后才能赎回，以及申购价格依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算。因此，选项Ⅱ和Ⅳ是正确的。选项Ⅰ中，认购和申购是两种不同的行为，认购是在基金设立募集期内申请购买基金份额的行为，而申购是在基金合同生效后申请购买基金份额的行为，所以选项Ⅰ是错误的。选项Ⅲ中，认购基金时基金价格未知是不准确的，认购的价格通常为1元/份，因此选项Ⅲ也是错误的。所以正确答案是D。
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