一、单选题
1、基金资产净值是指基金资产总值减去( )后价值
A、基金负债
B、证券基金的费用
C、各类证券的价值
D、基金应收的申购基金款
解析：
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金资产总值是基金全部资产的价值总和，扣除所有负债就得到基金资产净值。因此，答案为A。
2、下列关于金融期货的说法中，错误的是( )。
A、金融期货是期货交易的一种
B、金融期货合约的基础工具是各种金融工具
C、与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同
D、金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具
解析：
金融期货交易的对象是金融期货合约，而不是某一具体形态的金融工具。因此，选项D的说法是错误的。金融期货是期货交易的一种，其合约的基础工具是各种金融工具，与金融现货交易相比，金融期货的交易目的也有所不同。
3、根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为( )。
A、可转换优先股票和不可转换优先股票
B、股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票
C、累积优先股票和非累积优先股票
D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票
解析：
优先股票根据股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，可以分为累积优先股票和非累积优先股票。累积优先股票是指在上一营业年度内未支付的股息可以累积起来，由以后财会年度的盈利一起付清；非累积优先股股票是指只能按当年盈利分取股息的优先股股票，如果当年公司经营不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累积，以后也不能补付。因此，正确答案为C。
4、股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票（）的总体水平及其变动情况的指标。
A、股本总额
B、每股收益
C、市盈率
D、市场价格
解析：
股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，因此选项D“市场价格”是正确答案。而选项A“股本总额”，选项B“每股收益”，选项C“市盈率”虽然都是股票的相关指标，但并非股票价格指数所反映的内容。
5、证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。
A、区域性股权市场
B、券商柜台市场
C、机构间私募产品报价与服务系统
D、私募基金业务活动
解析：
券商柜台市场是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。因此，选项B是正确答案。
6、股票最基本的特征为( )。
A、流动性
B、收益性
C、风险性
D、参与性
解析：
股票最基本的特征是收益性，即股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。其他选项如流动性、风险性、参与性也是股票的特征之一，但不是最基本的特征。
7、货币乘数的大小决定了货币供给（）的大小。
A、扩张能力
B、紧缩能力
C、定期存款能力
D、短期存款能力
解析：
货币乘数反映了货币供给的扩张程度，其大小决定了货币供给扩张能力的大小。因此，答案为A。
8、证券公司为期货公司提供中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（ ）买卖并提供相关服务的业务活动。
A、证券
B、股票
C、期货
D、基金
解析：
证券公司为期货公司提供中间介绍业务是指证券公司接受期货公司的委托，介绍客户参与期货交易，并提供相关服务的业务活动。因此，答案为C，即期货。
9、新加坡交易所（简称SGX）于( )年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A、1996
B、2010
C、2006
D、2000
解析：
新加坡交易所（SGX）于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。因此，正确答案为C。
10、债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。
A、所借贷货币资金的数额
B、借贷的时间
C、债券的利息
D、债券的价值
解析：
债券所规定的借贷双方的权责关系主要包括所借贷货币资金的数额、借贷的时间以及在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（即债券的利息），并不包括债券的价值。因此，选项D是正确答案。
11、与认购、认沽期权价值均正相关的是( )。
A、标的资产波动率
B、标的证券价格
C、无风险利率
D、预期股利
解析：
标的资产波动率与认购期权价值正相关，因为波动率越大，认购期权价格上涨的可能性越大。同样，标的资产波动率与认沽期权价值也是正相关，波动率越大，认沽期权价格下跌的可能性越小。因此，与认购、认沽期权价值均正相关的是标的资产波动率。
12、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是( )。
A、基金销售市场分析报告
B、其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C、基金销售适用性管理制度的建立
D、基金管理人的基金宣传推介资料
解析：
根据题干所述，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是基金管理人的基金宣传推介资料。因此，正确答案为D。
13、中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A、3个月到3年
B、3个月到6个月
C、6个月到3年
D、3个月到1年
解析：
中央银行票据的期限从3个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。因此，选项A是正确的。
14、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由( )每年确定的。
A、财政部和中国人民银行
B、财政部和中国证监会
C、中国证监会和中国人民银行
D、财政部、中国人民银行和中国证监会
解析：
凭证式国债在我国是由具备凭证式国债承销团资格的机构承销的，而这种承销资格通常是由财政部和中国人民银行每年确定的。商业银行和邮政储蓄银行等都有资格申请加入承销团。因此，答案为A。
15、下列关于非公开发行公司债券说法正确的是( )。
A、是否进行信用评级由证监会确定
B、是否进行信用评级由发行人确定
C、必须进行信用评级
D、是否进行信用评级由评级机构确定
解析：
非公开发行公司债券是否进行信用评级是由发行人确定的。因此，正确答案为B。
16、在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（ ）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
A、2
B、3
C、5
D、8
解析：
根据《首次公开发行股票并上市管理办法（2020年修订）》的规定，发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。因此，正确答案为B。
17、下列关于证券公司债券的说法错误的是( )。
A、证券公司发行债券应符合《公司债券发行与交易管理办法》
B、证券公司发行债券因擅自改变用途而未作纠正的，不得公开发行新股
C、证券公司债券公开发行仅向公众投资者公开发行
D、证券公司债券可以分期发行
解析：
题目中说到证券公司债券公开发行仅向公众投资者公开发行，这是不正确的。实际上，资信状况符合相关标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。因此，选项C是错误的。
18、基金份额总额不固定，投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为( )。
A、风险基金
B、开放式基金
C、产业基金
D、封闭式基金
解析：
基金份额总额不固定，投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为开放式基金。因此，正确答案为B。
19、我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。
A、70％
B、50％
C、60％
D、90％
解析：
根据《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。这意味着，封闭式基金在年度结束时，必须将至少90%的年度可供分配利润作为收益分配给基金份额持有人。因此，答案为D。
20、资产支持证券的基础资产不包括( )。
A、房地产
B、货币资金
C、银行贷款
D、应收账款
解析：
资产支持证券的基础资产不包括银行贷款。在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，资产支持证券的基础资产主要包括银行的债权资产和企业的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款等，但不包括银行贷款。因此，选项C是正确答案。
21、下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是( )。
A、中长期债券信用评级划分为三等九级
B、短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
C、中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
D、短期债券信用评级划分为四等六级
解析：
短期债券的每一个信用等级均不进行微调，因此选项B是错误的。而中长期债券信用评级可以用"+“、”-"符号对信用等级进行微调，并且中长期债券信用评级划分为三等九级，短期债券信用评级划分为四等六级。因此，正确答案是B。
22、下列关于股利政策的说法中，错误的是( )。
A、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路
B、股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
C、股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念
D、稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关
解析：
股利政策是股份公司的重要策略之一，涉及公司是否发放股利、发放多少股利以及何时发放股利等方面。选项A、B和C都正确描述了股利政策的重要性和相关概念。然而，稳定可预测的股利政策实际上是有利于股东利益最大化的，因此选项D的说法是错误的。
23、记账式国债发行采用( )方式。
A、承购包销
B、承购代销
C、承购分销
D、竞争性招标
解析：
记账式国债发行采用竞争性招标方式。
24、证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的（ ）。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
解析：
根据证券金融公司的风险控制指标规定，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。因此，正确答案为B。
25、股价指数是将计算期的( )与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,用以反映市场股票价格的相对水平。
A、股本总额
B、每股收益
C、市盈率
D、股价或市值
解析：
股价指数是将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数，用以反映市场股票价格的相对水平。因此，正确答案为D。
26、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
A、保险公司
B、证券交易所
C、商业银行
D、中央银行
解析：
目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。这些产品通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。因此，正确答案为C。
27、依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（ ）。
A、可转换优先股票和不可转换优先股票
B、累积优先股票和非累积优先股票
C、参与优先股票和非参与优先股票
D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票
解析：
依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为可转换优先股票和不可转换优先股票。因此，正确答案为A。
28、证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行( )的前提下，进行证券业自律管理。
A、特许监督管理
B、混业监督管理
C、分层监督管理
D、集中统一监督管理
解析：
证券业协会的宗旨是遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理。因此，正确答案为D，即“集中统一监督管理”。
29、影响股票投资价值的内部因素是( )。
A、行业或区域竞争结构
B、股利政策
C、宏观经济
D、市场波动
解析：
影响股票投资价值的内部因素主要包括公司的净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。题目中给出的选项中，股利政策是内部因素之一，因此选B。而其他选项如行业或区域竞争结构、宏观经济、市场波动等，属于影响股票投资价值的外部因素。
30、上海证券交易所正式开业于（）年12月。
A、1991
B、1990
C、1992
D、1989
解析：
上海证券交易所正式开业于1990年12月。
31、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。
A、周转率
B、杠杆比率
C、销售利润率
D、净资产收益率
解析：
衡量公司的财务安全性通常采用杠杆比率这一指标，该指标反映了公司自有资本与总资产之间的杠杆关系，能够体现公司的偿还债务能力，从而反映公司的财务稳健性或安全性。因此，选项B是正确答案。
32、用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是( )。
A、投资银行
B、投资公司
C、信托公司
D、机构投资者
解析：
机构投资者是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。投资公司符合这一描述，故选项D正确。其他选项如投资银行、信托公司等虽然也与证券投资有关，但不符合题目中“专门进行有价证券投资活动的法人机构”的描述。
33、判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括( )。
A、市场深度
B、报价紧密度
C、股票的价格
D、股票的价格弹性或者恢复能力
解析：
判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括股票的价格。通常，判断股票的流动性强弱主要分析三个方面：市场深度、报价紧密度和股票的价格弹性或者恢复能力。其中，市场深度、报价紧密度和恢复能力是判断股票流动性强弱的重要指标，而股票价格本身并不能直接反映股票的流动性。因此，本题答案为C。
34、下列不属于金融衍生工具特征的是( )。
A、跨期性
B、杠杆性
C、确定性
D、联动性
解析：
金融衍生工具的特征包括跨期性、杠杆性、联动性以及不确定性或高风险性。选项C中的确定性不属于金融衍生工具的特征。
35、下列不属于金融期货功能的是( )。
A、套期保值
B、价格发现
C、消除风险
D、投机
解析：
金融期货具有多种功能，其中包括套期保值、价格发现、投机等。因此，不属于金融期货功能的是消除风险，选择C。
36、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是( )。
A、可以是负面的，不可以是正面的
B、可以是正面的，也可以是负面的
C、正面的和负面的都不可以
D、可以是正面的，不可以是负面的
解析：
根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，风险是指不确定性对目标的影响，这种影响可以是正面的，也可以是负面的。因此，说法正确的是选项B。
37、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A、筹资与投资
B、一级市场与二级市场
C、发行与回购
D、投资与并购
解析：
证券市场通过证券发行与交易的方式，实现了筹资与投资的对接。这种对接方式可以有效地化解资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。因此，选项A“筹资与投资”是正确的答案。
38、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是( )。
A、律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务
B、律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务
C、同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
D、律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见
解析：
根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定，同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人、保荐机构和承销商出具法律意见。因此，选项D中的说法是错误的。而选项A、B、C均符合该管理办法的规定。
39、下列关于金融债券的说法，错误的是( )。
A、我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。
B、保险公司次级债务属于金融债券
C、商业银行可以发行金融债券
D、非银行金融机构不可以发行金融债券
解析：
关于金融债券的说法中，错误的是非银行金融机构不可以发行金融债券。实际上，金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。因此，选项D是错误的。其他选项的说法都是正确的。
40、关于企业年金基金投资组合规定中，投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的( )
A、15％
B、20％
C、25％
D、30％
解析：
根据企业年金基金投资组合规定，投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。因此，正确答案为D。
41、既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是( )
A、基金评价机构
B、基金份额持有人
C、基金托管人
D、基金投资顾问机构
解析：
基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。在基金运作中，基金托管人承担着资产保管、资金清算、会计复核和对投资运作的监督等职责，因此，既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是基金托管人，故选项C正确。
42、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，不属于上市公司再融资方式的是( )
A、非公开发行股票
B、发行可交换公司债券
C、发行可转换公司债券
D、向原股东配售股票
解析：
根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式包括向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券和非公开发行股票。因此，发行可交换公司债券不属于上市公司再融资方式。
43、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:58，则四位投资者的撮合成交顺序为( )
A、丙、甲、乙、丁
B、丁、乙、甲、丙
C、丙、甲、丁、乙
D、丁、乙、丙、甲
解析：
撮合成交的顺序是首先遵循价格优先原则，相同价格时则遵循时间优先原则。在这四个投资者中，丙的买进价最高，因此丙的订单会首先被撮合成交。接下来是甲，因为甲的申报价格次之于丙。然后，乙和丁的申报价格相同，但丁的申报时间较早（13:58比13:55晚），因此乙的订单会在丁之前被撮合成交。综上所述，撮合成交的顺序是丙、甲、乙、丁，因此答案为A。
44、股票价格指数的编制步骤错误的是（）。
A、选择样本股
B、选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C、计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D、数字化
解析：
股票价格指数的编制步骤包括选择样本股、选定某基期并以一定方法计算基期平均股价或市值、计算计算期平均股价或市值并作必要的修正以及指数化。选项D“数字化”并不是股票价格指数的编制步骤之一，因此是错误的。
45、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近（）年财务会计报告由注册会计师出具无保留意见的审计报告。
A、一
B、三
C、二
D、四
解析：
根据《创业板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》的规定，发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是最近三年财务会计报告由注册会计师出具无保留意见的审计报告。因此，正确答案为B。
46、某基金总资产为100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为( )。
A、1．4元
B、2元
C、0．6元
D、2．6元
解析：
基金份额净值是指基金资产总值减去基金负债后，再除以基金总份额。根据题目信息，基金的总资产为100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数为50亿份。因此，基金份额净值 = (基金资产总值 - 基金负债) / 基金总份额 = (100 - 30) / 50 = 1.4元。所以，该基金的基金份额净值为1.4元，选项A正确。
47、证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
A、行政手段
B、经济手段
C、司法手段
D、法律手段
解析：
证券市场监管的经济手段相对比较灵活，通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等来对证券市场进行干预。虽然经济手段灵活，但其调节过程可能较慢，存在一定的时滞。因此，本题答案为B。
48、为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）。
A、交易所市场
B、银行间市场
C、创业板市场
D、中小企业板市场
解析：
创业板市场又被称为二板市场，主要为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务。因此，正确答案为C。
49、欧洲债券是指借款人( )。
A、在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券
B、在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C、在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
D、在本国发行，以欧元标明面值的外国债券
解析：
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。因此，正确答案为B。
50、为改善和优化我国目前的投资者结构，需要大力发展( )，这可以有效地动员储蓄并以股票、债券投资等形式配置到最有竞争力的行业和企业。
A、机构投资者
B、境外投资者
C、合格投资者
D、个人投资者
解析：
要改善和优化我国目前的投资者结构，需要大力发展机构投资者。这是因为机构投资者可以有效地动员储蓄，并通过股票、债券等投资形式将资金配置到最有竞争力的行业和企业。机构投资者是推动直接融资市场发展、扩大直接融资比重的主要力量。因此，答案是A选项。
51、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反( )的行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
Ⅰ、法律、行政法规
Ⅱ、监管部门章程及规范性文件
Ⅲ、行业规范和自律规则
Ⅳ、公司内部规章制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券经纪业务的合规风险是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规、监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则以及公司内部规章制度的行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。因此，本题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均为合规风险涉及的内容，答案为D。
52、中央政府发行的国债的目的是（）
Ⅰ、改变自身资产负债机构
Ⅱ、满足由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要
Ⅲ、弥补国家财政赤字
Ⅳ、满足国有企业经营需要
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
中央政府发行的国债的主要用途是满足由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。因此，选项Ⅱ和Ⅲ是正确的。选项Ⅰ关于改变自身资产负债机构并不是国债的主要目的，而选项Ⅳ中的满足国有企业经营需要也不是国债的主要用途。因此，答案为D，即Ⅱ、Ⅲ。
53、登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户（不含开放式基金账户）中的股票（不含非流通股）、存托凭证、债券、基金等在证券交易所、全国中小企业股份转让系统交易的证券品种因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。
Ⅰ．捐赠
Ⅱ．离婚
Ⅲ．私募资产管理
Ⅳ．继承
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
题目中提到的证券账户中的股票、存托凭证、债券、基金等，在发生捐赠、离婚、私募资产管理和继承等情形之一涉及证券持有人变更的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。因此，选项D（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确答案。
54、中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是( )。
Ⅰ、运行独立；
Ⅱ、监察独立；
Ⅲ、代码独立；
Ⅳ、板块独立。
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
中小企业板块总体设计的“四个独立”包括运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。因此，题目中提到的四个选项中所包含的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三个选项都是正确的，即运行独立、监察独立和代码独立，而板块独立并没有在“四个独立”中明确提到。所以正确答案是B。
55、国务院证券监督管理机构包括（）
Ⅰ、中国证券监督管理委员会
Ⅱ、中国证券监督管理委员会的派出机构
Ⅲ、证券交易所
Ⅳ、行业协会与证券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
国务院证券监督管理机构包括中国证券监督管理委员会及其派出机构，因此选项Ⅰ和Ⅱ是正确的。而证券交易所、行业协会与证券并不是国务院证券监督管理机构的组成部分，所以选项Ⅲ和Ⅳ是错误的。因此，正确答案为C。
56、报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括( )。
Ⅰ、证券交易价格由买方和卖方力量直接决定
Ⅱ、证券成交价格的形成由做市商决定
Ⅲ、投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系
Ⅳ、投资者买卖证券的对手是其他投资者
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
报价驱动制度的特点包括：证券成交价格的形成由做市商决定；投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。因此，选项Ⅱ和Ⅲ正确，选项Ⅰ和Ⅳ与报价驱动制度的特点不符。
57、证券市场监管的意义是( )。
Ⅰ、保障广大投资者合法权益的需要
Ⅱ、维护市场良好秩序的需要
Ⅲ、发展和完善证券市场体系的需要
Ⅳ、准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券市场监管的意义包括以下几个方面：
- 保障广大投资者合法权益的需要。监管能够保护投资者的利益，防止欺诈和不当行为的发生。
- 维护市场良好秩序的需要。监管可以确保证券市场的公平、公正和透明，防止市场操纵和内幕交易等不当行为。
- 发展和完善证券市场体系的需要。通过监管，可以引导证券市场朝着健康的方向发展，促进市场体系的完善。
- 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。监管可以提供及时、准确的信息，帮助市场参与者做出明智的决策。
因此，证券市场监管的意义涵盖了所有给出的选项，答案为D。
58、以下关于中央银行资产业务，说法正确的是（）。
Ⅰ.国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产
Ⅱ.对政府债权主要是特别国债
Ⅲ.对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额
Ⅳ.对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
中央银行的资产业务包括国外资产、对政府债权、对其他存款性公司债权、对其他金融性公司债权等。其中，国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产；对政府债权主要是特别国债；对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额；对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款。因此，题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项说法均正确，答案为B。
59、我国现行的规定是，各工商企业可（ ）。
Ⅰ．参与股票配售
Ⅱ．投资股票二级市场
Ⅲ．参与股票承销
Ⅳ．投资境外股票市场
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场。因此，选项B（Ⅰ、Ⅱ）是正确答案。事业法人可以用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，但并没有明确说明企业可以参与股票承销和境外股票市场的投资。所以选项Ⅲ和Ⅳ不是正确答案。
60、下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（）。
Ⅰ.大约公元前2000年，古巴比伦乌尔城已经出现了明显的金融区
Ⅱ.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
Ⅲ.1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”
Ⅳ.1957年签署的《关税及贸易总协定》建立了欧洲经济共同体
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
本题考察全球金融市场的形成及发展趋势的知识点。大约公元前2000年，古巴比伦乌尔城已经出现了明显的金融区，一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆，这两个说法正确。而关于《关税及贸易总协定》，它并非建立了欧洲经济共同体，而是建立了国际贸易体系，因此说法错误。关于纽约证券交易会的成立，确实是在华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程并成立组织，因此说法正确。因此，正确答案为A。
61、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列( )情形之一的，不得公开发行证券。
Ⅰ、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
Ⅱ、擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正
Ⅲ、上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为
Ⅳ、上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列情形之一的不得公开发行证券：①本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；②擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；③上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；④上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查。因此，选项C为正确答案。
62、我国的外资股是指股份公司向( )投资者发行的股票。
Ⅰ、外国
Ⅱ、香港地区
Ⅲ、澳门地区
Ⅳ、台湾地区
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者发行的股票。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的，答案为D。
63、股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。
Ⅰ、单只股票
Ⅱ、利率期货
Ⅲ、股票组合
Ⅳ、股票价格指数
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股权类期货是以单只股票、股票组合或股票价格指数为基础资产的期货合约。因此，选项Ⅰ、Ⅲ和Ⅳ是正确的，而利率期货是另一种类型的期货合约，不是股权类期货的基础资产。所以，正确答案是B。
64、中小企业板块的设计要点在于( )。
Ⅰ、避免因发行上市标准变化带来风险
Ⅱ、在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性
Ⅲ、避免直接建立创业板市场初始规模过大带来的风险
Ⅳ、逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
中小企业板块的设计要点包括四个方面：暂不降低发行上市标准以避免风险；考虑上市企业的成长性和科技含量，同时扩大行业覆盖面以增强上市公司行业结构的互补性；在现有主板市场内设立中小企业板块，依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验。因此，选项C包括了对中小企业板块设计的所有四个要点。
65、基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用( )。
Ⅰ、封闭式；
Ⅱ、开放式；
Ⅲ、集中式；
Ⅳ、分散式。
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
基金的运作方式主要可以分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，可以在证券交易场所交易，但份额持有人不得申请赎回的基金；而开放式基金则是指基金份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间和场所进行申购及赎回的基金。因此，正确答案是采用封闭式和开放式的运作方式，即选项A。集中式、分散式不属于基金的运作方式。
66、中国人民银行的主要职责包括（）。
Ⅰ.负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行
Ⅱ.发行人民币
Ⅲ.制定和执行货币政策
Ⅳ.监督管理黄金市场
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
中国人民银行的主要职责包括制定和执行货币政策、维护金融稳定，并承担一定的金融服务职能。根据规定，中国人民银行负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行，发行人民币，监督管理黄金市场等。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是中国人民银行的主要职责，答案为C。
67、属于银行业金融机构的是( )。
Ⅰ、信托投资公司
Ⅱ、商业银行
Ⅲ、城市信用合作社
Ⅳ、农村信用合作社
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题干，需要判断哪些机构属于银行业金融机构。选项中包括信托投资公司、商业银行、城市信用合作社和农村信用合作社。其中，商业银行、城市信用合作社和农村信用合作社都属于银行业金融机构。而信托投资公司不属于银行业金融机构。因此，正确答案是Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ，即选项B。
68、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的( )还本付息的政府债券。
Ⅰ、政府性基金
Ⅱ、金融机构收入
Ⅲ、专项收入
Ⅳ、中央政府收入
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是为有一定收益的公益性项目发行的，约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。因此，对应题目中的选项，正确答案为Ⅰ、Ⅲ，即选项C。
69、按基础工具划分，金融期货主要有( )。
Ⅰ、资产类期货
Ⅱ、外汇期货
Ⅲ、利率期货
Ⅳ、股权类期货
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
按基础工具划分，金融期货主要有外汇期货、利率期货、股权类期货三种类型。题目中给出的选项中，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合这三种类型，因此选项C是正确答案。
70、证券委托方式有不同形式，可以分为( )和( )两大类。
Ⅰ、柜台委托
Ⅱ、非柜台委托
Ⅲ、网上委托
Ⅳ、人工电话委托
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
证券委托方式分为柜台委托和非柜台委托两大类。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台进行书面委托。非柜台委托则包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等多种形式。因此，选项B“Ⅰ、Ⅱ”为正确答案。
71、委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为（ ）。
Ⅰ．整数委托
Ⅱ．市价委托
Ⅲ．零数委托
Ⅳ．限价委托
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为市价委托和限价委托。因此，答案为C。
72、会员制证券交易所设有的机构有( )。
Ⅰ．董事会；
Ⅱ、理事会；
Ⅲ、会员大会；
Ⅳ、监事会。
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
会员制证券交易所设有机构包括会员大会、理事会、总经理和监事会。题目中提到的Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ选项与参照解析相符，因此答案为A。
73、下列关于风险管理相应概念，说法正确的有( )。
Ⅰ、风险管理的目标应通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险来实现
Ⅱ、风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证
Ⅲ、良好的风险管理有助于降低决策错误概率
Ⅳ、良好的风险管理不能避免损失发生
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
根据题目给出的风险管理相关概念，我们可以分析每个选项的正确性。
Ⅰ项提到风险管理的目标是通过识别、计量和评估风险，选择最有效的方式处理风险。这是正确的，因为风险管理确实是一个主动、有目的、有计划地处理风险的过程。
Ⅱ项提到风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证。这也是正确的，因为风险管理的目标是在控制风险的同时，寻求成本效益的最佳平衡。
Ⅲ项提到良好的风险管理有助于降低决策错误概率。这个表述也是正确的，因为通过风险管理，组织和个人可以更加清晰地了解风险，从而做出更明智的决策。
Ⅳ项提到良好的风险管理不能避免损失发生。这个表述也是正确的，因为风险管理旨在降低风险的负面影响，但无法完全消除所有损失。
综合以上分析，正确的选项是D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
74、下列关于期货交易的说法正确的有( )。
Ⅰ、期货合约在交易所内外均可以进行
Ⅱ、期货合约是标准化的
Ⅲ、期货合约的结算通过专门的结算公司
Ⅳ、期货合约具备对冲机制，其实物交割比例极高
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
关于期货交易的说法，正确的有：
Ⅱ、期货合约是标准化的。
Ⅲ、期货合约的结算通过专门的结算公司。
Ⅰ项说法错误，期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。Ⅳ项说法错误，期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大，实物交割比例极低，交易价格受最小价格变动单位限定和日交易振幅限定。因此，正确答案为D。
75、公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有( )。
Ⅰ、有价证券
Ⅱ、艺术品
Ⅲ、房屋
Ⅳ、土地
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
不动产抵押公司债券通常是以公司的不动产作为抵押发行的债券，这些不动产包括房屋和土地。因此，正确答案为C，即Ⅲ、Ⅳ。有价证券和艺术品一般不作为不动产抵押公司债券的抵押物。
76、下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是( )。
Ⅰ、银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式
Ⅱ、银行间债券市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式
Ⅲ、交易所债券市场采用固定收益电子平台和传统竞价撮合的交易方式
Ⅳ、交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
题目中关于银行间债券与交易所债券市场的说法，正确的是：银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式；银行间债券市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式；交易所债券市场采用固定收益电子平台和传统竞价撮合的交易方式；交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制。因此，正确答案为B。
77、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整( )。
Ⅰ、转融通费率
Ⅱ、转融通资金率
Ⅲ、保证金比例
Ⅳ、担保金比例
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
证券金融公司按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整的应该是转融通费率和保证金比例。因此，选项Ⅰ和Ⅲ是正确的，选项Ⅱ和Ⅳ并未在题目中提及。所以答案是B。
78、下列关于风险管理相关措施中，属于事中控制的有( )。
Ⅰ、风险定价
Ⅱ、流程控制
Ⅲ、工具控制
Ⅳ、实时监测和报告
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
事中控制是在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。流程控制包括授权、督察和质询等；工具控制包括采用电脑系统的自动化控制，限制任何超过限额的行为发生。因此，属于事中控制的风险管理相关措施包括流程控制、工具控制、实时监测和报告，即选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
79、开放式基金的非交易过户主要包括( ) 。
Ⅰ、捐赠
Ⅱ、继承
Ⅲ、投资人需要将自己的开放式基金赎回
Ⅳ、司法强制执行
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
开放式基金的非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况。因此，本题中选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是正确的，而选项Ⅲ描述的是投资者需要赎回自己的开放式基金，并不属于非交易过户的情况。因此，答案为C。
80、下列关于债券收益率，说法正确的是( )。
Ⅰ、债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率
Ⅱ、债券的到期收益率是内部报酬率
Ⅲ、债券持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益
Ⅳ、在债券定价公式中，附息债券可以视为一组零息债券的组合
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
Ⅰ项说法错误，债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是内部报酬率。债券持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的收益率，考虑了买入和卖出时的价格变动。在债券定价公式中，附息债券可以被视为一组零息债券的组合，因此Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项是正确的。
81、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有( )。
Ⅰ、机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税
Ⅱ、机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税
Ⅲ、机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税
Ⅳ、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于机构投资者买卖基金产生的税收，机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让，因此不需要计征增值税，所以Ⅰ项说法错误。机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税，因此在Ⅱ项正确。机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税，故Ⅲ项正确。机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税，所以Ⅳ项说法也正确。综上所述，正确的选项是D，即Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
82、中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
Ⅰ．在中国境外注册
Ⅱ．在中国香港上市
Ⅲ．主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司
Ⅳ．在纽约上市
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
红筹股是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的公司的股票。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ正确描述了红筹股的特征，而选项Ⅳ描述的是纽约上市的公司，与红筹股的定义不符。所以，正确答案是A。
83、与行政审批制相比，核准制的特点有( )。
Ⅰ、由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任
Ⅱ、发挥发行审核委员会的独立审核功能
Ⅲ、公司发行股票的规模上，由企业根据资本运营的需要进行选择，以适应企业按市场规律持续成长的需要
Ⅳ、证监会逐步转向合规性审核
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
核准制的特点包括：
- 在选择和推荐企业方面，由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任，这与选项Ⅰ描述相符。
- 在企业发行股票的规模上，核准制允许企业根据资本运营的需要进行选择，以适应企业按市场规律持续成长的需要，这与选项Ⅲ描述相符。
- 在发行审核方面，核准制逐步转向强制性信息披露和合规性审核，同时发挥发行审核委员会的独立审核功能，这与选项Ⅱ和Ⅳ描述相符。
因此，与行政审批制相比，核准制的特点包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ所述内容，正确答案为D。
84、开放式基金的特点有( )
Ⅰ、没有固定期限
Ⅱ、没有发行规模限制
Ⅲ、基金份额资产净值每周公布一次
Ⅳ、全部资金可用于长期投资
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
开放式基金的特点包括没有固定期限和没有发行规模限制。而关于基金份额资产净值的公布，开放式基金通常在每个交易日进行估值，并不晚于下一交易日公告份额净值，而不是每周公布一次。此外，开放式基金在操作上会受到资金流进、流出的干扰，特别是为了应对投资者的赎回需求，必须保留一定的现金，因此不会进行全额投资，这也影响了其投资业绩。因此，选项Ⅲ和Ⅳ的描述是错误的。
85、下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有( )。
Ⅰ、市场利率；
Ⅱ、经济周期循环；
Ⅲ、行业分类；
Ⅳ、公司竞争力。
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
影响股价的因素中，宏观经济与政策因素包括市场利率和经济周期循环。行业分类和公司竞争力更多属于行业因素和公司自身因素。因此，选项A（市场利率和经济周期循环）是正确答案。
86、1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有( )
Ⅰ、贷款不良率上升
Ⅱ、房地产价格持续上涨
Ⅲ、贷款利率相对较低
Ⅳ、杠杆率高
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
根据参照解析，1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因是房地产价格持续上涨以及贷款利率相对较低。因此，选项Ⅱ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅰ和Ⅳ并未在解析中提及。所以答案是A，即Ⅱ、Ⅲ。
87、给出有关( )的数据,可以计算出基金份额净值。
Ⅰ、基金资产总值和基金负债
Ⅱ、基金资产净值和基金总份额
Ⅲ、基金总份额、基金总资产和基金负债
Ⅳ、基金负债和基金总份额
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
基金份额净值是通过基金资产净值除以基金总份额来计算的。已知基金资产总值和基金负债，不能直接计算出基金份额净值，因此选项Ⅰ不正确。已知基金资产净值和基金总份额，可以直接计算出基金份额净值，因此选项Ⅱ正确。同时，已知基金总份额、基金总资产和基金负债，也可以计算出基金份额净值，因此选项Ⅲ也是正确的。已知基金负债和基金总份额，无法直接计算出基金份额净值，因此选项Ⅳ不正确。所以正确答案是B，即选项Ⅱ和Ⅲ。
88、赋予股东优先认股权的目的有( )
Ⅰ、保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
Ⅱ、保证股份公司能够募集到一定资金
Ⅲ、保护原普通股票股东的利益和持股价值
Ⅳ、增加公司的注册资本
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
赋予股东优先认股权的目的主要有两个：一是保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是保护原普通股票股东的利益和持股价值。因此，本题的答案是A，即Ⅰ和Ⅲ。赋予股东优先认股权并不直接保证股份公司能够募集到一定资金或增加公司的注册资本，所以Ⅱ和Ⅳ不是赋予股东优先认股权的目的。
89、中国证券市场监督体系与自律管理体系的成员有( )
Ⅰ、国务院证券监督管理机构
Ⅱ、国务院证券监督管理机构的派出机构
Ⅲ、证券交易所
Ⅳ、行业协会与证券投资者保护基金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
中国证券市场监督体系与自律管理体系的成员包括国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会以及证券投资者保护基金。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ均正确，答案为A。
90、我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以用（ ）等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。
Ⅰ．实物
Ⅱ．知识产权
Ⅲ．土地所有权
Ⅳ．土地使用权
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据我国《公司法》的规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。因此，本题中可以作为出资的非货币财产包括实物、知识产权和土地使用权，答案为C。
91、机构投资者主要包括( )。
Ⅰ、政府机构
Ⅱ、金融机构
Ⅲ、企业和事业法人
Ⅳ、各类基金
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
机构投资者主要包括政府机构、金融机构、企业和事业法人以及各类基金。因此，本题中所有选项都是正确的，答案为B。
92、关于证券交易所，下列说法正确的有( )。
Ⅰ、自律管理的法人
Ⅱ、依法对基金在交易所的投资者交易实行监控
Ⅲ、依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理
Ⅳ、指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
关于证券交易所的相关说法，其中：①证券交易所是自律管理的法人，说法正确；②证券交易所依法对基金在交易所的投资者交易实行监控，说法正确；③证券交易所依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，说法正确；④指导和监督中国证券投资基金业协会的活动并不是证券交易所的职责，而是中国证监会的职责。因此，正确的选项为C，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。
93、按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
Ⅰ、债券基金
Ⅱ、股票基金
Ⅲ、货币市场基金
Ⅳ、单位信托基金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
按投资标的划分，证券投资基金可分为股票基金、债券基金和货币市场基金。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ是正确的分类，而单位信托基金并不是按投资标的划分的分类方式之一，所以选项Ⅳ是错误的。正确答案为A。
94、下列关于期货交易的说法，正确的有( )
Ⅰ、期货合约在交易所内交易，具有公开性
Ⅱ、期货合约是标准化合约
Ⅲ、期货合约的结算通过专门的结算公司，投资者需要对对方负责
Ⅳ、期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大，实物交割比例极低
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
本题考查期货交易的相关知识点。期货合约是在交易所内交易，具有公开性，且期货合约是标准化合约，因此选项Ⅰ和Ⅱ均正确。期货合约的结算通过专门的结算公司，独立于买卖双方的第三方，投资者无须对对方负责，因此选项Ⅲ错误。期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大，实物交割比例极低，因此选项Ⅳ正确。综上，正确的选项组合为B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
95、开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括( )。
Ⅰ、捐赠
Ⅱ、继承
Ⅲ、投资人需要将自己持有的基金份额转换为自己已经持有的另一只基金
Ⅳ、司法强制执行
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
开放式基金的非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等情形。其中，捐赠和继承符合选项Ⅰ和Ⅱ描述的情况；司法强制执行符合选项Ⅳ描述的情况。因此，本题答案为C。选项Ⅲ描述的是投资者将自己持有的基金份额进行转换操作，属于基金份额的转换，不属于非交易过户的情形。
96、上海证券交易所规定，属于（）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
Ⅰ、增发上市的股票
Ⅱ、退市后重新上市的股票
Ⅲ、暂停上市后恢复上市的股票
Ⅳ、首次公开发行上市的股票
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
上海证券交易所规定，属于以下情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票；增发上市的股票；暂停上市后恢复上市的股票；退市后重新上市的股票。因此，选项C是正确答案。
97、影响股票投资价值的内部因素有( )。
Ⅰ．净资产
Ⅱ．股利政策
Ⅲ．增资和减资
Ⅳ．盈利水平
A、Ⅰ、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资等。题目中提到的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确，因此正确答案为C。
98、基金的运作包括( )。
Ⅰ．基金的设计
Ⅱ．基金资产的估值与会计核算
Ⅲ．基金资产托管
Ⅳ．基金份额的登记和交易
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
本题考查基金的运作环节。基金的运作包括基金的设计、基金资产的估值与会计核算、基金资产托管、基金份额的登记和交易等环节。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是基金运作的一部分，答案为D。
99、我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有( )。
Ⅰ.价格优先
Ⅱ.时间优先
Ⅲ.客户优先
Ⅳ.数量优先
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国证券交易所内的证券交易的竞价原则包括“价格优先”和“时间优先”。在竞价交易中，价格优先是指较高买进价格或较低卖出价格的订单会优先成交；时间优先则是指当价格相同时，先提交的订单会优先成交。因此，本题中Ⅰ、Ⅱ两项正确，答案为B。数量优先并不是证券交易所内的证券交易竞价原则之一。客户优先也不是证券交易竞价原则的标准表述。
100、合格投资者是指具备相应风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列( )标准的单位和个人。
Ⅰ．总资产不低于1亿元的单位
Ⅱ．净资产不低于1000万元的单位
Ⅲ．金融资产不低于500万的个人
Ⅳ．最近3年个人年均收入不低于50万元的个人
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
合格投资者是指具备相应风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币的单位和个人需要符合以下标准：
- 对于单位而言，其净资产不低于1000万元，对应的是Ⅱ项。
- 对于个人而言，其金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，对应的是Ⅳ项。
题目中Ⅰ项关于“总资产不低于1亿元的单位”并不是合格投资者的标准，Ⅲ项中的“金融资产不低于500万的个人”与规定不符。因此，正确答案是D选项。
喵呜刷题：让学习像火箭一样快速，快来微信扫码，体验免费刷题服务，开启你的学习加速器！
