一、单选题
1、我国创业板市场于2009年10月23日在（）正式启动。
A、深圳证券交易所
B、上海证券交易所
C、大连证券交易所
D、北京证券交易所
解析：
我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。因此，答案为A。
2、长期国债的偿还期一般为( )。
A、 10 年以上
B、 5 年以上
C、 10 年
D、 15 年以上
解析：
长期国债的偿还期一般在10年以上。这是根据国债的偿还期限分类来确定的，长期国债由于期限长，政府短时间内无偿还负担，并且可以较长时间占用国债认购者的资金，常被用作政府投资的资金来源。因此，答案为A。
3、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行( )
A、资金的募集和证券的登记
B、发行初始登记
C、证券制作
D、证券签章
解析：
证券发行通常包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。在证券无纸化发行的情况下，初始登记不会发行实物证券。相反，这一过程会借助证券公司的证券簿记系统来进行。在这个系统中，主要进行的是资金的募集和证券的登记，而不是发行初始登记、证券制作或证券签章。因此，正确答案是A，即“资金的募集和证券的登记”。
4、我国证券投资基金行业的自律性组织是( )。
A、 证券交易所
B、 中国证券投资基金业协会
C、 中国证券业协会
D、 中国证监会
解析：
我国证券投资基金行业的自律性组织是中国证券投资基金业协会。中国证券投资基金业协会对会员及其从业人员实施自律管理。因此，选项B是正确答案。
5、对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是( )。
A、 发行可转换债券
B、 引入战略投资者
C、 发行优先股
D、 发行普通股
解析：
优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。因此，对于股份有限公司而言，发行优先股可以避免公司经营决策权改变和分散的行为。
6、沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午( )。
A、9：15-9：25
B、9：00-9：30
C、9：10-9：25
D、9：25-9：30
解析：
沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午9：15-9：25。这一时间段是专门用于开盘集合竞价的，以确定当日的开盘价。其他选项如B、C、D的时间段不是专门用于开盘集合竞价的，因此不正确。
7、封闭式基金的存续期应在( )以上。
A、10 年
B、2 年
C、15 年
D、5 年
解析：
封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年。根据题目中的描述，封闭式基金的存续期应在以上选项中的一个时间以上，因此正确答案为D。
8、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供( )服务。
A、办理期货保证金业务
B、期货交易的结算和风险控制
C、期货交易的代理
D、协助办理开户手续
解析：
证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供的服务包括协助办理开户手续。而办理期货保证金业务、期货交易的结算和风险控制、期货交易的代理等服务并不属于IB业务的范围。因此，本题答案为D。
9、我国的货币市场基金通常的申购费率为( )。
A、0.1%
B、0.15%
C、0
D、0.05%
解析：
我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0。因此，答案为C。
10、世界上第一个证券交易所位于（）。
A、安特卫普
B、伦敦
C、费城
D、阿姆斯特丹
解析：
世界上第一个证券交易所是位于荷兰的阿姆斯特丹证券交易所，创建于1602年。因此，正确答案为D。
11、银行间债券市场中长期债券信用等级划分为( )。
A、三等九级
B、四等六级
C、三等六级
D、四等九级
解析：
银行间债券市场中长期债券信用等级划分为三等九级，符号表示为：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。选项A是正确的。
12、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，( )企业所得税。
A、征收
B、暂不征收
C、减免
D、第一年免征
解析：
对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。因此，选项B“暂不征收”是正确答案。
13、( )是证券市场最广泛的投资者。
A、 机构投资者
B、 非银行金融机构
C、 个人投资者
D、 证券公司
解析：
在证券市场中，个人投资者是数量最多、最广泛的投资者群体。他们以个人身份参与证券投资，为证券市场提供资金来源，并推动市场的发展和繁荣。机构投资者虽然也是重要的投资者类型，但在数量上不及个人投资者广泛。因此，个人投资者是证券市场最广泛的投资者。
14、我国证券投资基金反映的是一种( )关系
A、信托
B、担保
C、债券
D、股权
解析：
我国证券投资基金反映的是信托关系。基金是通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此，基金反映的是信托关系，而不是担保、债券或股权关系。
15、下列关于记账式国债的发行方式的说法，正确的是( )
A、只能采用修正的多重价格招标方式
B、可采用代销方式
C、只能采用单一价格招标方式
D、可采用竞争性招标方式
解析：
记账式国债发行采用竞争性招标方式，包括单一价格、修正的多重价格招标方式，因此选项D说法正确。而选项A、C的说法过于绝对，选项B的说法在题干中并未提及，故排除。
16、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）。
A、投机性资金流动
B、保值性资金流动
C、盈利性资金流动
D、国际间接投资
解析：
：金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为保值性资金流动。这种流动是为了避免金融风险，确保资金安全，而不是为了追求盈利或进行投机活动。因此，选项B正确。
17、按照债券形态分类，无记名国债属于( )。
A、实物债券
B、记账式债券
C、凭证式债券
D、电子式债券
解析：
按照债券形态分类，无记名国债属于实物债券。无记名国债是以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。实物债券是一般意义上的债券，很多国家通过法律或者法规对实物债券的格式予以明确规定。因此，正确答案为A。
18、基金一般都按照( )的时间间隔对基金资产进行估值。
A、固定
B、绝对
C、相对
D、变动
解析：
基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，以确保基金的资产价值和投资者的权益得到准确反映。通常相关法规会规定一个最小的估值频率，以保证基金的运作透明度和投资者的利益。因此，正确答案为A。
19、可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为( )。
A、ETF 基金份额
B、普通股票
C、公司债券
D、优先股票
解析：
可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。因此，正确答案为B。
20、国债期货属于( )。
A、商品期货
B、股权类期货
C、利率期货
D、外汇期货
解析：
国债期货属于利率期货。以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。因此，选项C正确。
21、若法定存款准备金率为 r，原始存款为 D0，则简单货币乘数m=（）。
A、D0/r
B、1/D0
C、r/D0
D、1/r
解析：
若法定准备金率为r，原始存款为D0，所有商业银行存款增加额之和为D1，则D1可以通过几何级数的求和公式计算得出，结果为D0×1／r。D0和D1之间存在乘数关系，这个乘数被称为货币乘数。因此，简单货币乘数公式为m=1/r。
22、可以参与发行人的经营决策的是( )。
A、债券持有人
B、股票持有人
C、期权持有人
D、基金持有人
解析：
参与发行人的经营决策的是股票持有人。股票持有人作为股份公司的股东，有权参与公司的经营决策，行使对公司经营决策的参与权。因此，选项B是正确答案。而债券持有人、期权持有人和基金持有人则没有参与公司经营决策的权利。
23、下列关于上市开放式基金的特点，错误的是( )
A、 可以在交易所申购、赎回
B、 申购和赎回以现金进行
C、 对申购，赎回有规模上的限制
D、 可以在代销网点申购，赎回
解析：
上市开放式基金（LOF）的申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行，因此选项C是错误的。选项A、B、D都是正确的描述。
24、下列不属于股票发行制度的是( )。
A、审批制
B、核准制
C、注册制
D、批准制
解析：
股票发行制度主要包括审批制、核准制和注册制，因此选项A、B、C均属于股票发行制度。而批准制并不是股票发行制度的一种，因此选项D不属于股票发行制度。
25、关于权证，以下说法错误的是( )。
A、权证具有期权的性质
B、权证有交易的价值
C、权证持有人只有权买入股票
D、欧式权证仅可以在到期日当日行权
解析：
关于权证的说法中，权证持有人并非只有权买入股票，还包括卖出股票（即认沽权证）。因此，选项C是错误的。其他选项A、B和D都是关于权证的正确描述。
26、我国的混合资本债券的清偿顺序是( )。
A、位于一般债务之前
B、位于次级债务之前
C、位于股权资本之后
D、位于一般债务和次级债务之后
解析：
我国的混合资本债券的清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后，因此答案为D。这种债券是商业银行为补充附属资本而发行的，期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回。
27、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应( )将执行结果告知客户。
A、在当天交易时间结束前
B、在一个工作日内
C、立即
D、在一个交易日内
解析：
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应立即将执行结果告知客户。因此，答案为C。
28、对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将( )。
A、不予累积计算
B、通过增发股票补充
C、通过借债补充
D、累积计算
解析：
对于非累积优先股，如果公司本年度盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司不予累积计算。这是非累积优先股的定义或特性。因此，选项A正确，选项D“累积计算”是错误的。其他选项如B、C或通过增发股票、借债补充都不是针对非累积优先股的处理方式。
29、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是( )。
A、次级定期债务不得与其他债权相抵消
B、商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C、次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D、由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%
解析：
C选项关于次级债务的描述错误。根据原中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年（含五年），索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。因此，C选项中描述的“索偿权排在存款和其他负债之前”与规定不符。
30、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露这体现了证券投资基金的( )特点。
A、严格监督，信息透明
B、集合理财，专业管理
C、独立托管，保障安全
D、利益共享，风险共担
解析：
题干中提到基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。这是为了切实保护基金投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心。因此，这体现了证券投资基金严格监督、信息透明的特点。
31、投资人可通过办理( )实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。
A、 份额转换
B、 非交易过户
C、 变更管理人业务
D、 转托管业务
解析：
投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。转托管业务是指投资者将其在某销售机构的基金份额转移到另一销售机构的行为，通过办理转托管业务，投资者可以实现在不同销售渠道之间的基金份额转移，满足其变更销售渠道的需求。因此，选项D是正确答案。
32、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的( )。
A、 15%
B、 10%
C、3%
D、5%
解析：
根据企业年金基金管理的相关规定，企业年金基金财产以投资组合为单位，按照公允价值计算，投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的5%。因此，正确答案为D。
33、全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。
A、3
B、2
C、1
D、5
解析：
根据题目所述，全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，需要有2家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。因此，正确答案为B。
34、以下正确描述了货币政策一般传导过程的是( )。
A、最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B、操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C、中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D、货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标
解析：
货币政策的传导机制的一般过程是货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标。也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。因此，正确描述了货币政策一般传导过程的是“货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标”，即选项D。
35、下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是( )。
A、公司债券条款中包含的赎回条款
B、公司债券条款中包含的返售条款
C、公司债券条款中包含的转股条款
D、在期货交易所交易的期货合约
解析：
交易所交易的衍生工具指的是在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，以及在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。在题目给出的选项中，A、B、C都是公司债券条款中的一部分，不属于交易所交易的衍生工具。而D选项，在期货交易所交易的期货合约，符合交易所交易的衍生工具的定义，所以答案是D。
36、下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是( )。
A、战争
B、财政政策
C、经济增长
D、货币政策
解析：
影响股价的宏观经济与政策因素包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化和国际收支状况等。而战争并不是影响股价的宏观经济与政策因素之一，因此选项A是不正确的。
37、下列关于中国证券业协会的说法错误的是( )。
A、中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会
B、中国证券业协会是行业自律性组织
C、中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D、中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准
解析：
中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会。协会是行业自律性组织，是按有关规定设立的非营利性社会团体法人。而中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案，而不是报中国证监会批准。因此，选项D是错误的。
38、目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以（）为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。
A、 大型商业银行
B、 股份制商业银行
C、 证券公司
D、 中央银行
解析：
根据题目描述，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，其中银行机构体系是以中央银行为主导、国有商业银行为主体的。因此，正确答案为D，即中央银行。题目中提到的其他金融机构如股份制商业银行、证券公司、保险公司等虽然也是金融中介体系的一部分，但根据题目中的描述，它们并不是主导或主体。
39、属于金融机构的主动负债的是( )。
A、发行债券
B、吸收存款
C、发放贷款
D、购入债券
解析：
对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是其资金来源，构成了负债。其中，吸收存款是被动负债，因为存款的主动权在存款户手中，金融机构不能主动控制存款的规模和时间。而发行债券则是金融机构主动负债的方式之一，金融机构通过发行债券可以主动筹集资金，具有更大的主动权和灵活性。因此，属于金融机构的主动负债的是发行债券，选项A正确。
40、下列关于可转债券的表述，错误的是( )。
A、可转债券包含了普通债券的特质
B、可转债券可以按约定转换为普通股股票
C、可转债券包含了看跌期权的价值
D、可转债券包含了权益类证券的特征
解析：
可转债券包含了看涨期权的价值，而非看跌期权的价值。因此，选项C是错误的。可转债券包含了普通债券的特质，可以按照约定转换为普通股股票，也包含了权益类证券的特征。
41、下列不属于上市公司配股的比例要求的是( )。
A、 10:2
B、 10:1.8
C、 10:10
D、 10:3
解析：
上市公司配股的比例要求通常涉及向原股东配股的数量限制，这个数量通常不能超过本次配股前股本总额的30%。根据这一规定，选项A、B和D都是可能的配股比例要求的形式，因为它们都在合理的范围内。而选项C的“10:10”比例没有直接关联到上市公司配股的比例要求，因此不属于上市公司配股的比例要求。
42、下列关于股票性质的描述，错误的是( )。
A、股票是有价证券、要式证券
B、股票是证权证券、资本证券
C、股票是综合权利证券
D、股票是债权证券、物权证券
解析：
股票是一种有价证券、要式证券和证权证券，同时也是资本证券和综合权利证券。它代表的是股东的权利，包括收益权、表决权等，并不属于物权证券或债权证券。因此，选项D描述错误。
43、下列关于金融市场分类错误的是（）。
A、按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场
B、按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场
C、按照交易工具分为债权市场和权益市场
D、按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场
解析：
题目中提到的金融市场分类中，按金融资产到期期限划分，实际上分为货币市场和资本市场，而不是现货市场和衍生品市场。因此，选项D是关于金融市场分类错误的描述。
44、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为( )。
A、内部风险
B、政策风险
C、期权风险
D、基金风险
解析：
基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为内部风险。这是指基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术都可能影响基金的收益水平，属于非系统性风险，可以通过采取针对性的措施进行控制。因此，答案为A。
45、债券远期交易数额最小为债券面额( )万元，交易单位为债券面额( )万元。
A、10；2
B、8；1
C、10；1
D、8；2
解析：
根据参照解析，债券远期交易数额最小为债券面额10万元，交易单位为债券面额1万元。因此，正确答案为C。
46、投资者在开放式基金( )申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
A、基金账户开立后
B、资金账户开立后
C、基金合同生效后
D、招募说明书生效后
解析：
投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。招募说明书生效后是基金开始运作的时间点，而基金账户和资金账户的开立是在此之前需要完成的步骤。因此，正确答案为C。
47、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报( )。
A、财政部和中国人民银行
B、财政部
C、国家统计局
D、中国人民银行
解析：
为了便于掌握发行进度，承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，需要上报给财政部和中国人民银行。这是因为凭证式国债的发行是由财政部和中国人民银行共同监管的，两者需要了解国债的发行情况以确保国债的顺利发行。所以，正确答案是A。
48、股票市场价格的最直接影响因素是( )，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。
A、宏观经济因素
B、公司经营状况
C、政治因素
D、供求关系
解析：
股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受到许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接影响股票市场的因素，其他因素如宏观经济因素、公司经营状况和政治因素等，都是通过作用于供求关系来影响股票价格的。因此，答案为D。
49、债券的必要回报率等于( )。
A、实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B、名义无风险收益率与风险溢价之和
C、实际无风险收益率与风险溢价之和
D、名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和
解析：
债券的必要回报率等于名义无风险收益率与风险溢价之和。名义无风险收益率通常是通过相同期限的零息国债的到期收益率来近似表示的，而风险溢价则是投资者因承担投资风险而获得的补偿。因此，选项B是正确的。其他选项，如实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和等，与必要回报率的计算没有直接关系。
50、下列不属于国际债券的主要投资者的是( )
A、自然人
B、各国政府
C、银行或其他金融机构
D、工商财团
解析：
国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人，并不包括各国政府。因此，选项B是不正确的。
51、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，说法正确的是( )。
I 受证券公司委托派发证券权益
Ⅱ 证券账户、结算账户的设立
Ⅲ 按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询、信息服务
Ⅳ 证券持有人名册登记
A、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B、I、Ⅱ、Ⅲ
C、I、Ⅱ、Ⅳ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《证券法》第一百四十七条，证券登记结算机构履行以下职能：①证券账户、结算账户的设立；②证券的存管和过户；③证券持有人名册登记；④证券交易的清算和交收；⑤受发行人的委托派发证券权益；⑥办理与上述业务有关的查询、信息服务；⑦国务院证券监督管理机构批准的其他业务。因此，题目中的说法都是正确的。
52、下列有关金融期权的表述正确的是( )。
Ⅰ、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利
Ⅱ、期权的买方可以选择行使所拥有的权利
Ⅲ、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
Ⅳ、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
对于这道关于金融期权的题目，正确的表述是：Ⅰ、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利；Ⅱ、期权的买方可以选择行使所拥有的权利；Ⅲ、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。因此，正确答案是C。选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ是正确的表述，而选项Ⅳ中期权的卖方不可以有条件地履行合约规定的义务，因此是不正确的。
53、下列关于债券收益率的说法，正确的有( )。
Ⅰ、债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率
Ⅱ、债券的到期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率
Ⅲ、债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益
Ⅳ、在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
题目中关于债券收益率的说法，正确的有：
Ⅲ. 债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。
Ⅳ. 在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率。
关于选项的解释：
Ⅰ. 说法错误，当期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率，而不是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率。
Ⅱ. 说法错误，债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率，也就是内部报酬率，并非简单的年利息收入与买入价格的比率。
因此，正确的选项是B Ⅲ、Ⅳ。
54、期货价格的特点有( )。
Ⅰ、预期性
Ⅱ、间断性
Ⅲ、连续性
Ⅳ、权威性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
期货价格的特点包括预期性、连续性和权威性。这些特点使得期货价格能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。因此，本题中描述正确的选项是B，即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ。
55、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（ ）服务。
Ⅰ、办理期货保证金业务
Ⅱ、协助办理开户手续
Ⅲ、提供期货行情信息
Ⅳ、提供期货交易设施
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供的服务包括：协助办理开户手续、提供期货行情信息、提供期货交易设施。因此，选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ是正确的，选项Ⅰ“办理期货保证金业务”不是证券公司可以提供的服务，故本题答案为B。
56、下列关于债券和股票的说法正确的有( )。
Ⅰ 发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金
Ⅱ 股票风险较大，债券风险相对较小
Ⅲ 债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息
Ⅳ 股票持有者可以通过市场转让收回投资资金
A、Ⅲ 、 Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
Ⅰ错误，发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。Ⅱ正确，股票风险较大，债券风险相对较小。Ⅲ正确，债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。Ⅳ正确，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。因此，正确的选项是B，即Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
57、关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有( )。
Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
Ⅳ、新技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于金融衍生工具的产生和发展，论述正确的有：
Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是避险；
Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；
Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因；
Ⅳ、新技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段。
因此，本题答案为D。
58、中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括( )。
Ⅰ、经理国库
Ⅱ、拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
Ⅲ、制定和执行货币政策
Ⅳ、监督管理黄金市场
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
中国人民银行作为我国的中央银行，承担多种职能，包括经理国库、拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案、制定和执行货币政策，以及监督管理黄金市场等。根据题目描述，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是中国人民银行作为中央银行所行使的职能，因此答案为C。
59、金融市场的功能包括( )。
Ⅰ、价格发现
Ⅱ、提供流动性
Ⅲ、资金融通
Ⅳ、降低搜寻成本和信息成本
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融市场具有以下功能：①资金融通，即金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成；②价格发现，金融市场中的供求双方相互作用决定交易资产的价格，价格又提供信号引导资金配置；③提供流动性，金融市场为投资者提供出售金融资产的机制；④降低搜寻成本和信息成本，金融市场能够降低搜寻成本（显性成本与隐性成本）和信息成本。因此，题目中提到的金融市场的功能包括价格发现、提供流动性、资金融通和降低搜寻成本和信息成本，故选项D正确。
60、依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有( )。
Ⅰ 股票是直接投资工具
Ⅱ 债券是间接投资工具
Ⅲ 基金主要投向有价证券
Ⅳ 基金是间接投资工具
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业。基金则是间接投资工具，其筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。因此，正确的说法是：股票是直接投资工具，基金主要投向有价证券，基金是间接投资工具。选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确，Ⅱ错误。
61、下列各项属于保护基金公司职责的有( )。
Ⅰ、筹集、管理和运作基金
Ⅱ、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
Ⅲ、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
Ⅳ、管理和处分受偿资产
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
根据《证券投资者保护基金管理办法》，保护基金公司履行的职责包括筹集、管理和运作基金；监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作；组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作；管理和处分受偿资产等。因此，选项C“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”均为保护基金公司的职责。
62、关于机构投资者投资基金所涉及的税收,下列说法正确的是( )
Ⅰ、机构投资者购入基金、信托和理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让
Ⅱ、机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税
Ⅲ、机构投资者在境内买卖基金份数获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额
Ⅳ、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
本题考查机构投资者投资基金所涉及的税收。
Ⅰ项正确，机构投资者购入基金、信托和理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。
Ⅱ项正确，按照我国税收法规，机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
Ⅲ项正确，机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，缴纳企业所得税。
Ⅳ项正确，机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税。
综上所述，答案为B。
63、证券投资者保护基金公司设立的意义有( )。
Ⅰ、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益
Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散
Ⅲ、可以推动我国其他金融业公司的快速发展
Ⅳ、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券投资者保护基金公司设立的意义包括：在证券公司出现关闭、破产等重大风险时保护投资者权益；有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确，选项Ⅲ没有提到关于推动我国其他金融业公司的快速发展这一点，故答案选A。
64、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反( )等行为。
Ⅰ、法律、行政法规
Ⅱ、监督管理规则及规范性文件
Ⅲ、行业规范和自律规则
Ⅳ、公司内部规则制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券经纪业务的合规风险是指证券公司在经纪业务中可能违反的行为包括：法律、行政法规、监督管理规则及规范性文件、行业规范和自律规则以及公司内部规章制度。因此，选项D包括的所有内容都是正确的。
65、货币政策的传导机制主要包括（）
Ⅰ、利率传导机制
Ⅱ、信用传导机制
Ⅲ、资产价格传导机制
Ⅳ、汇率传导机制
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
货币政策的传导机制主要包括四种：利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。因此，本题中提到的四种传导机制都是正确的，答案为D。
66、公募债券的特点有( )。
Ⅰ、发行量大
Ⅱ、持有人数较多
Ⅲ、对象一般限定为合格者
Ⅳ、流动性好
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
公募债券的特点是发行量大，持有人数较多，流动性好。而对象并不限定为合格者，因此选项Ⅲ是错误的。因此，正确答案是A，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
67、债券投资的主要风险因素包括( )。
Ⅰ、信用风险
Ⅱ、结算风险
Ⅲ、汇率风险
Ⅳ、流动性风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
债券投资的主要风险因素包括信用风险、结算风险、汇率风险和流动性风险。因此，本题中四个选项均正确，答案为D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
68、可以开立债券托管账户的机构是( )
Ⅰ、中国银行
Ⅱ、上海清算所
Ⅲ、中央国债登记结算有限责任公司
Ⅳ、陆金所
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
根据题干所述，可以开立债券托管账户的机构包括中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司）和银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）。因此，选项Ⅱ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅰ、陆金所和选项Ⅳ的商业银行未提及。所以，正确答案是D，即Ⅱ、Ⅲ。
69、关于股东的表决权，说法正确的是( )。
Ⅰ、股东会议由股东按照出资比例行使表决权
Ⅱ、股东的表决权不能授权其他股东行使
Ⅲ、股东委托的代理人出席股东大会会议，应当向公司提交股东授权委托书
Ⅳ、普通股票股东行使表决权是通过股东大会
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于股东的表决权，说法正确的是：Ⅰ、股东会议由股东按照出资比例行使表决权；Ⅲ、股东委托的代理人出席股东大会会议，应当向公司提交股东授权委托书；Ⅳ、普通股票股东行使表决权是通过股东大会。股东的表决权可以授权其他股东行使，因此Ⅱ项说法错误。所以正确答案为D。
70、我国金融衍生工具市场分为（ ）。
Ⅰ 银行间市场
Ⅱ 银行柜台市场
Ⅲ 交易所交易市场
Ⅳ 创业板市场
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国金融衍生工具市场主要分为银行间市场、交易所交易市场和银行柜台市场。创业板市场是股票交易的二板市场，与金融衍生工具市场的分类无关，因此排除选项Ⅳ。所以答案为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ，即选项A。
71、股票具有（ ）等特征。
Ⅰ 收益性
Ⅱ 价格波动性和风险性
Ⅲ 流动性
Ⅳ 永久性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
股票具有收益性、价格波动性和风险性、流动性、永久性等特征。收益性是指股票可能为投资者带来收益；价格波动性和风险性是指股票的价格会受多种因素影响而产生波动，从而带来风险；流动性是指股票可以便捷地买卖；永久性则意味着股票的有效期与公司的存续期间相联系。因此，题目中的四个特征都是股票的特征，答案为A。
72、报价驱动也被称为做市商市场,其特点有( )
Ⅰ、证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定
Ⅱ、证券成交价格的形成由做市商决定
Ⅲ、投资者买卖证券都以做市商为对手,与其他投资者不发生直接关系
Ⅳ、投资者买卖证券的对手是其他投资者
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
报价驱动市场的特点包括：证券成交价格的形成由做市商决定；投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。因此，选项Ⅱ和Ⅲ正确，选项Ⅰ和Ⅳ描述的是其他类型的交易市场，不符合报价驱动市场的特点。所以答案为D。
73、我国的外资股是指股份公司向( )投资者发行的股票。
Ⅰ、外国
Ⅱ、香港地区
Ⅲ、澳门地区
Ⅳ、台湾地区
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国的外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者发行的股票。因此，选项D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的。
74、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是( )。
Ⅰ 同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的
Ⅱ 我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额
Ⅲ 无面额股票也称为比例股票
Ⅳ 无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
关于有面额股票和无面额股票的说法中正确的是：Ⅰ选项同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的；Ⅲ选项无面额股票也称为比例股票；Ⅳ选项无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例。而有面额股票的票面金额代表每一份股份占总股份的比例，并不表示发行价格必须按照票面金额，因此Ⅱ选项是错误的。所以正确答案是C。
75、证券委托方式有不同的形式,可以分为( )
Ⅰ、柜台委托
Ⅱ、非柜台委托
Ⅲ、网上委托
Ⅳ、人工电话委托
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向的形式。非柜台委托则包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等多种形式。因此，答案为Ⅰ柜台委托和Ⅱ非柜台委托，选项B正确。
76、基金的募集一般要经过( )等步骤。
Ⅰ、注册
Ⅱ、申请
Ⅲ、基金合同生效
Ⅳ、发售
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。因此，本题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的选项。
77、创新型货币政策工具主要包括（）。
Ⅰ.短期流动性调节工具
Ⅱ.常备借贷便利
Ⅲ.中期借贷便利
Ⅳ.长期借贷便利
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具（SLO）、常备借贷便利（SLF）、中期借贷便利（MLF）。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均为创新型货币政策工具，而长期借贷便利（LLF）不是创新型货币政策工具之一。故选C。
78、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有( )。
Ⅰ 我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ 1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ 中国人民银行从 1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ “深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系” 是在2013年十八届三中全会(决定)提出的
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
本题考查关于新中国成立以来金融市场发展的相关知识。我国历史上曾建立的"大一统"金融体系中的"统"指的是全国实行"存贷挂钩、统存统贷"的信贷资金管理体制，这一表述是错误的，"大"是指中国人民银行分支机构覆盖全国，"一"是指中国人民银行是该时期唯一的银行。因此，选项Ⅰ错误。而选项Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ的表述都是正确的，其中全国统一的公私合营银行确实在1952年12月成立，中国人民银行从1984年1月1日起开始专门行使中央银行职能，"深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系"是在党的十八大报告中提出的。因此，本题选C。
79、赋予股东优先认股权的主要目的包括( )。
Ⅰ、保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
Ⅱ、保证股份公司能够足额认购
Ⅲ、保护原普通股票股东的利益和持股价值
Ⅳ、增加公司的注册资本
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
赋予股东优先认股权的主要目的包括保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例以及保护原普通股票股东的利益和持股价值。因此，本题的正确选项是A，即Ⅰ和Ⅲ。而Ⅱ、Ⅳ不是主要目的。
80、机构投资者主要包括（ ）
Ⅰ、政府机构
Ⅱ、金融机构
Ⅲ、企业和事业法人
Ⅳ、各类基金
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
机构投资者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的，答案为B。
81、以下( )属于服务商在资产证券化中的主要职责。
Ⅰ、负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人
Ⅱ、定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
Ⅲ、对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位
Ⅳ、监督证券化中交易各方的行为
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
服务商在资产证券化中的主要职责包括负责收取资产到期的本金和利息，并将其交付给受托人；对过期欠账服务机构进行催收，以确保资金及时、足额到位；定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ都是正确的。而选项Ⅳ描述的是受托人在资产证券化中的主要职责，不是服务商的职责。因此，正确答案为C。
82、影响股价变动的基本因素中属于行业与部门因素的是( )。
Ⅰ、行业或产业竞争结构
Ⅱ、抗外部冲击的能力
Ⅲ、经济周期循环
Ⅳ、行业估值水平
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题目描述，影响股价变动的基本因素中的行业与部门因素包括行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力以及行业估值水平。其中，行业估值水平是影响股价的重要因素之一，因此选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ都是正确的。而经济周期循环更多是与宏观经济和政策因素相关，不属于行业与部门因素，因此选项Ⅲ不正确。所以正确答案是C。
83、证券公司的主要业务包括（）。
Ⅰ.证券承销与保荐业务
Ⅱ.证券自营业务
Ⅲ.证券经纪业务
Ⅳ.证券投资咨询业务
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券公司的主要业务包括证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券经纪业务和证券投资咨询业务。因此，本题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均为证券公司的主要业务，答案为D。
84、货币政策的信用传导机制包括（）。
Ⅰ.银行信贷渠道
Ⅱ.资产负债表渠道
Ⅲ.财富效应
Ⅳ.生命周期
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
货币政策的信用传导机制包括银行信贷渠道和资产负债表渠道。这两种渠道是伯南克提出的信用传导机制的主要部分。因此，选项Ⅰ和选项Ⅱ正确，而选项Ⅲ的财富效应和选项Ⅳ的生命周期不属于信用传导机制的组成部分。所以，答案选A。
85、金融市场的重要性体现在（）。
Ⅰ.促进储蓄—投资转化
Ⅱ.优化资源配置
Ⅲ.反映经济状态
Ⅳ.宏观调控
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
金融市场的重要性体现在促进储蓄-投资转化、优化资源配置、反映经济状态以及宏观调控。因此，选项A“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”都是正确的。
86、与其他债券相比，政府债券的特点是( )。
Ⅰ、安全性高
Ⅱ、流通性强
Ⅲ、收益率高
Ⅳ、享受免税待遇
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
政府债券的特点包括安全性高、流通性强和享受免税待遇。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确的。关于收益率高，政府债券的收益率相对稳定，但并不一定总是高于其他债券。因此，选项Ⅲ不是政府债券的特点。因此，正确答案是D。
87、与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括( )
Ⅰ、由保荐机构培育、选择和推荐企业
Ⅱ、发挥发行审核委员会的独立审核功能
Ⅲ、公司发行股票的首要条件是取得指标和额度
Ⅳ、证监会逐步转向强制性信息披露和合规性审核
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括：由保荐机构培育、选择和推荐企业；发挥发行审核委员会的独立审核功能；证监会逐步转向强制性信息披露和合规性审核。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是核准制的特点，而公司发行股票的首要条件是取得指标和额度是审批制的特点。
88、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以( )还本付息的政府债券。
Ⅰ、政府性基金
Ⅱ、金融机构收入
Ⅲ、专项收入
Ⅳ、中央政府收入
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是为有一定收益的公益性项目发行的，约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。因此，选项Ⅰ“政府性基金”和选项Ⅲ“专项收入”是正确的，而选项Ⅱ“金融机构收入”和选项Ⅳ“中央政府收入”是错误的。所以答案为C。
89、下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是( )。
Ⅰ、信用增级机构向特定目的机构收取相应费用
Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任
Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式
Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、国有企业
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
关于信用增级机构的描述，说法正确的有：信用增级机构向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司等。因此，正确答案是Ⅰ和Ⅲ，选项D为正确答案。
90、风险转移可以分为( )。
Ⅰ 保险转移
Ⅱ 非保险转移
Ⅲ 承保人转移
Ⅳ 担保转移
A、Ⅰ 、 Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
风险转移可以分为保险转移和非保险转移两种形式。因此，选项A中的Ⅰ和Ⅱ是正确的。此外，风险转移不涉及承保人或担保人的转移，因此选项B、C中的Ⅲ和Ⅳ是不正确的。所以，正确答案是选项D，包括Ⅰ和Ⅱ两个选项。
91、国际债券的投资者主要有( )。
Ⅰ、银行
Ⅱ、金融机构
Ⅲ、工商财团
Ⅳ、自然人
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
国际债券的投资者主要包括银行、金融机构、工商财团和自然人。根据题目给出的选项，选项D涵盖了所有提到的投资者类型，因此是正确的答案。
92、具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。
Ⅰ 可转换公司债券
Ⅱ 可分离交易的可转换债券
Ⅲ 附股权证公司债券
Ⅳ 可交换公司债券
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
具有股权稀释效应的公司债券包括可转换公司债券、可分离交易的可转换债券和附股权证公司债券。可转换公司债券持有者可以通过转换使自己成为普通股股东，认购权证持有者可以按预定的价格购买普通股，这些行为的选择有可能造成公司普通股增加，导致每股收益变小，因此具有股权稀释效应。可分离交易的可转换债券是认股权和债券分离交易的可转换公司债券，也是可转换债券的一种，因此也具有股权稀释效应。附股权证公司债券又被称为附认股权证的公司债，这种债券发行后，随着权证的实施，公司股本会自然增加，也会带来股权稀释效应。而可交换公司债券交换的是已发行的股票，因此不具有股权稀释效应。因此，本题答案为D。
93、区域性市场投资者可以是下列哪些？( )
Ⅰ、具备一定条件的法人机构
Ⅱ、私募股权投资基金
Ⅲ、合伙企业
Ⅳ、金融资产低于50万人民币的自然人
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
区域性市场投资者应具备依法设立且具备一定条件的法人机构、合伙企业。同时，区域性股权市场实行合格投资者制度，合格投资者还包括金融机构依法管理的投资性计划以及具有较强风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币的自然人。因此，选项C中的“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ”都是正确的描述。而题目中的Ⅳ关于“金融资产低于50万人民币的自然人”是不正确的描述，因此排除。
94、不参与基金会计核算的有（）。
Ⅰ、管理费
Ⅱ、托管费
Ⅲ、申购费
Ⅳ、认购费
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类。一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等，这些费用并不参与基金的会计核算；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担，并需要直接从基金资产中列支。因此，不参与基金会计核算的费用包括申购费（认购费）和赎回费，答案为C。
95、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是( )。
Ⅰ 零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息
Ⅱ 附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类
Ⅲ 可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券
Ⅳ 息票累积债券规定了票面利率
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
关于债券按付息方式的分类，有以下说法：
- 零息债券并不规定利息支付，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息，因此选项Ⅰ错误。
- 附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息。按照计息方式的不同，这类债券可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。部分附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，被称为缓息债券，因此选项Ⅱ正确。
- 息票累积债券规定了票面利率，但是存续期间没有利息支付，选项Ⅳ正确。而选项Ⅲ中关于“可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券”的说法是不准确的。
综上所述，正确的选项是D，即Ⅱ、Ⅳ。
96、中小企业板块设计要点在于( )
Ⅰ 避免因发行上市标准变化带来风险
Ⅱ 扩大行业覆盖范围
Ⅲ 避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险
Ⅳ 逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ 、 Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
中小企业板块的设计要点包括四个方面：暂不降低发行上市标准以避免风险；扩大行业覆盖面以增强上市公司行业结构的互补性；在现有主板市场内设立中小企业板块以形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验。因此，选项B中的四个要点都符合中小企业板块的设计思路。
97、1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有( )。
Ⅰ、贷款不良率上升
Ⅱ、房地产价格持续上涨
Ⅲ、贷款利率相对较低
Ⅳ、杠杆率高
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
根据题目给出的信息，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因主要是房地产价格持续上涨和贷款利率相对较低。选项Ⅱ和Ⅲ符合这两个条件，因此正确答案是A。选项Ⅰ和Ⅳ虽然可能在某种程度上影响了金融机构的行为，但题目中没有给出具体的信息或证据来支持这两个因素在大量发行次级按揭贷款方面的作用，因此不能作为正确答案。
98、国际上重要的股票价格指数期货包括( )。
Ⅰ、芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列
Ⅱ、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列
Ⅲ、芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列
Ⅳ、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
国际上重要的股票价格指数期货包括芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列、芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列和伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列。所以本题答案为C。
99、证券交易所的主要职能包括( )。
Ⅰ 提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息
Ⅱ 制定证券交易所的业务规则
Ⅲ 对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管
Ⅳ 组织、监督证券交易，并对会员进行监管
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ 、 Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
证券交易所的主要职能包括提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息、制定证券交易所的业务规则、对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管、组织、监督证券交易，并对会员进行监管。因此，本题答案为A。
100、下列关于风险管理相关的各项说法,错误的有( )
Ⅰ、风险管理要将风险减至零或可承受范围
Ⅱ、风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证
Ⅲ、良好的风险管理有助于绝对提高经济主体本身的附加价值
Ⅳ、良好的风险管理有助于降低决策错误概率
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
本题考察关于风险管理相关说法的理解。题目中的各项说法包括：
Ⅰ. 风险管理要将风险减至零或可承受范围。实际上，风险管理并不追求将风险降至零，而是追求将风险降低到可接受的程度。因此，这个说法是错误的。
Ⅱ. 风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证。这是风险管理的基本原则之一，以合理的成本获取最大的安全保障，因此这个说法是正确的。
Ⅲ. 良好的风险管理有助于绝对提高经济主体本身的附加价值。实际上，风险管理是帮助组织或经济主体管理风险，以相对的方式提高附加价值，而非绝对提高。因此，这个说法也是错误的。
Ⅳ. 良好的风险管理有助于降低决策错误概率。这是风险管理的一个重要目标，通过有效的风险管理，确实可以降低决策错误的概率。因此，这个说法是正确的。
综上所述，错误的说法包括Ⅰ和Ⅲ。所以答案是A。
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