一、单选题
1、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )进行信用评级。
A、承销人
B、投资人
C、信用增级机构
D、信用评级机构
解析：
在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。因此，正确答案为D。
2、设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（ ），且必须为实缴货币资本。
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、4亿元
解析：
根据《中华人民共和国证券投资基金法》第13条相关规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。因此，设立公募基金管理公司的条件之一是注册资本不低于人民币1亿元，答案为A。
3、基金份额持有人与托管人之间的关系是( )。
A、委托与受托的关系
B、管理与被管理的关系
C、相互制衡的关系
D、监督与被监督的关系
解析：
基金份额持有人与托管人之间的关系是委托与受托的关系。基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管，托管人根据法律法规和基金合同的约定，履行基金资产保管职责，确保基金资产的安全完整。因此，选项A正确。
4、资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（ ）万元。
A、50
B、200
C、150
D、100
解析：
根据相关规定，资产评估机构申请证券评估资格时，其净资产应不少于200万元。因此，正确答案为B。
5、设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的盈利为人民币( )元。
A、157．5
B、192．5
C、307．5
D、500．0
解析：
根据参照解析，2年后期货合约交割将获得现金3500元。需要偿还的贷款本息是3000元按照5%的年利率复利计算，为3307.5元。盈利即为交割获得的现金减去需要偿还的贷款本息，即3500元减去3307.5元，等于192.5元。因此，2年后的盈利为人民币192．5元，答案为B。
6、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是( )。
A、公司制
B、会员制
C、审批制
D、许可制
解析：
在证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是会员制。会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。我国内地两家证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。因此，正确答案是B。
7、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在( )个月内不得上市交易或转让。
A、18
B、6
C、24
D、12
解析：
股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让。因此，正确答案为D。参考解析中提到的其他股份的限售条件也是为了限制特定股份的流通，但对于本题而言，主要关注点是原非流通股股份出售的时间限制。
8、( )职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
A、发行的银行
B、政府的银行
C、银行的银行
D、人民的银行
解析：
中央银行的“银行的银行”职能体现了其作为特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。这一职能涉及到中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，提供流动性支持，以及进行金融体系的支付清算等核心职能。因此，正确答案是C。
9、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是( )。
A、在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B、票面金额定得较小，发行成本也就较小
C、票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D、债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
解析：
债券的票面价值是债券的一个重要属性，它代表了债券的发行人承诺在债券到期时偿还给债券持有人的金额。关于债券的票面价值，正确的说法是，票面金额的确定需要综合考虑多种因素，包括发行对象、市场资金供给情况以及债券发行费用等。因此，选项D是正确的。而选项A只提到了票面金额的一个方面，是不全面的；选项B和C关于票面金额与发行成本和小额投资者的关系表述也不准确，故排除。
10、公司债券的发行期限一般为3～10年，以（）年为主。
A、5
B、4
C、3
D、2
解析：
公司债券的发行期限一般为3～10年，以5年为主。
11、( )是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A、证券经纪业务
B、证券自营业务
C、证券承销业务
D、证券投资咨询业务
解析：
根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。因此，选项D是正确答案。
12、衡量一个证券投资基金投资业绩的主要指标是( )。
A、基金资产总值
B、基金负债
C、基金份额净值
D、基金资产净值
解析：
基金份额净值是衡量一个证券投资基金投资业绩的主要指标，它是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。因此，本题答案为C。
13、在资本市场上占有重要地位的国债是( )。
A、无期限国债
B、长期国债
C、国库券
D、短期国债
解析：
长期国债是指偿还期限在10年以上的国债，常被用作政府投资的资金来源，因此在资本市场上占有重要地位。选项B正确，而其他选项不符合题意。
14、下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是( )。
A、股份公司只能用留存收益支付红利
B、红利的支付用于减少其注册资本
C、公司对现金的需要
D、公司进入资本市场获得资金的能力
解析：
根据普通股票股东行使资产收益权的限制条件，股份公司只能用留存收益支付红利，并且红利的支付不能减少其注册资本。这是法律上的限制之一。而选项B中的“红利的支付用于减少其注册资本”并不属于限制条件之一，因此是正确答案。其他选项如公司对现金的需要、股东所处的地位和公司进入资本市场获得资金的能力等才是其他方面的限制条件。
15、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。
A、累积性
B、隐藏性
C、或然性
D、潜在性
解析：
宏观经济风险的累积性指的是，随着社会经济矛盾的不断加深，宏观经济风险会逐渐累积并增大，当累积到一定程度时，会引发经济危机。因此，题目中所描述的宏观经济风险具有累积性。选项A正确。其他选项隐藏性、或然性、潜在性与题目描述的内容不符。
16、（）是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券。
A、零息债券
B、浮动利率债券
C、息票累积债券
D、附息债券
解析：
浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券。这种债券的利率会根据市场利率的变化而调整，以应对通货膨胀等因素的影响。因此，正确答案为B。
17、下列关于证券公司申请中间介绍业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是( )。
A、具有满足业务需要的技术系统
B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员
解析：
根据相关规定，证券公司申请中间介绍业务资格应当符合以下条件：
A. 具有满足业务需要的技术系统；
B. 申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；
C. 已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；
D. 配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展中间介绍业务的营业部至少有2名具有期货业务从业人员资格的业务人员。题目中的D项描述不准确，因此是不正确的说法。
18、证券公司发行债券应当由( )制订方案。
A、发行人股东会
B、发行人董事会
C、发行人管理层
D、发行人聘请的主承销商
解析：
根据题干中的信息，证券公司发行债券应当由董事会制订方案。因此，正确答案为B。股东会对发行债券的特定事项作出专项决议，如发行规模、期限、利率、担保、募集资金的用途、发行方式和决议有效期等，而不是制定方案的主体。发行人管理层和发行人聘请的主承销商虽然在债券发行过程中有各自的角色，但并不是制定方案的主体。
19、下列关于证券公司提供中间介绍业务的业务规则的说法中，错误的是( )。
A、证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行中间介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度
B、证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事中间介绍业务
C、期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则
D、证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离
解析：
根据规定，证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务（IB业务），而不能接受多个期货公司的委托。因此，选项B的说法是错误的。
20、( )年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
A、1984
B、1986
C、1987
D、1990
解析：
根据历史资料，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立于1987年。因此，答案为C。
21、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是( )。
A、时间优先
B、价格优先
C、价格优先、时间优先
D、时间优先、价格优先
解析：
证券交易实行的竞价成交原则是价格优先、时间优先，故选项C正确。
22、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。
A、中国证监会
B、中国人民银行
C、财政部
D、中国银保监会
解析：
在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应当向财政部等窗口单位递交债券发行申请。由窗口单位会同其他相关机构审核后，报国务院同意。因此，正确答案为C。
23、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且( )。
A、流动性强
B、交易安全
C、灵活性高
D、收益性高
解析：
记账式国债可以记名、挂失，安全性较高。同时，由于记账式债券的发行和交易均为无纸化，发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。因此，记账式债券发行和交易的特点是交易安全。
24、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A、经营租赁
B、设备租赁
C、短期租赁
D、长期租赁
解析：
融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁，因此答案为B。
25、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（）。
A、4．0
B、4．7
C、5．3
D、5．9
解析：
根据货币乘数的计算公式，m=(C+D)/(C+R)，其中C代表流通中的现金，D代表商业银行的活期存款，R代表存款准备金。在此题中，流通中的现金C为500亿元，商业银行的活期存款D为6000亿元，交存中央银行的存款准备金R为600亿元。带入公式计算得货币乘数m=(500+6000)/(500+600)=5.9，因此答案为D。
26、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是( )。
A、经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C、经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系
D、经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系
解析：
在证券经纪业务中，经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，但并未形成实质上的委托关系。实质性的委托关系是在投资者办理具体委托手续，即填写委托单或自助委托并且证券公司受理了委托之后建立的。因此，选项C的说法是不正确的。
27、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是( )。
A、股票期货
B、股票指数期权
C、远期外汇合约
D、利率互换
解析：
货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换等。在上述选项中，远期外汇合约属于货币衍生工具，而股票期货和股票指数期权属于股权类产品的衍生工具，利率互换属于利率衍生工具。因此，正确答案为C。
28、( )是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A、N股
B、H股
C、红筹股
D、B股
解析：
红筹股是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。因此，本题答案为C。
29、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为( )。
A、14．4万元
B、24万元
C、38．4万元
D、48万元
解析：
根据题目中的参照解析，证券金融公司从事转融通业务的，每年需要按税后利润的10%提取准备金。甲证券金融公司的年税后利润为480万元，因此应提取的准备金为480万元乘以10%，即48万元。所以正确答案为D。
30、关于股票价格平均数，下列说法中错误的是( )。
A、股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值
B、简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量
C、加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D、修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性
解析：
关于股票价格平均数，A、B、D选项的说法均正确。C选项中描述的是简单算术股价平均数的计算方法，而不是加权股价平均数。加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。因此，C选项的说法错误。
31、下列选项中，属于资本流出的是( )。
A、外国对本国负债减少
B、本国对外国的负债增加
C、本国对外国的债务减少
D、本国在外国的资产减少
解析：
资本流出主要表现为本国对外国的债务减少或者本国在外国的资产增加。根据这个定义，选项C属于资本流出的情况。而选项A、B和D都是资本流入的情况。因此，正确答案是C。
32、商业银行发行次级定期债务，须向( )提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
A、中国证券监督管理委员会
B、中国人民银行
C、国务院银行业监督管理机构
D、财政部
解析：
商业银行发行次级定期债务，须向国务院银行业监督管理机构提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。因此，正确答案为C。
33、股票发行价格高于面值采用的发行方式是( )。
A、平价发行
B、溢价发行
C、折价发行
D、等价发行
解析：
股票发行价格高于面值采用的发行方式是溢价发行。发行价格高于面值被称为溢价发行。因此，正确答案为B。
34、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是( )。
A、限仓制度能防止市场风险过度集中
B、限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C、限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D、大户报告制度不能判断大户交易风险状况
解析：
限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度，其目的是防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为。而大户报告制度则是为了判断大户交易风险状况的风险控制制度，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报相关情况以供审查。因此，D选项中的描述不准确。
35、整个证券市场的核心是( )。
A、证券发行人
B、证券交易所
C、中国证监会
D、国务院
解析：
证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，它是整个证券市场的核心。在证券交易所中，证券发行人、投资者、中介机构等市场参与者进行证券的买卖和交易，推动了证券市场的运行和发展。中国证监会和国务院虽然对证券市场有监管和管理职责，但它们不是证券市场的核心。因此，正确答案是B。
36、1987年，我国第一家专业性证券公司( )成立。
A、深圳特区证券公司
B、上海证券有限责任公司
C、国泰君安证券股份有限公司
D、长城证券有限责任公司
解析：
1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。因此，正确答案为A。
37、沪深300指数的计算采用( )，按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A、除数修正法
B、派许加权方法
C、市值总价加权法
D、加权平均法
解析：
沪深300指数的计算采用派许加权方法，根据样本股的调整股本为权数进行加权计算。因此，选项B是正确答案。
38、（）有“宏观经济晴雨表”之称。
A、主板市场
B、创业板市场
C、三板市场
D、四板市场
解析：
主板市场是资本市场中最重要的组成部分，它能够反映国家或地区的宏观经济状况，因此被称为“宏观经济晴雨表”。
39、基金托管费通常是( )。
A、逐日计算，按月支付
B、逐日计算，按周支付
C、逐月计算，按月支付
D、逐日计算，按日支付
解析：
根据我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费的计算方式，基金托管费是逐日计算，然后按月支付。因此，正确答案是A。
40、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据( )结果协商确定发行价格。
A、动态市盈率
B、静态市盈率
C、累计投标询价
D、初步询价
解析：
首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格。这是《我国证券发行与承销管理办法》的规定。因此，正确答案是D。
41、证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指( )。
A、证券自营业务
B、证券资产管理业务
C、融资融券业务
D、证券公司中间介绍业务
解析：
题目中描述的证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动，正是证券公司中间介绍业务的定义。因此，正确答案为D。
42、证券公司、托管清算机构应按规定用途使用基金，不得将基金挪作他用。基金公司、证券公司及托管清算机构应妥善保管基金的收划款凭证、兑付清单及原始凭证，确保原始档案的完整性，并建立基金核算台账。对挪用、侵占或骗取基金的违法行为，依法严厉打击；对有关人员的失职行为，依法追究其责任；涉嫌犯罪的，移送司法机关，依法( )。
A、追究民事责任
B、追究刑事责任
C、追究行政责任
D、追求经济责任
解析：
根据题目描述，对于挪用、侵占或骗取基金的违法行为，尤其是涉嫌犯罪的，需要移送司法机关依法处理。根据法律原则，涉及犯罪行为的行为人会受到刑事责任的追究。因此，正确答案是B，追究刑事责任。
43、因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是( )。
A、信用风险
B、市场风险
C、法律风险
D、结算风险
解析：
市场风险是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。这是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。其他选项中，信用风险是指因借款人或债务人违约而导致的风险；法律风险是指因法律环境变化或法律执行问题而导致的风险；结算风险是指交易结算过程中可能产生的风险。因此，因市场价格变量波动而带来的损益风险是市场风险。
44、证券登记结算公司的登记结算制度不包括( )。
A、证券实名制
B、货银对付的交收制度
C、净额结算制度
D、统一结算制度
解析：
证券登记结算公司的登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。因此，不包括统一结算制度，答案为D。
45、我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的()
A、账面价格
B、票面金额
C、清算价值
D、内在价值
解析：
我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。因此，有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。
46、上证综指于（）年7月15日发布，是上海第一只反映市场整体走势的旗舰型指数，也是中国资本市场影响力最大的指数。
A、1990
B、1991
C、1992
D、1993
解析：
上证综指于1991年7月15日发布，是上海第一只反映市场整体走势的旗舰型指数，也是中国资本市场影响力最大的指数。该指数包含A股、B股等上交所全部上市股票，以总股本为权重加权计算，代表中国资本市场的发展历程，是中国资本市场的象征。
47、为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。
A、同业拆借市场
B、回购协议市场
C、证券流通市场
D、证券发行市场
解析：
证券发行市场，也被称为一级市场，是新金融资产的发行市场，其主要功能是为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道。通过新证券的公开或定向发行，发行人可以获得资金，而购买方则获得相应的金融资产（如股票或债券）。因此，答案为D。
48、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是( )。
A、交易结算风险由交易双方自行承担
B、参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者
C、具有股票投资者投资组合和融资便利的功能
D、由交易所提供结算担保和承担交易结算风险
解析：
根据参照解析，银行间债券市场的特征包括交易结算风险由交易双方自行承担，因此选项A是正确的。而选项B、C、D都是交易所债券市场的特征，不属于银行间债券市场的特征。
49、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于( )人民币，且必须为实缴货币资本。
A、5000万元
B、1亿元
C、2亿元
D、3亿元
解析：
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。因此，答案为B。
50、国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为( )。
A、赤字国债
B、特别债券
C、国家建设债券
D、重点建设债券
解析：
国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为赤字国债，因此答案为A。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支，其中赤字国债是用于弥补政府预算赤字的国债。
51、证券交易程序中，开户包括开立资金账户和( )。
A、证券账户
B、资金子账户
C、存款账户
D、交易账户
解析：
证券交易程序中，开户包括开立证券账户和开立资金账户。证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况；资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。因此，开户包括开立资金账户和证券账户，答案为A。
52、对公司治理情况的分析包括( )之间的关系。
Ⅰ．公司股东
Ⅱ．管理层
Ⅲ．员工
Ⅳ．外部利益相关者
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
公司治理情况的分析包括公司股东、管理层、员工和外部利益相关者之间的关系。这些群体在公司治理中扮演着不同的角色，相互之间存在相互作用和制衡。因此，对公司治理情况的分析应综合考虑这些群体之间的关系。选项B涵盖了所有提及的群体，是正确的答案。
53、开放式基金与封闭式基金的区别表现在( )。
Ⅰ．基金份额交易方式不同
Ⅱ．价格形成方式不同
Ⅲ．发行规模限制不同
Ⅳ．期限不同
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
开放式基金与封闭式基金的区别表现在：
Ⅰ. 期限不同：开放式基金没有固定的期限，而封闭式基金通常有预定的存续期限。
Ⅱ. 发行规模限制不同：封闭式基金的发行规模是固定的，而开放式基金的发行规模可以根据投资者的需求进行调整。
Ⅲ. 基金份额交易方式不同：封闭式基金的基金份额是固定不变的，只能在二级市场进行交易；而开放式基金的基金份额可以随时购买和赎回。
Ⅳ. 价格形成方式不同：封闭式基金的价格受市场供求关系影响，通常与基金净值有所偏离；而开放式基金的价格基本上与其净值保持一致。
因此，选项B “Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ” 是正确的。
54、下列选项中，属于消费信用的是（）。
Ⅰ．银行对在校大学生提供助学贷款
Ⅱ．以商品交易为目的的预付定金
Ⅲ．企业间的商品赊销
Ⅳ．企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
消费信用是指消费者凭借个人信用获得金融机构提供的资金垫付，以小额资金提前获得消费或享受服务的一种资金融通形式。题目中，银行对在校大学生提供助学贷款以及企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋都属于消费信用的范畴。而以商品交易为目的的预付定金、企业间的商品赊销则属于商业信用，不属于消费信用。因此，本题正确答案为A，即选项Ⅰ和Ⅳ。
55、承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有( )。
Ⅰ．场内不挂牌分销
Ⅱ．场内挂牌分销
Ⅲ．场外签订分销合同
Ⅳ．境外分销
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有场内挂牌分销和场外签订分销合同。因此，正确答案为D，即Ⅱ、Ⅲ。
56、每个经济周期一般都要经过( )阶段。
Ⅰ．萧条
Ⅱ．衰退
Ⅲ．复苏
Ⅳ．繁荣
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
每个经济周期一般都要经过繁荣、衰退、萧条和复苏四个阶段。因此，本题中提到的四个阶段都是经济周期所要经历的阶段，答案为C。
57、从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为( )。
Ⅰ．信用衍生工具
Ⅱ．股权类产品的衍生工具
Ⅲ．货币衍生工具
Ⅳ．利率衍生工具
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具和信用衍生工具。因此，本题答案为C。
58、政策性银行金融债券发行申请应包括( )等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
Ⅰ．发行数量
Ⅱ．期限安排
Ⅲ．竞价方式
Ⅳ．发行方式
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，这是根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定。因此，正确答案是D，包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ，即发行数量、期限安排和发行方式。如需调整，应及时报中国人民银行核准。
59、金融风险的度量包括( )。
Ⅰ．风险发现
Ⅱ．风险分析
Ⅲ．风险评估
Ⅳ．风险报告
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
金融风险的度量主要包括风险分析和风险评估两个方面。风险分析是对金融活动中各项损失的可能性和影响进行分析；风险评估则是对这些风险进行评估，以量化其影响程度。因此，选项Ⅱ和Ⅲ是正确的，而风险发现和风险报告虽然与风险管理相关，但不属于金融风险的度量的核心内容。所以答案为B。
60、政府发行中期国债筹集的资金用于( )。
Ⅰ．临时周转
Ⅱ．弥补赤字
Ⅲ．投资
Ⅳ．调节经济
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
政府发行中期国债筹集的资金主要用于弥补赤字和投资，不再用于临时周转。因此，正确答案是用于弥补赤字和投资的选项，即选项Ⅱ和Ⅲ。选项Ⅰ是关于临时周转的，不符合中期国债的用途；选项Ⅳ虽然调节经济是一个宏观经济的手段，但并不是中期国债的主要用途。因此，正确答案为D，即Ⅱ、Ⅲ。
61、证券公司债券的发行人可聘请( )担任债权代理人。
Ⅰ．信托投资公司
Ⅱ．基金管理公司
Ⅲ．证券公司
Ⅳ．律师事务所
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
根据题目所述，证券公司债券的发行人可聘请信托投资公司、基金管理公司、证券公司、律师事务所等机构担任债权代理人。因此，选项C包括了所有可能的选项，是正确答案。
62、下列选项中，属于处罚处分信息的有( )。
Ⅰ．受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格
Ⅱ．受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其他派出机构的检查或调查
Ⅲ．受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚
Ⅳ．受到其他境内外自律组织的处分
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
处罚处分信息包括受到中国证监会的处罚、受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚以及受到其他境内外自律组织的处分。本题中，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ均属于处罚处分信息，而Ⅱ项属于警示信息，不属于处罚处分信息。因此，正确答案为A。
63、下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有( )。
Ⅰ．被担保的债券种类、数额
Ⅱ．债券的到期日
Ⅲ．保证范围
Ⅳ．财务信息披露
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
企业债券发行申请文件担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额；债券的到期日；保证范围；保证的方式和责任的承担等。题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于担保函的内容。因此，正确答案为D。
64、证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括( )。
Ⅰ．为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务
Ⅱ．用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务
Ⅲ．为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅳ．为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
财务顾问业务具体包括为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务等。因此，本题中Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项均为证券公司财务顾问业务的具体业务范围。Ⅱ项不属于财务顾问业务的范围。
65、EURONEXT(泛欧交易所)是由( )合并而成的。
Ⅰ．巴黎交易所
Ⅱ．布鲁塞尔交易所
Ⅲ．伦敦交易所
Ⅳ．阿姆斯特丹交易所
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
EURONEXT（泛欧交易所）是由巴黎交易所、布鲁塞尔交易所和阿姆斯特丹交易所合并而成的。根据提供的信息，合并发生在2000年3月18日。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确答案，而伦敦交易所并未直接参与合并成为泛欧交易所的一部分，所以选项Ⅲ不正确。
66、关于同业拆借市场的特点,以下说法正确的是()。
Ⅰ.融资期限短
Ⅱ.对市场参与者有较高的要求
Ⅲ.市场准入严格
Ⅳ.利率由双方协商决定
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、I、Ⅱ、Ⅲ
C、I、Ⅳ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
同业拆借市场具有以下特点：
- 融资期限短：同业拆借的融资期限通常较短，满足短期资金需求的金融机构之间的临时性资金调剂需求。
- 对市场参与者有较高的要求：参与同业拆借的机构一般为金融机构，需要满足一定的资格和条件。
- 市场准入严格：同业拆借市场有一定的准入门槛，只有满足相关条件的金融机构才能参与。
- 利率由双方协商决定：同业拆借的利率水平一般由参与拆借的双方根据市场情况和自身需求进行协商确定。
此外，同业拆借市场还有交易手段较先进，手续比较简便，成交时间较为迅捷的特点。因此，说法正确的是Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
67、下列关于限价委托的说法中，正确的有( )。
Ⅰ．在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券
Ⅱ．在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券
Ⅲ．在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券
Ⅳ．在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券
A、Ⅱ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，按照限定的价格或更有利的价格买卖证券。在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券；在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的。
68、根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人的有( )。
Ⅰ．发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
Ⅱ．发行人的董事、监事、高级管理人员
Ⅲ．非法获得内幕信息的人
Ⅳ．持有公司5％以上股份的股东
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
《中华人民共和国证券法》规定的证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员等。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ都是正确的，而非法获得内幕信息的人并不属于知情人的范畴，所以选项Ⅲ是错误的。
69、编制指数股价的步骤有( )。
Ⅰ．选择样本股
Ⅱ．选定某基期
Ⅲ．计算计算期平均股价或市值
Ⅳ．指数化
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
股价指数的编制分为四步，包括选择样本股、选定某基期并计算基期平均股价或市值、计算计算期平均股价或市值以及指数化。因此，本题中选项B（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
70、我国的混合资本债券的基本特征有( )。
Ⅰ．期限15年以上
Ⅱ．商业银行为补充附属资本发行的
Ⅲ．清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前
Ⅳ．发行之日起10年内不得赎回
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国的混合资本债券基本特征包括：期限15年以上，商业银行为补充附属资本发行，发行之日起10年内不得赎回。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是正确的，而清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前并不是混合资本债券的特征之一。所以正确答案为C。
71、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立( )。
Ⅰ．客户信用交易担保资金账户
Ⅱ．融券专用证券账户
Ⅲ．客户信用交易担保证券账户
Ⅳ．信用交易证券交收账户
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券公司经营融资融券业务，在证券登记结算机构应当开立的账户包括：融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户以及信用交易证券交收账户。因此，选项C是正确的。选项Ⅰ的客户信用交易担保资金账户是在商业银行开立的，不是在证券登记结算机构开立，所以排除。选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合题意。
72、恒生中国内地指数包括( )。
Ⅰ．恒生中国企业指数
Ⅱ．恒生中资企业指数
Ⅲ．恒生中国内地流通指数
Ⅳ．恒生中国内地25
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
恒生中国内地指数包括恒生中国企业指数和恒生中资企业指数。恒生中国企业指数（H股指数）主要涵盖在香港上市的中国内地企业，而恒生中资企业指数（红筹股指数）主要涵盖在香港上市的中资控股企业。这两个指数构成了恒生中国内地指数，属于恒生综合指数系列。而题目中提到的其他选项，如恒生中国内地流通指数和恒生中国内地25，分别属于其他系列的指数。因此，正确答案为B。
73、证券投资基金投资存在的风险主要有( )。
Ⅰ．市场风险
Ⅱ．管理能力风险
Ⅲ．技术风险
Ⅳ．巨额赎回风险
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
证券投资基金投资存在的风险主要有市场风险、管理能力风险、技术风险和巨额赎回风险。因此，本题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的描述，答案为C。
74、发行公司债券，发行人应当按照《公司法》或者公司章程相关规定对（）作出决议。
Ⅰ．发行债券的金额
Ⅱ．债券期限
Ⅲ．募集资金的用途
Ⅳ．发行方式
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
发行公司债券，发行人应当按照《公司法》或者公司章程相关规定对以下事项作出决议：发行债券的金额、发行方式、债券期限、募集资金的用途等。因此，本题中应选Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ，答案为B。
75、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。
Ⅰ．股票
Ⅱ．可转换债券
Ⅲ．剩余期限超过365天低于397天的债券
Ⅳ．信用等级在AAA级以下的企业债券
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
根据我国相关规定，货币市场基金不得投资的金融工具包括：股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券等。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ都是正确的，选项Ⅲ关于“剩余期限超过365天低于397天的债券”不得投资的规定并未在题目中提及，故排除。因此，本题答案为B。
76、创业板上市公司应及时进行信息披露的事项包括( )。
Ⅰ．公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，有关信息难以保密或者已经泄漏的
Ⅱ．董事会、监事会及股东大会作出决议
Ⅲ．签署意向书或者协议
Ⅳ．公司知悉或者理应知悉重大事件发生时
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
创业板上市公司应及时进行信息披露的事项包括：董事会、监事会及股东大会作出决议；签署意向书或者协议；公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，有关信息难以保密或者已经泄漏的；公司知悉或者理应知悉重大事件发生时。因此，选项B“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”为正确答案。
77、政府弥补赤字的手段有( )。
Ⅰ．举借国债
Ⅱ．增加税收
Ⅲ．向中央银行借款
Ⅳ．动用历年结余
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
政府弥补赤字的手段包括举借国债、增加税收、向中央银行借款以及动用历年结余。因此，本题中提到的所有手段都是正确的，答案为D。
78、下列属于金融市场功能的有( )。
Ⅰ．提供流动性
Ⅱ．风险管理
Ⅲ．价格发现
Ⅳ．财富初次分配
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融市场具有提供流动性、风险管理和价格发现的功能。题目中提到的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ选项均属于金融市场的功能，而财富初次分配并不是金融市场的功能之一。因此，正确答案为B。
79、2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有( )。
Ⅰ．强大的监管制度
Ⅱ．有效的监督
Ⅲ．风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架
Ⅳ．半透明的国际评估和同行审议
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
根据题干信息，关于四大支柱的说法，其中半透明的国际评估和同行审议这一项表述是错误的，应该是透明的国际评估和同行审议。因此正确的选项是Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ，即选项D。
80、按照会计标准，可将金融风险分为( )。
Ⅰ．系统风险
Ⅱ．会计风险
Ⅲ．非系统风险
Ⅳ．经济风险
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
按照会计标准，金融风险可分为会计风险和经济风险。因此，正确答案是B，即Ⅱ、Ⅳ。
81、凭证式国债的特点有( )。
Ⅰ．购买方便
Ⅱ．收益不稳定
Ⅲ．风险性高
Ⅳ．变现灵活
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
凭证式国债的特点包括购买方便和变现灵活。因此，选项Ⅰ和Ⅳ是正确的描述。而凭证式国债的收益相对稳定，并且风险性较低。因此，选项Ⅱ和Ⅲ是错误的描述。综上，答案为C。
82、下列选项中，属于操作风险特征的是( )。
Ⅰ．操作风险成因具有明显的内生性
Ⅱ．操作风险具有广泛存在性
Ⅲ．操作风险的表现形式具有很强的个体特性
Ⅳ．操作风险的管理责任具有共担性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
操作风险的基本特征包括：操作风险成因具有明显的内生性、操作风险具有广泛存在性、操作风险的表现形式具有很强的个体特性以及操作风险的管理责任具有共担性。因此，本题中属于操作风险特征的选项为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ，答案为B。
83、在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为( )。
Ⅰ．普通日交割
Ⅱ．当日交割
Ⅲ．约定日交割
Ⅳ．前一日交割
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，确实可分为三种：当日交割、普通日交割和约定日交割。因此，本题答案为C。
84、信托市场的主体即为信托当事人，信托当事人包括( )。
Ⅰ．信托关系人
Ⅱ．信托委托人
Ⅲ．信托受托人
Ⅳ．信托受益人
A、Ⅰ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
信托当事人是信托市场的主体，主要包括信托委托人、信托受托人和信托受益人。因此，选项Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的。而信托关系人是一个广义的概念，包括与信托有关的各方参与者，不仅仅是信托当事人。所以，答案为D，即Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
85、国际债券的特征有( )。
Ⅰ．资金来源广
Ⅱ．发行规模小
Ⅲ．有国家主权保障
Ⅳ．没有汇率风险
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
国际债券的特征包括资金来源广、发行规模大、有国家主权保障和以自由兑换货币作为计量货币。因此，选项Ⅰ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅱ和Ⅳ并不是国际债券的特征。所以，正确答案是D。
86、下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有( )。
Ⅰ．利率互换
Ⅱ．信用联结票据
Ⅲ．信用互换
Ⅳ．保证金互换
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
信用衍生工具用于转移或防范信用风险，其中主要的金融衍生工具包括信用互换和基于基础资产信用状况的风险缓释合约等。题目中提到的利率互换和信用互换属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具，而保证金互换不属于这一类工具。因此，正确答案是Ⅰ和Ⅲ，即选项C。
87、证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括( )。
Ⅰ．基金交易费
Ⅱ．基金托管费
Ⅲ．基金运作费
Ⅳ．基金销售服务费
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。因此，本题答案为B，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均包括。
88、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是( )。
Ⅰ．商业银行的信贷业务应是全面的
Ⅱ．商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人
Ⅲ．商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人
Ⅳ．商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质或同一国家的借债人。因此，正确的描述是：Ⅰ．商业银行的信贷业务应是全面的；Ⅲ．商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人；Ⅳ．商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人。选项B包含这三个正确的描述，因此是正确答案。
89、下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有( )。
Ⅰ．限仓制度
Ⅱ．逐日盯市制度
Ⅲ．集中交易制度
Ⅳ．有负债的结算制度
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融期货的主要交易制度包括限仓制度、逐日盯市制度和集中交易制度。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅳ是关于有负债的结算制度的描述，不属于金融期货的主要交易制度。所以，正确答案是C。
90、赋予股东优先认股权的主要目的包括( )。
Ⅰ．保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
Ⅱ．保护原有普通股票股东的利益和持股价值
Ⅲ．确保公司股份能足额认购
Ⅳ．增加公司的募集资金
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
赋予股东优先认股权的主要目的包括两个：一是保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是保护原有普通股票股东的利益和持股价值。这两个目的都是为了维护原有股东的权益，确保他们在公司中的相对地位和利益不受影响。而确保公司股份能足额认购以及增加公司的募集资金并不是赋予股东优先认股权的主要目的。因此，答案为B，即选项Ⅰ和Ⅱ是正确的。
91、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的( )解冻。
Ⅰ．资金
Ⅱ．证券
Ⅲ．账户
Ⅳ．密码
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金和证券解冻。因此，选项B（Ⅰ、Ⅱ）是正确答案。账户和密码不属于需要解冻的内容。
92、金融衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ．杠杆性
Ⅱ．跨期性
Ⅲ．不确定性或高风险性
Ⅳ．联动性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、ⅠⅡ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠杆性、联动性以及不确定性或高风险性。因此，本题中四个特征均为正确选项。
93、下列关于直接融资的说法中，错误的有( )。
Ⅰ．资金数量、期限、利率等方面较自由
Ⅱ．兑现能力较强
Ⅲ．风险较小
Ⅳ．流通性较间接融资的要弱
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
直接融资在资金数量、期限、利率等方面受到的限制较多，因此选项Ⅰ错误。直接融资使用的金融工具的流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低，因此选项Ⅱ错误。直接融资的风险较大，因为直接融资双方需要自行承担风险，没有像银行这样的中介机构来分散风险，因此选项Ⅲ错误。选项Ⅳ正确，因为相对于间接融资，直接融资的流通性确实要弱一些。因此，本题中错误的选项是Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ，答案为C。
94、金融债券的发行主体是( )。
Ⅰ．银行
Ⅱ．公司
Ⅲ．非银行金融机构
Ⅳ．政府
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，所以选项Ⅰ和Ⅲ是正确的。而政府是政府债券的发行主体，公司是公司债券的发行主体，因此选项Ⅱ和Ⅳ是错误的。所以正确答案是D，即Ⅰ、Ⅲ。
95、评级的主要内容包括( )。
Ⅰ．考察发行单位能否按期付息
Ⅱ．分析债券发行单位的偿债能力
Ⅲ．评价发行单位的费用
Ⅳ．考察投资人承担的风险程度
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
评级的主要内容包括分析债券发行单位的偿债能力、考察发行单位能否按期付息、评价发行单位的费用以及考察投资人承担的风险程度。因此，本题中提到的所有内容都是评级的主要内容包括的方面，答案为D。
96、目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有( )。
Ⅰ．美元
Ⅱ．日元
Ⅲ．欧元
Ⅳ．英镑
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
国内外币同业拆借市场的交易币种包括美元、日元、欧元等，根据题目中给出的选项，答案为D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。
97、场外交易的参与者主要有( )。
Ⅰ．证券商
Ⅱ．股票出售者
Ⅲ．股票购入者
Ⅳ．证券公司
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
场外交易的参与者主要包括证券商、股票出售者、股票购入者以及证券公司。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的，答案为D。
98、下列哪些属于国际资本流动的原因?( )
Ⅰ．利率原因
Ⅱ．金融原因
Ⅲ．贸易原因
Ⅳ．制度原因
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
国际资本流动的原因包括实体经济原因、金融原因、制度原因和技术及其他原因。利率原因和贸易原因属于实体经济原因，而金融原因和制度原因与国际资本流动有直接关联。因此，选项Ⅱ“金融原因”和Ⅳ“制度原因”都属于国际资本流动的原因。选项D是正确答案。
99、下列属于证券公司定向发行债券的要求的有( )。
Ⅰ．发行人最近1期未经审计的净资产不低于5亿元
Ⅱ．最近1年营利
Ⅲ．各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定
Ⅳ．最近2年内未发生重大违法违规行为
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据规定，证券公司定向发行债券的要求包括：发行人最近1期未经审计的净资产不低于5亿元；各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定；最近2年内未发生重大违法违规行为。因此，选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的，选项C是正确答案。而选项Ⅱ关于“最近1年营利”的要求并未在规定的定向发行债券要求中提及。
100、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是( )。
Ⅰ．股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额
Ⅱ．股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
Ⅲ．股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
题目中涉及股票价值与价格的相关说法，需要判断哪些是正确的。
Ⅰ. 股票的账面价值又称为净值或每股净资产，并不直接在股票票面上标明金额，所以Ⅰ项描述错误。
Ⅱ. 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定。这项描述是正确的。
Ⅲ. 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的，这也是正确的。
Ⅳ. 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格，而不是一级市场，所以Ⅳ项描述错误。
综上所述，正确的选项是Ⅱ和Ⅲ，因此答案是C。
喵呜刷题：让学习像火箭一样快速，快来微信扫码，体验免费刷题服务，开启你的学习加速器！
