一、单选题
1、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（）职能。
A、银行的银行
B、发行的银行
C、政府的银行
D、市场的银行
解析：
中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是“银行的银行”职能。这一职能主要涉及中央银行与商业银行之间带有管理和被管理性质的特殊关系。中央银行提供集中保管商业银行的存款准备金，并在必要时作为商业银行的最后贷款人，组织全国商业银行之间的清算。因此，正确答案为A。
2、下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是( )。
A、证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户
B、担保证券的记录以及发行人权利的行使
C、投资收益的处分
D、持券信息披露义务
解析：
根据题目中的描述，证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括担保证券的记录以及发行人权利的行使、投资收益的处分和持券信息披露义务。而开立转融通业务的证券资金账户并不是权益处理的范畴，因此选项A是不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的。
3、股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A、股权交易日
B、股权登记日
C、股权发行日
D、股权认购日
解析：
股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在这个日期前认购普通股票的股东享有优先认股权。因此，正确答案是B。
4、( )于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A、中国证券业协会
B、中国证券监督管理委员会
C、国务院
D、国家发展和改革委员会
解析：
题目中提到的是哪个机构在2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。根据参考答案，正确选项是C，即国务院。该意见从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。
5、股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的( )。
A、真实资本
B、债务资金
C、虚拟资本
D、应付账款
解析：
股票是股份公司为筹措自有资本而发行的，代表投入股份公司的资本份额的证券化。虽然股票独立于真实资本之外，但在股票市场上进行独立价值运动的股票是一种虚拟资本。然而，公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的真实资本。因此，答案为A，即真实资本。
6、下不属于企业的组织形式的是( )。
A、合资制
B、独资制
C、合伙制
D、公司制
解析：
企业的组织形式通常包括独资制、合伙制和公司制。合资制并不是企业的组织形式之一，因此选项A是正确答案。
7、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。
A、30％
B、50％
C、60％
D、80％
解析：
根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。这是中国证监会对基金类别的分类标准，以债券为主要投资对象的基金即为债券基金。
8、下列选项中。不属于定向资产管理业务特点的是( )。
A、证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B、具体的投资方向在资产管理合同中约定
C、适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D、必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
解析：
根据证券公司的定向资产管理业务特点，选项A、B和D都是正确的描述。而选项C描述的是“适用于为多个客户办理定向资产管理业务”，这与定向资产管理业务的特点不符。定向资产管理业务是专门为单一客户提供的服务，并不适用于为多个客户办理。因此，选项C是不正确的。
9、股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之( )。
A、和
B、差
C、乘积
D、商
解析：
股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。因此，正确答案是C。
10、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于( )。
A、已上市交易的股票
B、可在场外交易的股票
C、已上市交易的债券
D、国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
解析：
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于可在场外交易的股票。我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。因此，选项B是正确答案。
11、按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为( )。
A、债券基金、股票基金和货币市场基金
B、封闭式基金与开放式基金
C、成长型基金与收入型基金
D、契约型基金与公司型基金
解析：
按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为契约型基金和公司型基金。因此，正确答案为D。
12、下列关于证券投资基金的说法中，错误的是( )。
A、基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B、我国对基金管理公司实行市场准入管理
C、基金管理人是基金的组织者和管理者
D、基金持有人是基金运营的核心
解析：
题目中A、B、C三个选项都是关于证券投资基金的正确描述。而关于D选项，实际上在基金运作中，基金管理人居于主导与核心位置，而不是基金持有人。因此，本题错误的说法是D。
13、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为( )。
A、到期收益率
B、实际收益率
C、持有期收益率
D、名义利率
解析：
债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，也称为名义利率。名义利率是指债券等金融产品的票面利率，与实际收益率和持有期收益率不同，因此本题答案为D。
14、下列关于政府机构的说法中，错误的是( )。
A、参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控
B、我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C、中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D、可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡
解析：
政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控，这是正确的。我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源，也是实际情况。中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控，这是中央银行的一种常见操作。而关于可成立专门机构参与证券市场交易，确实有利于减少非理性的市场震荡，但题目中的说法是“减少理性的市场震荡”，这与实际情况不符，因此选项D是错误的。
15、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有( )。
A、或然性
B、不确定性
C、相对性
D、隐藏性
解析：
外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，取决于经济实体在汇率变动时的债权或债务地位。因此，汇率风险具有不确定性。
16、如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为( )。
A、20
B、30
C、40
D、50
解析：
转换比例的计算公式为：转换比例 = 可转换证券面值 / 转化价格。根据题目，可转换债权类面额为1500元，转换价格为30元，代入公式计算得到转换比例为1500 / 30 = 50。因此，正确答案为D。
17、设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于( )人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A、20
B、40
C、30
D、10
解析：
设立外资参股证券公司，按照中国证监会的规定，需要取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。因此，正确答案是C。
18、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是( )。
A、保护基金
B、投资基金
C、开放式基金
D、封闭式基金
解析：
根据《证券投资者保护基金管理办法》，当证券公司面临撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定，证券投资者保护基金公司会对债权人进行偿付。因此，答案为A，即保护基金。
19、注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是( )。
A、A股
B、S股
C、B股
D、L股
解析：
境外上市外资股主要由H股、N股、L股和S股等构成。其中，注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股被称为S股。因此，选项B是正确答案。
20、下列有关证券除权除息的说法中，错误的是( )。
A、除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B、除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C、从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D、从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
解析：
题目中关于证券除权除息的描述中，选项C的描述是错误的。
除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降，而不是上涨。这是因为除权意味着证券不再包含最近的送股、配股或转增权益，因此股票的价格需要调整以反映这些变化。所以，正确答案是C。
21、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币( )。
A、4000万元
B、5000万元
C、3000万元
D、2000万元
解析：
根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币3000万元。因此，正确答案为C。
22、股票是一种资本证券，它属于( )。
A、实物资本
B、真实资本
C、虚拟资本
D、风险资本
解析：
股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。然而，股票代表的是虚拟资本，独立于真实资本之外，在股票市场上进行独立的价值运动。因此，股票是一种虚拟资本。
23、货币市场的主要功能是（）。
A、短期资金融通
B、长期资金融通
C、套期保值
D、投机
解析：
货币市场的主要功能是短期资金融通。货币市场所交易的金融资产到期期限通常在1年以内，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场等。这些市场主要解决市场参与者短期性的资金周转和余额调剂问题，因此被称为货币市场。选项B长期资金融通、选项C套期保值、选项D投机，均不是货币市场的主要功能。
24、目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为( )。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
解析：
权证的存续时间即权证的有效期，超过有效期，权证自动失效。目前上海证券交易所和深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为6个月。因此，正确答案为C。
25、( )是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A、流动性风险
B、操作风险
C、经营风险
D、信用风险
解析：
金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金的风险被称为流动性风险。该风险涉及金融机构无法按时偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求。因此，选项A正确，表示流动性风险。而其他选项如操作风险、经营风险和信用风险均与题目描述的风险特征不符。
26、( )是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。
A、中国证券业协会
B、证券服务机构
C、证券交易所
D、中国证监会
解析：
证券服务机构是依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的机构。因此，正确答案为B。
27、下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是( )。
A、波及范围广
B、干扰程度浅
C、作用机制复杂
D、股价波动幅度较大
解析：
宏观经济影响股票价格的特点包括波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂以及可能导致股价波动幅度较大。因此，不属于宏观经济影响股票价格的特点的是干扰程度浅，即选项B。
28、证券投资基金是通过公开发售( )募集资金。
A、理财产品
B、有价证券
C、企业债券
D、基金份额
解析：
证券投资基金是通过公开发售基金份额募集资金。基金份额也被称为基金单位，是基金发起人向不特定的投资者发行的凭证，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。投资者购买基金时获得或持有的数量单位即为基金份额。因此，选项D是正确答案。
29、既是证券市场上主要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。
A、会计师事务所
B、证券公司
C、资产评估事务所
D、投资咨询公司
解析：
证券公司在证券市场中的作用是双向的，既作为中介机构提供投融资服务，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；又作为重要的机构投资者参与证券市场投资。因此，既是证券市场上主要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是证券公司，选项B正确。而会计师事务所、资产评估事务所、投资咨询公司等主要提供专业服务或咨询，并不直接作为机构投资者参与证券投资。
30、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。
A、证券市场
B、基金市场
C、信托市场
D、房地产市场
解析：
合格境外机构投资者（QFII）制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地的证券市场。因此，答案为A，即证券市场。
31、国家股股利收入依法纳入( )经营预算，并根据国家有关规定安排使用。
A、国有资产
B、中央财政
C、地方财政
D、个人资产
解析：
国有股股利收入依法纳入国有资产经营预算，由国有资产管理部门监督收缴，并根据国家有关规定安排使用。因此，答案为A。
32、一般来说，下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是( )。
A、股票、基金、债券
B、股票、债券、基金
C、基金、股票、债券
D、基金、债券、股票
解析：
股票投资的风险通常最大，因为股票价格受到公司经营状况、市场供需、宏观经济环境等多种因素的影响，价格波动较大。基金的风险相对较小，因为基金是分散投资，可以降低单一资产的风险。债券的风险相对较小，收益稳定，通常受到债券发行方的信誉和还款能力的影响。因此，三种证券投资风险从大到小的排序是股票、基金、债券，故选A。
33、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托( )。
A、延迟成交
B、择日成交
C、无效
D、部分无效
解析：
为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所会对每个交易时段的最大波动范围作出规定。一旦达到涨（跌）幅限制，高于（低于）该价格的买入（卖出）委托将被判定为无效。因此，正确答案为C。
34、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )。
A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化
B、境内资产证券化和离岸资产证券化
C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化
解析：
根据证券化的基础资产不同，资产证券化可以分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等。因此，选项A是不动产证券化、应收账款证券化等的正确分类，是正确答案。而选项B是根据资产证券化发起人、发行人或投资者所属地域不同进行的分类，选项C是根据证券化产品的金融属性不同进行的分类，选项D则缺少完整的分类内容。
35、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。
A、其他基金份额
B、一篮子股票
C、股票和债券
D、现金
解析：
投资者在申购和赎回ETF时，使用的是一篮子股票。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即申购时用一篮子股票换取ETF份额，赎回时以基金份额换回一篮子股票，而不是使用现金。因此，选项B是正确的。
36、（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
A、主板市场
B、创业板市场
C、中小板市场
D、第四板市场
解析：
创业板市场是为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要提供融资途径和成长空间的证券交易市场。它又被称作二板市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。根据题目描述，答案为B。
37、（ ）是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
A、商业银行
B、证券公司
C、信托投资公司
D、基金管理人
解析：
基金管理人是基金的募集者和管理者，负责基金的投资决策、基金资产的组合、基金的日常管理等核心职能。因此，基金管理人在整个基金的运作中起着核心的作用。
38、公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告( )次跟踪评级报告。
A、1
B、2
C、3
D、5
解析：
根据题目中的信息，公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。因此，正确答案是A。
39、通常把盈利水平高的公司股票称为( )。
A、绩优股
B、高增长型股票
C、蓝筹股
D、红筹股
解析：
公司盈利水平的高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素。通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，因此，选项A“绩优股”是正确答案。其他选项如高增长型股票、蓝筹股和红筹股虽然都与股票市场有关，但它们与绩优股的概念不完全一致。
40、全面的风险管理的含义不包括( )。
A、全过程的风险管理
B、全部风险的管理
C、全方位的管理
D、全天候的管理
解析：
全面的风险管理包括全过程的风险管理、全部风险的管理和全方位的管理，但不包括全天候的管理。因此，选项D是正确答案。全面的风险管理还包括全面有效的组织措施，因此选项A、B、C都是全面的风险管理的含义。
41、1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过( )办理。
A、商业部
B、财政部
C、中国银行
D、中国人民银行
解析：
根据题干所述，在1954～1955年期间，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过中国银行办理。因此，答案为C，即中国银行。
42、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A、股票
B、债券
C、投资基金
D、公开市场
解析：
投资基金是一种通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金的集合投资制度，筹集到的资金主要用于证券投资。因此，通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是投资基金。选项C正确。
43、《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近( )年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。
A、5
B、3
C、10
D、2
解析：
根据《中华人民共和国证券法》的规定，设立证券公司的主要股东应当具备持续经营能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。因此，正确答案是B。
44、中央银行发行的基础货币，包括社会流通中的现金和银行体系中的（）。
A、准备金存款
B、活期存款
C、定期存款
D、企业存款
解析：
中央银行发行的基础货币，主要包括社会流通中的现金和银行体系中的准备金存款。这些基础货币是货币供应的主要组成部分，用于支持银行系统的日常运营和满足社会的支付需求。因此，正确答案是A。
45、可转换债券的回售条件一般是( )。
A、公司股份在一段时间内连续偏离转换价格
B、公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C、公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D、公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度
解析：
可转换债券的回售条件一般是公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度。当公司的股票价格下跌至低于转换价格一定幅度时，可转换公司债券的持有人有权按照事先约定的价格将所持可转债卖给发行公司，即实施回售条款。因此，选项C是正确的。
46、2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为( )元。
A、0
B、200
C、500
D、1000
解析：
根据我国的证券交易印花税政策，自2008年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰的税率征收，对受让方不再征收。因此，刘先生出售的股票金额为50万元，应当缴纳的印花税为50万元乘以1‰，即500元。所以正确答案为C。
47、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是( )。
A、自销
B、助销
C、包销
D、代销
解析：
证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入。其中，前者为全额包销，后者为余额包销。因此，承销方式是包销。
48、中央银行在证券市场上以( )操作作为政策手段，买卖政府证券。
A、套期保值
B、投融资
C、公开市场
D、营利性
解析：
中央银行在证券市场上以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。因此，选项C“公开市场”是正确答案。其他选项如套期保值、投融资、营利性不是中央银行在证券市场上买卖政府证券的主要操作手段。
49、回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。
A、6
B、12
C、18
D、24
解析：
回购交易通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，因此答案为D。
50、若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的( )倍。
A、5
B、10
C、20
D、50
解析：
若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的20倍。这是因为金融衍生工具具有杠杆性，交易者只需支付少量的保证金，就可以签订远期大额合约或互换不同的金融工具，实现以小博大的效果。因此，正确答案为C。
51、下列符合中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求的是( )。
Ⅰ．禁止相互持股的情形
Ⅱ．子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权
Ⅲ．证券公司不得利用其控股地位损害子公司客户的合法权益
Ⅳ．禁止同业竞争
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括：禁止同业竞争、子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应（即不得不按出资比例或持有股份的比例行使表决权和董事推荐权）、禁止相互持股的情形、证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东和子公司客户的合法权益。因此，选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ的表述均符合监管要求，而选项Ⅱ的表述不符合监管要求。
52、下列选项中，属于证券服务机构的有( )。
Ⅰ．资信评级机构
Ⅱ．财务顾问机构
Ⅲ．会计师事务所
Ⅳ．信息技术系统服务机构
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
证券服务机构包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问和信息技术系统服务的机构。因此，选项Ⅰ“资信评级机构”、选项Ⅱ“财务顾问机构”、选项Ⅲ“会计师事务所”和选项Ⅳ“信息技术系统服务机构”均属于证券服务机构。所以正确答案为B，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于证券服务机构。
53、证券公司申请偿还次级债务，应当提交的申请文件包括( )。
Ⅰ．申请书
Ⅱ．借入次级债务合同
Ⅲ．合同当事人之间的关联关系说明
Ⅳ．证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅱ．Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
根据规定，证券公司申请偿还次级债务时，应提交以下申请文件：申请书、借入次级债务合同、证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确的，选项Ⅲ并未明确提及需要提交关联关系说明，因此不选。正确答案是D。
54、影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。
Ⅰ．清算方式的变化
Ⅱ．宏观经济政策的调整
Ⅲ．供求关系的变化
Ⅳ．经济形势的变化
A、Ⅰ、Ⅱ、
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括宏观经济政策的调整、供求关系的变化以及经济形势的变化。这些因素会直接影响上市公司未来的收益，从而引发股票内在价值的变化。而清算方式的变化与股票的内在价值变化关系不大，因此不是影响股票未来收益和内在价值变化的主要因素。所以，选项D（Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确答案。
55、对基金投资进行限制的主要目的有( )。
Ⅰ．降低风险
Ⅱ．避免基金操纵市场
Ⅲ．发挥基金引导市场的积极作用
Ⅳ．增加基金资产的收益水平
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
对基金投资进行限制的主要目的包括：
- 降低风险：通过分散投资和其他策略来减少单一资产或市场的风险暴露。
- 避免基金操纵市场：限制基金的某些投资行为，以防止其通过集中力量影响市场价格或市场走势。
- 发挥基金引导市场的积极作用：基金作为重要的机构投资者，其投资决策和行动对市场有重要影响，对其进行限制是为了确保它们能够积极、正面地引导市场。
因此，选项D（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）是正确的。增加基金资产的收益水平并不是对基金投资进行限制的主要目的。
56、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有( )。
Ⅰ．如果估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应当采用报价确定公允价值
Ⅱ．估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值
Ⅲ．估值日无报价且最近交易日后发生影响公允价值计量的重大事件的，应当参考类似投资品种的现行报价及重大变化因素，调整最近交易的报价，确定公允价值
Ⅳ．有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值
A、Ⅰ ．Ⅱ
B、Ⅰ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
解析：
对于存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，基金资产估值原则包括以下几点：
- 如果估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应当采用报价确定公允价值。这符合选项Ⅰ的描述。
- 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。这符合选项Ⅱ的描述。
- 估值日无报价且最近交易日后发生影响公允价值计量的重大事件的，应当参考类似投资品种的现行报价及重大变化因素，调整最近交易的报价，确定公允价值。这符合选项Ⅲ的描述。
- 有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。这符合选项Ⅳ的描述。
因此，正确的选项是C，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的描述。
57、可参与证券投资的金融机构包括( )。
Ⅰ．证券经营机构
Ⅱ．银行业金融机构
Ⅲ．保险经营机构
Ⅳ．企业集团财务公司
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
可参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。题干中提到的企业集团财务公司属于其他金融机构的范畴，因此选项B（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
58、股票发行监管制度主要有( )。
Ⅰ．审批制
Ⅱ．核准制
Ⅲ．注册制
Ⅳ．保荐制
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅳ
解析：
股票发行监管制度主要有审批制、核准制和注册制，不包括保荐制。因此，选项B“Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ”为正确答案。
59、按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括( )。
Ⅰ．承销证券
Ⅱ．从事承担有限责任的投资
Ⅲ．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
Ⅳ．买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括承销证券、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动，以及买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。因此，选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ是正确的，选项Ⅱ“从事承担有限责任的投资”并未明确提及，故排除。因此，答案为D。
60、证券交易所的组织形式大致可以分为( )。
Ⅰ．股份制
Ⅱ．公司制
Ⅲ．合伙制
Ⅳ．会员制
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅳ
解析：
证券交易所的组织形式有两种：公司制和会员制。股份制和公司制是两种不同的企业组织形式，但在证券交易所的组织形式上，主要是采用公司制和会员制。因此，本题答案为D，即Ⅱ和Ⅳ是正确的选项。
61、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，其具体体现在（）。
Ⅰ.代理国库收支
Ⅱ.代理国家债券的发行
Ⅲ.对政府提供信贷
Ⅳ.垄断货币发行权
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，其具体体现在：第一，代理国库收支；第二，代理国家债券的发行；第三，对政府提供信贷。因此，选项C（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）是正确的。而选项D中的Ⅳ是中央银行作为发行的银行的体现，不属于政府的银行职能。
62、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。
Ⅰ．发行股票
Ⅱ．银行贷款
Ⅲ．发行债券
Ⅳ．从国际金融机构借款
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
间接融资是指通过金融机构作为媒介进行的融资活动。在给出的选项中，银行贷款和从国际金融机构借款属于间接融资方式，因为它们涉及到金融机构作为中介提供贷款。而发行股票和发行债券属于直接融资方式，因为它们是直接从资金盈余方筹集资金，不通过金融机构作为中介。因此，正确答案是A，即Ⅱ、Ⅳ。
63、下列关于被认定为市场禁入者在禁入期间的行为，说法正确的是( )。
Ⅰ．可以担任上市公司的高级管理人员
Ⅱ．不得继续在原机构从事证券业务
Ⅲ．不得继续担任原上市公司董事
Ⅳ．不得在其他任何机构中从事证券业务
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务。因此，选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ是正确的。选项Ⅰ错误，因为市场禁入者在禁入期间不得担任上市公司的高级管理人员。
64、下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是( )。
Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构
Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动
Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业
Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》
A、Ⅱ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
题中四个选项都是关于我国证券公司发展历程的正确描述。最初的证券中介业务和第一批证券经营机构确实是由于对证券流通与发行的中介需求日增而催生的；国债柜台交易在1988年正式开始；上海证券交易所和深圳证券交易所分别在1990年12月19日和1991年7月3日开业；最后，《中华人民共和国证券法》确实是在1998年年底颁布的。因此，这四个说法都是正确的。
65、下列选项中，能够影响流动性强弱的是( )。
Ⅰ．金融机构的资产负债比例及构成
Ⅱ．客户的财务状况和信用
Ⅲ．二级市场的发育程度
Ⅳ．已建立的融资渠道
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
流动性强弱的影响因素包括金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度以及已建立的融资渠道。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是影响流动性强弱的因素，答案为B。
66、在我国，公募基金管理人包括依法设立的（ ）。
Ⅰ.中国证监会
Ⅱ.取得公募基金管理业务资格的证券公司
Ⅲ.基金管理公司
Ⅳ.商业银行
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
在我国，公募基金管理人包括依法设立的基金管理公司和取得公募基金管理业务资格的证券公司。题干中未提及中国证监会和商业银行是公募基金管理人，所以选项C、D均不正确。因此，正确答案为B，即Ⅱ、Ⅲ。
67、证券投资基金收入的构成包括( )。
Ⅰ．利息收入
Ⅱ．营业收入
Ⅲ．变现收入
Ⅳ．投资收益
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
证券投资基金收入的构成包括利息收入和投资收益。因此，本题答案为B。基金收入并不包括营业收入和变现收入。
68、在证券市场起中介作用的机构主要有( )。
Ⅰ．资产评估机构
Ⅱ．财务顾问机构
Ⅲ．会计师事务所
Ⅳ．律师事务所
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
在证券市场起中介作用的机构主要包括资产评估机构、财务顾问机构、会计师事务所和律师事务所。这些机构依法设立的从事证券服务业务，为证券市场提供各类服务，起到中介作用。因此，本题答案为A。
69、设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的( )。
Ⅰ．联系
Ⅱ．协调
Ⅲ．相互监督
Ⅳ．合作
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的联系、协调、合作，以利于证券市场的健康发展。因此，选项B中的“Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ”是正确答案。相互监督并不是设立证券业协会的主要目的，因此选项C和D都不完全正确。
70、银行间债券市场包括( )等金融机构进行债券买卖和回购的市场。
Ⅰ．商业银行
Ⅱ．保险公司
Ⅲ．农村信用联社
Ⅳ．证券公司
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题干所描述的银行间债券市场，包括商业银行、农村信用联社、保险公司和证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。因此，本题正确答案为D，即包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四个选项中的金融机构。
71、证券公司从事证券承销业务的具体方式有( )。
Ⅰ．直接发行
Ⅱ．包销
Ⅲ．代销
Ⅳ．公募发行
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
证券公司从事证券承销业务的具体方式有代销和包销。代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人。包销则是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入。因此，选项C“Ⅱ、Ⅲ”是正确的。而直接发行和公募发行并不是证券公司承销业务的具体方式，所以选项A、B、D均不正确。
72、下列选项中，属于基金管理人的投资管理活动中的系统风险的是( )。
Ⅰ．市场风险
Ⅱ．政策风险
Ⅲ．信用风险
Ⅳ．经营风险
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
在基金管理人的投资管理活动中，系统风险包括市场风险和政策风险，因此选项Ⅰ和Ⅱ属于系统风险。而信用风险和经营风险属于非系统风险。因此，正确答案是B，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于基金管理人的投资管理活动中的风险。
73、下列哪些属于金融市场功能发挥的外部条件?( )
Ⅰ．国内、国际统一的价格
Ⅱ．法制健全
Ⅲ．信息披露充分
Ⅳ．市场进退有序
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融市场功能的发挥需要依赖于外部条件，包括法制健全、信息披露充分、市场进退有序等。因此，选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于金融市场功能发挥的外部条件。而国内、国际统一的价格是金融市场内部的价格机制，属于内部条件，因此不属于外部条件。所以答案是C。
74、下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是( )。
Ⅰ．发行主体不同
Ⅱ．用于转股的股份来源不同
Ⅲ．转股对公司股本的影响不同
Ⅳ．所换股份的来源相同
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于可交换公司债券与可转换公司债券的区别，正确的叙述包括：发行主体不同、用于转股的股份来源不同以及转股对公司股本的影响不同。可交换债券的发行主体是上市公司的股东，而可转换债券的发行主体是上市公司本身；可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外股份，而可转换债券的股份来源通常是发行人未来发行的新股；可转换债券的转股会使标的股票总股本扩大，而可交换债券的转股不会影响标的股票总股本的数量。因此，正确答案是C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。
75、根据中标规则不同，债券的招标发行可分为( )。
Ⅰ．荷兰式招标(单一价格中标)
Ⅱ．价格招标和收益率中标
Ⅲ．美式招标(多种价格中标)
Ⅳ．收益率招标和缴款期招标
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据中标规则不同，债券的招标发行可分为荷兰式招标（单一价格中标）、美式招标（多种价格中标）、价格招标和收益率中标以及收益率招标和缴款期招标。因此，本题答案为D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均为正确答案。
76、股权投资的特点不包括( )。
Ⅰ．收益十分丰厚
Ⅱ．风险较低
Ⅲ．可以提供全方位的增值服务
Ⅳ．流动性强
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股权投资的特点包括收益丰厚、高风险和提供全方位的增值服务。选项Ⅱ关于风险较低和选项Ⅳ关于流动性强的说法并不符合股权投资的特点。因此，正确答案是C，即股权投资的特点不包括风险较低和流动性强。
77、证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括( )。
Ⅰ．协助办理开户手续
Ⅱ．提供期货行情信息、交易设施
Ⅲ．代理期货交易
Ⅳ．中国证监会规定的其他服务
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
证券公司在从事期货公司的中间介绍业务（即IB业务）时，提供的服务包括：协助办理开户手续，提供期货行情信息、交易设施，以及中国证监会规定的其他服务。根据监管规定，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，也不得代期货公司、客户收付期货保证金，或者利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。因此，选项D“Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ”是正确的。
78、金融衍生工具市场的风险主要包括( )。
Ⅰ．市场风险
Ⅱ．信用风险
Ⅲ．操作风险
Ⅳ．法律风险
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险。市场风险是指因市场价格变动导致的风险；信用风险是指因交易对手违约导致的风险；操作风险是指因操作系统或操作过程失误导致的风险；法律风险则是指因法律环境变化或法律执行不利导致的风险。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的，答案为C。
79、按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。
Ⅰ．汇率联结型产品
Ⅱ．商品联结型产品
Ⅲ．利率联结型产品
Ⅳ．股权联结型产品
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
结构化金融衍生产品按照联结的基础产品分类，可以分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品以及商品联结型产品。因此，本题的正确答案为A，包含Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四个选项。
80、下列选项中，属于奇异型期权的是( )。
Ⅰ．百慕大期权
Ⅱ．利率期权
Ⅲ．平均期权
Ⅳ．障碍期权
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
奇异型期权是一种特殊的期权类型，包括一些非标准的、具有特殊特征的期权。在这四个选项中，百慕大期权、平均期权和障碍期权属于奇异型期权。而利率期权通常是标准化的交易所交易期权，不属于奇异型期权。因此，答案为A，即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ是奇异型期权。
81、股票价格指数的编制步骤包括( )。
Ⅰ．选定某基期，并计算基期平均股价或市值
Ⅱ．计算计算期平均股价或市值，并作必要修正
Ⅲ．选择样本股
Ⅳ．指数化
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股价指数的编制分为四步，包括选择样本股、选定某基期并计算基期平均股价或市值、计算计算期平均股价或市值并作必要修正、指数化。因此，股票价格指数的编制步骤包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ，答案为D。
82、证券交易所在证券交易中接受报价的方式有( )。
Ⅰ．口头报价
Ⅱ．书面报价
Ⅲ．电脑报价
Ⅳ．电话报价
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅳ
解析：
证券交易所在证券交易中接受报价的方式包括口头报价、书面报价和电脑报价。因此，本题中接受报价的方式为Ⅰ．口头报价、Ⅱ．书面报价和Ⅲ．电脑报价，答案为B。电话报价并不是证券交易所在证券交易中接受报价的方式之一。
83、我国金融市场现状表现出的特征有( )。
Ⅰ．投资主体多元化
Ⅱ．利率市场化
Ⅲ．产品国际化
Ⅳ．分业与混业经营
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
我国金融市场的现状表现出以下特征：投资主体多元化、利率市场化以及分业与混业经营。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确的，而产品国际化并不是我国金融市场现状的明显特征，所以选项Ⅲ不正确。因此，答案为B。
84、证券投资基金资产总值包括( )。
Ⅰ．基金拥有的各类证券的价值
Ⅱ．银行存款本息
Ⅲ．基金应收的申购基金款
Ⅳ．其他投资
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
证券投资基金资产总值包括基金拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。因此，本题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ选项均正确，答案为C。
85、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为( )。
Ⅰ．市场利率下调，基金收益下降
Ⅱ．市场利率上调，基金收益下降
Ⅲ．市场利率上调，基金收益上升
Ⅳ．市场利率下调，基金收益上升
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
债券基金的收益与市场利率的关系表现为：当市场利率下调时，债券基金收益上升；当市场利率上调时，债券基金收益下降。因此，正确选项为Ⅱ和Ⅳ，即B。
86、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取( )等监管措施。
Ⅰ．责令停业整顿
Ⅱ．撤销经营证券业务许可
Ⅲ．撤销
Ⅳ．指定其他机构托管、接管
A、Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据规定，当证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益时，中国证监会可以采取多种监管措施。这些措施包括：责令停业整顿、指定其他机构托管、接管，以及撤销和撤销经营证券业务许可。因此，选项D（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
87、目前我国记账式国债的招标方式有( )。
Ⅰ．“美国式”招标
Ⅱ．“英国式”招标
Ⅲ．“荷兰式”招标
Ⅳ．“混合式”招标
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
根据中华人民共和国财政部财库的相关文件，目前记账式国债的招标方式包括“荷兰式”招标、“美国式”招标和“混合式”招标。因此，正确答案为C，即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ。
88、证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的( )，并以书面和电子方式予以记载、保存。
Ⅰ．身份
Ⅱ．财产与收入状况
Ⅲ．证券投资经验
Ⅳ．风险偏好
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。因此，选项C "Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ"都是正确的。
89、下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有( )。
Ⅰ．主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等
Ⅱ．用于转移或防范信用风险
Ⅲ．信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具
Ⅳ．信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品
A、Ⅱ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要用于转移或防范信用风险。其主要基础变量是信用风险或违约风险，而非利率或利率的载体。此外，信用衍生工具包括信用互换、信用联结票据等，但不包括政治期货。因此，选项Ⅱ和Ⅳ是正确的。选项Ⅲ是错误的，因为信用衍生工具的基础变量不是利率或利率的载体。选项Ⅰ中列出的政治期货并不属于信用衍生工具。
90、证券公司的( )必须经证券监督管理机构批准。
Ⅰ．变更持有5％以上股权的股东、实际控制人
Ⅱ．设立、收购或者撤销分支机构
Ⅲ．变更公司章程中的一般条款
Ⅳ．变更业务范围或者注册资本
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
根据证券公司的相关管理规定，证券公司必须经证券监督管理机构批准的行为包括：设立、收购或撤销分支机构、变更业务范围或注册资本、变更持有5%以上股权的股东或实际控制人。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是正确的，选项Ⅲ关于变更公司章程中的一般条款并未明确需要经证券监督管理机构批准。所以正确答案为D。
91、我国证券市场监管的目标是( )。
Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用
Ⅱ．保护投资者利益，保障合法的证券交易活动
Ⅲ．防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅲ
解析：
我国证券市场监管的目标包括：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法的证券交易活动；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。因此，本题答案为C。
92、我国的政策性金融机构包括( )。
Ⅰ．中国人民银行
Ⅱ．中国进出口银行
Ⅲ．中国农业银行
Ⅳ．中国农业发展银行
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
我国的政策性金融机构包括中国进出口银行和中国农业发展银行。因此，本题中包括中国进出口银行和农业发展银行的选项Ⅱ和Ⅳ是正确的。选项Ⅰ中国人民银行是中央银行，选项Ⅲ中国农业银行是商业银行，都不是政策性金融机构。因此，正确答案为B。
93、我国证券公司监管制度主要包括( )。
Ⅰ．业务许可制度
Ⅱ．分类监管制度
Ⅲ．合规管理制度
Ⅳ．客户交易结算资金第三方存管制度
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅲ
解析：
我国证券公司监管制度主要包括业务许可制度、分类监管制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度。因此，选项C“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”都是正确的。
94、经国务院批准，2011年( )开展了地方政府自行发债试点。
Ⅰ．上海市
Ⅱ．浙江省
Ⅲ．广东省
Ⅳ．深圳市
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅲ
解析：
本题考查的是地方政府自行发债试点的地区。2011年，经国务院批准，上海市、浙江省、广东省和深圳市开展了地方政府自行发债试点。因此，答案为B，即四个地区都开展了地方政府自行发债试点。
95、对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有( )。
Ⅰ．现在定约成交
Ⅱ．将来交割
Ⅲ．非标准化
Ⅳ．在场外市场进行
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
对比期货交易与远期交易，两者的类似之处在于现在定约成交和将来交割。因此，选项Ⅰ和Ⅱ是正确的。而期货交易是标准化的，一般在场内市场进行，与远期交易的非标准化和在在场外市场进行不同。因此，选项Ⅲ和Ⅳ描述的是两者的不同之处，不是相似之处。因此，答案为B。
96、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将基金投资风险的外部风险划分为( )。
Ⅰ．系统性风险
Ⅱ．会计风险
Ⅲ．非系统性风险
Ⅳ．经济风险
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，基金投资风险的外部风险可以分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险无法通过分散投资来完全消除，而非系统性风险则可以通过分散投资来降低。因此，正确答案是C，即包括系统性风险和非系统性风险的选项。而会计风险和经济风险不属于外部风险，也不符合通过分散投资来降低风险的标准。
97、我国证券市场的监管目标有( )。
Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用
Ⅱ．保护投资者利益
Ⅲ．防止人为操纵
Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
我国证券市场的监管目标包括：运用和发挥证券市场机制的积极作用，保护投资者利益，防止人为操纵、欺诈等不法行为，以及调控证券市场与证券交易规模。因此，选项D（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确答案。
98、下列属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的是( )。
Ⅰ．证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员
Ⅱ．基金管理公司从事基金销售的专业人员
Ⅲ．基金销售机构中从事基金宣传的专业人员
Ⅳ．证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《证券业从业人员资格管理办法》，从事证券业务的专业人员包括：证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员、基金管理公司从事基金销售的专业人员、基金销售机构中从事基金宣传的专业人员以及证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员等。因此，本题中属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的选项为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ，答案为D。
99、对上市公司的监管包括( )。
Ⅰ．公司位置监管
Ⅱ．信息披露的监管
Ⅲ．公司治理监管
Ⅳ．并购重组监管
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理的监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。因此，选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ是正确的，答案为D。
100、金融风险对微观经济的影响包括( )。
Ⅰ．增大了交易和经营管理成本
Ⅱ．可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降
Ⅲ．可能会降低部门生产率
Ⅳ．可能会降低部门资金利用率
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
金融风险对微观经济的影响包括增大交易和经营管理成本，降低部门生产率和资金利用率。题目中Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ选项均正确描述了金融风险对微观经济的影响。而Ⅱ选项是关于金融风险对宏观经济的影响，不符合题意。因此，答案为A。
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