一、单选题
1、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有( )万元人民币以上的注册资本。
A、300
B、500
C、100
D、200
解析：
根据给出的参考答案和参照解析，申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构要求有100万元人民币以上的注册资本。因此，正确答案为C。
2、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是( )。
A、任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B、任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C、中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D、中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过
3、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早( )。
A、3～5个月
B、4～6个月
C、1～2个月
D、2～3个月
解析：
国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4～6个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。股票价格水平成为经济周期变动的灵敏信号，可以称为“先导性指标”。因此，正确答案为B。
4、投资者持有某上市公司( )股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。
A、40％
B、30％
C、20％
D、10％
解析：
根据《证券法》的规定，投资者持有或通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法履行强制收购义务，向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。因此，正确答案为B。
5、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A、债券基金、股票基金和货币市场基金
B、封闭式基金与开放式基金
C、成长型基金与收入型基金
D、契约型基金与公司型基金
解析：
按基金的投资标的划分，证券投资基金可以分为债券基金、股票基金和货币市场基金等。这是按照基金投资的主要对象进行分类的，其他选项是按照不同的分类方式划分的基金类型。因此，选项A正确。
6、按( )的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。
A、标的物
B、发行范围
C、发行时间
D、市场规模
解析：
金融市场按照标的物的不同，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。因此，正确答案为A。
7、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的( )。
A、资本公积
B、净资产
C、应付款项
D、留存收益
解析：
根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，溢价部分则列为公司资本公积金。因此，答案为A。
8、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币( )万元。
A、1000
B、2000
C、3000
D、5000
解析：
申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。因此，正确答案为B。
9、( )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A、经营风险
B、流动性风险
C、信用风险
D、财务风险
解析：
经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误，导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。这与题目描述相符，因此A选项是正确答案。其他选项如流动性风险、信用风险、财务风险等与题目描述不符。
10、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是( )。
A、保护投资者利益
B、保证证券市场的公平、效率和透明
C、降低非系统风险
D、降低系统性风险
解析：
根据国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》，证券监管的目标包括保护投资者利益、保证证券市场的公平、效率和透明，以及降低系统性风险。因此，降低非系统风险并不是国际证监会公布的证券监管目标之一。
11、基金管理人作为受托人，必须履行( )。
A、诚信义务
B、保密义务
C、信息披露义务
D、诚实义务
解析：
基金管理人作为受托人，需要履行诚信义务，因此选项A是正确的。其他选项虽然也是基金管理人需要遵守的义务，但在这个问题中不是必需的答案。
12、若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为（）。
A、4．4
B、4．7
C、5．3
D、5．9
解析：
根据货币乘数的计算公式，m=(c+1)/(c+r+e)，其中c为客户提取现金的比率，r为法定存款准备率，e为超额准备率。代入题目中给出的数据，c=10%，r=6%，e=9%，可得货币乘数m=(10%+1)/(10%+6%+9%)=4.4。因此，答案为A。
13、互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换( )的金融交易。
A、证券
B、负债
C、现金流
D、资产
解析：
互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。因此，答案为C。金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
14、基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的( )。
A、5％
B、10％
C、30％
D、50％
解析：
根据题干中的描述，基金管理人运用基金财产进行证券投资时，若一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。因此，正确答案为B。
15、《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为( )。
A、私营合伙企业
B、私营独资企业
C、有限责任公司或股份有限公司
D、非法人组织形式
解析：
《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。因此，正确答案为C。该法规定证券公司不得采取合伙及其他非法人组织形式。
16、为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的（）保管，从而使得其成为基金的当事人之一。
A、基金监管人
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、基金发起人
解析：
为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。选项B“基金托管人”是正确答案。
17、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是( )。
A、机构间私募产品报价与服务系统
B、机构间公募产品报价与服务系统
C、全国中小企业股份转让系统
D、区域间股权交易市场
解析：
机构间私募产品报价与服务系统是为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，经中国证监会批准设立，主要服务于机构投资者。因此，A选项正确。
18、下列关于债券与股票的说法中，错误的是( )。
A、债券和股票都属于有价证券
B、债券和股票的收益率是相互影响的
C、债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D、债券和股票都是无期证券
解析：
债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，持有者可以通过市场转让收回投资资金，但股票并非永远无需偿还，所以也不是无期证券。因此，选项D的说法是错误的。
19、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。
A、10
B、15
C、20
D、25
解析：
根据相关规定，当证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准时，派出机构会责令公司限期改正，并在5个工作日内制定并报送整改计划。整改期限最长不超过20个工作日。因此，本题的答案是C。
20、( )是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。
A、金融机构
B、中央银行
C、企业
D、居民
解析：
企业是微观市场经济活动的主体，它们在股票和债券市场上通过发行股票和债券来筹集资金，因此是股票和债券市场上的主要筹资者。其他选项中，金融机构、中央银行和居民虽然也参与市场经济活动，但在股票和债券市场上的筹资作用不如企业重要。
21、1988年以前，我国国债采用( )方式发行。
A、通过商业银行销售
B、通过邮政储蓄柜台销售
C、行政分配
D、承购包销
解析：
根据题目给出的参照解析，可知在1988年以前，我国国债的发行采用的是行政分配方式。因此，正确答案为C。
22、( )是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。
A、交易大厅
B、交易会员
C、交易主机
D、交易单元
解析：
根据深圳证券交易所的交易规则，交易单元是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。因此，正确答案为D。
23、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部（）按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A、净负债
B、净资产
C、净资本
D、资产和负债
解析：
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产和负债按一定的原则和方法进行估算，以确定基金资产的公允价值。这个过程涉及到对基金所持有的所有资产和负债的评估，而不仅仅是净资产或净资本。因此，正确答案是D，即资产和负债。
24、证券的清算和（）被统称为证券结算。
A、交收
B、清算
C、成交
D、结算
解析：
证券的清算和交收被统称为证券结算，这个过程包括证券结算和资金结算两个方面。因此，选项A“交收”是正确的答案。
25、( )中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
A、2008年1月
B、2008年7月
C、2009年1月
D、2009年7月
解析：
中国证监会于2008年7月发布了《证券公司合规管理试行规定》。该规定要求证券公司全面建立内部合规管理制度，确保公司的业务和行为符合法律法规的要求。因此，正确答案为B。
26、可转换债券持有人的转股权有效期通常( )债券期限。
A、等于
B、大于
C、小于
D、无法比较
解析：
可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限。这意味着持有这种债券的投资者在债券的整个期限内都有权选择是否将债券转换为发行公司的股票。债券发行条款中可能规定若干修正转股价格的条款，但这些条款不影响转股权有效期与债券期限的相等。因此，正确答案是A。
27、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。
A、5；3
B、2；3
C、3；5
D、3；2
解析：
根据参照解析，证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。因此，正确答案为C。
28、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是( )。
A、贴现债券
B、附息债券
C、息票累积债券
D、浮动利率债券
解析：
浮动利率债券是指债券的利率随市场利率的变化而定期浮动的债券。因此，与其他类型的债券相比，浮动利率债券的利率在偿付期限内会发生变化。所以正确答案是D。
29、( )是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A、登记日
B、成交日
C、清算日
D、交割日
解析：
登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。所以，正确答案为A。
30、推动同业拆借市场形成发展的根本原因是( )。
A、存款准备金制度
B、再贴现政策
C、公开市场政策
D、存款派生机制
解析：
同业拆借市场的形成和发展源于金融机构之间短期资金融通的需求。而在实施存款准备金制度的情况下，商业银行等金融机构需要满足法定的存款准备金要求，当他们的流动性出现不足时，就会寻求其他金融机构的短期拆借来满足存款支付和清算需求。因此，推动同业拆借市场形成发展的根本原因是存款准备金制度。
31、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为( )。
A、筹集资金
B、证券承销
C、证券发行
D、证券包销
解析：
证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。在证券承销过程中，发行人向不特定对象公开发行的证券，如果法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当与证券公司签订承销协议。因此，本题正确答案为B。
32、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是( )。
A、规模越来越大
B、发行方式趋于市场化
C、期限趋于单调化
D、期限趋于多样化
解析：
关于我国发行的普通国债的总体情况，规模越来越大，发行方式趋于市场化，而期限并没有趋于单调化，而是趋于多样化。因此，说法错误的是C选项。
33、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。
A、证券市场
B、基金市场
C、信托市场
D、房地产市场
解析：
合格境外机构投资者（QFII）制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地的证券市场。这是一种市场开放模式，其中规定的合格境外机构投资者在一定限制下汇入外汇资金并转换为当地货币进行投资，其资本利得、股息等经过审核后可以转为外汇汇出。因此，正确答案是A，即证券市场。
34、证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以( )的罚款。
A、1万元以上3万元以下
B、1万元以上5万元以下
C、3万元以上10万元以下
D、3万元以上20万元以下
解析：
根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。因此，本题答案为C。
35、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（）。
A、一般债券和普通债券
B、专项债券和收入债券
C、普通债券和特别债券
D、一般债券和专项债券
解析：
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。一般债券是为了没有收益的公益性项目发行的，约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券；而专项债券则是为了有一定收益的公益性项目发行的，约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。因此，正确答案为D，即一般债券和专项债券。
36、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
A、独立性
B、客观性
C、公正性
D、一致性
解析：
证券评级机构在进行证券评级业务时，应遵循一致性原则。这意味着对于同一类评级对象，无论是初次评级还是跟踪评级，都应该采用一致的评级标准和工作程序。这样可以确保评级的公正和客观，为投资者提供可靠的参考信息。因此，答案是D。
37、狭义的有价证券指的是（）。
A、商品证券
B、货币证券
C、金融证券
D、资本证券
解析：
狭义的有价证券指的是资本证券。广义的有价证券则包括商品证券、货币证券和资本证券。因此，选项D是正确答案。
38、下列选项中，不属于嵌入式的衍生工具的是( )。
A、公司债券条款中包含的赎回条款
B、公司债券条款中包含的返售条款
C、公司债券条款中包含的转股条款
D、在期货交易所交易的期货合约
解析：
嵌入式衍生工具通常是嵌入到主合同中的，例如公司债券条款中的赎回条款、返售条款和转股条款等。这些条款使主合同的现金流量随特定变量的变动而发生调整。而期货合约是一种独立的金融合约，不是在主合同中嵌入的，因此不属于嵌入式衍生工具。所以，选项D中的在期货交易所交易的期货合约不属于嵌入式的衍生工具。
39、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。
A、在性质上属于企业法人
B、其法律责任由自身承担
C、设立分公司，应当经中国证监会批准
D、证券营业部属于证券公司分公司
解析：
关于证券公司分公司的叙述中，正确的是设立分公司应当经中国证监会批准。分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。而证券营业部不属于证券公司分公司，是根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的分支机构。因此，选项C为正确答案。
40、填写委托单的第一要点是填写( )。
A、证券账号
B、交割日期
C、数量
D、品种
解析：
填写委托单的第一要点是填写品种，因为品种指的是客户委托买卖证券的名称，这是整个交易的核心和基础。其他选项如证券账号、交割日期和数量也是委托单中需要填写的重要内容，但品种是首要的。
41、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为( )。
A、证券经纪业务
B、资产管理业务
C、融资融券业务
D、投资银行业务
解析：
证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司充当的是代理人的角色，只收取一定比例的佣金作为业务收入。因此，选项A“证券经纪业务”是正确答案。其他选项如资产管理业务、融资融券业务和投资银行业务与题干描述不符。
42、证券公司直接为投资者开立( )。
A、清算账户
B、银行账户
C、证券账户
D、资金结算账户
解析：
证券公司直接为投资者开立资金结算账户。资金结算账户用于投资者进行证券交易资金的清算交收，具有结算履约担保的作用。其他选项如清算账户、银行账户和证券账户并不是由证券公司直接为投资者开立的。因此，正确答案为D。
43、由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。
A、财务公司债券
B、商业银行次级债
C、资产支持证券
D、中央银行票据
解析：
根据信贷资产证券化的定义，当银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券被称为资产支持证券。因此，正确答案为C。
44、债券回购交易更多的是有（ ）的属性。
A、长期融资
B、信用风险
C、短期融资
D、期货交易
解析：
债券回购交易是一种短期融资工具，通常用于政府债券的交易。在回购交易中，债券经纪人会向投资者临时出售债券，并约定在一定时间内以稍高的价格买回这些债券，从而取得短期资金。因此，债券回购交易更多地具有短期融资的属性。
45、资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。
A、10；5
B、20；10
C、30；10
D、30；20
解析：
按照相关规定，资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。因此，正确答案为D。
46、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（ ）的基础。
A、注册资本
B、负债
C、虚拟资本
D、货币资金
解析：
普通股票是标准的股票，其发行所筹集的资金成为股份公司注册资本的基础。因此，答案为A，即注册资本。
47、证券公司的( )或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。
A、总资产
B、固定资产
C、负债
D、净资本
解析：
根据参考答案和参照解析，题目中描述的是证券公司的风险控制指标不符合规定标准时，派出机构应当责令公司限期改正。在参照解析中明确提到了“净资本或其他风险控制指标”，因此正确答案为D，即净资本。
48、只能在期权到期日执行的期权属于( )。
A、美式期权
B、欧式期权
C、看跌期权
D、看涨期权
解析：
欧式期权只能在期权到期日执行，因此正确答案为B。其他选项如美式期权、看跌期权和看涨期权并不符合题目描述。
49、最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是( )。
A、美国
B、英国
C、日本
D、德国
解析：
根据题目中的描述，最先通过法律允许发行无面额股票的国家是纽约州，而纽约州属于美国的一部分。因此，正确答案为A，即美国。
50、个人投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括( )。
A、增值税
B、佣金
C、过户费
D、印花税
解析：
个人投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用包括佣金、过户费和印花税，并不包括增值税。因此，选项A是不正确的。
51、根据《证券法》，我国证券公司的主要业务包括( )。
Ⅰ．证券投资咨询业务
Ⅱ．与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务
Ⅲ．证券做市交易业务
Ⅳ．证券自营业务
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅳ
解析：
根据《证券法》，我国证券公司的主要业务包括证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券自营业务等。题目中提到的证券做市交易业务也是证券公司的一项主要业务。因此，选项A（包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
52、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为( )。
Ⅰ．利率期权
Ⅱ．货币期权
Ⅲ．股权类期权
Ⅳ．金融期货合约期权
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权等。因此，本题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都是正确的，答案为C。
53、证券投资基金的作用有( )。
Ⅰ．基金为中小投资者拓宽了投资渠道
Ⅱ．丰富了大投资者的投资方式
Ⅲ．有利于证券市场的稳定和发展
Ⅳ．有利于证券市场的国际化
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
解析：
证券投资基金的作用包括为中小投资者拓宽了投资渠道以及有利于证券市场的稳定和发展。因此，选项Ⅰ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅱ和Ⅳ并没有在题目中提及，故选择A。
54、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。
Ⅰ．期权
Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．期货
Ⅳ．远期
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融衍生工具根据其交易方法和特点可以分为多种类型，包括远期、期货、期权、互换以及结构化金融衍生工具。因此，题目中提到的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的分类，答案为C。
55、我国股票市场融资国际化是以( )等股权融资作为突破口的。
Ⅰ．A股
Ⅱ．B股
Ⅲ．H股
Ⅳ．N股
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
我国股票市场融资国际化是以B股、H股、N股等股权融资作为突破口的。B股是人民币特种股票，在国内上市；H股是在香港上市的股票；N股是在纽约上市的股票。因此，选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ是正确的，选项Ⅰ是关于国内股市的A股，与国际化融资无直接关系。所以答案是A。
56、我国证券公司的主要业务包括( )。
Ⅰ．担保业务
Ⅱ．证券承销与保荐业务
Ⅲ．证券资产管理业务
Ⅳ．证券自营
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
解析：
我国证券公司的主要业务包括证券承销与保荐业务、证券资产管理业务、证券自营以及担保业务和证券经纪业务等。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的，答案为C。
57、证券公司设立子公司，需要满足的条件包括( )。
Ⅰ．最近6个月风险控制指标持续符合规定标准
Ⅱ．设立子公司经营证券经纪业务的最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平
Ⅲ．最近1年净资本不低于12亿元人民币
Ⅳ．设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
解析：
根据审慎性要求，证券公司设立子公司需要满足以下条件：①最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币；②设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。因此，选项Ⅱ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅰ和Ⅳ未提及，故本题答案为B。
58、深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的( )指标。
Ⅰ．总市值
Ⅱ．成交金额
Ⅲ．市盈率
Ⅳ．流通市值
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的流通市值和成交金额两项指标。因此，选项Ⅱ和Ⅳ是正确的。选项Ⅰ的总市值、选项Ⅲ的市盈率并不是深证100指数成分股选取的主要考察指标。所以，正确答案是A。
59、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．股份制银行发行的股票
Ⅲ．上市公司股票
Ⅳ．金融债券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据题干所述，各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券和金融债券投资于证券市场。政府债券是政府机构发行的债券，金融债券是由银行或非银行金融机构发行的债券。因此，选项Ⅰ（政府债券）和选项Ⅳ（金融债券）是正确的答案。而股份制银行发行的股票和上市公司股票通常不是政府机构投资的对象，因此选项Ⅱ和Ⅲ不是正确答案。所以，正确答案是C（Ⅰ、Ⅳ）。
60、下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有( )。
Ⅰ．公司的竞争力
Ⅱ．公司财务状况
Ⅲ．公司治理水平
Ⅳ．公司并购重组
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
公司的经营状况好坏可以通过以下几个方面进行分析：公司的竞争力、公司治理水平、公司财务状况以及公司并购重组。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是用于分析公司经营状况好坏的因素。所以答案是B。
61、关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件，说法正确的是( )。
Ⅰ．有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
Ⅱ．高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格
Ⅲ．有500万元人民币以上的注册资本
Ⅳ．有健全的内部管理制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据相关规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备以下条件：有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；高级管理人员中至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格；有健全的内部管理制度。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确的，选项Ⅲ关于注册资本的要求与题目中的描述不符，所以正确答案为A。
62、填写证券名称的方法有( )。
Ⅰ．全称
Ⅱ．简称
Ⅲ．缩写
Ⅳ．代码
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
填写证券名称的方法包括全称、简称和代码三种。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确的填写证券名称的方法。选项Ⅲ中的“缩写”并不是填写证券名称的标准方法。因此，正确答案是A。
63、可转换债券的双重选择权是指( )。
Ⅰ．投资者可自行选择是否修正转股价
Ⅱ．转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
Ⅲ．转债发行人可自行选择是否修正利率
Ⅳ．投资者可自行选择是否转股
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
可转换债券的双重选择权包括两个方面：一是投资者可自行选择是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本；二是可转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权。因此，选项Ⅱ和Ⅳ是正确的。选项Ⅰ、Ⅲ与双重选择权的定义不符。
64、客户交易结算资金第三方存管制度是按照( )的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
Ⅰ．保障客户资产安全
Ⅱ．防止风险传递
Ⅲ．方便投资者
Ⅳ．有利于证券公司业务创新
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
客户交易结算资金第三方存管制度是按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则设计、实施的。因此，选项B（包括Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的答案。该制度旨在确保客户的交易结算资金安全，方便投资者进行交易，并促进证券公司的业务创新。
65、影响我国金融市场的主要因素不包括（）。
Ⅰ.技术因素
Ⅱ.管理因素
Ⅲ.人员因素
Ⅳ.历史因素
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
解析：
影响我国金融市场的主要因素包括经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素、体制和管理因素等。题目中提到的技术因素和管理因素属于影响我国金融市场的因素，而人员因素和历史因素并未被明确提及为影响我国金融市场的主要因素。因此，影响我国金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素，答案为D。
66、影响净资产收益率的因素有( )。
Ⅰ．销售利润率
Ⅱ．资产周转率
Ⅲ．杠杆比率
Ⅳ．债务担保比率
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
影响净资产收益率（ROE）的因素包括销售利润率、资产周转率和杠杆比率。而债务担保比率虽然与企业的财务结构有关，但并不直接影响净资产收益率。因此，答案为D，即影响净资产收益率的因素为销售利润率、资产周转率和杠杆比率。
67、金融风险的来源有( )。
Ⅰ．风险评估
Ⅱ．风险管理
Ⅲ．风险暴露
Ⅳ．影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
金融风险的来源主要包括两个方面：风险暴露和影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。因此，本题中正确的选项是Ⅲ和Ⅳ，即答案为A。选项Ⅰ是风险评估，选项Ⅱ是风险管理，这两者与金融风险的来源不完全对应，故排除。
68、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。
Ⅰ．记名股票
Ⅱ．普通股票
Ⅲ．不记名股票
Ⅳ．特别股票
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和特别股票。普通股票是收益权与表决权无差别、等比例配置的股票，是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。特别股票是设有特别权利或特别限制的股票，如优先股。因此，选项C “Ⅱ、Ⅳ” 是正确的答案。而记名股票和无记名股票是按是否记载股东姓名来分类的，与股东享有权利的不同无关。
69、关于商业银行次级债务，下列说法中正确的有( )。
Ⅰ．商业银行次级债务可由银行发行
Ⅱ．商业银行次级债务固定期限不低于5年(含5年)
Ⅲ．除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
Ⅳ．商业银行次级债务是长期债务
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据次级债务的定义，商业银行次级债务是由银行发行的长期债务，固定期限不低于5年（含5年），并且除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，索偿权排在存款和其他负债之后。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都正确。
70、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有( )。
Ⅰ．行业或产业竞争结构
Ⅱ．抗外部冲击的能力
Ⅲ．经济周期循环
Ⅳ．行业估值水平
A、Ⅰ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
常见的行业因素包括定性因素和定量因素。其中，行业或产业竞争结构、抗外部冲击的能力、行业估值水平属于常见的行业因素。因此，选项B（Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ）是正确的。经济周期循环虽然对行业有影响，但不属于常见的行业因素之一。
71、证券业从业人员诚信信息的用途有( )。
Ⅰ．作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据
Ⅱ．作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考
Ⅲ．作为证券从业机构招聘人员的参考
Ⅳ．作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据
A、Ⅰ．Ⅲ
B、Ⅰ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅳ
解析：
证券业从业人员诚信信息的用途包括作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据、作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据、作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考、作为证券从业机构招聘人员的参考，以及其他合法用途，如中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据、境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的参考、中国证券业协会推荐有关人选或组织行业评比的依据、证券从业机构客户选择专业服务人士的参考等。因此，选项C“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”均为正确答案。
72、在订单匹配原则方面，根据各国证券市场的实践，优先原则主要包括( )。
Ⅰ．价格优先原则
Ⅱ．时间优先原则
Ⅲ．按比例分配原则
Ⅳ．数量优先原则
A、Ⅰ．Ⅱ
B、Ⅰ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
解析：
根据各国证券市场的实践，订单匹配原则中的优先原则主要包括价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则。数量优先原则也是其中之一。因此，本题答案选C，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都包括在优先原则中。
73、从财务管理的角度，可以将金融市场划分为( )。
Ⅰ．债务证券市场
Ⅱ．权益证券市场
Ⅲ．衍生证券市场
Ⅳ．债权证券市场
A、Ⅰ．Ⅱ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
从财务管理的角度，金融市场通常被划分为债务证券市场、权益证券市场和衍生证券市场。债务证券市场主要涉及债券的发行和交易，权益证券市场主要涉及股票的发行和交易，衍生证券市场则包括期货、期权等金融衍生产品的交易。因此，本题正确答案为C，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三个选项。Ⅳ选项“债权证券市场”并不是从财务管理的角度对金融市场的一种划分方式。
74、债券和股票的主要区别是( )。
Ⅰ．期限不同
Ⅱ．风险不同
Ⅲ．权利不同
Ⅳ．收益不同
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
债券和股票的主要区别包括期限、风险、权利和收益的不同。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的描述。
75、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有( )的特点。
Ⅰ．自由转让
Ⅱ．主要吸纳储蓄资金
Ⅲ．短期性
Ⅳ．自由认购
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
流通国债的特点包括投资者可以自由认购和自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。因此，选项Ⅰ和Ⅳ是正确的，而主要吸纳储蓄资金和短期性并不是流通国债独有的特点。所以答案为B。
76、金融风险具有的一般特征包括()
Ⅰ.扩散性
Ⅱ.确定性
Ⅲ.可管理性
Ⅳ.周期性
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、I、Ⅱ、Ⅲ
C、I、Ⅱ、Ⅳ
D、I、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融风险具有的一般特征包括扩散性、可管理性和周期性。因此，选项Ⅰ、Ⅲ和Ⅳ是正确的。而确定性并不是金融风险的一般特征之一，所以选项Ⅱ是错误的。
77、根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括( )。
Ⅰ．远期合同
Ⅱ．期货合同
Ⅲ．互换合同
Ⅳ．期权合同
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅱ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同。因此，本题中衍生工具应包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同，答案为C。
78、远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。
Ⅰ．交易风险不同
Ⅱ．履约责任不同
Ⅲ．保证金制度不同
Ⅳ．交易场所不同
A、I 、Ⅱ
B、Ⅰ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
远期交易和期货交易的区别主要表现在交易风险、履约责任、保证金制度和交易场所的不同。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的，答案为D。
79、影响国债销售价格的因素有( )。
Ⅰ．市场利率
Ⅱ．承销商承销国债的中标成本
Ⅲ．流通市场中可比国债的收益率水平
Ⅳ．国债承销的手续费收入
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
影响国债销售价格的因素包括市场利率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入等。因此，本题中影响国债销售价格的因素为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ。
80、下列选项中，属于社会公益基金的有( )。
Ⅰ．教育发展基金
Ⅱ．养老保险基金
Ⅲ．福利基金
Ⅳ．文学奖励基金
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，例如福利基金、教育发展基金、文学奖励基金等。养老保险基金属于社会保险基金，不属于社会公益基金。因此，属于社会公益基金的包括教育发展基金、福利基金和文学奖励基金，即选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ。
81、在我国，基金设立的两个重要法律文件包括（ ）。
Ⅰ．基金合同
Ⅱ．基金财务报告
Ⅲ．基金招募说明书
Ⅳ．基金年度报告
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
基金设立的两个重要法律文件包括基金合同和基金招募说明书。基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间权利和义务关系的法律文件，而基金招募说明书是基金设立的重要文件之一，主要面向广大投资者和社会公众。因此，选项Ⅰ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅱ和Ⅳ与基金设立的法律文件不直接相关。
82、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理( )。
Ⅰ．定向资产管理业务
Ⅱ．特定目的的专项资产管理业务
Ⅲ．集合资产管理业务
Ⅳ．其他资产管理业务
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
根据题目描述，经中国证券监督管理委员会批准，证券公司在客户资产管理业务范围内可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务以及特定目的的专项资产管理业务。这三个选项都在题目中提到了，故正确答案为D。
83、我国信托业的特点包括( )。
Ⅰ．相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存
Ⅱ．传统业务的局限性与信托品种不断创新并存
Ⅲ．总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存
Ⅳ．分业管理的专业性与信托业务多元化并存
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
我国信托业的特点包括相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存、传统业务的局限性与信托品种不断创新并存、总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存以及分业管理的专业性与信托业务多元化并存。因此，选项C是正确答案。
84、下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是( )。
Ⅰ．远期外汇合约
Ⅱ．股票期权
Ⅲ．股票指数期货
Ⅳ．股票指数期权
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具。根据题目给出的选项，股票期权、股票指数期货和股票指数期权均属于股权类产品衍生工具。远期外汇合约通常属于货币衍生工具，因此不属于股权类产品衍生工具。因此，正确答案是D，即Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
85、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括( )。
Ⅰ．在证券交易所挂牌交易的股票
Ⅱ．在证券交易所挂牌交易的债券
Ⅲ．证券投资基金
Ⅳ．在证券交易所挂牌交易的权证
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证。因此，本题答案为D。
86、证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的( )等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。
Ⅰ．买卖数量
Ⅱ．出价方式
Ⅲ．证券名称
Ⅳ．价格幅度
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《证券法》，证券公司接受证券买卖的委托时，需要根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式以及价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，并且需要如实进行交易记录。因此，本题中提到的所有选项都是正确的。
87、国际短期资金流动是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动，它主要包括（）。
Ⅰ.投机性资金的流动
Ⅱ.贸易资金的流动
Ⅲ.套利性资金的流动
Ⅳ.保值性资金的流动
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
国际短期资金流动是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动，主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。因此，本题答案为A，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。
88、下列属于消费信用的是( )。
Ⅰ．助学贷款
Ⅱ．以商品交易为目的的预付定金
Ⅲ．国际金融租赁
Ⅳ．企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
消费信用是指消费者凭借个人信用，从商家或金融机构获得贷款或预付定金，以获取商品或服务的一种融资方式。题目中提到的助学贷款和企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋都属于消费信用的范畴。而以商品交易为目的的预付定金通常是企业与消费者之间的交易方式，不属于消费信用。国际金融租赁更多涉及金融和企业的长期资产租赁，与个人消费信用关系不大。因此，正确答案是Ⅰ和Ⅳ，即选项A。
89、1981年后，我国发行的国债品种有( )。
Ⅰ．普通国债
Ⅱ．国家重点建设债券
Ⅲ．财政债券
Ⅳ．保值债券
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
根据题目给出的信息，我国自1981年后发行的国债品种包括了普通国债、国家重点建设债券、财政债券和保值债券。因此，选项B（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的答案。其他选项没有涵盖所有提到的国债品种。
90、关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是( )。
Ⅰ．不属于金融债券
Ⅱ．在银行间债券市场发行
Ⅲ．以短期融资为目的
Ⅳ．约定在一定期限内还本付息
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅲ
解析：
关于我国证券公司短期融资券的说法，正确的是Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ项。证券公司短期融资券是以短期融资为目的，在银行间债券市场发行，约定在一定期限内还本付息的金融债券。因此，选项A是正确答案。
91、下列选项中，属于非证券金融市场的是( )。
Ⅰ．股票市场
Ⅱ．融资租赁市场
Ⅲ．信托市场
Ⅳ．股权投资市场
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
非证券金融市场是以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。根据题目给出的选项，股票市场属于证券市场，而融资租赁市场、信托市场、股权投资市场则属于非证券金融市场。因此，选项D（Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。
92、我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括( )。
Ⅰ．人民币保值增值
Ⅱ．增加出口总额
Ⅲ．调节汇率
Ⅳ．打击投机性资金
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括打击投机性资金和调节汇率。因此，本题答案为A，即选项Ⅲ和Ⅳ是正确的。人民币弹性汇率机制与人民币保值增值和增加出口总额没有直接关系，所以选项Ⅰ和Ⅱ是不正确的。
93、享有优先认股权的股东可以( )。
Ⅰ．行使此权利来认购新发行的普通股票
Ⅱ．将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬
Ⅲ．按超出其持股比例5％以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票
Ⅳ．不行使此权利而听任其过期失效
A、Ⅰ． Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
享有优先认股权的股东可以选择行使该权利来认购新发行的普通股票，或者将该权利转让给他人并获得一定的报酬，或者不行使该权利而让其过期失效。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅳ是正确的，而选项Ⅲ关于超出持股比例5%优先认购的描述是错误的。所以正确答案为C。
94、股票基金的投资目标侧重于追求( )。
Ⅰ.公司控股权
Ⅱ.长期资本增值
Ⅲ.资本利得
Ⅳ.优先认股权
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股票基金的投资目标侧重于追求长期资本增值和资本利得。因此，选项Ⅱ和Ⅲ是正确的。而选项Ⅰ是关于公司控股权，不是股票基金的主要投资目标；选项Ⅳ优先认股权也不是股票基金投资的主要目标。所以，正确答案是B，即Ⅱ、Ⅲ。
95、银行面临的信用风险可能存在于( )中。
Ⅰ．贷款业务
Ⅱ．债券投资业务
Ⅲ．票据买卖业务
Ⅳ．承兑业务
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
银行面临的信用风险不仅存在于贷款业务中，也存在于债券投资、票据买卖和承兑等业务中。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的，答案为D。
96、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由( )组成。
Ⅰ．银行间与银行柜台衍生工具市场
Ⅱ．证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．深圳证券交易所
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
场外交易市场，即业界所称的OTC市场，主要由银行间与银行柜台衍生工具市场以及证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场组成。因此，本题中正确的是选项Ⅰ和Ⅱ，即答案为D。
97、证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括( )。
Ⅰ．证券账户、结算账户的设立和管理
Ⅱ．受发行人委托派发证券权益
Ⅲ．组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
Ⅳ．监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
根据《证券法》，证券登记结算公司应履行的职能包括证券账户、结算账户的设立和管理以及受发行人的委托派发证券权益。选项Ⅰ和Ⅱ正确。而选项Ⅲ和Ⅳ属于证券投资者保护基金公司的职责，不属于证券登记结算公司的职能。因此，答案为D。
98、恒生流通综合指数系列包括( )。
Ⅰ．恒生综合指数
Ⅱ．恒生流通综合指数
Ⅲ．恒生香港流通指数
Ⅳ．恒生中国内地流通指数
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
恒生流通综合指数系列包括恒生流通综合指数、恒生香港流通指数和恒生中国内地流通指数，因此答案为C。该系列指数主要反映了香港市场和中国内地市场的上市公司股票流通情况，为投资者提供了重要的参考依据。
99、金融自由化的主要内容包括( )。
Ⅰ．取消对存款利率的最高限额
Ⅱ．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制
Ⅲ．放松外汇管制
Ⅳ．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅲ
解析：
金融自由化的主要内容包括取消对存款利率的最高限额、打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制、放松外汇管制以及开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。因此，选项C涵盖了所有正确的要点，是正确答案。
100、影响股票价格的政治因素一般包括( )。
Ⅰ．国际社会政治、经济的变化
Ⅱ．领袖更替
Ⅲ．政权更迭
Ⅳ．战争
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
影响股票价格的政治因素包括国际社会政治、经济的变化、领袖更替、政权更迭以及战争等。根据参照解析，这些选项都与政治因素相关，因此正确答案为D。
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