一、单选题
1、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为( )。
A、股票融资
B、债券融资
C、证券市场融资
D、金融机构融资
解析：
资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为证券市场融资。有价证券作为融资的媒介，连接了资金的供给方和需求方，使得盈余单位可以通过卖出证券实现资金回笼，而赤字单位则可以通过购买证券获得所需资金。因此，选项C是正确答案。
2、通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于( )。
A、嵌入式衍生工具
B、交易所交易的衍生工具
C、结构化金融衍生工具
D、OTC交易的衍生工具
解析：
通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于OTC交易的衍生工具。场外交易市场（简称“OTC”）交易的衍生工具正是这样的交易方式。
3、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。
A、操纵市场行为
B、欺诈客户行为
C、内幕交易行为
D、虚假陈述行为
解析：
根据《中华人民共和国证券法》的规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于操纵市场行为。操纵市场行为包括多种情形，其中一种就是与他人串通，以约定的方式影响证券交易价格和交易量。因此，本题答案为A。
4、基金托管费是支付给( )的费用。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、证券监督管理机构
D、基金持有人
解析：
基金托管费是支付给基金托管人的费用。基金托管人是为基金提供托管服务，确保基金资产的安全和合规运作。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费都是按照一定的比例逐日计提，按月支付。因此，正确答案为A。
5、证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后( )个月内有效。
A、3
B、6
C、10
D、12
解析：
根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第21号――证券公司公开发行债券募集说明书》规定，证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效，因此正确答案为B。
6、( )是证券市场上最活跃的投资者。
A、证券经营机构
B、银行业金融机构
C、保险金融机构
D、政府机构
解析：
在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者。这些机构以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资，在我国主要表现为证券公司。因此，选项A是正确答案。
7、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A、股票
B、债券
C、基金
D、信托
解析：
信托在国外已有悠久的历史，其具有连接货币市场、资本市场和产业市场的能力，既能融资又能投资，因此被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。根据题目描述，正确答案是D，即信托。
8、1999年7月，( )的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A、个人投资者概念
B、机构投资者概念
C、战略投资者概念
D、管理型投资者概念
解析：
在1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，这一概念的提出标志着我国股票市场开始改变以往投资分散化的格局，以机构投资者作为投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。因此，正确答案为C。
9、经济体系的基本功能是通过( )，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。
A、调节市场经济
B、配置稀缺资源
C、控制物价水平
D、实现经济增长
解析：
经济体系的基本功能是通过配置稀缺资源，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。故选B。
10、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。
A、扩散性
B、加速性
C、可管理性
D、不确定性
解析：
金融风险的可管理性是指通过金融理论的发展、金融市场的规范以及智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这表明，金融风险不是不可预测的或者无法控制的，而是可以通过一系列手段和措施来进行管理和控制的。因此，正确答案为C。
11、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与( )承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A、证券投资者
B、委托人
C、上市公司
D、资信评级机构
解析：
根据《证券法》，证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。因此，正确答案为B。
12、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指( )。
A、国际贷款
B、银行资金调拨
C、国际证券投资
D、国际直接投资
解析：
题目所描述的情境正符合国际贷款的定义，即一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民（包括外国政府、银行、企业等）进行的期限为一年以上的放款活动。因此，正确答案为A。
13、中央银行参与货币市场的主要目的是（）。
A、实现货币政策目标
B、进行短期融资
C、实现合理投资组合
D、取得佣金收入
解析：
中央银行参与货币市场的主要目的是为了实现货币政策目标。中央银行通过参与货币市场，调节货币供应量和市场利率，从而实现其货币政策目标，如稳定物价、促进经济增长等。因此，选项A正确。其他选项如短期融资、实现合理投资组合和取得佣金收入并不是中央银行参与货币市场的主要目的。
14、1979年3月，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A、工商银行
B、中国银行
C、农业银行
D、建设银行
解析：
在1979年3月，中国银行被指定为国家的外汇专业银行，负责统一经营和集中管理全国的外汇业务。因此，选项B是正确答案。
15、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。
A、价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B、时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C、价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D、客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
解析：
题目所描述的关于债券成交原则中，错误的说法是“价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交”。实际上，价格优先是指证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券。因此，正确选项为C。
16、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为，称为( )。
A、资产管理业务
B、证券自营业务
C、财务顾问业务
D、证券代理业务
解析：
题目所描述的行为是证券自营业务。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券等行为，以获取盈利。这与选项B的描述相符。因此，正确答案是B。
17、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的( )。
A、40％
B、50％
C、60％
D、70％
解析：
根据题目给出的信息，核心资本至少为总资本的50％，这是根据《巴塞尔协议》的规定得出的答案。因此，正确答案为B。
18、整个证券市场的核心是（）。
A、证券发行人
B、证券交易所
C、中国证监会
D、国务院
解析：
证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，它是整个证券市场的核心，故选项B正确。其他选项中，证券发行人是证券的发行方，中国证监会和国务院是对证券市场进行监管和管理的机构，均不是证券市场的核心。
19、基金管理人与托管人之间是( )的关系。
A、相互依赖
B、相互促进
C、相互竞争
D、相互制衡
解析：
基金管理人与托管人之间的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营，而托管人则负责基金资产的保管。他们之间通过相互监督和制约，确保基金资产的安全和合规运作。因此，选项D“相互制衡”是正确答案。
20、基金管理费费率的大小，通常( )。
A、与基金规模成反比，与风险成正比
B、与基金规模成反比，与风险成反比
C、与基金规模成正比，与风险成正比
D、与基金规模成正比，与风险成反比
解析：
基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。这意味着基金规模越大，管理费率相对较低；而基金的风险越高，管理费率也会相应上升。因此，正确答案是A。
21、基金一般反映的是( )。
A、债权债务关系
B、信托关系
C、借贷关系
D、所有权关系
解析：
基金一般反映的是信托关系。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系。基金是一种集合投资方式，通过发行基金份额来筹集资金，然后投资于各种证券、资产等，以实现资产的增值。在这个过程中，投资者与基金管理人之间形成的是信托关系。
22、按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为( )。
A、独立型与非独立型
B、可分型与综合型
C、独立型与分离型
D、可分离型与非分离型
解析：
按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为可分离型与非分离型。可分离型附认股权证的公司债券中，债券与认股权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券。而非分离型附认股权证的公司债券则不能将认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。因此，正确答案为D。
23、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是( )。
A、在2007年以来发生的全球性金融危机中．导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿
解析：
信用违约互换（CDS）是一种金融衍生产品，其基本机制是双方约定以某一信用工具为参考，一方出售信用保护给另一方。如果参考工具发生信用违约事件，出售方必须向购买方支付赔偿。因此，选项B中的“信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉”是错误的，因为实际出售的是信用保护，而不是单纯的信誉。
24、( )提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
A、中国证券业协会
B、中国证监会派出机构
C、中国证券监督管理委员会
D、中国证券登记结算有限责任公司
解析：
中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。因此，答案为D。
25、证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。
A、实业
B、有价证券
C、房地产
D、第三产业
解析：
证券投资基金筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。基金是间接投资工具，其投资目标不是为了直接从事实业或房地产等特定领域的投资，而是通过投资于有价证券等金融工具来实现资产的增值和风险控制。因此，选项B是正确的。
26、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。
A、对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B、可以买卖可转换债券
C、可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D、只可用自有资金投资证券
解析：
根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券。除国家另有规定外，银行业金融机构在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。因此，选项C是正确的。而选项A、B、D均未在题目中明确提及，故排除。
27、股票的市场价格总是围绕其( )波动。
A、内在价值
B、清算价值
C、票面价值
D、外在价值
解析：
股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，因此股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。清算价值和票面价值虽然与股票有关，但它们并不是决定股票市场价格波动的主要因素。外在价值在股票市场中并不是一个专业术语，因此也不应选D。
28、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的( )。
A、代销方式
B、承销方式
C、包销方式
D、直销方式
解析：
题目中描述的承销方式是证券代销，即证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人。因此，正确答案为A。
29、证券投资基金的特征不包括( )。
A、集合理财
B、分散风险
C、专业管理
D、分散投资
解析：
证券投资基金的特征包括集合理财、分散风险、专业管理。而分散投资并不是证券投资基金的特征之一，因此选项D是正确答案。
30、为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的( )进行资金和资产的托管。
A、金融机构
B、发起人
C、特定目的受托人
D、承销人
解析：
为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常会选择信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。这样做可以降低风险并确保资产的安全。因此，正确答案是A。
31、回购交易通常在( )交易中运用。
A、远期
B、现货
C、债券
D、股票
解析：
回购交易通常在债券交易中运用。回购交易是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性，结合了现货交易和远期交易的特点。因此，选项C是正确答案。
32、流通国债的特征不包括( )。
A、可以自由认购
B、要记名
C、可以自由转让
D、转让价格取决于对该国债的供给与需求
解析：
流通国债的特征包括可以自由认购、可以自由转让以及转让价格取决于对该国债的供给与需求。而记名不是流通国债的特征，因此不包括在流通国债的特征中。
33、深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括( )。
A、公司近年来的财务状况
B、公司发展前景
C、公司的规模
D、公司的地区
解析：
根据深圳证券交易所选取成分股的原则，需要考虑的因素包括公司股票的平均市盈率、公司的行业代表性及发展前景、公司近年来的财务状况等，但不包括公司的规模。因此，选项C是不正确的。
34、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( )。
A、10％
B、15％
C、20％
D、30％
解析：
根据《上海证券交易所合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者证券交易实施细则》第15条规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和应不超过该上市公司股份总数的30％。因此，正确答案为D。
35、《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。
A、清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B、清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C、清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D、清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务
解析：
根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为：首先支付清算费用，然后支付员工工资和劳动保险费用，接着缴付所欠税款，最后清偿公司债务。因此，正确答案为C。
36、通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。
A、期权买卖双方均
B、期权买卖双方均不
C、期权购入者
D、期权出售者
解析：
在金融期权交易中，只有期权出售者需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。因此，正确答案为D。
37、债券是一种虚拟资本，而不是( )。
A、真实资本
B、实收资本
C、固定资本
D、流动资本
解析：
债券是一种虚拟资本，代表了一定的财产价值，但它并不是真实资本。因此，答案为A。
38、证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于( )亿元人民币。
A、20
B、10
C、5
D、12
解析：
根据题目中的描述，证券公司设立子公司时，需要满足最近一年的净资本不低于特定金额的要求。参照给出的参考答案，这个金额是12亿元人民币。因此，正确答案是D。
39、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。
A、账面价值
B、资产价值
C、实际价值
D、清算资金
解析：
股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
40、( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A、社会公众股
B、法人股
C、外资股
D、国家股
解析：
题干描述了企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。这符合法人股的定义，因此答案是B。法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体作为投资者投入公司的股份，与题干描述相符。
41、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为( )。
A、风险期望
B、风险头寸
C、风险暴露
D、风险预算
解析：
未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为“风险暴露”。因此，选项C是正确答案。
42、（）是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A、证券承销业务
B、保荐业务
C、投资咨询业务
D、证券资产管理业务
解析：
题目所描述的金融服务是证券资产管理业务，这是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的服务。其他选项如证券承销业务、保荐业务和投资咨询业务与题目描述不完全匹配。因此，正确答案是D。
43、证券投资基金的主要投资风险不包括( )。
A、市场风险
B、管理能力风险
C、汇率风险
D、巨额赎回风险
解析：
证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险以及巨额赎回风险等。因此，汇率风险并不是证券投资基金的主要投资风险之一。
44、货币市场基金的英文缩写是( )。
A、OTC
B、MMF
C、CPI
D、LOF
解析：
货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其英文缩写为MMF。其他选项分别代表场外交易市场（OTC）、消费者物价指数（CPI）和上市开放式基金（LOF）。因此，正确答案是B。
45、深市B股投资者若要转托管需在买入成交的( )日交收过后才能办理。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
解析：
深市B股实行的是T+3交收，投资者在买入成交后需要等待T+3日交收过后才能办理转托管。因此，答案为D。
46、证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过( )。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
解析：
根据参照解析，证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过6个月。因此，正确答案为C。转融通的期限从资金或证券实际交付之日起算，不得超过规定的期限。
47、( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A、证券管理业务
B、证券研究业务
C、证券法律业务
D、证券交易业务
解析：
证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。所以，正确答案为C。
48、在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于( )年。
A、1
B、3
C、5
D、10
解析：
根据实际操作和《企业债券管理条例》的规定，企业债券的期限原则上不能低于1年。因此，答案为A。
49、基金托管费通常按( )的一定比例提取。
A、基金总收益
B、基金资产市值
C、基金资产总值
D、基金资产净值
解析：
基金托管费通常按基金资产净值的一定比例提取。在我国的基金运作中，基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。因此，正确答案为D。
50、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为( )。
A、未来收益证券化和信贷资产证券化
B、境内资产证券化和境外资产证券化
C、境内资产证券化和离岸资产证券化
D、股权型证券化和债权型证券化
解析：
根据资产证券化的地域分类，按照资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域的不同，资产证券化可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化。因此，正确答案为C。
51、影响股价变动的基本因素包括( )。
Ⅰ．宏观经济与政策因素
Ⅱ．行业与部门因素
Ⅲ．公司经营状况
Ⅳ．人为操纵因素
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
影响股价变动的基本因素包括宏观经济与政策因素、行业与部门因素以及公司经营状况，即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。而人为操纵因素虽然可能影响股价，但不属于基本因素，因此不包括在基本因素中。所以，正确答案是D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都包括。
52、证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥的作用包括( )。
Ⅰ．资源分配
Ⅱ．促进众多公司以重组方式发展壮大
Ⅲ．提供投资工具
Ⅳ．为投资者提供无差异的投资选择
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅱ．Ⅳ
解析：
中国证券业主要发挥的作用包括资源分配、促进众多公司以重组方式发展壮大、提供投资工具。因此，选项C（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）是正确答案。选项Ⅰ中的资源分配是中国证券业的重要作用之一，通过为企业发展筹集巨额资金来实现。选项Ⅱ中的促进众多公司以重组方式发展壮大也是证券业的贡献，通过推动上市公司在公司治理、风险控制等方面提高来实现。选项Ⅲ中的提供投资工具是证券业的基本功能之一，为投资者提供了差别化的投资选择。而选项Ⅳ中的为投资者提供无差异的投资选择并未在参照解析中提到，因此不是正确答案。
53、直接协助企业融资的方式包括( )。
Ⅰ．首次上市募集资金
Ⅱ．配股融资
Ⅲ．增发融资
Ⅳ．非银行金融机构信贷
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ． Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
直接协助企业融资的方式包括首次上市募集资金、配股融资和增发融资。而非银行金融机构信贷是一种间接协助企业融资的方式，不属于直接协助企业融资的方式之一。因此，正确答案为C。
54、以下属于证券投资基金特点的有( )。
Ⅰ．集合理财，专业管理
Ⅱ．组合投资，分散风险
Ⅲ．利益共享，风险共担
Ⅳ．独立托管，保障安全
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅳ
解析：
证券投资基金的特点包括集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，独立托管、保障安全。因此，本题中属于证券投资基金特点的有集合理财，专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；独立托管，保障安全，即选项A。
55、我国证券公司的组织形式可以是( )。
Ⅰ．有限责任公司
Ⅱ．无限责任公司
Ⅲ．股份有限公司
Ⅳ．合伙企业
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅲ
解析：
根据《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券公司的组织形式可以是有限责任公司或股份有限公司。因此，本题答案为D，即选项Ⅰ和Ⅲ。其他选项如无限责任公司和合伙企业是不被允许作为证券公司的组织形式的。
56、下列可能影响股价变动的因素有( )。
Ⅰ．政治因素
Ⅱ．人为操纵因素
Ⅲ．制度因素
Ⅳ．心理因素
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅳ
解析：
根据题目给出的参考答案，影响股价变动的因素包括政治因素、人为操纵因素、制度因素和心理因素。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是可能影响股价变动的因素，答案为B。
57、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定( )。
Ⅰ．转换期限
Ⅱ．转换条件
Ⅲ．转换利率
Ⅳ．转换价格
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
解析：
可转换公司债券在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格，因此本题答案为D。转换条件并非必须在发行条款中规定，转换利率则通常由债券的发行人根据市场情况和自身需求来确定，因此选项Ⅰ和选项Ⅲ不是必须规定的条款。选项Ⅱ和选项Ⅳ不是答案。
58、基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括( )。
Ⅰ．基金交易费
Ⅱ．基金管理费
Ⅲ．基金运作费
Ⅳ．基金托管费
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
基金从设立到终止都要支付的费用包括基金管理费、基金托管费、基金运作费和基金交易费等。其中，基金管理费是基金管理人为管理和运作基金而收取的费用；基金托管费是支付给基金托管人的费用；基金运作费包括持有人大会费用、信息披露费用等；基金交易费则是在基金销售过程中发生的费用，由基金投资者承担。因此，本题中提到的所有费用都属于基金设立到终止过程中需要支付的费用，答案为A。
59、目前，中国上市公司信息披露制度已形成，包括( )。
Ⅰ．基本法律
Ⅱ．行政法规
Ⅲ．部门规章
Ⅳ．地方法规
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
目前，中国上市公司信息披露制度已形成，包括四个层次，分别为基本法律、行政法规、部门规章和自律规则。题目中提到的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ分别对应基本法律、行政法规和部门规章，因此选项D是正确答案。地方法规并未被明确提及作为上市公司信息披露制度的组成部分。
60、场内交易市场的特点包括( )。
Ⅰ．集中交易
Ⅱ．公开竞价
Ⅲ．经纪制度
Ⅳ．市场监管严格
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
场内交易市场是一种有组织的交易市场，其特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度以及市场监管严格。因此，本题中Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四个选项均正确，答案为C。
61、中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。
Ⅰ．票据再贴现
Ⅱ．票据再质押
Ⅲ．抵押再贷款
Ⅳ．票据再抵押
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅳ
解析：
中央银行主要通过票据再贴现和票据再抵押两种途径为商业银行充当最后贷款人。其中，票据再贴现是指商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金；票据再抵押则是商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。因此，本题答案为D，即Ⅰ和Ⅳ。
62、新一代的经济思维对金融危机的启示有( )。
Ⅰ．必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制
Ⅱ．必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制
Ⅲ．必须大力推进文化领域的市场化。鼓励实业投资
Ⅳ．经济体系周期性调整结构行业运行进展
A、Ⅰ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
新一代的经济思维对金融危机的启示包括：
- 必须建立最基本的社会福利框架，但应废除泛福利化体制；
- 必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制；
- 必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资；
- 经济体系周期性调整结构行业运行进展。因此，选项Ⅱ和Ⅳ是正确的。选项Ⅰ中的加强泛福利化体制表述错误，而选项Ⅲ中将“文化领域”市场化与鼓励实业投资相混淆，也不准确。所以，正确答案是C。
63、改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括( )。
Ⅰ．构筑多元化的投资基金群体
Ⅱ．积极推进保险资金入市
Ⅲ．发展公募基金
Ⅳ．吸引海外资金入市
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取以下措施：
- 构筑多元化的投资基金群体，这是改善投资者结构的重要措施之一，包括加快指数型基金和风险投资基金的发展。
- 积极推进保险资金入市，这也是一个有效的措施，可以让更多的保险资金进入市场，增加机构投资者的比例。
- 吸引海外资金入市，这同样有助于改善投资者结构，增加市场的多样性和稳定性。
因此，答案为D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
64、下列说法中正确的有( )。
Ⅰ．股票的市场价格由市场交易量决定
Ⅱ．股票的市场价格由股票的价值决定
Ⅲ．股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格
Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格，这一说法是正确的（Ⅲ）。而股票的市场价格由股票的价值决定，这个说法也是正确的（Ⅱ）。因此，正确的选项是Ⅱ和Ⅲ，即选项D。选项Ⅰ和Ⅳ的说法不完全准确，故排除。
65、下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )。
Ⅰ．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降
Ⅱ．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
Ⅲ．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
Ⅳ．股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股票分割与合并的相关说法中，理论上说，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但实际上股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。同时，股票分割通常适用于高价股，而股票合并常见于低价股。因此，选项Ⅱ和Ⅲ的说法是错误的。而选项Ⅰ和Ⅳ描述是正确的。故选C。
66、记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写( )的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。
Ⅰ．应急投标书
Ⅱ．应急招标书
Ⅲ．应急申请书
Ⅳ．应急意见书
A、Ⅰ．Ⅱ
B、Ⅰ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
根据题目描述，远程终端出现技术问题，在规定的时间内可以填写应急投标书或应急申请书的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。因此，正确答案是B，即选项Ⅰ和Ⅲ。
67、常见的常规性货币政策工具主要包括（）。
Ⅰ．不动产信用控制
Ⅱ．优惠利率
Ⅲ．公开市场业务
Ⅳ．再贴现政策
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
常见的常规性货币政策工具主要包括公开市场业务、再贴现政策等，因此选项Ⅲ和Ⅳ是正确的。不动产信用控制和优惠利率不是常规性货币政策工具的主要组成部分，所以选项Ⅰ和Ⅱ是错误的。因此，答案为A。
68、下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有( )。
Ⅰ．在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅱ．因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅲ．在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅳ．最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ
解析：
根据相关规定，资产评估机构在申请证券评估资格时，如果存在以下情形之一，将不能申请证券评估资格：（1）在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，并且自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年；（2）因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，并且自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；（3）在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准，并且自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。因此，选项C包括了一、二、三这三种情形，是正确的答案。而选项A、B、D中的某些情形并不完全包括上述规定，因此是错误的。
69、债券按照其券面形态可分为( )。
Ⅰ．凭证式债券
Ⅱ．附息债券
Ⅲ．记账式债券
Ⅳ．实物债券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
债券按照其券面形态可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。因此，本题答案为B，即选项Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ。
70、银行间债券市场上回购业务的类型包括( )。
Ⅰ．质押式回购业务
Ⅱ．买断式回购业务
Ⅲ．开放式回购业务
Ⅳ．抵押式回购业务
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
银行间债券市场上回购业务的类型包括质押式回购业务和买断式回购业务。质押式回购业务是封闭式回购业务，而买断式回购业务则被称为开放式回购业务。因此，选项Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ是正确的，而抵押式回购业务并不是银行间债券市场上回购业务的类型之一，所以选项Ⅳ是错误的。因此，答案为B。
71、中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括( )。
Ⅰ．推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任
Ⅱ．开展从业人员执业登记，实施从业人员分类分层自律管理
Ⅲ．推动会员开展投资者教育和保护工作
Ⅳ．组织从业人员的业务培训
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
协会对从业人员的自律管理主要包括以下方面：推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任（Ⅰ）；开展从业人员执业登记，实施从业人员分类分层自律管理（Ⅱ）；推动会员开展投资者教育和保护工作（Ⅲ）；组织从业人员的业务培训（Ⅳ）。因此，选项A全部正确。
72、下列关于市场风险特点的说法中，正确的是( )。
Ⅰ．主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起
Ⅱ．种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险
Ⅲ．常常是其他金融风险的驱动因素
Ⅳ．相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A、Ⅱ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
市场风险的特点包括：主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起；种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险；常常是其他金融风险的驱动因素；相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。因此，正确的选项组合是B，即选项Ⅰ、Ⅲ和Ⅳ。
73、在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有( )。
Ⅰ．上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平
Ⅱ．最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)
Ⅲ．上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名
Ⅳ．上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
根据最新的《关于进一步规范证券营业网点》的规定，在证券公司住所地申请设立证券营业部，需要符合的条件包括：客户交易结算资金已按规定实施第三方存管、账户开立规范、公司治理结构和内部控制机制健全、信息技术系统符合有关规范和监管要求、业务管理制度完善、投资者教育工作机制有效、最近两年净资本及各项风险控制指标持续符合规定标准等。同时，需要满足上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上（含C类）。因此，选项D（Ⅰ、Ⅱ）正确。
74、指数基金的优势有( )。
Ⅰ．可以作为避险套利的工具
Ⅱ．可以为股票投资者提供超额的投资回报
Ⅲ．风险较小
Ⅳ．费用低廉
A、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
解析：
指数基金的优势包括：可以作为避险套利的工具；可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报，即超额的投资回报；风险较小；费用低廉。因此，选项D（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ）是正确的。
75、记名股票是指在( )上记载股东姓名的股票。
Ⅰ．股份公司的股东名册
Ⅱ．招股说明书
Ⅲ．股票票面
Ⅳ．公司章程
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。因此，选项Ⅰ和Ⅲ是正确的，而选项Ⅱ和Ⅳ没有提到在股票上记载股东姓名，所以不正确。所以答案是D，即Ⅰ、Ⅲ。
76、金融衍生工具按交易场所可以分为( )。
Ⅰ．交易所交易的衍生工具
Ⅱ．OTC交易的衍生工具
Ⅲ．独立衍生工具
Ⅳ．嵌入式衍生工具
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
金融衍生工具按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场（简称OTC）交易的衍生工具，因此选项B正确。而独立衍生工具和嵌入式衍生工具是另外两种分类方式，与交易场所无关，所以选项Ⅲ和Ⅳ不是按交易场所的分类方式。
77、股票具有的特征包括( )。
Ⅰ．收益性
Ⅱ．流动性
Ⅲ．参与性
Ⅳ．永久性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
股票具有收益性、流动性、参与性、永久性和价格波动性及风险性。题目中提到的五个特征都是股票所具备的，因此答案为A。
78、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。
Ⅰ．信息公开披露制度
Ⅱ．信息报送制度
Ⅲ．董事会会议内容公开制度
Ⅳ．年报审计监管
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括信息报送制度、信息公开披露制度和年报审计监管。其中，信息报送制度要求证券公司按照规定向监管部门报送相关报表、报告和其他信息；信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露；年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。因此，选项D“Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ”是正确的。
79、自2007年11月以来，主要的远期品种为( )。
Ⅰ．1M×4M
Ⅱ．3M×6M
Ⅲ．2M×4M
Ⅳ．9M×12M
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2007年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为Shibor，主要的远期品种为1M×4M、3M×6M、9M×12M。因此，本题答案为B，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。
80、与现券交易相比，远期合同交易的特点主要表现在( )。
Ⅰ．远期合同交易买卖双方必须签订远期合同
Ⅱ．远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔
Ⅲ．远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立
Ⅳ．远期合同交易随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B、Ⅰ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
与现券交易相比，远期合同交易的特点包括：①买卖双方必须签订远期合同（Ⅰ正确）；②买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔（Ⅱ正确）；③远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立（Ⅲ正确）。因此，答案为A。而远期合同交易并没有随机性较大、方便灵活、没有严格的交易程序的特点（Ⅳ错误）。
81、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列选项中，能够影响流动性强弱的有( )。
Ⅰ．金融机构的资产负债比例及构成
Ⅱ．客户的财务状况和信用
Ⅲ．二级市场的发育程度
Ⅳ．已建立的融资渠道
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。影响流动性强弱的因素包括金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度以及已建立的融资渠道等。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是影响流动性强弱的因素，答案为D。
82、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有( )。
Ⅰ．虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
Ⅱ．股票与它代表的财产权有可分开的关系
Ⅲ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体
Ⅳ．股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
本题考察股票作为有价证券的特征。首先，虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，股东可以根据其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。其次，股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。因此，选项Ⅰ和选项Ⅲ正确说明了股票具有有价证券的特征，而选项Ⅱ和Ⅳ的表述不够准确。故本题答案为C。
83、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有( )。
Ⅰ．投资者身份
Ⅱ．购买日期
Ⅲ．期限
Ⅳ．统一规定的固定票面金额
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
凭证式国债采用收款凭证的形式，上面会注明投资者的身份、购买日期、期限以及统一规定的固定票面金额。因此，凭证式国债的收款凭证上包含的内容包括投资者身份、购买日期、期限和统一规定的固定票面金额，即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是正确的。
84、下列哪些属于非证券金融市场？（）
Ⅰ．信托市场
Ⅱ．保险市场
Ⅲ．融资租赁市场
Ⅳ．股权投资市场
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
非证券金融市场是指除了发行和交易证券以外的金融市场，主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。因此，选项中的信托市场、保险市场、融资租赁市场以及股权投资市场都属于非证券金融市场的范畴。所以正确答案为C。
85、下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有( )。
Ⅰ．流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率
Ⅱ．流通国债的转让一般在证券市场上进行
Ⅲ．非流通国债不能自由转让，通常必须记名
Ⅳ．非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
流通国债可以自由转让，其转让价格取决于市场利率，所以Ⅰ正确。流通国债的转让一般在证券市场上进行，因此Ⅱ正确。非流通国债不能自由转让，但并未明确必须记名，所以Ⅲ错误。非流通国债的发行对象主要是个人和一些特殊的机构，因此Ⅳ正确。综上所述，正确的选项是D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。
86、下列属于政府机构直接融资方式的有( )。
Ⅰ．财政资本金投入而获得的股权收益
Ⅱ．外国政府援助赠款
Ⅲ．获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券
Ⅳ．向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款
A、Ⅰ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
政府机构直接融资的方式包括：①财政资本金投入而获得的股权收益；②由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入；③获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券；④向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款；⑤外国政府援助赠款。因此，选项B“Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ”均属于政府机构直接融资方式。
87、属于上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间内的是( )。
Ⅰ．9：00~9：25
Ⅱ．9：00~9：30
Ⅲ．9：15~9：25
Ⅳ．9：25~9：30
A、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的9：15~9：25。因此，属于上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间内的选项是9：15~9：25，即选项Ⅲ。
88、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。
Ⅰ．金融资产以合理的价格在市场上流通的能力
Ⅱ．金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力
Ⅲ．金融机构能够随时支付其应付款项的能力
Ⅳ．金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
流动性的含义包括两个方面：一是金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力；二是金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及以合理的利率方便地筹措资金的能力。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是关于流动性的正确描述。当金融机构面临流动性风险时，可能无法以合理的价格出售资产或无法及时支付应付款项，从而造成损失。因此，本题答案为D。
89、经营风险来自内部因素和外部因素两个方面，下列属于企业内部因素的有( )。
Ⅰ．项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马
Ⅱ．不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降
Ⅲ．不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益
Ⅳ．销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道
A、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
经营风险来自内部因素和外部因素两个方面。根据题干所述，企业内部因素包括项目投资决策失误、不注意技术更新、不注意市场调查和开发新产品、销售决策失误等方面。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是企业内部因素，答案为D。
90、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )。
Ⅰ．流通股
Ⅱ．非流通股
Ⅲ．普通股
Ⅳ．优先股
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。因此，答案为B，即Ⅰ和Ⅱ。普通股和优先股是股票的其他分类方式，与股权分置无关。
91、股票应载明的事项主要包括( )。
Ⅰ．公司名称
Ⅱ．公司成立的日期
Ⅲ．股票种类
Ⅳ．票面金额
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《公司法》的规定，股票应载明的事项主要包括公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数。因此，本题答案应为D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
92、最早出现的证券交易机构是由外商开办的( )。
Ⅰ．上海股份公所
Ⅱ．上海众业公所
Ⅲ．上海证券交易所
Ⅳ．上海华商证券交易所
A、Ⅱ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
解析：
我国最早的证券交易机构是由外商开办的上海股份公所，后来定名为上海众业公所。因此，选项Ⅰ“上海股份公所”和选项Ⅱ“上海众业公所”都是正确的。而选项Ⅲ“上海证券交易所”和选项Ⅳ“上海华商证券交易所”并不是最早出现的证券交易机构，所以不是正确答案。
93、资产证券化的有关当事人包括( )。
Ⅰ．发起人
Ⅱ．信用增级机构
Ⅲ．承销人
Ⅳ．特定目的机构
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C、Ⅱ．Ⅲ
D、Ⅰ．Ⅳ
解析：
资产证券化的有关当事人包括发起人、特殊目的机构（SPV）、信用增级机构、信用评级机构、承销商等。因此，选项B（Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ）是正确答案。
94、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有( )。
Ⅰ．中国结算公司上海分公司、深圳分公司
Ⅱ．中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司
Ⅲ．证券交易所
Ⅳ．中国结算公司境外B股结算会员
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理。为投资者开立证券账户的机构包括中国结算公司上海分公司、深圳分公司以及中国结算公司委托的开户代理机构，其中开户代理机构包括中国结算公司委托代理证券账户开立业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。因此，答案为Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ，即选项A。
95、金融风险的特征包括( )。
Ⅰ．隐蔽性
Ⅱ．扩散性
Ⅲ．可管理性
Ⅳ．周期性
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
解析：
金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、可管理性和周期性。因此，选项C（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确答案。
96、在证券从业人员执业管理过程中，下列应在发生后10日内向中国证券业协会报告的情形有( )。
Ⅰ．从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用的
Ⅱ．取得执业证书的从业人员变更聘用机构的
Ⅲ．从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的
Ⅳ．从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
解析：
根据《证券业从业人员资格管理办法》的规定，在证券从业人员执业管理过程中，以下情形应在发生后10日内向中国证券业协会报告：
- 从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用的，或者因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告。
- 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告。
- 从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向中国证券业协会报告。
因此，本题中所述的所有情形都应在发生后10日内向中国证券业协会报告，答案为A。
97、下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有( )。
Ⅰ．企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品
Ⅱ．企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购
Ⅲ．企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债
Ⅳ．企业年金基金财产仅限于境内投资
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
根据企业年金基金的投资规定，企业年金基金财产的投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品（虽然可以投资，但并非必须投资）、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。企业年金基金财产限于境内投资，不得用于信用交易，但可以进行债券回购。因此，选项Ⅰ关于不得购买投资连结保险产品的说法是错误的，选项Ⅱ关于不得用于信用交易但可进行债券回购的说法是正确的，选项Ⅲ关于可投资信用等级在投资级以上的金融债的说法是正确的，选项Ⅳ关于企业年金基金财产仅限于境内投资的说法是正确的。因此，正确的选项组合是Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ，答案为D。
98、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为( )。
Ⅰ．风险偏好型
Ⅱ．风险寻找型
Ⅲ．风险中立型
Ⅳ．风险规避型
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、 Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型三种。因此，选项中Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ是正确的描述，答案为D。
99、证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为( )。
Ⅰ．从业人员的资格管理
Ⅱ．从业人员的后续职业培训
Ⅲ．制定从业人员的行为准则和道德规范
Ⅳ．对会员单位制定业务指引
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅳ
解析：
证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为对从业人员的资格管理、后续职业培训、制定从业人员的行为准则和道德规范，以及对会员单位制定业务指引。因此，选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ都是证券业协会自律管理的体现，答案为A。
100、下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是( )。
Ⅰ．佣金
Ⅱ．过户费
Ⅲ．印花税
Ⅳ．托管费
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收包括佣金、过户费、印花税和托管费。因此，本题答案为D，即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
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