一、单选题
1、技术分析中的阴阳矩形图又称为（）
A、线性图
B、棒形图
C、点数图
D、K线图
解析：
技术分析中的阴阳矩形图又称为K线图。
2、金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类下列属于嵌入式衍生工具的是 ()。
A、互换合同
B、期权合同
C、期货合同
D、可转换公司债券
解析：
可转换公司债券是一种债券，但在一定条件下赋予债券持有人将其转换为发行公司股票的权利，因此具有债券和股票的双重特性，属于嵌入式衍生工具。而其他选项如互换合同、期权合同、期货合同则属于独立衍生工具。因此，答案为D。
3、下列关于资本市场线的说法，错误的是( )。
A、资本市场线上的任何一个点都是有效组合
B、理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取决于投资者的风险偏好
C、资本市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系
D、资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资产组合的集合
解析：
资本市场线描述的是有效投资组合的预期回报率和风险（通常用β系数来衡量）之间的均衡关系，它反映了不同风险水平下投资者所期望获得的回报。但选项C中提到的是证券市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系，而不是资本市场线。因此，选项C是错误的。
4、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，下列关于证券投资基金评价结果的发布使用要求的说法，错误的是()。
A、基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料，自提供之日起保存15年
B、基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用《证券投资基金评价业务管理暂行办法》
C、基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议
D、基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并非基金评价人员的个人名义发布
解析：
根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，不适用该办法。因此，选项B的说法是错误的。其他选项的内容与该办法的规定相符。
5、关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。
A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
C、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策
D、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
解析：
关于个人风险承受能力的评估目的，正确的说法是金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定。因此，选项C是正确的。
6、下列关于资产配置的说法中，正确的是()
A、资产配置是根据历史数据，将资金在不同资产类别之间进行分配
B、资产配置是根据投资目标，将资金在不同资产类别之间进行分配
C、资产配置是根据风险最小化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配
D、资产配置是根据收益最大化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配
解析：
资产配置是根据投资目标，将资金在不同资产类别之间进行分配。这一过程涉及选择拟投资的资产类型并配置资金，旨在最大程度地增加投资回报并最小化整体风险。因此，正确答案是B。
7、套利定价模型的目标是寻找 ()的证券。
A、低风险
B、价格被低估
C、高成长性
D、高收益
解析：
套利定价模型的目标是寻找价格被低估的证券。通过寻找被低估的证券，投资者可以获取无风险利润。因此，选项B是正确答案。
8、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于 （）年。
A、3
B、5
C、1
D、10
解析：
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。因此，正确答案为B。
9、()对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。
A、中国证券业协会
B、证券交易所
C、中国证监会
D、证券登记结算公司
解析：
中国证券业协会对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。因此，选项A正确。其他选项如证券交易所、中国证监会、证券登记结算公司并没有直接涉及到对发布证券研究报告行为的自律管理。
10、为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，()于2007开始试运行上海银行间同业拆借利率，
A、中国证监会
B、中国人民银行
C、财政部
D、中国银监会
解析：
为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始试运行上海银行间同业拆借利率。因此，选项B“中国人民银行”是正确答案。
11、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,下列有关现金预算的说法，错误的是()。
A、必须与客户生活方式等因素相一致
B、是帮助客户达到长期财务目标的需要
C、必须评估一段时间内的客户情况
D、需要评估客户的财务状况、支出模式及目标
解析：
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是为了帮助客户实现短期财务目标，而不是长期财务目标。因此，选项B“是帮助客户达到长期财务目标的需要”是错误的。现金预算需要评估客户的财务状况、支出模式及目标，并且必须与客户的生活方式等因素相一致，同时必须评估一段时间内的客户情况。
12、某公司拟购置一项资产，有两种付款方式可供选择：
方式一，现在支付15万元，一次性结清；
方式二：分5年付款，1-5年各年年初的付款分别为3万、3万、4万、4万、4万元。
假设年利率为6%，按现值计算下列说法中正确的是（ ）。
A、付款方式二更好
B、两种付款方式无法比较
C、两种付款方式无差异
D、付款方式一更好
解析：
本题考查的是两种付款方式的现值比较问题。首先计算两种方式的现值。方式一的付款金额为一次性支付的15万元。方式二的付款金额需要考虑货币的时间价值，即将各年年初的付款分别折现到当前时刻。按照年利率6%进行折现计算，方式二的现值总和大于15万元。因此，付款方式一的现值更小，更划算，所以选项D正确。
13、关于套利，下列说法正确的是（）
A、当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时，他们就是在套利
B、套利机会可以长久地存在下去
C、套利机会的存在意味看市场处于不均衡状态
D、套利只存在单一资产上
解析：
套利是指利用同一资产或不同资产之间的价格差异来赚取无风险利润的行为。当市场处于不均衡状态时，存在套利机会。因此，选项C正确，其他选项的表述都存在一些问题。A选项中投资者套利通常需要投资，而不是不需要任何投资；B选项中套利机会不会长久存在，一旦市场达到均衡，套利机会就会消失；D选项中套利并不仅仅存在于单一资产上，不同资产之间也存在套利机会。
14、国际资本流动造成外汇市场和汇率的波动。国际资本流入将导致()
A、对本币的兑换需求上升，本币贬值
B、对本币的兑换需求下降，本币贬值
C、对本币的兑换需求上升，本币升值
D、对本币的兑换需求下降，本币升值
解析：
国际资本流动会影响外汇市场和汇率的波动。当国际资本流入一个国家时，对该国的货币需求会增加，从而导致对该国本币的兑换需求上升。这种需求的增加通常会推高本币的价值，使得本币升值。因此，正确答案是C。
15、管理型基金投资顾问服务的单个客户只有单只基金的市值不得高于客户账户资产净值的（ ），货币市场基金、指数基金不受此限制。
A、15%
B、20%
C、30%
D、35%
解析：
管理型基金投资顾问服务的单个客户持有单只基金的市值不得高于客户账户资产净值的20%，这是一个重要的规定。货币市场基金和指数基金则不受此限制。因此，正确答案是B。
16、金融衍生工具又分为独立型衍生工具和内嵌式衍生工具，下面属于内嵌式衍生工具的是()。
A、金融远期
B、金融期权
C、金融互换
D、可转换公司债券
解析：
内嵌式衍生工具是嵌入到非衍生工具中的衍生工具，其现金流量随特定变量的变动而变动，与主协议构成混合工具。可转换公司债券是一种内嵌衍生工具，因为其中嵌入了转换期权。因此，选项D是可嵌式衍生工具的例子。
17、就单根K线而言，反映多方占据绝对优势的K线形状是(）
A、大十字星
B、光头光脚大阳线
C、光头光脚大阴线
D、带有较长上影线的阳线
解析：
光头光脚大阳线表示多方在交易中占据绝对优势，从开盘就积极进攻，中间虽有买方与卖方的斗争，但买方力量始终占据上风，使价格一路上扬，直至收盘。这种K线形状反映了强烈的涨势。因此，就单根K线而言，反映多方占据绝对优势的K线形状是光头光脚大阳线，答案为B。
18、β系数可以用来衡量证券()。
A、预期收益率的大小
B、贡献市场总风险的大小
C、承担系统风险的大小
D、承担非系统风险的大小
解析：
β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数，因此可以用来衡量证券承担系统风险的大小。选项A预期收益率的大小不是β系数的衡量对象；选项B贡献市场总风险的大小虽然与风险有关，但不是β系数的特定衡量内容；选项D承担非系统风险的大小更不是β系数所关注的，因为β系数主要关注系统风险。
19、下列关于债务规划的说法中错误的是( )。
A、偿还高利率信用货款时，采取本金摊还款法可以更快地还清本金
B、通常应优先偿还临近到期的借款
C、债务整合规划是在降低总负担的前提下，把不同贷款机构的贷款整合
D、转贷规划是以高利率负债置换低利率负债
解析：
关于债务规划的说法中，转贷规划是以低利率负债置换高利率负债，而不是以高利率负债置换低利率负债。因此，选项D的说法是错误的。其他选项都是正确的债务规划原则或方法。
20、
进行预算与实际的差异分析，计算方式是( )。
A、每年按照预算科目记账，可以得出预期的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
B、每月按照预算科目记账，可以得出预期的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
C、每月按照预算科目记账，可以得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
D、每年按照预算科目记账，可以得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
解析：
进行预算与实际的差异分析，需要每月按照预算科目记账，以便得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较。通过这种方式，可以根据差异的金额或比率大小来分析差异原因，从而进行改进。因此，正确答案是C。
21、已知无风险回报率为6%，市场要求的回报率为12%，某公司股票的贝塔值为1.5，如果该公司的股息为2.5，股息增长率为5%，则该公司股票的估值是()。
A、13.25
B、7.25
C、26.25
D、3.75
解析：
本题考查固定增长模型下股票的价值的计算。根据公式V=D0*（1+g）/（k-g），其中D0为期初股息，g为股息增长率，k为必要收益率。首先计算该股票的必要收益率，根据资本资产定价模型，必要收益率=无风险回报率+β*（市场资产平均回报率-无风险回报率）=6%+1.5*（市场要求的回报率12%-无风险回报率6%）=15%。然后代入公式计算股票的价值（估值）V=2.5*（1+5%）/（15%-5%）=26.25。因此，该公司股票的估值为26.25，选项C正确。
22、关于证券相对估值法指标市盈率一般不适用（ ）。
A、周期性较弱的企业
B、一般制造业
C、服装业
D、亏损公司
解析：
市盈率是评估股票估值的指标之一，它通常适用于周期性较弱的行业，如一般制造业和服装业。然而，对于亏损公司，由于市盈率是基于公司的盈利来计算，亏损公司没有盈利，因此无法使用市盈率来进行相对估值。所以，市盈率一般不适用亏损公司，选项D正确。
23、基金投资顾问试点机构基金投资组合策略不得向客户建议()。
A、流通受限基金
B、结构复杂的基金
C、指数基金
D、货币基金
解析：
基金投资顾问试点机构基金投资组合策略不得向客户建议结构复杂的基金，包括分级基金场内份额和监管部门认定的其他基金。因此，答案为B。
24、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格并在 ( )注册登记为证券投资顾问。
A、证券公司
B、中国证监会
C、国务院证券监督管理机构
D、中国证券业协会
解析：
向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。因此，正确答案为D。
25、下列哪个是属于行业幼稚期?
A、电力
B、计算机
C、制造业
D、遗传工程
解析：
幼稚期通常是指一些新兴行业，这些行业往往是科学技术突破性进步的结果，处于刚刚诞生或出生不久的阶段。根据题目中给出的选项，电力、计算机和制造业都是较为成熟、历史悠久的行业，而遗传工程是一个相对较新的领域，处于行业生命周期的幼稚期。因此，正确答案是D。
二、多选题
26、关于行业分析，下列说法正确的有()
A、行业分析的目的在于为投资者提供决策依据或投资依据
B、行业发展会影响行业内公司的股票价格
C、行业分析是对上市公司进行分析的前提，两者是相辅相成的
D、公司的投资价值不会由于所处行业不同而有明显差异
解析：
行业分析的目的在于为投资者提供决策依据或投资依据，这是正确的说法，因此选项A正确。行业发展状况会影响行业内公司的业绩和股票价格，因此选项B也是正确的。行业分析与上市公司分析是相辅相成的，所以选项C也是正确的。而上市公司的投资价值可能会因为所处行业的不同而产生差异，因此选项D是错误的。所以正确答案是ABC。
27、现金预算必须与个人的()相一致。
A、生活方式
B、家庭状况
C、兴趣爱好
D、价值观
解析：
现金预算必须与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致。生活方式和家庭状况会影响个人的现金流入和流出，而价值观则会影响个人对现金预算的决策和选择。因此，选项A、B、D都是正确的。而兴趣爱好可能会影响个人的消费选择，但并不是现金预算必须考虑的因素，因此选项C不正确。
28、证券公司、证券投资咨询机构从事投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的()
A、前提
B、程序
C、内容
D、要求
解析：
证券公司、证券投资咨询机构从事投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容、要求。因此，本题答案为BCD。通过定期、不定期回访了解业务运行情况和服务效果，确保投资顾问服务的质量和合规性。
29、产业政策的核心包括()。
A、产业结构政策
B、产业组织政策
C、产业技术政策
D、产业布局政策
解析：
产业政策的核心包括产业结构政策和产业组织政策。一般认为，产业政策可以包括产业结构政策、产业组织政策、产业技术政策和产业布局政策等部分，其中产业组织政策和产业结构政策是产业政策的核心。因此，本题答案为AB。
30、技术分析的分析对象包括 ()
A、市场价格
B、方差
C、成交量
D、价量变化及其所经历的时间
解析：
技术分析的目的是通过分析市场数据来预测未来价格走势。在证券市场中，技术分析主要关注四个要素：价格、成交量、时间和空间。因此，本题中提到的分析对象包括市场价格、成交量以及价量变化所经历的时间，即选项A、C和D是正确的。方差不是技术分析的直接分析对象。
31、关于套期保值比率，下列说法正确的有（）。
A、一定会小于1
B、是指期货合约头寸与资产风险暴露数量大小的比率
C、可以用期货合约价值除以现货总价值计算
D、可以用于确定合约的数量
解析：
关于套期保值比率，它是期货合约头寸与资产风险暴露数量大小的比率，用于确定合约的数量。理想情况下，现货与期货的波动幅度一样，套保比值为1。因此，套期保值比率不一定会小于1，可以用期货合约价值除以现货总价值计算。选项B、C、D均正确，而选项A的说法错误。
32、关于外币汇率上升、本币贬值对证券市场影响，下列说法正确的有（）
A、导致资本流出本国，证券市场需求减少市场价格下跌
B、本币表示的进口商品价格提高，带动国内物价水平上涨，引起通货膨胀
C、出口型企业的股票价格上涨
D、政府可能动用外汇储备，抛售外汇减少本币供应量，证券市场价格下跌
解析：
关于外币汇率上升、本币贬值对证券市场的影响，下列说法均正确：
-
本币贬值会导致资本流出本国，因为投资者可能会寻求在其他国家投资更高收益的机会，从而导致证券市场需求减少，市场价格下跌。所以选项A正确。
-
本币贬值时，进口商品的价格会提高，因为外币价格上升使得用本币衡量的进口商品更贵。这会导致国内物价水平上涨，可能引起通货膨胀。所以选项B正确。
-
对于出口型企业来说，本币贬值意味着其产品的外币价格降低，从而提高出口竞争力。因此，出口型企业的股票价格上涨。所以选项C正确。
-
为了维持汇率稳定，政府可能会动用外汇储备，抛售外汇以减少本币供应量。这通常会对证券市场产生负面影响，导致市场价格下跌。所以选项D正确。
综上所述，关于外币汇率上升、本币贬值对证券市场的影响，选项A、B、C、D的说法均正确。
33、投资者的无差异曲线族与证券组合可行域有效边界的切点所表示的组合（）.
A、是该投资者的最优证券组合
B、是方差最小组合
C、投资者在所有有效组合中，该组合获得最大满意程度
D、投资者在所有有效组合中，该组合风险最小
解析：
投资者的无差异曲线族与证券组合可行域有效边界的切点所表示的组合是该投资者的最优证券组合，这个组合使得投资者在所有有效组合中获得最大满意程度。因此，选项A和C是正确的。而选项B和D描述了组合的方差和风险，但并未特指该切点组合是否具有最小方差或最小风险，因此B和D不是正确答案。
34、下列说法中，属于资本资产定价模型假设条件的有()。
A、投资者厌恶风险
B、证券收益由历史收益和标准差刻画
C、证券无限可分
D、税收和交易费用均忽略不计
解析：
资本资产定价模型的假设条件包括：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平；投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；资本市场没有摩擦，这意味着在分析问题的过程中，不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税，信息在市场中自由流动，任何证券的交易单位都是无限可分的，市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制。根据这些假设，选项A、C、D均属于资本资产定价模型的假设条件。选项B中的“证券收益由历史收益和标准差刻画”并不是资本资产定价模型的假设之一。
35、下列因素中影响行业的兴衰的有()
A、产业政策
B、社会习惯改变
C、产业组织创新
D、技术进步
解析：
影响行业兴衰的主要因素包括技术进步、产业政策、产业组织创新、社会习惯的改变等。题干中提到的产业政策、社会习惯改变、产业组织创新和技术进步都是影响行业兴衰的重要因素。因此，选项A、B、C和D都是正确的。
36、证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务时，应当遵循诚实信用原则，下列行为中违背上述原则的有()。
A、在业务推广和客户招揽过程中，对服务能力和过往业绩进行夸大宜传
B、在业务推广和客户招揽过程中，客观介绍服务能力和过往业绩
C、提供虚假、不实、误导性的信息，诱导客户进行不必要的证券买卖
D、基于合理依据向客户提供投资建议，并提示潜在的投资风险
解析：
根据题目描述，证券公司和证券投资咨询机构及其人员在提供证券投资顾问服务时应当遵循诚实信用原则。选项中A和C都涉及到了违背诚实信用原则的行为，如夸大宣传、提供虚假信息等。因此，答案是A和C。选项B描述的是客观介绍服务能力和过往业绩，符合诚实信用原则；选项D基于合理依据向客户提供投资建议并提示潜在风险，也是符合诚实信用原则的。
37、关于自下而上的分析方法，下列说法正确的有()。
A、自下而上的分析法注重对股票趋势的把握
B、根据投资目标，通过一系列的公司财务指标等选出投资个股的选择
C、自下而上的分析法更注重个股的选择，忽略市场的短期波动
D、巴菲特是采用“自下而上”分析法的功典范
解析：
自下而上的分析法是一种投资策略，主要关注个股的选择和分析，注重从个股出发来研究市场。选项A描述的是对股票趋势的把握，这并不是自下而上的分析法的核心特点。选项B描述了通过财务指标等选出投资个股的选择，这与自下而上的分析法相符合。选项C表达的是自下而上的分析法更注重个股选择，忽略市场短期波动，这也是自下而上策略的一个特点。选项D提到巴菲特是采用自下而上分析法的典范，这也是正确的。因此，正确的选项是BCD。
38、关于客户的财务信息和非财务信息，下列说法错误的是()。
A、非财务信息可以影响财务规划的制定，但并不是决定因素
B、客户的社会地位和投资偏好，以及风险承受能力是财务规划的基础
C、客户财务信息是财务规划的基础，非财务信息有助于更充分了解客户
D、客户的收入与支出作为财务信息的一部分，决定了财务规划的内容
解析：
关于客户的财务信息和非财务信息，选项A正确表述了非财务信息对财务规划的影响，虽然非财务信息不是决定性因素，但它确实可以影响财务规划的制定。选项B错误，因为社会地位并不构成财务规划的基础，而投资偏好和风险承受能力是重要的非财务信息，有助于财务规划。选项C正确描述了财务信息和客户理解的关系，非财务信息有助于更全面地了解客户。然而，选项D错误地表述了客户的收入与支出决定了财务规划的内容，虽然它们是财务信息的一部分，但财务规划的内容不仅仅由这些信息决定。因此，错误的选项是B和D。
39、在证券组合管理过程中，制订证券投资政策阶段的基本内容包括确定( )。
A、投资目标
B、投资规模
C、投资对象
D、各投资证券的投资比例
解析：
在证券组合管理过程中，制订证券投资政策阶段的基本内容包括确定投资目标、投资规模以及投资对象。因此，选项A、B和C是正确的。而选项D是关于具体投资策略的内容，不属于制订证券投资政策阶段的基本内容。
40、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示 ()。
A、投诉电话
B、投诉传真
C、投诉电子信箱
D、负责投诉处理的人员姓名
解析：
证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务时，应当建立客户投诉处理机构，并在公司网站及营业场所显著位置公示投诉电话、投诉传真以及投诉电子信箱，以确保客户能够便捷地提出投诉。因此，正确选项为A、B、C。关于负责投诉处理的人员姓名不需要公示，所以D选项是错误的。
41、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是 ()
A、向客户建议适当的投资组合
B、向客户进行理财规划建议
C、向客户建议如何选择适当的投资品种
D、接受客户全权委托，管理客户资产
解析：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务范畴包括向客户建议适当的投资组合、向客户提供理财规划建议以及向客户建议如何选择适当的投资品种。而接受客户全权委托，管理客户资产不属于证券投资顾问业务的范畴。因此，本题答案为ABC。
42、证券投资顾问作出投资建议，可以使用（ ）作为依据。
A、本公司的证券研究报告
B、其他证券公司的证券研究报告
C、其他报告证券投资咨询机构的证券研究报告
D、基于证券研究报告，理论模型以及分析方法形成的投资分析意见
解析：
证券投资顾问在作出投资建议时，可以使用多种依据，包括本公司的证券研究报告、其他证券公司的证券研究报告、其他证券投资咨询机构的证券研究报告，以及基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见。因此，选项A、B、C和D都是正确的。
43、市场风险控制的主要方法是（）。
A、交易限额
B、风险限额
C、风险对冲
D、经济资本配置
解析：
市场风险控制的主要方法包括：
A. 交易限额：这是通过设定特定交易的最大规模或最大数量来管理风险，防止因过度交易而带来的损失。
B. 风险限额：这是根据公司的风险承受能力设定的风险上限，确保公司不会承担超过其承受能力的风险。
C. 风险对冲：这是通过使用金融衍生产品等工具，在市场风险出现时进行对冲操作，以降低风险带来的损失。
D. 经济资本配置：这是通过配置经济资本（即用于吸收潜在损失的资本），来抵御市场风险的一种方法。因此，以上都是市场风险控制的主要方法。
44、杜邦分析法中决定资产周转率的是
A、期末资产额
B、期初资产额
C、年末营业收入
D、上期营业收入
解析：
在杜邦分析法中，资产周转率是通过比较销售收入与平均资产总额来计算的。因此，决定资产周转率的因素包括期末资产额（反映资产规模）、期初资产额（同样是反映资产规模的重要因素），以及年末营业收入（销售收入，反映公司的销售能力）。所以选项A、B和C都是正确的。选项D“上期营业收入”并没有在资产周转率的计算中涉及，因此不正确。
45、如果市场是有效的，市场中（）。
A、不存在被低估的股票
B、存在被低估的股票
C、不存在被高估的股票
D、存在被高估的股票
解析：
在一个有效的市场上，股票的价格反映了所有可获得的信息，因此不存在被低估或被高估的股票。投资者无法根据已知信息获得超额利润。所以，答案是A（不存在被低估的股票）和C（不存在被高估的股票）。
46、下列关于现金管理的说法正确的是:
A、若已知客户每月固定支出，则失业保障月数可由存款，可变现资产或净资产/月固定支出来计算
B、客户可以用贷款额度储备作为应对事业导致的工作收入中断，作为紧急备用金
C、紧急备用金不包括紧急医疗的超额费用
D、失业保障约束指标越高，说明失业对于生活的影响程度越小
解析：
关于现金管理的说法，正确的有：
A. 若已知客户每月固定支出，则失业保障月数可由存款、可变现资产或净资产/月固定支出来计算。这一说法是正确的，这是计算失业保障期的一种常用方法。
B. 客户可以用贷款额度储备作为应对事业导致的工作收入中断，作为紧急备用金。这种说法也是正确的，贷款额度储备可以被用作紧急备用金的一部分。
D. 失业保障约束指标越高，说明失业对于生活的影响程度越小。这个表述是合理的，因为较高的失业保障约束指标通常意味着更充足的失业保障，从而减小失业对生活的影响。
而C选项“紧急备用金不包括紧急医疗的超额费用”是不准确的。紧急备用金应该包括应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。
所以，正确答案是A、B和D。
47、证券公司，证券资讯机构应对证券投资业务推广（ ) 等环节实行留痕管理
A、服务提供
B、客户回访和投诉
C、协议签订
D、向客户提供建议内容
解析：
根据证券投资咨询机构的相关规定，证券公司、证券资讯机构应对证券投资业务推广实行留痕管理，包括服务提供、客户回访和投诉、协议签订等环节。此外，向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息也应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。因此，正确答案为A、B、C和D。
48、马柯威茨模型的理论假设包括(）
A、投资者以期望收益率来衡量未来实际收益率的总体水平，以收益率方差来衡量投资风险
B、不允许卖空
C、投资者是不知足的和风险厌恶的
D、市场是中性的
解析：
马柯威茨模型的理论假设包括两个主要方面：
- 投资者以期望收益率来衡量未来实际收益率的总体水平，以收益率方差来衡量投资风险。这一假设反映了投资者在权衡收益与风险时的基本观点，即期望获得高收益的同时，也会关注与之对应的风险大小。
- 投资者是不知足的和风险厌恶的。这意味着投资者总是在追求更高的收益，但同时也避免风险，特别是在面对不确定的投资环境时。
因此，选项A和C正确，而其他选项如B和D并不是马柯威茨模型的理论假设内容。
49、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格和证券投资顾问的姓名与登记编码，方便投资者查询、监督，公示方式包括（）
A、营业场所
B、中国证券业协会网站
C、对外宣传资料
D、公司网站
解析：
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过营业场所、中国证券业协会网站以及公司网站等公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格和证券投资顾问的姓名与登记编码，以便投资者查询和监督。因此，公示方式应包括营业场所、中国证券业协会网站和公司网站。而对外宣传资料并不是特定的公示方式，所以选项C不正确。
50、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有()。
A、监管谈话
B、出具警示函
C、处以罚款
D、责令处分有关人员
解析：
根据规定，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施包括监管谈话、出具警示函和责令处分有关人员等方式，对证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务的违法行为进行监管。因此，选项A、B和D都属于相关监管措施。而选项C“处以罚款”虽然也是可能的监管措施之一，但根据题目所述情境，并未明确提及，因此不选。
三、判断题
51、绝对估值法是通过可比公司的价格为基础，来评估目标公司的相应价值。
A 正确
B 错误
解析：
题目描述的是相对估值法的特点，即通过可比公司价格为基础来评估目标公司的价值，而非绝对估值法的特点。绝对估值法是通过分析公司的历史及当前基本面，预测未来经营状况和财务数据，从而获得证券内在价值的方法。因此，题目的描述与绝对估值法的定义不符。
52、在理财业务中，客户信息可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定性信息。
A 正确
B 错误
解析：
在理财业务中，客户信息可以分为定量信息和定性信息。定量信息主要是客户的财务数据和可度量的量化指标，可以直接进行计算和分析。客户财务方面的信息基本属于定量信息，而非定性信息。因此，题目中的说法是错误的。
53、市场风险计量方法包括但不限于缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、风险价值等。
A 正确
B 错误
解析：
市场风险计量方法确实包括但不限于缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析以及风险价值等。因此，该题目的描述是正确的。
54、投顾服务协议应当约定,自签订协议之日起7个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。()
A 正确
B 错误
解析：
根据常规操作，投顾服务协议确实会约定客户在签订协议后的某个时间段内可以提出解除协议的要求。题目中提到的是“自签订协议之日起7个工作日内”，而参考答案给出的也是“自签订协议之日起的某个时间段内”，虽然具体天数有所不同，但整体意思相符。因此，该题目描述是正确的。
55、信用卡账户不仅可以弥补临时资金的不足，还可以降低低收益资金的比例。
A 正确
B 错误
解析：
从题目给出的信息来看，信用卡账户确实可以弥补临时资金的不足，但是否能够降低低收益资金的比例并不明确。因此，题目中的说法过于笼统和模糊，缺乏具体的证据或数据支持。因此，正确答案为B。
四、不定项选择
56、对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于()。
A、3年
B、5年
C、10年
D、20年
解析：
对于匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限，不得少于20年。因此，正确答案为D。
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