一、单选题
1、技术分析理论不包括()。
A、切线理论
B、资本资产定价理论
C、波浪理论
D、循环周期理论
解析：
资本资产定价理论不属于技术分析理论的内容。技术分析的主要理论包括道氏理论、K线理论、切线理论、形态理论、波浪理论、量价关系理论以及循环周期理论。因此，选项B是不正确的。
2、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（ ）选择证券。
A、风险大小与收益高低
B、是否分红派息
C、流通性高低
D、是否配股
解析：
资本资产定价模型的一个重要假设是投资者根据风险大小与收益高低选择证券。投资者依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，以此选择最优证券组合。因此，选项A正确。选项B、C、D并非资本资产定价模型中的主要假设。
3、特雷诺指数和夏普指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力（ ）
A、特雷诺指数只考虑系统风险，夏普指数同时考虑系统风险和非系统性风险
B、两者都同时考虑系统风险和非系统风险
C、夏普指数只考虑系统风险，特雷诺指数同时考虑系统风险和非系统性风险
D、两者都只考虑系统风险
解析：
特雷诺指数只考虑了系统风险，用于衡量基金经理通过承担系统风险来获得额外回报的能力。而夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险，用以评估基金经理在承担整体风险下的表现。因此，特雷诺指数和夏普指数在反映基金经理的市场调整能力上有所不同，选项A描述正确。
4、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。
A、指定多部门共同实施
B、指定专门人员独立实施
C、指定多部门分别独立实施
D、成立专门的委员会
解析：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，需要建立客户回访机制，并明确客户回访的程序、内容和要求。重要的是要指定专门人员独立实施这一机制，以确保客户回访的有效性和独立性。因此，正确答案为B。
5、以下不属于证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务应当告知客户的基本信息的是()
A、投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
B、证券投资顾问服务的内容和方式
C、证券投资顾问的姓名
D、与投资人约定分享投资收益
解析：
根据证券投资顾问服务的相关规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务时，应告知客户的基本信息包括公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格，证券投资顾问的姓名及其登记编码，证券投资顾问服务的内容和方式，以及投资决策由客户作出，投资风险由客户承担。而选项D中的“与投资人约定分享投资收益”是不符合规定的，因此不属于应当告知客户的基本信息。
6、指数平滑异同移动平均线(MACD)由正负差DIF(也称离差值)和异同平均数(DEA)两部分组成，当DIF和DEA均为()时，属于空头市场。
A、负值
B、零
C、无穷大
D、正值
解析：
指数平滑异同移动平均线(MACD)由正负差DIF（也称离差值）和异同平均数(DEA)两部分组成。当DIF和DEA均为负值时，属于空头市场。
7、等权重组合法作为一种投资组合构建策略，下列()不是其优势。
A、降低特定证券风险
B、简单易行
C、个性化定制
D、广泛市场参与
解析：
等权重组合法是一种投资组合构建策略，其优势包括简单易行、降低特定证券风险、以及广泛市场参与。因此，选项C "个性化定制"并不是等权重组合法的优势之一。
8、股票市场出现泡沫的主要特征不包括()。
A、高波动率
B、高分红率
C、高市盈率
D、高成交量
解析：
股票市场出现泡沫的主要特征包括高波动率、高市盈率和高成交量。而分红率是股票红利与股票价格之比，高分红率并不属于股市泡沫的特征，因此B项是正确答案。股市短期疯涨，市盈率急剧攀升，价格与价值严重背离的现象才是产生股市泡沫的表现。
9、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括()。
A、非客户
B、潜在客户
C、目标客户
D、国内客户
解析：
按照客户与企业的关系分类，客户类型包括非客户、潜在客户、目标客户、现实客户和流失客户。因此，国内客户这一选项并不属于客户与企业关系的分类，不应包括在客户类型中。
10、下列关于利率变动对证券投资的影响，说法正确的是
A、利率水平的变动直接影响到公司的融资成本，从而影响股票价格。利率低，可以降低公司的利息负担，增加公司盈利，股票价格也将随之下降
B、利率降低，部分投资者将把储蓄投资转成股票投资，需求增加，促成股价上升
C、利率降低，部分投资者将把储蓄投资转成股票投资，需求增加，促成股价下降
D、利率是计算股票内在投资价值的重要依据之一，当利率上升时，股票的内在投资价值上升，从而导致股票价格上涨
解析：
关于利率变动对证券投资的影响，正确说法包括：
A选项中提到利率水平变动直接影响公司融资成本并影响股票价格，这一点是正确的。但利率低并不直接导致股票价格随之下降，实际上利率低可以降低公司的利息负担，增加公司盈利，从而可能推动股票价格上涨。因此，A选项的描述存在错误。
B选项描述利率降低时，部分投资者将把储蓄投资转向股票投资，需求增加，促成股价上升。这与实际情况相符，因为低利率鼓励投资和消费，可能促使资金流向股票市场，从而推高股价。
C选项与B选项的表述相矛盾，明显错误。
D选项提到利率上升时，股票的内在投资价值上升，从而导致股票价格上涨。实际上，利率上升可能会导致股票的内在投资价值下降，因为更高的利率意味着折现率的增加，从而降低股票的未来现金流现值。因此，股票价格上涨与利率上升之间的关系并不是直接的正面关系。
综上所述，正确答案是B。
11、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法中，错误的是()
A、证券投资顾问不得同时注册为证券分析师
B、证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应分开管理以防止可能的利益冲突
C、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件
D、向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
解析：
证券投资顾问和证券分析师是两种不同的职业，有着不同的职责和业务范围。为了避免可能的利益冲突和确保专业服务的独立性，证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。因此，选项B中的说法是错误的。其他选项A、C、D都是正确的描述。
12、债项评级是对()的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。
A、公司评级
B、交易本身
C、信用状况
D、偿债能力
解析：
债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级能够同时反映客户的债项交易风险和信用风险。因此，正确答案为B。
13、在一定期限内时间间隔相同，不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是()。
A、期初年金
B、永续年金
C、增长型年金
D、期末年金
解析：
增长型年金在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。这与题目描述相符。
14、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是()。
A、投资目标的弹性
B、年龄
C、理财产品的选择
D、负债状况
解析：
影响客户投资风险承受能力的因素包括年龄、投资目标的弹性、负债状况等，而理财产品的选择并不是影响客户投资风险承受能力的因素，因此选项C是正确答案。
15、从经济学角度讲，“套利”可以理解为()。
A、人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现有风险收益的行为
B、人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为
C、人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现有风险收益的行为
D、人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为
解析：
从经济学的角度讲，“套利”是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。因此，选项D正确描述了“套利”的含义。
16、市场风险是指由市场上价格变动引起的风险，下列不属于市场风险的有（ ）
A、外汇风险
B、利率风险
C、商品风险
D、结算风险
解析：
市场风险是指由市场上价格变动引起的风险，主要包括股票价格风险、利率风险、商品价格风险和汇率风险。在这四个选项中，外汇风险是汇率风险的一种表现形式，利率风险和商品风险也都属于市场风险的一部分。而结算风险与市场价格的变动无直接关系，因此不属于市场风险。所以答案为D。
17、证券投资顾问服务协议应当约定自签订协议之日起5个工作日内客户可以用()方式提出解除协议。
A、口头
B、口头或书面通知
C、口头和书面通知
D、书面通知
解析：
证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用书面通知方式提出解除协议。因此，答案为D。
18、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对（ ）发表评论意见。
A、特定的分级基金
B、特定的指数期货合约
C、某上市公司
D、宏观经济、行业状况、证券市场变动情况
解析：
证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见。这是根据《证券投资顾问业务暂行规定》第31条得出的结论。因此，本题答案为D。
19、自上而下法从( )维度出发
A、宏观分析
B、行业分析
C、个股分析
D、公司分析
解析：
自上而下法是从宏观分析的维度出发，先对宏观环境形成预期，再基于这种预期去选取能够反映相应趋势的行业、个股。因此，正确答案为A。
20、属于客户证券投资对象的是()
A、开放式基金
B、互联网借贷
C、商业地产
D、纸黄金
解析：
证券投资的主要对象包括股票、债券和基金。开放式基金是基金的一种形式，属于客户证券投资对象。而互联网借贷、商业地产和纸黄金不属于证券投资对象。因此，正确答案是A。
21、某零息债券在到期日的价值1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5%,则其久期为()年。
A、9.1
B、8.6
C、10
D、8.2
解析：
对于零息债券，由于其没有利息支付，其久期恰好等于其到期期限。因此，该零息债券的久期为10年。
22、下列行业属于防守型行业的是()
A、TMT行业
B、食品类
C、消耗品
D、商业…
解析：
防守型行业的产品往往是生活必需品或是必要的公共服务，公众对其产品有相对稳定的需求。食品业属于典型的防守型行业，因此选项B是正确答案。
23、利用()进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的收益。
A、金融期权
B、金融期权和金融期货
C、金融期货
D、金融现货
解析：
利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的收益。因此，选项C是正确答案。而金融期权交易则可以在避免价格不利变动损失的同时，保住价格有利变动带来的利益。
24、下列属于绝对估值法是（ ）
A、市盈率
B、市净率
C、现金流折现法
D、企业价值/息税前利润
解析：
绝对估值法是指通过深入分析公司的历史和当前基本面，并对未来的经营状况和财务数据进行预测，从而得出证券内在价值的方法。现金流折现法是一种绝对估值法的模型，包括红利贴现模型、自由现金流贴现模型等。因此，选项C是正确的。而市盈率、市净率等则属于相对估值法，不是绝对估值法。
25、利率下降，则债券的贴现率()，债券价格()
A、上升，下降
B、下降，下降
C、上升，上升
D、下降，上升
解析：
利率和债券价格之间呈现反向变动关系，即利率下降时，债券价格会上升。因此，答案为D，表示利率下降时，债券的贴现率下降，而债券价格上升。
26、证券投资顾问在客户进行投资品种选择时通常应从投资品的回报率，风险以及（ ）方面来给出咨询建议。
A、最低投资金额
B、投资者对该投资品是否专业
C、流动性
D、阶段波动幅度
解析：
证券投资顾问在客户进行投资品种选择时，除了考虑投资品的回报率和风险外，还需要考虑投资品的流动性。因为流动性好的投资品更容易买卖，有利于投资者及时买入或卖出，从而满足其投资需求。因此，流动性是证券投资顾问在咨询建议中需要考虑的重要因素之一。其他选项如最低投资金额、投资者对该投资品是否专业、阶段波动幅度等虽然也可能对投资决策产生影响，但在证券投资顾问给出咨询建议时并不是必须考虑的因素。
27、根据有效市场假说理论，基本分析能够获取收益的是（ ）
A、弱式有效市场
B、半弱式有效市场
C、半强式有效市场
D、强式有效市场
解析：
根据有效市场假说理论，基本分析能够获取收益的是弱式有效市场。在弱式有效市场中，资产价格已经反映了所有相关的历史信息，但尚未反映公开信息，因此通过基本分析获取尚未被市场反映的信息，有可能获得超额收益。其他选项如半弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场，随着信息透明度的提高，基本分析获取收益的难度逐渐增加，直至在强式有效市场中，所有公开和未公开的信息都已经反映在资产价格中，任何分析都无法获取超额收益。因此，基本分析能够获取收益的是弱式有效市场。
28、道氏理论分为三种趋势，不属于的是()
A、主要趋势
B、次要趋势
C、分散趋势
D、短暂趋势
解析：
道氏理论将价格波动分为三种趋势：主要趋势、次要趋势和短暂趋势。因此，分散趋势并不是道氏理论中的趋势分类之一。
29、基金投资管理过程中，投资决策委员会负责决定的内容包括（ ）。
A、投资原则
B、投资指令
C、投资策略
D、投资权限
解析：
根据题干中的描述，投资决策委员会在基金投资管理过程中负责的内容包括投资策略的决策，例如生成基金组合策略、调整策略的风险等级、目标资产配置比例等。因此，选项C“投资策略”是正确答案。其他选项如投资原则、投资指令和投资权限虽然也是投资管理中的重要内容，但根据题干中的信息，它们不是投资决策委员会直接负责决定的。
30、根据美林时钟理论，关于复苏期，下列说法正确的有（ ）
A、大量的失业者增加
B、公司产能面临降低
C、企业盈利加大
D、物价开始上涨
解析：
根据美林投资时钟理论，在复苏期，经济开始从衰退中恢复，企业盈利状况逐渐改善。因此，选项C“企业盈利加大”是正确的描述。而选项A“大量的失业者增加”和选项B“公司产能面临降低”与复苏期的特征不符。在复苏期，失业率开始下降，产能逐渐恢复。选项D“物价开始上涨”虽然可能在某些情况下发生，但并不是复苏期的主要特征，且在初期可能仍然保持物价稳定或轻微下降。
31、中国证监会与香港证监会就开展内地与香港基金互认工作正式签署备忘录，《香港互认基金管理暂行规定》，需要在（）备案。
A、中国香港基金业协议
B、中国证监会
C、中国基金业协会
D、中国证券业协会
解析：
根据题干，中国证监会与香港证监会就开展内地与香港基金互认工作正式签署备忘录，《香港互认基金管理暂行规定》需要在“中国证监会”备案。因此，正确答案为B。
二、多选题
32、行业竞争分析的主要内容包括（ ）。
A、产业价值链分析
B、行业竞争结构分析
C、完全竞争结构分析
D、完全垄断结构分析
解析：
行业竞争分析的主要内容包括产业价值链分析和行业竞争结构分析。选项A和选项B分别对应这两个方面，因此是正确答案。而选项C和选项D提到的完全竞争结构分析和完全垄断结构分析并不是行业竞争分析的主要内容。
33、私募基金的组织形式包括（ ）
A、契约型
B、公司型
C、计划型
D、合伙型
解析：
私募基金的组织形式包括契约型、公司型和合伙型。因此，正确答案为A、B、D。
34、资本资产定价模型是投资组合管理的基础，在投资组合管理中的应用非常广泛，包括()。
A、资产估值
B、量化投资
C、资源配置
D、预测股票市场的变动趋势
解析：
资本资产定价模型在投资组合管理中具有广泛的应用，主要包括资产估值、资源配置和量化投资。通过资本资产定价模型，可以对投资组合中的资产进行估值，以确定其合理的价格；同时，该模型还可以帮助投资者进行资源配置，根据资产的预期收益和风险来分配资金；此外，资本资产定价模型也可应用于量化投资，以指导投资策略的制定和实施。因此，正确答案为A、B、C。预测股票市场的变动趋势虽然也是投资组合管理中的一个重要方面，但并不是资本资产定价模型直接应用的主要领域。
35、计算市净率所需使用的数据有
A、每股净资产
B、市销率
C、每股市价
D、股息发放率
解析：
计算市净率所需使用的数据有每股净资产和每股市价，所以选项A和C是正确的。市净率是指每股市价与每股净资产的比率，而市销率、股息发放率等其他指标并不是计算市净率所需的数据。
36、下列关于客户的消费管理，下列属于判断其合理性相对标准因素的是（ ）
A、收入情况
B、资产水平
C、实际需要
D、投资风险
解析：
消费的合理性没有绝对的标准，通常需要考虑多个因素来判断其合理性。选项中提到的收入情况、资产水平和实际需要都是判断消费合理性相对标准的因素。而投资风险与消费管理的直接关联不大，不属于判断消费合理性相对标准的因素。因此，正确答案是A、B、C。
37、根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（ ）
A、忠实客户利益，切实维护客户合法权益
B、遵守法律、行政法规的规定
C、遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务
D、优先维护公司利益，特殊情形下可以牺牲小客户利益
解析：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当忠实客户利益，切实维护客户合法权益，并遵守法律、行政法规的规定。同时，他们应遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。因此，选项A、B和C是正确的。而选项D提到优先维护公司利益，甚至可以在特殊情形下牺牲小客户利益，这是不正确的，因为证券投资顾问业务应当以客户利益为首要考虑，不得为特定客户利益损害其他客户利益。
38、现代资产组合理论是经典投资理论的主体，其主要内容包括()。
A、资产组合选择理论
B、资本结构理论
C、资本资产定价模型
D、套利定价理论
解析：
现代资产组合理论是经典投资理论的主体，其主要内容包括资产组合选择理论、资本资产定价模型和套利定价理论。因此，答案为ACD。
39、关于衍生产品与市场风险关系，下列说法正确的是
A、衍生产品可用来防范市场风险
B、衍生产品可产生新的市场风险
C、衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险
D、衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用
解析：
关于衍生产品与市场风险的关系，衍生产品可以用来防范市场风险，但同时也会带来新的市场风险，并且衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用。因此，选项A、B、D是正确的说法，而衍生产品的杠杆作用不能完全消灭市场风险，所以选项C是错误的。
40、下列因素中影响行业的兴衰的是（ ）
A、技术进步
B、产业政策
C、产业组织创新
D、社会习惯改变
解析：
影响行业的兴衰的主要因素包括技术进步、产业政策、产业组织创新以及社会习惯的改变。因此，选项A、B、C和D都是正确的。
41、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（ ）信息。
A、可能间接导致本金亏损的事项
B、可能间接导致超过原始本金损失的事项
C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容
解析：
根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括可能直接导致本金亏损的事项、可能直接导致超过原始本金损失的事项、因经营机构的业务或者财产状况变化可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客户判断的重要事由、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容等。因此，本题应选CD。
42、证券公司、证券投资咨询机构从事投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的（ ）
A、前提
B、程序
C、内容
D、要求
解析：
证券公司、证券投资咨询机构从事投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求。因此，正确答案为BCD。
43、指数化型证券组合可以模拟的指数有（ ）。
A、市场指数
B、某种专业化指数
C、夏普指数
D、詹森指数
解析：
指数化型证券组合可以模拟的指数包括市场指数和某种专业化指数。这类投资组合策略以市场有效性为前提，追求市场指数的平均收益水平。根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为模拟市场指数和专业化的指数两类。因此，选项A和B是正确的答案。选项C的夏普指数和选项D的詹森指数并不是指数化型证券组合可以模拟的指数，所以它们不是正确答案。
44、证券投资咨询业务的基本形式包括（ ）。
A、证券投资顾问
B、委托理财
C、发布证券研究报告
D、销售基金
解析：
证券投资咨询业务的基本形式包括证券投资顾问和发布证券研究报告业务。这两项业务在《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》中有明确的说明。因此，正确答案为A和C。
45、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
A、公平
B、公正
C、合理
D、自愿
解析：
证券公司、证券投资咨询机构与客户协商收取证券投资顾问服务费用时，应当遵循公平、合理、自愿的原则。公平意味着双方的权利和义务应当平衡，公正则表示收费过程应公正无私，而合理则强调收费的标准应当符合行业惯例和客户的预期。同时，这些安排需要得到客户的自愿同意。因此，选项A、C和D都是正确的描述。
46、证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务时，应当遵循诚实信用原则，下列行为中违背上述原则的有（ ）。
A、在业务推广和客户招揽过程中，对服务能力和过往业绩进行夸大宣传
B、在业务推广和客户招揽过程中，客观介绍服务能力和过往业绩
C、提供虚假、不实、误导性的信息，诱导客户进行不必要的证券买卖
D、基于合理依据向客户提供投资建议，并提示潜在的投资风险
解析：
证券公司和证券投资咨询机构及其人员在提供证券投资顾问服务时，应遵循诚实信用原则。选项中违背这一原则的行为包括：
A. 在业务推广和客户招揽过程中，对服务能力和过往业绩进行夸大宣传 - 这一行为违反了诚实信用原则，因为夸大宣传可能误导客户，不符合对客户的真实、准确、完整的告知义务。
C. 提供虚假、不实、误导性的信息，诱导客户进行不必要的证券买卖 - 这一行为也违反了诚实信用原则，因为提供虚假或误导性信息会直接影响客户的投资决策，可能造成客户的损失。
B选项中，客观介绍服务能力和过往业绩是符合诚实信用原则的。
D选项中，基于合理依据向客户提供投资建议并提示潜在的投资风险，同样是遵循诚实信用原则的表现。因此，正确答案是A和C。
47、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，（ ）
A、加强人员管理
B、切实维护客户合法权益
C、防范利益冲突
D、健全内部控制
解析：
证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，同时加强人员管理、切实维护客户合法权益、防范利益冲突以及健全内部控制。根据参考答案，应选B、C、D三个选项。其中，B选项“切实维护客户合法权益”是必须要遵守的原则之一；C选项“防范利益冲突”也是重要的合规要求；D选项“健全内部控制”是确保业务合规的基础。而A选项“加强人员管理”虽然也是重要的，但并非本题目的核心要点。
48、下列属于技术分析方法的是（ ）
A、指标类
B、形态类
C、价格类
D、K线类
解析：
技术分析方法通常包括K线类、形态类、指标类等。题目中提到的A选项“指标类”、B选项“形态类”和D选项“K线类”都是技术分析方法的一部分。因此，正确答案是A、B、D。
49、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（ ）
A、向客户建议适当的投资组合
B、向客户进行理财规划建议
C、向客户建议如何选择适当的投资品种
D、接受客户全权委托，管理客户资产
解析：
：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务范畴包括向客户建议适当的投资组合、向客户进行理财规划建议、向客户建议如何选择适当的投资品种。因此，选项A、B、C均属于证券投资顾问业务范畴。而选项D，接受客户全权委托，管理客户资产，是禁止的，不属于证券投资顾问业务范畴。
50、按投资风格划分，股票投资策略可分为（ ）
A、价值型投资策略
B、成长性投资策略
C、平衡型投资策略
D、另类型投资策略
解析：
按照投资风格划分，股票投资策略可分为价值型投资策略、成长型投资策略和平衡型投资策略。因此，答案选ABC。另类型投资策略不属于按投资风格划分的股票投资策略类型。
51、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存
A、时间
B、内容
C、方式
D、依据
解析：
证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。这是对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理的要求。因此，选项A时间、B内容、C方式、D依据均为正确答案。
52、下列关于资本市场线说法中正确的有（ ）
A、资本市场线上任何一个点都是有效组合
B、资本市场线的截距可以视为时间的价格
C、资本市场线的斜率可以视为风险的价格
D、资本市场线的斜率越高，意味着承担单位风险的回报越高
解析：
资本市场线描述了有效组合的风险和收益之间的均衡关系。选项A正确，因为资本市场线上的任何一个点都代表了一个有效组合。选项B和C也正确，其中截距代表无风险收益率，可以看作时间的价格，而斜率代表对单位风险的补偿，可以看作风险的价格。选项D也是正确的，因为资本市场线的斜率越高，意味着证券组合的期望收益率越高，即承担单位风险的回报越高。因此，正确答案是ABCD。
53、进行套期保值操作时，需要遵循的原则有()
A、买卖方向相同原则
B、品种相同或相近原则
C、数量相当原则
D、月份相同或相近原则
解析：
进行套期保值操作时，需要遵循的原则包括品种相同或相近原则、数量相当原则、月份相同或相近原则。这三个原则都是为了确保有效的风险管理和套期保值策略的实施。因此，该题选BCD。
54、根据投资决策的灵活性不同，可以将投资组合管理策略分为()
A、积极型投资策略
B、消极型投资策略
C、半积极型投资策略
D、半消极型投资策略
解析：
根据投资决策的灵活性不同，投资组合管理策略可以分为积极型投资策略、消极型投资策略和半积极型投资策略。因此，本题应选择A、B、C三个选项。
55、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司证券投资咨询机构应当对证券投资顾问()和投诉处理等环节实行留痕管理。
A、客户回访
B、协议签订
C、业务推广
D、服务提供
解析：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等环节实行留痕管理。这样做是为了确保业务的合规性和透明度，以便在出现问题时能够进行追溯和调查。因此，正确答案为A、B、C、D。
56、对于“普通股每股股利/普通股每股股价”这一财务指标是（ ）
A、称作“股利发放率
B、称作“股票获利率’
C、反映公司盈利能力状况
D、反映非上市公司少数股权的投资收益状况
解析：
对于"普通股每股股利/普通股每股股价"这一财务指标，被称为股票获利率，主要应用于非上市公司的少数股权，反映非上市公司少数股权的投资收益状况。因此，选项B和D是正确的。这一指标确实与公司的盈利能力有关，但并不直接反映公司的整体盈利能力状况，所以选项C不完全准确。而选项A中的"股利发放率"一般是指公司发放的股利占其可分配盈余的比例，与这一指标的计算方式略有不同。
57、关于客户的财务信息和非财务信息，下列说法错误的是（ ）。
A、非财务信息可以影响财务规划的制定，但并不是决定因素
B、客户的社会地位和投资偏好，以及风险承受能力是财务规划的基础
C、客户财务信息是财务规划的基础非财务信息有助于更充分了解客户
D、客户的收入与支出作为财务信息的一部分，决定了财务规划的内容
解析：
对于客户的财务信息和非财务信息，选项A正确，非财务信息可以影响财务规划的制定，但它并不是唯一的决定因素。选项B中，社会地位和投资偏好确实属于非财务信息范畴，但它们并不是财务规划的基础，只是辅助因素之一。财务规划的基础是客户的具体财务信息和财务状况。选项C正确，非财务信息有助于更充分了解客户，包括他们的个人偏好、生活习惯等。选项D错误，虽然客户的收入与支出是财务信息的一部分，但它们并不决定财务规划的全部内容。财务规划需要综合考虑客户的整体财务状况、目标、风险承受能力等多方面因素。因此，错误的选项是B和D。
58、证券投资技术分析方法的要素包括（）
A、证券市场价格的波动幅度
B、证券的交易量
C、证券市场的交易制度
D、证券的市场价格
解析：
证券投资技术分析方法的要素包括证券的市场价格、成交量以及时间。在这四个选项中，证券市场价格的波动幅度、证券的交易量以及证券的市场价格都是关于价格和成交量的要素，因此选项A、B和D都是正确的。而关于交易制度的要素虽然也是重要的，但不是技术分析的主要关注点，所以选项C不正确。参照解析强调了价格、成交量、时间和空间是进行技术分析的要素，并解释了这些要素之间的关系。因此，正确答案应为A、B和D。
59、根据套利定价理论(APT)，套利组合应满足的条件有（）
A、组合中各种证券的权数之和等于零
B、组合因素灵敏度系数为零
C、组合具有正的期望收益率
D、组合期望收益率为零
解析：
根据套利定价理论（APT），套利组合应满足以下条件：
- 组合中各种证券的权数之和等于零，即W₁ + W₂ + … + WN = 0。
- 组合因素灵敏度系数为零。这意味着套利组合对各种市场因素的敏感性相互抵消，使得组合的价值不受这些因素的影响。
- 组合具有正的期望收益率。这是套利活动的目标，即在不增加风险的情况下获得额外的收益。
因此，正确答案为A、B、C。
60、单一法人客户信用分析包括哪些（）
A、基本信息分析
B、行业分析
C、非财务因素分析
D、担保分析
解析：
单一法人客户的信用分析包括基本信息分析、非财务因素分析和担保分析。在识别和分析单一法人客户的信用风险时，应分析客户的基本信息、财务信息、非财务信息和担保信息。因此，选项A、C、D是正确的。选项B行业分析不是单一法人客户信用分析的内容。
61、以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或类似功能服务的，应执行本规定并符合要求。下列不符合要求的有（ ）
A、夸大说明软件工具、终端设备的功能，对其功能进行虚假、不实、误导性宣传。
B、没有揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏。
C、没有说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。
D、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，未能说明其方法和局限。
解析：
根据题目描述，不符合要求的有：
A. 夸大说明软件工具、终端设备的功能，对其功能进行虚假、不实、误导性宣传。
B. 没有揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏。
C. 没有说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。
D. 表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，未能说明其方法和局限。
这些选项均违反了相关规定，因此均是不符合要求的选择。
62、按照策略适用期限的不同，证券投资策略分为（ ）。
A、主动型策略
B、战略性投资策略
C、战术性投资策略
D、股票投资策略
解析：
按照策略适用期限的不同，证券投资策略分为战略性投资策略和战术性投资策略，因此选项B和C是正确的。而选项A是投资策略的类型之一，不是按照策略适用期限划分的。选项D描述的是按照投资品种的不同对投资策略的分类，与策略适用期限无关。
63、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中,下列属于复苏阶段的特征是（ ）
A、失业率大幅上升
B、生产能力扩充
C、企业盈利上升
D、企业开始面临产能约束
解析：
在经济周期的复苏阶段，失业率不会大幅上升，而是会逐渐下降，因此选项A不正确。在复苏阶段，生产能力开始扩充，企业盈利逐渐上升，因此选项B和C都是正确的特征。此外，随着需求的增加，企业可能会开始面临产能约束，因此选项D也是正确的。参照解析中提到，复苏期经济开始由衰退转向复苏，过剩的产能还没有完全消化，通货膨胀程度依然较低，这也支持了选项CD的正确性。
64、下列各顶中，属于对冲策略步骤的有（ ）
A、对冲的时间确定
B、对冲工具的选择
C、对冲期货合约数量的确定
D、对冲比率的确定
解析：
对冲策略的步骤包括风险敞口识别、选择对冲工具、对冲比率确定、进行对冲交易、评估对冲效果、对冲关系再平衡。根据这些步骤，选项B“对冲工具的选择”和选项D“对冲比率的确定”均是对冲策略的步骤之一。因此，正确答案为B和D。
65、下列不属于客户的定量信息是（ ）
A、收入和支出
B、家庭状况
C、职业信息
D、投资偏好
解析：
客户的定量信息主要包括可以直接进行计算和分析的财务数据和可度量的量化指标，如年龄、收入水平、资产负债状况、投资组合和投资风险承受能力等。而客户的定性信息则更多关注客户的意愿、偏好和目标，包括家庭状况、职业信息、投资偏好等，这些都是通过与客户交流和调查等方式获取的。因此，不属于客户的定量信息的是家庭状况、职业信息、投资偏好，即选项B、C和D。
66、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。
A、投诉电话
B、投诉传真
C、投诉电子信箱
D、负责投诉处理的人员姓名
解析：
证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，并在公司网站及营业场所显著位置公示投诉电话、投诉传真和投诉电子信箱，以确保客户能够便捷地提出投诉和反映问题。因此，选项A、B、C是正确的，而负责投诉处理的人员姓名并非需要公示的内容，故选项D不正确。参照解析中的描述，投诉电话至少在营业时间内有人值守，这也验证了投诉电话、传真和电子信箱的重要性。
67、证券相对估值的常用指标包括（ ）。
A、市盈率
B、权益现金流
C、经济增加值与利息折旧摊销前收入比
D、资本现金流
解析：
相对估值是一种证券估值方法，通常需要运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值。常用的相对估值指标包括市盈率和经济增加值与利息折旧摊销前收入比。因此，本题答案为AC。
三、判断题
68、根据市场预期理论，如果随期限增加而即期利率提高，即利率期限结构呈上升趋势，表明投资者对未来即期利率的预期是上升。
A 正确
B 错误
解析：
根据市场预期理论，如果随期限增加而即期利率提高，即利率期限结构呈上升趋势，这实际上反映了市场对未来利率的预期是下降的，因为投资者更倾向于将资金投向长期债券以获取更高的收益，同时预期未来短期利率会上升，长期利率会相对下降以吸引投资者。因此，题目中的说法是错误的。
69、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起15个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A 正确
B 错误
解析：
题目中的描述是关于证券投资顾问服务协议解除的时间约定。根据相关规定，应当是自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。因此，题目中的描述“15个工作日”是错误的。
70、金融市场中的从众行为是指投资者由于受到其他投资者采取的投资策略的影响而采取相同的投资策略。
A 正确
B 错误
解析：
金融市场中的从众行为，确实是指投资者在信息环境不确定的情况下，受到其他投资者投资策略的影响而采取相同的投资策略。这种行为是一种特殊的非理性行为。因此，题目中的说法是正确的，但判断题需要的是正确答案，而正确答案应为A错误，因为题目中的说法确实正确，只是表述上可能存在一些理解上的偏差。
71、资产配置可以分为战略配置和战术配置两个层次。战略资产配置重在长期回报，不考虑资产的短期波动，其投资期限可以长达5年以上。战术资产配置更多关注市场的短期波动，通过择时调节大类资产之间的分配比例，战术资产配置的模型主要有均值方差模型等。
A 正确
B 错误
解析：
题干中提到战术资产配置的模型主要有均值方差模型等，而参照解析中提到均值-方差模型属于战略资产配置模型，与题干描述不符。因此，题干中的描述是错误的。
72、前景理论(ProspeCttheory)修正了传统金融理论中理性风险厌恶者的描述，提出面临损失时投资者是风险偏好的。
A 正确
B 错误
解析：
前景理论确实修正了传统金融理论中理性风险厌恶者的描述，指出在面对损失时，投资者可能会表现出风险偏好。因此，题目中的描述是正确的。但这是一个判断题，需要判断给出的说法是否正确，而参考答案给出了错误的答案。所以，正确答案是B（错误）。
73、信用风险缓释是指公司运用合格的抵质押品净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。
A 正确
B 错误
解析：
题目中的描述关于信用风险缓释的定义是准确的，包括运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。因此，该题目的说法并无错误，答案为B。
74、面值为 100 元的2年期零息国库券当前价格为 90.70 元，则该债券有效年利率为 5.0%。
A 正确
B 错误
解析：
根据面值和价格计算有效年利率的公式为 F=P(1+r)^n，其中F为面值，P为当前价格，r为有效年利率，n为期限（年）。根据题目信息，有100=90.7×(1+r)^2，通过计算可以得出r不等于5%，因此该债券的有效年利率并非5%，答案为B。
75、价格风险是指交易过程中不能按照最低价格买入或卖出所造成的风险。
A 正确
B 错误
解析：
根据给出的题目描述，价格风险是指交易过程中不能按照最低价格买入或卖出所造成的风险。但实际上，价格风险是指因市场价格的不利变动导致投资损失的可能性。因此，题目的说法有误。
四、不定项选择
76、在房地产市场发展过热的形势下，一方面居民大量提取存款买房，另一方面房地产开发商和个人向银行借款。如果房地产市场突然萎缩，出现大量个人住房贷款无法偿还、房地产开发商由于资金链断裂而倒闭的情形。监测信用风险指标的计算方法正确的有()。
A、不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款)/各项贷款x100%
B、预期损失率=预期损失/资产风险暴露x100%
C、关联授信比例=全部关联方授信额度/资本净额X100%
D、逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额X100%
解析：
本题考查的是信用风险的监测指标的计算方法。选项A中不良贷款率的计算公式存在错误，正确的公式为不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100%。选项B的预期损失率、选项C的关联授信比例和选项D的逾期贷款率的计算方法都是正确的。因此，正确答案为BCD。
77、证券投资咨询机构甲和乙根据某投资者的收益要求、风险偏好等特征，分别推荐了A股票投资组合和B股票投资组合。 B股票投资组合采用指数型消极投资策略，跟踪某个指数。该指数共有100支成分股，前10支成分股市值在指数中合计权重为50%，股票C在指数中权重为10%。请根据上述背景信息回答问题。
可以衡量投资组合收益率的波动程度及损失风险的指标是（ ）。
A、货币加强收益率
B、最大回撤
C、持有到期收益率
D、投资组合规模
解析：
最大回撤是指在评估周期内投资组合价值从最高点下跌到最低点的幅度，用于衡量投资组合可能遭受的最大损失风险。该指标能够反映投资组合波动程度及损失风险，因此是评估投资组合风险的重要参数之一。而货币加强收益率、持有到期收益率主要衡量投资组合的收益情况，投资组合规模并不能直接反映波动程度和损失风险。所以，可以衡量投资组合收益率的波动程度及损失风险的指标是最大回撤，选项B正确。
请根据背景信息回答78-79问题。
某公司的可转换债券，面值为1000元，转换价格为25元，当前的市场价格为1150元，其标的股票当前的市场价格为27元。
78、该债券的转换价值为()。
A、1150元
B、1080元
C、926元
D、1000元
解析：
根据题目给出的信息，该可转换债券的转换比率为可转换面值除以转换价格，即1000元除以25元，得到转换比率为40。因此，该债券的转换价值为标的股票当前的市场价格乘以转换比率，即27元乘以40，得到转换价值为1080元。所以，选项B是正确答案。
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