考点 1 关键风险指标（☆）
1.关键风险指标监测原则
整体性、重要性、敏感性、可靠性、有效性。
2.关键风险指标法的核心步骤
（1）识别与定义关键风险指标
（2）设置关键风险指标阈值
（3）确认关键风险指标
（4）监测和分析关键风险指标（原则上不低于每季度一次）
（5）制订优化或整改方案
（6）报告关键风险指标
（7）关键风险指标更新
考点 2 损失数据收集（☆）
1.损失数据收集统计原则
（1）重要性
对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，对重点地区、 重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测。
（2）准确性
对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失。
（3）统一性
（4）谨慎性
（5）全面性 2.损失数据收集统计要求
（1）明确损失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后净损失。
（2）建立适当的数据阈值，可就数据收集和建模制定不同阈值，但应避免建模阈值大大高 于收集阈值，并就阈值情况进行合理解释说明。
（3）分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日（准备计提日）等。
（4）明确合并及分拆规则，如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等。 3.损失数据收集核心环节
（1）损失事件识别 只有属于是由操作风险引起且事件的损失金额达到损失数据收集门槛的，才予以收集。
（2）损失事件填报
（3）损失金额确定
（4）损失事件信息审核
（5）损失数据验证
考点 3 操作风险报告
操作风险报告主要包括以下几种形式：
1.操作风险管理报告
对于全行的操作风险全面管理报告，应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写。
2.操作风险专项报告
由相关业务部门负责编写。
3.操作风险监测报告（由操作风险牵头管理部门报告）
4.操作风险损失事件报告（由操作风险牵头管理部门组织开展）
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