考点 1 外包的定义及原则（☆☆）
1.外包的定义
外包是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续 处理的行为。
（1）服务提供商包括独立第三方，商业银行母公司或其所属集团设立子公司、关联公司或 附属机构。
（2）外包不能消灭风险，但通过将该业务的管理置于经验和技能更丰富的第三方手中，可 以降低商业银行原有风险。
2.外包应遵循的原则
（1）由董事会和高级管理层承担外包活动的最终责任；
（2）制定外包的风险管理框架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系；
（3）根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活 动范围；
（4）对于战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。
考点 2 外包风险管理主要框架（☆）
1.商业银行外包管理组织结构
商业银行外包管理的组织架构包括董事会、高级管理层及外包管理团队。
2.外包风险管理
（1）外包风险评估
（2）尽职调查
（3）外包协议管理 对于具有专业技术性的外包活动，可签订服务标准协议。
（4）外包服务承诺 保障客户信息的安全性，当客户信息不安全或客户权利受到影响时，商业银行有权随时
终止外包合同。
（5）分包风险管理
主服务商应当确认在业务分包后继续保证对服务水平和系统控制负总责；不得将外包活 动的主要业务分包。
（6）跨境外包管理 3.外包活动的监督管理
国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查。
喵呜刷题：让学习像火箭一样快速，快来微信扫码，体验免费刷题服务，开启你的学习加速器！
