在基金从业资格考试的冲刺阶段，掌握法律法规中的合格投资者的标准与认定这一高频考点至关重要。
一、合格投资者的标准
（一）金融资产标准
1. 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于 1000 万元的单位；（2）金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。
这里的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
（二）特殊情形
1. 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金被视为合格投资者。
2. 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员也是合格投资者。
二、合格投资者的认定流程
（一）穿透核查
1. 对于以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
但符合以下情形的，可以免于穿透核查：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者。
（二）风险评估
1. 私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。
同时，投资者评估结果有效期最长不得超过 3 年。投资者持有的基金份额转让的，受让方应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应当符合相关规定。
在备考过程中，对于这一考点，可以通过以下方法进行学习和记忆：
1. 制作表格：将合格投资者的标准和认定流程以表格的形式进行整理，清晰对比不同类型投资者的要求。
2. 案例分析：通过实际案例来理解合格投资者的认定过程，加深对知识点的应用能力。
3. 反复记忆：多次重复阅读和背诵相关内容，强化记忆效果。
总之，熟练掌握合格投资者的标准与认定对于通过基金从业资格考试的法律法规科目具有重要意义，希望大家在冲刺阶段能够重点突破这一考点，顺利通过考试！
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