在期货从业资格考试的冲刺阶段，期货公司合规检查的重点内容成为考生必须掌握的关键部分。尤其是反洗钱和客户资金存管方面的合规要点，这在监管检查中常常涉及。
一、反洗钱合规要点
（一）知识点内容
1. 客户身份识别
- 期货公司在与客户建立业务关系时，需要核实客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。这包括了解客户的基本信息，如姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。
- 对于特定类型客户，如非居民客户、高风险客户等，要进行强化的身份识别措施。例如，对于来自洗钱高风险国家或地区的客户，要深入了解其资金来源等情况。
2. 客户身份资料和交易记录保存
- 期货公司应当按照规定期限保存客户身份资料和交易记录。客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
- 这些资料要以安全、可靠的方式保存，并且便于查询和调阅。
- 大额交易和可疑交易报告
- 当客户的交易达到一定金额标准时，属于大额交易范畴。例如，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支等情况。
- 对于可疑交易，如短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况，期货公司要及时向中国反洗钱监测分析中心报告。
（二）学习方法
1. 理论记忆
- 制作记忆卡片，将反洗钱的关键知识点，如客户身份识别的要点、不同金额标准对应的大额交易类型等写在卡片上，随时进行复习。
2. 案例分析
- 收集一些期货公司反洗钱的典型案例，通过分析这些案例中期货公司在客户身份识别、交易记录保存或者可疑交易报告方面存在的问题，加深对知识点的理解。
二、客户资金存管合规要点
（一）知识点内容
1. 资金独立性
- 期货公司的客户资金必须与期货公司自有资金分开存放，独立管理。这是为了保障客户资金的安全，防止期货公司将客户资金挪作他用。
2. 专户管理
- 客户资金要存放在专门的银行账户中，并且要按照规定进行资金划转。例如，客户入金时要通过特定的渠道将资金划转到期货公司的客户保证金账户；出金时也要遵循规定的流程，核对客户身份等信息后进行划转。
3. 信息披露
- 期货公司有义务向客户披露客户资金的存管情况，包括资金的存放银行、账户余额查询方式等信息。
（二）学习方法
1. 对比学习
- 将客户资金存管与其他金融业务中的资金管理进行对比，找出其独特之处和相同点，从而更好地理解。
2. 流程梳理
- 绘制客户资金存管的流程图，从客户入金到出金的整个过程进行梳理，明确每个环节的合规要求。
三、监管检查中的高频问题清单
- 在反洗钱方面
- 客户身份识别不彻底，存在未核实重要身份信息的情况。
- 对可疑交易的监测和报告不及时、不准确。
- 客户身份资料和交易记录保存不符合规定的期限或者方式。
- 在客户资金存管方面
- 客户资金与自有资金存在混同风险的情况。
- 专户管理存在漏洞，如资金划转未按照规定流程进行。
- 信息披露不充分，客户无法及时准确获取资金存管信息。
总之，在考前20天的冲刺阶段，考生要重点关注期货公司合规检查中的反洗钱和客户资金存管合规要点，熟悉监管检查中的高频问题清单，通过有效的学习方法掌握这些知识点，为顺利通过期货从业资格考试做好充分准备。
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