在银行从业资格考试中，《风险管理》一直是一个重要的部分。随着2025年考纲的更新，其中的公式变动以及流动性指标计算口径调整对考生备考有着不可忽视的影响。
一、风险管理中的公式变动
风险管理涵盖众多复杂的公式。例如信用风险计量方面的违约概率计算公式。新的考纲下，可能在原有公式的参数选取或者计算逻辑上有所改变。比如在一些涉及到宏观经济因素影响违约概率的计算中，可能会加入新的经济指标权重。
学习这些公式变动的方法：首先要深入理解每个参数的含义。对于新的经济指标，要去研究其反映的经济现象以及在违约概率计算中的作用机制。可以通过查阅相关的金融研究报告或者教材中的案例来加深理解。同时，多做练习题是关键。利用历年真题以及模拟题，按照新的公式要求进行计算，在实践中掌握公式的运用。
二、流动性指标计算口径调整
流动性指标包括流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比例（NSFR）等。LCR的计算口径调整可能涉及到优质流动性资产的定义范围变化或者现金流出的折算方式改变。NSFR的计算中，稳定资金来源和资金运用的分类及权重或许有了新的规定。
针对流动性指标计算口径调整的备考策略：一是重新梳理知识点。把新的计算口径下的指标构成要素详细列出，并且对比旧的口径找出差异点。二是构建思维导图。将流动性风险管理的整体框架以及各个流动性指标之间的关系以思维导图的形式呈现出来，这样有助于从整体上把握知识体系。三是关注实际案例。银行在实际运营中的流动性管理案例能够帮助我们更好地理解计算口径调整背后的原因和影响。
总之，2025年《风险管理》考纲中的公式变动和流动性指标计算口径调整要求考生重新审视自己的备考计划。仔细研究新考纲的要求，采用有效的学习方法，多做练习并且结合实际案例，这样才能在考试中应对自如。
喵呜刷题：让学习像火箭一样快速，快来微信扫码，体验免费刷题服务，开启你的学习加速器！
