在银行从业资格考试中，风险管理科目占据着重要的地位。对于那些同时备考FRM基础级的考生来说，了解并掌握两个考试中重合的核心知识点，无疑会大大提高备考效率。本文将对银行从业资格考试风险管理科目中与FRM一级重合的核心知识点进行梳理，帮助考生更好地进行备考。
一、市场风险管理
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。在银行从业资格考试和FRM一级中，市场风险管理都是重点考察内容。
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风险价值（VaR）：VaR是一种用来衡量金融资产或证券组合潜在损失风险的统计方法。考生需要了解VaR的计算方法、优缺点以及在不同情况下的应用。
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压力测试：压力测试是一种评估银行在极端市场情况下可能遭受损失的方法。考生需要掌握压力测试的流程、方法以及结果的解释。
二、信用风险管理
信用风险是指借款人或交易对手无法按照约定履行义务，给银行带来损失的风险。在银行从业资格考试和FRM一级中，信用风险管理同样占据重要地位。
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信用评分模型：考生需要了解信用评分模型的基本原理、常用模型以及模型的应用范围。
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违约概率（PD）：违约概率是指借款人在未来一定时间内违约的可能性。考生需要掌握违约概率的计算方法、影响因素以及在实际业务中的应用。
三、操作风险管理
操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。在银行从业资格考试和FRM一级中，操作风险管理也是考察的重点。
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操作风险识别：考生需要了解操作风险识别的方法、流程以及注意事项。
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操作风险评估：考生需要掌握操作风险评估的方法、工具以及结果的应用。
四、流动性风险管理
流动性风险是指银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。在银行从业资格考试和FRM一级中，流动性风险管理同样受到关注。
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流动性覆盖率（LCR）：流动性覆盖率是衡量银行短期流动性风险的重要指标。考生需要了解LCR的计算方法、监管要求以及在实际业务中的应用。
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净稳定资金比例（NSFR）：净稳定资金比例是衡量银行长期流动性风险的重要指标。考生需要掌握NSFR的计算方法、监管要求以及在实际业务中的应用。
五、备考建议
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系统学习：考生需要系统学习银行从业资格考试和FRM一级的相关教材，掌握各个知识点的原理和应用。
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多做练习：通过做题来检验自己的学习成果，发现自己的不足之处，并针对性地进行改进。
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参加模拟考试：参加模拟考试可以帮助考生熟悉考试流程和时间管理，提高应试能力。
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寻求专业指导：如果条件允许，考生可以寻求专业的辅导，以便更好地理解和掌握知识点。
总之，对于同时备考银行从业资格和FRM基础级的考生来说，了解并掌握两个考试中重合的核心知识点是非常重要的。通过系统学习、多做练习、参加模拟考试以及寻求专业指导等方法，考生可以更好地应对考试，提高通过率。
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