在证券行业反洗钱的备考冲刺阶段，客户身份持续识别是一个重要的考点。
一、高风险客户的重新评估
1. 知识点内容
- 高风险客户需要每年重新评估。这是因为高风险客户可能存在较大的洗钱风险，例如涉及政治敏感人物关联的企业客户、来自洗钱高风险地区的客户等。每年重新评估能够及时发现客户风险状况的变化，以便证券公司采取相应的措施。
2. 学习方法
- 记忆关键数字“每年”。可以通过制作简单的记忆卡片，一面写“高风险客户”，另一面写“每年重新评估”，随时进行复习。同时，结合实际案例理解高风险客户的特征，这样能更好地记住重新评估的必要性。
二、低风险客户的重新评估
1. 知识点内容
- 低风险客户每三年重新评估一次。低风险客户相对来说洗钱风险较低，但仍需要定期评估以确保风险状况没有发生变化。比如一些小型的、本地经营且业务模式单一的个人客户可能被判定为低风险客户。
2. 学习方法
- 同样记住“每三年”这个关键数据。可以通过将低风险客户的相关知识与高风险客户对比学习，在脑海中形成差异化的记忆。还可以在纸上列出不同风险等级客户的评估周期表格，加强记忆效果。
三、持续识别工作记录保存期限
1. 知识点内容
- 自销户起5年保存持续识别工作记录。这些记录对于监管机构检查和证券公司自身内部管理都非常重要。如果在保存期限内发现可疑的洗钱行为或者合规性问题，可以追溯相关工作情况。
2. 学习方法
- 把5年这个时间点和销户这个事件联系起来记忆。可以想象一个场景，当客户销户后，相关的记录就像一个档案被妥善保管5年之久。也可以通过做一些关于工作记录保存期限的专项练习题，加深对这个知识点的掌握。
在备考过程中，要全面掌握这些知识点，不仅要牢记相关的时间和要求，还要理解背后的原因。多做一些综合性的练习题，并且关注监管机构发布的相关政策和法规动态，这样才能在考试中准确作答。
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