在期货市场中，期货居间人扮演着重要的桥梁角色，连接着投资者和期货公司。然而，在这个过程中，也面临着一系列的职业风险。特别是在基础阶段的第 17 个月，对期货居间人的职业风险进行深入剖析和防范显得尤为重要。
一、客户投诉高发问题
（一）服务不到位
部分期货居间人在为客户提供服务时，可能由于专业知识的欠缺或者工作态度的不认真，导致无法及时、准确地回答客户的问题，为客户提供有效的投资建议。比如，客户咨询某种期货品种的走势，居间人如果仅凭主观臆断而没有基于深入的市场分析，很容易给出错误的建议，从而引发客户的不满和投诉。
（二）信息披露不充分
在推广期货产品时，没有向客户充分披露相关的风险、费用等重要信息。例如，某些期货交易可能具有较高的杠杆性，风险较大，但居间人未对此进行明确提示，导致客户在不知情的情况下参与交易，产生损失后便会投诉。
二、展业合规性薄弱环节
（一）违规宣传
为了吸引客户，一些居间人可能会夸大期货投资的收益，或者做出保证盈利的承诺，这是严重违反行业规定的行为。
（二）返佣问题
存在私自与客户约定返佣比例，或者通过不正当手段获取返佣的情况。
为了有效防范这些风险，以下提供一份居间人风险防范的自查自纠表：
自查自纠表
| 自查项目 | 自查内容 | 整改措施 |
|---|---|---|
| 服务质量 | 是否具备扎实的专业知识，能否及时准确回答客户问题 | 加强学习，参加专业培训课程，定期进行知识更新 |
| 信息披露 | 是否向客户充分披露风险、费用等信息 | 制定详细的信息披露流程和模板，确保每次与客户沟通都严格按照流程进行 |
| 宣传合规 | 是否存在夸大收益、保证盈利等违规宣传行为 | 深入学习行业宣传规定，建立宣传内容审核机制 |
| 返佣合规 | 是否有私自约定返佣或获取返佣的不正当行为 | 严格遵守公司返佣制度，定期向公司汇报返佣情况 |
总之，期货居间人要时刻保持警惕，不断规范自身的行为，加强自我约束和风险管理，才能在这个行业中稳健发展。
通过对以上职业风险的梳理和自查自纠表的运用，期货居间人能够更好地认识自身的不足，并采取有效的措施进行改进，降低职业风险，提升专业水平和服务质量。
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